制定計劃前，要分析研究工作現(xiàn)狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的，是依據(jù)什么來制定這個計劃的,。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢,？以下是小編為大家收集的計劃范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

金融年度工作計劃篇一

新一屆的學(xué)生會委員會已經(jīng)組建完畢，此次新組建的干部隊伍由大二學(xué)生組成,，各部門將在新學(xué)期招收新的干事,。外聯(lián)部的主要工作在于拉取贊助，解決學(xué)生會工作經(jīng)費問題,。對于一個團體來說,，資金是各部活動的基礎(chǔ)，在這個層面上說,，外聯(lián)部工作做得好壞與否,，對整個學(xué)生的工作會產(chǎn)生重大影響,。外聯(lián)部與其他各部一樣，是隸屬于學(xué)生會的相互協(xié)調(diào)的部門,，這就打算了外聯(lián)部的工作離不開各個部門以及主席團的協(xié)作與支持,，同時，外聯(lián)部只有樂觀協(xié)作其他部門以及主席團的工作,，才能使整個學(xué)生會的工作正常運轉(zhuǎn)起來,。在學(xué)生會新組之際，先擬訂新一學(xué)年的工作方案：

1.針對學(xué)校,、學(xué)院活動的相關(guān)拉贊助的方案

自學(xué)生會換屆之后的一年任期內(nèi),，總共有校運會、元旦歌手大賽,、無私文藝匯演,、合唱大賽和“金融之星”的系列活動等，總的說來,，一年的工作還是比較多的,，需要我們下大力氣、花狠功夫去做才能做好,。所以,，針對各個不同活動的性質(zhì),，我們都會有不同的針對性來爭取獲得更多的贊助,，和更大的企業(yè)合作，擴高校院的影響,。以下是針對不同活動的一些粗略策劃：

①

文藝類活動,。諸如元旦歌手大賽,、五四文藝匯演、“金融之星”班舞大賽等,。

此類文藝類的活動,，除了學(xué)院演員需要的服裝等之外，我們會主要對一些藝術(shù)類的企業(yè)來進(jìn)行贊助策劃,，例如影樓,、服飾、化妝品等,。

②

體育類活動,。諸如籃球、足球競賽等,。

體育類的活動,，我們的主要對象集中在藥品、飲品和體育用品上,，爭取在最大程度上減輕學(xué)院的相關(guān)開銷,。

總之,，我們對于相關(guān)活動的性質(zhì)會實行不同的主攻目標(biāo)，力爭讓每個企業(yè)的贊助都獲得最大的收益,，同時最大程度上減輕學(xué)院的`資金負(fù)擔(dān),。

2.部門內(nèi)部建設(shè)

在做好本部門本職工作的同時，我們也在樂觀的進(jìn)行部門內(nèi)部的改革,，充分發(fā)掘每個人的潛力,。為了樂觀相應(yīng)金融學(xué)院第三屆學(xué)生會的相關(guān)部門內(nèi)部建設(shè)的會議精神，經(jīng)過認(rèn)真爭論,，外聯(lián)部有以下的方案：

①

部門對外品牌項目的建設(shè)

經(jīng)過內(nèi)部的爭論,，我們打算聯(lián)系像可口可樂、百事可樂,、瀾滄江啤酒等影響較大的飲料企業(yè),，舉辦屬于外聯(lián)的“堆易拉罐”大賽。

此活動面對全校同學(xué),，時間初步定為一天,，活動資金有相關(guān)企業(yè)負(fù)責(zé)，活動人員有外聯(lián)部主要負(fù)責(zé),，活動評比出一,、二、三等獎及優(yōu)秀獎有相關(guān)企業(yè)發(fā)放獎品,。

活動初步估計就是這樣,，目前已經(jīng)與可口可樂公司有了一些接觸，正在進(jìn)一步洽談中,，一旦找到合作企業(yè)本部門會以書面的活動策劃交由學(xué)生會相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核,。

②

部門內(nèi)部活動項目探究

由于外聯(lián)部的工作性質(zhì)打算了口才的重要性，為了在工作之余熬煉部門干事的口才,，我們打算定期舉辦屬于部門內(nèi)部的辯論競賽,，相關(guān)選題由部長、副部長打算,，每次都由不同的干事上場參與競賽，讓部門人員發(fā)揮自己的特長,，同時熬煉自己的特長,。由于是進(jìn)行部門內(nèi)部活動的探究，所以可能相關(guān)的閱歷還需要肯定的摸索,。所以,，假如此活動在部門內(nèi)部的舉辦一旦成熟，我們會在學(xué)生會領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下爭取與其他學(xué)院的甚至校

學(xué)生會的外聯(lián)部綻開辯論賽,，辯出我們金融學(xué)院外聯(lián)部的風(fēng)采,，同時擴大與其他院系外聯(lián)部的閱歷溝通,，擴高校院的影響力。

③

人性管理,，細(xì)心待人

良好的作風(fēng)是部門興盛的關(guān)鍵,，所以在培育個人力量的同時我們不應(yīng)當(dāng)放松對于作風(fēng)問題的建設(shè)。

在今后一年的實際工作中,，我們會努力從以下幾個方面狠抓作風(fēng)問題建設(shè)：

⑴敬重老師和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，見了學(xué)生會領(lǐng)導(dǎo)和老師要問好。出入辦公室先敲門,，對待要拉贊助的客戶要禮貌,、懇切。

⑵力爭讓每一位對學(xué)院進(jìn)行贊助的客戶滿足,，細(xì)心做好每一筆業(yè)務(wù),，爭取進(jìn)展長期的客戶，辦出部門的品牌和信譽,。

⑶營造部門良好的工作氛圍,。定期組織活動，是部門干事從生疏的同學(xué)都成為伴侶,，爭取讓每一個干事都誠心喜愛自己的部門,。

⑷每次部門例會組織干事共享閱歷，讓干事從別人的勝利中獵取閱歷,，從別人的失誤中獲得教訓(xùn),。

⑸認(rèn)真做好每次的工作支配，明確責(zé)任到人,。

以上三點是部門內(nèi)部建設(shè)的初步構(gòu)想,，部門的建設(shè)是一個任重而道遠(yuǎn)的問題，還需要我們在實際工作中的進(jìn)一步探究和改進(jìn),。

外聯(lián)部是學(xué)生會與外部聯(lián)系的橋梁,，是學(xué)生會樹立對形狀象的窗口，是與云南各高校聯(lián)系的紐帶,。

假如說,，學(xué)生會是全校學(xué)生的代表，那么,，學(xué)生會外聯(lián)部就是學(xué)生和學(xué)生會“走進(jìn)”和“走出”,，進(jìn)行對外聯(lián)系的“中流砥柱”。學(xué)生會將從這里走出去,，與各高校,、企業(yè)以及社會進(jìn)行多方面的“親熱接觸”；學(xué)生也將從這里走進(jìn)來，融入財大人的生活,，參加財大的各項活動,，親身體驗財大和金融學(xué)院的精彩。

外聯(lián)部是團總支學(xué)生會的外交部門,，是一個注意人際關(guān)系,、語言表達(dá)、整體形象的綜合性部門,，盼望我們能在這樣好的一個平臺上得到最大的熬煉,，讓社會更好地了解學(xué)院，讓學(xué)院更好地融入社會,。外聯(lián)部應(yīng)當(dāng)協(xié)作團總支學(xué)生會各部門的工作支配,樂觀為本學(xué)院舉辦的活動,。

以上為外聯(lián)部的一些工作設(shè)想，在詳細(xì)實施過程中,，由于各種因素的影響,，或許會有一些變更與調(diào)整。信任這屆學(xué)生會主席團,、各部門肯定會賜予外聯(lián)部各方面的支持,，共同把外聯(lián)工作做好。

金融年度工作計劃篇二

計劃一：20xx年,，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,，以客戶,、產(chǎn)品、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手,，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力,；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

（二）客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達(dá)到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng),、相互補充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn)；繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越,；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

（一）加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全,、做強產(chǎn)品

1,、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷。

2,、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo),、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。

4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5、進(jìn)一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平,；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,；加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6,、試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7,、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額,；加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試,；加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

8,、做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位,；加強記賬式國債的風(fēng)險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9,、提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度,；加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風(fēng)險評估,，提高客服務(wù)水平,。

10、加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升，降低不良率,；按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強隊伍建設(shè),，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),；選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用。

12,、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13、強化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14,、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān),。

（三）完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16、以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18,、以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。

20、抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21,、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進(jìn)一步解決理財中心空心化問題,。

22,、強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實,；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24,、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25,、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強有力的支持,。

26、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27,、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28,、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。

29、開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實施系統(tǒng)化,、工具化管理,；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30,、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31,、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32、舉辦各類專題培訓(xùn)班,，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34,、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35,、做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

（三）加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36,、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點,。

37、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè),，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5—10個百分點,；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達(dá)到98%以上,；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目,；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38,、全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進(jìn)一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制,。

39,、試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40,、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。

41、進(jìn)一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度,；加大宣傳，提高設(shè)備分流率,；積極拓展自助渠道的交易功能,；進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量,。

42,、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,，帶動以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達(dá)到3：1。

44,、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備；嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45,、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程；提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46,、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。

47,、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級,、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48,、整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49,、從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進(jìn),，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50,、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51、打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52,、完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

（四）強化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54、貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進(jìn)一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。

55,、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56,、提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57,、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58,、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59,、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點,，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60,、加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。

62,、加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力，做到事前預(yù)防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,，做到事前預(yù)防,。

63、強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責(zé)任,，確保整改效果，對不及時,、不認(rèn)真落實整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。

64,、完善基礎(chǔ)管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核，進(jìn)一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平,；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力,。

65、抓好柜面操作風(fēng)險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66、完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

（六）加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì),。

68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69,、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的`提交及功能的日常使用管理,。

70,、進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力。

71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72,、通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。

73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”，加強客戶挖掘,，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月、季度等,；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面,；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

計劃二：眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇,、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作,。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé),，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費用達(dá)8萬元以上（每件4萬元）,。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2、在第二季度的時候,，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4,、8萬元以上代理費（每月不低于1、2萬元代理費）,。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費用達(dá)7、5萬元以上,。做馳名商標(biāo)與

著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4,、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面，代理費用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計劃。學(xué)習(xí),，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量,。專業(yè)知識,、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三,、增強責(zé)任感,、增強服務(wù)意識,、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上,、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融年度工作計劃篇三

1、加強宣傳力度,，并根據(jù)具體情況做好4次擬上市企業(yè)的培訓(xùn)工作,，每季度舉辦一次培訓(xùn),，為有上市需要的企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)，編制并印發(fā)《企業(yè)上市簡明知識手冊》宣傳讀本,，選取企業(yè)在上市過程中關(guān)心的熱點問題進(jìn)行了解答。

2、充分利用中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板市場促進(jìn)中小企業(yè)和科技型企業(yè)的發(fā)展,，堅持境內(nèi)與境外并舉,，推進(jìn)企業(yè)多渠道融資,，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級,，爭取按照“上報一批、輔導(dǎo)一批,、儲備一批”的原則,，爭取年內(nèi)過會企業(yè)2家,、上報材料4家,、輔導(dǎo)報備8家，將成長性好,，科技含量高,，自主創(chuàng)新型成長企業(yè)列入培育對象，并給予擬上市企業(yè)一定的政策及資金扶持,。

3,、建立擬上市企業(yè)動態(tài)住處儲備庫，及時收集和掌握企業(yè)發(fā)展動態(tài)和相關(guān)信息,，根據(jù)企業(yè)存在的困難和問題進(jìn)行協(xié)調(diào)和幫助,，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考材料。

4,、制定“上市培育工程”工作計劃,，啟動開發(fā)區(qū)上市培訓(xùn)工程，加強上市培育工作,，提高“北京亦莊”品牌,，即北京開發(fā)區(qū)在資本市場的影響力，爭取在未來五年內(nèi)形成“北京亦莊”板塊,。

5、繼續(xù)完善各類優(yōu)惠政策,，爭取在一季度完成政策出臺,，為引進(jìn)各類金融機構(gòu)提供政策支持;

1、做好政策宣傳工作,，加強各類金融機構(gòu)的'引進(jìn)力度,，鼓勵各類金融機構(gòu)在開發(fā)區(qū)發(fā)展，力爭引進(jìn)1—2家優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行或政策性銀行在開發(fā)區(qū)設(shè)立分支機構(gòu);

1、做好和銀行溝通協(xié)調(diào)工作,，建立“銀政企”溝通機制,，做好項目融資推介工作，為企業(yè)融資提供便利條件,，年內(nèi)組織項目銀行和企業(yè)項目對接2次以上;

2,、做好擴區(qū)建設(shè)融資工作，強化總公司在擴區(qū)開發(fā)建設(shè)主體職能和亦莊國際產(chǎn)業(yè)投資平臺的職能,，完成擴區(qū)開發(fā)區(qū)和產(chǎn)業(yè)投資的融資任務(wù);

3,、繼續(xù)做好中小企業(yè)集合票據(jù)的發(fā)行工作，幫助中小企業(yè)拓寬融資渠道,，爭取年內(nèi)發(fā)行1—2期中小企業(yè)集合票據(jù),，完成融資2—4億元;

4、引導(dǎo)商業(yè)銀行等金融機構(gòu)改善資金供給,，加大信貸支持,，探索形成有利于開發(fā)區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持模式。

1,、積極開始展知識產(chǎn)權(quán)貸款,、信用保險和貿(mào)易融資試點等金融創(chuàng)新工作;

2、研究產(chǎn)業(yè)金融試驗區(qū)的相關(guān)政策,，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融實驗區(qū)試點工作,，并爭取市有關(guān)部門的支持。

做好金融“十二五”發(fā)展規(guī)劃的完善工作,，征求工委,、管委領(lǐng)導(dǎo)及相部門意見，并及時充實到規(guī)劃當(dāng)中,，爭取在第一季度完成規(guī)劃制定工作,。

1、編制小額貸款公司設(shè)立指引,，積極穩(wěn)妥推進(jìn)和擴大小額貸款公司試點工作,，爭取年內(nèi)設(shè)立2—4家小額貸款公司，注冊資本金額達(dá)到5—10億元以上;

1,、做好小貸公司的監(jiān)督和管理工作,，督促亦莊小貸公司完善公司內(nèi)部各項管理制度，加強公司內(nèi)部管理,。

金融年度工作計劃篇四

今年上半年,，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府和市金融辦工作部署,，以服務(wù)實體經(jīng)濟為目標(biāo),，以新“金改十二條”為抓手,，早計劃、早部署,，進(jìn)一步深化金融改革,，狠抓工作落實，為全年工作謀好局,，開好篇,。

截至五月末，我區(qū)存貸款保持平穩(wěn)增長態(tài)勢,，保持較高增速,，其中，本外幣存款余額xxxx.08億元,，同比增長xxx.83%,，本外幣貸款余額xxxx.49億元，同比增長x.97%,，存貸款增速xx.05%,，相較全市存貸款增速5.92%高出8.13個百分點。另外,，嚴(yán)控不良貸款風(fēng)險,，引導(dǎo)銀行通過債權(quán)打包轉(zhuǎn)讓、批量折價轉(zhuǎn)賣等方式化解不良貸款,，五月末,，我區(qū)不良貸款合計xx.38億元，比年初下降1.16億元,，同比下降xxx.89%,，不良率為xx.18%，比年初下降0.3個百分點,。

(一) 高度重視“兩鏈”風(fēng)險化解,幫扶效率進(jìn)一步提高,。

一是領(lǐng)導(dǎo)重視。區(qū)四套班子領(lǐng)導(dǎo)多次組織“暖心助企”活動走訪基層,，對重點風(fēng)險企業(yè)掛鉤幫扶,。3月4日全市金融（處置）工作會議后，市金融辦主任張震宇專題研究我區(qū)中城公司處置工作,。林寶新常務(wù)副區(qū)長親自抓,、經(jīng)常抓，每月一次調(diào)研,、現(xiàn)場辦公,。4月2日全區(qū)召開“兩鏈”風(fēng)險化解工作動員大會，四套班子領(lǐng)導(dǎo)出席會議,。5月18日,，區(qū)主要領(lǐng)導(dǎo)厲秀珍書記、彭立華區(qū)長帶隊,，各部門主要負(fù)責(zé)人參加,，來區(qū)處置辦進(jìn)行“兩鏈”風(fēng)險化解專題調(diào)研。會后,，彭立華區(qū)長又專題到鹿城法院對接我區(qū)重點風(fēng)險企業(yè)司法幫扶工作,。各鎮(zhèn)街相關(guān)部門一把手也高度重視，主抓風(fēng)險處置工作,。

二是工作機制進(jìn)一步完善,。制定區(qū)“兩鏈”風(fēng)險化解工作考核辦法、《甌海區(qū)企業(yè)金融風(fēng)險處置工作流程》和《甌海區(qū)“構(gòu)建誠信,、懲戒失信”專項行動實施方案》,，對全區(qū)各部門在風(fēng)險化解工作中的工作職責(zé)、工作內(nèi)容,、工作流程進(jìn)行了梳理和明確,。

三是幫扶效率進(jìn)一步提高。采取點面結(jié)合,、重心下移,，領(lǐng)導(dǎo)掛帥、部門主抓,，團隊會診,、組員協(xié)調(diào)，跟蹤服務(wù),、一企一策等工作方式,，對一批風(fēng)險企業(yè)進(jìn)行了幫扶和處置。截至xx年5月底,，2家市級重點風(fēng)險企業(yè)中,，中城建設(shè)已完成處置，泰恒光學(xué)取得明顯進(jìn)展,。5家區(qū)級重點風(fēng)險企業(yè)中,，甌海建筑工程公司等3家企業(yè)已完成處置，正雄機械等2家企業(yè)取得明顯進(jìn)展,。我區(qū)風(fēng)險企業(yè)幫扶,、協(xié)調(diào)、處置工作有序開展,，截至5月底,，全區(qū)共召集風(fēng)險協(xié)調(diào)會議47次，發(fā)出相關(guān)協(xié)調(diào)會議紀(jì)要4份,，發(fā)出相關(guān)工作聯(lián)系函13份,，為企業(yè)開啟司法臨時解封共6筆,，幫助獲得融資1.67億元，使用政府應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金共73筆,，5.85億元,。對資不抵債風(fēng)險企業(yè)的司法處置進(jìn)展順利，米醴瓊酒業(yè)通過司法重組獲得新生,，海城建筑的破產(chǎn)重整工作也在緊鑼密鼓的開展,。

四是工作方法進(jìn)一步創(chuàng)新。針對當(dāng)前化解工作中司法協(xié)調(diào)難度加大的情況,，我區(qū)大膽創(chuàng)新,，推出了企業(yè)金融訴訟調(diào)解銜接工作機制，在處置辦設(shè)立金融訴調(diào)委員會,，對符合要求的金融債權(quán)涉案企業(yè)在立案前優(yōu)先引導(dǎo)至訴調(diào)委員會調(diào)解,。此舉既有利于風(fēng)險企業(yè)開展司法保護(hù)，又有利于法院案件判決后的執(zhí)行效率,，也有利于減輕法院繁重的工作量,。

(二)加大信貸投放引導(dǎo)力度,，提升金融服務(wù)水平,。一是加強xx年度銀行業(yè)績考評工作和xx年度創(chuàng)新項目考評獎勵工作。區(qū)政府加大對金融業(yè)的支持力度,，鼓勵金融機構(gòu)在甌海的發(fā)展壯大,。二是深入走訪排憂解難,。通過走訪，了解轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)在信貸過程中的`訴求,，廣泛聽取金融機構(gòu)提出的意見和建議,，積極聯(lián)系房管、法院,、住建等部門,，協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)在信貸業(yè)務(wù)開展中遇到的問題。三是組織全區(qū)金融工作會議暨“兩鏈”化解攻堅會議和全區(qū)一季度工作例會,，通報當(dāng)前經(jīng)濟金融形勢,，研究部署我區(qū)下一階段金融重點工作，引導(dǎo)銀行加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度,，加強風(fēng)險企業(yè)幫扶和不良貸款處置,。四是加強金融業(yè)統(tǒng)計工作。加強與區(qū)統(tǒng)計局,、市銀監(jiān)局,、人民銀行等部門的聯(lián)系，加強對轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo),，科學(xué)籌劃應(yīng)統(tǒng)盡統(tǒng),，及時編制《xx甌海金融運行參考月報》,。五是加強保險工作力度。積極推動農(nóng)村多層次社會保障體系建設(shè),，多次召開保險公司座談會,，走訪鎮(zhèn)街，從基層入手,，全面推進(jìn)農(nóng)村小額人身保險工作，發(fā)揮保險業(yè)服務(wù)“三農(nóng)”作用,，截至5月末,，全區(qū)共有保費收入xxxx萬元，覆蓋xxx個鎮(zhèn)街,，其中有8個自然村參與了全村統(tǒng)保,，切實提高了低收入農(nóng)民的生活保障水平。

金融年度工作計劃篇五

1,、加大金融對重點項目服務(wù)力度,。

一是協(xié)調(diào)銀行及早將重點項目貸款需求納入年度信貸計劃，做到“早貸,、快貸,、貸好” 集中落實項目貸款到賬率。

二是與人民銀行,、銀監(jiān)局建立重點項目貸款月度統(tǒng)計督查制度,。

三是和有關(guān)部門定期召開重點項目信貸資金專項調(diào)度會議，加強項目資金跟蹤與對接,，讓項目資金需求盡快得到補充,。

四是滿足重點項目保險需求，跟進(jìn)我市新上項目,，重點發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)險和工程險等業(yè)務(wù),，為項目建設(shè)提供充分的風(fēng)險保障。

2,、加大金融對中小企業(yè)服務(wù)力度,。

一是在專營服務(wù)機構(gòu)設(shè)置方面取得突破，增加銀行專門服務(wù)中小企業(yè)機構(gòu)數(shù)量,，引導(dǎo)鼓勵符合條件的銀行機構(gòu)年內(nèi)普遍設(shè)立中小企業(yè)信貸專營機構(gòu),。

二是深化落實銀行中小企業(yè)聯(lián)絡(luò)員制度。在擴大工作試點覆蓋面的基礎(chǔ)上,，不斷豐富對企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容,，突出抓好工作服務(wù)實效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對接的長效機制,。

三是建立銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)的工作考核機制,。針對銀行機構(gòu)在專營機構(gòu)設(shè)置,、貸款規(guī)模、增速等方面進(jìn)行考核評估,，采取適度激勵和補助措施,，調(diào)動金融機構(gòu)支持小企業(yè)發(fā)展的積極性。

四是引導(dǎo)銀行機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式,，采取靈活多樣的抵,、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸款抵質(zhì)押不足問題，爭取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實現(xiàn)突破,。

五是提升對中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平,，引導(dǎo)銀行、保險,、擔(dān)保機構(gòu)深化合作,，建全企業(yè)融資擔(dān)保機制，擴大出口信用保險承保覆蓋面,，重點加大對“外向型”企業(yè)支持力度,。到##年底，實現(xiàn)中小企業(yè)貸款余額占全部企業(yè)貸款余額比重達(dá)到在 50%以上,。

3,、加大金融對“三農(nóng)”服務(wù)力度。

一是優(yōu)化農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)網(wǎng)點布局,，進(jìn)一步增加金融機構(gòu)數(shù)量,。

二是出臺政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的'體制機制,。

三是在涉農(nóng)金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新方面實現(xiàn)突破,，抓住農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)、林權(quán)流轉(zhuǎn)制度改革契機,，引導(dǎo)銀行機構(gòu)增加土地經(jīng)營權(quán),、林權(quán)、海域使用權(quán)以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料抵,、xxxx規(guī)模,，建立農(nóng)業(yè)保險和小額貸款互動機制，努力擴大涉農(nóng)貸款規(guī)模,。

四是深入推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè),，增加信用評級農(nóng)戶數(shù)量，推行聯(lián)戶聯(lián)保,，從根本上解決抵押物缺乏難題,，方便農(nóng)民貸款，到##年底新增農(nóng)村信用戶 10 萬戶，新增授信 20 億元,。

五是提升保險為“三農(nóng)”服務(wù)能力,，擴大政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險業(yè)務(wù)品種,，推動設(shè)立巨災(zāi)保障基金,，增強農(nóng)民抗風(fēng)險能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險,，發(fā)揮保險業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療,、養(yǎng)老等社會保障體系建設(shè)中的積極作用。

4,、加大金融對藍(lán)色經(jīng)濟服務(wù)力度,。

深入研究金融對藍(lán)色經(jīng)濟發(fā)展的支持方式和途徑，努力提升服務(wù)能力,。制定金融業(yè)支持高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施，鼓勵金融機構(gòu)進(jìn)一步將資金投向我市重點產(chǎn)業(yè),。督促金融機構(gòu)采取“區(qū)別對待,，有保有壓”措施，促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級,，在“轉(zhuǎn)方式,，調(diào)結(jié)構(gòu)”中發(fā)揮服務(wù)引導(dǎo)作用。

1,、促進(jìn)地方法人金融機構(gòu)做強做大,。

2、面向金融機構(gòu)加大定向招商力度,。

3,、增強駐青金融機構(gòu)輻射能力。

4,、加強服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機構(gòu)建設(shè),。推動新一批新型農(nóng)村金融機構(gòu)試點工作，年內(nèi)再設(shè)立 3 家村鎮(zhèn)銀行,，實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋,。爭取再設(shè)立 3 家小額貸款公司，擴大其對中小企業(yè)貸款規(guī)模,。

1,、落實金融業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃。

2,、加快區(qū)域性財富管理中心建設(shè),。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng),。

3,、調(diào)整完善金融業(yè)發(fā)展空間布局。

4,、開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù),。

1、形成合力推動金融業(yè)發(fā)展的機制,。

2,、出臺并落實促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。

3,、完善全社會信用體系建設(shè),。

1、完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系,。

2,、重點關(guān)注和防范潛在金融風(fēng)險。

3,、妥善處理金融風(fēng)險案件,。

1、推動企業(yè)上市工作,。

2,、推進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易市場建設(shè)。

3,、推進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè),。

4、搞好金融創(chuàng)新試點,。結(jié)合開發(fā)區(qū)新一輪綜合改革,，積極協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門和金融機構(gòu)總部賦予相應(yīng)權(quán)限，推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試,，打造金融創(chuàng)新服務(wù)示范區(qū),。

金融年度工作計劃篇六

20xx第一篇年，是“十四五”開局之年,，非常時期金融“活水”將承擔(dān)起更多支持實體經(jīng)濟發(fā)展的責(zé)任和擔(dān)當(dāng),。區(qū)地方金融監(jiān)管局將在區(qū)委、區(qū)政府的領(lǐng)導(dǎo)下,，進(jìn)一步做大做強金融業(yè),，讓資本的力量流通在“雙循環(huán)”格局下，推動我區(qū)金融業(yè)在新起點上實現(xiàn)新跨越,。

做好建立常態(tài)化溝通聯(lián)絡(luò)機制,。加強金融機構(gòu)及企業(yè)走訪力度和溝通聯(lián)系，搭建“政金”溝通交流平臺，圍繞企業(yè)最關(guān)心,、最直接,、最現(xiàn)實的利益問題，多方聯(lián)動妥善解決企業(yè)發(fā)展過程中的實際困難,。定期舉辦金融企業(yè)沙龍,、銀企對接會等主題活動，筑牢“政金企”溝通紐帶,。修訂《市南區(qū)金融業(yè)發(fā)展政策》,、《市南區(qū)金融高端人才管理辦法》，簡化政策兌現(xiàn)條目,、材料,，及時兌現(xiàn)政策，堅定企業(yè)在市南興業(yè)發(fā)展的信心和決心,。促進(jìn)金融與實體產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展,。依托青島市軟件園和航運貿(mào)易優(yōu)勢,，發(fā)揮好轄區(qū)銀行,、保險機構(gòu)和基金、創(chuàng)投風(fēng)投機構(gòu)集聚的優(yōu)勢,，引導(dǎo)金融資源導(dǎo)向數(shù)字經(jīng)濟、工業(yè)設(shè)計,、航運貿(mào)易等產(chǎn)業(yè),，實現(xiàn)實體產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈與金融業(yè)互動發(fā)展，形成良好的協(xié)同發(fā)展效應(yīng),。

積極跟進(jìn)再談項目,。梳理金融業(yè)招商目錄，面向金融業(yè)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū),，重點跟進(jìn)意才合資證券,、招金期貨等項目，采取“一對一服務(wù)”,，實行全程跟蹤,，保障項目順利落地。發(fā)揮會計,、法律,、券商等金融專業(yè)服務(wù)機構(gòu)集聚的`優(yōu)勢，吸引更多優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)落戶,；大力招引新興金融業(yè)態(tài),。開展定向招商、以商引商、產(chǎn)業(yè)與金融聯(lián)動招商等形式,，重點引進(jìn)培育創(chuàng)新發(fā)展融資租賃,、保付代理、稅收籌劃,、家族辦公室等新金融業(yè)態(tài),，加強對上期所、浙江國際油氣交易中心和中鋼期貨的招引服務(wù),，及時對接駐外招商團隊,，建立長效聯(lián)絡(luò)機制，爭取更多非銀行機構(gòu)和新興金融業(yè)態(tài)落戶我區(qū),。

完善企業(yè)上市培育機制,。加強與區(qū)發(fā)改局、科技局,、民營經(jīng)濟局,、文旅局等各行業(yè)主管部門以及各街道辦事處的對接力度，全年組織開展資本市場專題培訓(xùn)10場以上,，進(jìn)一步擴充擬上市資源,。根據(jù)企業(yè)發(fā)展階段和經(jīng)營實際，進(jìn)行分級分類培育,，綜合運用各交易所,、券商、投資機構(gòu)及各類專家資源,，為企業(yè)提供定制化服務(wù),，形成層次有序的上市培育梯隊，全年推動1—2家企業(yè)上市,、1家以上企業(yè)進(jìn)入上市申報程序,。提升青島資本市場服務(wù)基地影響力。加強與市級部門的溝通協(xié)調(diào)力度,，導(dǎo)入全市上市企業(yè),、擬上市企業(yè)名錄，以及各類基金公司,、財富管理機構(gòu),、金融智庫人才等資源，建成不少于1000家的企業(yè)資源庫,。帶領(lǐng)企業(yè)赴上海,、深圳等經(jīng)濟發(fā)達(dá)、資本聚集的城市交流學(xué)習(xí),、或參加全國性高端論壇,，為企業(yè)搭建一個獲取知識,、對接資源的平臺，進(jìn)一步提升企業(yè)對基地的認(rèn)可度,，打造企業(yè)上市發(fā)展熱潮,。搭建融資服務(wù)平臺。依托青島資本市場服務(wù)基地,，打造服務(wù)范圍更廣,、針對性更強的融資服務(wù)平臺，全年開展5場以上項目路演,、金企對接等投融資活動,，采取線上互動與線下交流相結(jié)合的方式，搭建融資對接橋梁,，幫助更多企業(yè)利用資本市場拓寬融資渠道,，爭取年底實現(xiàn)區(qū)內(nèi)直接融資規(guī)模突破200億元。

要繼續(xù)加大排查力度,，聯(lián)合公安,、市場監(jiān)管、屬地街道辦事處等對轄區(qū)內(nèi)商務(wù)樓宇進(jìn)行全面排查,，督促企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營,，擠壓涉眾型經(jīng)濟犯罪活動的生存空間。要健全多部門聯(lián)合的金融風(fēng)險防范機制,，發(fā)揮在法院,、檢察院專業(yè)部門、公安經(jīng)偵及市場監(jiān)督等多方聯(lián)動的優(yōu)勢,，不斷強化信息通報協(xié)調(diào)機制和對風(fēng)險企業(yè)快速反應(yīng)處置機制,，形成整體工作合力，有效打擊金融違法犯罪行為,。強化宣傳引導(dǎo)，重點開展防范非法集資進(jìn)社區(qū)活動,，聯(lián)合金融機構(gòu)組織不少于第二篇00次金融知識講座,，最大限度擴展受眾面，形成濃厚的金融風(fēng)險防范氛圍,。

推動中山路區(qū)域金融復(fù)興工程,。以中山路為核心的西部老城區(qū)發(fā)揮航運產(chǎn)業(yè)、外貿(mào)企業(yè)和文化企業(yè)集聚的優(yōu)勢,，引進(jìn)和培育船舶融資租賃,、海洋保險等以海洋經(jīng)濟為特色的金融業(yè)態(tài)，探索供應(yīng)鏈金融,、航運金融,、文化金融等創(chuàng)新金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù),，促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合，打造金融業(yè)發(fā)展“新引擎”,。發(fā)展高端樓宇經(jīng)濟,。以海航萬邦、海信創(chuàng)業(yè)中心,、遠(yuǎn)雄大廈,、泛海名人廣場等區(qū)域內(nèi)高端樓宇為重點，培育具有系統(tǒng)重要性的新興獨立財富管理機構(gòu),，配套一批關(guān)聯(lián)高端中介服務(wù)機構(gòu),，優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)鏈條，建設(shè)“高端財富管理綜合服務(wù)示范區(qū)”,，印記現(xiàn)代高端金融機構(gòu),，發(fā)揮集聚優(yōu)勢，促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展模式由機構(gòu)數(shù)量累積型向產(chǎn)業(yè)效益集聚型轉(zhuǎn)變,。

區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

20xx年12月

金融年度工作計劃篇七

隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善,，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化,、綜合化和個性化,，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對激烈的競爭,，為客戶提供更高層次的,、全方位的服務(wù)，提升自身效益,，就必須建立一支反應(yīng)迅速,、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍---客戶經(jīng)理隊伍,。但是否客戶經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識,，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討,，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理,，談?wù)剛€人的一點想法：

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表,，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想,，急客戶之所急,。

1,、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神,。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心,，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求,。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密,。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平,。熟悉和了解金融政策,、法律知識、金融產(chǎn)品,，通過在職崗位培訓(xùn),、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì),，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3,、要機智靈敏,，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析,、籌劃能力,。

4、熱情,、開朗,，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點和看法,，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團隊協(xié)作精神強。

5,、承受力強,，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦,，走千家萬戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息,，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息,，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等手段,，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè),、產(chǎn)品政策,、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心,，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃,，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量,、收益,、潛力、需求等情況,，鎖定目標(biāo)客戶,，建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶,，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。第四，加強風(fēng)險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險,。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理,，盡最大限度減少資金損失,。

思維決定行動，行動決定結(jié)果,?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念,、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念,。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中,，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,，用真誠的心,，把兄弟情、朋友義注入工作中,，要為客戶所想,、知客戶所愁，排客戶所憂,、做客戶所需,、情系客戶心。用情去包容客戶,，用心去體諒客戶,，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶,。

針對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更因看到我們忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情,。

我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心,，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶,，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌,，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化,。

下面我們公司明年的工作計劃：

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

1,、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意,。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款,、財政性收費、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

隨著近年來金融犯罪案件的'增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進(jìn)一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理和上門服務(wù),。

3、進(jìn)一步加強會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì),。

5,、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

金融年度工作計劃篇八

《關(guān)于中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)國家科技金融創(chuàng)新中心的意見》出臺，為我區(qū)下一步開展科技金融創(chuàng)新體系建設(shè)提供了良好的契機,，我區(qū)將抓住有利的條件,，利用各方力量推動國家科技金融創(chuàng)新中心建設(shè)。

1.聯(lián)合市級部門出臺相關(guān)政策,，推動創(chuàng)新政策先行先試

一是加強與中關(guān)村管委會溝通,，我區(qū)與中關(guān)村管委會聯(lián)合共同起草落實方案并出臺相關(guān)支持政策，明確我區(qū)地位和作用,。二是加強與市金融工作局溝通,，跟蹤市局在創(chuàng)新試點的調(diào)研和方案制定，爭取創(chuàng)新政策在我區(qū)先行先試,。

2.推動金融功能區(qū)建設(shè),，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間

一是積極維護(hù)中關(guān)村西區(qū)業(yè)已形成的科技金融業(yè)態(tài)和金融資源聚集優(yōu)勢,，以中關(guān)村pe大廈和金融大廈為核心，不斷拓展輻射范圍,，打造國家科技金融功能區(qū),。二是啟動國家科技金融功能區(qū)規(guī)劃建設(shè)研究，以西直門外科技金融商務(wù)區(qū)和中關(guān)村西區(qū)等重點地區(qū)為基礎(chǔ),，分階段推動國家科技金融功能區(qū)建設(shè),，拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。

3.協(xié)調(diào)有關(guān)部門,，加大力度推動四板市場建設(shè)

一是積極支持四板市場在我區(qū)開展業(yè)務(wù),，研究制定相關(guān)優(yōu)惠政策。二是聯(lián)合保薦機構(gòu),、中介服務(wù)機構(gòu)加強宣傳,，加快培育首批在股權(quán)中心掛牌的'企業(yè)，提高交易活躍度,。

4.促進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完善配套服務(wù)體系

一是落實區(qū)政府“1+10”政策體系,，加大金融機構(gòu)吸引力度,。二是進(jìn)一步完善金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策。三是加大金融機構(gòu)走訪力度,，變財政招商為服務(wù)招商,。

一是配合北京市經(jīng)信委推進(jìn)中小微企業(yè)融資平臺建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化海淀區(qū)科技金融綜合服務(wù)平臺,。二是打造中小企業(yè)金融服務(wù)專營機構(gòu),、科技保險、小額貸款公司,、融資擔(dān)保公司中小微企業(yè)信貸鏈條,，加強政策引導(dǎo)，鼓勵金融機構(gòu)開展科技金融創(chuàng)新,。三是推進(jìn)政銀企對接,，突破小微企業(yè)融資門檻，支持小微企業(yè)貸款產(chǎn)品的推廣,。四是強化服務(wù)式管理,，引導(dǎo)小額貸款公司和融資擔(dān)保公司合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)中小微企業(yè)融資,。

一是進(jìn)一步完善企業(yè)上市工作的服務(wù)體系,，加強與監(jiān)管部門、指導(dǎo)部門的聯(lián)系溝通,，充分發(fā)揮區(qū)促進(jìn)企業(yè)上市聯(lián)席會議機制的作用,，加強上市工作的橫向與縱向合作,。二是把上市工作與四板市場建設(shè)工作有機結(jié)合，引導(dǎo)企業(yè)通過在四板市場掛牌健全公司治理,、規(guī)范運作,，加速上市進(jìn)程，使四板市場成為企業(yè)上市的蓄水池,，打造企業(yè)上市資源梯隊,。三是配合做好上市公司的服務(wù)工作，協(xié)助引導(dǎo)上市公司募投項目,、募集資金落地海淀,，支持上市公司通過并購重組做大做強、參與資本市場金融創(chuàng)新,。

一是大力吸引各類產(chǎn)業(yè)投資,、股權(quán)投資和券商直投基金落戶，并服務(wù)區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟發(fā)展,。二是充分發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的投資引領(lǐng)作用,，鼓勵各類風(fēng)險投資、天使投資機構(gòu)投資我區(qū)科技型中小微企業(yè),。三是著力構(gòu)建投資機構(gòu)和科技企業(yè)的對接交流平臺,，發(fā)揮中關(guān)村創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資基金協(xié)會等行業(yè)組織的橋梁紐帶作用，促進(jìn)股權(quán)投資業(yè)健康良性發(fā)展,。

一是完善海淀區(qū)金融機構(gòu)聯(lián)席會議機制,，定期召開會議協(xié)調(diào)處理重點金融機構(gòu)提出的重大疑難問題。二是加強與駐京金融監(jiān)管部門和金融協(xié)會組織的聯(lián)系機制建設(shè),，打造為金融機構(gòu)服務(wù)的第二通道,。三是與相關(guān)委辦局形成服務(wù)聯(lián)動機制，壓縮重點金融機構(gòu)服務(wù)時間,，提高服務(wù)效率。四是細(xì)化金融機構(gòu)落地服務(wù)機制,，與街道、鎮(zhèn)形成服務(wù)金融機構(gòu)落地銜接配合,。五是變財政招商為服務(wù)招商，形成以財務(wù)公司和新型金融機構(gòu)為特點的區(qū)域地位,，通過加強對金融機構(gòu)的服務(wù)吸引金融機構(gòu)加速聚集,。

金融年度工作計劃篇九

為加大金融機構(gòu)對經(jīng)濟和社會發(fā)展的支持力度，充分發(fā)揮金融在資源配置中的重要作用,，促進(jìn)金融和經(jīng)濟的互動發(fā)展,，確保我市經(jīng)濟持續(xù)較快增長，本著公正,、公開,、透明的原則，制定本考核辦法,。

（一）農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行市分行,、各國有商業(yè)銀行分行、郵政儲蓄銀行市分行,、省聯(lián)社辦事處,、長安銀行分行。

（二）各保險公司分（中心支）公司,。

（三）各證券營業(yè)部,。

（四）各小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司,。

（一）考核內(nèi)容

1．銀行類金融機構(gòu)

（1）銀行業(yè)務(wù)發(fā)展能力,，占全部考核權(quán)重的73%，主要包括貸款增量,、貸款累放額,、貸款增速、中小企業(yè)貸款,、涉農(nóng)貸款、非利息收入占比,、綜合評價（含金融機構(gòu)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價）,、政銀企（項目）合作等。

（2）銀行風(fēng)險控制能力,，占全部考核權(quán)重的12%,，主要包括貸款不良率、撥備覆蓋率和是否發(fā)生重大違法違規(guī)事件等,。

（3）銀行信息溝通工作情況,，占全部權(quán)重的7％，主要包括與市政府溝通和信息報送等,。

（4）銀行創(chuàng)新工作情況,，占全部權(quán)重的8％，主要包括信貸產(chǎn)品創(chuàng)新,、擔(dān)保方式創(chuàng)新的`應(yīng)用推廣,。

2．證券類金融機構(gòu)

（1）證券機構(gòu)經(jīng)營管理狀況，占全部權(quán)重的55％,，主要包括客戶總資產(chǎn)余額,、營業(yè)收入,、凈利潤,、綜合評價（含金融機構(gòu)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價）等。

（2）證券機構(gòu)風(fēng)險控制水平,，占全部權(quán)重的25％,，主要包括是否有違法違規(guī)經(jīng)營情況等。

（3）證券機構(gòu)與政府信息溝通工作情況,，占全部權(quán)重的15%,。

（4）證券機構(gòu)創(chuàng)新工作情況，占全部權(quán)重的5%,。

3．保險類金融機構(gòu)

（1）保險公司功能發(fā)揮情況,，占全部權(quán)重的50%。

（2）經(jīng)濟責(zé)任履行情況,，占全部權(quán)重的10％,。

（3）風(fēng)險控制情況，占全部權(quán)重的15％,。

（4）合規(guī)經(jīng)營情況（含金融機構(gòu)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評價）,，占全部權(quán)重的10％,。

（5）信息溝通情況,，占全部權(quán)重的7%。

（6）創(chuàng)新工作情況,，占全部權(quán)重的8％,。

4．融資性擔(dān)保公司

（1）內(nèi)部管理，占全部權(quán)重的18%,。

（2）合規(guī)經(jīng)營,，占全部權(quán)重的18%。

（3）發(fā)展?fàn)顩r,，占全部權(quán)重的30%,。

（4）風(fēng)險控制，占全部權(quán)重的24%,。

（5）可持續(xù)經(jīng)營,，占全部權(quán)重的10%。

5．小額貸款公司

（1）內(nèi)部管理,，占全部權(quán)重的20%,。

（2）合規(guī)經(jīng)營，占全部權(quán)重的20%,。

（3）發(fā)展?fàn)顩r,，占全部權(quán)重的30%,。

（4）風(fēng)險控制，占全部權(quán)重的16%,。

（5）可持續(xù)經(jīng)營,，占全部權(quán)重的10%。

（6）信息披露,，占全部權(quán)重的4%,。

（二）考核標(biāo)準(zhǔn)

銀行類金融機構(gòu)考核評價指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)。

證券類金融機構(gòu)考核評價指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn),。

保險類金融機構(gòu)考核評價指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn),。

融資性擔(dān)保公司考核評價指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn),。

小額貸款公司考核評價指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn),。

（三）考核評價

依據(jù)各類金融機構(gòu)考核評價標(biāo)準(zhǔn)逐項打分，按照各項指標(biāo)權(quán)數(shù)考核計算出各項分值,，進(jìn)行匯總后,，按照考核得分高低確定各類金融機構(gòu)表彰獎勵單位,，受表彰獎勵單位數(shù)按30%的比例評定。

（四）表彰獎勵

1．對表彰類單位,，由市政府授予“服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展金融工作先進(jìn)單位”榮譽稱號,，并予以表彰獎勵。

2．對在支持中小企業(yè),、支持“三農(nóng)”和支持市級重點項目上考核排名第一的單位,，由市政府分別授予服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)三農(nóng)和服務(wù)重點項目建設(shè)先進(jìn)單位稱號,，并予以表彰獎勵,。

3．按照考核結(jié)果從單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員或部門負(fù)責(zé)人中評選出年度“服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展金融工作先進(jìn)個人”，評選先進(jìn)個人的比例按被考核單位的20%確定,。

4．對全市金融機構(gòu)中工作成績特別突出的單位,，市政府授予“金融貢獻(xiàn)獎”,，進(jìn)行通報表彰,。

（一）市政府對金融機構(gòu)服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展情況的先進(jìn)單位進(jìn)行通報表彰，同時每年將考核評價結(jié)果通報其上級主管單位,。

（二）市政府安排專項獎勵資金,，對受表彰的金融機構(gòu)和金融工作先進(jìn)個人給予獎勵，具體獎勵標(biāo)準(zhǔn)由市金融辦商市財政局后,，報市政府研究決定,。

（三）對受表彰的金融機構(gòu)優(yōu)先獲得高比重財政資金存款和市內(nèi)重大優(yōu)勢項目的融資優(yōu)先權(quán)；享受市政府提供的金融方面有關(guān)優(yōu)惠政策,。按照市人民政府辦公室《關(guān)于印發(fā)市市級財政專項資金存放商業(yè)銀行管理改革實施方案》,，受表彰的商業(yè)銀行作為確定財政資金存款存放比例的重要依據(jù),。

（四）考核結(jié)果作為有關(guān)部門和機構(gòu)征詢市政府對金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人評價意見的重要依據(jù)。

金融機構(gòu)考核評價工作每年進(jìn)行一次,。各有關(guān)單位在每年1月20日（節(jié)假日順延）前,，報送有關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)和服務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展工作總結(jié)，考核評價工作由市金融辦負(fù)責(zé)組織實施,。

金融年度工作計劃篇十

作為xxxxxxxxxxxxxxxx貴金屬經(jīng)營有限公司xxxxxxxxxxxx行業(yè)銷售,，自己的崗位職責(zé)是：

1、,、堅定信心,，積極發(fā)展?fàn)I銷團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標(biāo);

2,、努力完成銷售過程中客戶的合理要求,，爭取客戶信任，提供完成可靠的客戶開戶,、入資流程及實盤資金操作等解決方案;

3,、深入了解并嚴(yán)格執(zhí)行xxxxxxxxxxxx銷售的流程和手續(xù);

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報,，以供團隊分析決策;

5,、隨時關(guān)注xxxxxxxxxxxx行業(yè)的最新動向、產(chǎn)品技術(shù)的發(fā)展趨勢,，爭取在市場中取得主動和先機,，在金融行業(yè)市場中牢牢把握住xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品優(yōu)勢;

6、培養(yǎng)培訓(xùn)營銷工作的方法及對市場研究能力,，成為智慧能動的市場操作者;

7,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責(zé)任感;

8、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度,，完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,，避免積壓和拖沓。

崗位職責(zé)是員工的工作要求,，也是衡量員工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn),，自己到崗至今已有一個月多的時間，xxxxxx行業(yè)銷售培訓(xùn),，現(xiàn)以對公司產(chǎn)品有了一個雖不深入但整體完整的了解,，對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過。為積極配合整體團隊銷售,，不但自己計劃設(shè)想還要努力學(xué)習(xí),。在管理上多學(xué)習(xí)，在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時,，計劃設(shè)想認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識，力求不斷進(jìn)步自己的綜合素質(zhì),，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ),。

1、計劃個人及帶領(lǐng)的居間團隊每月完成8~12個客戶入金,，每周2~3個客戶,、達(dá)成月薪3萬，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標(biāo),。每天至少打20個電話,，每周至少拜訪20位客戶，下午時間長可安排拜訪客戶,?？紤]福州市區(qū)地廣人多，交通涌堵,，預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點,。

2、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好,，準(zhǔn)備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案,。

3,、從網(wǎng)站或其他渠道多搜集些xxxxxxxxxxxx操作信息供客戶參考，并配合客戶在模擬操盤上的技術(shù)和模擬資金項目運作,。

4,、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項,，并標(biāo)注重要未辦理事項,。對于老客戶，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系,。

5,、填寫項目跟蹤表,，根據(jù)開戶項目進(jìn)度：前期模擬盤跟蹤、促成入金、完成實盤操作各階段工作,。

6,、前期設(shè)計的項目重點跟進(jìn)，至少三天回訪一次新開戶客戶,，必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次,?？蛻糸_模擬戶日期及項目進(jìn)展重要日期需謹(jǐn)記，并及時跟進(jìn)和回訪,。

7,、前期設(shè)計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作，為客戶解決xxxxxxxxxxxx操盤本專業(yè)的基礎(chǔ)模擬設(shè)計操作工作,。

8,、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同，以最快的時間響應(yīng)客戶進(jìn)行實盤操作的需求,，爭取早日進(jìn)行實盤操作,。

xxxxxxxxxxxx銷售是一種長期循序漸進(jìn)的工作，視客戶咨詢?nèi)鐇xxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及,，同時須慎重處理,。自己在xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷售的過程中，嚴(yán)格按照公司制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行,，在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時,，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,，其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門,，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案，同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意,。

金融年度工作計劃篇十一

20xx年市金融辦將在市委市政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下,，樹立“抓金融、促發(fā)展”理念,，強化“大融資,、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標(biāo),堅持充分發(fā)揮金融支撐功能和發(fā)展壯大金融業(yè)并重,，堅持直接融資與間接融資并舉,，不斷拓寬融資渠道，創(chuàng)新融資方式,，千方百計擴大社會融資總量,，進(jìn)一步提升金融支撐我市經(jīng)濟社會發(fā)展的能力,。

實現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平。力爭1戶企業(yè)上市成功過會,，2戶以上企業(yè)進(jìn)入上市輔導(dǎo)階段,，10戶以上企業(yè)進(jìn)入重點培育階段。新引進(jìn)一家以上股份制銀行進(jìn)入籌建實質(zhì)階段,?；就瓿赊r(nóng)村合作金融機構(gòu)改制。實現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元,。實現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計貸款擔(dān)保額突破100億元。

（一）努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”,，增強執(zhí)行貨幣政策的靈活性,、針對性和有效性，充分發(fā)揮銀行主渠道作用,，努力擴大信貸規(guī)模,，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢,，持續(xù)加大有效信貸投放,，力爭20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年，其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元,，貸款增速不低于全省平均水平,。

1、全力爭份額搶規(guī)模,。繼續(xù)實行信貸投放目標(biāo)管理,，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行,、銀監(jiān)局,，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù),，分解到各行

社,，實行月考核月通報和季分析調(diào)度制度，并作為硬指標(biāo),，列入年終對各金融機構(gòu)信貸考核,。進(jìn)一步引導(dǎo)、激勵各行社早投放,、多投放,。激勵各金融機構(gòu)及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持,，多跑省行跑總行,，力求多爭份額多搶規(guī)模,，做大信貸資源“總盤子”。強化分析調(diào)度,，加大與金融機構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動，采取形勢分析會,、“窗口指導(dǎo)”,、項目對接調(diào)度、進(jìn)展通報等形式,，強化常態(tài)和動態(tài)對接,，及時介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策，通報全市重大項目進(jìn)展,、企業(yè)資金需求和信貸投放進(jìn)度,，提前謀劃、及早對接,、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權(quán),。

2、加大銀企對接力度,。堅持早對接,、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案,。圍繞市委,、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略、重點工程,、重大項目,，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色,，根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求,，分層次組織系列“小規(guī)模、分專業(yè),、見實效”的專題對接活動,。綜合利用滁州金融網(wǎng)、人行征信,、發(fā)改委項目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng),，利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺，第一時間收集發(fā)布更新信息,，暢通部門與銀行,、擔(dān)保以及企業(yè)之間對接渠道，動態(tài)對接,。進(jìn)一步擴大對接范圍,，積極邀請各類證券,、基金、保險,、信托,、租賃、擔(dān)保,、小貸等金融投資機構(gòu)參與,，進(jìn)一步擴大融資合作面，以此促進(jìn)業(yè)務(wù)合作,，推動機構(gòu)引進(jìn),。

3、以項目為龍頭,，積極擴大信貸增長空間,。會同市人行、銀監(jiān)局和發(fā)改委,、經(jīng)信委等經(jīng)濟主管部門密切配合,，重點圍繞美好新滁城建設(shè)、蘇滁產(chǎn)業(yè)園,、招商引資,、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況,，抓緊編制,、儲備、對接項目,，抓緊啟動新一輪與金融機構(gòu)項目合作,。引導(dǎo)金融機構(gòu)圍繞市委、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點,，以項目為抓手,，按照銀行信貸要求，完善前期手續(xù),。及時督查和通報項目對接進(jìn)展,，全力落實項目合作成果，突出重點,，以重大項目爭份額,，努力擴大信貸空間。

4,、大力拓展銀行表外融資規(guī)模,。銀行表外融資是當(dāng)前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實有效的方式。鼓勵金融機構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具,，開發(fā)信貸替代產(chǎn)品,，積極推進(jìn)銀行承兌匯票,、信用證、保函,、保理,、理財產(chǎn)品、信托貸款,、委托貸款,、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù)，加大對地方經(jīng)濟實際投放力度,。將表外融資量作為軟指標(biāo),，列入年終對各金融機構(gòu)信貸考核,。

5,、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能。鼓勵各金融機構(gòu)積極爭取總行旗下的證券,、信托,、租賃、基金,、保險等控股公司的多牌照金融資源支持,，綜合利用多種金融工具，發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢,，采取“信貸+基金”,、融資租賃、股權(quán)融資,、貸投合作,、直投等方式擴大融資規(guī)模。

6,、加大與市外銀行的合作力度,。進(jìn)一步深化與國家開發(fā)銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式,，吸引其持續(xù)擴大對我市城市建設(shè)領(lǐng)域的.信貸支持,。推進(jìn)與進(jìn)出口銀行的深度對接，重點推動外向型經(jīng)濟和進(jìn)出口企業(yè)與進(jìn)出口銀行的融資合作力度,。積極推進(jìn)與市外各類股份制銀行,、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活,、產(chǎn)品新穎,、模式多樣優(yōu)勢，重點加大對我市成長型,、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度,。力爭20xx年市外金融機構(gòu)來滁投放超30億元,。

（二）大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業(yè)上市融資,。堅持“政府引導(dǎo),、企業(yè)自主、市場運作,、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批,、培育一批、輔導(dǎo)一批,、上市一批”的工作步驟,，進(jìn)一步健全企業(yè)上市推進(jìn)機制，全力幫扶引導(dǎo),，持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭,，力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破。力爭實現(xiàn)揚子木業(yè)上市過會,。對已進(jìn)入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè),，一企一策，全力推進(jìn),，對具備條件,、有上市意愿的各類企業(yè)，將盡快納入市級后備資源庫,，重點篩選2-4家企業(yè),，政策傾斜，重點培育,，力爭有更多的企業(yè)進(jìn)入省級資源庫,，享受省級優(yōu)惠政策。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度,，采取專家授課,、機構(gòu)輔導(dǎo)、輿論宣傳等方式,，加速后備企業(yè)上市進(jìn)程,，大力培植上市資源。

2,、積極推進(jìn)債券融資,。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度、簡化審批程序的有利進(jìn)機,，積極創(chuàng)造條件,，以城建、交通、能源,、高新技術(shù)等收益相對穩(wěn)定,、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點，鼓勵和引導(dǎo)全市已上市公司,、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債,。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券。

3,、積極推進(jìn)票據(jù)融資,。抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行,、市經(jīng)委和各金融機構(gòu),，加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通，充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具,，幫助企業(yè)到銀行間市場融資,。認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè)，鼓勵上市公司,、大企業(yè)和重點骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù),、短期融資券,、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資,，并以此騰出信貸規(guī)模，支持中小企業(yè)發(fā)展,。

4,、積極擴大信托融資。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作,，設(shè)計適合不同企業(yè)和項目的相應(yīng)信托產(chǎn)品,，通過信托貸款、信托股權(quán)投資,、其他權(quán)益類

投資等方式引入信托資金,，吸引民間資本參與，對受貸款規(guī)模,、準(zhǔn)入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目,、工程和企業(yè)予以支持，不斷擴大信托融資量,。

5,、大力發(fā)展租賃融資。加強與租賃公司,、融資租賃公司,、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產(chǎn),。鼓勵企業(yè)通過直接租賃,、轉(zhuǎn)租賃,、委托租賃等手段進(jìn)行融資。

（三）完善多層次金融組織體系,，增強金融支撐能力

1,、加大金融機構(gòu)引進(jìn)力度。以在皖設(shè)立分支機構(gòu)的各類股份制銀行,、外資銀行和城商行為重點,，加大引進(jìn)力度，推動簽訂引進(jìn)戰(zhàn)略合作協(xié)議,，及時掌握其網(wǎng)絡(luò)布點規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向,，暢通引進(jìn)綠色服務(wù)通道，強化引進(jìn)工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進(jìn)協(xié)調(diào)組職能,，明確任務(wù),，責(zé)任分解到人，全程跟蹤推進(jìn),。會同市銀監(jiān)局,、市人行，積極跟進(jìn),、主動服務(wù),，全力構(gòu)建引進(jìn)金融機構(gòu)綠色服務(wù)通道。積極引進(jìn)市外金融機構(gòu),。全力推進(jìn)股份制銀行分支機構(gòu)設(shè)立工作,，力爭再引進(jìn)1家股份制商業(yè)銀行。

2,、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行,。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行，鼓勵符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機構(gòu),。加大財政扶持力度,，鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭，引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù),。

3,、全面深化農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革。全力推動鳳陽農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進(jìn)入實質(zhì)性階段,。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作,。加快天長、明光,、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐,。吸引優(yōu)質(zhì)社會資本參與到改制過程中，提升農(nóng)商行的服務(wù)水平，支持績優(yōu)農(nóng)商行上市,，充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用,。

4、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司,。認(rèn)真落實省政府“控制數(shù)量,，提升質(zhì)量，合理布局,，防范風(fēng)險”的要求,，堅持組建與規(guī)范并重，積極擴大試點成果,，鼓勵各類資本實力強的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立,，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司,。加大監(jiān)管力度,，促進(jìn)小貸公司規(guī)范經(jīng)營、強化風(fēng)險防控,。加大政策扶持力度,，鼓勵和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本,，其進(jìn)一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè),、個體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補充,。

5,、加快完善融資擔(dān)保體系,。堅持融資性擔(dān)保行業(yè)強化社會責(zé)任和實行可持續(xù)發(fā)展并舉,，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔(dān)保體系,，發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機構(gòu)的主力軍作用,，堅持市場化運作，建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu),，充實資本實力,，立足服務(wù)中小企業(yè)，創(chuàng)新融資擔(dān)保方式,，充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用,，不斷提升融資擔(dān)保能力，擴大擔(dān)保融資量,，為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用,。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險防范工作。力爭20xx年累計貸款擔(dān)保額超百億元。

6,、促進(jìn)投融資平臺快速健康發(fā)展,。進(jìn)一步深化投融資體制改革，支持和推動市城投公司做大做強,，建立投融資平臺與財政,、土地聯(lián)動，資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制,，通過整合資源,、盤活存量、收儲土地,、出讓金凈收益全額返還等方式,，不斷充實資本金，壯大資產(chǎn)規(guī)模,，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流，提升平臺經(jīng)營獲益能力,。走出一條“在融資中實現(xiàn)投資,，以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子，更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用,。

7,、積極吸引基金投資。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度,，吸引更多社會資本和民間資本參與,，發(fā)揮示范效應(yīng)，以此帶動更多投資機構(gòu)對我市企業(yè)和項目開展投資,。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗,，繼續(xù)發(fā)揮好財政資金的杠桿效應(yīng)，加大政策扶持和對接引進(jìn)力度,，積極承接資本轉(zhuǎn)移,，吸引更多的股權(quán)投資基金、風(fēng)投,、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險投資,，支持企業(yè)戰(zhàn)略重組，壯大規(guī)模,，提升實力,，做大做強。

金融年度工作計劃篇十二

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來,。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享,，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

第一,、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù),、生產(chǎn),、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍,、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的`開放式渠道,。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念,、履約守信,。

金融年度工作計劃篇十三

今年以來，為落實市委,、市政府對通州新城建設(shè)的有關(guān)要求,，配合新城重大投資項目啟動建設(shè)，金融辦在委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，充分發(fā)揮好,、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足,、做實融資模式創(chuàng)新這篇大文章,，以服務(wù)為動力，以創(chuàng)新為抓手,，穩(wěn)步推進(jìn)新城建設(shè)融資工作,，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將主要工作情況報告如下：

一,、20xx年工作情況20xx年公司債工作,，債券期限為7年，擬通過上交所公開發(fā)行,。目前,，債券發(fā)行的評級、增信等前期工作已基本完成,，即將轉(zhuǎn)報市發(fā)改委審核,，預(yù)計可籌集資金約20億元。六是探索搭建新型政府融資平臺,。按照區(qū)領(lǐng)導(dǎo)指示要求,，金融辦會同中信建投公司,，對區(qū)屬國有經(jīng)營性和非經(jīng)營性資產(chǎn)進(jìn)行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺,，以充分發(fā)揮國有資本對市場資源配置的引導(dǎo)作用,，為新城建行后續(xù)融資尋找新途徑。

(二)好中求快,，不斷提高與投資機構(gòu)合作共建能力新城建設(shè)離不開各類優(yōu)質(zhì)資源的集聚,，需要借助各類投資機構(gòu)的智力、資金,、技術(shù)等優(yōu)勢,。金融辦積極與各金融機構(gòu)、戰(zhàn)略投資者建立良好的合作關(guān)系,，引導(dǎo)其為新城建設(shè)出謀劃策,、貢獻(xiàn)力量。

一是促成區(qū)政府與北京農(nóng)商銀行,、興業(yè)銀行北京分行簽訂銀政戰(zhàn)略合作協(xié)議,。今年以來，區(qū)政府與北京農(nóng)商行,、興業(yè)銀行北京分行成功簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,，兩家銀行承諾在未來2-3年內(nèi)，為通州區(qū)城市建設(shè),、產(chǎn)業(yè)發(fā)展,、新農(nóng)村建設(shè)等領(lǐng)域提供總額不少于250億元的信貸支持和各項優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，為我區(qū)新城建設(shè)奠定了資金基礎(chǔ),。

二是落實國開村鎮(zhèn)銀行獎勵政策,，為引進(jìn)金融機構(gòu)提供示范效應(yīng)。國開村鎮(zhèn)銀行屬于具有獨立法人資質(zhì)的金融機構(gòu),，按照市有關(guān)政策,，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通,、協(xié)調(diào),，為企業(yè)爭取補助資金提供政策指導(dǎo)和服務(wù)，為今后引進(jìn)類似項目積累經(jīng)驗,。

三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務(wù)“三農(nóng)”及小微企業(yè)宣傳活動,。會同駐通各金融機構(gòu)以及區(qū)經(jīng)信委、農(nóng)委等部門,，做好市銀監(jiān)局關(guān)于金融機構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”及小微企業(yè)調(diào)研活動,。各駐通銀行機構(gòu)及政府有關(guān)部門通過組織創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新,、服務(wù)創(chuàng)新等形式,，為我區(qū)“三農(nóng)”及小微企業(yè)提供便利的金融服務(wù)，相關(guān)工作得到了市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的肯定,。四是與平安銀行,、國資財務(wù)集團、

鑫橋融資等機構(gòu)保持良好接洽,，謀求在新城建設(shè)領(lǐng)域的合作機會,。針對通州新城建設(shè)的實際,，金融辦與各類投資機構(gòu)在融資模式創(chuàng)新領(lǐng)域深入溝通,，對融資租賃,、買入返售,、中期票據(jù)等方式進(jìn)行了探討,，為今后工作打下一定基礎(chǔ),。

(三)變中求新,，不斷引導(dǎo)金融資源助力新城建設(shè)繼續(xù)引導(dǎo),、發(fā)揮我區(qū)現(xiàn)有金融機構(gòu),、小額貸款公司,、融資性擔(dān)保公司等機構(gòu)助力新城建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的作用,，引導(dǎo)金融機構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展,，不斷為新城建設(shè)貢獻(xiàn)力量。

一是引導(dǎo)金融機構(gòu)合理布局,，緩解農(nóng)村金融服務(wù)供給不足問題,。金融辦根據(jù)人大代表的.相關(guān)建議，積極協(xié)調(diào)農(nóng)商行在宋莊,、張灣等金融服務(wù)供給不足的地區(qū)配備自助終端,、自助銀行，以滿足當(dāng)?shù)匕傩栈拘枨?。目前,，農(nóng)商行已在宋莊配備一處自助銀行。

同時,，工商,、農(nóng)業(yè)、中國,、郵儲等銀行計劃在未來兩年內(nèi)新增網(wǎng)點約23處,，以提高金融服務(wù)的輻射范圍，更好地滿足通州地區(qū)百姓需求,，二是大力推進(jìn)北京“村村通”金融工程建設(shè),。農(nóng)村基本金融服務(wù)“村村通”工程是指在偏遠(yuǎn)農(nóng)村的村委會、小超市等場所內(nèi),，由金融機構(gòu)建設(shè)金融服務(wù)自助設(shè)施,，用以彌補千人以上村落兩公里范圍內(nèi)銀行網(wǎng)點的空白,。目前，金融辦已完成全區(qū)9個鄉(xiāng)鎮(zhèn)400多個行政村的金融需求服務(wù)摸底調(diào)查,，共收回有效問卷400余份,，為下一步自助設(shè)施布放工作奠定了基礎(chǔ)。

三是發(fā)揮民間資本在支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展中的作用,。穩(wěn)步推進(jìn)小額貸款公司設(shè)立工作,，指導(dǎo)現(xiàn)有3家小額貸款公司充分發(fā)揮其支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)的作用。做好小貸公司政策解讀工作,，仔細(xì)梳理工作臺賬,，做到每個小貸公司從咨詢到設(shè)立開業(yè)及后續(xù)發(fā)展都有一份專門臺賬。繼續(xù)加強對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范工作,，嚴(yán)格按照市金融局有關(guān)工作部署,，對轄區(qū)內(nèi)獲得融資性經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管。

二,、明年的工作思路和主要措施今年以來,，雖然區(qū)有關(guān)部門在新城建設(shè)融資領(lǐng)域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比,，與通州建設(shè)發(fā)展的需求相比,，還存在一定的差距和問題，主要表現(xiàn)在利用金融資源促進(jìn)新城建設(shè)的手段還不完善,，撬動民間資本參與新城建設(shè)的力度還不充分,，創(chuàng)新提升項目融資效率的機制還不健全等幾方面。

針對工作中存在的問題,，金融辦將緊緊圍繞區(qū)委,、區(qū)政府確定的目標(biāo)任務(wù)，重點做好以下幾方面的工作：

一是繼續(xù)加強與金融機構(gòu)合作共建,。在我國目前的金融管理體質(zhì)下,，大量的資金、人才,、信息,、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機構(gòu)內(nèi)，因此,，進(jìn)一步加強與金融機構(gòu)的戰(zhàn)略合作,，建立起長期有效的溝通機制，是實現(xiàn)銀政“合作共建,、優(yōu)勢互補”的重要途徑之一,。在明年的工作中，要跟蹤好北京農(nóng)商行、興業(yè)銀行,、國開行等已與區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議的金融機構(gòu),，推進(jìn)合作項目的落實。同時,，加強與證券,、信托,、保險等非銀行金融機構(gòu)的合作,，探索在證券市場、基金市場,、保險市場等領(lǐng)域開展更廣泛的合作,。

二是積極撬動民間資本參與新城建設(shè)。目前,，溫州金融綜合改革試驗區(qū)業(yè)已通過國務(wù)院批復(fù)并開始實施,，其改革的要點在于合理引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域，用以支持實體經(jīng)濟的發(fā)展,。隨著信貸政策的收緊,，政府從銀行機構(gòu)獲取大規(guī)模、低成本貸款資金的難度有所加大,。因此,，撬動民間資本參與新城建設(shè)，是提高融資效率,、拓寬融資渠道的有效路徑,。在明年的工作中，要進(jìn)一步研究國內(nèi)外比較成熟的產(chǎn)業(yè)投資基金等模式,，鼓勵民間資金以設(shè)立新城建設(shè)基金,、產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金的方式，參與新城基礎(chǔ)設(shè)施,、土地一級開發(fā),、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等領(lǐng)域建設(shè)，以實現(xiàn)新城建設(shè)資金來源的多元化,。

三是構(gòu)建高效投融資銜接體系,。過去幾年中，我區(qū)主要采取土儲貸款,、項目貸款,、bt等傳統(tǒng)模式融資，今年以來,，有關(guān)部門嘗試了信托,、基金、公司債等新型融資模式。傳統(tǒng)模式的特點是借貸雙方對接,，新型模式的特點是三方甚至多方對接,，涉及的部門較多，環(huán)節(jié)較復(fù)雜,。目前,，我區(qū)尚未形成一個統(tǒng)一的、高效的投融資銜接體系,，各部門,、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各園區(qū)的金融資源較為分散,，基層工作人員的業(yè)務(wù)能力還需適應(yīng)新的形勢,。明年的工作中，要加強對構(gòu)建高效投融資體系的研究,，加大協(xié)調(diào)溝通力度,，促進(jìn)各部門形成合力同時加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高基層隊伍應(yīng)對新問題,、新形勢的能力,。

四是培育打造重點企業(yè)上市。推動區(qū)屬企業(yè)上市,，是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式,，提升區(qū)域發(fā)展形象的有力抓手。在明年的工作中,，可嘗試選取一到兩家經(jīng)濟效益和發(fā)展前景好的企業(yè),，在市級主管部門和區(qū)委、區(qū)政府的統(tǒng)一部署下,，堅持“企業(yè)為主,、政府引導(dǎo)、規(guī)范運作,、積極推進(jìn)”的原則,，不斷加大對擬上市企業(yè)的培育和支持力度，努力為企業(yè)解決上市過程中的實際困難和問題,，積極推進(jìn)本區(qū)企業(yè)在主板,、中小板、創(chuàng)業(yè)板,、中關(guān)村股權(quán)代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)等上市融資工作,，以提升企業(yè)發(fā)展實力，拓寬企業(yè)融資渠道,。

金融年度工作計劃篇十四

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃,，第二是管理控制,，第三是培訓(xùn)激勵。這三部曲是有機結(jié)合,，互相配合的整體,，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂,、銷售隊伍“雞肋”充斥,，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領(lǐng)團隊,，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo),。

1、目標(biāo)規(guī)劃,，目標(biāo)分解,。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù),，制定合理的業(yè)績目標(biāo)，包括銷售額財務(wù)目標(biāo),、客戶增長目標(biāo),、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解,，分解到個人,，分解到具體的季度、月度,。對制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實際工作情況做推演,，讓大家有壓力、有動力一起完成,！

2,、市場劃分。

外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式,，認(rèn)真做好思考與溝通交流,。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類,、安全集成服務(wù),。個人的觀點是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時放開,，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品,，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準(zhǔn)備,。理由是業(yè)術(shù)有專攻,，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！

3,、重要流程梳理,。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程,、銷售人員階段考核管理流程,、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理，整理出相關(guān)的流程圖文檔,。對于我們目標(biāo)客戶在黨,、政、軍,，公,、檢、法這類國家機器部門,，銷售過程流程控制顯得尤其重要,，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段,、二是客戶接受階段,、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段,，每個階段都有節(jié)點要素控制,，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo),。

4,、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化。

結(jié)合外部市場的劃分,，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很容易搭建起來了,，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來,，明確每個人的工作任務(wù),、崗位職責(zé)。

5,、銷售人員編制,。

目前我們的`人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃,，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃,。

6、薪資績效考核體系設(shè)計,。

公司在這塊有統(tǒng)一制度,，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實際情況,，做一些區(qū)域特色的績效考核。

1,、招聘銷售人員管理,。

選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配,、個性匹配,、期望匹配的銷售人員，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售,，多需要較為聰明,、善于拓展人際關(guān)系的銷售。

2,、表格管理,。

包括日常的日報、周報,、月報,、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定,、落實,、或使用相關(guān)的oa、crm系統(tǒng)管理,。注意表格設(shè)計實用，有效,，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事,，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處,。

3,、會議管理。

包括早晚會,、周會,、月度會議的組織、召開,，傳達(dá)公司的指令,、銷售制度、渠道政策,。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準(zhǔn)備工作上,，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4,、談話管理,。

包括日常的述職管理,、讀單管理等等。讀單管理是個人認(rèn)為對銷售流程把控的重要手段,，每個銷售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示,，按人（決策者、參謀者,、執(zhí)行者等）,、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等）,、時間（時間表）,、安排（項目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演,，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查,、建議、督促,。

5,、日常觀察。

對銷售同事日常工作狀態(tài),，心態(tài)變化,，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正,。適當(dāng)不定期組織一些聚餐或其他類型的活動,，大家一起交流，注意觀察同事們的情況,。

1,、入職培訓(xùn)。

有關(guān)公司理念,、公司文化,、公司產(chǎn)品、銷售模式,、服務(wù)理念,、競爭對手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2,、銷售專項培訓(xùn),。

制作出培訓(xùn)資料，把各個銷售流程培訓(xùn),、銷售演練,、產(chǎn)品演示、問題解答,、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項,。例如電話銷售培訓(xùn),，可以進(jìn)行實際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練，提升銷售同事的工作能力,。

3,、在崗培訓(xùn)。

帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶,，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作,，并事后給予評價糾正。

4,、銷售集訓(xùn),。

組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行案例分析講解，一起交流跟進(jìn)心得,，提升大家的跟單能力,，互相鼓勵！

金融年度工作計劃篇十五

20xx年,，是“十三五”規(guī)劃的開局之年,，金融辦計劃在金融監(jiān)管、企業(yè)上市,、營造環(huán)境,、金融穩(wěn)定幾個方面積極開展工作，具體內(nèi)容主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1,、繼續(xù)做好日常監(jiān)管,。健全非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的日常監(jiān)管制度，強化對監(jiān)管對象業(yè)務(wù)運作,、經(jīng)營管理及問題整改等情況的督促和檢查,，完善高管約談制度，不斷提高地方金融監(jiān)管的有效性,。同時，繼續(xù)充分發(fā)揮會計師事務(wù)所在專業(yè)審計方面的積極作用,，做細(xì)做精每年兩次外部審計,，為監(jiān)管工作提供監(jiān)測依據(jù)。

2,、做好省市年審和分類評級,。按照省市金融辦的要求，每年按期對監(jiān)管對象開展年審和分類評級,，及時上報年審數(shù)據(jù)和結(jié)果,，對監(jiān)管對象出現(xiàn)的重大事項及時上報和備案。

3,、建立專業(yè)的監(jiān)管隊伍,。不斷提升金融監(jiān)管人員的.工作水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，通過建立完善學(xué)習(xí)制度、參加培訓(xùn)專業(yè)學(xué)習(xí)等有效方式,，建設(shè)一支業(yè)務(wù)精,、能力強、素質(zhì)高的地方金融監(jiān)管隊伍,。

1,、強化對后備上市企業(yè)的引導(dǎo)和培育。組織企業(yè)到先進(jìn)地區(qū)考察學(xué)習(xí)上市工作,，提高對企業(yè)上市的認(rèn)識,。聘請專家和有關(guān)中介機構(gòu)定期進(jìn)行企業(yè)上市知識培訓(xùn)，結(jié)合企業(yè)實際情況指導(dǎo)上市工作,。積極向企業(yè)宣傳區(qū)上市扶持優(yōu)惠政策,，支持和鼓勵有條件的企業(yè)把握上市機遇，做大做強,。

2,、做好“新三板”宣傳和服務(wù)。加強對“新三板”上市后備資源庫企業(yè)的宣傳,，及時傳達(dá)“新三板”的有關(guān)信息及政策,，提高企業(yè)在“新三板”掛牌的積極性，并對計劃在“新三板”掛牌的企業(yè),，重點關(guān)注和予以服務(wù),，協(xié)助其盡快實現(xiàn)股權(quán)融資。

1,、繼續(xù)提升服務(wù)水平,。鞏固區(qū)現(xiàn)有的金融格局，不斷提升服務(wù)水平,、優(yōu)化金融環(huán)境,。針對新落戶區(qū)的金融機構(gòu)，結(jié)合需求繼續(xù)做好選址,、申請政策等具體服務(wù),，為金融機構(gòu)、金融人才留在發(fā)展提供支持保障,。加強與財政,、城建、城管,、園林,、民政、教育等部門的溝通合作,，不斷完善一條龍,、一體化,、一站式服務(wù)，打造積極完備的綜合服務(wù)模式,。

2,、搭建互動交流平臺。積極聯(lián)系企業(yè)和金融機構(gòu),，開展金融機構(gòu)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)企業(yè)及中小企業(yè)對接會,、人才對接會、金融形勢研討會,、金融風(fēng)險防控合作論壇等,，為金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與企業(yè)之間提供交流合作,，暢通溝通渠道,，搭建互動交流平臺。

1,、扎實開展“平安金融”建設(shè),。按照省、市,、區(qū)的工作部署,，聯(lián)合有關(guān)部門認(rèn)真開展地方金融風(fēng)險排查和風(fēng)險防范工作，推動建立跨行業(yè),、跨部門的金融風(fēng)險防范處置工作機制,。配合公安、工商等部門,，加大對非法集資,、非法攬儲、金融詐騙等違法犯罪活動的查處打擊力度,，組織開展 “非法集資風(fēng)險專項排查”,、“涉嫌非法集資廣告咨詢信息排查清理”等專項排查活動。

2,、積極開展打非宣傳活動,。結(jié)合上級部門要求，組織打非成員單位結(jié)合職能責(zé)任積極開展各類打非宣傳,，通過采取形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳教育活動,，提升社會公眾的風(fēng)險防范意識,，切實維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定。同時,，圍繞每年的宣傳教育主題,，積極開展好5月份的打擊非法集資宣傳月活動,。