時(shí)間流逝得如此之快,，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，是時(shí)候開始寫計(jì)劃了,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃嗎,？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)工作計(jì)劃篇一

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶,，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù)、法律等,，是我工作的第一要?jiǎng)?wù),；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢(shì),，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì)，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn),，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣產(chǎn)品,，更是會(huì)營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個(gè)人形象,，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶，相信他就會(huì)給你帶來更多的客戶,，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

通過這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。眾所周知,，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”,。

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn)，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí)、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀,、深入、細(xì)致,，做到多渠道,、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門,、銀行、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足,、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng),。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場(chǎng),，把資金交給市場(chǎng),，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng),，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn),，解讀政策,、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作,。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)工作計(jì)劃篇二

計(jì)劃一：20xx年,，全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向”,，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅(jiān)持“一個(gè)中心，六個(gè)基本點(diǎn)”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,，以客戶、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個(gè)基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動(dòng)搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化,、客戶經(jīng)營精細(xì)化,、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化,、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個(gè)方面入手,，全面提升個(gè)人金融精細(xì)化管理水平，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺(tái)階,、上水平,。

（一）產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅(jiān)持狠抓產(chǎn)品銷售不動(dòng)搖，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo),，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項(xiàng)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項(xiàng)產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘,，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升，力爭(zhēng)通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距,；以交叉營銷和聯(lián)動(dòng)營銷為抓手，提高客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對(duì)建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

（二）客戶策略：要充分依托理財(cái)中心,，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個(gè)中心,，六個(gè)基本點(diǎn)”,，堅(jiān)定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅(jiān)持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競(jìng)爭(zhēng)中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

（三）渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊(duì)”,，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭(zhēng)在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財(cái)中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊(duì)伍,，開拓一片新天地，打造一個(gè)新陣地,，形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備、理財(cái)中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

（四）區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個(gè)***”。20xx年“三大梯隊(duì)”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個(gè)人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅(jiān)守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn)；繼續(xù)打造“第二個(gè)***”,，使其在同業(yè)形成絕對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力,，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊(duì),，實(shí)現(xiàn)突破跨越,；“第三梯隊(duì)”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊(duì)跟進(jìn)靠攏,，提高對(duì)全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度,。

（一）加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1,、狠抓一季度個(gè)人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個(gè)人存款,，實(shí)物金,、個(gè)人客戶”為核心，以基金,、保險(xiǎn),、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機(jī)率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn)，做實(shí)旺季營銷,。

2,、完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報(bào)考核力度,，營造良好的競(jìng)爭(zhēng)氛圍,。

3、繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零,、達(dá)標(biāo),、越級(jí)” 和“保險(xiǎn)、基金,、黃金攻堅(jiān)戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補(bǔ)“短板”,，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4、持續(xù)加大對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度,，加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計(jì)發(fā)起的“干元”系列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢(shì),；加大對(duì)信托公司信托計(jì)劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財(cái)產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5,、進(jìn)一步做大做強(qiáng)個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，擴(kuò)大品牌影響力,，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平,；加強(qiáng)對(duì)賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng),，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度,；加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。

6,、試點(diǎn)推出移動(dòng)保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局、申請(qǐng)開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力,；充分發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍作用,，提升各級(jí)銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場(chǎng)份額；加強(qiáng)與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試,；加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8,、做好憑證國債、儲(chǔ)蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢(shì)地位；加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險(xiǎn)管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制。

9,、提高對(duì)代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案；建立保險(xiǎn)公司銷售支持人員規(guī)范管理制度,；加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作,，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)力度，做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險(xiǎn)銷售能力,；做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，提高客服務(wù)水平。

10,、加強(qiáng)理財(cái)卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴(kuò)大借記卡存量市場(chǎng)份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動(dòng)戶率,，加強(qiáng)對(duì)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率,；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11,、加大個(gè)人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，加大制度梳理和對(duì)下培訓(xùn)力度,；試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù),；選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對(duì)個(gè)人國際速匯,、個(gè)人外幣匯款,、個(gè)人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程,；加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13,、強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個(gè)人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗(yàn)活動(dòng)宣傳,，把好宣傳材料關(guān)。

（三）完善隊(duì)伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15,、繼續(xù)強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),，提高專職個(gè)人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16,、以理財(cái)中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的考評(píng)管理,，在二級(jí)分行層面推廣典型考評(píng)辦法。

17,、量化個(gè)人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個(gè)人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18、以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19,、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20,、抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財(cái)卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時(shí)間占比、客戶聯(lián)系計(jì)劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21、固化100家理財(cái)中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財(cái)中心空心化問題。

22,、強(qiáng)化客戶分層服務(wù),，加強(qiáng)理財(cái)中心客戶引導(dǎo)分流，進(jìn)一步提升理財(cái)中心客戶服務(wù)功效,。

23,、在二級(jí)分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動(dòng)作和個(gè)性動(dòng)作的實(shí)施落實(shí),；創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個(gè)人客戶例會(huì)制度,。

24、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財(cái)中心活動(dòng),，以點(diǎn)帶面，形成理財(cái)中心成長發(fā)展的良好梯隊(duì),。

25,、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計(jì)“理財(cái)規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26、持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動(dòng)和客戶四個(gè)必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動(dòng)營銷能力，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27,、將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28,、全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項(xiàng)目。

29,、開發(fā)系統(tǒng)平臺(tái),，對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化、工具化管理,；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評(píng)系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對(duì)客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30,、組織全行個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強(qiáng)化個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31、舉辦個(gè)人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強(qiáng)個(gè)人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32,、舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33,、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34、加大個(gè)人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。

35,、做好保險(xiǎn)從業(yè)資格考試工作，提高保險(xiǎn)從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

（三）加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36,、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx—20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)（包括縣域）的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

37,、持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置,、裝修建設(shè)，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5—10個(gè)百分點(diǎn)；重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn),；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個(gè)人理財(cái)中心的優(yōu)化改造工作,；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項(xiàng)目,；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。

38,、全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實(shí)集約化管理,，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制。

39,、試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)工作,，完善網(wǎng)點(diǎn)后評(píng)價(jià)體系，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度,；總結(jié)分析資本性支出對(duì)網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度,。

40、進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭(zhēng)年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊(duì)伍。

41,、進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳,，提高設(shè)備分流率,；積極拓展自助渠道的交易功能；進(jìn)一步精細(xì)對(duì)設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評(píng)力度,。要突出對(duì)重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊(duì),，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,，帶動(dòng)以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊(duì)加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時(shí)要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43,、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè),。力爭(zhēng)在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1,。

44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)全行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備,；嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭(zhēng)將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程,；提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識(shí)別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力和履崗能力,。

46、利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),。

47、通過持續(xù)開展星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)管理,，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級(jí)、四星級(jí),、三星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,，把星級(jí)向下延伸，增加二星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的評(píng)選,。

48,、整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49,、從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅(jiān)活動(dòng)，循序漸進(jìn),，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50、按照每季度兩次的頻率對(duì)所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查,。

51,、打造理財(cái)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財(cái)中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財(cái)中心服務(wù)品牌,。

52、完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53,、加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對(duì)員工能力提升的培養(yǎng),，二級(jí)分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。

（四）強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54、貫穿全年開展“破難點(diǎn),、整頑疾”風(fēng)險(xiǎn)管理提升攻堅(jiān)活動(dòng)，以進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)私柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55,、繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)。

56,、提高發(fā)卡質(zhì)量，對(duì)不動(dòng)卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財(cái)卡等產(chǎn)品收費(fèi),，建立完善的客戶升降級(jí)機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,，對(duì)打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57,、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評(píng)價(jià)內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58,、理順理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財(cái)業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強(qiáng)對(duì)條線,、分行特色理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對(duì)分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作,。

59、加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),，做好代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售組織

60、加強(qiáng)投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財(cái)理念,。

61、繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實(shí)行動(dòng)態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，建立個(gè)人金融部位風(fēng)險(xiǎn)和案件防控的長效機(jī)制,。

62、加強(qiáng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防。對(duì)于各類審計(jì),、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)態(tài)，及時(shí)跟蹤,、搜集和梳理整理，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，做到事前預(yù)防。

63,、強(qiáng)化整改工作,。將各類審計(jì)、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程,，明確整改責(zé)任,，確保整改效果,，對(duì)不及時(shí)、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,，要對(duì)二級(jí)分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé),。

64、完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制,。繼續(xù)以個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級(jí)分行基礎(chǔ)管理水平綜合評(píng)價(jià),，連續(xù)考核,，進(jìn)一步夯實(shí)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平；按月對(duì)委派柜員主管評(píng)價(jià)考核,，組織開好柜員主管例會(huì),，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65,、抓好柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，協(xié)調(diào)各級(jí)檢查團(tuán)隊(duì)落實(shí)個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃，對(duì)檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66、完善“5+1”考評(píng)體系的基礎(chǔ)上,，將理財(cái)中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評(píng)模式，配套實(shí)施談話制度和二級(jí)分行經(jīng)營管理評(píng)價(jià)制度,，條線上下形成合力,，確保各項(xiàng)政策措施的執(zhí)行落地。

（六）加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67,、繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì),。

68,、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報(bào),。

69,、做好區(qū)分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70、進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71、推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)和客戶識(shí)別系統(tǒng)及新功能,。

72,、通過個(gè)人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項(xiàng)目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn),。

73、依托“個(gè)人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強(qiáng)客戶挖掘,，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。

最后，啟動(dòng)包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風(fēng)險(xiǎn)管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計(jì)劃,，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺(tái)階。

三,、20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)體系

為進(jìn)一步加大對(duì)全行個(gè)人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報(bào)力度,，及時(shí)通報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個(gè)人金融條線溝通交流的平臺(tái),。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個(gè)人金融業(yè)務(wù)通報(bào)考核體系,。在通報(bào)頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等；通報(bào)內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面；通報(bào)對(duì)象維度涉及全區(qū)個(gè)人金融條線各個(gè)層級(jí),。

計(jì)劃二：眼間又要進(jìn)入新的一年—20xx年了,，新的一年對(duì)我們來產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個(gè)年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此,，我訂立了本年度工作計(jì)劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作,。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé),，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開展業(yè)務(wù)工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上（每件4萬元）,。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

2,、在第二季度的時(shí)候,，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場(chǎng),、參加專業(yè)展銷會(huì),、上網(wǎng)、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體,。以至于達(dá)到4,、8萬元以上代理費(fèi)（每月不低于1、2萬元代理費(fèi)）,。在大力開拓市場(chǎng)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機(jī),，給后半年帶來一個(gè)良好的開端。并且,，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高,，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對(duì)性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)7,、5萬元以上,。做馳名商標(biāo)與

著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時(shí)，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

4,、第四季度就是年底了,，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到最全面,，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃,。學(xué)習(xí),，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識(shí)、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上,，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,。火車跑的快還靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年,，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶,，爭(zhēng)取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)與計(jì)劃 金融業(yè)務(wù)工作計(jì)劃篇三

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時(shí)候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西,。對(duì)于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關(guān)姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論,。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn)，懼怕的原因是源于無知,。換句話說,，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳,，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī),，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)，是對(duì)我國交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充,，也是對(duì)我國金融資本市場(chǎng)體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展。

這是國家政策的支持,，可是對(duì)國內(nèi)的各參與方來說是新事物,，因?yàn)樗_創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點(diǎn),，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭(zhēng)議性的,，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們?cè)敢鈦碛懻摚乙灿腥嗽敢鈦韰⑴c,，這說明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來的,。對(duì)于期盼，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng)，我們要虛心聽取,，努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng),，在國內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期，但是,，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少,。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng),，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候，很難說可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā),。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場(chǎng)所,，比如說高爾夫球場(chǎng),、高檔車的4s專賣店、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶,。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期,，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強(qiáng)。

在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動(dòng),，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中，我部門會(huì)通過各種營銷渠道,，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

20xx年銷售目標(biāo)為1200萬元人民幣，下圖為近3年的.業(yè)績展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度

首先,，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗(yàn)的人,。其次,，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人，在投資市場(chǎng)中,，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng)，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā),，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運(yùn)營情況,。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,，例如股票，期貨,，基金的投資者等,。

營銷計(jì)劃分三個(gè)階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,，逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期計(jì)劃:在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(2)中期計(jì)劃: 在未來1-3年中,，不斷補(bǔ)充人力資源,，從一個(gè)部門

擴(kuò)充到3個(gè)部門,，每個(gè)部門10-15人，銷售額翻番,。

(3)短期計(jì)劃:完成20xx年的銷售目標(biāo),。

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會(huì)采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì),，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個(gè)人渠道取得高端客戶的電話號(hào)碼,，讓員工進(jìn)行電話營銷工作。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差,，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,，根據(jù)個(gè)人特長,，愛好加入不同的群，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè),。 e) 合作商,、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會(huì),，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多，包括報(bào)紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。

市場(chǎng)部一個(gè)部門的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進(jìn)行說明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組,，具體的組成情況入下表所示,。

計(jì)劃在未來的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門,，不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。