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內控合規(guī)專員崗位職責篇一

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實施,；包公剛正執(zhí)法,，促進了北宋的綱紀嚴明；人民解放軍的三大紀律,、八項注意,，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利,。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行,，秉承著“追求卓越,，誠信，績效,，責任,，創(chuàng)新，和諧”的核心價值觀,，走過了百年輝煌,，作為承載這榮耀的基石,，內控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用,。

內控、合規(guī)是風險管理的要求,，是銀行工作者永恒的準繩,。對于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,。對于遵法守紀的員工,，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護,；而對于違規(guī)操作的人,，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為,。合規(guī)文化建設,，就是要告誡我們，無論身處哪個崗位,，負責何種工作,，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范,。一個企業(yè)要持續(xù)的經營下去,，風險控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè),，更要把風險控制做好,。所以對一線員工的而言,學習和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

最近通過認真學習文件,，我更進一步認識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)操作導致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員,，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎,，也是我們必須遵守的制度。現就此次內控與合規(guī)的學習心得

總結

一,、學習相關制度內容，增強依法合規(guī)操作的理念,。

身為一名銀行員工,，加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習,，提高風險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法,。銀行本身就是高風險行業(yè)，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風險,，如果風險不注意控制,，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途,、發(fā)展,，甚至生活生存，所以我們必須把風險防范擺在重要的位置上,。從自身的崗位做起,，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”,、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求,，嚴禁違規(guī)代客保管存單、折,、卡,、證等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章,、有價單證,；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財等等,，抵制各種違紀,、違規(guī)、違章行為,，珍惜自己的職業(yè)生涯,。視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。因此要切實防范金融風險,，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過警示教育,，提高法律合規(guī)意識,，打牢思想防線,。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起,，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。 我認為作為銀行服務窗口的員工應從小事做起,，一點一滴,，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中,，無規(guī)矩不成方圓,。我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程,，做到防范風險,，人人有責，合規(guī)操作,，從我做起。工作處處有風險,，謹慎認真最重要,。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務,，認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務,，牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務的標準來對待每一位客戶,。比如在實際工作中,，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現,，票據要素不全的要辦理結算,，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現象,，對于這些現實生活中經常遇到的情況,，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候,，我們不能直截了當地回答“不”，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因,，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務,。

三,、

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學習不是一蹴而蹴的,，關鍵要靠長期的學習和積累,，要養(yǎng)成長期學習的習慣。要將學習與實踐結合起來,，學以致用,，持之以恒。運用到工作中去,，嚴格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務,每一次蓋章,，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據可依,，嚴格要求自己,，養(yǎng)成嚴謹的工作作風，只有這樣,，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力,。與此同時，要通過典型案例剖析,，運用反面的教訓警醒人,，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解,，并能在工作中自覺做到不違章,、不違紀，并自覺做一名遵紀守法,，遵章守紀的合格員工,。

四、廉潔自律,，嚴格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人,，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作,、遵守紀律的想法,，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，時間長了可能會產生一些自由散漫的思想,，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生,。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學習，使我深刻認識到,，不學習法律法規(guī)的有關條文,，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度,，也不可能成為一名合格的中行員工,。因此,，掌握法律法規(guī)基本知識,，學好內部的各項規(guī)章制度,，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實意義。

“合規(guī)成習慣,，業(yè)務少風險”,。讓我們從現在做起,，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間,。做平凡崗位上的專家,，做合規(guī)文化的踐行者。

內控合規(guī)專員崗位職責篇二

內控合規(guī)學習

心得體會

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻 ,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡，實則偉大,。作為農行人,，為了農行的前途，為了農行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。

二,、加強業(yè)務知識學習,、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”,，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因

此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物,，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的,，而是要靠一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的。

通過“內控制度活動”的學習,，增強了本人遵紀守法的自覺性,，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識,，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警自勵”嚴格要求自己,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的農行人,，為實現中國農業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

內控合規(guī)專員崗位職責篇三

內控與合規(guī)學習心得體會

通過前一階段的學習,，我深刻的認識到,，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,，集中體現了農業(yè)發(fā)展,。

信合員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動信合改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證,。可以說,，這次活動的開展,，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想,、提高了領導務能力,。下面，就這次學習的收獲,，我談點我的見解,。

一、加強合規(guī)文化教育,，是提高經營管理水平的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。一方面,，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,，策劃者,、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,，各種新事物不斷涌現,，新業(yè)務、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質,，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責,，特別是要注重加強對政治理論,、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質,，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,。同時,，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識,，把我行各項經營活動引向正確軌道,，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行業(yè)內部大興求真務實之風,，形成講實話,，報實情，出實招,，辦實事,，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境,，提升管理水平,，嚴明紀律，嚴格責任,，狠抓落實,，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,，維護和提升農行形象,。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識,，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號,，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設,。要集中時間,、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實用性,、提升性,，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員,，要強化財會人員政

治,、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況,，采取以會代訓,、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級,。通過系列活動,，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,，增強內控管理意識,，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營,。

二,、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要,。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,，他應該包括企業(yè)精神,、價值觀念、企業(yè)目標,、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念,。首先要采取走出去,、請進來等形式,，通過學習、交流,、研討使全體員工認識到信合應如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大,，應如何改進;在信合這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設性意見,。要通過談認識,，談個人的人生觀、世界觀,、價值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排,，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研

究，突出重點,，有的放矢地開展專項治理,，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,，提供案件線索,，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結合工作實際,，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢,，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要,，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華,。

三、加強合規(guī)文化教育,，是提高經濟效益的需要,。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想,。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個項目必然會引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊,，切忌為了

為此,，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程,，確保有章可循，切實堵住

各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,，積極運用現代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度,。要建立健全內控制度,，保證經營的安全性、流動性,、效益性,，建立自我調整,，自我約束、自我控制的制衡機制,，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,，加強操作風險防范。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經常開展有關規(guī)章制度的學習,，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

內控合規(guī)專員崗位職責篇四

合規(guī)崗位職責

【篇1：合規(guī)部各崗位職責(定稿)】

合規(guī)部總經理崗位職責

1,、對監(jiān)管機構收發(fā)文進行掃描、歸檔,；證照管理：協助相關部門證照的申請,、年檢、變更材料的準備工作,。

2,、法律事務：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見公司合同管理制度）,。

3,、負責傳達、宣導,、培訓各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策,，并對相關實施方案的落實進行監(jiān)控。

4,、進行日常的公司財務往來賬目細節(jié)審核,，出具法務意見，并協助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）,。

5,、制定公司內部的法務管理制度和規(guī)章，并督察執(zhí)行情況,，聽取反饋意見,，及時進行更新和調整。

6,、負責全公司各部門的法務咨詢工作,，對日常法律事務進行處理。 7,、負責公司各項目的法務盡職調查,，法律風險控制,，項目運營合規(guī)審查及項目工作流程合規(guī)審查等。

8,、管理全公司外聘律師,，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書,。

9,、熟悉公司內外事務，建立流程監(jiān)管方案,，落實到每個步驟,，事事理清,，門門理順，保證公司的運營順利規(guī)范,。 10,、完成上級領導交辦的其它工作。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責

1,、起草公司各類合同,，協助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見合同管理制度）,。

2,、協助部門總經理完成各項監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達、宣導,、培訓等工作,，并協助監(jiān)督相關實施方案的落實。

3,、協助完成公司日常財務往來賬目細節(jié)的審核,，協助業(yè)務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

4,、草擬公司內部的法務管理制度和規(guī)章,，并協助本部門總經理督察執(zhí)行情況，聽取反饋意見,，及時進行更新和調整,。

5、協助公司各部門的法務咨詢工作,，對日常法律事務進行處理,。 6、負責聯絡公司外聘律師,，咨詢公司日常及專項法律問題,。

7,、協助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告,，出具風險評估意見書,。 8、協助部門總經理對公司相關運營流程進行監(jiān)管,，保證公司正常運營,。

9、完成領導交辦的其他工作,。

【篇2：合規(guī)部職責和工作內容及其構架】

一,、合規(guī)部經理職責和工作內容：

工作職責

1、協助領導構建公司合規(guī)管理體系,，制定,、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風險管理規(guī)章

制度；

2,、起草年度合規(guī)管理計劃,；

3、主動識別,、評估,、監(jiān)測和報告合規(guī)風險；

4,、負責各項具體合規(guī)工作方案的擬定,，使合規(guī)工作順利開展； 5,、起草合規(guī)報告,；

6、參與新產品的開發(fā),、識別,、評估合規(guī)風險，提供合規(guī)支持,； 7,、違規(guī)事件的調查處理，起草違規(guī)處理決定,； 8,、梳理公司內部流程，提出相關改進建議,；

9,、審查公司內部管理制度、業(yè)務流規(guī)程，提供合規(guī)改進意見,； 10,、開展反洗錢相關工作；

11,、組織合規(guī)培訓并向公司員工提供合規(guī)咨詢,；

12、跟蹤法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動,、發(fā)展，并根據其有關要求提出制定或者修改公司內部規(guī)章制度的建議,； 13,、領導指派的其他相關工作。

工作內容

1.起草,、修改,、審核公司各類合同、公函及其他法律文件：

a.負責公司合同預審核工作,；b.起草、審核,、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同,、協議、公函等文本）c.參與公司重要商務合同的討論和談判工作,，提供法律支持,。2.法務管理制度的建立與維護

a.建立并完善公司法務工作的管理制度、配套表格及工作流程,；b.起草,、審核、修改,、完善合同模板,、制度配套表格；c.促進公司各職能部門,、下屬公司依據法務管理制度及流程工作,，促進公司依法經營，預防和控制公司經營中的風險,。

3.負責集團對外投資,、盡職調查、資產重組,、企業(yè)并購,、股權轉讓等重大經濟活動法務方面的工作 4.對疑難應收賬款的催收 a.配合、協助各部門對應收賬款進行催收；b.直接辦理疑難應收賬款的催收,。

5.辦理集團法律糾紛的訴訟和仲裁事務

a.獨立代理或協助外聘律師開庭應訴,；b.協助外部律師進行案件證據收集、訴訟材料準備和案情分析,；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領導和外聘律師研究討論,；d.負責訴訟或仲裁法律文件的遞送工作；e.負責整理公司訴訟費用支出情況,；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進展并及時反饋領導,；g.判決或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并執(zhí)行庭審事宜,。6.法務培訓：

a.擬定法律培訓方案,，編制法律培訓的內容及課件；b.安排對公司員工進行法律培訓,。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層,、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導；b.法律法規(guī)的分析與研究,，包括公司業(yè)務涉及現有的法律法規(guī)的收集整理,、分析研究對公司經營的影響，同時包括新頒布的法律法規(guī)的研究保障公司經營活動的合法性,，預防和控制公司經營中的風險,。

8.參與集團境外貿易、投資,、融資,、擔保、租賃,、產權轉讓,、分立、合并,、破產,、解散、公司設立等工作,并提供法律意見,，出具法律意見書,；

9、管理工作外聘律師,，并對律師工作進行考核報告,，出具風險評估意見書；

10.參與集團公司其他與法律有關的日常事務

二,、合規(guī)部專員職責和工作內容

1,、審查公司規(guī)章制度和業(yè)務流程,，并根據法律法規(guī)提出制訂或者修訂建議

2、結合公司合規(guī)要求及各業(yè)務單位特點引導公司各業(yè)務單位進行合規(guī)工作規(guī)劃

3,、幫助各業(yè)務領域梳理合規(guī)問題,，確定合規(guī)項目并推進

4、負責公司各業(yè)務領域合規(guī)工作的推進,、整改,、審計、考核 5,、定期向主管領導匯報合規(guī)工作

6,、遇到合規(guī)重大事項時，及時向主管領導反饋,，并督促整改 7,、開展合規(guī)培訓宣貫工作 8、合規(guī)經理交辦的其他事宜

三,、合規(guī)部合規(guī)助理職責和工作內容 1,、協助完成公司日常經營活動合規(guī)審查（如公司規(guī)章制度合規(guī)性審查等）。

3,、負責處理各部門提交的申請（如禮物與招待申請等）,。 4、負責制作合規(guī)培訓資料,。

5,、協助完成信息安全管理企劃書。 6,、協助完成反洗錢日常管理工作。

7,、負責反欺詐相關調查,、資料收集等業(yè)務，協助完成反欺詐企劃業(yè)務,。

8,、負責管理公司合同專用章。

部門構架

合規(guī)部經理 合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)部合規(guī)助理

【篇3：風險合規(guī)崗位工作職責】

風險合規(guī)崗位工作職責

一,、負責本行系統(tǒng)性風險的識別與報告,，產品風險評估與監(jiān)督管理；

二,、負責本行范圍內的盡職調查與評估,，風險管理工具的運用與風險分析、行業(yè)風險研究與管理,，項目風險評估與管理工作,；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統(tǒng)及各職能部門風險控制執(zhí)行情況進行評價與監(jiān)督,；負責風險資產的管理,、處置工作；

四,、負責本行合同文本,、對外函件、內部文件等法律合規(guī)審查,，業(yè)務交易的合法合規(guī)審查,，業(yè)務系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查；

五,、負責銀行內部管理行為的合法合規(guī)性審查,、二級支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查；

六,、負責定期組織對本行規(guī)章制度的匯編和清理,；

七、參與郵儲銀行法人授權管理,，負責制作轉授權書,、再授權書；

八,、負責本行法律事務,、反洗錢工作；

九,、完成領導交辦的其它工作,。

內控合規(guī)專員崗位職責篇五

“合規(guī)文化”學習心得

根據總行全行開展“合規(guī)文化建設大討論”活動的要求，科技部內部也開展了合規(guī)文化建設,，重點學習了《張云同志在中國農業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話》,。作為新入行的大學生員工，我感覺受益頗深,。

合規(guī)文化大討論,，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié),。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程,，努力做到時時合規(guī),、事事合規(guī),、處處合規(guī)，才能有限防控風險,，降低案件發(fā)生,；只有深入開展合規(guī)大討論，引導我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進合規(guī)文化建設,，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規(guī)管理基礎,，確保農行穩(wěn)健經營,、長治久安和科學發(fā)展。

作為新入行的大學生,，在今后的工作中,，我要做到以下幾點：

一、提高自身思想素質,，增強依法合規(guī)經營的理念

加強自身的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，把風險防范放在第一位。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動,，對此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴重后果,。

二、學習合規(guī)文化,，人人有責

合規(guī)文化的推崇目標,，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認同,、遵從的企業(yè)精神和價值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責任，合規(guī)管理人人有責,；對合規(guī)機制建設無一例外,；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設所追求的效果,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個員工的事情,，是我們行所有員工共同的目標,。農行作為一個企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標,，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標,，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。而我們作為農行的一員,，則需要不斷審視在自已的崗位上應如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應如何改進,；在農行這個大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見,。加強學習,，努力提高自身的人生觀、世界觀,、價值觀,，培訓合規(guī)文化思想。同時,，我們要結合工作實際,，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細節(jié)問題,、難點問題要進行專項學習。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務方式,，以最大的限度滿足客戶需要，提升農行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴肅的愛,，今天對我們的嚴格要求，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴格要求自己,，是為了明天我們能更自由。不要把合規(guī)文化當成我們的負擔,，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強有力的保障,，為我們的工作順利進行提供依據，是我們的“保護傘”,。認真學習合規(guī)文化,，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護傘”。

內控合規(guī)專員崗位職責篇六

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚州分行征文

題

目：

內控提升品質,，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強 單

位： 儀征白沙支行

內控提升品質,，合規(guī)創(chuàng)造價值

1 內部合規(guī)管理的主要內容

1.1 內部環(huán)境

內部環(huán)境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構,、機構設置及權責分配,、內部審計、人力資源政策,、企業(yè)文化等,。

1.2 風險評估

風險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經營活動中與現實內部控制目標相關的風險,，合理確定風險應對策略,。銀行開展風險評估，應當準確識別與現實目標相關的內部風險和外部風險,，確定相應的風險承受度,。銀行應根據風險分析的結果，結合風險承受度,，權衡風險與收益,，綜合運用風險規(guī)避、風險降低,、風險分擔和風險承受等應對策略,，實現對風險的有效控制。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據風險評估結果,，采用相應的控制措施,，將風險控制在可承受度之內,?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制,、授權審批控制、會計系統(tǒng)控制,、財產保護控制,、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等,。同時,，銀行應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制，明確風險預警標準,，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件,，制定應急預案、明確責任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時,、準確地收集,、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部,、銀行與外部之間進行有效溝通,。

銀行應當利用信息技術出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術在信息與溝通中的作用,，并加強對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護,、訪問與變更、數據輸入與輸出,、文件儲存與保管,、網絡安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運行,。

銀行應當建立反舞弊機制，堅持懲防并舉,、重在預防的原則,，明確反舞弊工作的重點領域、關鍵環(huán)節(jié)和有關機構在反舞弊工作中的職責權限,，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調查、處理,、報告和補救程序,。

1.5 內部監(jiān)督

銀行應當制定內部監(jiān)督制度，明確內部審計機構和其他內部機構在內部監(jiān)督中的職責權限,，規(guī)范內部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內部控制缺陷認定標準，對監(jiān)督過程中發(fā)現的內部控制缺陷,，應當分析缺陷的性質和產生的原因,，提出整改的方案，采取適當的形式及時向董事會,、監(jiān)事會或者經理層報告,。銀行應當結合內部監(jiān)督情況，定期對內部控制的有效性進行自我評價,，出具內部控制自我評價報告,。

2 我行當前內控合規(guī)的問題

2.1 內控觀念認識有偏差。

商業(yè)銀行內控機制作為一種自律行為,，必然受內控觀念影響和支配,，而在實際工作中，對內控觀念的認識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認為內控機制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內控機制是業(yè)務運作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機制；二是誤解內控是對同事,、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務開拓和內控的關系，認為內控嚴則業(yè)務損,；四是誤認為內控只是決策層和職能部門的職責,，從而在思想上沒有形成嚴格執(zhí)制的意識。這種認識偏差必然導致在問題發(fā)生后只能采取事后補救的辦法,，從而違背內控機制事前控制的特點,，埋下風險隱患。

2.2 內控機制不健全,。

目前,，我國商業(yè)銀行的內控機制從總體上有了很大的進步，但實效性還不是很理想,，突出表現在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實的力度不夠,，遇到具體問題，靈活性講得多,，原則性講得少,。二是制度不完整。一些新業(yè)務和計算機業(yè)務的管理制度滯后，無法適應新業(yè)務的正常開展需要,；一些新業(yè)務還沒有制定出完善的操作程序和相應的制度,，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng),。制度建設中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴謹。

2.3 內控運行機制失調,。

在實際工作中,，業(yè)務主管部門既是業(yè)務活動的組織者，又是業(yè)務經營自身監(jiān)督的責任者,，這種對自己行為進行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時，銀行內部各業(yè)務部門在具體行使監(jiān)控職能時職責不明確,，或政出多門,、或相互推諉，不能形成協調和制約機制,。

2.4 權力制約失衡,。

突出表現在業(yè)務人員、管理人員的業(yè)務行為,、決策行為,、責任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負責制的經營管理模式雖然有利于經營管理水平的提高,，但由于權力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機制，權責失衡,，導致個別負責人越權行事,、濫用職權、欺上瞞下,、行賄受賄等不良現象發(fā)生,，嚴重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前,，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領導的稽核管理體制或者總稽核負責制，但稽核部門作為內部機構,，地位不超脫,，職能不獨立，難以對領導決策失誤造成的損失進行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對稽查出的問題不經領導同意就不能上報,，不能獨立作出決定,。稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。

3 對內控合規(guī)管理的幾點建議 3.1 完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。

銀行業(yè)應注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風險管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內控環(huán)境,。根據《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實行董事會領導下的行長負責制,，保證董事會是全行最高權力機構,，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎上,，改革商業(yè)銀行現行的內部稽核體制，實行對總行法人負責的內部稽核制度,，加強總行對稽核工作的垂直領導,。

3.2 加強崗位內部控制機制建設，實現崗位間的監(jiān)督制約,。

一是按照責任分離,、相互制約的原則建立會計崗位責任制，堅持現金,、有價單證保管與賬務記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務收支審批與會計核算相分離,，呆賬準備金的確認與銷核相分離,，賬務處理與后續(xù)稽核相分離的準則，按照會計制度,、業(yè)務性質和合理負擔的要求設置記賬,、復核、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個崗位的職責和權限,，并相互制衡。嚴禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權處理業(yè)務,。二是按照每一項業(yè)務至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務操作中的責權劃分，按各自的工作性質,、權限承擔相應的工作責任,；三是加強業(yè)務操作的事后檢查，每項業(yè)務要求有一名業(yè)務主管或專門崗位對該項業(yè)務處理的整個流程進行綜合把關和全過程的檢查,，確保各崗位按職責要求正確處理同一業(yè)務,，發(fā)現問題，及時糾正,。

3.3健全銀行內部責任機制,，保證資產運用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內部審批程序和分段授權問題,，防止分支機構權力過大，資產風險不易控制,。另一方面狠抓內部崗位責任的落實,。建立會計內部控制負責制，主管會計的副行長向行長負責,，應定期檢查會計工作,；會計主管對主管行長負責，具體組織和管理各項會計工作,，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實,，處理重要會計事項，定期抽查重要會計業(yè)務,，發(fā)現問題及時解決,，定期向主管行長匯報工作，但不參與具體事務,；一般會計人員對會計主管負責,，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程，履行所承擔職責,；下級行對上級行負責,，并接受總機構的監(jiān)督和指導。

3.4加強銀行內控電子化管理,，保障銀行業(yè)務的正常運行,。

銀行業(yè)務的日益現代化，要求銀行內控手段更加有效率,、更加安全可靠,。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網絡系統(tǒng)，影響了內控的質量和效率,，有必要在銀行電腦內部控制方面繼續(xù)完善,。

3.5加強業(yè)務崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實施內部控制,、防范員工舞弊行為的一個基本措施,，也是銀行會計控制體系和業(yè)務分工設計的基本出發(fā)點，因此要正確應用交叉檢查原則,，實行行內崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個人、每項業(yè)務都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內,。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機制,。

首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機制,，實行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎上,，進一步完善企業(yè)人才等級制度,。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機制,，讓相應才能的人才處于相應的能級崗位,，注意發(fā)現和使用那些具有信息意識、競爭意識,、風險意識,、創(chuàng)新能力、管理能力和公關能力的一批人,，要揚長避短,，量才為用，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一,，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風險防范水平的必備條件,。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇,、獎金制度,、職位聘任、崗位責任制,、成果評定與獎勵等整套政策和辦法,，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學術帶頭人,、業(yè)務骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三,，加大人才投資力度。采取送出去和請進來的辦法,，加強員工再教育和再培訓,，促進員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風險管理型人才,。