時間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進入新的階段，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計劃,，為接下來的學(xué)習(xí)做準備吧,！那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

理財計劃書600篇一

1,、首先還是要求自己從本質(zhì)上具有優(yōu)秀的職業(yè)道德和很強的工作責任心,，凡事堅持原則,，秉公辦事，不徇私情,。保證我校資金正常運轉(zhuǎn),，我深知優(yōu)良的財務(wù)工作是各項工作順利開展的后勤保障。

2,、根據(jù)市財政局下達的關(guān)于20xx年預(yù)算標準的通知,，科學(xué)合理地安排本年度學(xué)校預(yù)算，使學(xué)校資金正常合理運作,。特別是有些專項業(yè)務(wù)費,、項目的編制，更是要理由充分,、證據(jù)充足,，這樣才能最大程度爭取到這些資金，為學(xué)校財務(wù)工作的正常進行打好堅實地基礎(chǔ),。全面為學(xué)校教育決策提供可靠的數(shù)據(jù),。

3、具體辦理我校日常經(jīng)費的正常開支,。如：教職工外出培訓(xùn)學(xué)習(xí),、辦公用品的一些購置等。在辦理過程中,，我先對原始單據(jù)的真實性,、完整性、合法性,、業(yè)務(wù)金額的準確性進行嚴格的初步審核,，然后送結(jié)算中心報批，決不壓單,，保證辦事效率又高又快,。

4、加強過程管理,，及時統(tǒng)計教育經(jīng)費使用情況,，做到底碼清楚,，信息準確，每月向校長匯報,，為領(lǐng)導(dǎo)合理使用資金提供依據(jù),。年底向職工匯報資金使用情況，加強財務(wù)監(jiān)督,。

5,、做好財務(wù)年審、換證工作,，重視會計繼續(xù)培訓(xùn)工作,，不斷提高自己業(yè)務(wù)水平。尤其是在工作中,，我時常感覺自己的計算機水平處在初級,，實際操作中很多時候需要電教組的同志幫忙指點，這就需要工作之余,，多學(xué)習(xí)計算機知識,，只有這樣，才能跟上時代的需要,，工作起來才能做到得心應(yīng)手,、游刃有余。

6,、協(xié)同教導(dǎo)處搞好書費的收繳工作,。自國家減免學(xué)雜費以來，作為具體的執(zhí)行者,，我要嚴格執(zhí)行上級制定的政策,，決不違規(guī)多收政策規(guī)定之外的任何資金。主動配合上級財政部門的檢查,，決不私設(shè)“小金庫”,。

7、嚴格要求自己執(zhí)行財務(wù)制度,，遵守崗位職責,，按時上報各種資料。

8,、做好教職工的“三項基金”管理工作,，做到帳目與業(yè)務(wù)對口單位相一致。特別要對上一年度的數(shù)字及時上賬,，發(fā)現(xiàn)問題及時弄清原因，盡量不拖延,。

9,、其他工作：除了以上工作,，在學(xué)校紀律上我仍嚴格要求自己，不遲到,，不早退,，利用一些工作空隙多加強教學(xué)理論學(xué)習(xí)，使自己的教學(xué)水平有所提升,。

我深信,，有了計劃的指引，就一定能夠有條有序地,、完滿地完成本學(xué)期學(xué)校布置的各項工作,。全心全意為學(xué)校廣大師生服務(wù)。

理財計劃書600篇二

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作,；而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標,，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃： 首先,，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。 其次，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。 第三,，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的'工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。 4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上 第四，值班,。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。 第五，客戶維護和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好"一帶十,，十傳百"的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式。 第六,，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。 堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

理財計劃書600篇三

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于20xx年，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1,、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

2,、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3,、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

值班,。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù),。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

理財計劃書600篇四

對家庭財務(wù)現(xiàn)狀進行剖析是家庭理財規(guī)劃的起點。如果沒有健康的財務(wù)現(xiàn) 狀,，則一切美好的未來都無從談起,。根據(jù)家庭財務(wù)報表，做出了各項結(jié)構(gòu)圖的分析,，具體如下

家庭資產(chǎn)負債情況（單位 人民幣：萬元）

每月收支狀況（單位 人民幣：元）

全家保險狀況（單位 人民幣：萬元）

收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）

1 結(jié)構(gòu)分析

1) 資產(chǎn)項目分析

流動資產(chǎn)：200000 每月開支：9000

每月開支*3=9000*3=27000

說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支

2) 負債項目分析

家庭總資產(chǎn)250萬 家庭總負債30萬

家庭總資產(chǎn)>家庭總負債 3) 凈資產(chǎn)項目分析

凈資產(chǎn)為220萬 為正

總結(jié)：從資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)分析來看,，家庭的資產(chǎn)負債是健康的

2 比率分析

1) 總資產(chǎn)負債率分析

總資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn) =30/250=12%

這項數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5,，說明負債比例適宜,，家庭有能力承擔。負債率比較低,，債務(wù)壓力小,，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機。

2) 凈資產(chǎn)比率分析

凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn) =1300000/2200000=59%

該比率反映了一個家庭通過投資增加財富,、實現(xiàn)目標的能力,。隨著家庭的成長，這一比率應(yīng)不斷提高,，以保證凈資產(chǎn)有合理的增值率,。投資與凈資產(chǎn)比率保持在0.5以上為好。該比率說明家庭通過投資增加財富實現(xiàn)目標的能力低,。 解決方式：增加投資資產(chǎn)

3) 償付比率分析

償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn) =220/250=88%

分析顯示該比率大于0.5,，說明負債比例適宜,，家庭有能力承擔。0.9523比較接近1,，說明沒有充分利用信用額度,。 解決方式：可以通過借款來優(yōu)化

總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定,，債務(wù)負擔也比較輕,。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高,，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守,，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外,，家庭保障仍略顯不足,，需要進一步加強。

解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資,，以實現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標,。

現(xiàn)金流入18000*12=216000 現(xiàn)金流出9000*12=108000 盈余216000-10800=205200 1 結(jié)構(gòu)分析

1) 收入結(jié)構(gòu)分析

工作收入15000*12=180000 理財收入3000*12=36000

工作收入高于理財收入，而且工作收入過高,，應(yīng)該增加理財收入 2) 支出結(jié)構(gòu)分析

信貸支出30000 總支出9000*12=108000 3) 儲蓄結(jié)構(gòu)分析

生活儲蓄=工作收入-生活支出 =180000-108000=72000 理財儲蓄=理財收入-理財支出 =36000-30000=-6000

生活儲蓄遠大于理財儲蓄 應(yīng)該增加理財儲蓄

2 比率分析

1) 收支比率

收支比率=支出/收入

=69000/120000=0.575

儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率,，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率小于1,，說明支出小于收入,，可以再進行投資

2) 儲蓄比率分析

儲蓄比率=盈余/稅后收入 =108000/216000=0.5

儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力,。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強,。

生命周期是一種非常有用的工具，標準的生命周期分析認為市場經(jīng)歷發(fā)展,、成長,、成熟、衰退幾個階段,。然而,，真實的情況要微妙得多，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機會,，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機進行規(guī)避,。

現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期,。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕,，理財重點是適當增加高風(fēng)險高收益的投資,，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。

1．準備一個私人賬本,，把每天的花銷全部記錄上去

2．辦一張銀行卡,，定期存取款項

3．制定一個每月消費計劃，如果不嫌麻煩的話,，將錢分別存在兩張卡上,，這樣你的一個月就被分成15天一次；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢,，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢,。

4．把自己每個月的生活費分成3份，一份用做伙食費（1000元）,，一份用做課余活動經(jīng)費（500元）,，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費（500元），剩下的可以適時分配或存入銀行,。

5．減少逛街的次數(shù),，減少對商品的接觸.

6．實現(xiàn)理財計劃最重要的一點就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店,，吃快餐的次數(shù),，此類吃飯費用就會占我們生活費的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實現(xiàn),。其次,，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標,。

7．每月做一個理財計劃,，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費的,，哪些是可買可不買的,，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷,，使你的支出有清楚的了解,，知道在何處刪減，為什么要刪減,，以及刪減那些,，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支,，哪些是不該有的開支,，是否和計劃相符，如超出計劃,，下月就要對不該有的開支和其他的要適當調(diào)整自己的消費行為,。

8．在做到以上幾點以后,，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費，相應(yīng)的你就可以多存一點錢轉(zhuǎn)入下個月,，行成一個良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地擁有,、使用和保護財富資源,，可以更加自由地安排未來的開支，實現(xiàn)個人經(jīng)濟目標,。

人身保險：以人的生命和身體為投保對象,，包括人壽保險、意外傷害險,、健康保險,。

財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象。

責任保險：以被保險人的民事賠償責任為投保對象,，包括公眾責任險,、產(chǎn)品責任險、職業(yè)責任險,、雇主責任險,。

家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的負擔較輕,，儲蓄能力比較強,。理財活動是準備退休金，適當進行多元化投資,，降低投資組合風(fēng)險。保險需求為意外傷害險,、健康保險,、養(yǎng)老保險、年金保險和財產(chǎn)險,。

從我的家庭情況看基本沒有接觸過股票,，基金等證券品種，投資經(jīng)驗相對不足,。估計也沒有太多的時間精力直接對股票進行投資,，況且現(xiàn)在股市低迷，前景不明朗,，所以我們不建議您直接進入股市進行投資而是購買風(fēng)險較小的基金,。 下面是具體的基金產(chǎn)品配置：債券型基金60%，保本型基金20%,，混合型基金20%. 具體配置如下表所示

以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況

這個資產(chǎn)組合的投資收益率6.4%,，雖然不是太高,，但是能滿足資產(chǎn)保值的要求。當然,，隨著未來市場行情和家庭財務(wù)狀況的變化,，可以隨時調(diào)整資產(chǎn)組合，確保投資理財目標的實現(xiàn)

1．開源節(jié)流,，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣

要懂得珍惜父母給的生活費,。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮,，好攀比,，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的,。

2．理財非生財,，投資要謹慎

也有大學(xué)生認為，理財就是要投資生財,。其實這是一個誤區(qū),。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒,，但還是要正確看待,。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候,，別單純把它看作是“生財之道”,，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗的作用,。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入,，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí),，多為自己武裝一些知識,，認識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手,，并要做好思想準備,，考慮好自己的經(jīng)濟和心理承受能力，長期的刻苦鉆研,。更需要強調(diào)的是別過度沉迷于投資,，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。

3．能力來自與學(xué)習(xí)和實踐經(jīng)驗的積累

常聽人以“沒有數(shù)字概念”,、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題,。事實上，任何一項能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實際經(jīng)驗才是重點,。理財能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟等學(xué)科者較能觸類旁通,，也較有“理財意識”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟日益發(fā)達,，每個人都無法自免于個人理財責任之外,。

正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力,。

生活需要規(guī)劃,，財富需要打理，你不理財,，財不理你

大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段,，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo),，掌握必需的理財嘗試,，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生,。

理財計劃書600篇五

我叫***,，于20xx年畢業(yè)于xxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任理財經(jīng)理一職,。x年的理財經(jīng)理計劃經(jīng)歷,，使我對理財?shù)南嚓P(guān)計劃有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對于我今后開展計劃有一定的幫助,。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時,，能夠接受理財經(jīng)理的計劃，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的計劃，盡早進入計劃狀態(tài),，憑借自身的專業(yè)知識,、計劃經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,，踏踏實實將本職計劃做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的計劃計劃匯報如下。

計劃理念不同，計劃的效果就會有差異,。在日常計劃中,，我會主動做好各項計劃，準確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的計劃方向和任務(wù)指標,，明確自己“應(yīng)該做什么,，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”,，變被動完成任務(wù)為積極主動計劃,。我的計劃是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展計劃提供了獨有的便利條件,。一方面,，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場。在證券公司計劃時,，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年計劃經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份計劃的,。在今后的計劃中,，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。

一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼,。

二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的計劃計劃,，相信憑借我計劃中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的計劃中,，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的計劃計劃,，以更高的標準要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護,，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。