做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃,，以明確目的,，避免盲目性，使工作循序漸進(jìn),，有條不紊。優(yōu)秀的計(jì)劃都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計(jì)劃范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇一

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

四、營銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,，又要身體力行,，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇二

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí),，提升自身綜合素質(zhì)

一年來,，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。同時(shí),，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用,，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展,。一是積極進(jìn)取,，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20xx-20xx年之間從萬存款增加到多萬元,，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡、保險(xiǎn),、不良貸款催收等,，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績排名名列前茅,，我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

二、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新,，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中,，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大局意識,、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識,，投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，面對客戶;以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作,。

1、建立客戶檔案信息,。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,，掌握客戶第一手資料，搜集,、整理客戶信息,，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進(jìn)行集資的信息后,，我及時(shí)介入，通過對外公關(guān),、對內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難，終于在xx年x月份,，成功發(fā)放個(gè)人貸款x余萬元,。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系,。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系,。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難,，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,，通過自己不懈努力，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù),。

3,、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,，在營業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層,、服務(wù)客戶放在首位,，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能,，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,，多了管理的職能,，既要管理、又要經(jīng)營,，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門,，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶,，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn),。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢,，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶,。二是挖他行存款,，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊,。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面,，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行地位;貸款存量億元,，其中包括短期億元,，住房和中長期億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶,，當(dāng)前貸款存量還受戶數(shù)都是全市第一名,。

4、積極開展貸款營銷,。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，解決農(nóng)民貸款難、促進(jìn)農(nóng)民增加收入,、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社,、誠實(shí)守信,、區(qū)別對待、快捷高效,、方便農(nóng)戶,、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路,、增強(qiáng)營銷理念,，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“、“信用建設(shè)工程“等,。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶,、現(xiàn)場發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程，增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任,，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展,。20xx年，我累放各項(xiàng)貸款億元,，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,。

三、切實(shí)嚴(yán)于律己,，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)*,。面對這些,，我都巧妙地化解開來，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,，達(dá)到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間,，將禮品不露聲色地,，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品,，而且對我比以前更加信任,，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了,。許多客戶都會(huì)真誠地說，我是他們可信賴的人!

四,、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,，是支行對外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,，樹立集體觀念。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì),，就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷,，畢竟一個(gè)人的力量是有限的。所以,，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心,，以百倍的努力，高昂的*,，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去,，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,，打造一流的員工隊(duì)伍。

2,、努力精益求精,，全面服務(wù)客戶。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度,。

3,、加大營銷力度，做好貸款工作,。

五,、

1、在維護(hù)好老客戶的同時(shí),，要挖掘新資源,，如黃金客戶鎮(zhèn)海煉化公司、海達(dá)公司,、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口,。做好新鵬公司,，發(fā)展國際業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù),，以提高存款業(yè)務(wù)。

2、加強(qiáng)臨俞工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度,。借助今年信貸資金較緊的情況,，更大程度上利用好信貸資源,。經(jīng)常到園區(qū)走訪,，獲取信息，及時(shí)了解企業(yè)的需求,，進(jìn)行全方面的服務(wù)，做到雙贏互利,。

3,、克服年輕氣燥，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇三

一,、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來,，我堅(jiān)持做到按照黨和國家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經(jīng)營行為;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展,。同時(shí)，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新，做到了學(xué)有所用,，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展,。一是積極進(jìn)取，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn);二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。在20xx-20xx年之間從萬存款增加到多萬元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡,、保險(xiǎn)、不良貸款催收等,，都超額完成在各項(xiàng)考核,，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

二,、堅(jiān)持求實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中,，我能從自身工作實(shí)際出發(fā),，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識,，投入到工作當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，面對客戶;以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作,。

1、建立客戶檔案信息,。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,，掌握客戶第一手資料,，搜集、整理客戶信息,，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息,。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進(jìn)行集資的信息后,，我及時(shí)介入,，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難,，終于在xx年x月份，成功發(fā)放個(gè)人貸款x余萬元,。

2,、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系,。例如在xx年年底,，我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難,，我了解到這個(gè)信息后,，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,，通過自己不懈努力,，為支行增加了億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,，在營業(yè)活動(dòng)中,，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位,，與網(wǎng)點(diǎn),、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比,，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,，多了管理的職能,，既要管理、又要經(jīng)營,，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門,，下對所有網(wǎng)點(diǎn),，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的,。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),，在挖掘客戶源上狠下功失,，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢,，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款,，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊,。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。現(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面,，去年結(jié)算量為5000多萬美元,，處于支行地位;貸款存量億元，其中包括短期億元,，住房和中長期億元,，現(xiàn)有的管戶數(shù)多戶，當(dāng)前貸款存量還受戶數(shù)都是全市第一名,。

4,、積極開展貸款營銷。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，解決農(nóng)民貸款難,、促進(jìn)農(nóng)民增加收入、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營,，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求,，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民、支農(nóng)富社,、誠實(shí)守信,、區(qū)別對待,、快捷高效、方便農(nóng)戶,、信用戶優(yōu)先“的原則,，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營銷理念,，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶、現(xiàn)場發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程,，增強(qiáng)群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展,。20xx年,，我累放各項(xiàng)貸款億元，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展,。

三,、切實(shí)嚴(yán)于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)*。面對這些,，我都巧妙地化解開來,，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,，樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,，達(dá)到更有效的增值保值,。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況,，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間,，將禮品不露聲色地,，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任,，更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了,。許多客戶都會(huì)真誠地說,，我是他們可信賴的人!

四、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,，是支行對外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,，樹立集體觀念,。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻,。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的,。所以,，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力,，高昂的*,，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,，打造一流的員工隊(duì)伍,。

2、努力精益求精，全面服務(wù)客戶,。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,，有效提高了顧客滿意度,。

3、加大營銷力度,，做好貸款工作,。

五、

1,、在維護(hù)好老客戶的同時(shí),，要挖掘新資源，如黃金客戶鎮(zhèn)海煉化公司,、海達(dá)公司,、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司,，發(fā)展國際業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)、全額保證金的押匯業(yè)務(wù),，以提高存款業(yè)務(wù),。

2、加強(qiáng)臨俞工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度,。借助今年信貸資金較緊的情況,，更大程度上利用好信貸資源。經(jīng)常到園區(qū)走訪,，獲取信息,，及時(shí)了解企業(yè)的需求，進(jìn)行全方面的服務(wù),，做到雙贏互利,。

3、克服年輕氣燥,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇四

20xx年新一年新氣象,，是充滿*的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足,，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升,，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),，堅(jiān)定信心,、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作,。做好今年的工作意義重大,。

(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年,，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中,，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,，因銀行業(yè)的競爭,，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高,，對于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來,，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,，通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計(jì)劃,，及時(shí)解決其問題，完善團(tuán)隊(duì)管理,。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施，善營銷目標(biāo),。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo),，完善20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象,，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),，好以下6個(gè)方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1,、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組,，由小組長進(jìn)行管理,，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時(shí)指導(dǎo),，給予他媚勵(lì)和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1,、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況,，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。

2,、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評,，共同交流,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn),，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會(huì)議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會(huì)對上周工作不足進(jìn)行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵(lì)，使人有更高的上進(jìn)心,。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),，調(diào)動(dòng)起積極性，致使工作順利完成,。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示,，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分,，不斷地補(bǔ)充新力量,，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員,。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘,。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式,，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作,，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下,，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股,，b股開,，基金，創(chuàng)業(yè)板,，機(jī)構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧,，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況,，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成,。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識,，遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,，良好的協(xié)調(diào),、溝通能力,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力,，準(zhǔn)確分析,、判斷、預(yù)測市場的能力,，對于管理者保持管理信息及時(shí),、對稱的能力，良好的語言表達(dá)能力,，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇五

20xx年新一年新氣象,，是充滿*的一年,，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣,，把今年的業(yè)績做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營銷方案,，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)，堅(jiān)定信心,、眾志一心,、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大,。

(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性,。

去年，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),，營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題,。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,，因銀行業(yè)的競爭,，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高,，對于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),，營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。

(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性,。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,，綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,，通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題,，完善團(tuán)隊(duì)管理,。

(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的,，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施,，善營銷目標(biāo),。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年,，團(tuán)隊(duì)新景象,，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下6個(gè)方面的工作,。

(一)營銷管理制度：

1,、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組，通過把人數(shù)落實(shí)到分組,，由小組長進(jìn)行管理,，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時(shí)指導(dǎo),，給予他媚勵(lì)和支持。

③工作效率制度：工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);

2,、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);

5,、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況,，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響,，便于后期團(tuán)隊(duì)管理。

2,、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作,，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足,，對其批評,，共同交流,，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題,，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn),，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會(huì)議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會(huì)對上周工作不足進(jìn)行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵(lì),，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),，調(diào)動(dòng)起積極性,，致使工作順利完成。

③會(huì)議文化：會(huì)議中增加才藝展示,，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

(二)人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分,，不斷地補(bǔ)充新力量,，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個(gè)方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員,。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘,。

③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式,，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作,，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下,，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股,，b股開,，基金,，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材,客戶面談溝通的技巧,，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù))

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識,，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況,，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

通過完成上述工作,，使我認(rèn)識到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,，良好的協(xié)調(diào),、溝通能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn),、解決問題的能力,，準(zhǔn)確分析、判斷,、預(yù)測市場的能力,，對于管理者保持管理信息及時(shí)、對稱的能力,，良好的語言表達(dá)能力,，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇六

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,，是一項(xiàng)長期的工作，需要足夠的耐心,，平時(shí)細(xì)心的工作,，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標(biāo),、有目的,、有成效的工作，取得更好的成績,，特制定計(jì)劃如下：

一,、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo),。

2、做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作,。

3,、做好溝通匯報(bào)，工作無小事,，對重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏、不延誤,。

二,、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平,。

1,、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論,，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。

2,、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思,、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時(shí)總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步,，自己超越自己,。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面,，一個(gè)是激勵(lì)制度，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,，就是“為誰干”的問題。激勵(lì)制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化,、高效率,。

沒有合理的激勵(lì)制度，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵(lì)制度,，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功,。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時(shí),，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此，激勵(lì)制度增加了大好人,，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務(wù),。

我剛加入到這個(gè)團(tuán)隊(duì)，在本人在此團(tuán)隊(duì)的一段時(shí)間以來,，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上更是得到了大家無微不至的指導(dǎo)，為我指出工作中的不足,，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位,。來到這個(gè)大家庭中，我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng),。同時(shí),，他們對待工作認(rèn)真、細(xì)致,、一絲不茍的刻苦精神也無時(shí)無刻不感染者我,，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作,。我對自身在工作中的要求也在不斷提高,，因?yàn)橐谎砸恍卸即碇拘械男蜗螅ぷ髦胁坏糜幸唤z的馬虎和放松,。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在工作中,，同事們用以往的工作經(jīng)驗(yàn)來幫助我,，沒當(dāng)我遇到了難以解決的問題，老同志都會(huì)細(xì)心的給我予以解答,。

客戶部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際,，調(diào)查研究，注意監(jiān)測我行支出運(yùn)行情況,，及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況,、新問題、為支出決策提出建議和意見,。

一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道,，實(shí)行一對一的客戶營銷推介方式，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),。

二是加強(qiáng)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)操守,、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督,，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶理財(cái)?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴(yán)格遵守為客戶保密原則,，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級行有關(guān)客戶信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象,，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任,。

五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶交易情況，了解客戶財(cái)富來源,，積極履行反洗錢職責(zé),。

六是加強(qiáng)高端客戶理財(cái)知識及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶科學(xué)理財(cái)投資,。高端客戶的高端業(yè)務(wù),，以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。高端客戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是：心理壓力大,，亞健康群體多,，健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視;生活方式變化大，不確定因素多,，意外風(fēng)險(xiǎn)較高;對服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距;財(cái)務(wù)資料的索取困難;法制不健全,，相關(guān)部門欠配合，缺乏對高端客戶的信用評定機(jī)構(gòu);缺乏高端客戶風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù);來自銷售部門與決策層的壓力,。為此,，必須嚴(yán)格高端客戶的核保工作;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識與責(zé)任意識;提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：

1,、要嚴(yán)守資本充足率底線,，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量,。

2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理;

3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶管理,，加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入篩選、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析;

4.要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則,，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的意識,，不斷培養(yǎng)和提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的能力;做好流動(dòng)性管理，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的敏感性和應(yīng)對措施的有效性;

5.對于不符合政策規(guī)定,、市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),、達(dá)不到國家環(huán)評和排放要求的項(xiàng)目,，嚴(yán)格限制任何形式的新增授信;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅(jiān)持首付高成數(shù),、利率嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和資信嚴(yán)格審查的原則,，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。

此外我要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，和同事搞好團(tuán)結(jié),，和平相處。建立共同的目標(biāo),，融項(xiàng)目目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)于一體的,，有了這樣一個(gè)目標(biāo)，才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,。只有大家在思想意識上高度統(tǒng)一沒有分歧,，才能確保項(xiàng)目的措施從上之下具體貫徹落實(shí)，保證項(xiàng)目內(nèi)部個(gè)體力量與目標(biāo)方向相同,，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象,，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料,，多想有經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)討教,，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度,，努力,、扎實(shí)、本分的做好自己份內(nèi)的各項(xiàng)工作,，爭取再上一個(gè)新的臺(tái)階!

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇七

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,，是一項(xiàng)長期的工作，需要足夠的耐心,，平時(shí)細(xì)心的工作,，能夠坦誠地與客戶交流。為了20xx年能夠有目標(biāo),、有目的,、有成效的工作，取得更好的成績,，特制定計(jì)劃如下：

一,、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo),。

2、做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作,。

3,、做好溝通匯報(bào)，工作無小事,，對重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏、不延誤,。

二,、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平,。

1,、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論,，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。

2,、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思,、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時(shí)總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步,，自己超越自己,。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面，一個(gè)是激勵(lì)制度,，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里，就是“為誰干”的問題,。激勵(lì)制度做得好,，人們就愿意努力干。二是管理制度,，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性,，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化,、高效率。

沒有合理的激勵(lì)制度,，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵(lì)制度，管理制度不科學(xué),，企業(yè)也很難成功,。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西,，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時(shí),，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此，激勵(lì)制度增加了大好人,，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務(wù),。

我剛加入到這個(gè)團(tuán)隊(duì)，在本人在此團(tuán)隊(duì)的一段時(shí)間以來,，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上更是得到了大家無微不至的指導(dǎo)，為我指出工作中的不足,，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位,。來到這個(gè)大家庭中，我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng),。同時(shí),，他們對待工作認(rèn)真、細(xì)致,、一絲不茍的刻苦精神也無時(shí)無刻不感染者我,，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作,。我對自身在工作中的要求也在不斷提高,，因?yàn)橐谎砸恍卸即碇拘械男蜗螅ぷ髦胁坏糜幸唤z的馬虎和放松,。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在工作中,，同事們用以往的工作經(jīng)驗(yàn)來幫助我,，沒當(dāng)我遇到了難以解決的問題，老同志都會(huì)細(xì)心的給我予以解答,。

客戶部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際,，調(diào)查研究，注意監(jiān)測我行支出運(yùn)行情況,，及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況,、新問題、為支出決策提出建議和意見,。

一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷售渠道,，實(shí)行一對一的客戶營銷推介方式，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評估,，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),。

二是加強(qiáng)理財(cái)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)操守,、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督,，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶理財(cái)?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴(yán)格遵守為客戶保密原則,，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級行有關(guān)客戶信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象,，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任,。

五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶交易情況，了解客戶財(cái)富來源,，積極履行反洗錢職責(zé),。

六是加強(qiáng)高端客戶理財(cái)知識及投資理念培訓(xùn)，引導(dǎo)客戶科學(xué)理財(cái)投資,。高端客戶的高端業(yè)務(wù),，以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。高端客戶的主要風(fēng)險(xiǎn)是：心理壓力大,，亞健康群體多，健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視;生活方式變化大,，不確定因素多,，意外風(fēng)險(xiǎn)較高;對服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距;財(cái)務(wù)資料的索取困難;法制不健全，相關(guān)部門欠配合,，缺乏對高端客戶的信用評定機(jī)構(gòu);缺乏高端客戶風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù);來自銷售部門與決策層的壓力,。為此，必須嚴(yán)格高端客戶的核保工作;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識與責(zé)任意識;提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值,。今后發(fā)展方向：

1,、要嚴(yán)守資本充足率底線，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定,，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量,。

2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理;

3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶管理，加強(qiáng)客戶的準(zhǔn)入篩選,、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析;

4.要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)原則,，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的意識，不斷培養(yǎng)和提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的能力;做好流動(dòng)性管理,，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的敏感性和應(yīng)對措施的有效性;

5.對于不符合政策規(guī)定,、市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、達(dá)不到國家環(huán)評和排放要求的項(xiàng)目,，嚴(yán)格限制任何形式的新增授信;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅(jiān)持首付高成數(shù),、利率嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和資信嚴(yán)格審查的原則,，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。

此外我要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，和同事搞好團(tuán)結(jié),，和平相處。建立共同的目標(biāo),，融項(xiàng)目目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)于一體的,，有了這樣一個(gè)目標(biāo)，才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,。只有大家在思想意識上高度統(tǒng)一沒有分歧,，才能確保項(xiàng)目的措施從上之下具體貫徹落實(shí)，保證項(xiàng)目內(nèi)部個(gè)體力量與目標(biāo)方向相同,，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象,，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料,，多想有經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)討教,，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度,，努力,、扎實(shí)、本分的做好自己份內(nèi)的各項(xiàng)工作,，爭取再上一個(gè)新的臺(tái)階!

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇八

為了加強(qiáng)我的工作,，改善自己的不足，我特地寫下這份工作計(jì)劃,，希望我能在接下來的工作中認(rèn)真的完成,。

一、加強(qiáng)客戶管理,，優(yōu)化服務(wù)流程

1,、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實(shí),，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展應(yīng)對面交流，用心傾聽客戶的意見和推薦,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見,、推薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見推薦,，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，并對近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對客戶意見推薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評議,。

3、對大客戶實(shí)行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,，并對大客戶實(shí)施分級管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),，了解新年新動(dòng)向和搜集信息,，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗,，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

二,、學(xué)無止境,，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化,、超值化”服務(wù)，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先務(wù)必對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),，以成長為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo)，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2,、美化言行舉止,，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3,、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進(jìn)一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系,，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

透過學(xué)習(xí),，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識,，同時(shí)開闊事業(yè),，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,，而且要透過用心有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇九

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,，是支行對外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),，產(chǎn)品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)：

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件，使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊,，做到事半功倍,。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來,，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,，才讓我們堅(jiān)持到了最后,，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。

三,、努力提升業(yè)務(wù)水平,，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力,。

四、加大營銷力度,，做好貸款工作,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,，全面出擊,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十

一、崗位描述

1,、管理層級關(guān)系

直接上級：營銷總監(jiān)

直接下級：佳麗小姐

2,、崗位職責(zé)

1）負(fù)責(zé)ktv包房的營銷工作，直接與客人接觸,，與客人建立良好的關(guān)系,，提高自己的訂房率，留住老客人,，發(fā)展并建立新客戶群

2）配合公司管理人員的工作,，以公司的利益為大前提，搞好各部門管理人員的關(guān)系,，搞好內(nèi)部溝通,，以便更好地服務(wù)于客人。

3）注意儀容儀表,，發(fā)型整齊,，談妝，指甲修剪整齊,，干凈,，穿著*。

4）愉快地接受工作,，接待客人時(shí)應(yīng)主動(dòng)熱情,，彬彬有禮，落落大方,，佳麗組長必須保持一種健康向上的心態(tài)對待每一位顧客,，不可厚此薄彼。

5）顧客離開時(shí)應(yīng)有禮貌地與道別,，并送至樓下大門處,，真誠地邀請客人下次光臨。

6）遵循行為規(guī)范,，具有良好的品德和素質(zhì),。

7）具備最基本的溝通技巧和營銷技巧。

8）不定期的組織新的佳麗進(jìn)場,，優(yōu)化整合員工隊(duì)伍,。

9）督導(dǎo)本部門佳麗的日常工作，完成上級指派的工作任務(wù)及訂房任務(wù),，保持良好工作狀態(tài),。

10）每日做好工作記錄和工作總結(jié)。

3,、工作內(nèi)容

1）完成營業(yè)指標(biāo)及訂房任務(wù),；

2）引進(jìn)、優(yōu)化整合公關(guān)佳麗隊(duì)伍,，組織專業(yè)的教育培訓(xùn),；

2）合理安排佳麗上班情況，作到"公平,、公正",；

3）檢查本部門佳麗到位情況，給客人提供及時(shí)高效的服務(wù),；

4）嚴(yán)格要求各佳麗的儀容,、儀表；

5）配合營銷總監(jiān)工作,，完成上級下達(dá)的工作任務(wù),，并與樓面部密切合作；

6）巡視和查房,，及時(shí)補(bǔ)充遺漏的房間,，并檢查佳麗在包廂內(nèi)的服務(wù)情況；

7）處理好當(dāng)日的客人投訴,，與客人建立良好的公共關(guān)系,；

8）提高部門佳麗的服務(wù)水平和公關(guān)意識；

9）完成每周一次的培訓(xùn)科目,，做好各佳麗的思想工作,。

4、工作技巧

1）在服務(wù)過程中,，要積極與服務(wù)人員溝通,，了解客人的要求,，適時(shí)地進(jìn)行服務(wù)，共同配合達(dá)到留住客人的目的,。

2）在服務(wù)過程中,，遇到初次見面的客人，首先要留給客人好感的目的介紹,，建立與人友好和諧的關(guān)系,。

3）要做好服務(wù)工作，必須了解客人的心理,，以便適時(shí)恰當(dāng)?shù)貫榭腿颂峁﹥?yōu)質(zhì)的服務(wù),。

a.營造輕松的氣氛，在包房中要與客人積極地溝通,，掌握幾種游戲方法,，幾個(gè)笑話小段，活躍氣氛,，讓客人得到放松,，并且愿意與你交談。

b.善解人意,，善于觀察客人,，引導(dǎo)客人，滿足其心理需求,，真正成為你的朋友,，從而建立穩(wěn)定的顧客群。

c.使客人有被尊重感,，認(rèn)真的工作,，全心全意為客人服務(wù)。

d.當(dāng)個(gè)好聽眾,，有些客人長期處于一種精神壓抑的狀況,，心中的郁悶很想找個(gè)地方釋放，在娛樂中,，正是一個(gè)人身心放松的時(shí)刻,，要善于抓住時(shí)機(jī)，讓客人在輕松的氣氛中訴說自己的憂傷和痛苦,，使客人得到朋友的安慰和心理壓力的理解,，從而贏得客人對你的信任。工作技巧要靠實(shí)際工作中不斷地學(xué)習(xí)和完善,，積累經(jīng)驗(yàn),，提高工作質(zhì)量和效應(yīng)。

二,、職業(yè)素質(zhì)

1.強(qiáng)烈的敬業(yè)精神，娛樂業(yè)務(wù)的對象是有感情的客人，而且是晚間的工作時(shí)間,，于是增加了服務(wù)難度，又是真接面對客人,，服務(wù)質(zhì)量好與壞,，高與低直接影響公司的聲譽(yù)及效益,，所以更要求客戶經(jīng)理具有敬業(yè)精神。

2.敏銳的觀察能力,，在與客人接觸過程中,，積極地與其交談.溝通了解客人對公司的意見和建議，能夠揣摩客人的心理,，根據(jù)不同類型的客人,，提供所需的服務(wù)。

3.良好的服務(wù)態(tài)度,，語言,，特別是服務(wù)語言是每位客戶經(jīng)理完成各項(xiàng)工作提供服務(wù)，體現(xiàn)良好的服務(wù)態(tài)度最基本的條件,，服務(wù)用語必須是禮貌用語,，讓素不相識的客人感到你的好客.熱情與客人談話時(shí)要面部表情自然，略帶微笑,，語氣親切真摯熱誠穩(wěn)重,。

4.說服客人的能力，在娛樂行業(yè)中,，會(huì)遇到行行色色的客人,，客戶經(jīng)理要做到不急不燥，遇到個(gè)別情形的客人,，要積極配合管理人員,，高質(zhì)量地完成對客人的服務(wù)，結(jié)帳一系列工作,，真誠地與客人交談,，改變其態(tài)度。

5.寬廣的知識面,，作為一名客戶經(jīng)理,，不斷地接觸各層次的客人，要求有較強(qiáng)的求知欲,，對企業(yè)知識社會(huì)知識語言美學(xué)等知識略微掌握,，這樣在接觸客人的時(shí)才會(huì)得心應(yīng)手，應(yīng)付自如,。注意積極培養(yǎng)自己的內(nèi)在氣質(zhì),。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十一

一,、崗位描述

1、管理層級關(guān)系

直接上級：營銷總監(jiān)

直接下級：佳麗小姐

2,、崗位職責(zé)

1）負(fù)責(zé)ktv包房的營銷工作,，直接與客人接觸，與客人建立良好的關(guān)系,，提高自己的訂房率,，留住老客人，發(fā)展并建立新客戶群

2）配合公司管理人員的工作,，以公司的利益為大前提,，搞好各部門管理人員的關(guān)系，搞好內(nèi)部溝通,，以便更好地服務(wù)于客人,。

3）注意儀容儀表，發(fā)型整齊,，談妝,，指甲修剪整齊，干凈,，穿著*,。

4）愉快地接受工作，接待客人時(shí)應(yīng)主動(dòng)熱情,，彬彬有禮,，落落大方，佳麗組長必須保持一種健康向上的心態(tài)對待每一位顧客,，不可厚此薄彼,。

5）顧客離開時(shí)應(yīng)有禮貌地與道別，并送至樓下大門處,，真誠地邀請客人下次光臨,。

6）遵循行為規(guī)范，具有良好的品德和素質(zhì),。

7）具備最基本的溝通技巧和營銷技巧,。

8）不定期的組織新的佳麗進(jìn)場，優(yōu)化整合員工隊(duì)伍,。

9）督導(dǎo)本部門佳麗的日常工作,，完成上級指派的工作任務(wù)及訂房任務(wù)，保持良好工作狀態(tài),。

10）每日做好工作記錄和工作總結(jié),。

3、工作內(nèi)容

1）完成營業(yè)指標(biāo)及訂房任務(wù)；

2）引進(jìn),、優(yōu)化整合公關(guān)佳麗隊(duì)伍,，組織專業(yè)的教育培訓(xùn)；

2）合理安排佳麗上班情況,，作到"公平,、公正"；

3）檢查本部門佳麗到位情況,，給客人提供及時(shí)高效的服務(wù),；

4）嚴(yán)格要求各佳麗的儀容、儀表,；

5）配合營銷總監(jiān)工作,，完成上級下達(dá)的工作任務(wù),，并與樓面部密切合作,；

6）巡視和查房，及時(shí)補(bǔ)充遺漏的房間,，并檢查佳麗在包廂內(nèi)的服務(wù)情況,；

7）處理好當(dāng)日的客人投訴，與客人建立良好的公共關(guān)系,；

8）提高部門佳麗的服務(wù)水平和公關(guān)意識,；

9）完成每周一次的培訓(xùn)科目，做好各佳麗的思想工作,。

4,、工作技巧

1）在服務(wù)過程中，要積極與服務(wù)人員溝通,，了解客人的要求,，適時(shí)地進(jìn)行服務(wù)，共同配合達(dá)到留住客人的目的,。

2）在服務(wù)過程中,，遇到初次見面的客人，首先要留給客人好感的目的介紹,，建立與人友好和諧的關(guān)系,。

3）要做好服務(wù)工作，必須了解客人的心理,，以便適時(shí)恰當(dāng)?shù)貫榭腿颂峁﹥?yōu)質(zhì)的服務(wù),。

a.營造輕松的氣氛，在包房中要與客人積極地溝通,，掌握幾種游戲方法,，幾個(gè)笑話小段，活躍氣氛，讓客人得到放松,，并且愿意與你交談,。

b.善解人意，善于觀察客人,，引導(dǎo)客人,，滿足其心理需求，真正成為你的朋友,，從而建立穩(wěn)定的顧客群,。

c.使客人有被尊重感，認(rèn)真的工作,，全心全意為客人服務(wù),。

d.當(dāng)個(gè)好聽眾，有些客人長期處于一種精神壓抑的狀況,，心中的郁悶很想找個(gè)地方釋放,，在娛樂中，正是一個(gè)人身心放松的時(shí)刻,，要善于抓住時(shí)機(jī),，讓客人在輕松的氣氛中訴說自己的憂傷和痛苦，使客人得到朋友的安慰和心理壓力的理解,，從而贏得客人對你的信任,。工作技巧要靠實(shí)際工作中不斷地學(xué)習(xí)和完善，積累經(jīng)驗(yàn),，提高工作質(zhì)量和效應(yīng),。

二、職業(yè)素質(zhì)

1.強(qiáng)烈的敬業(yè)精神,，娛樂業(yè)務(wù)的對象是有感情的客人,，而且是晚間的工作時(shí)間，于是增加了服務(wù)難度,，又是真接面對客人,，服務(wù)質(zhì)量好與壞，高與低直接影響公司的聲譽(yù)及效益,，所以更要求客戶經(jīng)理具有敬業(yè)精神,。

2.敏銳的觀察能力，在與客人接觸過程中,，積極地與其交談.溝通了解客人對公司的意見和建議,，能夠揣摩客人的心理，根據(jù)不同類型的客人,，提供所需的服務(wù),。

3.良好的服務(wù)態(tài)度，語言，特別是服務(wù)語言是每位客戶經(jīng)理完成各項(xiàng)工作提供服務(wù),，體現(xiàn)良好的服務(wù)態(tài)度最基本的條件,，服務(wù)用語必須是禮貌用語，讓素不相識的客人感到你的好客.熱情與客人談話時(shí)要面部表情自然,，略帶微笑,，語氣親切真摯熱誠穩(wěn)重。

4.說服客人的能力,，在娛樂行業(yè)中,，會(huì)遇到行行色色的客人，客戶經(jīng)理要做到不急不燥,，遇到個(gè)別情形的客人,，要積極配合管理人員，高質(zhì)量地完成對客人的服務(wù),，結(jié)帳一系列工作,，真誠地與客人交談，改變其態(tài)度,。

5.寬廣的知識面,，作為一名客戶經(jīng)理，不斷地接觸各層次的客人,，要求有較強(qiáng)的求知欲，對企業(yè)知識社會(huì)知識語言美學(xué)等知識略微掌握,，這樣在接觸客人的時(shí)才會(huì)得心應(yīng)手,，應(yīng)付自如。注意積極培養(yǎng)自己的內(nèi)在氣質(zhì),。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十二

x年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,，

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭取一份工作”,，而且,，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定[）要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計(jì)劃的 241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

：

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶,、開拓市場的著直接的影響,。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)（也叫終身培訓(xùn)）,，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭,。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班；由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),，實(shí)行在職崗位培訓(xùn),；邀請金融專家到本銀行講座；派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,，組織到國外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí),；到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn)；新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等,。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律,、財(cái)務(wù)分析、國際貿(mào)易融資,、營銷技巧,，其它如生存訓(xùn)練、eq訓(xùn)練,、戰(zhàn)爭游戲等,。

客戶經(jīng)理的主要職能是：

1、開拓銀行業(yè)務(wù)（主動(dòng)進(jìn)攻型）,。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé),。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶；全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù),；不斷創(chuàng)造客戶需求,，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。

2,、加強(qiáng)現(xiàn)有客戶關(guān)系,。對現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù)，是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé),。大力促銷業(yè)務(wù),，提倡連帶促銷，交叉式銷售,，為客戶提供一攬子報(bào)務(wù),；認(rèn)真解決客戶的疑難問題,，處理客戶投訴；千方百計(jì)提高服務(wù)質(zhì)量,，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù),；大力開展各種收費(fèi)服務(wù)，努力提高非利息收入比例,。

3,、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請,，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上,，提出客戶真實(shí)、資料完整齊全,、分析準(zhǔn)確,、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告，送同級信貸管理部門審查,。

4,、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員,，直接參與審批工作。

5,、搞好貸后監(jiān)控工作,。加強(qiáng)對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，及早察覺壞帳信號并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)償,。

6、收集反饋信息,。及時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見,、行業(yè)動(dòng)態(tài)、同業(yè)競爭對手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料,，上報(bào)給有關(guān)部門,，以采取應(yīng)對措施，把握商機(jī),，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線,，必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊,、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機(jī)。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超,?？蛻艚?jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧,。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者,、客戶開發(fā)者,、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用,。

科學(xué)定位,。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)?？蛻艚?jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多,，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶,；開拓業(yè)務(wù)（以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主）,；提出新產(chǎn)品創(chuàng)意；信貸調(diào)查,；貸后監(jiān)管,；信息情報(bào)收集反饋。

嚴(yán)格管理,，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍,。首先，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),?？蛻艚?jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道,，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體,。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任，競爭上崗,。第二,，加大專業(yè)培訓(xùn)力度?？傂兄攸c(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理,，分支行重點(diǎn)對客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),，要堅(jiān)持持續(xù)性、長期性,，對客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn),。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外,，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計(jì)劃地組織到境（國）外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察,，以開拓視野,、掌握新知識。第三,，嚴(yán)格進(jìn)行考核,。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目?biāo),。考核辦法一經(jīng)出臺(tái),，就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四,，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。

嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿生機(jī)和活力最重要的激勵(lì)機(jī)制,。以業(yè)績論英雄，憑貢獻(xiàn)拿薪酬,，按表現(xiàn)定去留,，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十三

x年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,，

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來爭取一份工作”，而且,，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定[）要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計(jì)劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,，注意市場動(dòng)態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點(diǎn)滴做起,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十四

x年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái),，來爭取一份工作”,，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁，一定[）要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計(jì)劃的 241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng),，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

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客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶,、開拓市場的著直接的影響,。因此,，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)（也叫終身培訓(xùn)），以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭,。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班；由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),，實(shí)行在職崗位培訓(xùn)；邀請金融專家到本銀行講座,；派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,，組織到國外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí)；到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn),；新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律,、財(cái)務(wù)分析、國際貿(mào)易融資,、營銷技巧,，其它如生存訓(xùn)練,、eq訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等,。

客戶經(jīng)理的主要職能是：

1、開拓銀行業(yè)務(wù)（主動(dòng)進(jìn)攻型）,。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶,；全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù),；不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路,。

2、加強(qiáng)現(xiàn)有客戶關(guān)系,。對現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù),，是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé),。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷,，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報(bào)務(wù),；認(rèn)真解決客戶的疑難問題,，處理客戶投訴；千方百計(jì)提高服務(wù)質(zhì)量,，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù)；大力開展各種收費(fèi)服務(wù),，努力提高非利息收入比例。

3,、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請,，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實(shí),、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確,、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告,，送同級信貸管理部門審查。

4,、參與審批工作,。客戶經(jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員,，直接參與審批工作。

5,、搞好貸后監(jiān)控工作。加強(qiáng)對信貸客戶的日常工作監(jiān)測,、風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)償。

6,、收集反饋信息。及時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見,、行業(yè)動(dòng)態(tài)、同業(yè)競爭對手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料,，上報(bào)給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對措施,，把握商機(jī),，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊,、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機(jī)。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超,。客戶經(jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧,。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,，銀行形象的代表者,、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用,。

科學(xué)定位,。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé),。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多,，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶,；開拓業(yè)務(wù)（以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主）,；提出新產(chǎn)品創(chuàng)意；信貸調(diào)查,；貸后監(jiān)管；信息情報(bào)收集反饋,。

嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍,。首先，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,，更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體,。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任,，競爭上崗,。第二，加大專業(yè)培訓(xùn)力度,?？傂兄攸c(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理,，分支行重點(diǎn)對客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè)，要堅(jiān)持持續(xù)性,、長期性，對客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn),。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外,，對一些高級客戶經(jīng)理,，可有計(jì)劃地組織到境（國）外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察，以開拓視野,、掌握新知識,。第三，嚴(yán)格進(jìn)行考核,。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目?biāo)?？己宿k法一經(jīng)出臺(tái)，就要嚴(yán)格執(zhí)行,。第四,，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理,，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿生機(jī)和活力最重要的激勵(lì)機(jī)制,。以業(yè)績論英雄，憑貢獻(xiàn)拿薪酬,，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度,。賞罰制度對激勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十五

根據(jù)某年的工作總結(jié),，客戶投訴量逐漸減少，在服務(wù)質(zhì)量不斷提高的基礎(chǔ)上展開了20某年工作計(jì)劃,。20某年，是工商銀行股改進(jìn)入最后沖刺的一年，也是業(yè)務(wù)發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)的一年,。為此，我們必須在認(rèn)真總結(jié)20某年工作基礎(chǔ)上,，深刻認(rèn)清當(dāng)前形勢，找準(zhǔn)市場脈搏,，揚(yáng)長避短，圍繞“提升經(jīng)營管理水平,，加快業(yè)務(wù)發(fā)展”為中心,，同心同德,，努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、快速發(fā)展,。20某年的銀行工作計(jì)劃如下：

一、提升內(nèi)部管理水平,，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)

1、加強(qiáng)內(nèi)控管理,。我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的監(jiān)督落實(shí),，實(shí)行一級抓一級、層層抓落實(shí),、責(zé)任到人的管理體制，嚴(yán)格把好各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān),，加強(qiáng)制度的執(zhí)行力建設(shè),，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，確保全年內(nèi)控綜合評價(jià)維持一類行的目標(biāo),。

2,、提升服務(wù)素質(zhì),。我行員工的服務(wù)素質(zhì)與同行相比，確實(shí)存在一定的差距,，這主要表現(xiàn)在服務(wù)態(tài)度生硬、欠缺主動(dòng)和專業(yè)水平等,。為此,，我們將加強(qiáng)評價(jià)監(jiān)督和培訓(xùn)學(xué)習(xí)等,。對于多次被客戶評價(jià)服務(wù)態(tài)度差的員工，將被列為勞動(dòng)合同到期停止續(xù)簽對象,。

3、加強(qiáng)和完善考核激勵(lì)機(jī)制,，提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性。我行將通過細(xì)分市場,，突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃,，充分利用績效工資考核方案的有力平臺(tái),，進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度,，表揚(yáng)先進(jìn)、激勵(lì)后進(jìn),，形成各司其職、各盡所能,、共同發(fā)展的良好氛圍，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

4、增強(qiáng)企業(yè)活力,，建設(shè)團(tuán)結(jié),、和諧大家庭。充分發(fā)揮婦聯(lián),、團(tuán)支部的帶動(dòng)作用，多組織集體活動(dòng),，為員工解壓，讓每個(gè)員工都有切合實(shí)際的銀行個(gè)人工作計(jì)劃在工作中多聆聽員工心聲,，切實(shí)幫助員工解決困難，讓員工愉快工作,，增強(qiáng)他們對我行的歸屬感。

二,、完善和強(qiáng)化服務(wù)功能,，加快業(yè)務(wù)發(fā)展

我們將注重發(fā)揮自身優(yōu)勢,，通過細(xì)分業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),、整合產(chǎn)品，合理規(guī)劃和部署客戶部,、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作目標(biāo),，繼續(xù)以客戶部作為市場拓展的先鋒部隊(duì)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能,，形成目標(biāo)明確、分工協(xié)調(diào),、相互支持、上下聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)開展模式,，全面提升我行的市場競爭力,。

(一)客戶部

必須加強(qiáng)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通聯(lián)系,，細(xì)分客戶部服務(wù)功能,，細(xì)分對公組、國際組,、個(gè)人組的崗位職責(zé)，明確其拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)外,，更要加快負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù),、理財(cái)業(yè)務(wù)等全面發(fā)展，改變以往業(yè)務(wù)拓展單一,、被動(dòng)的局面。

(二)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

1,、規(guī)范服務(wù)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能,，以拓展負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)為重點(diǎn),，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、駐點(diǎn)客戶經(jīng)理,、大堂經(jīng)理為拓展主力，完善vip資料庫,，整合產(chǎn)品，推行“捆綁式”的全員營銷策略,。

2、通過借助我行先進(jìn)的網(wǎng)上銀行和自助設(shè)備,，分流低端客戶，減輕柜臺(tái)壓力,，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)環(huán)境和客戶結(jié)構(gòu)。

3,、繼續(xù)加大以代發(fā)工資業(yè)務(wù)為手段,，有效推動(dòng)我行銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。

4、加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),。我們將通過培養(yǎng)自己的師資隊(duì)伍,，利用班前學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn),、交流學(xué)習(xí)等營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。

三,、加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高整體戰(zhàn)斗力

1,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，提高執(zhí)行力,。領(lǐng)導(dǎo)班子的工作決定了整個(gè)隊(duì)伍建設(shè)的成敗，我們將明確分工,，充分發(fā)揮各成員的智慧和能動(dòng)性,，提高執(zhí)行力,，開創(chuàng)性地開展工作,。

2,、加強(qiáng)黨建工作，發(fā)揮黨員的先鋒模范作用,。我行黨員人數(shù)比例大，但黨員的先鋒模范作用還沒有充分發(fā)揮出來,，我們將充分利用各個(gè)崗位中黨員的作用，實(shí)現(xiàn)操作規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)可控,、服務(wù)優(yōu)質(zhì),、效益顯著的目標(biāo)。

3,、以創(chuàng)建青年文明號為契機(jī)，充分調(diào)動(dòng)廣大青年員工的積極性,。團(tuán)支部制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，包括青年員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí),、業(yè)務(wù)競賽、上企業(yè)開展業(yè)務(wù)宣傳,、組織員工的業(yè)余活動(dòng)等，引導(dǎo)青年員工樹立正確的就業(yè)觀念和職業(yè)道德,，提高我行的凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十六

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體,，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此,，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn))，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭,。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),，實(shí)行在職崗位培訓(xùn);邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,，組織到國外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律,、財(cái)務(wù)分析、國際貿(mào)易融資,、營銷技巧，其它如生存訓(xùn)練,、eq訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等,。

客戶經(jīng)理的主要職能是：

1、開拓銀行業(yè)務(wù)(主動(dòng)進(jìn)攻型),。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求,，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。

2,、加強(qiáng)現(xiàn)有客戶關(guān)系,。對現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù),，是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù),，提倡連帶促銷，交叉式銷售,，為客戶提供一攬子報(bào)務(wù);認(rèn)真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計(jì)提高服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù);大力開展各種收費(fèi)服務(wù),，努力提高非利息收入比例。

3,、受理客戶授信申請,。對客戶提出的授信申請,，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實(shí),、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確,、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告，送同級信貸管理部門審查,。

4,、參與審批工作?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員，直接參與審批工作,。

5,、搞好貸后監(jiān)控工作,。加強(qiáng)對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，及早察覺壞帳信號并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)償,。

6,、收集反饋信息。及時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見,、行業(yè)動(dòng)態(tài)、同業(yè)競爭對手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料,，上報(bào)給有關(guān)部門，以采取應(yīng)對措施，把握商機(jī),，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線,，必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊,、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機(jī),。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超?？蛻艚?jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者,、產(chǎn)品營銷者,，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用,。

科學(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé),?？蛻艚?jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多，也不能定得太少,。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報(bào)收集反饋,。

嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍,。首先，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),?？蛻艚?jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,，更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體,。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任，競爭上崗,。第二,，加大專業(yè)培訓(xùn)力度,?？傂兄攸c(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理，分支行重點(diǎn)對客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn),?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),，要堅(jiān)持持續(xù)性,、長期性，對客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn),。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外，對一些高級客戶經(jīng)理,，可有計(jì)劃地組織到境(國)外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察，以開拓視野,、掌握新知識。第三,，嚴(yán)格進(jìn)行考核。在指標(biāo)體系中,，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目?biāo),。考核辦法一經(jīng)出臺(tái),，就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四,，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。

嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿生機(jī)和活力最重要的激勵(lì)機(jī)制。以業(yè)績論英雄,，憑貢獻(xiàn)拿薪酬,，按表現(xiàn)定去留,，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響,。

對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)

客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體,，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響,。因此，應(yīng)高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭,。

第一節(jié) 客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原則

一,、培訓(xùn)的地位

“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”,，“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險(xiǎn)最小,、收益最大的戰(zhàn)略性投資”,，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”,、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身競爭力的重要途經(jīng),。

客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過培訓(xùn)來實(shí)現(xiàn),，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職,，需要通過培訓(xùn)來鋪路。

二,、培訓(xùn)的目的

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：

(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化,、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要

當(dāng)今世力界,，新技術(shù)日新月異,，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職能日益復(fù)雜化和智能化,。這對銀行人力資源的素質(zhì)要求越來越高，銀行要獲得高質(zhì)量,、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個(gè)途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員,，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開發(fā)，提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量,，這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性,，能夠調(diào)動(dòng)員工積極性,。

隨著時(shí)代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展,，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源,。這是因?yàn)椋瑑?nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì),、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質(zhì)量,，而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵(lì)員工,，能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠,。同時(shí)，由于銀行點(diǎn)多面廣,，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)多，人員素質(zhì)參差不齊,，大范圍,、大批量地依靠引進(jìn)外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實(shí),，只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā)，才能從根本上解決問題,，這是直面現(xiàn)實(shí)的唯一選擇。

(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化,，提高銀行競爭能力的需要

企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的變化,，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位,，關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才,。銀行不是一個(gè)封閉系統(tǒng)，而是一個(gè)不斷與外界相適應(yīng)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng),，這種適應(yīng)不是靜態(tài)的,、機(jī)械的適應(yīng),，而是動(dòng)態(tài)的、積極的適應(yīng),，這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀,。在外部環(huán)境大致相同的情況下,，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部,，而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外,，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新,、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展,，若客戶經(jīng)理的知識,、技術(shù)仍停滯不前，必然要遭到社會(huì)的淘汰,。目前，銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗(yàn),，改革的力度越來越大,，只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理,，才能使廣大員工跟上時(shí)代，適應(yīng)股份制改革的需要,，銀行的競爭力才會(huì)不斷增強(qiáng)。

(三)提高工作效率和生產(chǎn)力的需要

客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn),，其產(chǎn)品知識,、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高,，銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質(zhì)量,、高效率的服務(wù),，對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會(huì)增加，從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高,。因此，銀行客戶群,、業(yè)務(wù)量,、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性,。

(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是：工作已經(jīng)成為一個(gè)持續(xù)學(xué)習(xí)的過程，是個(gè)人為提高自己的市場價(jià)值而進(jìn)行的投資,?？蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成,，而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識、新技能,，是否可以使自己的身價(jià)逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為：對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”,，而應(yīng)視之為一種“投資”,。客戶經(jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識和技能,，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)，希望晉升,，希望得到職業(yè)發(fā)展的機(jī)會(huì)，這些都離不開培訓(xùn),。因此,，通過培訓(xùn),，可以增強(qiáng)客戶經(jīng)理的滿足感。

二,、培訓(xùn)的原則

為了提高培訓(xùn)成效，在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中，一般應(yīng)注意堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持激勵(lì)原則,。把培訓(xùn)作為一種獎(jiǎng)勵(lì)手段,，如鼓勵(lì)客戶經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)修學(xué)習(xí),，并對成績突出者給予獎(jiǎng)勵(lì)等;二是堅(jiān)持應(yīng)用原則,。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對性、實(shí)踐性,。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針,。銀行發(fā)展需要什么樣的人才,、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓(xùn)什么,，要摒棄形式主義,，注重實(shí)效、學(xué)以致用;三是堅(jiān)持參與性原則,。為調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性,，要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動(dòng)中去,。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座，讓每個(gè)客戶經(jīng)理輪流上臺(tái)當(dāng)教師,，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動(dòng)能力,、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能,，又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗(yàn)與失敗教訓(xùn),，從而提高培訓(xùn)的主人翁意識,，激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅(jiān)持分類原則。客戶經(jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力,，人的能力、性格,、智力,、興趣,、經(jīng)驗(yàn)等均存在個(gè)性差異。同時(shí),，崗位不同、職級不同和職位不同,，對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣，因此,，對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原則，根據(jù)不同的對象,、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式,。

第二節(jié) 客戶經(jīng)理培訓(xùn)的內(nèi)容與方式方法

一、培訓(xùn)的內(nèi)容

對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容,，要從實(shí)際出發(fā)，根據(jù)本行實(shí)際,，量體裁衣，度身定做,。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進(jìn)行,，即針對不同的對象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容,。

(一)客戶經(jīng)理的基本培訓(xùn)內(nèi)容

1、銀行有關(guān)的法律,。

2,、金融產(chǎn)品知識,。

3,、銀行規(guī)章制度,。

4、財(cái)務(wù)及信貸評估分析技術(shù),。

5,、市場調(diào)研分析技術(shù),。

6,、營銷技能。

7,、公關(guān)禮儀。

8,、心理素質(zhì)。

9,、職業(yè)操守。

10,、 其它,。

(二)新任客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容

對銀行而言，對新入行的客戶經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)是最佳培訓(xùn)時(shí)機(jī),。新員工的培訓(xùn)與發(fā)展，又稱崗前培訓(xùn),、崗前教育,、職前教育,、入行教育，是一個(gè)銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程，是員工從一個(gè)團(tuán)體的成員融入到另一個(gè)團(tuán)體的過程,。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為：介紹本行概況，包括銀行歷史,、使命與前景規(guī)劃,、主要金融產(chǎn)品及服務(wù),、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進(jìn)行跟班實(shí)習(xí)等,。

(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)

高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外，還應(yīng)具備以下基本素質(zhì)：一是具備良好的思想品德,、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn),、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)知識和運(yùn)用方法;三是有較強(qiáng)的獨(dú)立工作能力,、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達(dá)能力,。四是具有外向型號的性格,。五是有一定的社會(huì)關(guān)系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。

銀行客戶經(jīng)理的年度工作計(jì)劃篇十七

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢較為緊張,，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下,，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用,，提出下半年的工作計(jì)劃，努力實(shí)現(xiàn),。

一，主動(dòng)學(xué)習(xí),，提升技能,。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時(shí)間不長,，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實(shí)是自己在工作中的不足之處,。不論是自己的技能,、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí),，提升個(gè)人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識,。不斷總結(jié),、不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,。

二，維系客戶,，拓展市場,。

主動(dòng)與客戶聯(lián)系,，關(guān)心客戶需求，適時(shí)將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶,。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務(wù),。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”,。

首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;

其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶,，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價(jià),。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。

第三,，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,。第四,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,，及時(shí)采取措施。

三,、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中,，要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,，注意市場動(dòng)態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力,。