各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已,、單位和廣大客戶的利益,。下面是小編整理的關(guān)于最新銀行合規(guī)案防工作心得體會范文4篇的內(nèi)容，供大家參考閱讀,，希望能夠給你提供一些幫助,，下面就跟隨小編一起去看看吧！
銀行合規(guī)案防工作心得體會1
合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險,、道德風(fēng)險,、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動
一,、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的一種集體榮辱觀,。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽感；
同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè),。
二,、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。
三,。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任,、榮譽感，它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進而激發(fā)信任感、榮譽感,，實現(xiàn)一個代表的職責,。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因,。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經(jīng)驗,，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,，就會出現(xiàn)自覺維護,，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換,。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色,，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗,，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身,；
對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,，這樣相當于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境,。
銀行合規(guī)案防工作心得體會2
近日,，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念,，強化合規(guī)意識,，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ),，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育,、制度,、執(zhí)行、監(jiān)督,、整改,、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植,，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人,，更是為自己,，合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛,。
二我們要著力解決思想認識不到位,、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位,、以信任代替管理,，以感情代替原則，接受合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,，無論做什么事,，只要瞄準目標,，認真抓，認真做,，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它,，它就會保護你,。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛,、業(yè)務(wù)不好做了,、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒,。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的,、更不是對立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命,。
三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,，杜絕違規(guī)操作,，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣,，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動,，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ),。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
銀行合規(guī)案防工作心得體會3
在銀行工作,，時間不覺已過了四年整,。幾年來,，我也深知只有把風(fēng)險降至最低點，銀行的各項工作才能更好地開展,。因此,，合規(guī)是關(guān)乎銀行發(fā)展過程中關(guān)健的一環(huán)。
合規(guī),，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我,，尤為重要。在我行舉行的（我與合規(guī)大討論）專題中,，個個鮮明的案例回放,，不僅使我們了解合規(guī)的重要性,，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘,，時刻敲響，規(guī)范自己的行為,。
以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：
一,、心正，行正,。由于銀行業(yè)的特殊性,，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心,，不妄生邪念,。在職業(yè)上，講求道與德,。俗語說：一失足成千古恨,。如果不慎走錯路，就會迷失了方向,，何談職業(yè)理想,，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵,。
二,、對人，對已,，對工作,，有責任心。作為臨柜人員,，每天上班,，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己,，認真投入工作當中,，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù),，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時一定要認真,，細心,，做到一次過，盡量避免重復(fù)審查憑證,；第二,，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間，不做無用功以便提高工作效率,；第三,，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時格外小心審核，合規(guī)操作,；第四,，在辦理業(yè)務(wù)時同事間要相互提醒，發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,，一定要及時指出,；第五，每日現(xiàn)金,、重空一定要認真清點,；第六，登記簿絕不流于形勢,，一定要做到帳實相符,。 現(xiàn)在，正值中行it藍圖上線的特殊時期,，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期,，合規(guī)操作，對中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用,。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么,、不該做什么，自覺規(guī)范,、約束自身的行為,。這不僅是對客戶負責，對單位負責,，最終是對自己負責,。
三、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提升合規(guī)意識,。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，話說“車行千里始有道”,，因此，作為一線員工,，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力,，同時也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作，各項制度不能放松,?？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”。其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才能更好地保護自已,、單位和廣大客戶的利益,。
合規(guī)，對于銀行來說,，是一個永恒的話題,。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。
銀行合規(guī)案防工作心得體會4
根據(jù)省行開展人人遵章,、全行整改的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認真,、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育,，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性,。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。南海光華案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。
一、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
二、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行,。