總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧,。寫總結(jié)的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇一

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一,、主要工作

一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對內(nèi)控管理、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時整改。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角,。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署,，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視,，先后召

開多次會議,，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識,，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控,。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”,、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確,。總行各部門按月對

員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件

精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查，排除隱患,；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審,、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,，晚五點(diǎn)半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后,，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ),。

三,、

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風(fēng)險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。

四、下一步工作計劃篇二：銀行案件防控工作報告

抓落實(shí) 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平

×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí),、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,，將×行的具體工作情況匯報如下：

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識,，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱,。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底,，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識,?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來,，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫

心得體會

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會,、周會、行務(wù)會等形式,，講案防,、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍,。

三、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評價機(jī)制,。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報,，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營,。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。

四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%,。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作,。一是按照銀

監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管,、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅持做到三個到位：

（一）監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)篇三：2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告

2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告

今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，建立和完善案件防控的長效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：

一,、案件防控工作組織推進(jìn)情況

（一）明確案防重點(diǎn),，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中,。同時，為建立整改長效機(jī)制,，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。

（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室,、科室,，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工,，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制,。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)

與培訓(xùn)

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。另外,，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,，部門根據(jù)計劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí),，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱,、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn),，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平

2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法,、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),，以案件防控為目標(biāo)，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理,。

1、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度,，加強(qiáng)流程管控 一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011 版）》,、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化,；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”，盡職開展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對,，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中,，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險，加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款,、個人消費(fèi)貸款等非

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動,。

2、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控,，落實(shí)有效措施

一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件,、操作風(fēng)險損失,、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫,。

二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”,，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記,，定期核對”,，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān),，查詢查復(fù)時做到“有疑必查,，有查必復(fù)，復(fù)必即時,，復(fù)必詳盡”,；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控,，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識,，嚴(yán)格按制度操作,。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān)，防范假票風(fēng)險的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時,，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明,、無

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險,，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴(yán)查資金來源的合法性,；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開票套取資金,、套利；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市、高利貸等領(lǐng)域,。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。

3、加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。

（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險管理,，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查,。

二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發(fā)了《風(fēng)險提示》,，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險,，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵住漏洞,，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險,。同時提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查，把好準(zhǔn)入關(guān),；篇四：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié)

xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作

上半年工作總結(jié)

2013 年上半年,，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實(shí)

(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識,，一級向一級負(fù)責(zé)。按月總結(jié)計劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢,。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識,。

二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能

在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度

(一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā)、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議,，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控,，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

四,、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作。

xx銀行xx 二〇一三年x月x日篇五：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控工作報告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社

案件風(fēng)險防控工作匯報

xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。

一,、基本情況

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元，占比67.98%,。

不良貸款余額xxxx萬元,，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,，同比多增收6350萬元,；各項(xiàng)支出14363萬元，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元,。

二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況

一、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo)

依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任,、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會、推進(jìn)會,、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。

二、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī)，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。

三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類風(fēng)險

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險,。

四、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風(fēng)險,，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè)、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財務(wù)會計、出納,、柜員管理,、信貸、計算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查,；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對大額費(fèi)用管理,、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的同時,，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底,。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時防范了風(fēng)險。

五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核、警示教育活動,，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo)，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動式檢查,、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生,。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理,。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇二

銀行信貸風(fēng)險防控工作總結(jié)

銀行信貸員可說是銀行派出的測試貸款方所提供信息是真是假的"測謊儀"，主要負(fù)責(zé)調(diào)查貸款公司和貸款個人的實(shí)力和潛力,，向其提供貸款方面的政策咨詢,，需具備出色的判斷力和敏銳的觀察力，良好的傾聽,、親和力和溝通能力,。今天給大家為您整理了銀行信貸風(fēng)險防控工作總結(jié)，希望對大家有所幫助,。銀行信貸風(fēng)險防控工作總結(jié)范文一

20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了,，在過去的半年中，我的工作可以用出色來形容,，因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲,。這是對我多年以來努力工作和學(xué)習(xí)的回報，我對我自己這半年的工作可以打滿分,，因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了,。

大學(xué)畢業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作,，來到已拿回那個工作后我被分配做銀行的信貸員,。在剛開始的時候我并不熟悉我的工作,，還好我認(rèn)真努力的工作，積極的熟悉我的工作業(yè)務(wù),，我終于平穩(wěn)的度過的實(shí)習(xí)期,，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx上半年上半年年,，我的工作個任總結(jié)：

一,、各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況

1、經(jīng)營效益明顯增強(qiáng),。

全轄24個獨(dú)立核算的信用社,，貸款利息收回率達(dá)到0%;貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬元,，較上年增加0萬元,，增長0%;實(shí)現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余,。實(shí)現(xiàn)凈利潤xx萬元,同比增加xx萬元,，增長了xx%;所有者權(quán)益達(dá)xx萬元，其中,，實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬元和xx萬元,。

2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長,。

年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān),，達(dá)到xx0萬元,較年初增加xx0萬元,增長xx%，完成上級分配任務(wù)的xx%;存款月均余額達(dá)xx萬元,，完成分配計劃的xx%,。

3、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁,，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理,。

半年累計投放貸款xx萬元, 較年初增長了xx%，各項(xiàng)貸款年末余額xx萬元,較年初增加xx萬元,，增長xx%,。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%,。年末存貸占比為xx%,。

4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化,。年末不良貸款余額xx萬元,占各項(xiàng)貸款余額的xx%,較年初下降xx個百分點(diǎn),。按貸款五級分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%,，關(guān)注類貸款xx萬元,，占比xx%，不良貸款xx萬元,，占比xx%,。其中次級類貸款xx萬元，占比xx%,，可疑類貸款xx萬元,，占比xx%，損失類貸款xx 萬元,，占比xx%,。四級分類與五級分類相比，不良貸款下降xx萬元,，占比下降xx個百分點(diǎn),。(不含央行票據(jù)置換部分)

二、主要工作措施

(一)加強(qiáng)信貸綜合管理,，不斷提高經(jīng)營管理水平,。

1、全面推開全轄貸款五級分類試點(diǎn)工作,。

貸款五級分類工作,，是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級分類實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材,，量化培訓(xùn)內(nèi)容,，對全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期,，近七天時間對135名人員進(jìn)行了培訓(xùn),，7月份利用20天時間對全轄24個信用社進(jìn)行了貸款五級分類推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類認(rèn)定準(zhǔn)確,，標(biāo)準(zhǔn)界定清楚,，劃分類別靠實(shí)的工作要求。

2,、狠抓貸款增量,，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險。

在信貸工作中,，嚴(yán)格執(zhí)行貸款"三查"制度,、貸款集體審批及回訪制度。股內(nèi)加強(qiáng)對上報貸款的審查力度,，注重經(jīng)驗(yàn)型審查向數(shù)據(jù)型分析轉(zhuǎn)化,。同時加強(qiáng)對基層社上報貸款資料規(guī)范化，數(shù)據(jù)的真實(shí)性關(guān)卡的審查,，從而確保了新增貸款質(zhì)量,。年內(nèi)共審批貸款0筆,，金額0萬元，杜絕打回上報貸款0筆,，金額0萬元,。同時加大到期貸款收回率的監(jiān)管力度，定期預(yù)警,，有效防止了不良貸款的前清后增的現(xiàn)象;

3,、加大大額貸款序時檢查頻率。

按季對金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次,，對存在的問題及時糾正與整改,，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元,，發(fā)出預(yù)警整改通知0個社,，涉及金額0 萬元。

4,、狠抓信貸隊(duì)伍建設(shè),。

督促學(xué)習(xí)，以"信貸通報,，以案說教,，法規(guī)教育"為題材，半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期,，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。通過半年來的學(xué)習(xí)，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識和風(fēng)險防范意識以及依法管貸水平有了較大程度的提高,。

5,、強(qiáng)化主任責(zé)任意識，提高全轄管貸水平,，依法規(guī)范信貸管理,。

今年對三墩、臨水,、鏵尖和銀達(dá)四個信用社全面進(jìn)行了信貸檢查,，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險,，摸清貸戶底數(shù),，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動了管理發(fā)展的動力,。

6,、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略,，重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持,。

3月份，首先對全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研,，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施,，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略,，半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元,，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條,，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。

(二)廣拓儲源求發(fā)展

半年來,，始終堅持"高點(diǎn)定位,，攻堅克難，以城補(bǔ)鄉(xiāng),，調(diào)劑余缺,，平衡總量"的組織資金原則，按照"全員攬存,，鞏固農(nóng)村,，滲透城鎮(zhèn),，輔射周邊,，激勵促進(jìn)，擴(kuò)大總額"的籌資工作整體思路,，積極落實(shí)攻堅措施,，動員廣大職工做一家一戶的工作,，繼續(xù)實(shí)施"531"計劃。深入開展"每天入20個農(nóng)戶,，收千元儲蓄"活動。同時結(jié)合信用等級復(fù)評做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量，保證儲蓄存款快速增長,。截止20xx上半年上半年年12月末，全轄儲蓄存款余額為 萬元,，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。其中,，活期存款xx萬元,，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元;定期存款xx萬元，比20xx上半年上半年年末增長xx萬元。

(三)傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏

1,、支持地方建設(shè),，全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,。半年累計發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬元,。其中：基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款 萬元,，為0個個體經(jīng)商戶發(fā)放貸款 萬元,，促其規(guī)模壯大,，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務(wù)觸角,，有效拓寬了信貸領(lǐng)域,，也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

2,、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念,，開展好支農(nóng)專題活動。

半年來,，認(rèn)真開展農(nóng)戶小額信貸活動,，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢品牌為載體，努力破解農(nóng)民貸款難難題,。為保證此項(xiàng)活動扎實(shí)有效,，我們提出了"實(shí)、細(xì),、穩(wěn),、好"四個要求，即牢固樹立立足農(nóng)村,、服務(wù)三農(nóng)的理念,，堅定支農(nóng)方向不動搖;在工作中細(xì)致周到(建立農(nóng)戶檔案全面細(xì)心;評定信用等級精確細(xì)致;發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查仔細(xì);貸款檢查和管理周到細(xì)心;評定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì));堅持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對待;以效果好為標(biāo)準(zhǔn),，向支農(nóng)貸款要效益,，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評,。

3,、在做好小額信貸工作的同時，針對我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特色農(nóng)業(yè),，適時調(diào)整貸款投向,。

20xx上半年上半年年累計發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元,，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元,，同比增投xx萬元;

20xx上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上,，搶抓機(jī)遇,，奮發(fā)進(jìn)取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年,。半年來,，業(yè)務(wù)股堅持以改革、發(fā)展,、穩(wěn)定為大局, 認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會議精神,樹立科學(xué)的發(fā)展觀, 堅定服務(wù)"三農(nóng)"辦社宗旨和方向,，牢固樹立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想,，突出風(fēng)險防范, 強(qiáng)化監(jiān)督，力促管理,不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平,，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用,，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標(biāo)，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績,。

我想說既然我參加了銀行信貸員工作,，那么我就應(yīng)該做好，從小我養(yǎng)成的習(xí)慣便是如此,，做事要認(rèn)真,，不達(dá)到成功的彼岸，就不要放手,，只要認(rèn)真努力了,，就不會后悔，不會擔(dān)心自己被現(xiàn)實(shí)所擊倒,。

也許我這一生就會在信貸員工作上做一輩子,，運(yùn)氣好的話，我也許可以升級,，做一名銀行的管理者,，如果工作不好，那我也沒有什么怨言,，我會平衡好自己的心態(tài),，知足長樂，這才是為人之道,。我相信只要我認(rèn)真努力工作,，我就會為銀行的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)!銀行信貸風(fēng)險防控工作總結(jié)范文二

時間悄然走過，工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了,，作為農(nóng)村信用社的一名小額信貸員感觸甚多，就本人小額貸款業(yè)務(wù)工作所作所為所思所想談?wù)匋c(diǎn)體會,。

首先談?wù)勎覀€人的工作態(tài)度,，這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作，因此我視其如寶,。從培訓(xùn)到工作這段時間里,，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累,、農(nóng)村環(huán)境太惡劣,，然而對于出生農(nóng)村的我其實(shí)那都是小ks。有人說工資太低,，而我眼光不會那么膚淺,，我看到是未來的舞臺而不是現(xiàn)在的待遇?，F(xiàn)在我真的特別喜歡這份工作，因?yàn)樵谶@里我可以看到實(shí)現(xiàn)我人生的價值和夢想,。

在工作過程中,，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要我們學(xué)的東西很多很多,。比如：做過一件事,，總會有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作,，須對以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析,、研究、概括,、集中,，并上升到理論的高度來認(rèn)識。

第一,、我們要學(xué)會看人,。

因?yàn)槲覀兪亲鲂庞觅J款，如果你第一步看錯了,，以后收貸款的時候說再多的好話,，恐怕都很難達(dá)到你預(yù)期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人,，而不是實(shí)在沒有錢沒有辦法還的人,。

第二、我們要學(xué)會培養(yǎng)客戶,、留住客戶,。

我們是做業(yè)務(wù)，客戶是我們的上帝,。那么我們怎么才能抓住我們的上帝的呢?貸款風(fēng)險控制原則其一"培訓(xùn)不低于五天"這點(diǎn)可不能小看,，而是要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。你要是認(rèn)真對比兩組貸戶,，其中一組是培訓(xùn)五天,，另一組是不培訓(xùn)，那么你會發(fā)現(xiàn)經(jīng)過培訓(xùn)貸戶比不經(jīng)過培訓(xùn)的貸戶的還款意識好得多,。

"打江山容易守江山難"這句話估計以后會成為我們工作的真實(shí)寫照哦,，我們只要做這個小額貸款項(xiàng)目成功了，我也堅定地相信它會成功,。那么我更相信農(nóng)行的競爭就隨次而來,，農(nóng)行現(xiàn)在的惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬比我們有這點(diǎn)的強(qiáng)勁優(yōu)勢,，客戶都喜歡貸到更多的錢做更大的事業(yè),，這點(diǎn)是不用質(zhì)疑,。

還有農(nóng)行的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當(dāng)然他們的業(yè)務(wù)應(yīng)該更比我們好做,，但就我個人認(rèn)為做得不是那么成功,，為什么呢?因?yàn)樗麄儧]有我們這批人，沒有像我們這樣走進(jìn)村村戶戶農(nóng)家服務(wù),，然而只要有我們成功模樣,，相信他們也會馬上招一批大學(xué)生下鄉(xiāng)開始做我們"同樣"的工作，那么到時競爭就真正到來,。

所以我們現(xiàn)在開展了這樣的工作,，打下的"江山"我們必須要想到以后如何地守住"江山"。貸戶是人,，人是有感情的,，當(dāng)她們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待她們,，在她們有困難的時候我們幫助她,。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這客戶你是絕對的放心,。

第三,、我們要學(xué)會管理。

我們的客戶多了,，如果你沒有很好的管理能力,，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩,、郁悶,。首先你得學(xué)會合理分配你的時間，這樣你才能更好地工作,。雖然你的時間是為貸戶而定,，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶,，那么我們就得學(xué)會如何管理好自己的貸戶,。還有一個，你必須學(xué)會管理賬目,，因?yàn)槲覀冏龅慕鹑跇I(yè)務(wù)涉及是錢的問題，而人們對錢是最嚴(yán)肅和認(rèn)真的,。我們不能馬虎,、不能大意，我們要認(rèn)真管理好自己的賬單對貸戶負(fù)責(zé),、對信用社負(fù)責(zé),、更是要對自己負(fù)責(zé),。

第四、我們要學(xué)會做人,。

"要學(xué)會做事,，先得學(xué)會做人"其實(shí)這句話是非常有道理。如果你不會做人,，那么你就不會做出更好的事情,。因?yàn)槟阕鍪聲r，首先面對的是人,，當(dāng)你進(jìn)入一個公司你不能馬上適應(yīng)你的工作環(huán)境,、你的人際關(guān)系，何談做出更好的事,。我們首先必須在自己所在的信用社跟老員工溝通好,，處理好人際關(guān)系，做到天天上班都是懷著愉快的心情,、帶著積極向上的精神風(fēng)貌,，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自己溫暖,、和諧的家里一樣幸?？鞓贰?/p>

面對顧客時,，我們更好做好自己本職的工作,，展現(xiàn)自己優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度、專業(yè)素質(zhì),，做到貸戶和自己是親如一家人,。還有我們要學(xué)會時常回訪客戶,。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了,，而是要收回貸款，那么我們就要保持和貸戶有良好的聯(lián)系,，有著他們的最新收成信息,、有著他們的思想動態(tài)，這樣我們就不會被動,。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會直線上升,，以后的回收率更是百分之百。

第五,、往后專業(yè)知識,、工作能力和具體工作

1、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，明確了工作的程序,、方向,，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路,。在做小額信貸員后,，我本著"把工作做的更好"這樣一個目標(biāo)，開拓創(chuàng)新意識,，積極圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作,，在余限的時間里，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作,，為下一步工作打好基礎(chǔ),。明確努力方向，提出改進(jìn)措施,。

作為小額貸款業(yè)務(wù)工作,，深深地感到肩負(fù)重任，作為公司的窗口,，自己的一言一行也同時代表了公司的形象,，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己,，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識和技能,。

2、認(rèn)真,、按時,、高效率地做好貴社領(lǐng)導(dǎo)及隊(duì)長交辦的具體工作。 為了工作的順利進(jìn)行及與信用社之間的工作協(xié)調(diào),，除了做好本職工作,，積極配合信用社其他同事做好工作。

3,、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面,。熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真地對待工作的每個細(xì)節(jié),，熱心為農(nóng)民服務(wù),，認(rèn)真遵守勞動紀(jì)律，保證按時出勤,，堅守崗位,。

總結(jié)了這三個月來的工作，盡管有了一定的進(jìn)步,，但在很多方面還存在著不足,。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多,，個別工作做的還不夠完善，業(yè)務(wù)類客戶資料太少,，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。在以后的日子里,，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度,，努力使工作效率全面進(jìn)入一個新水平，為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn),。銀行信貸風(fēng)險防控工作總結(jié)范文三

我是支行的信貸員,，調(diào)查貸款客戶達(dá)150位，成功放款30筆,，發(fā)放貸款達(dá)7xx萬元,，而且所有貸款均屬于正常類貸款。自在信貸路上從零開始的艱辛跋涉,。

我認(rèn)為有以下幾點(diǎn)體會：

面對信貸員這個崗位,，開始我還真有些膽怯。從20xx年參加工作以來,，需要三天兩頭跑到客戶家中,，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息,，調(diào)查掌握客戶的貸款用途,、還款意愿，分析客戶的還款能力,。這些對于不善與人交流的我來說,，實(shí)在是太難了。起初的一個月里,，我總在心里想,，把錢放出去還不上怎么辦?有時打起了退堂鼓，覺得還是繼續(xù)干老本行比較好,。

支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后,，及時和大家座談，讓大家解放思想,，放下包袱,，說："還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會慢慢地喜歡上信貸這個崗位的,。"領(lǐng)導(dǎo)的耐心開導(dǎo)和對發(fā)展前景的描繪,，使大家對自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了,，整個隊(duì)伍開始有了活力,。我和大家一樣,，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學(xué)起,。

通過專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué),，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。

通過支行前期的大力宣傳,，陸續(xù)有一些有需求的客戶開始上門咨詢,，我也迎來了第一位貸款客戶。那天,，我懷著復(fù)雜的心情,，與另一名同事坐了一個半小時的公車來到了xx村。這位客戶是個農(nóng)戶,，有十多年的養(yǎng)殖歷史,，對市場非常了解。在客戶家,，我作了自我介紹后,，便開始按培訓(xùn)時要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢問,。

由于是第一次與客戶進(jìn)行"營銷"交流,，加上對xx行業(yè)了解不夠，心里很緊張,，問了不到20分鐘,，客戶突然說："我不貸了，你們走吧,，不就是從你們銀行貸點(diǎn)款嘛,，跟審犯人似的。"我見狀,，趕忙解釋,，可這位農(nóng)戶就是不再配合了。無奈,，我與同事掃興而歸,，第一次營銷就此"流產(chǎn)"。

回去的路上,，我翻來覆去地回憶剛才的場景,，又問同事的感受是什么。經(jīng)過分析,，我找到了答案：問題不在客戶,，完全是自己根本不會跟客戶交流，不懂對方的需求和困難所在才造成了尷尬局面,。

捫心自問,，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通,，以后誰還敢來找我貸款?不行，必須改,，從頭練!從此,，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天,，練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù);下班后還走親訪友,，介紹銀行小額信貸，把他們當(dāng)成練習(xí)對象,。功夫不負(fù)有心人。現(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高,。

辛勞踏出豐收路開發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶,，深入了解掌握農(nóng)戶的經(jīng)營情況和規(guī)律，盡快了解行業(yè),，是自己的首要任務(wù),。通過親戚找到幾戶農(nóng)戶，與同事一起實(shí)地去了解情況,。時間一長,，漸漸地習(xí)慣了這種工作。半年的工作業(yè)績雖然不理想,，但我深感自己的工作離不開領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對我的關(guān)心和支持;同時,，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用"舍小家顧大家"的敬業(yè)精神,，努力工作爭起做一名合格的銀行信貸員,。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇三

銀行案件防控工作總結(jié)

xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一,、主要工作

一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符,；對內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，剖析根源,，制定方案及時整改。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施,，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人，不留死角,。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視，先后召

開多次會議,，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實(shí)施方案,，細(xì)化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識,，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對

員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,。今后,，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。

四,、下一步工作計劃篇2：銀行案件防控工作報告 抓落實(shí) 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平

×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面,，將×行的具體工作情況匯報如下：

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實(shí),。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實(shí)。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識,，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù)，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí)。目前,，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動性、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí),。

二、強(qiáng)化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識,。×行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動,。截至×月底，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開展警示教育活動,，增強(qiáng)員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會、周會,、行務(wù)會等形式,，講案防,、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍。

三,、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來,，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,，通過對案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報,，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”,。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門的要求,，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營,。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果,。

四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年,，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制,。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗,、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀

監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實(shí)整改，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理，做實(shí)安保工作,。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此,，我們堅持做到三個到位：

（一）監(jiān)督措施要到位,。×行提出,，防范案件不能總當(dāng)篇3：2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告

2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告

今年以來,，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn),，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：

一、案件防控工作組織推進(jìn)情況

（一）明確案防重點(diǎn),，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署,，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時,，為建立整改長效機(jī)制,，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容,。

（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室,、科室,，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級,、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案,、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制,。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。

另外，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性,，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確,。在具體落實(shí)上,，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點(diǎn),，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作,。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱,、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn),，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。

（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平

2011年以來,，我部繼續(xù)以“三個辦法,、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn),，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè)，進(jìn)一步完善全流程管理,。1,、結(jié)合貸款新規(guī)，完善我行制度,，加強(qiáng)流程管控 一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011

版）》,、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充,。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控,。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個辦法,、一個指引”相關(guān)要求的通知》，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作,、深入推進(jìn)“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé)。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”,，盡職開展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時,，通知并要求強(qiáng)化貸后管理,，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。

五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》,，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險,，加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款,、個人消費(fèi)貸款等非

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理,，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。

2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控,，落實(shí)有效措施

一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》,，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件,、操作風(fēng)險損失,、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義,，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫,。

二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前,、貸后、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范,。同時,，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”,，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序,；“專人登記，定期核對”,，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求,。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核,；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān)，查詢查復(fù)時做到“有疑必查,，有查必復(fù),，復(fù)必即時，復(fù)必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等,。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》,，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控,，進(jìn)一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識，嚴(yán)格按制度操作,。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),，防范假票風(fēng)險的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時,，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明,、無

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來源的合法性,；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開票套取資金、套利,；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市,、高利貸等領(lǐng)域,。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。

3、加強(qiáng)風(fēng)險防范,，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。

（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險管理,，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。

二是以溫州銀行騙貸案為戒,，下發(fā)了《風(fēng)險提示》,，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵住漏洞,，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險。同時提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查,，把好準(zhǔn)入關(guān),；篇4：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié)

xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作 上半年工作總結(jié)

2013 年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一,、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實(shí)

(一)抓好防范保安全,，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行年度安保工作會議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會,；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢,。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識,。

二,、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能 在日常工作中，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控,。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度

(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件,，預(yù)防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控,，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時消除隱患，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

四,、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng),。

二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作,。

xx銀行xx

二〇一三年x月x日篇5：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控工作報告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件風(fēng)險防控工作匯報

xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案,。

一,、基本情況

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底,，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元,，存款增幅%,，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元,，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的%,，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元,，占比%,。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元,，占年度計劃700萬元的%,，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元,，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的%,；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元，同比多增收6350萬元,；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。

二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況 一,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)

依照案件防控文件精神,，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。

二,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,，一是根據(jù)實(shí)際需要,，不斷完善補(bǔ)充制度，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事,、管好程序辦事，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。

三,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí)，防范各類風(fēng)險

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險,。

四、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風(fēng)險,，四月份，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財務(wù)會計,、出納、柜員管理,、信貸,、計算機(jī),、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查,；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查；對大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時,，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%。收回排查表395份，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時防范了風(fēng)險。

五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核,、警示教育活動，提高案件防控意識,。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力,。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查,、存款滾動式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理,。

三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇四

銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié) xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時整改,。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視，先后召

開多次會議,，對案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動實(shí)施方案，細(xì)化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識,，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)

務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控

知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對 員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx

銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，每周三為內(nèi)審,、財務(wù)會計例會,，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實(shí)行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班,，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實(shí)行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問、實(shí)際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加

強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,。今后,，我們還將對此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

四,、下一步工作計劃篇2：銀行案件防控工作報告

抓落實(shí) 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí),、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢,。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式,，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目

標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識,，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要,，但實(shí)際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱,。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全

面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底,，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動,，增強(qiáng)員工防范意識,?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來,，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會,，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教，使警示教育收到很好的效果,。（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會,、周會、行務(wù)會等形式,，講案防,、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題,，有針對性地制定措施，確保各項(xiàng)案

防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍,。

三、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力 加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。（一）完善案防工作考核評價機(jī)制,。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范

案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報,，切實(shí)督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”,。（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實(shí)施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。四、強(qiáng)化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制,。為此，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍、方式,、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前,，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀

監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保

人員針對營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

五、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求,，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）監(jiān)督措施要到位,?！列刑岢?，防范案件不能總當(dāng)篇3：2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告

2011年風(fēng)險管理部案件防控工作總結(jié)報告 今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機(jī)制實(shí)施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點(diǎn)，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱

環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，建立和完善案件防控的長效機(jī)制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下： 一,、案件防控工作組織推進(jìn)情況

（一）明確案防重點(diǎn),，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃 我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理?xiàng)l線案件防控工作進(jìn)行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控各項(xiàng)工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中,。同時,，為建立整改長效機(jī)制，加強(qiáng)和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,，進(jìn)一步明確并細(xì)化了全年案件防控工作的推進(jìn)重點(diǎn)和主要實(shí)施內(nèi)容。

（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負(fù)責(zé)對口的二級部室、科室,，各科經(jīng)理負(fù)責(zé)本科員工，一級抓一級,、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負(fù)責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案,、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，落實(shí)內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制,。（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

我部認(rèn)真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”,、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。

另外,，為增強(qiáng)部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學(xué)習(xí)重點(diǎn),、實(shí)施要求等進(jìn)行了明確。在具體落實(shí)上,，部門根據(jù)計劃安排,，結(jié)合案防重點(diǎn)，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強(qiáng)案防知識學(xué)習(xí),，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點(diǎn)關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點(diǎn)單位關(guān)注機(jī)制,。根據(jù)日常工作實(shí)踐，結(jié)合各項(xiàng)信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱,、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點(diǎn)關(guān)注名單》,，梳理了重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險點(diǎn),，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。（五）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平

2011年以來,，我部繼續(xù)以“三個辦法,、一個指引”貫徹落實(shí)為重點(diǎn)，以案件防控為目標(biāo),，加強(qiáng)制度建設(shè),，進(jìn)一步完善全流程管理。

1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度,，加強(qiáng)流程管控 一是對2010版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（2011 版）》,、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行優(yōu)化及補(bǔ)充。修訂后的三項(xiàng)作業(yè)規(guī)范進(jìn)一步強(qiáng)化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，從制度及流程管控層面強(qiáng)化了案件風(fēng)險防控。二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實(shí)情況的檢查意見,，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實(shí)“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通

知》,，提出嚴(yán)格落實(shí)整改,、進(jìn)一步夯實(shí)信貸管理工作、深入推進(jìn)“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進(jìn)一步加強(qiáng)落實(shí)整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化；進(jìn)一步改進(jìn)和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)內(nèi)部問責(zé),。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實(shí)“三項(xiàng)工作”的通知》,，要求各單位要嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”,，盡職開展貸款三查,，嚴(yán)格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時,，通知并要求強(qiáng)化貸后管理，加強(qiáng)資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用,。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進(jìn)行實(shí)地賬務(wù)比對,，核實(shí)企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù)，確保貸

款資金實(shí)際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實(shí)近階段監(jiān)管要求的通知》，在加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中,，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險,，加強(qiáng)對商業(yè)用房抵押貸款、個人消費(fèi)貸款等非

住房類貸款的監(jiān)測,，加大對假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外,，還要求通過加強(qiáng)貸款支付與資金流向管理，嚴(yán)格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸,，并要求強(qiáng)化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動,。

2,、加強(qiáng)操作風(fēng)險管控，落實(shí)有效措施 一是為推進(jìn)和加強(qiáng)我行操作風(fēng)險管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》,，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對全行操作風(fēng)險因子,、操作風(fēng)險事件、操作風(fēng)險損

失,、操作風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定義,，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫,。

二是為進(jìn)一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前,、貸后,、異議及信用卡特約商戶實(shí)名查詢等對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”,，嚴(yán)格遵循個人征信查詢授權(quán)程序,；“專人登記,，定期核對”，做實(shí)個人征信臺賬的管理要求,。三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》，嚴(yán)格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核；要求分支行嚴(yán)格把好票據(jù)查詢關(guān),，查詢查復(fù)時做到“有疑必查，有查必復(fù),，復(fù)必即時,，復(fù)必詳盡”；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等,。11月，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,，又進(jìn)一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》,，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控,，進(jìn)一步提高

票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識,，嚴(yán)格按制度操作,。要把好票據(jù)真實(shí)性查驗(yàn)審核關(guān),，防范假票風(fēng)險的發(fā)生，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時,，不得忽視其中蘊(yùn)含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明,、無

效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴(yán)查資金來源的合法性,；嚴(yán)防無真實(shí)貿(mào)易背景，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開票套取資金、套利,；嚴(yán)控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市、高利貸等領(lǐng)域,。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴(yán)禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴(yán)格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款

卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。

3,、加強(qiáng)風(fēng)險防范，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè) 下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步推進(jìn)改革發(fā)展加強(qiáng)風(fēng)險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,，重點(diǎn)提出要推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，包括：加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進(jìn)案件防控工作,，嚴(yán)格落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，認(rèn)真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實(shí)現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。（六）結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，加強(qiáng)信貸流程精細(xì)化管理,，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強(qiáng)該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查,。

二是以溫州銀行騙貸案為戒,，下發(fā)了《風(fēng)險提示》，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險,，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵住漏洞，扎實(shí)防范信貸案件風(fēng)險,。同時提出四項(xiàng)管理要求：一是加強(qiáng)貸前調(diào)查,，把好準(zhǔn)入關(guān)；篇4：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié) xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作 上半年工作總結(jié)

2013 年上半年,，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一,、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實(shí)

(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識，一級向一級負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會,；不定期

在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工

作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢,。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意

識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識,。二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能 在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風(fēng)險得到有效防控。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度 (一)強(qiáng)化檢查整改,。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施

細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件,，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議,，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防

控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控,，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。四、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng),。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作,。xx銀行xx 二〇一三年x月x日篇5：xx農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控工作報告 xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件風(fēng)險防控工作匯報

xxxx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社,、各部室、各信

用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化,、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。一,、基本情況

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社,、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元，占比67.98%,。

不良貸款余額xxxx萬元,，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%,；前9個月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。

二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況 一,、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo) 依照案件防控文件精神,，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任,、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控

工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進(jìn)會,、督導(dǎo)會，聯(lián)社亢理事長對該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率。二,、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ) 根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密,、科學(xué)、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動,，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間,，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的,、相互制約,、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條。二是在領(lǐng)會精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效,。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名

員工知道該做什么,、不該做什么、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理,。三、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類風(fēng)險 聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度,。4月份通過公開競聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗,，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險。四,、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生

為了有效防范風(fēng)險，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆

業(yè)務(wù),、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn)、財務(wù)會計,、出納,、柜員管理、信貸,、計算機(jī),、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查,；對員工工作能力,、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進(jìn)行排查,；對重要崗位人員進(jìn)行排查,；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對貸款的發(fā)放程序、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時,，還做到了以下兩點(diǎn)：

一是結(jié)合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。

通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時防范了風(fēng)險。

五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核、警示教育活動,，提高案件防控意識,。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查、存款滾動式檢查,、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生,。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進(jìn)行了處理,。

三是加大了責(zé)任追究力度,。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇五

銀行信用風(fēng)險防控

隨著商業(yè)銀行風(fēng)險防控體系的逐步建立和完善,，信貸不良額正在逐年下降,，總體形勢向好,。但是,，隨著商業(yè)銀行信貸規(guī)模持續(xù)增長，信貸品種不斷增加,，信貸管理工作也暴露出不少問題，特別是貸后管理工作不深入、不細(xì)致，無法通過貸后管理發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、化解風(fēng)險,，影響了信貸資產(chǎn)質(zhì)量，侵蝕了經(jīng)營業(yè)績,。當(dāng)然，商業(yè)銀行的信用風(fēng)險貫穿于整個信貸經(jīng)營活動的各個階段之中，涉及方方面面,。信用風(fēng)險管理不能僅僅限于貸款發(fā)放后的監(jiān)控，而是要實(shí)施全過程的風(fēng)險監(jiān)控，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,，最大限度地減少風(fēng)險可能給銀行帶來的損失,。

一、當(dāng)前銀行不良貸款工作中存在的問題

信用風(fēng)險管理是當(dāng)前國有商業(yè)銀行風(fēng)險管理的核心,，風(fēng)險理念和行為偏差是導(dǎo)致不良信貸資產(chǎn)形成的重要原因,。強(qiáng)化貸后管理不僅是完善信貸管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作,，而且也是控制風(fēng)險、防止不良貸款發(fā)生的重要一環(huán),。信貸業(yè)務(wù)從發(fā)生到結(jié)束是一個過程,，貸后管理就是要在保證資金用于規(guī)定用途的基礎(chǔ)上，跟蹤客戶所在行業(yè),、上下游和客戶自身經(jīng)營情況等的變化,，及時發(fā)現(xiàn)問題，有針對性地提出解決措施，防患于未然,，減少損失甚至避免損失,。

第一,，部分經(jīng)營機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理對加強(qiáng)貸后管理的認(rèn)識仍然不足,，思想上仍然存在“重貸輕管”的現(xiàn)象,。一旦項(xiàng)目獲得審批通過,，貸款發(fā)放后,，隨著向客戶收取的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收入已經(jīng)到賬,，部分客戶經(jīng)理就會如釋重負(fù)，思想上放松對貸款的進(jìn)一步管理,，無非是形式上的貸后檢查報告,、資產(chǎn)清分等工作，對客戶的后續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營,、財務(wù)狀況,、資金使用和回籠狀況缺乏深入了解，直至有些客戶出現(xiàn)還款困難或其他違約行為時才引起警覺和重視,，但到這時為時已晚,。

第二，貸后管理的手段不夠,，對風(fēng)險處置的應(yīng)變措施單一,。處理風(fēng)險的最終目的是成功回收銀行貸款本息，貸后管理的各種手段均是為這一目的服務(wù),。但對于部分已暴露出風(fēng)險隱患的客戶,，由于客戶貸款尚未到期，客戶尚在正常并按時支付銀行貸款利息或分期還本,，商業(yè)銀行由于缺乏有力的處理手段，往往只能夠采取發(fā)布風(fēng)險預(yù)警,、凍結(jié)客戶未使用授信額度,、關(guān)注客戶經(jīng)營情況、逐步壓縮退出等手段,，往往要等到客戶發(fā)生實(shí)質(zhì)性違約行為時才能采取訴訟,、處置資產(chǎn)等法律保全手段，然而往往等到那時客戶已無力償還全部債務(wù),，即使采取了相應(yīng)措施也會造成部分損失,，同時也會增加銀行的經(jīng)營成本。

第三，貸后管理的體制還有待進(jìn)一步理順,。目前,，商業(yè)銀行已建立了風(fēng)險管理體制的“三道防線”，但歸根結(jié)底能夠發(fā)現(xiàn)和暴露客戶風(fēng)險隱患的應(yīng)該是直接接觸客戶的一線經(jīng)營部門,，但由于經(jīng)營部門出于經(jīng)營考核等因素考慮,，有時很難主動暴露風(fēng)險?！叭婪谰€”中 的風(fēng)險管理部門,、審計部門在業(yè)務(wù)檢查中往往也只能采信于客戶經(jīng)理反映的情況和數(shù)據(jù)，因此即使每年有大型的貸后檢查或?qū)徲嫽顒?，也難免會對客戶的風(fēng)險掛一漏萬,。

第四，決策失誤導(dǎo)致不良貸款增加,。主要表現(xiàn)在：管理層在制定壓縮不良資產(chǎn)工作的方針,、工作策略時，經(jīng)營發(fā)展思路產(chǎn)生扭曲,，或因片面強(qiáng)調(diào)壓縮不良,、防范風(fēng)險，以致喪失了發(fā)展機(jī)遇,，丟失了市場份額,；或因?qū)μ幹貌涣假Y產(chǎn)重要性的認(rèn)識不足，在人,、財,、物上投入不夠，喪失了處置良機(jī),；在不良資產(chǎn)的認(rèn)定上出現(xiàn)失誤,，沒有按章操作、科學(xué)界定,，得體決策,，導(dǎo)致不良率偏離正確水平；在不良資產(chǎn)處置方案的選擇上,，不是進(jìn)行科學(xué)決策,，而是憑借經(jīng)驗(yàn)或想當(dāng)然、拍腦袋決策,，人為導(dǎo)致?lián)p失率加大,。

第五，對信貸退出機(jī)制認(rèn)識不清,。主要表現(xiàn)在由于長期沿用以下不良貸款率,、不良貸款絕對額控制指標(biāo),，并對指標(biāo)進(jìn)行考核為主的管理方式，使部分行為表面上的數(shù)字好看,，過于注重發(fā)展速度,，忽視了企業(yè)發(fā)展的質(zhì)量，有的甚至不惜采取盲目壘大戶方式掩蓋行業(yè),、企 業(yè)的真實(shí)狀況,，錯過了信貸退出的最佳時機(jī)。大多數(shù)人認(rèn)為,，實(shí)施信貸退出會影響業(yè)務(wù)的發(fā)展,，導(dǎo)致企業(yè)存款減少，客戶遷移,、結(jié)算量下降等等,。正因?yàn)槭芏唐诶娴尿?qū)動，缺乏前瞻性,，不愿及時地從一般的戶中適時退出,，因此導(dǎo)致目前不良貸款居高不下。

二,、商業(yè)銀行應(yīng)大力培育健康風(fēng)險文化

當(dāng)前,，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本面沒有改變，但國際環(huán)境中不確定,、不穩(wěn)定的因素增多,，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的一些矛盾也比較突出，保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)和困難增大,。因此,，商業(yè)銀行要通過合規(guī)經(jīng)營、健康的風(fēng)險文化是做好各項(xiàng)工作的根本,。

合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險文化是一種習(xí)慣,，能夠影響員工按照某種思維和方式去思考、解決問題,。在合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險文化的建設(shè)上,，必須持之以恒，以理念同化人,，以制度約束人,，以文化培養(yǎng)人。商業(yè)銀行要結(jié)合工作實(shí)際,，營造良好的適合風(fēng)險文化生存發(fā)展的內(nèi)部環(huán)境，把全行的風(fēng)險文化建設(shè)好,。從宣傳上加大力度,，把先進(jìn)的風(fēng)險管理理念,、技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，滲透到每個崗位和每個流程環(huán)節(jié),，提高員工理性思維和理性行為,，培養(yǎng)員工良好的習(xí)慣。從制度上加大力度,，根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展形勢,，結(jié)合全行發(fā)展?fàn)顩r，進(jìn)一步優(yōu)化完善信貸管理全流程的規(guī)章制度,，保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。從執(zhí)行力上加大力度，尤其要強(qiáng)化各級行領(lǐng)導(dǎo)的執(zhí)行力,，進(jìn)一步嚴(yán)肅紀(jì)律,，加大違章違規(guī)處罰力度，切實(shí)強(qiáng)化制度執(zhí)行力,；歷史遺留問題不及時暴露的,，或因此貽誤處置時

機(jī)的，不但要追究歷史當(dāng)事人的責(zé)任,，也要處理現(xiàn)有當(dāng)事人員的責(zé)任,。

高度重視和關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險。銀行系統(tǒng)性風(fēng)險是由銀行業(yè)外部沖擊造成的風(fēng)險,，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的一個重要因素就是銀行外部宏觀形勢的變化,，這是銀行不能控制和影響的，也是商業(yè)銀行要重點(diǎn)跟蹤和研究的,。系統(tǒng)性風(fēng)險是影響銀行可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在,。如何科學(xué)安排好自身的發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，在可承受的風(fēng)險范圍內(nèi)獲取長期穩(wěn)定的價值回報,，這是全行亟需解決的問題,。

過去我們一直處在經(jīng)濟(jì)高速增長的環(huán)境中，有很多風(fēng)險和問題被暫時掩蓋住了,，對系統(tǒng)性風(fēng)險的認(rèn)識普遍不足,，研究也很不夠。因此,，當(dāng)前極其復(fù)雜的風(fēng)險環(huán)境,，迫切需要商業(yè)銀行加強(qiáng)風(fēng)險分析，積極研究對策,。要緊緊圍繞結(jié)構(gòu)調(diào)整,，密切跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)中誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的關(guān)鍵性因素，比如宏觀經(jīng)濟(jì)走勢,、政策法規(guī)變化,、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、環(huán)保和節(jié)能減排、資產(chǎn)價格波動等等,。

在防范風(fēng)險方面還要將實(shí)地調(diào)查與有關(guān)信息系統(tǒng)相結(jié)合,。從第一筆信貸發(fā)放后開始，至少每季度實(shí)地檢查一次,。由于客戶經(jīng)理日常工作比較繁忙,，當(dāng)遇到貸款發(fā)放日期較為集中、尤其是貼現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)量較多的時候,，很難及時為每筆信貸業(yè)務(wù)作貸后檢查并撰寫檢查報告,。因此在工作中，應(yīng)建立行領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系重要客戶制度,、掌握客戶潛在金融需求的同時,，也對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、貸款資金使用情況等進(jìn)行了解,，使市場營銷和貸后管理融為一體,，提高工作效率。貸后管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,，涉及全行上下和多個部門,，因此必須在明確各部門職 責(zé)的基礎(chǔ)上，形成齊抓共管貸后工作的新局面,。在做好對所有客戶貸后管理的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步突出重點(diǎn)，建立起“權(quán)責(zé)統(tǒng)

一,、重點(diǎn)突出”的貸后管理體系,。建立分層次貸后管理制度，一是加強(qiáng)對跨區(qū)域集團(tuán)客戶的貸后管理,。這部分客戶占用貸款多,、管理難度大，一旦出現(xiàn)風(fēng)險,，將對全行的經(jīng)營產(chǎn)生較大影響,；二是要加強(qiáng)限制行業(yè)客戶的貸后管理，對國家限制行業(yè)的客戶,，采取有效措施,，密切監(jiān)測客戶的經(jīng)營變化情況，防范和化解信用風(fēng)險,；三是加強(qiáng)對關(guān)注類貸款的管理,。這部分貸款存在一定的潛在風(fēng)險，客戶信用風(fēng)險隨時有可能顯現(xiàn),，通過加強(qiáng)貸后管理,，提高風(fēng)險預(yù)警能力,，防止形成新的信用風(fēng)險。

三,、當(dāng)前對商業(yè)銀行貸款工作中的防范對策

一是要建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，增加風(fēng)險管理的前瞻性,。信用風(fēng)險管理能否成功關(guān)鍵在于早期發(fā)現(xiàn)隱患并及時采取防范措施,，因此，加強(qiáng)信用風(fēng)險的預(yù)警工作是銀行提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,、改善經(jīng)營管理狀況的重要途徑?，F(xiàn)階段信用風(fēng)險管理工作對貸前調(diào)查，項(xiàng)目備選上的風(fēng)險預(yù)警還是個空缺,，還沒有一套系統(tǒng)的,、全面的、科學(xué)的貸前風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系,。因此,，我們應(yīng)積極地建立一套嚴(yán)密的、先進(jìn)適用的信用風(fēng)險預(yù)警體系,，努力改變傳統(tǒng)管理模式下的風(fēng)險判斷表面化和風(fēng)險反應(yīng)滯后的狀況,，加強(qiáng)風(fēng)險搜索的系統(tǒng)性和準(zhǔn)確性，并對風(fēng)險的波動趨勢作前瞻性的而不是事后的判斷,，爭取風(fēng)險管理工作的主動性,。在此基礎(chǔ)上，建立健全信用風(fēng)險預(yù)警制度,，提高信用風(fēng)險管理的科技含量,。

二是從源頭上抓好風(fēng)險防范工作。研究保全工作的同時,，首先要想到如何避免風(fēng)險,。作為商業(yè)銀行，風(fēng)險如影隨形,。因此,，應(yīng)相應(yīng)地制訂壓縮不良的目標(biāo)，找準(zhǔn)切入點(diǎn),。首先從源頭上分析,、預(yù)測、控制,，最大程度地減少損失,；要加強(qiáng)調(diào)查分析，把好第一道關(guān)口,，貸款絕對不能“拍腦袋”,，也不能只站在區(qū)域的角度來衡量,；要加強(qiáng)貸中和貸后管理，抵押保證手續(xù)要全,，跟蹤企業(yè)運(yùn)行性時,，要盯緊企業(yè)的風(fēng)險。

三是克服行政干預(yù)的弊端,。行政干預(yù)普遍存在,，可為什么有的銀行受其影響小而有的銀行卻始終擺脫不了行政干預(yù)的陰影呢。從客觀上看,，可能各地的“小氣候”不一樣,；但從主觀上分析，則是某些行有關(guān)人員,，甚至領(lǐng)導(dǎo)同志觀念陳舊,，思想還停留在粗放經(jīng)營的階段，沒有切實(shí)樹立以效益為核心的現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營觀念,，存在經(jīng)營目標(biāo)多元化,、分散化的問題：至今沒有擺正自己的位置，自覺不自覺地替地方政府說情,、辦事,，沒有把自己真正納入統(tǒng)一法人制度的軌道；對地方政府有“天生”的懼怕心理,；沒有充分認(rèn)識到資產(chǎn)保全 工作在銀行當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要作用,，怕與地方政府關(guān)系搞僵后影響到吸收存款等其他業(yè)務(wù)的開展。因此,，要想擺脫行政干預(yù),，就必須先轉(zhuǎn)變觀念。

銀行營運(yùn)風(fēng)險防控工作總結(jié)篇六

銀行風(fēng)險防控培訓(xùn)

銀行完善操作風(fēng)險防控能力

全面風(fēng)險防控能力是商業(yè)銀行核心競爭力的具體表現(xiàn),，操作風(fēng)險是商業(yè)銀行的主要風(fēng)險,，它不僅可能給銀行造成巨額的財產(chǎn)損失，更可能帶來不可估量的聲譽(yù)影響,?；鶎訖C(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最前沿，既是業(yè)務(wù)拓展的“橋頭堡”,，也是操作風(fēng)險與案件的“多發(fā)區(qū)”,。多年來，銀行操作風(fēng)險呈現(xiàn)點(diǎn)多,、面廣,、成因復(fù)雜、管理難度大且不易見效的特點(diǎn)，加之基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)拓展壓力大,、人員緊,、內(nèi)控薄弱，使得基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理成為銀行風(fēng)險管理體系中最為薄弱的一環(huán),。商業(yè)銀行基層要構(gòu)筑基層銀行操作風(fēng)險立體防線,，應(yīng)從長效管理機(jī)制的建立入手，完善操作風(fēng)險防控能力,。

一,、打造“學(xué)習(xí)型”銀行,，促規(guī)章制度內(nèi)化于心

規(guī)章制度是銀行經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行規(guī)章制度不可謂不多,、不可謂不細(xì),，但違規(guī)違章事件和案件仍不斷發(fā)生，主要原因是規(guī)章制度沒有得到有效的執(zhí)行，而影響執(zhí)行力的一個重要因素是規(guī)章制度管理不到位。必須從打造“學(xué)習(xí)型”銀行入手,，進(jìn)行制度重檢,，使一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動僅由一份制度文件受控,；制度文件按崗位分類，在內(nèi)部網(wǎng)站上發(fā)布,，便于員工查詢。銀行還應(yīng)強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測試,，使員工將規(guī)章制度內(nèi)化于心,，促使制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)、工作檢查的依據(jù)和崗位培訓(xùn)的教材,，以最大限度地降低基層員工因不了解,、不熟知業(yè)務(wù)規(guī)定而產(chǎn)生的操作風(fēng)險。

二,、強(qiáng)化崗位管理,，前移風(fēng)險管理關(guān)口

銀行應(yīng)進(jìn)行科學(xué)的崗位設(shè)計，前移風(fēng)險管理關(guān)口,，明晰崗位職責(zé),，落實(shí)崗位責(zé)任，實(shí)施差別授權(quán),。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任,，在人員調(diào)配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風(fēng)險度”不同,，基層機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)三類崗位人員的管理,。一是新上崗人員。要把好從業(yè)人員入關(guān)口,，防止有賭博,、吸毒、詐騙等劣行的人員進(jìn)入銀行,；要加強(qiáng)對新員工的崗前培訓(xùn),，把獲得崗位資格作為員工上崗的必備條件。二是重要崗位人員,。不僅要關(guān)注其8小時內(nèi)的工作表現(xiàn),，還要關(guān)注其經(jīng)濟(jì)往來、社會交往和家庭關(guān)系等方面出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象,，及時進(jìn)行風(fēng)險排查；同時要認(rèn)真落實(shí)重要崗位人員的強(qiáng)制休假,、輪崗或異地交流頂崗制度,。三是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。他們承擔(dān)著所在機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險防范的首要責(zé)任,，其本身的行為和態(tài)度對操作風(fēng)險管理具有重大影響,。當(dāng)前對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理，普遍存在上級監(jiān)督太遠(yuǎn),、同級監(jiān)督太軟,、下級監(jiān)督太難等問題。銀行除了需在基層機(jī)構(gòu)推行行務(wù)公開,、任期考核,、民主評議、離任審計等制度外,，還要在人員任用上堅持德才兼?zhèn)涞脑瓌t,，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現(xiàn)象發(fā)生,。

三、開展教育警示活動,，營造合規(guī)經(jīng)營,、誠實(shí)守信氛圍

銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，國際上不少金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大操作風(fēng)險損失或倒閉,，往往不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險控制的機(jī)制,、流程，而是因?yàn)轱L(fēng)險文化不能使這些機(jī)制,、流程發(fā)揮作用,，如巴林銀行倒閉案?！敖逃尽?法就是通過培訓(xùn),、參觀、考察,、演講,、報告會、內(nèi)部刊物,、多媒體課堂等生動活潑的形式,，著眼于人生觀和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè),、克己奉公,，對自己、家庭、銀行,、社會負(fù)責(zé),；著眼于法規(guī)和廉潔從業(yè)教育，引導(dǎo)員工“慎微”,、“慎獨(dú)”,，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”,；著眼于健康風(fēng)險文化的培育,，引導(dǎo)員工樹立“內(nèi)控優(yōu)先”、“合規(guī)守法”,、“速度,、規(guī)模、質(zhì)量和效益的協(xié)調(diào)發(fā)展”等理念,，讓先進(jìn),、健康的風(fēng)險文化內(nèi)化為員工的職業(yè)信念和工作習(xí)慣。在風(fēng)險文化的培塑過程中,，尤其不能忽視基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)的行為和表率作用,。基層機(jī)構(gòu)管理團(tuán)隊(duì)要成為健康風(fēng)險文化的倡導(dǎo)者,、建設(shè)者,、傳播者和模范執(zhí)行者，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營,、防范風(fēng)險,、廉潔從業(yè)、誠實(shí)守信成為一種工作氛圍,。

四,、進(jìn)行員工風(fēng)險自評,，提升風(fēng)險識別,、防范能力

風(fēng)險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風(fēng)險的事前識別和化解予以控制,，而當(dāng)問題出現(xiàn)時再去化解,，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據(jù)崗位職責(zé),、業(yè)務(wù)及管理流程,，識別主要風(fēng)險點(diǎn),，重點(diǎn)關(guān)注制度本身有無缺陷,、制度執(zhí)行是否有效,、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)有無缺陷、哪些環(huán)節(jié)存在控制缺失或控制過度或容易出現(xiàn)操作不當(dāng)?shù)葐栴},，形成《員工風(fēng)險報告》后報上一級管理部門研究解決?！白晕以u估”法不僅有利于基層員工主動提示風(fēng)險,，促進(jìn)問題的及時解決，減少管理層與基層機(jī)構(gòu)之間的信息不對稱問題,，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度,，促進(jìn)員工熟識崗位風(fēng)險因素并有意識地進(jìn)行防范,。

五,、有的放矢，實(shí)施風(fēng)險重點(diǎn)監(jiān)控

銀行的業(yè)務(wù)品種多,、操作流程復(fù)雜,、風(fēng)險點(diǎn)也多，不分輕重緩急平均用力的操作風(fēng)險控制并不可取,。事件發(fā)生頻率較高,、影響程度較大的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)時段和重點(diǎn)對象則是操作風(fēng)險管理的重點(diǎn),。就基層機(jī)構(gòu)而言，柜員卡,、現(xiàn)金單證、印章印鑒,、賬戶和代客服務(wù)是重點(diǎn)環(huán)節(jié),，節(jié)前假末是重點(diǎn)時段,，基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是重點(diǎn)對象,。對重點(diǎn)環(huán)節(jié),，應(yīng)通過加強(qiáng)崗位制衡,、檢查稽核,、授權(quán)控制,、計算機(jī)和錄相監(jiān)控、行為排查等措施實(shí)施管理,；對重點(diǎn)時段,，基層機(jī)構(gòu)應(yīng)保持高度的警惕，投入更多的精力,；重點(diǎn)人員的管理,，則應(yīng)從人員甄選,、制度約束和考核評價等方面入手。

六,、檢查糾正到位,，整改提高

檢查工作貴在效率,、重在效果，實(shí)施中應(yīng)注意做到“四個到位”,。一是籌劃到位,。針對種類繁多的全面檢查,、專項(xiàng)檢查、定期檢查,、突擊檢查,、外部檢查,、內(nèi)部檢查,、專項(xiàng)審計等,，應(yīng)在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量,，開展集中檢查,，避免大量交叉重復(fù)檢查,。要區(qū)分檢查重點(diǎn),，對管理好,、內(nèi)控等級高的基層機(jī)構(gòu)，檢查頻率可低一些,，檢查內(nèi)容可少一些,，或者實(shí)行階段性的免檢制；對經(jīng)常發(fā)生操作風(fēng)險事件或案件的基層機(jī)構(gòu),，則應(yīng)增加檢查的頻度和力度,。二是準(zhǔn)備到位,。每次檢查前要做好充分準(zhǔn)備，選派合適人員,、組織檢查前培訓(xùn)，選取可疑點(diǎn)或關(guān)鍵點(diǎn)進(jìn)行有目的,、有重點(diǎn)的檢查,。三是整改到位,。除了對檢查發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實(shí)情況,，將問題整改率作為基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理考評的重要依據(jù)之一,，并加強(qiáng)責(zé)任追究，嚴(yán)格紀(jì)律約束,，避免屢查屢犯,。四是糾正到位。管

理部門要組織例會對檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行專題研究,，查清風(fēng)險事件發(fā)生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性,，從源頭上進(jìn)行糾正,。對增加控制環(huán)節(jié)的糾正措施應(yīng)格外慎重,，因?yàn)樵黾涌刂骗h(huán)節(jié)意味著管理成本加大，還可能產(chǎn)生新的風(fēng)險,。

七,、建立健全激勵約束機(jī)制,，確保風(fēng)險防控措施落實(shí)到位

基層機(jī)構(gòu)數(shù)量多、人員多,，離管理中心遠(yuǎn)，容易出現(xiàn)關(guān)心和激勵不足問題,。應(yīng)通過細(xì)化員工級別、實(shí)施分級管理,，對責(zé)任心強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的基層員工提升工資待遇,、打通晉升通道；同時,，應(yīng)加強(qiáng)對違規(guī)違章人員的約束和問責(zé)。從基層機(jī)構(gòu)發(fā)生的操作風(fēng)險損失和案件看,，執(zhí)行力不足是導(dǎo)致風(fēng)險和案件發(fā)生的根本原因。因此,，還應(yīng)通過違規(guī)違章處罰制度和積分管理制度，將警告,、經(jīng)濟(jì)處罰、記過,、降職乃至開除作為常規(guī)的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規(guī)行為,，還要追究機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和上級管理人員的責(zé)任,。問責(zé)工作要“嚴(yán)”字當(dāng)頭，嚴(yán)肅,、嚴(yán)格,、嚴(yán)厲、嚴(yán)查,，不能“失之于寬”,、“失之于軟”、“失之于情”,。

八,、運(yùn)用“it”法,，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險防范科技化

操作風(fēng)險往往由人為因素引起,，通過手工控制、事后檢查等人工方式防控操作風(fēng)險,，實(shí)際效果并不好,。因此,，應(yīng)加大信息技術(shù)開發(fā)運(yùn)用的投入，實(shí)現(xiàn)計算機(jī)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng),，促使業(yè)務(wù)和流程操作的標(biāo)準(zhǔn)化,、規(guī)范化，將風(fēng)險控制的有關(guān)要求嵌入流程系統(tǒng),，從而控制因簡化操作,、逆程序操作、越權(quán)操作等違規(guī)行為引發(fā)的操作風(fēng)險,。然而目前銀行機(jī)構(gòu)在計算機(jī)系統(tǒng)的開發(fā)和運(yùn)用方面,，普遍存在著重業(yè)務(wù)操作輕管理活

動、重過程管理輕預(yù)警監(jiān)測問題,，因此,，應(yīng)充分發(fā)揮計算機(jī)系統(tǒng)對風(fēng)險的預(yù)警和實(shí)時監(jiān)控作用，建立關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)的預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)，將有關(guān)指標(biāo)和信息預(yù)設(shè)在系統(tǒng)中,，當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動,、異常的數(shù)據(jù)信息時，系統(tǒng)會進(jìn)行預(yù)警和提示,，以此實(shí)現(xiàn)實(shí)時,、遠(yuǎn)程、集中的風(fēng)險監(jiān)控,?；鶎訖C(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對計算機(jī)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和運(yùn)用，嚴(yán)格規(guī)范操作,，利用計算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和預(yù)警監(jiān)測信息,，匯總整理發(fā)布風(fēng)險預(yù)警公告，引導(dǎo)員工正確進(jìn)行業(yè)務(wù)處理,，關(guān)注關(guān)鍵風(fēng)險因素,。

九、建立應(yīng)急管理制度,，防范突發(fā)事件

基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險管理不僅體現(xiàn)在對人員,、系統(tǒng)、流程的管理,，還體現(xiàn)在對突發(fā)性事件的應(yīng)急管理,。應(yīng)急管理就是要確保突發(fā)性事件（如自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障,、通訊中斷,、人為破壞、服務(wù)提供者出現(xiàn)故障以及其他環(huán)境因素等）發(fā)生時,，銀行能及時作出應(yīng)對,，使業(yè)務(wù)得以繼續(xù)開展或盡快恢復(fù)正常運(yùn)作，將損失減至最低,。作為客戶營銷主渠道的基層機(jī)構(gòu),，需要進(jìn)行應(yīng)急和危機(jī)管理的事項(xiàng)很多，如營業(yè)場所的防搶,、防騙,、防盜、消防,、重大客戶糾紛,、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)丟錯賬等。應(yīng)制定應(yīng)急和危機(jī)管理預(yù)案,，開展員工培訓(xùn),，組織方案演練,，定期檢查應(yīng)急物資、應(yīng)急設(shè)施的準(zhǔn)備和管理情況,，確保能夠有效應(yīng)對,。

十、筑牢“三道防線”,，倡導(dǎo)“群防群治”

銀行的操作風(fēng)險存在于所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程中，操作風(fēng)險防范不能僅僅依靠風(fēng)險管理部門或風(fēng)險管理人員,，銀行中的所有部門和所有人員都承擔(dān)著風(fēng)險管理職責(zé),。目前，銀行普遍建立了“三道防線”：業(yè)務(wù)部門是第一道防線,，是操作風(fēng)險的直接承擔(dān)者和管理者,；風(fēng)險管

理、法律事務(wù),、合規(guī)管理等職能部門是第二道防線,，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo),、評估,、監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門及后臺保障部門的操作風(fēng)險管理活動；審計,、紀(jì)檢監(jiān)察部門是第三道防線,，負(fù)責(zé)對操作風(fēng)險管理、控制,、監(jiān)督體系進(jìn)行再監(jiān)督和責(zé)任追究,。操作風(fēng)險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員,，“三道防線”需要分兵把守,、密切協(xié)作、共同打造,。只有全行聯(lián)動,、全員防范，群策群力,、群防群治,，才能有效防范操作風(fēng)險和案件的發(fā)生。