金融機構(gòu),，是指國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)。涵蓋行業(yè)有銀行,、證券,、保險等。下面是小編給大家分享的一些有關(guān)于金融機構(gòu)風險防范知識競賽試題及答案的內(nèi)容,，希望能對大家有所幫助,。
金融機構(gòu)風險防范知識競賽試題及答案
【單選】
a.公安、司法機關(guān)立案偵查的
b.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤
c.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>
d.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留
e.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕
第2題
《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確,高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（c）以上.【單選】
a.2級
b.3級
c.4級
d.5級
第3題
銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）.【單選】
a.操作風險
b.信用風險
c.市場風險
d.流動性風險
第4題
根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形:（d）【單選】
a.在業(yè)務(wù)流程中,通過流程監(jiān)督機制或it系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署,在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負責人,在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換,、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
d.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的
第5題
柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時,應(yīng)及時清點,清點工作應(yīng)在（a）進行.【單選】
a.監(jiān)控下
b.雙人會同下
c.會計主管視線范圍內(nèi)
d.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
第6題
關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為,以下做法正確的是（c）【單選】
a.王某除在銀行上班外,還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司.
b.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸.
c.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶.
d.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益.
第7題
王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員,王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理,乙公司向甲銀行申請貸款,根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,下列說法正確的是:（b）【單選】
a.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款
b.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款
c.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款
d.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款
第8題
案件（風險）信息報告應(yīng)遵循及時,、真實的原則,堅持“（a）”.【單選】
b.一情多報
c.多情一報
d.有情不報
第9題
下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（a）【單選】
a.完善審計體制,、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
b.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度,、并確保這一安排納入人事管理制度
c.嚴格印章、密押,、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
d.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開
第10題
下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素:（b【單選】
a.案件性質(zhì)明確
b.涉案金額確定
c.案件時間鎖定
d.初步判斷風險
第11題
《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定,發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（c）以上處分.【單選】
a.警告
b.記過
c.記大過
d.降級
第12題
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善（d）制度及崗位分離,、制約有效的內(nèi)部管理制度.【單選】
a.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)
b.分級授信,、分級授權(quán)
c.分級授信,、統(tǒng)一授權(quán)
d.統(tǒng)一授信、分級授權(quán)
第13題
分支行案件防控的第一責任人是:（b）【單選】
a.總行行長
b.分支行行長
c.分支行分管風險的副行長
d.分支行分管會計的副行長
第14題
內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度,、程序和方法,對風險進行（a）的動態(tài)過程和機制.【單選】
a.事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
b.事前防范
c.事后監(jiān)督和糾正
d.分散,、轉(zhuǎn)移
第15題
《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定,案件責任人員被撤職后,（b）不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù).【單選】
a.一年內(nèi)
b.二年內(nèi)
c.三年內(nèi)
第16題
甲是某銀行職員,由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號,他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息,同事乙由于礙于情面,將信息告訴甲,然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人,情節(jié)嚴重.對于以上信息,下列說法正確的是:（c）【單選】
a.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪
b.乙構(gòu)成出售,、非法提供個人信息罪
c.甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪
d.甲,、乙均不構(gòu)成犯罪
第17題
《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定,重大,、惡性案件的標準（b）【單選】
a.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上
b.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上
c.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上
d.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
第18題
下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（c）【單選】
a.完善審計體制,、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
b.查案,、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
c.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動
d.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
第19題
存款檢查以3至6個月為一個周期,在本周期末受到檢查的存款,應(yīng)在下一個周期進行滾動檢查,具體周期由銀行自行確定,但一年不得少于（a）個周期.【單選】
a.2
b.3
c.4
d.1
第20題
銀行工作人員違反法律,、行政法規(guī)規(guī)定,向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款,造成重大損失的,處五年以下有期徒刑或者拘役,造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,該款刑法規(guī)定的罪名是:（c）【單選】
a.集資詐騙罪
b.高利轉(zhuǎn)貸罪
c.違法發(fā)放貸款罪
d.貸款詐騙罪
第21題
《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后,應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責的（a）.【金融機構(gòu)風險防范知識競賽試題（附答案）】.【單選】
a.專案組
b.調(diào)查組
c.檢查組
d.督查組
第22題
銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎,、有效,、（c）的原則.【單選】
a.優(yōu)先
b.漸進
c.獨立
d.可控
第23題
下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施:（d）【單選】
a.機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤
b.機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
c.機構(gòu)準入,業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤
d.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制,并與崗位任職掛鉤
第24題
根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定,《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（c）.【單選】
事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱,、是否時間及案件風險事件概況
涉案人員及情況
已經(jīng)或可能造成的損失
公安司法機關(guān)的強制措施
第25題
甲是a銀行的信貸員,甲的姐姐開辦了一家b公司,b公司資金緊張,請求甲幫忙貸款,并且無任何抵押等擔保方式,但甲隱瞞這一事實,向b公司發(fā)放了信用貸款,給a銀行造成了重大損失,對于以上情形,以下說法錯誤的是:（d）【單選】
a.甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪
b.甲的犯罪行為應(yīng)當從重處罰
c.b公司屬于甲的關(guān)系人
d.甲的行為構(gòu)成一般違規(guī),不構(gòu)成刑法上的犯罪
第26題
下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”,、“規(guī)”的含義,？（d）【單選】
a.指所有的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)章
b.指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件
c.指除刑法以外的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件,以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則
d.指除刑法以外的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件,以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則,還包括自律性組織制定的有關(guān)準則
第27題
銀行業(yè)金融機構(gòu)的（a）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任.【單選】
a.董事會
b.高管層
c.合規(guī)管理部門
d.風險管理部門
第28題
《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定,案件防控工作考評實行（c）.
【單選】
a.一季度一評
b.半年一評
c.一年一評
d.兩年一評
第29題
根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（a）【單選】
a.財務(wù)會計賬簿
b.風險管理狀況
c.董事和高級管理人員變更
d.財務(wù)會計報告
第30題
“kyc”原則的中文含義是以下哪一項:（d）【單選】
a.了解你的業(yè)務(wù)
b.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)
c.了解你的客戶業(yè)務(wù)
d.了解你的客戶
第31題
根據(jù)《商業(yè)銀行法》,關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu),下列哪些說法是錯誤的？（abd）【多選】
a.在中國境內(nèi)應(yīng)當按行政區(qū)劃設(shè)立
b.經(jīng)地方政府批準即可設(shè)立
c.分支機構(gòu)不具有法人資格
d.撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資金總額的70%
第32題
根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定,以下說法正確的是（bcd）【多選】
a.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進行公開
b.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu),上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話
c.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu),上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行,、董事會及控股股東,、上級主管部門通報
d.案防工作考評結(jié)果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度,、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤
第33題
自查發(fā)現(xiàn)案件,是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中,通過（abd）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索,并采取得當措施,自行揭露的案件.【多選】
a.內(nèi)部相互監(jiān)督
b.管理監(jiān)督
c.外部監(jiān)督
d.內(nèi)審監(jiān)督
第34題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)
[2012]127號）,以下哪些說法是正確的,？（abd）【多選】
a.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年
b.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
c.基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過3年,并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間
d.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限,輪崗率要求100%
第35題
自助設(shè)備操作防范風險主要做好以下幾點:（ac）【多選】
a.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任
b.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
c.網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
d.網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
第36題
以下說法正確的是（cd）【多選】
a.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離,柜員之間可交叉使用柜員號.
b.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程.
c.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù),、大額資金交易,、賬戶變更等高風險業(yè)務(wù)的真實性、準備性,、合規(guī)性嚴格審核.
d.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章,、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查.
第37題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)
[2012]127號）的要求,以下哪種情況下,銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶.（abd）【多選】
a.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
b.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶
c.長期交易頻繁的賬戶
d.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
第38題
下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀律處分的是:（abcd）【多選】
a.授意,、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b.辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌,、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù),造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
c.通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的
d.通過拆分規(guī)模,、降低標準,、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
第39題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》,以下哪些案件屬于第三類案件,？（bc）【多選】
a.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資
b.某客戶利用pos機非法套現(xiàn)
c.電信詐騙
d.以上都不是
第40題
嚴禁（abd）客戶信息.【多選】
a.出賣
b.泄露
c.內(nèi)部使用
d.修改
第41題
以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序,可要求銀行協(xié)助查詢,、凍結(jié)、扣劃,？（ab）【多選】
a.人民法院
b.人民檢察院
c.海關(guān)
d.稅務(wù)機關(guān)
第42題
《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定,內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核:（acd）【多選】
a.是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面,、系統(tǒng)的政策、制度和程序
b.是否在年度的工作部署,、指標考核,、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置
c.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
d.是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查,、對案件風險進行排查
第43題
案件涉及金額以（bc）確認金額為準.【多選】
a.銀監(jiān)局
b.公安局
c.司法機關(guān)
d.金融機構(gòu)
第44題
員工道德風險預防工作中,對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（abcd）【多選】
a.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密,并對舉報人和被舉報人的身份保密
b.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息,應(yīng)在嚴格保密的前提下進行調(diào)查,并妥善處置舉報信息
c.在調(diào)查過程中,應(yīng)保障被調(diào)查人的正當合法權(quán)益,調(diào)查必須合理、合法
d.舉報人有知曉事件調(diào)查進展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利,調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當將結(jié)果以適當?shù)姆绞椒答伣o舉報人
第45題
銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（bc）【多選】
a.經(jīng)商辦企業(yè)
b.大額舉債
c.涉黃,、涉賭,、涉毒
d.買賣股票
第46題
下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（acd）【多選】
a.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金
b.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗
c.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所atm機被撬盜
d.某銀行員工丁發(fā)放大量假,、冒名貸款
第47題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》,以下哪些案件不屬于第一類案件,？（acd）【多選】
a.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
b.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利,給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金
c.外部電信詐騙
d.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
第48題
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定,以下哪些情形屬于應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（bcd）【多選】
a.發(fā)生重大、惡性案件,或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的
b.監(jiān)管嚴重失職,致使內(nèi)部控制嚴重失效,從而引發(fā)案件的
c.指使,、授意,、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,發(fā)生案件的
d.案發(fā)后,瞞報或故意漏報、遲報,、錯報案件信息的
第49題
李某是m商業(yè)銀行的董事,其子為l公司董事長.l公司向m銀行的下屬分行申請貸款,李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款.根據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些說法是正確的,？（ab）【多選】
a.李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款,是禁止的行為
b.該貸款合同無效,李某應(yīng)承擔由于合同無效造成的一切損失
c.該貸款合同有效,李某應(yīng)承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失
d.分行負責人謝某也應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責任
第50題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)
[2012]127號）,以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（bc）【多選】
a.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進行抵制,、報告
b.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負責人的指令
c.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙,并通過好友的賬戶過渡客戶資金
d.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行,、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書
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