在現(xiàn)在社會，報告的用途越來越大,，要注意報告在寫作時具有一定的格式,。那么報告應(yīng)該怎么制定才合適呢？下面是我給大家整理的報告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助。

銀行風險排查總結(jié)報告 銀行風險排查總結(jié)篇一

計財部主要以下面幾點進行排查：

1,、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,，做到賬實賬賬相符。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工,，其中兩位員工為試用學習階段,，生活作風、工作作風,、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信,、勤勉盡職,、依法合規(guī)"。

通過此次認真自查工作,，財務(wù)部在今后工作過程中,，將加強防范，提高自身對風險的認識,，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念，主動,、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面,、多渠道處理,，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理,，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的環(huán)境,。

銀行風險排查總結(jié)報告 銀行風險排查總結(jié)篇二

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，降低案件風險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運行,。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風險，消除了風險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告,，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一著裝,，樹立新形象 的要求,，對各柜員 統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù) 執(zhí)崗情況進行自查,，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn) 合規(guī)管理，風險共 ,。防,，和諧共贏 通過全面清查，找準問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強學習,，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,，對各種文件制度進行集中學習,，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識,。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,，按照 合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標,，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風、考勤會風,、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進案件風險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密,、運行有效的風險管理體系 做足準備,。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險,。

加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標,、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習,，通過學習sc600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點,、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能,。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險,。

加強對自己的金融政策,、法律制度，財經(jīng)紀律,、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行，加強對 九種人 實行不定期排查，同時對重要崗位人員及 九種人 定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識,，消除麻痹思想,，使大家真正認識到 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展 的重要性,。

積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力,。

以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

銀行風險排查總結(jié)報告 銀行風險排查總結(jié)篇三

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持 標本兼治,、重在治本 的原則,，緊緊抓住 制度、執(zhí)行,、監(jiān)督 三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,，狠抓 五個到位 ,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年 活動領(lǐng)導小組,，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了 制度執(zhí)行年 活動和 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作 自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟、方法和要求,，做到了有的放矢,。三是實行 一把手 負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂 合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作 自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領(lǐng)導,、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化 學法,、懂規(guī),、遵紀、守制 意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達x人,，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到 內(nèi)控優(yōu)先,制度先行 的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險,。三是是采取了自學、集中學,、分散學,、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,，認真學習《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,，結(jié)合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例,，總結(jié)教訓，標本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,，認真分析成因，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性,，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識,。四是運用激勵機制,，檢驗學習效果。10月中旬,，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%。

加強基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯,、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制x個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓,，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責,。四是打造 流程銀行 ,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù),、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責,，按照 一項業(yè)務(wù)一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定 的要求,，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,，對自查工作的指導思想,、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查工作,。并對照2019-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社,，連同xx省銀監(jiān)局《2019-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》,、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自2019年6月25日以來接受銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社xx辦事處,、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理,，印發(fā)給每一位員工,，逐一整改。二是抓專項檢查,。先后開展了上年度會計決算真實性,、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對,、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程,、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書份,，落實專人限期進行整改,。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,，制定了《稽核大隊管理辦法》,，實行分組劃片包社，開展 突襲式 的檢查,，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行 序時稽核,，業(yè)務(wù)全覆蓋 的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核,，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知,。同時，加強后續(xù)稽核,，強化責任監(jiān)督,。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,，確保了稽核工作的嚴肅性,。四是抓賬務(wù)會審,，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù),、重空使用,、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣,，現(xiàn)場督促整改,。今年1-10月，全轄信用社共組織會審(社)次,。五是加強責任監(jiān)督,，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,，我們通過現(xiàn)場檢查,、民主測評、社會調(diào)查等方式,，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平,、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀,、公正,、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計,，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款筆,，金額x萬元(其中個人違規(guī)責任貸款筆，金額x萬元),，被審計人員均書寫承諾,，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查,。針對 案件 和貸款本息對賬反映出的問題,，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與 九種人 和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配,、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù),、信貸,、重空、內(nèi)控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件 一把手 負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務(wù),。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報,、查必問則,、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎(chǔ)上,，符合立案標準和條件的，及時予以立案,，并迅速上報,，不搞瞞案不報。三是建立 雙向 問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰,、組織處理和政紀處分同步，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次,，通報批評的社次(含分社、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了 紅牌 ,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行風險排查總結(jié)報告 銀行風險排查總結(jié)篇四

按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求,，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控,、風險排查工作的重要性,，根據(jù)行長的指導和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控,、風險排查工作,。

計財部主要以下面幾點進行排查：

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金,。建立清晰的出納賬,，做到賬實賬賬相符。

2,、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額,，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足,。

3,、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,，審核授權(quán)通過,。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生,。

4,、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段,，生活作風,、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定,，都能做到"愛崗敬業(yè),、誠實守信、勤勉盡職,、依法合規(guī)",。

通過此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中,，將加強防范,，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險,，安全就是效益"的風險理念,，主動、有效地防范風險,，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在,，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理,，確保第一時間化解風險,。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的環(huán)境,。