人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退,，寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足,，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶,。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的范文呢,？以下是我為大家搜集的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考,，一起來看看吧

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇一

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信,，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執(zhí)法,，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明,；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意,，贏得了群眾的全力支持,，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行,，秉承著“追求卓越,，誠信，績(jī)效,，責(zé)任,，創(chuàng)新，和諧”的核心價(jià)值觀,，走過了百年輝煌,，作為承載這榮耀的基石，內(nèi)控和合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用,。

內(nèi)控,、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩,。對(duì)于銀行業(yè)而言,，就是要使我們所有的經(jīng)營活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對(duì)于遵法守紀(jì)的員工,，合規(guī)是一扇屏障,，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；而對(duì)于違規(guī)操作的人,，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè),，就是要告誡我們,，無論身處哪個(gè)崗位，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束,，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范,。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營下去，風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去,，尤其是銀行業(yè),，更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對(duì)一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的,。

最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，我更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性,。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會(huì)的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ),，也是我們必須遵守的制度?，F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得

總結(jié)

一,、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念,。

身為一名銀行員工,，加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法,。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在獲得的利潤的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn),，如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制,，那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途,、發(fā)展,，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上,。從自身的崗位做起,，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”,、《雙十禁》和銀監(jiān)會(huì)的《八不得》中對(duì)于綜合柜員的基本要求,，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、折,、卡,、證等；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證,；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng),；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊龋种聘鞣N違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯,。視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn),，就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識(shí),，打牢思想防線,。

二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。 我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起,，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中,，無規(guī)矩不成方圓,。我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,，做到防范風(fēng)險(xiǎn),，人人有責(zé)，合規(guī)操作,，從我做起,。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要,。作為一名前臺(tái)員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真做好每一件事,，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)待每一位客戶,。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算，要求柜員幫忙保管存折,、存單憑證等現(xiàn)象,，對(duì)于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù),，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧?，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

三,、

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的,，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累,，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來,，學(xué)以致用,，持之以恒。運(yùn)用到工作中去,，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章,，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,，嚴(yán)格要求自己,，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，只有這樣,，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力,。與此同時(shí)，要通過典型案例剖析,，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人,，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解,，并能在工作中自覺做到不違章,、不違紀(jì)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工,。

四,、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人,，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法,，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，時(shí)間長了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生,。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí),，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求,，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工,。因此,，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度,，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義,。

“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”,。讓我們從現(xiàn)在做起,，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間,。做平凡崗位上的專家,，做合規(guī)文化的踐行者。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇二

內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)

心得體會(huì)

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn) ,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實(shí)則偉大,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則,。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,，就會(huì)迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè),，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。因

此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個(gè)集體相互制約,、監(jiān)督來實(shí)施的,。

通過“內(nèi)控制度活動(dòng)”的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí),，使我們廣大職工在日常的工作中“細(xì)到項(xiàng)目,，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警自勵(lì)”嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的農(nóng)行人,，為實(shí)現(xiàn)中國農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇三

內(nèi)控與合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過前一階段的學(xué)習(xí),，我深刻的認(rèn)識(shí)到,，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展,。

信合員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力,、戰(zhàn)斗力,，是推動(dòng)信合改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f,，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲,，我談點(diǎn)我的見解,。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要,。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者,、推動(dòng)者,。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù),、新知識(shí)更是層出不窮,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定,、頭腦清醒。同時(shí),，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。

要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話,，報(bào)實(shí)情,，出實(shí)招，辦實(shí)事,，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平,，嚴(yán)明紀(jì)律,，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí),，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn),、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象,。一方面,，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實(shí)看,，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,，以為提幾句口號(hào),，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。要集中時(shí)間,、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性,、系統(tǒng)性、專業(yè)性,、實(shí)用性,、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員,，要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政

治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí),。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。

二,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念,、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí),、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到信合應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在信合這個(gè)大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力,，對(duì)行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí),，談個(gè)人的人生觀,、世界觀、價(jià)值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力,。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研

究,，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理,，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí),。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源,，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,，以最大的限度滿足客戶需要,，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中，應(yīng)該做到“三要”,。一要樹立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),，要很好權(quán)衡利弊,，切忌為了

為此，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,，確保有章可循，切實(shí)堵住

各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動(dòng)性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇四

合規(guī)崗位職責(zé)

【篇1：合規(guī)部各崗位職責(zé)(定稿)】

合規(guī)部總經(jīng)理崗位職責(zé)

1,、對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)收發(fā)文進(jìn)行掃描,、歸檔；證照管理：協(xié)助相關(guān)部門證照的申請(qǐng),、年檢,、變更材料的準(zhǔn)備工作。

2,、法律事務(wù)：完成公司各類合同原件審查,分類,、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見公司合同管理制度）。

3,、負(fù)責(zé)傳達(dá),、宣導(dǎo)、培訓(xùn)各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策，并對(duì)相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí)進(jìn)行監(jiān)控,。

4,、進(jìn)行日常的公司財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)審核，出具法務(wù)意見,，并協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）,。

5、制定公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并督察執(zhí)行情況,，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整,。

6,、負(fù)責(zé)全公司各部門的法務(wù)咨詢工作，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 7,、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)目的法務(wù)盡職調(diào)查，法律風(fēng)險(xiǎn)控制,，項(xiàng)目運(yùn)營合規(guī)審查及項(xiàng)目工作流程合規(guī)審查等,。

8、管理全公司外聘律師,，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。

9,、熟悉公司內(nèi)外事務(wù),，建立流程監(jiān)管方案，落實(shí)到每個(gè)步驟,，事事理清,，門門理順，保證公司的運(yùn)營順利規(guī)范,。 10,、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

合規(guī)部合規(guī)專員崗位職責(zé)

1,、起草公司各類合同,，協(xié)助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見合同管理制度）,。

2,、協(xié)助部門總經(jīng)理完成各項(xiàng)監(jiān)管文件及法規(guī)政策的傳達(dá)、宣導(dǎo),、培訓(xùn)等工作,，并協(xié)助監(jiān)督相關(guān)實(shí)施方案的落實(shí),。

3、協(xié)助完成公司日常財(cái)務(wù)往來賬目細(xì)節(jié)的審核,，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)外談判（具體標(biāo)準(zhǔn)及流程見財(cái)務(wù)審查制度）,。

4、草擬公司內(nèi)部的法務(wù)管理制度和規(guī)章,，并協(xié)助本部門總經(jīng)理督察執(zhí)行情況,，聽取反饋意見，及時(shí)進(jìn)行更新和調(diào)整,。

5,、協(xié)助公司各部門的法務(wù)咨詢工作,，對(duì)日常法律事務(wù)進(jìn)行處理,。 6、負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)公司外聘律師,，咨詢公司日常及專項(xiàng)法律問題,。

7、協(xié)助管理公司外聘律師,，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書。 8,、協(xié)助部門總經(jīng)理對(duì)公司相關(guān)運(yùn)營流程進(jìn)行監(jiān)管,，保證公司正常運(yùn)營。

9,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

【篇2：合規(guī)部職責(zé)和工作內(nèi)容及其構(gòu)架】

一、合規(guī)部經(jīng)理職責(zé)和工作內(nèi)容：

工作職責(zé)

1,、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系,，制定、修訂公司的合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章

制度,；

2,、起草年度合規(guī)管理計(jì)劃；

3,、主動(dòng)識(shí)別,、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),；

4,、負(fù)責(zé)各項(xiàng)具體合規(guī)工作方案的擬定，使合規(guī)工作順利開展,； 5,、起草合規(guī)報(bào)告,；

6、參與新產(chǎn)品的開發(fā),、識(shí)別,、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持,； 7,、違規(guī)事件的調(diào)查處理，起草違規(guī)處理決定,； 8,、梳理公司內(nèi)部流程，提出相關(guān)改進(jìn)建議,；

9,、審查公司內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)流規(guī)程,，提供合規(guī)改進(jìn)意見,； 10、開展反洗錢相關(guān)工作,；

11,、組織合規(guī)培訓(xùn)并向公司員工提供合規(guī)咨詢；

12,、跟蹤法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則的變動(dòng)、發(fā)展,，并根據(jù)其有關(guān)要求提出制定或者修改公司內(nèi)部規(guī)章制度的建議,； 13、領(lǐng)導(dǎo)指派的其他相關(guān)工作,。

工作內(nèi)容

1.起草,、修改、審核公司各類合同,、公函及其他法律文件：

a.負(fù)責(zé)公司合同預(yù)審核工作,；b.起草、審核,、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同,、協(xié)議、公函等文本）c.參與公司重要商務(wù)合同的討論和談判工作,，提供法律支持,。2.法務(wù)管理制度的建立與維護(hù)

a.建立并完善公司法務(wù)工作的管理制度、配套表格及工作流程,；b.起草,、審核,、修改、完善合同模板,、制度配套表格,；c.促進(jìn)公司各職能部門、下屬公司依據(jù)法務(wù)管理制度及流程工作,，促進(jìn)公司依法經(jīng)營,，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)。

3.負(fù)責(zé)集團(tuán)對(duì)外投資,、盡職調(diào)查,、資產(chǎn)重組、企業(yè)并購,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)法務(wù)方面的工作 4.對(duì)疑難應(yīng)收賬款的催收 a.配合,、協(xié)助各部門對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行催收；b.直接辦理疑難應(yīng)收賬款的催收,。

5.辦理集團(tuán)法律糾紛的訴訟和仲裁事務(wù)

a.獨(dú)立代理或協(xié)助外聘律師開庭應(yīng)訴,；b.協(xié)助外部律師進(jìn)行案件證據(jù)收集,、訴訟材料準(zhǔn)備和案情分析,；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領(lǐng)導(dǎo)和外聘律師研究討論；d.負(fù)責(zé)訴訟或仲裁法律文件的遞送工作,；e.負(fù)責(zé)整理公司訴訟費(fèi)用支出情況,；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進(jìn)展并及時(shí)反饋領(lǐng)導(dǎo)；g.判決或裁定出具后,，接洽法院和仲裁庭并執(zhí)行庭審事宜,。6.法務(wù)培訓(xùn)：

a.擬定法律培訓(xùn)方案，編制法律培訓(xùn)的內(nèi)容及課件,；b.安排對(duì)公司員工進(jìn)行法律培訓(xùn),。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導(dǎo),；b.法律法規(guī)的分析與研究,，包括公司業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)有的法律法規(guī)的收集整理、分析研究對(duì)公司經(jīng)營的影響,，同時(shí)包括新頒布的法律法規(guī)的研究保障公司經(jīng)營活動(dòng)的合法性,，預(yù)防和控制公司經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)。

8.參與集團(tuán)境外貿(mào)易,、投資,、融資、擔(dān)保,、租賃,、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,、分立、合并,、破產(chǎn),、解散、公司設(shè)立等工作,并提供法律意見,，出具法律意見書,；

9、管理工作外聘律師,，并對(duì)律師工作進(jìn)行考核報(bào)告,，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見書；

10.參與集團(tuán)公司其他與法律有關(guān)的日常事務(wù)

二,、合規(guī)部專員職責(zé)和工作內(nèi)容

1,、審查公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)法律法規(guī)提出制訂或者修訂建議

2,、結(jié)合公司合規(guī)要求及各業(yè)務(wù)單位特點(diǎn)引導(dǎo)公司各業(yè)務(wù)單位進(jìn)行合規(guī)工作規(guī)劃

3,、幫助各業(yè)務(wù)領(lǐng)域梳理合規(guī)問題，確定合規(guī)項(xiàng)目并推進(jìn)

4,、負(fù)責(zé)公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)工作的推進(jìn),、整改、審計(jì),、考核 5,、定期向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)合規(guī)工作

6、遇到合規(guī)重大事項(xiàng)時(shí),，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋,，并督促整改 7、開展合規(guī)培訓(xùn)宣貫工作 8,、合規(guī)經(jīng)理交辦的其他事宜

三,、合規(guī)部合規(guī)助理職責(zé)和工作內(nèi)容 1、協(xié)助完成公司日常經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)審查（如公司規(guī)章制度合規(guī)性審查等）,。

3,、負(fù)責(zé)處理各部門提交的申請(qǐng)（如禮物與招待申請(qǐng)等）。 4,、負(fù)責(zé)制作合規(guī)培訓(xùn)資料。

5,、協(xié)助完成信息安全管理企劃書。 6,、協(xié)助完成反洗錢日常管理工作,。

7,、負(fù)責(zé)反欺詐相關(guān)調(diào)查,、資料收集等業(yè)務(wù),，協(xié)助完成反欺詐企劃業(yè)務(wù),。

8、負(fù)責(zé)管理公司合同專用章,。

部門構(gòu)架

合規(guī)部經(jīng)理 合規(guī)部合規(guī)專員合規(guī)部合規(guī)助理

【篇3：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)】

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)崗位工作職責(zé)

一,、負(fù)責(zé)本行系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與報(bào)告,，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)督管理,；

二、負(fù)責(zé)本行范圍內(nèi)的盡職調(diào)查與評(píng)估,，風(fēng)險(xiǎn)管理工具的運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)分析、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究與管理，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理工作；

三,、負(fù)責(zé)本行風(fēng)險(xiǎn)信息歸集管理,，對(duì)本行系統(tǒng)及各職能部門風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)與監(jiān)督,；負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理,、處置工作,；

四、負(fù)責(zé)本行合同文本,、對(duì)外函件,、內(nèi)部文件等法律合規(guī)審查，業(yè)務(wù)交易的合法合規(guī)審查,，業(yè)務(wù)系統(tǒng)身份變更的合規(guī)審查,；

五、負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部管理行為的合法合規(guī)性審查,、二級(jí)支行的合規(guī)性監(jiān)督檢查,；

六、負(fù)責(zé)定期組織對(duì)本行規(guī)章制度的匯編和清理,；

七,、參與郵儲(chǔ)銀行法人授權(quán)管理，負(fù)責(zé)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書,、再授權(quán)書,；

八、負(fù)責(zé)本行法律事務(wù),、反洗錢工作,；

九、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇五

“合規(guī)文化”學(xué)習(xí)心得

根據(jù)總行全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)的要求,，科技部?jī)?nèi)部也開展了合規(guī)文化建設(shè)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《張?jiān)仆驹谥袊r(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話》,。作為新入行的大學(xué)生員工,，我感覺受益頗深。

合規(guī)文化大討論,，是落實(shí)“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)，不斷增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀,、最突出的問題進(jìn)行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程，努力做到時(shí)時(shí)合規(guī),、事事合規(guī),、處處合規(guī)，才能有限防控風(fēng)險(xiǎn),，降低案件發(fā)生,；只有深入開展合規(guī)大討論，引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,，才能深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實(shí)處,，從肯本上增強(qiáng)合規(guī)管理基礎(chǔ),，確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展,。

作為新入行的大學(xué)生,，在今后的工作中，我要做到以下幾點(diǎn)：

一,、提高自身思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)自身的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在前段時(shí)間還積極參加了分行組織的參觀看守所進(jìn)行警示教育活動(dòng)，對(duì)此我也感受頗深,，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴(yán)重后果,。

二、學(xué)習(xí)合規(guī)文化,，人人有責(zé)

合規(guī)文化的推崇目標(biāo),，是把合規(guī)理念融入每一位員工必須接受、認(rèn)同,、遵從的企業(yè)精神和價(jià)值理念之中,。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責(zé)任，合規(guī)管理人人有責(zé),；對(duì)合規(guī)機(jī)制建設(shè)無一例外,；對(duì)制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設(shè)所追求的效果,。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的，也不是某一個(gè)員工的事情,，是我們行所有員工共同的目標(biāo),。農(nóng)行作為一個(gè)企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。而我們作為農(nóng)行的一員,，則需要不斷審視在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn),；在農(nóng)行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高自身的人生觀、世界觀,、價(jià)值觀,，培訓(xùn)合規(guī)文化思想,。同時(shí)，我們要結(jié)合工作實(shí)際,，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題,、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,，打開思路,，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要,，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華,。

合規(guī)文化是一種嚴(yán)肅的愛，今天對(duì)我們的嚴(yán)格要求,，是為了我們的明天更自律,。今天我們嚴(yán)格要求自己，是為了明天我們能更自由,。不要把合規(guī)文化當(dāng)成我們的負(fù)擔(dān),，制度的執(zhí)行只是為我們的工作提供了強(qiáng)有力的保障，為我們的工作順利進(jìn)行提供依據(jù),，是我們的“保護(hù)傘”,。認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護(hù)傘”,。

內(nèi)控合規(guī)專員崗位職責(zé)篇六

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚(yáng)州分行征文

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu),、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì),、人力資源政策,、企業(yè)文化等。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是銀行及時(shí)識(shí)別,、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識(shí)別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn),，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度,，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低,、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對(duì)策略,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

1.3 控制活動(dòng)

控制活動(dòng)是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,，采用相應(yīng)的控制措施,，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制,、授權(quán)審批控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制,、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績(jī)效考評(píng)控制等,。同時(shí),，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件,，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序,，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時(shí),、準(zhǔn)確地收集,、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通,。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù),、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲(chǔ)存與保管,、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全,、穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào),、調(diào)查,、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改的方案,，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r(shí)向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,，定期對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià),，出具內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告。

2 我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識(shí)有偏差,。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為,，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實(shí)際工作中,，對(duì)內(nèi)控觀念的認(rèn)識(shí)存在許多偏差：一是許多人往往簡(jiǎn)單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總,，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動(dòng)態(tài)機(jī)制,；二是誤解內(nèi)控是對(duì)同事,、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損,；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé)，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識(shí),。這種認(rèn)識(shí)偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法,，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn)，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全,。

目前，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步,，但實(shí)效性還不是很理想,，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實(shí)的力度不夠,，遇到具體問題,，靈活性講得多，原則性講得少,。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要,；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng),。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn),。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。

在實(shí)際工作中,，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動(dòng)的組織者,，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對(duì)自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時(shí),，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時(shí)職責(zé)不明確，或政出多門,、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4 權(quán)力制約失衡,。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為,、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個(gè)別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事,、濫用職權(quán),、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化,。

目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制,，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫，職能不獨(dú)立,，難以對(duì)領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對(duì)稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定,?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮,。

3 對(duì)內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下,，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制,，保證董事會(huì)是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實(shí)發(fā)揮董事會(huì)在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對(duì)總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度,，加強(qiáng)總行對(duì)稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約,。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金,、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會(huì)計(jì)核算相分離,，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離,，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬,、復(fù)核,、事后監(jiān)督等崗位，明確每個(gè)崗位的職責(zé)和權(quán)限,，并相互制衡,。嚴(yán)禁會(huì)計(jì)人員一人從事兩個(gè)以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求,，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì),、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任,；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個(gè)流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查,，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù),，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正,。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí),。建立會(huì)計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會(huì)計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會(huì)計(jì)工作,；會(huì)計(jì)主管對(duì)主管行長負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí),，處理重要會(huì)計(jì)事項(xiàng),，定期抽查重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決,，定期向主管行長匯報(bào)工作,，但不參與具體事務(wù)；一般會(huì)計(jì)人員對(duì)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé),，執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級(jí)行對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé),，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理,，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率,、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率,，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為,。

交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個(gè)基本措施,，也是銀行會(huì)計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn),，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等,，使銀行每個(gè)人,、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識(shí)和人才的機(jī)制,。

首先，改革銀行用人制度,。在引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,，實(shí)行平等、公開的競(jìng)聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級(jí)制度,。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級(jí)崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識(shí),、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚(yáng)長避短，量才為用,，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件,。其次,，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇,、獎(jiǎng)金制度,、職位聘任、崗位責(zé)任制,、成果評(píng)定與獎(jiǎng)勵(lì)等整套政策和辦法,，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人,、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干,。第三，加大人才投資力度,。采取送出去和請(qǐng)進(jìn)來的辦法,，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識(shí)更新,，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才,。