報(bào)告,，漢語詞語,，公文的一種格式，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述,。怎樣寫報(bào)告才更能起到其作用呢,？報(bào)告應(yīng)該怎么制定呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇一

我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備,。

（一）基礎(chǔ)管理情況：

1,、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行,。

2,、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備,，按要求安裝客戶操作提示,、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔,。

3,、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,，密碼鑰匙分管,；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱,、存款箱,、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,，雙人加鈔,，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像,。

5,、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼,，備份密碼及鑰匙按要求分別保管,。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管,；備用鑰匙按要求封存保管,；交接按要求進(jìn)行記錄。

6,、更換自助設(shè)備管理員,、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄,。

7,、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行,。

8,、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

9,、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線,，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡,、放心用卡,。

10、管理員,、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔,、操作機(jī)具、修改密碼,、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能,。

11、每天4次巡視,，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告,。

(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：

1、已安裝視頻監(jiān)控裝置,，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn),、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰,。

2,、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作,。

3,、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

4,、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息,，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。

5,、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話,。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步,。

7,、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線,、防窺罩,、防窺擋板。

8,、自助設(shè)備采用實(shí)體磚,。

今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備,、自助銀行安全防范規(guī)定》,。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行,，穩(wěn)健發(fā)展,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇二

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,，作為一線員工的我從職業(yè)道德,、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律,、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析,，自我檢查：

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責(zé),，回報(bào)社會(huì);胸懷整體,，顧全大局;愛崗敬業(yè)，恪盡職守;品行端正，誠實(shí)守信;服務(wù)為本,，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),，防范風(fēng)險(xiǎn)”。

我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范,、行為禮儀規(guī)范,、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶,、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶,，讓他們感覺到我們的真誠。把真心,、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶,，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù),，表達(dá)我們至純至真,、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好!請(qǐng)問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝,、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗,。因?yàn)?，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行,。

我沒有經(jīng)常遲到,、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落,、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí),、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品,、手續(xù)費(fèi),，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備,、交通工具,、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為,。沒有組織或參與涉及黃,、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支,，的行為等,，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù)，也是對(duì)他人的關(guān)愛,，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí),，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù),，積極參加各種形式的應(yīng)急演練,，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。

通過對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查,，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè),，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇三

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”,、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來,，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來,，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善,，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸金力度需要進(jìn)一步加大,。對(duì)這些問題,，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下,。

加強(qiáng)硬件建設(shè),，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來,，我行投資一百多萬元,，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”,，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”,、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造,，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米,，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī),、自動(dòng)存款登折機(jī),、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī),、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī),，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng),，提升服務(wù)品質(zhì),。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng),，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”,、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng),，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng),，組織員工規(guī)范操作,。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度,、檢查力度,、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升,。目前,，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗,，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù),、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中,，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位,。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度,。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時(shí),，針對(duì)部分企業(yè)貸金抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸金路子,，先后辦理了以企業(yè)鋼材,、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資,，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資,，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押,、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸金,。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金,，等等,。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸金路子,，增加了信貸資金容量,。到9月末，我行各項(xiàng)貸金余額達(dá)到2,。95億元,，比年初增加1。1億元,，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列,，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣部門將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心,，企業(yè),、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中,，以開展“行風(fēng)評(píng)議”,、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放,，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展,、率先發(fā)展,、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇四

為確保此次自查工作順利進(jìn)行,，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組,，積極開展自查自糾工作。

成立清查小組,，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場(chǎng)不留死角,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題,。

按照《xx市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度,、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查,。

1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度,。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則,，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國庫，并按時(shí)間,、單位,、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬,，每月末按時(shí)與財(cái)政國庫科對(duì)賬,；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

2,、財(cái)政票據(jù)指派專人專管,，建立了票據(jù)領(lǐng)用,、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷,。

3,、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用,。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管,，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方,，并且經(jīng)常檢查,，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意,，不得攜章外出,。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借,。

4,、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗位,，各自職責(zé)分工明確,，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合,，并相互制約,。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì),，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì),，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查,。

5,、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善,，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算,。

6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶,，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用,，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

7,、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用,，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位,，無財(cái)政資金未納入國庫集中支付,。

這次自查自糾,，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，并針對(duì)存在的問題及時(shí)加以整改,，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇五

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力,，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況,，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度,，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

截止目前,，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái),，其中，穿墻式在行atm自助取款機(jī)3臺(tái),，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部,、青云支行、齊埠支行,。無離行atm,。

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查,，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫,，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章,，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改,。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像,、進(jìn)／出鈔期間的圖像,、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰,，無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像,，圖像信息包括日期時(shí)間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄,，定期更換密碼,，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后,，按要求入庫保管,；備用鑰匙要求封存、保管,；交接按要求進(jìn)行記錄,。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作,、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,，雙人加鈔,，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月,，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月,。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿,、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同,。

（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙,。

（九）機(jī)具清潔,、周邊無可疑裝置和張貼物,。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示,，做到規(guī)范整潔,。

（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作,，密碼鑰匙分管,；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱,、回收箱,、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn),，加鈔完畢后做取款測(cè)試,。

（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改,。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水,，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞,，已通知辦公室購買安裝,。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后,，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作,，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全,、穩(wěn)定地運(yùn)行,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇六

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤,，杜絕不良行為,，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度，聯(lián)社開展了這次個(gè)人工作自查,。本人對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查,，從思想道德上、崗位職責(zé)上,、業(yè)務(wù)流程上,、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺,。下面是我對(duì)本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思,。

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性,；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性,。

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排,，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，對(duì)待工作有責(zé)任心和全局意識(shí),，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力,。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作,，自覺杜絕自由散漫,。對(duì)自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時(shí),、按質(zhì)完成,；同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平,，不停地進(jìn)行知識(shí)更新,，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé),，管理好電腦,，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳,、按日軋帳,、總分核對(duì)。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí),，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作,；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件,，并及時(shí)登記,，大額的按權(quán)限審批；在辦理開,、銷戶,、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行,；實(shí)行雙人復(fù)核,、雙人軋帳、雙人臨柜等制度,，堅(jiān)守崗位,，不脫崗；實(shí)行印,、證分管,，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn),，認(rèn)真核銷,；臨時(shí)離崗時(shí)，印,、證入箱,，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù),，重要空白憑證入庫保管,。

能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴(yán)格庫存限額,，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查

憑證要素,，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄,，做到帳,、簿,、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)短款,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào),；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴(yán)密,，操作合規(guī)。

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),，定期參加培訓(xùn),。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度,?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,，結(jié)合各自實(shí)際情況對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理,，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的,、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程,。對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí),。例如，加強(qiáng)不同崗位,、不同部門,、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對(duì)同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù),。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇七

為配合分行個(gè)人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查,，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,，請(qǐng)審查：

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49xx萬元,，其中“隨薪貸”余額xxx萬元,，其他個(gè)人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額xx萬元）。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求,，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng),，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元,。不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為,。

根據(jù)pcrm,、cfe相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員,。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論,、培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊,。

由于我行人員不足,，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員,。對(duì)此,，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶,。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,，但由于基金行情等原因,，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn),。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書,。

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷》等資料,，保管也尚不完善。對(duì)此,，以采取積極的補(bǔ)救措施,。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦,。

通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位,、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范,、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對(duì)此,，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善,、有漏洞,、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇八

20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個(gè)加強(qiáng),、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件,。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告：

一,、我行內(nèi)控體系較為健全,，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn)，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任,、權(quán)限和信息報(bào)告路線,。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,，為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,，建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì),、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門委員會(huì)。但尚未建立獨(dú)立董事制度,。

我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰,，并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則,、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則,，但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善,。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度,，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化,、管理扁平化與運(yùn)營(yíng)集中化,，提高銀行運(yùn)作效率，實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績(jī)效進(jìn)步,，并全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段,，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展,，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

二,、各部門,、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約,，并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見反饋,。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員,、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表,。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制,。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》,，定期對(duì)內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià)，但評(píng)價(jià)效果有待提高,。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,，建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查,。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì),，但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正,，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷,。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu),，有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作,，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下,，20xx年我行未發(fā)生案件。

三,、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,，建立了存款、會(huì)計(jì),、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法,、信貸業(yè)務(wù)操作辦法,、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法,、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法,、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法,、信貸檔案管理辦法,、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級(jí)分類管理辦法,、訴訟管理辦法,、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法,、職能部門設(shè)置,、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法,、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法,。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

四,、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策,、制度和程序,。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位,。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度、職責(zé)和崗位,，但制度和職責(zé)未及時(shí)更新,，手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況,，制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策,、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好；高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法,；但沒有結(jié)合本行特點(diǎn),，開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇九

為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,，開展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,，具體如下：

通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合,，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理,。

對(duì)查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫制度,，能做到每周查庫一次,；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”,；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。

能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò),、事故和違規(guī)行為，分析原因,，提出處理意見,，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改,。

通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折,、銀行卡,、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為,；辦理掛失解掛,、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理,；由他人代理的業(yè)務(wù),，代理手續(xù)齊全規(guī)范。

通過查看傳票,，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí),、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期,、不符原因及處理結(jié)果,，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心,。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,，處理手續(xù)規(guī)范。

沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單,。銀行上門對(duì)賬的,，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn),。

通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象,。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),、審批后才進(jìn)行操作,。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù),、處理及時(shí)”的原則,，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理,。

通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,。授權(quán)他人辦理的,，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料,；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度,。

通過抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開戶證實(shí)書,、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實(shí)書）號(hào)碼（后四位）,，簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。

不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章,、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象,。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象,。

通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng),、實(shí)物進(jìn)行相對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象,。atm鈔箱鑰匙,、備用鑰匙、密碼的保管,、封存,、啟用、使用規(guī)范,；atm鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控,、雙人在場(chǎng)打開或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金,；atm長(zhǎng)短款,、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。

經(jīng)核查,，bos系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后,，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理,；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時(shí)，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求,，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因,，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回,，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因,，后續(xù)處理情況等）。

012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題,、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問題已按規(guī)定全面落實(shí)整改,。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問題,，已查明原因,，并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇十

20xx年,，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我,，感觸就更大了,。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,，圍繞部門工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神,。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競(jìng)爭(zhēng)，致使我的存款有了很大的減少,，截至現(xiàn)在,，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)250萬元,?？蛻粼诘谝?，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為客戶的客戶經(jīng)理,，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你,，你中有我,，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力,。今年在我的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下,，積極的上門聯(lián)系,，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，積極的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇十一

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，首先是召開了專題會(huì)議,，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后,，對(duì)我行的重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí),，行長(zhǎng)親自披掛上陣,，成立了重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，二部一室主任為成員,。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端,。為切實(shí)做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，展開了更細(xì),、更深入的自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針,，查找問題分析原因,，確保了重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處,。

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,，每三年進(jìn)行一次崗位輪換,，為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展提供了保障,，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面,，我行按照上級(jí)行文件的規(guī)定,，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,，確保了工作的正常開展,。今年以來，我行休假人員為2人,。

（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況,。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職,，縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年,，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲,，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況,。我行在貸款客戶的管理中,，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次,。確保了換戶管理工作的有效開展,，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn),，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合,，督促了重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí),，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合,，在檢查信貸、財(cái)務(wù),、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí),，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況,，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問題。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇十二

根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議安排,，我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的,，以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo)，以全體員工為教育對(duì)象,，以信貸崗位人員為重點(diǎn)的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動(dòng),，通過此次活動(dòng)，我對(duì)照自身自我檢查,，現(xiàn)報(bào)告如下：

作為一名部門經(jīng)理,，我在平時(shí)的工作中，能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí),，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí)，但仍不夠努力,，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,，不能夠滿足個(gè)人和工作對(duì)知識(shí)的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí),。

對(duì)于此次”陽光信貸”活動(dòng)的開展，我作為一名中層干部,，在思想上紿終高度重視,，深知這項(xiàng)工作的重要性，不敢有絲毫懈怠,。我深刻認(rèn)識(shí)到”陽光信貸”活動(dòng)的開展,，不僅有效提升了我社的社會(huì)聲譽(yù)，進(jìn)一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系,，縮短辦貸時(shí)間,，提高了辦貸的效率，而且實(shí)施“陽光操作”,，把信貸工作置于社會(huì)和客戶的監(jiān)督之下,，從源頭上防范了貸款道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，整改報(bào)告。

自我被任命為部門經(jīng)理以來,，我能夠時(shí)刻保持清醒頭腦,，在調(diào)查及審查貸款手續(xù)時(shí)，力求完善,，不出差錯(cuò),，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在貸后的檢查上,，存在一定的惰性,，小部分的檔案信息沒有完善，對(duì)一些幾千元額度的小額貸款,，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī),，片面的相信擔(dān)保人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查,。此一問題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn),，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險(xiǎn),。

多年來始終堅(jiān)持按章辦事,，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞,，無截留貸款本息行為,、擅自掛息等經(jīng)營(yíng)違規(guī)行為；無虛報(bào)費(fèi)用,，私設(shè)小金庫待為,；無擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為,。

我在工作中,，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要,、接受他人財(cái)物的行為,，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè),，更無侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為,，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象,。工作日的中午不允許外出就餐,，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項(xiàng)行之有效的方法之一,，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象,。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象,，規(guī)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督,。

此項(xiàng)工作的開展，非常必要,，讓我充分認(rèn)識(shí)到,，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作,，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦,，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作,，老老實(shí)實(shí)做人,，任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體，對(duì)自己的不負(fù)責(zé),，通過此次合規(guī)工作的開展,，通過這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮,，得到了凈化,，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工,。

電子銀行自查報(bào)告 銀行自查報(bào)告篇十三

近年來,，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi),、存取款,、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題,。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,，對(duì)于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核,、專項(xiàng)登記等,，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于銀行卡的開銷戶,、掛失,、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作,，同時(shí),，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展,。

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝,、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容,。

對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍,。

我社目前并未開展珠江平安卡vip卡,、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù),。

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé),。

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡,、掛失,、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡,、放心用卡,。