隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎,？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫,，我們一起來了解一下吧,。

反洗錢工作個人年終總結(jié) 反洗錢工作個人述職報告篇一

一、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

（一)反洗錢機構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長任組長,，副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員,，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作,，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員,，合規(guī)員職責(zé)主要為及時向部門（分支機構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告,、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集,、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況,。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù),、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險。

（二）反洗錢風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險管理的要求,，平衡洗錢風(fēng)險控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項目標(biāo)之間的關(guān)系,，沒有造成反洗錢風(fēng)險控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況,。

（三）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè),，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》,、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》、《__銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報告管理規(guī)定》,、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法》,、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核,、崗位職責(zé),、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，例如對新的機構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運用”一章,，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定,。

（四）客戶身份識別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時,，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶,，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證,、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,、組織機構(gòu)代碼證等資料的真實性和有效性（并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)）,，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶,。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性,、完整性有疑問的,，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級,，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,，要求至少每半年進(jìn)行一次審核,。

（五）大額交易和可疑交易報告情況

本行落實分級管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度,，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息,，由營業(yè)網(wǎng)點人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級甑別和報送,，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表,、大額和可疑交易報告,。__年，我行共上報大額__宗,，共__筆,，交易金額__萬元；上報可疑交易__宗,，共__筆,，交易金額__萬元。通過對大額和可疑交易的報送,，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件,，更好地履行金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。

（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存,，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存,。

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供,。”因此我行對依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,、可疑交易報告等工作信息嚴(yán)格予以保密,，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。

（七）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實踐,，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓(xùn),，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次，加強對薄弱環(huán)節(jié),、重點環(huán)節(jié)的培訓(xùn),，以利于反洗錢工作順利開展。同時督促營業(yè)網(wǎng)點及時報送大額報告和可疑報告,，以便快速、及時分析掌握客戶信息的真實性,、完整性,，以利于反洗錢工作深入開展。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語,、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報,、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作,。開業(yè)以來,，還開展_次反洗錢宣傳月活動,，宣傳月除繼續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點播放反洗錢宣傳標(biāo)語、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報,、咨詢外,，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺,，發(fā)放反洗錢知識宣傳單,，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū),、工廠,、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳。通過反洗錢宣傳活動,，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務(wù)的自覺性；加強我行與外部的聯(lián)系溝通,，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境,；增強社會公眾的反洗錢意識，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任,，形成全社會共同參與反洗錢,、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍。

（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告,、機構(gòu)信用代碼運用情況表及反洗錢動態(tài)信息,。我行今年尚未接到執(zhí)法機構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作。

二,、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼,；二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊,，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況,；三是《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況,；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二,、三聯(lián)沒有收回附上，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況,。

請對上述問題認(rèn)真落實整改,，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強客戶身份識別能力,，加強網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險學(xué)習(xí)分析,，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記,、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度,。

反洗錢工作個人年終總結(jié) 反洗錢工作個人述職報告篇二

近年來,，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實“保增長,、調(diào)結(jié)構(gòu),、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神,。

首先,，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定,，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際,，對反洗錢工作中所存在的各種問題,，及時糾正改進(jìn)；其次,，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá),，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí),，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格執(zhí)行。

二,、完善反洗錢內(nèi)控制度,，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系,、一是細(xì)化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定,，從承保、操作,、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程,，堵塞漏洞,、防范風(fēng)險,；二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，對資金收付加強了管理,，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制,；三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化,、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件,；四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項業(yè)務(wù)的安全、健康運行,；五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司,、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并結(jié)合自身實際情況,，制定實際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》，并在承保,、理賠,、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三,、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查,，對各支公司,、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測,，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法,、安全高效,。

反洗錢工作個人年終總結(jié) 反洗錢工作個人述職報告篇三

從10月底到2014年11月開始，曲靖的反洗錢工作業(yè)務(wù)部門密切關(guān)注的需求和重點市政公司的反洗錢工作,，仔細(xì)研究和實施反洗錢法律,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，并按照反洗錢法律的中華人民共和國,，金融機構(gòu)的反洗錢規(guī)定,，報告管理大筆交易和金融機構(gòu)可疑交易的措施，管理辦法客戶識別和客戶身份資料和交易記錄的金融機構(gòu)和其他有關(guān)法律、法規(guī)以及公司的規(guī)章制度,，同時結(jié)合宣傳和培訓(xùn),，繼續(xù)提高員工反洗錢工作意識，進(jìn)一步完善工作機制,，加強對各業(yè)務(wù)的監(jiān)督,，努力提高反洗錢識別水平。本次反洗錢宣傳活動的工作總結(jié)如下:

1,、主要工作完成情況及反洗錢效果

（一）采取多種形式宣傳實施反洗錢法

1,、 反洗錢培訓(xùn):宣傳和執(zhí)行反洗錢法。利用晨會時間,，有針對性,、有彈性地開展每月兩次的反洗錢培訓(xùn)。培訓(xùn)主要側(cè)重于反洗錢法律細(xì)則的實施反洗錢措施和補充規(guī)定,，細(xì)則實施反洗錢工作的業(yè)務(wù)管理和有關(guān)補充規(guī)定等培訓(xùn)的主要目的是進(jìn)一步推廣反洗錢的基本知識,，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)和未按要求履行反洗錢義務(wù)的法律責(zé)任等方面進(jìn)行分析。簡單介紹了反洗錢的知識,。通過培訓(xùn),，我們大大提高了對反洗錢的認(rèn)識。

認(rèn)真開展反洗錢月度宣傳活動,。根據(jù)公司的通知貨運公司的通知執(zhí)行反洗錢宣傳活動和有關(guān)市政公司文件精神,，2014年10月，我們部門開展反洗錢特別宣傳和教育活動的主題“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”,。多渠道、多渠道宣傳活動,?；顒觾?nèi)容針對性強，宣傳效果良好,。

2,、 舉辦反洗錢知識考試。為了促進(jìn)反洗錢法等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳,，使員工了解和掌握反洗錢法律法規(guī),，更好地履行反洗錢義務(wù)，曲靖市營業(yè)部根據(jù)曲靖市人民銀行中心支行對本次反洗錢活動的要求,，結(jié)合我們營業(yè)部的具體情況,，進(jìn)行了反洗錢知識的考核。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有效地促進(jìn)了反洗錢工作的發(fā)展,。

3,、根據(jù)公司反洗錢工作的要求，及時登記,、識別,、審查和檢查可疑交易，保存和保管客戶信息,；每月按時上報反洗錢報表，并根據(jù)實際情況撰寫季度反洗錢總結(jié),。

在銷售過程中,，通過定期提取可疑交易數(shù)據(jù)，手動識別可疑交易,，并逐個保留可疑交易識別軌跡,。加強對大額交易的審計。根據(jù)公司的反洗錢工作要求,，我們的業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)使大量交易相關(guān)信息登記,，及時報告反洗錢小組的審查和鑒定，并嚴(yán)格實施管理辦法的規(guī)定報告大量事務(wù)和金融機構(gòu)可疑交易,；

按照規(guī)定向市政公司和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告和場外監(jiān)管信息,。

反洗錢工作個人年終總結(jié) 反洗錢工作個人述職報告篇四

11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓(xùn)，主要分為工作介紹及可疑交易報告,。聽完培訓(xùn)后感慨良多,，感覺到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布，以利于金融機構(gòu)操作：

一,、培訓(xùn)會上,，央行領(lǐng)導(dǎo)含蓄地介紹了部分金融機構(gòu)工作經(jīng)驗。這是可以理解的,，畢竟反洗錢工作屬于機密工作,，不能將所有信息透露給不相關(guān)人員。通過含蓄地介紹,，我發(fā)現(xiàn)部分金融機構(gòu)確實很用心地在做反洗錢工作,，比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設(shè)計了很詳細(xì)的流程操作,。據(jù)我了解,，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊,，第一年自評估工作,，按照人行的宏觀要求，以我的能力還真憋不出寫這么多東西,。

二,、聽完培訓(xùn)介紹后,，又感覺不可理解。為什么這么好的經(jīng)驗（本人感覺流程性的東西不涉密?。,。┚筒恢v給你們聽。自己在做相關(guān)制度時,，就感到無人可詢,，無從下手，只有象我國的改革工作一樣,，摸著石頭過河,。但是，自己還沒有過河,，一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過河,，且過的那么的漂亮，我咋就沒能想到（或者想到,，也沒有實施）呢,？這倒不是最可怕的，恐怖的早萬一央行檢查以先進(jìn)的措施和方法來考量你的工作,，那真的完蛋了,，只要一句話就可以斷送你的工作，“人家做到了,，你為什么沒有做到,？”就可以叫你無言以對，否定你全部工作,。（當(dāng)然這是最悲觀的結(jié)果）

三,、反洗錢工作是否能夠落到實處?？梢山灰追烙詧蟾嬉膊皇钦f了一,、兩年了，今年總算引起央行重視,。但是研究央行文件發(fā)現(xiàn),，可疑交易報告真可以說是“豬八戒照鏡子，里外不是人”,。你報多了,，打你個沒有質(zhì)量，你漏報了,，性質(zhì)更加嚴(yán)重,，怎么著，都有問題,。每家金融機構(gòu)的海量交易,，不出現(xiàn)問題可能嗎,？

四、多么希望有公共規(guī)范,、多么希望有定期交流制度,、多么希望看到其他機構(gòu)的先進(jìn)經(jīng)驗，多么希望監(jiān)管機構(gòu)不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓(xùn)中曾經(jīng)和其他金融人員交流,，都覺得從事這項工作的風(fēng)險性太大,，而且吃力不討好，內(nèi)部得不到很好的支持,、外部調(diào)查手段又非常有限,，總感覺反洗錢工作由金融機構(gòu)負(fù)責(zé)不是特別合適。

五,、當(dāng)然，反洗錢工作也是有些好處的,，比如當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易并順序追蹤時,，無論該交易是否有犯罪嫌疑，總有一種追蹤成功的愉悅感,。但我希望反洗錢工作要落到實處,，畢竟這項工作不象銀行的其他業(yè)務(wù)，能夠?qū)崒嵲谠诘乜吹焦ぷ餍Ч?，也不是搞一些文檔,、做一下工作檢查就能解決問題。我覺得,，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗錢,，以及有可疑交易能夠迅速發(fā)現(xiàn)才是反洗錢工作的最高境界。