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證券投資學(xué)的實(shí)訓(xùn)報(bào)告 證券投資股票實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇一

入世的之后的中國的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中,，這一規(guī)范的過程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響：其一證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大,，二者關(guān)系將更加緊密,。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī)，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務(wù),，而這無疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求,。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范，證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來越高,。券商沒有了投機(jī)利潤(rùn),，就只能從兩塊加強(qiáng)力量，一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段,，二是加大自身研究力度,，從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入,。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來越少,，越來越難的情況下,，股民將出現(xiàn)意識(shí)覺醒,，也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理,。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志，但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語,。短短9年時(shí)間,，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起,，掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈,、新蘭德、萬德,、新德利,、博經(jīng)聞、維賽特,、海融、萬國等等,，此起彼伏,，你追我趕,，好一場(chǎng)"你方唱罷我登場(chǎng)"競(jìng)爭(zhēng)喜劇,。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開始成熟完善起來。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn),，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的,，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因,。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講,，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：信息質(zhì)量不高,，缺乏深層次的內(nèi)容;以大量轉(zhuǎn)載各種公開媒體信息為主,，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料;各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性,，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo),，各類小道消息和傳聞滿天飛;市場(chǎng)上同類產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià),，擾亂了市場(chǎng)正常秩序;市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入,，追求前期收益,，缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中,，一批低投入,、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額 ,，獲取前期收益,。

另外的一個(gè)趨勢(shì)，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開發(fā),，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向,。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來說都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式,，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略,。

在證券市場(chǎng)從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面,。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中,，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā),、無序狀態(tài),。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜,、魚龍混雜,，聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響,。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn),，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后，行業(yè)管理才真正有例可循,，有章可依,，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌,。也正是這一階段,、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期,。____年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中,，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大，相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來,。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機(jī)遇.在行業(yè)的規(guī)?；透?jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng),。

行業(yè)規(guī)模化,，有序化發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn),。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性,，也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的'獨(dú)立性,。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異,。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系,，其研究目的主要在于三個(gè)方面，一是為券商客戶咨詢服務(wù),，二是為券商自營(yíng)服務(wù),，三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對(duì)象不僅包括一,、二級(jí)市場(chǎng),，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性,，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享,，且以專題研究為主，研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的,。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言,，由于其唯一的收入來源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存,，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性,，服務(wù)的對(duì)象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求,，既要有廣度又要有深度,。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段，受市場(chǎng)容量及無序競(jìng)爭(zhēng)影響,，目前該類專業(yè)公司受收入來源限制,，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足,。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下,，證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展，一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng),，搶占市場(chǎng)份額,，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入,、高品位樹立市場(chǎng)形象,，著眼未來，爭(zhēng)搶核心市場(chǎng),，這類公司雖為數(shù)不多,，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。

目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局,，針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來發(fā)展方向,，筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。

1,、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路,。單純的簡(jiǎn)單的f10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的泥潭中，要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成,、新產(chǎn)品的開發(fā),、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量,、營(yíng)銷策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開檔次,，才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來，作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的,。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì),、開發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制，保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品,、延續(xù)產(chǎn)品,、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng),，形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng),。唯有如此，才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來按自己的步伐發(fā)展自己,。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量,，也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。

2,、加強(qiáng)和國內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說乾隆高科,，通達(dá)信等的技術(shù)上的合作，以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來發(fā)展資訊行業(yè)未來的資訊平臺(tái)的搭建方向,。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(e-infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(information integration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式,。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流，只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語權(quán),。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵,。

3,、加強(qiáng)全國統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷策略,，樹立起自己的品牌營(yíng)銷略,。營(yíng)銷策略的正確性和促銷手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好,，如果沒有正確的營(yíng)銷戰(zhàn)略,、營(yíng)銷手段，沒有精良的營(yíng)銷隊(duì)伍去組織實(shí)施,，就根本無從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo),，更無從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹立,，在質(zhì)地優(yōu)良的情況下,，除借助宣傳工具外，最終還將依靠我們營(yíng)銷人員的自身高素質(zhì),，豐富的知識(shí)和閱歷,，新穎的營(yíng)銷手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力,，讓消費(fèi)者去感受我們的員工,、感覺我們的產(chǎn)品、感覺我們的服務(wù),，確實(shí)讓他們從中受益,。

4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè),，形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力,，形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營(yíng)造服務(wù),。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)mbo來改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán),。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率,，它既是一種精神境界的要求,，但更重要的是一種思維、一種方法,，它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧,，強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作，充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力,，通過協(xié)調(diào)和規(guī)劃,，最終促成目標(biāo)的達(dá)成。

5,、拓寬融資渠道,，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國內(nèi)主板市場(chǎng)監(jiān)管力度加大門檻提高、二板市場(chǎng)推出遙遙無期,、美國納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下,，選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場(chǎng)轉(zhuǎn)變是最好的ipo融資方式。外資對(duì)中國證券市場(chǎng)的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績(jī)就可以看出,。此外還可通過引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來發(fā)展自己,。之后外資購并的放開之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵,。

6,、在融資問題解決的前提下，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍,，以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展,，有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說將有聲無影語音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式,，待政策放開后作到全國公開發(fā)行,，比如說象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式,，同時(shí)發(fā)展自己的自營(yíng)業(yè)務(wù),。總之,，在融資問題解決的背景下,，提升自我的資本運(yùn)作能力通過低成本的購并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主，多元媒體構(gòu)建起來的全新的證券信息傳播體系,。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫,，手機(jī)短信業(yè)務(wù)，電視財(cái)經(jīng)節(jié)目,，紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體,，財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。

證券資訊行業(yè)作為證券市場(chǎng)中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到____年的過程中已經(jīng)顯示了起朝陽產(chǎn)業(yè)的一種趨勢(shì),，在證券市場(chǎng)繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時(shí),，資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣大股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的未來發(fā)展將隨著證券市場(chǎng)的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面,。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地,。

證券投資學(xué)的實(shí)訓(xùn)報(bào)告 證券投資股票實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇二

世紀(jì)證券有限責(zé)任公司前身為成立于19xx年的江西省證券公司。20xx年7月,，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，公司增資擴(kuò)股并更名為“世紀(jì)證券有限責(zé)任公司”，注冊(cè)地址遷至廣東省深圳市,。

多年來,，公司逐步發(fā)展成為以深圳為總部,、以江西為重點(diǎn)業(yè)務(wù)區(qū)域，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋北京,、上海,、廣東、江蘇,、湖南,、云南等地的全國性專業(yè)證券公司,，目前注冊(cè)資本為10.05億元人民幣,，在全國15個(gè)大中城市擁有23家證券營(yíng)業(yè)部，在北京,、南昌設(shè)有辦事處,。公司的經(jīng)營(yíng)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢,；與證券交易,、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；證券承銷與保薦,；證券自營(yíng),；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷,。

公司以雄厚的資金實(shí)力,、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn),、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)為廣大投資者和機(jī)構(gòu)客戶提供全方位的專業(yè)證券服務(wù),。

歷經(jīng)多年的發(fā)展，公司培養(yǎng)和造就了一支高素質(zhì)的骨干員工隊(duì)伍,，公司現(xiàn)有員工近1595人,。

面對(duì)全球化背景下資本市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，公司堅(jiān)持“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)思想,，不斷改革創(chuàng)新，努力提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,，為建設(shè)和諧社會(huì),、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)新的力量。

(一)了解世紀(jì)證券概況

1．世紀(jì)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2．了解并領(lǐng)悟世紀(jì)證券的企業(yè)文化

3．威海路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)臵,，下設(shè)客服部,、清算部、財(cái)務(wù)部,、電腦部四個(gè)部門,?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?wù),；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算,；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算,；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

1．我被安排在客服部工作,。主要就是負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)與維護(hù),。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,，在實(shí)際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班,，剛到公司后,，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé),，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的,。

3．每天做完雜物后，我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的notes,，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累,。

4．一般從9點(diǎn)開始接待客戶,，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通,。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理,。不過大多數(shù)時(shí)候,，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,，并了解客戶的需求,。

5．柜臺(tái)服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù),，如開戶，轉(zhuǎn)托管,，撤消指定交易,，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等,。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的.業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程,，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解,。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,，銀行卡及股東代碼卡等,，以提高工作效率。

6．提高專業(yè)素養(yǎng),。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn),，并且有證券從業(yè)資格證。

在實(shí)習(xí)期間,，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí),。

7．整理客戶資料,。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書,、開戶合同書,、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,，及客戶身份證,、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等,。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部,。

②理清相關(guān)的客戶資料,，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成,。

③對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案,，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去,。

整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作,。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找,。

我們?cè)谑兰o(jì)證券實(shí)習(xí)期間,，公司代銷一種lof型基金---國泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前,，我對(duì)基金的知識(shí)一竅不通,，很幸運(yùn)有此次實(shí)踐的機(jī)會(huì)當(dāng)然不能錯(cuò)過。我們?cè)谙掳嘁院髮?duì)基金的知識(shí)進(jìn)行了全面的了解,，下面是對(duì)lof基金的簡(jiǎn)單介紹：

lof基金：上市型開放式基金,，同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)（股市）進(jìn)行交易,。也就是說,，既可以申購贖回基金份額，也可以買賣基金份額,。

在二級(jí)市場(chǎng)的交易中,，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的,，基金公司并不參與,。

也就是說，你是從別的投資者手中買入基金份額,，不想要的話再賣給別的投資者,。再說得明白點(diǎn)，如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,，你是無法買到的,；如果沒有投資者想要買進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣不掉的,。

lof基金的特點(diǎn)：lof是創(chuàng)新型基金品種,，集合了開放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。lof基金本質(zhì)上是開放式基金,，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易,。

lof基金既可以在一級(jí)市場(chǎng)申購，也可以在二級(jí)市場(chǎng)購買,。一級(jí)市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易,。

二級(jí)市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差別,。

一級(jí)市場(chǎng)包括基金公司直銷,、銀行代銷、基金公司代銷,。二級(jí)市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng),，需要到證券公司開股東卡才能買，博時(shí)主題在深證市常一級(jí)市場(chǎng)是你拿1000元的整數(shù)倍的錢去申購,，然后根據(jù)當(dāng)天的凈值給你計(jì)算份額,。二級(jí)市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格,，購買100份的整數(shù)倍的份額。一級(jí)市場(chǎng)前面叫申購費(fèi),，一般要1.5%左右,。

有的地方打四折。二級(jí)市場(chǎng)前面叫交易傭金,，一般是0.3%,。

一級(jí)市場(chǎng)后面叫贖回費(fèi)，一般要0.5%左右,。有的地方打四折,。二級(jí)市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%,。

一級(jí)市場(chǎng)申購以后,，至少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作,。

即t+2,。二級(jí)市場(chǎng)買了以后，馬上就可以看到份額,，但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定,，次日才能賣出，即t+1,。

一級(jí)市場(chǎng)贖回以后，至少5個(gè)工作日才能拿到錢,。即t+5,。二級(jí)市場(chǎng)賣出以后，錢馬上就回來,，可以馬上買別的股票,、基金。

但是根據(jù)證券市場(chǎng)的規(guī)定,，次日才能取出現(xiàn)金,，即t+1。兩個(gè)市場(chǎng)的主題本質(zhì)上是一樣的,，投資對(duì)象都是博時(shí)主題基金本身,。所以二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格會(huì)圍繞一級(jí)市場(chǎng)的凈值波動(dòng)。

但是從手續(xù)費(fèi),、和資金流動(dòng)性角度來看,，二級(jí)市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)。一級(jí)市場(chǎng)不適合做波段,，二級(jí)市場(chǎng)可以適當(dāng)調(diào)整,。

在對(duì)lof基金進(jìn)行了適當(dāng)了解后,，我們實(shí)習(xí)生制定了簡(jiǎn)單的銷售計(jì)劃：

1、在民族證券周圍的寫字樓里針對(duì)白領(lǐng)階層進(jìn)行推銷,。由于基金股票都是在生活基本問題解決了之后才會(huì)注意到的理財(cái)產(chǎn)品,，有特定的人群，所以我們把地點(diǎn)定在周圍的寫字樓上,。

2,、之前去證券公司開戶時(shí)，我注意到很多老年人對(duì)基金這種理財(cái)產(chǎn)品興趣濃厚,。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進(jìn)行推銷,。

3、針對(duì)散戶室的股票投資者宣傳國泰價(jià)值,，由于此基金可以在二級(jí)交易,，相信很多股票投資者會(huì)動(dòng)心。

在一個(gè)月的時(shí)間里,，我從對(duì)證券業(yè)一無所知,，到初窺門徑，其中學(xué)習(xí)了很多,，人也更加成熟,。

在這里的實(shí)習(xí)生活，讓我學(xué)著開始面對(duì)社會(huì),，讓我對(duì)證券專業(yè)知識(shí)有了興趣,，相信在以后的學(xué)習(xí)生活中，我會(huì)開始關(guān)注留意股市行情,，關(guān)心各種新鮮金融政策,，用全新的視角觀察周圍的新聞動(dòng)態(tài)，既不會(huì)盲目入市,，更加不會(huì)放過每一個(gè)能夠創(chuàng)造穩(wěn)定收益的投資機(jī)會(huì),。

帶我們的鄭老師讓我們參加每周二、四下午的fc會(huì)議,，在fc會(huì)議上,，大家會(huì)對(duì)近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結(jié),。

并根據(jù)這些消息,，預(yù)測(cè)股市的未來走向。會(huì)議上,，老師們還會(huì)推薦幾支股票,，并從專業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì)議都是一個(gè)難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，并收獲了許多專業(yè)知識(shí)：空方：對(duì)后市不樂觀,，正在賣出股票的投資者,。

多方：對(duì)后市樂觀，正在買入股票的投資者,。

建倉：一般是指大的投資者分階段,、分價(jià)位有計(jì)劃地大量購入股票。

主力基金：是持有指某股票數(shù)量的基金公司或基金公司聯(lián)名,，他們的買賣決定,，自然就成為主力了。

主力資金：空方或多方較有代表的機(jī)構(gòu)或公司,。

跳空：指受強(qiáng)烈利多或利空消息刺激,，股價(jià)開始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開始或結(jié)束前出現(xiàn),。

打壓：是用非常方法,，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進(jìn)以取暴利,。

洗盤：做手為達(dá)到炒作目的,，必須于途中讓低價(jià)買進(jìn)，且意志不堅(jiān)的轎客下轎,，以減輕上檔壓力,，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養(yǎng),、套,、殺的手段。

k線：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代（1603～1867年）,，被當(dāng)時(shí)日本米市的商人用來記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng),，后因其細(xì)膩獨(dú)到的標(biāo)畫方式而被引入到股市及期貨市常通過k線圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現(xiàn)完全記錄下來,，股價(jià)經(jīng)過一段時(shí)間的盤檔后，在圖上即形成一種特殊區(qū)域或形態(tài),，不同的形態(tài)顯示出不同意義,。

插入線、抱線和利好刺激線這三種k線組合是最常見的經(jīng)典見底形態(tài),。

短線：對(duì)于短線投資者來說,，正面消息的發(fā)布，一般會(huì)對(duì)一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長(zhǎng),，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài),。

因?yàn)槭袌?chǎng)遵循低買高賣的原則,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測(cè)的,投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng),但是仍然可以研究k線趨勢(shì),和短期現(xiàn)象對(duì)某只概念股特別關(guān)注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象,，市場(chǎng)并不完全規(guī)范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉.于是便有k線圖出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現(xiàn)象,然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國家會(huì)打擊這種行為.如果找到確切證據(jù),會(huì)發(fā)出起訴,。

交易所交易機(jī)制：滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托,、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易,。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,，需要先撤銷原指定再做新指定。

經(jīng)過這次實(shí)習(xí),，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),，與此同時(shí)也有了一些自己的體會(huì)。

“以客戶服務(wù)為中心,、以客戶需求為導(dǎo)向,、以客戶滿意為目的”是世紀(jì)證券一向所堅(jiān)持的服務(wù)理念。擁有著完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,，證券的市場(chǎng)地位和品牌影響力不斷提升,，已經(jīng)成為一個(gè)有著核心競(jìng)爭(zhēng)力的綜合金融服務(wù)提供商必備品質(zhì)。而這個(gè)過程中,，以人為本的精神是公司成長(zhǎng)的一核心要素,。

以人為本更是客服部所有一線工作人員所需要堅(jiān)持服務(wù)質(zhì)量。和客服部的工作人員相處的過程中,，我最能感受到的就是他們熱情,，活躍與耐心，對(duì)于散戶們各式問題的耐心解答,，對(duì)各種繁瑣程序的細(xì)致處理……這些都是服務(wù)窗口的首要要求,，當(dāng)然也是我需要做到做好的工作標(biāo)準(zhǔn)。

擁有金融的專業(yè)知識(shí)也是一個(gè)證券人必備的品質(zhì),，要表現(xiàn)出專業(yè),，首先要做的是要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí)和市場(chǎng)信息，要做到自己能給顧客最基本的信心,。我們要深刻了解他們的需求,，讓他們了解并接受我們的服務(wù)，把潛在的客戶發(fā)掘出來,。在以后的時(shí)間里,，我要不斷地學(xué)習(xí)和充實(shí)自己，金融確實(shí)是一個(gè)充滿魅力的行業(yè),，金融是百業(yè)之首,，而證券就是金融之首埃

在實(shí)習(xí)期間,，我學(xué)到了許多，但也出現(xiàn)了不少問題,。其中針對(duì)一些問題,，總結(jié)出以下幾點(diǎn)實(shí)習(xí)工作改進(jìn)建議：

1.完善自己的專業(yè)知識(shí)，扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)是提高工作水平的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ).在學(xué)校學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)時(shí),可能感覺枯燥無味,但當(dāng)工作以后,才會(huì)發(fā)現(xiàn)專業(yè)知識(shí)是多么的重要.無論是與人交流,，日常工作都學(xué)要專業(yè)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用,。

2.不但有良好的工作態(tài)度,而且要有很好的表現(xiàn)力.中國有句俗語:"踏踏實(shí)實(shí)做人,老老實(shí)實(shí)做事."在今天,只是老老實(shí)實(shí),勤勤懇懇做事是不夠的,你還要學(xué)會(huì)適時(shí)地,恰當(dāng)?shù)乇憩F(xiàn)自己.讓老板知道你做了什么,讓老板知道你的存在是必要的!這樣你才有發(fā)展的的可能,別人才會(huì)認(rèn)可你,承認(rèn)你!

3.學(xué)會(huì)團(tuán)結(jié)協(xié)作,善于溝通.團(tuán)結(jié)協(xié)作指的是部門內(nèi)部.部門肯定不止你一個(gè)人,作為部門擔(dān)當(dāng),你若想把本部門的事做的出色,那你必須把部門成員團(tuán)結(jié)起來,發(fā)揮集體的力量,那樣才能事半功倍!善于溝通是指部門之間.任何一個(gè)公司都是由眾多部門組成的.部門之間的溝通是必要的也是必須的.像我們進(jìn)行l(wèi)of基金的銷售工作，沒有好的分工,，沒有團(tuán)結(jié)互助,，什么任務(wù)也無法完成.所以,團(tuán)結(jié)、溝通是非常必要的,！總之,，用知識(shí)武裝起自己來，學(xué)會(huì)做人,，學(xué)會(huì)做事,。你才能成功！

證券投資學(xué)的實(shí)訓(xùn)報(bào)告 證券投資股票實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇三

證券投資學(xué)是金融專業(yè)的基礎(chǔ)課程,，通過學(xué)習(xí)證券投資學(xué),，使了解證券投資的理論、知識(shí),、和操作方法,，認(rèn)識(shí)和理解證券投資活動(dòng)和證券投資過程，從而樹立正確的投資理念,，掌握常用的基本分析和技術(shù)分析方法,，在實(shí)踐中爭(zhēng)取獲得較大的投資收益，并控制和防范可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn),。學(xué)習(xí)了證券投資學(xué),，我感覺受益頗多。特別是老師運(yùn)用理論與模擬實(shí)踐相結(jié)合的教學(xué)方式,，讓我深深體會(huì)到了炒股存在著較大的,，甚至是讓人難以意料的客觀風(fēng)險(xiǎn)，但個(gè)人的心理因素也很重要,，也領(lǐng)會(huì)到一些基本的投資理念,。

證券投資是指：投資者（法人或自然人）購買股票、債券,、基金券等有價(jià)證券以及這些有價(jià)證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,，是直接投資的重要形式,。理性的證券投資過程通常包括以下幾個(gè)基本步驟：

一、確定證券投資政策 確定證券投資政策作為投資過程的第一步，涉及到?jīng)Q定投資目標(biāo)和可投資資金的數(shù)量,。由于證券投資屬于風(fēng)險(xiǎn)投資,，而且風(fēng)險(xiǎn)和收益之間呈現(xiàn)出一種正相關(guān)關(guān)系，所以,，投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標(biāo),，是不合適和不客觀的?？陀^和合適的投資目標(biāo)應(yīng)該是在賺錢的同時(shí),，也承認(rèn)可能發(fā)生的虧損。因此,，投資目標(biāo)的確定應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)和收益兩項(xiàng)內(nèi)容,。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產(chǎn)的類型特征，這一特征是以投資者的投資目標(biāo),、可投資資產(chǎn)的數(shù)量和投資者的稅收地位為基礎(chǔ)的,。

二、進(jìn)行證券投資分析 證券投資分析作為投資的第二步,，涉及到對(duì)投資過程第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行考察分析,。這種考察分析的一個(gè)目的是明確這些證券的價(jià)格形成機(jī)制和影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制，考察分析的另一個(gè)目的是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離價(jià)值的證券,。進(jìn)行證券投資分析的方法很多,，這些方法大致可分為兩類：第一類稱為技術(shù)分析，第二類稱為基礎(chǔ)分析,。

三,、組建證券投資組合 組建證券投資組合是投資過程的第三步，它涉及到確定具體的投資資產(chǎn)和投資者的資金對(duì)各種資產(chǎn)的投資比例,。在這里,，投資者需要注意個(gè)別證券選擇,、投資時(shí)機(jī)選擇和多元化這三個(gè)問題。個(gè)別證券選擇,，主要是預(yù)測(cè)個(gè)別證券的價(jià)格走勢(shì)及波動(dòng)情況,；投資時(shí)機(jī)選擇,，涉及到預(yù)測(cè)和比較各種不同類型證券的價(jià)格走勢(shì)和波動(dòng)情況（例如，預(yù)測(cè)普通股相對(duì)于公司債券之類的固定收益證券的價(jià)格波動(dòng)）,；多元化則是指依據(jù)一定的現(xiàn)實(shí)條件,，組建一個(gè)在一定收益條件下風(fēng)險(xiǎn)最小的資產(chǎn)組合。

四,、投資組合的修正,。 投資組合的修正作為投資過程的第四步，實(shí)際上就是定期重溫前三步,，即隨著時(shí)間的推移，或是投資者會(huì)改變投資目標(biāo),，或是投資對(duì)象發(fā)生變化,，從而出現(xiàn)當(dāng)前持有的證券投資組合不再成為最優(yōu)組合的狀況，為此需要賣掉現(xiàn)有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合,。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業(yè)績(jī)前景改善幅度的大小。

五,、投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估,。 投資過程的第五步--投資組合的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估,，主要是定期評(píng)價(jià)投資的表現(xiàn)，其依據(jù)不僅是投資的回報(bào)率,，還有投資者所承受的風(fēng)險(xiǎn)，因此,，需要有衡量收益和風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)標(biāo)準(zhǔn),。這是我對(duì)證券投資學(xué)初淺的認(rèn)識(shí),，在技術(shù)分析中的k線圖分析運(yùn)用價(jià)量配合分析股票走勢(shì),，綜合分析預(yù)測(cè)股價(jià)走勢(shì)。切線分析中綜合運(yùn)用各種切線來研判股價(jià)走勢(shì),。形態(tài)分析中觀察各種形態(tài)及研判股價(jià)走勢(shì),，模擬和研討買點(diǎn)和賣點(diǎn)。技術(shù)指標(biāo)分析中觀察各種技術(shù)指標(biāo)分析與股價(jià)的相關(guān)性,。 模擬和研討買點(diǎn)和賣點(diǎn),。波浪理論分析中了解了波浪的基本結(jié)構(gòu)以及波浪的幅度和時(shí)間跨度。

證券投資實(shí)驗(yàn)是證券投資教育的重要環(huán)節(jié)之一,。證券投資分析涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué),、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué),、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí),，是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用,，學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí),，認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐，而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成,、互促互進(jìn),。

本課程要求學(xué)生具備一定的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué),、財(cái)務(wù)管理,、統(tǒng)計(jì)學(xué)、高等數(shù)學(xué),、計(jì)算機(jī)軟件應(yīng)用的前期知識(shí),，通過西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué),、財(cái)務(wù)管理,、高等數(shù)學(xué)等課程的學(xué)習(xí)，具備基礎(chǔ)概念認(rèn)知,、計(jì)算評(píng)估,、報(bào)表分析、文字描述等能力,，為本課程的學(xué)習(xí)提供必要的知識(shí)儲(chǔ)備,。

本課程是一門理論性和實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，重點(diǎn)講授證券投資基本理論,、基本分析方法和設(shè)計(jì)技巧,，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)專業(yè)課程打下良好基礎(chǔ)。在進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)問題探討時(shí),，一方面因?yàn)檫@與所學(xué)專業(yè)緊密相聯(lián),，另一方面因?yàn)檫@與筆者認(rèn)識(shí)和分析問題的方法有關(guān)，即從具體甚至是細(xì)微的問題入手,，逐步求得對(duì)問題全面而深刻的認(rèn)識(shí),。證券投資基金的業(yè)務(wù)比較單一，會(huì)計(jì)核算并不復(fù)雜,，但是其中一些問題很有探討的價(jià)值,。它不是對(duì)相關(guān)問題面面俱到地予以論述，而是對(duì)部分問題的研究,，希望在證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)問題中起到"綱舉目張"的效果,。

證券市場(chǎng)法規(guī)和各項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)不斷完善，資本市場(chǎng)的規(guī)模明顯擴(kuò)大,，與國民經(jīng)濟(jì)的關(guān)聯(lián)度不斷加強(qiáng),，資本市場(chǎng)的作用逐步顯現(xiàn)，上市公司結(jié)構(gòu)顯著改善,，證券,、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)力明顯增強(qiáng)，基金業(yè)的發(fā)展開始改變傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和方式,，同時(shí),，投資者數(shù)量快速增加,，有利于提高投資決策的科學(xué)性,，投資決策貫穿于整個(gè)投資過程,，其正確與否關(guān)系到投資的成??；有利于正確評(píng)估證券的投資價(jià)值,，投資者之所以對(duì)證券進(jìn)行投資,，是因?yàn)樽C券具有一定的投資價(jià)值債券的投資價(jià)值受市場(chǎng)利率水平的影響,，并隨著市場(chǎng)利率的變化而變化,；影響股票投資價(jià)值的因素更為復(fù)雜，受宏觀經(jīng)濟(jì),、行業(yè)形勢(shì)和公司經(jīng)營(yíng)管理等多方面因素的影響,；有利于降低投資者的投資風(fēng)險(xiǎn),，理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風(fēng)險(xiǎn)一收益特性及其變化,，可以較為準(zhǔn)確地確定哪些證券是風(fēng)險(xiǎn)較大的證券,，哪些證券是風(fēng)險(xiǎn)較小的證券,，從而避免承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn),；科學(xué)的證券投資分析是投資者投資成功的關(guān)鍵證券投資的目的是證券投資凈效用（即收益帶來的正效用減去風(fēng)險(xiǎn)帶來的負(fù)效用）的最大化,。因此,，在風(fēng)險(xiǎn)既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風(fēng)險(xiǎn)最小化是證券投資的兩大具體目標(biāo),。

證券投資的成功與否往往是看這兩個(gè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度,。證券投資學(xué)與會(huì)計(jì)學(xué),，還有經(jīng)濟(jì)學(xué)等之間有著必然的關(guān)系,， 會(huì)計(jì)學(xué)是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科,，它既研究會(huì)計(jì)的原理,、原則,，探求那些能揭示會(huì)計(jì)發(fā)展規(guī)律的理論體系與概念結(jié)構(gòu),，又研究會(huì)計(jì)原理和原則的具體應(yīng)用,，提出科學(xué)的指標(biāo)體系和反映與控制的方法技術(shù),。會(huì)計(jì)學(xué)從理論和方法兩個(gè)方面為會(huì)計(jì)實(shí)踐服務(wù),，成為人們改進(jìn)會(huì)計(jì)工作,、完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)的指南。

山西證券有限責(zé)任公司是全國創(chuàng)新類證券公司，經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋證券自營(yíng)和代理買賣,、證券承銷和上市推薦,、證券投資咨詢,、委托資產(chǎn)管理、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù),、發(fā)起設(shè)立證券投資基金等,。整個(gè)實(shí)習(xí)期間共分為兩個(gè)階段,。第一階段,，剛進(jìn)公司,，安排我們到中心,，介紹一下公司的主要領(lǐng)導(dǎo),，熟悉業(yè)務(wù)和各種情況。第二階段,，與公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行簡(jiǎn)單的交流,，提出一些問題,，然后大家進(jìn)行交流,。

在進(jìn)入公司后,，我們坐在一起，聽公司負(fù)責(zé)人給我們介紹關(guān)于公司的進(jìn)程,，還有公司的現(xiàn)狀,，以及以后的發(fā)展趨勢(shì),，我們作為新人,，對(duì)證券的東西并不熟悉,，通過介紹,，知道業(yè)務(wù)部的主要工作是營(yíng)銷產(chǎn)品,，開發(fā)新客戶和拓展業(yè)務(wù),，總的'說來營(yíng)銷方式和其他貿(mào)易公司還是比較類似的,，主要是做一些客戶維護(hù),，既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報(bào)告發(fā)送給有需要的客戶,，每天還接聽辦公室的咨詢電話，現(xiàn)場(chǎng)接待客戶和客戶交流等,。并且通知客戶新股發(fā)行情況,，新股中簽,，權(quán)證到期風(fēng)險(xiǎn)和行權(quán)等重要的內(nèi)容。

在證券公司的這半天,，我的心理承壓能力得到很大提高,，做事更加細(xì)心謹(jǐn)慎，實(shí)際業(yè)務(wù)和溝通交流能力也得到很大提高,，為將來的工作打下了良好的基礎(chǔ),。我的收獲是，客戶情況了解的多少,，和客戶交流的效果好壞會(huì)影響到公司的發(fā)展大計(jì)以及我工作的進(jìn)度和工作的自信心,，證券投資是一項(xiàng)很慎重的工作，風(fēng)險(xiǎn)性也很強(qiáng),，需要我們膽大心細(xì),，做好預(yù)算,，了解股票行情,，在實(shí)習(xí)的過程中的經(jīng)驗(yàn)和休會(huì)可以概況為以下幾個(gè)方面：

1.做營(yíng)銷之前一定要對(duì)你所要接觸的客戶做一個(gè)了解,，分析客戶的基本情況，有針對(duì)性地制定營(yíng)銷計(jì)劃,，這是我最大的感受。

2.多和同事交流,，看看別人都遇到了什么問題,，不知道的要記下來,，以防以后自己遇到了,，又不知所措了。

3.向客戶推薦產(chǎn)品后要及時(shí)的進(jìn)行跟蹤,，有計(jì)劃的聯(lián)系一下客戶,，隨時(shí)搜集客戶的反饋信息。

4.為每一個(gè)客戶都建一個(gè)文檔,，有關(guān)客戶的有效信息要及時(shí)保存,。

5.業(yè)余時(shí)間要多多的學(xué)習(xí)證券專業(yè)知識(shí)，要想在證券業(yè)取得成功,，專業(yè)知識(shí)一定要過硬,！

人生在世,，最重要的有兩件事情,；一件是學(xué)做人,，另一件是學(xué)做事,，只有先學(xué)會(huì)怎樣做人才談得起怎樣做事情。

一個(gè)人的成功固然需要知識(shí)和智慧,，然而對(duì)自己所從事的工作如果沒有極大的熱情,，沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業(yè)精神以及開拓創(chuàng)新進(jìn)取的精神和冒險(xiǎn)精神,，即使再聰明的人也會(huì)與成功失之交臂的,。一個(gè)人有德無才或有才無德都可能會(huì)四處碰壁，只有德才兼?zhèn)洳艜?huì)暢通無阻,。

時(shí)代的弄潮兒不僅需要滿腹經(jīng)綸,，而且也需要懂得人世間的常情，具有良好的教養(yǎng),、遠(yuǎn)大的目標(biāo)以及強(qiáng)列的開拓創(chuàng)新精神,。縱觀歷史上那些偉大的杰出的人物,，他們絕大多數(shù)人都經(jīng)歷了艱苦歲月和命運(yùn)的磨難,，然而他們總是善于尋找生命的支點(diǎn)，總能適時(shí)調(diào)整自己的心態(tài),，堅(jiān)忍地承受著生活的艱辛,，哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中，也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困,。

而當(dāng)他們 脫離困境的時(shí)候,，同時(shí)也脫離了平凡，造就了卓越而偉大的人生,。因此,；無論什么人，只要他想成就一番大事業(yè),，就離不開道德情感,、道德態(tài)度、道德良知,、道德意志、道德責(zé)任,、道德理想的幫助和支持,，總之對(duì)待工作要有良好的職業(yè)道德。一個(gè)成功的企業(yè)變需要從業(yè)員工具備良好的職業(yè)品質(zhì),，沒有任何一家企業(yè)愿意聘用懶惰,、沒有禮貌、紀(jì)律觀念淡薄,、心胸狹窄,、奸猾狡詐,、夸夸其談、不務(wù)正業(yè),、毫無責(zé)任心和敬業(yè)精神的職員并委以重任,。

在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進(jìn)行更多的交往，這種人既無人緣也無職業(yè)道德品質(zhì)的人要想成就一番大事業(yè),，無疑是等于癡人說夢(mèng)話,。因此；一個(gè)人首先要學(xué)會(huì)如何做人和再學(xué)會(huì)如何做事情,，在平時(shí)培養(yǎng)自己具有良好的道德情操,，全面提高自己的宗全素質(zhì)特別是道德素質(zhì)?？v觀實(shí)習(xí)過程,；其中有快樂也有重重的困難，在因難面前我不會(huì)被嚇倒,，反而在困難面前我學(xué)會(huì)了如何勇敢地面對(duì)它,，學(xué)會(huì)如何解決它，從而使我在經(jīng)受困難與挫折的過程中不斷磨合自己,，不斷地提高自己,。

通過這次的實(shí)習(xí)；我懂得要獲得別人的尊重,，首先要得尊重別人,，實(shí)習(xí)才是我充滿挑戰(zhàn)和希望的開始，通過這次實(shí)習(xí)我才知道什么叫做"紙上得來終覺淺,、終知此事要躬行".

1.經(jīng)驗(yàn)不足,。作為一個(gè)新人，自我感覺在學(xué)校學(xué)的理論知識(shí)比較扎實(shí),，但在實(shí)習(xí)工作過程中,，還是遇到了所學(xué)難以有效的運(yùn)用或是說很多的知識(shí)都要重新學(xué)習(xí)。

2.溝通能力不行,。與人相處是一門學(xué)問,，而我在與領(lǐng)導(dǎo)交流過程中，明顯感到不夠大方,，主動(dòng),。

3.心態(tài)比較急，處事不夠穩(wěn)重,。問題比較多,，有些基本概念不是很清楚，容易混淆,，有待于繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),。實(shí)習(xí),，顧名思義，在實(shí)踐中學(xué)習(xí),。因?yàn)槿魏沃R(shí)都源于實(shí)踐,，歸于實(shí)踐，所以,，要將所學(xué)付諸實(shí)踐,，來檢驗(yàn)所學(xué)。我當(dāng)然不希望實(shí)習(xí)不僅僅于此,，那太狹隘了,。我要為我的人生做一個(gè)好的規(guī)劃，堅(jiān)定目標(biāo)往前走,，向勝利的彼岸前進(jìn) .

總之,，通過這次畢業(yè)實(shí)習(xí)讓我對(duì)專業(yè)的理論知識(shí)有了更深刻地了解，實(shí)踐出真知,，在實(shí)習(xí)過程中我們將理論與實(shí)踐有效地結(jié)合起來,，在校所學(xué)的理論知識(shí)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)很好地指導(dǎo)了這次企業(yè)實(shí)習(xí)，提高了我的能力,，同時(shí)也讓我認(rèn)識(shí)到自己的不足,，在今后的學(xué)習(xí)及工作中我會(huì)繼續(xù)努力，及時(shí)地更新完善自己,。

證券投資學(xué)的實(shí)訓(xùn)報(bào)告 證券投資股票實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇四

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入,，我國的證券市場(chǎng)也隨之發(fā)展起來，在證券市場(chǎng)發(fā)展的過程中,，對(duì)我過經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行也產(chǎn)生了積極的作用,，對(duì)我國實(shí)現(xiàn)本世紀(jì)頭20年國民經(jīng)濟(jì)翻兩番的戰(zhàn)略目標(biāo)具有重要意義。

從具體指標(biāo)上看,，國民經(jīng)濟(jì)證券化率從1993年的102%上升到目前的51%,，國內(nèi)市場(chǎng)總市值相當(dāng)于gdp一半左右。隨著股市規(guī)模的擴(kuò)大,股市在國民經(jīng)濟(jì)中的地位還在不斷上升,。其次,，證券市場(chǎng)主體正發(fā)生質(zhì)的變化。在發(fā)展證券投資基金,，允許保險(xiǎn)資金,、“三類企業(yè)”入市等政策的推動(dòng)下，機(jī)構(gòu)投資者越來越多,。1997年末，兩地市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者開戶數(shù)僅占開戶總數(shù)的03%,，到20xx年上半年,，這一比例已提高到45%,。同時(shí)，上市公司結(jié)構(gòu)發(fā)生了顯著變化,，上市公司的規(guī)模越來越大,。在政府大力鼓勵(lì)企業(yè)從事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技產(chǎn)業(yè),，有些甚至完全改變主營(yíng)業(yè)務(wù),。證券市場(chǎng)從來沒有像現(xiàn)在這樣承擔(dān)著如此重大的任務(wù)，證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展有利于支持國有企業(yè)改革,、加快科技創(chuàng)新,、實(shí)施西部開發(fā)戰(zhàn)略等。

證券市場(chǎng)的交易情況可以折射我國總體經(jīng)濟(jì)的大致情況,，因此有人說證券市場(chǎng)是國家經(jīng)濟(jì)的晴雨表,，首先。更大程度地發(fā)揮資本市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的功能,，將社會(huì)資金有效轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期投資是對(duì)于經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)gdp的直接拉動(dòng),，gdp的增幅由投資，消費(fèi),，出口三大馬車組成,。其次，證券投資的融資功能作用將大大增強(qiáng)企業(yè)及工廠的再生產(chǎn),。公司通過上市融資再擴(kuò)大投資,，進(jìn)行再生產(chǎn)，創(chuàng)造出新的財(cái)富,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。不僅為上市公司提供了近9000億元的直接融資，而且還為國家提供了2100億元的印花稅收入,。上市公司家數(shù)達(dá)到1380家,，其市值達(dá)到3.5萬億元。特別是一批大型骨干企業(yè)的上市,，使中國股市的發(fā)展與中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展變得越發(fā)地密不可分,。它為企業(yè)特別是國有企業(yè)的發(fā)展籌集了大量寶貴的資金，解決了企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需要的資金,。它促進(jìn)和初步實(shí)現(xiàn)了企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的建立和企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)變,。原有的國有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)通過上市的改制過程,，轉(zhuǎn)變?yōu)楣局卫斫Y(jié)構(gòu)健全,、運(yùn)營(yíng)高效的上市公司。同時(shí)，一大批大中型企業(yè)通過改制上市,，在建立現(xiàn)代企業(yè)制度的改革實(shí)踐中起到了先導(dǎo)和示范作用,，積累了大量寶貴的經(jīng)驗(yàn)，為我國國有企業(yè)的下一步深化改革打下了良好的基礎(chǔ),。最后,，堅(jiān)持長(zhǎng)期的證券投資理念將為人們帶來豐厚的利潤(rùn)回報(bào)。

在證券投資模擬實(shí)習(xí)中,，我親身體驗(yàn)了一把炒股的樂趣和刺激,。在短短一個(gè)月的時(shí)間里，我進(jìn)行了43筆股票買賣交易,，在交易中,，我比較關(guān)注股票價(jià)格、成交量,、持倉量,，開始嘗到一些甜頭，通過自己的努力賺到一些錢,，但后來隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的變化,，大盤的持續(xù)下跌，我最終賠了大約七千,。下面,，我把具體的重要的幾筆操作過程整理如下：

20xx年12月9日。我以22.537元的持倉價(jià)買入第一支股票,，南玻a,，它的所屬模塊為新能源，低碳經(jīng)濟(jì),，因?yàn)樵谑逡?guī)劃中,，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了低碳經(jīng)濟(jì)，所以我主要從這個(gè)模塊入手,。其次,，從技術(shù)層面來說，進(jìn)一個(gè)月沒有跌破10日線,，說明10日線有很強(qiáng)的支撐,，在突破支撐的過程，我選擇買進(jìn)這支股,，只要大盤不出問題,，這股應(yīng)該穩(wěn)漲。開始接觸炒股,，不免有些保守,，只買進(jìn)1000股,。20xx年12月13日，大盤突破2900,，我當(dāng)時(shí)認(rèn)為大盤的漲勢(shì)已經(jīng)突破最高,，之后幾天可能會(huì)下跌，所以我毅然決定以23.02元的價(jià)格賣出該支股票,。這支股票的成功，讓我對(duì)之后的股票操作產(chǎn)生了很大的信心,。

20xx年12月10日,，以11.02元持倉價(jià)買入京能熱電100股，當(dāng)時(shí)dif線向上交叉dea線,，而且上影線長(zhǎng)于陽實(shí)體,，表示后市看漲，可以視為買進(jìn)信號(hào),，20xx年12月10日,，以11.15元的價(jià)格賣出。

20xx年12月13日,，以15.87元的持倉價(jià)買進(jìn)北方創(chuàng)業(yè)1000股,，我當(dāng)時(shí)參考了黃金交叉線，上升中的短期移動(dòng)平均線由下而上剛穿過下降的長(zhǎng)期移動(dòng)平均線,，同時(shí)出現(xiàn)了macd小紅柱,，所以就買進(jìn)了。買進(jìn)第二天,，這支股票很不穩(wěn)定,，我就賣出了，當(dāng)時(shí)沒有以長(zhǎng)遠(yuǎn)目光來看這支股票,，特別怕賠錢,，所以就保本賣出。但隨后幾天這支股票卻是漲勢(shì),，我特別后悔賣出,，最后我明白兩陽夾一陰，之后連續(xù)出現(xiàn)陽線的情況,，是上漲回?fù)鹾蠊蓛r(jià)再度上升的強(qiáng)勢(shì)信號(hào),。這支股票給了我深刻的教訓(xùn)，讓我學(xué)會(huì)炒股應(yīng)該不怕虧,，一定要有膽識(shí),，只要不要超過虧的底線。

每到周五時(shí),，我都會(huì)適當(dāng)減倉,，因?yàn)榇蟊P加息氛圍很濃，一直得要等到政策出臺(tái)。中國人民銀行決定,，從20xx年12月20日起,，上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)。這個(gè)政策出臺(tái)后,，出現(xiàn)一次突破2900的陽線后,，大盤持續(xù)下跌。中國人民銀行決定,，自20xx年12月26日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率,，這個(gè)加息政策出臺(tái)后，大盤持續(xù)下跌到2721點(diǎn),，這個(gè)下跌過程把不少人的錢都套進(jìn)去了,，我的也不例外。下面具體整理在這期間我的炒股操作過程,。

20xx年12月20日,，以14.08元的持倉價(jià)買進(jìn)20xx股古越龍山的股票，該股的換手率是3.3%,，說明這支股流動(dòng)性比較好,，較活躍，在對(duì)炒股不斷的熟練過程中,，我加大了自己的買進(jìn)股數(shù),，以求更多的利潤(rùn)。不過隨著大盤的下跌,，這支股票也持續(xù)下跌,，我對(duì)這支股票決策失誤，隨后幾天我以更低成本買進(jìn),，以降低持倉成本,，最終成本降低到13.90元。這支股票一直持有到12月30日,，然后我就以更低的價(jià)格賣出,，這支股讓我虧了不少錢，我當(dāng)時(shí)非常郁悶,，最后總結(jié)自己的持倉方法有些問題,，其實(shí)我應(yīng)該賣出部分或更多，然后再以更低的價(jià)格買進(jìn),，這樣虧得或許會(huì)少點(diǎn),，如果運(yùn)用t+0的操作方法，賺取差價(jià),，這支股的結(jié)果就不那么慘了,。

20xx年12月22日,，買進(jìn)閩東電力股，20xx年12月27日,，賣出該股,。這段期間，我持續(xù)買進(jìn)以降低持倉成本,，但總是贏不過大盤的走勢(shì),，最后也虧了不少錢，這同古越龍山犯了同樣的決策失誤,。

20xx年12月22日,，以18.50元的持倉價(jià)買進(jìn)合肥百貨2500股，它屬于商業(yè)百貨模塊,，年底了，所以我就關(guān)注此模塊,。我這是以近一個(gè)月的最低價(jià)買進(jìn)的,，20xx年12月23日，我以18.92的價(jià)格賣出了20xx股,，因?yàn)槲也扇×烁邟伒臀亩叹€盈利的'策略,，到這時(shí)候了，不能保持持有狀態(tài),。我認(rèn)為該股還有上升的空間就留了500股,，不料，隨后幾天大盤下跌,，再加上離實(shí)習(xí)結(jié)束不遠(yuǎn)了,，我不得不以低價(jià)賣出，但賠的不多,，不然我應(yīng)該會(huì)持有,。我在股票軟件看了31日之后的該股趨勢(shì)，呈上漲趨勢(shì),，連續(xù)出現(xiàn)陽線,，說明我的判斷沒有錯(cuò)。

20xx年12月28日,，買進(jìn)澳柯瑪股,，20xx年12月30日，它出現(xiàn)了停牌的情況,，當(dāng)時(shí)我并不知道,，還好，只是停牌一天,，能讓我再實(shí)習(xí)結(jié)束前賣出,。這也提醒了我,，應(yīng)該隨時(shí)關(guān)注信息地雷，為買進(jìn)賣出做好決策,。最后,，這支股讓我賺到了利潤(rùn)。

12月30日,，我采取高拋低吸戰(zhàn)略,，以6.73元的低價(jià)買進(jìn)中國鐵建20xx股，12月31日,，因?yàn)閷?shí)習(xí)結(jié)束,，我不得不把股票拋出去，最終清倉,，凈資產(chǎn)大約有193000元,。會(huì)084劉靜081321

證券投資模擬實(shí)習(xí)在12月31日結(jié)束了，在這短短一個(gè)月的時(shí)間里,，我對(duì)炒股有了更深刻的認(rèn)識(shí)和體驗(yàn),，炒股，讓我學(xué)會(huì)了很多,，我深深的明白,，之前所學(xué)的理論知識(shí)是為實(shí)踐做準(zhǔn)備，比如很重要的知識(shí)點(diǎn)有k線圖,，移動(dòng)平均線等,，但是如果我們光學(xué)理論沒了實(shí)踐，那么我認(rèn)為所學(xué)的知識(shí)就是一張白紙,，所以,，我們應(yīng)該學(xué)以致用，炒股中要贏,，不僅需要豐富的理論知識(shí),，更需要豐厚的經(jīng)驗(yàn)積累；其次,，我深刻明白炒股其實(shí)也是一個(gè)心里博弈的過程,，如果想賺取大的利益，就必須的有承受風(fēng)險(xiǎn)的能力,，要學(xué)會(huì)沉著冷靜,，不要因?yàn)閽炅隋X而興奮，也不要為了賠錢而沮喪,，我們應(yīng)該以平常心對(duì)待炒股,，只有良好的心態(tài)，才能讓我們?cè)诔垂深I(lǐng)域立足,；最后,，我們應(yīng)該要有充沛的精力,，這是我深刻感受到的，因?yàn)槠綍r(shí)有考試和上課,，不能整天都去關(guān)注股票的走勢(shì)和去機(jī)房去看股票和進(jìn)行操作,，所以錯(cuò)失了很多買入和賣出的機(jī)會(huì)。

總之,，證券投資模擬實(shí)習(xí)的過程讓我感觸頗深,，炒股要想常贏是件不容易的事，我們必須有所付出,，天上沒有白掉下來的餡餅,，它不會(huì)讓人們輕易得到錢的。除此,，此次實(shí)習(xí)對(duì)今后我的真正炒股提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn),，這將是我一生最寶貴的財(cái)富。

證券投資學(xué)的實(shí)訓(xùn)報(bào)告 證券投資股票實(shí)訓(xùn)報(bào)告篇五

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資,、咨詢?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司,，經(jīng)過多年證券期貨投資管理經(jīng)驗(yàn)的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式,。公司員工主要來自投資公司、期貨公司,、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和獨(dú)立操盤手,，都具備豐富研發(fā)和交易經(jīng)驗(yàn)。

公司企業(yè)文化堅(jiān)持“誠信,、親和,、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績(jī),、共享成果,、共同發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶最具服務(wù)價(jià)值,、對(duì)員工最具職業(yè)價(jià)值的發(fā)展目標(biāo),。我們肩負(fù)服務(wù)客戶和保護(hù)客戶的責(zé)任，堅(jiān)持以客戶為中心,，以服務(wù)樹品牌,，切實(shí)保障投資者的合法權(quán)益;堅(jiān)持維護(hù)市場(chǎng)健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新,、行業(yè)制度建設(shè)等方面引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展,，促進(jìn)貴金屬市場(chǎng)安全、穩(wěn)定,、有序運(yùn)行;堅(jiān)持以人為本,，完善科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和多層次的福利保障體系,，關(guān)心幫助員工成長(zhǎng)，形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境,。

投資與理財(cái)是一門培養(yǎng)投資與理財(cái)基本理論知識(shí),、具有投資理財(cái)操作技能的高素質(zhì)技能型專門人才,。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司,、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融領(lǐng)域及企業(yè)

向顧客推銷產(chǎn)品,，并盡量推銷系列產(chǎn)品,，完成公司分配的任務(wù)。

理財(cái)?shù)木唧w內(nèi)容是關(guān)于保險(xiǎn),、基金的理財(cái),。工作中，需要掌握壽險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)核算的基本方法,，特別是壽險(xiǎn)保費(fèi)收入,、保險(xiǎn)金給付、退保,、保護(hù)質(zhì)押,、保護(hù)利差支出、傭金支出,、責(zé)任準(zhǔn)備金的核算方法,。此外，還需要掌握基金定投業(yè)務(wù)流程,，為客戶提示風(fēng)險(xiǎn),，分析客戶的資金狀況、根據(jù)不同的客戶推薦不同的業(yè)務(wù),，投資不同基金品種,。

(一)工作過程

1、參加培訓(xùn),，了解公司資料,，認(rèn)知企業(yè)文化，學(xué)習(xí)k線組合,、均線系統(tǒng),、macd、kdj各種指標(biāo)等理財(cái)知識(shí),。

2,、積極參加模擬操盤大賽，把上一階段學(xué)習(xí)到得知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際操盤上,，更好熟練掌握操盤技巧,，提高盤感,。

3、經(jīng)過前兩個(gè)階段的學(xué)習(xí),，接下來公司讓我們獨(dú)立地去開展工作,，通過網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷、電話營(yíng)銷,、會(huì)議營(yíng)銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘,、尋找意向客戶，這是實(shí)質(zhì)性的工作,，其中我們不斷總結(jié)吸取教訓(xùn),，不斷完善自我、提高自我能力,，讓工作效果更好,。

4、參加部門會(huì)議(星期一,，下午4：30開始),，吸收新知。會(huì)上一般是總結(jié)工作,，分享經(jīng)驗(yàn),，開展專題講課，發(fā)布通知等,。我認(rèn)真做筆記,，從中吸收到了新的知識(shí)，獲得了許多寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。

5,、虛心請(qǐng)教各位同事,，了解保險(xiǎn),、基金產(chǎn)品，熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務(wù),、工作流程和工作方法等,。了解到的壽險(xiǎn)產(chǎn)品有“國壽鴻豐兩全保險(xiǎn)”“太平洋生命兩全保險(xiǎn)”“國壽福祿鑫尊”等產(chǎn)品，基金產(chǎn)品有股票型,、債券型,、混合型等產(chǎn)品。

6,、經(jīng)過一段時(shí)間的`培訓(xùn)和老員工對(duì)我的輔導(dǎo),，我在工作中能得心應(yīng)手地處理各項(xiàng)工作，也能充分地利用我的專業(yè)知識(shí)幫助客戶分析投資方法,，把在學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)踐有效地結(jié)合起來,。

(二)學(xué)習(xí)總結(jié)

目前,，保險(xiǎn)理財(cái)在國內(nèi)發(fā)展良好，是一項(xiàng)能為客戶著想又能獲得利益的產(chǎn)品,。但是大多數(shù)人對(duì)理財(cái)知識(shí)的匱乏,，使得人們對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)有很多片面認(rèn)識(shí)。

在基金理財(cái)中特別是基金定投業(yè)務(wù),，各種基金品種的組合,，使風(fēng)險(xiǎn)程度大大降低，使人們對(duì)基金定投的認(rèn)識(shí)也大大加強(qiáng),。

通過實(shí)習(xí)我也對(duì)《保險(xiǎn)法》中保險(xiǎn)代理人以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的法律再次進(jìn)行了學(xué)習(xí)和總結(jié)：

1,、保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi),，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人,。保險(xiǎn)人委托保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)代理人簽訂委托代理協(xié)議,，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他代理事項(xiàng),。保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任,。保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán),，并已訂立保險(xiǎn)合同的,，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任;但是保險(xiǎn)人可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)代理人的責(zé)任。個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托,。

2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益,，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù),，并依法收取傭金的單位。

因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò),，給投保人,、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任,。

3,、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：