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證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)知識(shí)記憶篇一

選擇題(共50題，每小題1分,，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求,，

不選、錯(cuò)選均不得分

(1) 中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)又稱(chēng)為( ),。

a: 初級(jí)市場(chǎng)

b: 貨幣市場(chǎng)

c: 資本市場(chǎng)

d: 次級(jí)市場(chǎng)

答案:c

解析:

資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(1年以上)資本融通和交易的市場(chǎng),，包括股票市場(chǎng)、

中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng),。資本市場(chǎng)也稱(chēng)為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng),。

(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( ),。

a: 價(jià)格優(yōu)先,、時(shí)間優(yōu)先

b: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

c: 時(shí)間優(yōu)先,、價(jià)格優(yōu)先

d: 時(shí)間優(yōu)先,、客戶優(yōu)先

答案:d

解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先,。

(3)我國(guó)《證券法》規(guī)定,，股份有限公司申請(qǐng)股票在深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市，

其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬(wàn)元,。

a: 4000

b: 5000

c: 3000

d: 1000

答案:b

解析: 略

(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分,，金融衍生品可分為( )。

a: 股權(quán)衍生工具,、貨幣衍生工具,、利率衍生工具

b: 場(chǎng)內(nèi)交易工具、場(chǎng)外交易工具

c: 遠(yuǎn)期,、期貨,、期權(quán)和互換

d: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具,、外匯衍生工具

答案:a

解析:

按照基礎(chǔ)衍生工具劃分,，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(

以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等),，貨幣衍生工具(

以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約,、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(

以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議),。

(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍,。

a: 1

b: 2

c: 3

d: 4

答案:c

解析:

中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上,。

(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向( )詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格,。

a: 保險(xiǎn)公司

b: 財(cái)務(wù)公司

c: 個(gè)人投資者

d: 符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

答案:d

解析:

自2005年1月1日起，我國(guó)開(kāi)始實(shí)行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度,。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定,，

首次公開(kāi)發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)向詢(xún)價(jià)對(duì)象(

指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢(xún)價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同,，股票分為普通股股票和( )股票,。

a: 國(guó)家股

b: 法人股

c: 優(yōu)先股

d: 記名股

答案:c

解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票,。

(8) 股票是由股份公司發(fā)行,，表明投資者投資份額及其權(quán)利,、義務(wù)的( )憑證。

a: 所有權(quán)

b: 債權(quán)

c: 債務(wù)

d: 優(yōu)先受償權(quán)

答案:a

解析: 股票是由股份公司發(fā)行,，表明投資者投資份額及其權(quán)利,、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

(9) 我國(guó)證券交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)價(jià)遵照的競(jìng)價(jià)原理是( )競(jìng)價(jià),。

a: 時(shí)間

b: 連續(xù)

c: 協(xié)商

d: 集合

答案:d

解析: 在我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果,。

(10) libor指的是( )。

a: 美國(guó)聯(lián)邦基金利率

b: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

c: 香港銀行同業(yè)拆借利率

d: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

答案:b

解析:

在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上,，最典型的,、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅰbor)。

(11) 一般而言,，按收益率從小到大順序排列正確的是( ),。

a: 普通債券、普通股票,、國(guó)債

b: 國(guó)債,、普通債券、普通股票

c: 普通股票,、國(guó)債,、普通債券

d: 普通股票、普通債券,、國(guó)債

答案:b

解析:

一般而言,，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)最小,，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大

.收益最高,。

(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

a: 標(biāo)的資產(chǎn)

b: 執(zhí)行價(jià)格

c: 利率

d: 期權(quán)費(fèi)

答案:c

解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素,。

(13) 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù),。

a: 不低于5年(包括5年)

b: 不低于3年(包括3年)

c: 不低于5年(不包括5年)

d: 不低于3年(不包括3年)

答案:a

解析:

根據(jù)《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定,，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的

，固定期限不低于5年(含5年),，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失.

且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù),。

(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

a: 20%

b: 30%

c: 40%

d: 50%

答案:c

解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%,。

(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用,。

a: 基金托管人

b: 基金管理人

c: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

d: 基金持有人

答案:a

解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券,，其核心資本充足率不低于( ),。

a: 8%

b: 5%

c: 4%

d: 2%

答案:c

解析: 略

(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( ),。

a: 反方向

b: 同方向

c: 無(wú)關(guān)

d: 相關(guān)性低

答案:b

解析:

就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù),，

收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng),。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之,，

收益減少,?？梢?jiàn),，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( ),。

a: 浮動(dòng)利率債券

b: 附息債券

c: 貼現(xiàn)債券

d: 息票累積債券

答案:c

解析:

貼現(xiàn)債券又被稱(chēng)為貼水債券,，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率,，

以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行,，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，

到期時(shí)按面額償還本金的債券,。

(19) 中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( ),。

a: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

b: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

c: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

d: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為

答案:a

解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批,、監(jiān)管商業(yè)銀行,。

(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類(lèi),，不屬于未上市流通股份的是( ),。

a: 優(yōu)先股或其他

b: 內(nèi)部職工股

c: 境外上市外資股

d: 發(fā)起人股份

答案:c

解析:

未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;