各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益,。下面是小編整理的關(guān)于最新銀行合規(guī)案防工作心得體會范文4篇的內(nèi)容,，供大家參考閱讀，希望能夠給你提供一些幫助,，下面就跟隨小編一起去看看吧,！
銀行合規(guī)案防工作心得體會1
合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險,、操作風(fēng)險的首要配伍,。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。一個是改造流程與強化管理的方向,，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動
一、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥的一種集體榮辱觀,。它的運作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽感；
同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,，即為文化建設(shè)。
二,、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān),。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時,，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至,。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要,。
三,。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者,。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任,、榮譽感,，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因,。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗,，當(dāng)人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。
四,、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色,，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換,。角色理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗,，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身,；
對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境,。
銀行合規(guī)案防工作心得體會2
近日,，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念,，強化合規(guī)意識,，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系,，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育,、制度,、執(zhí)行、監(jiān)督,、整改,、獎懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植,，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,，而且是為他人,，更是為自己，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,，是一種對每個人負(fù)責(zé)任的愛,。
二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位,、以信任代替管理,，以感情代替原則，接受合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,，無論做什么事,，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓,，認(rèn)真做,，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它,，它就會保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了,、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒,。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的,、更不是對立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作,，不給事故留下任何可乘之機(jī),。只有這樣,，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化的活動,，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動,，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ),。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲,，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐,！
銀行合規(guī)案防工作心得體會3
在銀行工作,，時間不覺已過了四年整。幾年來,，我也深知只有把風(fēng)險降至最低點,，銀行的各項工作才能更好地開展。因此,，合規(guī)是關(guān)乎銀行發(fā)展過程中關(guān)健的一環(huán),。
合規(guī)，對于業(yè)務(wù)操作崗位的我,，尤為重要,。在我行舉行的（我與合規(guī)大討論）專題中，個個鮮明的案例回放,，不僅使我們了解合規(guī)的重要性,，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘，時刻敲響,，規(guī)范自己的行為,。
以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：
一、心正,，行正,。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道,，因此首先須保持一顆正直的心,，不妄生邪念。在職業(yè)上,，講求道與德,。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向,，何談職業(yè)理想,，何談社會貢獻(xiàn),，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵,。
二、對人,，對已,，對工作，有責(zé)任心,。作為臨柜人員,，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何,，都要首先告誡自己,，認(rèn)真投入工作當(dāng)中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務(wù),，并認(rèn)真做好六個方面的工作：第一,，要求自己在辦理業(yè)務(wù)時一定要認(rèn)真，細(xì)心,，做到一次過,，盡量避免重復(fù)審查憑證；第二,，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,，不做無用功以便提高工作效率；第三,，對于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時格外小心審核,，合規(guī)操作；第四,，在辦理業(yè)務(wù)時同事間要相互提醒,，發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時，一定要及時指出,；第五,，每日現(xiàn)金、重空一定要認(rèn)真清點,；第六,，登記簿絕不流于形勢，一定要做到帳實相符,。 現(xiàn)在,，正值中行it藍(lán)圖上線的特殊時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期，合規(guī)操作,，對中行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用,。我們每個人都要明確在履行職責(zé)過程中自己該做什么、不該做什么,，自覺規(guī)范,、約束自身的行為。這不僅是對客戶負(fù)責(zé),，對單位負(fù)責(zé),，最終是對自己負(fù)責(zé)。
三,、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作,，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”,，因此,，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力,，同時也要學(xué)習(xí)如何規(guī)范操作,，各項制度不能放松?？赡苡腥藭f“有些制度不過形式罷了”,。其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才能更好地保護(hù)自已,、單位和廣大客戶的利益。
合規(guī),，對于銀行來說,，是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”,。
銀行合規(guī)案防工作心得體會4
根據(jù)省行開展人人遵章,、全行整改的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南海光華案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。
一,、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請注明出處,。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。
二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，十個案件九違章有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。