人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲,，一起對今后的學(xué)習(xí)做個(gè)計(jì)劃吧。怎樣寫計(jì)劃才更能起到其作用呢,？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢,？那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇一

二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭,、社會(huì)的影響越來越大。現(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識,，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的,。

三.活動(dòng)目的：

1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。

2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。

四.活動(dòng)時(shí)間：待定

五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定

六.活動(dòng)對象：全校學(xué)生

七.活動(dòng)主辦方: __社團(tuán)

八.參賽資格：

在校學(xué)生,，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報(bào)名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,，注冊后不能修改,，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效)

九.活動(dòng)安排：

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào),，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動(dòng)員學(xué)生的積極性,，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1. 報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：______

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：_______

3. 賽前講座：

_月__日,，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。

(二)活動(dòng)中期：

初賽階段：

一. 初賽題目：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2,、消費(fèi)規(guī)劃

3、信貸規(guī)劃

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金,、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃,，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細(xì),、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)

a,、客戶的`財(cái)務(wù)狀況總體評價(jià);

b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分,，引意得當(dāng)。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí)，給出方案評分,，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選),，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書,。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。

3.商務(wù)部：拉贊助,，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購買相關(guān)物品。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳,，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評委老師的邀請。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委,，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動(dòng)預(yù)算,。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇二

1、職業(yè)質(zhì)素

我的性格真誠大方,，做事謹(jǐn)慎,，在不違背原則的前提下樂于與人通過協(xié)商解決問題,，有較強(qiáng)的適應(yīng)能力。因此，比較適合會(huì)計(jì)這個(gè)職業(yè),。

2職業(yè)勝任能力

（1）個(gè)人能力

經(jīng)過多年的教育洗禮,，以及不斷的自我完善與努力，我具備了較好的學(xué)習(xí)能力，能夠較快且虛心地接受新的知識,，并應(yīng)用于實(shí)際工作中。在計(jì)算機(jī)方面,，我能熟悉地運(yùn)用辦公軟件和用友,、金碟等會(huì)計(jì)軟件。

（2）專業(yè)技能

我學(xué)的是注冊稅務(wù)師方向的會(huì)計(jì)專業(yè),，經(jīng)過一年半的努力,，我取得了會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。與此同時(shí),，我正為助理會(huì)計(jì)師考試做準(zhǔn)備,。

3、通過實(shí)習(xí)來更好地掌握就職所需的能力并提升自身的職業(yè)能力

5,、第4年開始認(rèn)真找一份適合自己且在廣州范圍的有關(guān)會(huì)計(jì)方向的工作

1,、網(wǎng)上申請可以通過在應(yīng)屆生求職網(wǎng)、智聯(lián)招聘網(wǎng),、番禺人才招聘網(wǎng)等招聘網(wǎng)站投遞簡歷,。這是最便捷也是成本最低的應(yīng)聘形式。不過在網(wǎng)上投簡歷一定要注意語言簡潔而又突出重點(diǎn),，也不得不防招聘陷阱,。

2、郵件申請可以事先通過網(wǎng)絡(luò)或報(bào)刊了解,，然而發(fā)送自己的簡歷給招聘單位,。但是需注意的是發(fā)2份，一份為簡單的個(gè)人簡歷,、一份則為詳細(xì)的求職簡歷,。郵件主題需注意突出應(yīng)聘職位、姓名,、專業(yè),。而附件的文件名最好直接命名為姓名+應(yīng)聘職位。

3大小型招聘會(huì)攜帶個(gè)人簡歷前往指定地點(diǎn)參加

4依靠人脈關(guān)系引薦

主要是通過網(wǎng)上查找招聘信息從而制定一份適合自己的個(gè)人簡歷,，其次是發(fā)動(dòng)親朋戚友的人脈關(guān)系為自己引薦,，最后希望能在這個(gè)暑假可以找到一份關(guān)于會(huì)計(jì)的暑期工。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇三

對于年輕的工薪族來說,，積累人生第一個(gè)10萬元,，通常是需要相當(dāng)毅力的，即便下定決心每月必須固定存入多少錢,，很多時(shí)候也因?yàn)槊β?、遺忘,、額外支出等原因讓強(qiáng)制儲蓄的愿望泡了湯。很多時(shí)候我們也明白,，其實(shí)每個(gè)月收入中拋開必要的生活開支,，多花幾百元和少花幾百元對我們的生活基本沒有影響，關(guān)鍵就是,，如何在我們還沒有隨意消費(fèi)完之前,，及時(shí)地將這些可花可不花的資金沉淀下來。

而要積累第二個(gè)10萬元,，就有很多捷徑可走了,，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了,。28歲的關(guān)女士幸運(yùn)地得到父母贈(zèng)予的20萬元后,，一直把它放在銀行里存活期，當(dāng)去年受人指點(diǎn)購買收益3.4%的人民幣理財(cái)產(chǎn)品后,，竟賺了7000元,，對于之前白白流去的銀子只好連連叫苦。這正是這一階段理財(cái)意識的重要體現(xiàn),。有一種說法,，如果一個(gè)人30歲時(shí)有50萬元，他不用做別的只是穩(wěn)健打理,，那么這個(gè)人退休時(shí)將有幾百萬元甚至上千萬元,。

積累人生這兩個(gè)10萬元，需要?jiǎng)佑玫拇_實(shí)是不同的腦部神經(jīng),，需要搜集的是不同的理財(cái)技巧,，需要具備的是同樣的理財(cái)觀念。今天,，與大家一起探討的是兩個(gè)10萬元的不同技巧,，同時(shí)也希望大家能夠從打理新年的第一個(gè)月收入開始，盡早制定出自己的理財(cái)計(jì)劃,，享受狗年的財(cái)運(yùn)生活,。

或許你還沒有意識到，作為白領(lǐng)的你,，當(dāng)每月的工資都被公司直接打在了卡上,，自己用多少取多少，每月節(jié)余部分放在卡里吃活期利息時(shí),，這種多數(shù)同事們都采用的做法，已經(jīng)讓你白白丟掉了三倍左右的定期利息,，看似幾十元到幾百元的差別,，時(shí)間一長損失可就大了,。更重要的是，這種方法非常不利于資本的積累,，這樣的“不理財(cái)”方式,，讓你實(shí)現(xiàn)第一個(gè)10萬元目標(biāo)難了不少。

據(jù)了解,，目前各家銀行都有自動(dòng)轉(zhuǎn)存服務(wù),，用戶可以憑工資卡和有效身份證件，到銀行柜臺開通這項(xiàng)服務(wù),，并可設(shè)定一個(gè)轉(zhuǎn)存點(diǎn),，讓資金在定期賬戶和活期賬戶間自動(dòng)劃轉(zhuǎn)。通過這項(xiàng)業(yè)務(wù),，工薪族可完全實(shí)現(xiàn)為自己量身定制理財(cái)方案的目的,，如設(shè)定零用錢金額、選擇定期儲蓄比例和期限等,，實(shí)現(xiàn)資金在活期,、定期、通知存款,、約定轉(zhuǎn)存等賬戶間的自主流動(dòng),，提高理財(cái)效率和資金收益率。據(jù)統(tǒng)計(jì),，如果資金平均分配為三個(gè)月定期到兩年定期,，一年下來可以達(dá)到約1.75%的年綜合收益率。不過,，需要注意的是,，不同銀行的轉(zhuǎn)存起點(diǎn)和時(shí)間有所不同。

例如,，假如您的月工資為6000元,，與工資發(fā)放銀行簽訂了儲蓄協(xié)議，委托銀行在自己的活期工資賬戶中每月保留2500元,，其余資金按20%,、30%和50%的比例，分別轉(zhuǎn)存到三個(gè)月,、一年和三年的定期子賬戶上,。如果您的零用錢超過2500元，銀行會(huì)按利息損失最小原則,，由電腦系統(tǒng)從其定期子賬戶中選擇最近存入的定期存款提前支取,，但如果當(dāng)天補(bǔ)足取款，也不會(huì)造成利息損失,。

零存整取,，就是每月固定存額,，一般5元起存，存期分一年,、三年,、五年，存款金額由儲戶自定,，每月存入一次,，到期支取本息，其利息計(jì)算方法與整存整取定期儲蓄存款計(jì)息方法一致,。中途如有漏存,，應(yīng)在次月補(bǔ)齊，未補(bǔ)存者,，到期支取時(shí)按實(shí)存金額和實(shí)際存期,，以支取日人民銀行公告的活期利率計(jì)算利息。

零存整取可以說是一種強(qiáng)制存款的方法,，每月固定存入相同金額的錢,，想不做“月光族”者可以通過這種方法養(yǎng)成“節(jié)流”的好習(xí)慣。

所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據(jù),、記賬式國債,、金融債、協(xié)議存款等穩(wěn)健型金融產(chǎn)品的開放式基金,，因?yàn)樗幌衿渌_放式基金一樣有認(rèn)購和贖回費(fèi)用,，所以投資者可以把它當(dāng)成“活期儲蓄”，而隨時(shí)購買和贖回,，從發(fā)出贖回指令到可以取現(xiàn)一般需要2至3個(gè)工作日,。

定期定額申購基金很適合工薪族達(dá)到強(qiáng)制儲蓄的目標(biāo)。已上市的各種開放式基金的數(shù)目已達(dá)到上百只,，它們的主發(fā)行渠道就是銀行,。那么，經(jīng)常光顧銀行的工薪族,，不妨選定其代銷的某只基金,，跟銀行簽訂一個(gè)協(xié)議約定每月扣款金額，以后每月銀行就會(huì)從你的資金賬戶中扣除約定款項(xiàng),，劃到基金賬戶完成基金的申購,。這種方式有利于分散風(fēng)險(xiǎn)，長期穩(wěn)定增值,。這種投資法,，不必掌握太多的專業(yè)知識，不必費(fèi)心選定購買的時(shí)點(diǎn)，只需耐心一些堅(jiān)持中長期持有,，并且在一般情況下,，基金定投的收益會(huì)高于零存整取的利息。正因?yàn)榇?，它甚至是工薪族為孩子儲備教育金或籌劃養(yǎng)老金的一個(gè)優(yōu)良選擇。

定期定額買基金,，選定哪只基金特別重要,。一般來說，這種投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金,，選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)是看它的長期贏利能力,。

一些股份制銀行有一種“月計(jì)劃”的存款方式，年收益可達(dá)到活期存款的3.3倍,，通知存款的1.5倍,，只要單個(gè)賬戶余額超過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財(cái)月計(jì)劃,，銀行每月1日對外發(fā)布上期收益情況,，并容許投資者在每月5日至25日終止方案，以保證資金的流動(dòng)性,，預(yù)期年收益率為1.7%至2.05%,。

守：工作了幾年之后，或許你已經(jīng)有了10萬元左右的存款,，就可以好好打理一下多年積蓄,，讓它加快增值速度了。

首先,，應(yīng)該把一半積蓄放在銀行存款或國債上,，這些錢的作用不是增加收入，而是保本,，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險(xiǎn)下,。

除存款和國債之外，還可以關(guān)注一下其他低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金,，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率,，沒有絕對的保證,，但實(shí)際上收益率波動(dòng)范圍并不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或債券型開放式基金里面,，它可以替代活期存款,。

在保證流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)的情況下，貨幣市場基金收益率一般為2%左右,。貨幣基金一般不收取贖回費(fèi)用,，管理費(fèi)用也較低,，轉(zhuǎn)換又很靈活，本金的安全性很高,，又是免稅的,。

努力增加理財(cái)收入的同時(shí)，仍然要把工作收入積累下來,，當(dāng)初攢下第一個(gè)十萬的勁頭千萬不能松懈,。

對工薪族來說，收入有兩個(gè)來源：工作收入和理財(cái)收入,。在只有工作收入沒有理財(cái)收入的情況下,，積累人生第一個(gè)十萬，通常是需要相當(dāng)毅力的,，而要積累第二個(gè)十萬,，就有很多捷徑了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X,，錢生錢就容易多了,。目前銀行一年期定存利率是3.87%，活期更是只有0.81%,，錢放在銀行不動(dòng),，利息還不夠彌補(bǔ)物價(jià)上漲。所以,，一旦有了理財(cái)?shù)谋惧X,，就不能只靠工作收入了，應(yīng)逐步提高理財(cái)收入在總收入中的比重,。隨著年齡的增長,，以理財(cái)收入逐步取代工作收入是必經(jīng)的過程，直至退休后只有理財(cái)收入而沒有工作收入,。及早開始理財(cái),，就有機(jī)會(huì)提早退休享受生活，下面這個(gè)“理財(cái)方程式”可以給大家一些啟發(fā),。

理財(cái)方程式的概念十分簡單,。首先，把一半積蓄放在銀行存款或國債上,，這些錢的作用不是增加收入,，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險(xiǎn)下,。除存款和國債外,，還可以關(guān)注一下其它低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全,，雖然給出的`收益率都是預(yù)期收益率,，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動(dòng)范圍并不大,。

接下來就是如何錢生錢了,，建議大家將“攻”的資金分為“穩(wěn)攻”和“強(qiáng)攻”。穩(wěn)攻部分,，對于有一定投資理財(cái)概念的人,，可以選一些波動(dòng)度較小、報(bào)酬表現(xiàn)較穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品,，如混合型基金、大型藍(lán)籌股等,，追求的年收益率在5%-10%不等,。不過，投資前要做一些功課,，選出好的股票和基金才行,；同時(shí)還需有投資組合的概念，通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn),。

至于強(qiáng)攻部分,，就是投資理財(cái)中最刺激的部分了，如成長型股票,、股票型基金,、期貨等，既有機(jī)會(huì)讓人一個(gè)月賺10%,，也有可能一個(gè)月賠掉10%,。投資這些高風(fēng)險(xiǎn)高收益的理財(cái)產(chǎn)品，有相當(dāng)高的知識與經(jīng)驗(yàn)門坎,，對于不擅長投資的工薪族,，最好先以穩(wěn)攻方式進(jìn)行，在比較有投資心得,、功力較深厚之后,，再加入強(qiáng)攻一族中去追求更高的收益率。

需指出的是,，“理財(cái)方程式”的攻守比重是可以靈活調(diào)整的,，主要取決于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo)，如果能夠承受一定風(fēng)險(xiǎn)且短期內(nèi)無較大資金支出計(jì)劃,，則可提高強(qiáng)攻部分的比例,，但建議該部分比重不要超過50%。對于保守型的投資人，則可增加穩(wěn)守的比例,，減少強(qiáng)攻的比例,。

最后，努力增加理財(cái)收入的同時(shí),，仍然要把工作收入積累下來,，當(dāng)初攢下第一個(gè)十萬的勁頭千萬不能松懈。如果能保留定期儲蓄的好習(xí)慣,，同時(shí)堅(jiān)持投資理財(cái),，擁有下一個(gè)十萬一定不會(huì)太久。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇四

就我現(xiàn)在的個(gè)人而言,，理財(cái)是個(gè)迫不及待的問題,。也許很多同學(xué)還沒有意識到這一問題，但卻是不折不扣的事實(shí),。

很明顯,，哪一樣都不是很好。向父母要,，不太好開口;自己掙,太辛苦;就這樣,太窩囊;退而求其次,更是不可忍受,。那怎么辦?生活總得要繼續(xù)啊!

所以我說：對于我們學(xué)生而言，理財(cái)是迫不及待的問題,。

二,、 現(xiàn)狀分析

調(diào)查顯示，在工資收入,、投資及理財(cái),、遺產(chǎn)繼承、房屋租金收入和其他這五大收入來源中,，絕大部分城市中產(chǎn)人群選擇工資收入,。其中，上海不愧是“金領(lǐng)”的樂園,，受訪者選擇工資收入作為主要收入來源的比例高達(dá)96%,，深圳以82%、北京以80%比例緊隨其后,，廣州和成都中產(chǎn)人群這一比例略低,，為64%和39%。所以說是工資造就了中產(chǎn)階層,。

那么他們的錢又花到什么地方去了那?

城市中產(chǎn)的錢都投在哪些方面?調(diào)查顯示,，銀行儲蓄、股票,、基金和保險(xiǎn)成為得票最多的理財(cái)方式,，而債券,、黃金、信托等理財(cái)方式得票較少,。其中銀行儲蓄仍是中產(chǎn)人群最愛,。

除成都外，其余四大城市的受訪者選擇銀行儲蓄作為主要理財(cái)方式的比例均在80%以上,。有受訪者表示,，金融資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益高低是他們選擇投資的主要考慮指標(biāo)，由此看來,，債券等投資不受青睞也就難免了,。

中國人熱愛存錢，儲蓄率過高一直備受重視,，不但影響了內(nèi)需和人們當(dāng)前的生活,，還影響到了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和穩(wěn)定。

在“你的理財(cái)風(fēng)格屬于哪種類型”測試中,，“穩(wěn)健型”投資風(fēng)格在除北京外的其余四個(gè)城市受訪者中得票率最高,，在50%左右，北京受訪者僅有20%選該項(xiàng),。出乎意料的是，北京中產(chǎn)人群選擇“激進(jìn)型”投資風(fēng)格的比例高達(dá)36%,，豪爽的北京中產(chǎn)人群更愿意選擇高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式,。

當(dāng)前穩(wěn)健的理財(cái)方式使人們錯(cuò)失了許多賺錢的機(jī)會(huì)，而激進(jìn)的理財(cái)方式又令人們面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn),。銀行里的巨額儲蓄令經(jīng)濟(jì)發(fā)展有所顧慮,，而股市令人迷惑的起起伏伏又令許多股民感受生與死的考驗(yàn)。

相信自己,，拒信他人

被問及“是否需要有專業(yè)人士來為您打理金融資產(chǎn)”時(shí),，大多數(shù)人選擇了“用不著”這一選項(xiàng)，其中成都的比例最高,，有77%的受訪者選擇這一答案,。廣州以65%、上海和深圳以44%的比例緊隨其后,。有受訪者在接受調(diào)查時(shí)稱,，之所以不需要他人代為理財(cái)，是因?yàn)樽约夯蚣胰司涂梢源蚶?也有受訪者認(rèn)為,，目前國內(nèi)專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)面臨發(fā)展不成熟,、專業(yè)能力不足和誠信面臨考驗(yàn)的問題，因此,，交給其他人理財(cái)不太放心,。

三,、 個(gè)人規(guī)劃

1. 學(xué)生時(shí)期

就如我在最開始所說，我們現(xiàn)在要做的就是精打細(xì)算自己的錢,。如果可以的話,，也可以自己創(chuàng)業(yè)，掙點(diǎn)零花錢,。

我現(xiàn)在已近大二了,，由于以前根本 就沒有這方面的意識，所以根本就沒有剩余的錢,。也就是說,，我現(xiàn)在基本可以說從零開始。

收入：

1010年春節(jié),，應(yīng)該可以有600元的“壓歲錢”,。

開學(xué)之后在快餐店打工，平均每天8元,，一月240元,，一學(xué)期960元。

其他收入,，300元,。

總：3860元

支出：

生活資料：300元

衣服：500元

水果、零食：400元

聚餐,、耍：400元

車費(fèi)：160元

其他：200元

總：1750元

總剩余：1860元

備注：由于在快餐店打工,，所以我的生活費(fèi)可以基本上省略掉!

以前沒算過還真不知道，原來我一學(xué)期也可存上一兩千,，即使在加上其他的一些開銷,，或者估算掉什么，再怎么也可以有1000元吧!

后面的大三,、大四看來是該好好的計(jì)劃一下咯!

2. 初期工作時(shí)期

學(xué)生時(shí)代始終是幸福的,，過了就該找工作了。

工作初期由于固定收入比較少,，開銷也比較大,，更不好意思想父母要錢了，除非自主創(chuàng)業(yè),。

工作初期當(dāng)然要“開源節(jié)流”了!

盡量多掙錢,，盡量減少不必要的花銷。

3.不到40歲

我們有兩項(xiàng)優(yōu)勢,。首先,，有足夠時(shí)間，時(shí)間能治療傷痛,。股市最終將復(fù)蘇并實(shí)現(xiàn)增長,。其次,，通過早早地?cái)€錢(你現(xiàn)在應(yīng)該正在這樣做)，你會(huì)獲得"滾雪球"式的好處,，早期的收益就是建立在這個(gè)基礎(chǔ)上的,。

你還應(yīng)該長遠(yuǎn)地看待投資地點(diǎn)。預(yù)計(jì)未來幾年的很多增長將來自海外,，特別是新興市場,。密西西比州medley &brown financial advisers的麥德利說，客戶應(yīng)該至少有35%的股票資產(chǎn)投在非美國股票基金上,。

說到風(fēng)險(xiǎn),，新興市場基金比專注于日本或西歐這類發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的海外基金的波動(dòng)性更大。這種波動(dòng)性代表了這類基金中存在的風(fēng)險(xiǎn),。不過,，作為一名較年輕的投資者，你應(yīng)該擁有多一些的風(fēng)險(xiǎn)敞口,，原因是長遠(yuǎn)來看,，更大的風(fēng)險(xiǎn)往往意味著更高的回報(bào)。

此外,，鑒于你長線投資的戰(zhàn)略,，股價(jià)的下跌是一個(gè)機(jī)會(huì)。像巴菲特這樣出色的長線投資者認(rèn)為,，即使是在最近主要股指反彈之后,，美國股價(jià)仍相對較低。

一旦進(jìn)入這個(gè)年齡段,，你就開始從年輕時(shí)代的激進(jìn)立場轉(zhuǎn)向更為深思熟慮的立場。與此同時(shí),，由于你很可能正處于賺錢的巔峰狀態(tài),，這個(gè)年齡段也是一個(gè)非常重要的攢錢期。 在這個(gè)時(shí)期,，你應(yīng)該盡可能多地投資相關(guān)退休計(jì)劃,，同時(shí)開發(fā)其他投資的途徑。你還要避免這個(gè)年齡段的投資者在經(jīng)濟(jì)低迷時(shí)期常犯的兩類錯(cuò)誤,。

克利夫蘭dawson wealth management投資顧問伯恩哈德說,，首先，人們通過減少儲蓄額和投資額對市場的低迷作出反應(yīng),。其次,，他們開始在沒有充分理由的情況下改變策略。所有這些都鎖定了損失,，阻止了復(fù)蘇的機(jī)會(huì),。

為了在這樣的關(guān)鍵時(shí)期提高存款額,，麥德利鼓勵(lì)這個(gè)年齡段的客戶設(shè)置自動(dòng)存款計(jì)劃，直接將部分工資轉(zhuǎn)到嘉信理財(cái)或富達(dá)投資等機(jī)構(gòu)的投資賬戶中,，從中可以投資股票共同基金,。

麥德利說，人們需要在他們的退休賬戶之外另行存錢,。自動(dòng)計(jì)劃實(shí)際上很簡單,，適合于大多數(shù)人。

5.55歲以上

隨著你距退休年齡越來越近,，你希望這些年來積攢的資金能夠保值,。問題是，其中的許多資金在過去兩年市場的下行中都已經(jīng)損失了,。

路易斯安那州williams financial advisers的威廉姆斯說,，在這種情況下重要的是認(rèn)清你目前的狀況，不要再去想你20__年時(shí)的情況,。

最近的調(diào)查顯示,，這部分人首先關(guān)注的是退休安全。 一個(gè)策略是,，想想你每年所需的最低收入是多少,，然后看看有沒有低成本的年金，可以承諾終生支付至少這個(gè)數(shù)目,。

這樣一種策略意味著你在遠(yuǎn)離未來的股市收益,，但你得到了保障，知道只要你還活著,，就能有一筆固定的收入,。 伯恩哈德說，年金可以扮演非常重要的角色,，因?yàn)樵S多年金都會(huì)保障收入,。有了這些保障，你其他的資產(chǎn)多冒點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)就更容易,。但你得有所付出才能獲得這些保障,，而且必須密切關(guān)注。

考慮到股市仍處于相對低的水平,，而且一些人還需要重建以前的投資組合,，因此一些咨詢師建議調(diào)整投資組合的成分，通過低成本股市指數(shù)共同基金來實(shí)現(xiàn)更高的股市敞口,。 應(yīng)當(dāng)從審慎和常識的立場出發(fā)來選擇投資組織,，尤其是退休人員。

伯恩哈德說,，知足比多多益善更重要,，如果已經(jīng)夠了,，就不應(yīng)該冒險(xiǎn)想再多撈點(diǎn)。他提醒說,，只能從財(cái)務(wù)狀況良好,、信用評級可的公司購買年金。

四,、 總結(jié)

本來以前對于這方面的了解不多,，對于理財(cái)也跟別提了，似乎根本就不知道這回事,。通過這次的計(jì)劃書寫,，學(xué)到了很多知識。但是也不得不感嘆,，理財(cái)這是一個(gè)很重要的問題,，不管你處于怎樣的一個(gè)年齡階段，你都必須要和它打交道,。以后一定會(huì)多多了解這方面的知識,，好讓自己以后的生活水平可以更高，生活質(zhì)量能夠更好,，生活品味能夠更優(yōu)雅,。

最后，謝謝老師,，給了我們一把通往幸福生活大門的鑰匙!

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇五

作為還是學(xué)生的我,，對錢不求多，但求每一分錢都花在刀刃上?，F(xiàn)在學(xué)會(huì)理財(cái)尤為重要,，是所謂你不理財(cái)、財(cái)不理你,，個(gè)人理財(cái)在現(xiàn)實(shí)社會(huì)的重要性與必要性日益凸顯,，身為一個(gè)即將步入社會(huì)的大學(xué)生，制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃勢在必行,。以下是我的大學(xué)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,。

一,、 基本概況：

現(xiàn)階段為每月固定收入來自父母給的生活費(fèi)1000元人民幣,，以及不固定兼職收入大概300元人民幣。

(一) 個(gè)人基本信息：

姓名：羅秋瑩

性別：女

年齡：20

職業(yè)：大學(xué)生

婚姻狀況：未婚

月收入：1300

(二) 財(cái)政狀況

二,、 理財(cái)目標(biāo)：

在理財(cái)過程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支,、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn),、合理保障,。

三,、理財(cái)規(guī)劃：

第一，準(zhǔn)備一本屬于自己的賬本,，做好每月的開銷記錄;

第六,，定期做消費(fèi)終結(jié)，統(tǒng)計(jì)每月開銷最大的部分和開銷最少的部分,，再檢討那些在不該消費(fèi)消費(fèi)和總結(jié)做得好的地方,，對比前一期做的消費(fèi)計(jì)劃看看是否合理，以調(diào)整自己的消費(fèi)行為和方向,。

四,、分析與總結(jié)：

1.從日常消費(fèi)來看，我的月度基本花銷為700元,，根據(jù)廣州生活基本費(fèi)用水平計(jì)算,，月收入比例了處于合理范圍內(nèi)。

2.由于本人愛吃零食,，每月零食費(fèi)用為150元,，也在承受范圍內(nèi)，如果在零食方面壓縮空間,，可以使月度余額或花費(fèi)在其他上更多,，可行性大。

3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學(xué)階段進(jìn)行投資項(xiàng)目,，資金不能進(jìn)行增長,。不過本人打算在大學(xué)三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲蓄卡中，至大學(xué)畢業(yè)后在用這筆資金進(jìn)行投資以增長收益,。

預(yù)計(jì)大學(xué)三年共3_12=36個(gè)月,，能存放36_500=18000元;因?yàn)榛谀壳皞€(gè)人對投資還不熟悉，只了解到零存整取為風(fēng)險(xiǎn)最低,，但收益也最低,。大學(xué)期間一定好好研究投資這項(xiàng)學(xué)問，權(quán)衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益,，再做打算,。

五、理財(cái)目標(biāo)：

綜合以上分析,，總結(jié)理財(cái)目標(biāo)：合理安排消費(fèi),，規(guī)劃目前的月花費(fèi)，減少不必要的開支,，有效的擁有,、使用并保護(hù)自己的財(cái)富資源。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇六

二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人,、家庭、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的。

三.活動(dòng)目的：

1. 活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R,，增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解,，讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來,。

2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程,，提高他們的運(yùn)用能力,。

四.活動(dòng)時(shí)間：待定

五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定

六.活動(dòng)對象：全校學(xué)生

七.活動(dòng)主辦方: __社團(tuán)

八.參賽資格：

在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報(bào)名,。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫,。(重復(fù)報(bào)名無效)

九.活動(dòng)安排：

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1. 報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：______

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：_______

3. 賽前講座：

_月__日，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識,，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動(dòng)中期：

初賽階段：

一. 初賽題目：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃

2、消費(fèi)規(guī)劃

3,、信貸規(guī)劃

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃

5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等,，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃

8,、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求：

1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)

a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評價(jià);

b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3,、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn),。

4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫,。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由,，舉例充分，引意得當(dāng),。

6,、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8,、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時(shí),，給出方案評分,，之后總成績評比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書,。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場,。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲,。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評委老師的邀請,。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由___提供,。

十二.活動(dòng)預(yù)算。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇七

我進(jìn)入公司已經(jīng)xx個(gè)月了,，依然和第一次來公司面試時(shí)的感受一樣,，覺得公司很溫暖，像個(gè)大家庭,，領(lǐng)導(dǎo)們工作之余像家長和藹可親,，工作中又一絲不茍，非常嚴(yán)謹(jǐn),。我覺得能進(jìn)入xx工作即快樂又充實(shí)?，F(xiàn)制定文秘工作計(jì)劃如下。

統(tǒng)計(jì)公司目前xx個(gè)部門及辦公區(qū)的固定資產(chǎn),。所有已銷售合同及收據(jù)的電子版錄入,。負(fù)責(zé)人才網(wǎng)招聘管理，以及應(yīng)聘人員初步審核,。負(fù)責(zé)招聘,、面試及優(yōu)秀人才推薦工作。完成董事長交辦的工作,。完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,。協(xié)助其他部門工作,，如打印表格、發(fā)送接收文件等,。

我通過這段時(shí)間的工作,，得到了各部門領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，也成為了同事們的好幫手,。同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己有很多不足之處,，為了改善文秘工作的質(zhì)量，我決定努力學(xué)習(xí)文秘工作相關(guān)知識,，把自己的性格特點(diǎn)和技能與本職工作結(jié)合起來,，揚(yáng)長避短，分清工作的輕重,，做到有所為有所不為,，把握好工作尺度，爭取做到最好,。

學(xué)習(xí)禮儀知識,，具體到如何穿衣、如何敬酒,、如何吃飯,、如何握手、如何聊天,、如何行走等等,，這關(guān)系到一個(gè)人的形象、氣質(zhì),、品味和修養(yǎng),，日常生活中也要多留意自己的行為，養(yǎng)成好的習(xí)慣,，萬萬馬虎不得,。學(xué)習(xí)文字語言知識，中文和英文以及其它語種,。文字是文秘工作的伴侶和武器,，平時(shí)多下功夫，爭取在實(shí)際工作中運(yùn)用好這個(gè)伴侶,。學(xué)習(xí)社會(huì)和歷史常識,，不管是會(huì)議桌上的交談，還是生活中的聊天,，爭取做到侃侃而談,，張弛有度努力不斷提高自身形象和修養(yǎng)。學(xué)習(xí)房地產(chǎn)相關(guān)知識和財(cái)經(jīng)知識,。

學(xué)習(xí)書法,，把鋼筆字練好些,，好書法可以體現(xiàn)出個(gè)人修養(yǎng)。學(xué)習(xí)體育技能,，豐富各種體育技能,，不僅可以強(qiáng)身健體，適應(yīng)高強(qiáng)度工作,，還可在特定場合發(fā)揮作用,。學(xué)習(xí)電腦和相關(guān)設(shè)備操作技能，進(jìn)一步提高工作效率,。

我認(rèn)為,，文秘的工作性質(zhì)決定了文秘需要具備多種能力，什么都要會(huì)一些,，才能勝任工作,。但是也必須有自己的專長,，這種專長的培養(yǎng)其實(shí)是一個(gè)很好的學(xué)習(xí)過程,，這個(gè)過程可以鍛煉多種能力，比如觀察能力,、分析能力,、協(xié)調(diào)能力等，還能培養(yǎng)自己的意志品質(zhì),，形成的良好的做事風(fēng)格,，還可以應(yīng)用到工作中去，相得益彰,。

理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃篇八

銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn),、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，懂得了很多理財(cái)知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的'不同;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財(cái)金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成績,。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。