隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。報告的格式和要求是什么樣的呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇一

各位領(lǐng)導：

大家好,！

報告分為四個部分,，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結(jié),，第三部分分享經(jīng)驗教訓,，第四部分提出下年工作計劃。

主要職責是推行制度,、提供法務(wù)支持,、開展內(nèi)部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務(wù),，保證公司順利通過質(zhì)量管理體系監(jiān)督審核，盡量為公司規(guī)避風險,、減少損失等,。

二、20xx年3季度,，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規(guī)定時間內(nèi)x完成,。

三、工作總結(jié),。

1,、質(zhì)量管理體系推行方面：風險管理部對a分公司開展了合同管理培訓，對b分公司開展了制度管理,、風險管理,、反腐倡廉、合同管理,、檔案管理培訓,，對總部檔案管理培訓。對a分公司進行了合同管理,、檔案管理檢查,，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2,、合同審核方面：風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份,，其中總部78份，a子公司89份，b子公司25份,，c分公司14份,，物業(yè)公司共25份。

3,、法律咨詢和風險防范方面：

1）風險管理部擬制并發(fā)布了《對經(jīng)濟類文件授權(quán)審批和簽字蓋章事宜的特別要求》,，要求各部門與對方簽訂經(jīng)濟合同時，應(yīng)同時向?qū)Ψ綍婷鞔_僅有指定的授權(quán)代理人才是代表本公司對外簽署經(jīng)濟文件的合法有效代理人,，合作方與其他人員簽署的經(jīng)濟文件對本公司不產(chǎn)生任何法律效力,。

2）針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設(shè)立運營公司以規(guī)避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規(guī)定,，在托管合同中設(shè)計對租回商鋪經(jīng)營管理的基本思路,，界定管理內(nèi)容與責權(quán)利等，并協(xié)調(diào)解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的問題,。

3）商務(wù)宿舍蓄客階段,，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時,，因房管局限價,，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關(guān)文書,，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內(nèi)容,，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內(nèi)容的確認書,，并出具不修二層樓板的申請,。

4）風險管理部根據(jù)c公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例,，指導其完成賠償并防范負面影響,。

4、訴訟仲裁方面：

20xx年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案,，x完成xx園林仲裁案,，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。

對a子公司與總包單位的經(jīng)濟糾紛進行了全面,、深入地調(diào)查,，秉承尊重客觀事實、誠實守信,、合情合理,、平等互利的原則，向公司提交專題報告,，并強烈建議a子公司與對方協(xié)商解決,，避免給公司經(jīng)濟效益和社會聲譽造成不必要的損失,。

5、專項調(diào)查和危機應(yīng)對方面：

針對物業(yè)公司匿名舉報的信件進行專項調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報內(nèi)容均與被舉報人無直接關(guān)系,，但同時發(fā)現(xiàn)被舉報人存在其他不當行為。公司其后對被舉報人換崗處理,。參與廣告公司舉報事宜調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解,。協(xié)助公司處理總部總包單位工人x危機事件,，并準備相關(guān)往來函件和公關(guān)報告。

6,、員工培訓方面：

根據(jù)師徒協(xié)議,，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責,，帶領(lǐng)兩人前往各子公司開展審計審查等,，在日常工作實踐中開展培訓。帶領(lǐng)新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內(nèi)審專員崗位職責,，帶領(lǐng)她開展檔案管理培訓和檢查,，在工作中學習審核技能技巧。

四,、分享經(jīng)驗,。

xx園林仲裁案于20xx年7月結(jié)案，關(guān)于此案,，風險管理部于20xx年xx月9日收到a子公司的法律協(xié)助申請，由于距仲裁委要求提交的證據(jù)期限（收到仲裁申請后15日內(nèi)）僅剩1日,，我方舉證面臨巨大風險,，風險管理部及時與仲裁委取得聯(lián)系，并提交延期審理申請書,、中止審理申請書,、調(diào)取證據(jù)申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會,，以爭取寬限期限,。

之后風險管理部與a子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料,，反復審查結(jié)算資料,，共同參加開庭、調(diào)解,、質(zhì)證共計5次,，到司法鑒定中心現(xiàn)場核對工程造價1次,，提交我方異議或質(zhì)證說明共計5次（具體工作記錄參見附表），最終為公司減少經(jīng)濟損失1,，034,，137.75元。

此案不僅可作為公司齊心協(xié)力應(yīng)對仲裁的成功案例,，還可作為公司向社會弘揚正氣,，向供應(yīng)商彰顯規(guī)范、陽光,、透明企業(yè)文化的經(jīng)典案例,。

20xx年第4季度，風險管理部將繼續(xù)認真完成全公司日常合同審核和法律服務(wù)工作,；推進xx仲裁案,、xxx總包單位仲裁案等；完成總部檔案管理檢查,；開展全公司工程結(jié)算和經(jīng)濟簽證檢查,；收集各部門質(zhì)量目標達成情況，并組織改進,；開展分/子公司例行財務(wù)審計,。

謝謝大家！

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇二

一是掌握企業(yè)基本情況,?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模,、生產(chǎn)品種,、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,，做到了一企一檔。同時,，堅持新開辦一家評定一家,，現(xiàn)場核查符合的當場進行風險分級評定。

二是全面實施動態(tài)監(jiān)管,。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求,，按照風險分析、量化評價,、動態(tài)管理,、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè),，詳細記錄檢查情況,，根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì),、進貨查驗,、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風險因素,，通過量化打分,，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作,，分別確定了a級風險0家,，b級風險0家，c級風險1家,，d級風險0家,，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風險等級標識。

三是組織開展宣傳培訓,。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風險分級管理的理念來源,、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學習,，準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求,，明確了風險等級評定工作標準。

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風險分級管理辦法（試行）》的要求,，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風險分類分級工作,，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,，實施動態(tài)調(diào)整,。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇三

某某國稅局：

我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè),，經(jīng)營范圍為方便面,、掛面、粉絲,、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售,。注冊資金1000萬元,。

我公司于20xx年正式生產(chǎn)運營，設(shè)有供應(yīng),、生產(chǎn),、物流,、營銷、財務(wù)等部門,，遵循企業(yè)會計核算方法,，設(shè)置總賬,、明細賬等，目前使用金蝶軟件,，我公司納稅申報按照要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報,，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅,、城建稅,、房產(chǎn)稅、教育費附加,、個人所得稅等稅種,，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu),。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳,、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查情況匯報如下：

我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的,，沒有開票單位與收款單位不一致或票面所記載貨物與實際入庫貨物不一致的發(fā)票用于抵扣,。

用于抵扣進項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不一致的運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進項稅額等情況,。

我公司取得的增值稅普通發(fā)票,、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等,，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢,，查詢信息與票面均一致。

不存在購進房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進項稅額的情況,。

不存在購進材料,、電、汽等貨物用于在建工程,、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進項稅額的情況,。

發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。

用于非應(yīng)稅項目和免稅項目,、非正常損失的貨物按照規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出,。

不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的情況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓,，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定,。

營業(yè)收入完整及時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票,，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬,。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認收入，準時完成納稅義務(wù),。

不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼,、收到政府獎勵,，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。

不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費等虛增成本,、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證,，列支成本費用、在成本費用中一次性列支達到固定資產(chǎn)標準的物品未作納稅調(diào)整;達到無形資產(chǎn)標準的管理系統(tǒng)軟件,，在營業(yè)費用中一次性列支,，未進行納稅調(diào)整。

的補充養(yǎng)老保險,、補充醫(yī)療保險,、年金等超過計稅標準，未進行納稅調(diào)整,。

不存在擅自改變成本計價方法,，調(diào)節(jié)利潤。

不存在超標準計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的,，未進行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分,，已進行了納稅調(diào)整。

不存在超標準列支業(yè)務(wù)宣傳費,、業(yè)務(wù)招待費和廣告費,、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍，享受稅收優(yōu)惠,。

企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅,。

我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，及時,、準確的完成我公司稅收自查工作,。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇四

按照公司的要求，結(jié)合工程處的實際情況,，在全工程處范圍內(nèi)積極開展了全面風險管理相應(yīng)工作,，全面梳理查找自身存在的風險點，并對其加以識別,，組織相關(guān)人員整理出工程處所存在的風險點,，對其進行識別、評估,，經(jīng)過對風險成因分析,，找出策略和解決方案，并將各類風險管理責任落實到相應(yīng)人員,，把工程處所有風險點納入到管理體系中。從全年全面風險管理工作計劃執(zhí)行情況來看都較好的完成了目標任務(wù),，沒有出現(xiàn)一般以上的風險因素,，基本完成了工程處經(jīng)濟效益和預算目標任務(wù),。

20xx年工程處全年整體運行良好，工程處在不影響正常生產(chǎn)的前提下,，對“焊接工程處管理制度匯編”中涉及到的“崗位職責標準,，安全事故應(yīng)急預案，安全操作規(guī)程,，工作制度,，員工績效考核實施細則”等進行修訂，并嚴格遵照執(zhí)行,，有針對性的解決,，把問題消滅在萌芽狀態(tài)，對防止風險,、提高效率,、減少損失促進工程處又好又快發(fā)展起到了積極作用，全年沒有發(fā)生重大風險事故,。

工程處根據(jù)實際生產(chǎn)經(jīng)營中存在的風險種類根據(jù)類別,、輕重來重新劃分等級，有針對性的加以重點控制和管理,，把風險降到最低并化解,，為加強對內(nèi)控工作的領(lǐng)導，工程處新成立以處長為組長的內(nèi)控與風險管理指導小組,，負責對工程處內(nèi)部所有項目工程的內(nèi)控制度建設(shè)檢查,，分析工程處內(nèi)控制度漏點和薄弱環(huán)節(jié)，查找問題,，建立了相應(yīng)的內(nèi)控制度,，有效保證了工程處健康、穩(wěn)定發(fā)展,。

通過加入公司內(nèi)控與風險管理信息平臺,，了解公司對風險管理的相關(guān)要求，單位內(nèi)部通過電子郵件,，qq等及時傳達公司內(nèi)控與風險管理信息,，全面落實工程處內(nèi)控與風險管理各項要求。

（一）20xx年面臨的內(nèi)外部環(huán)境因素的變化,，并對經(jīng)營目標的影響進行總體研判和分析,。

20xx年隨著交城、侯馬,、國外工程的陸續(xù)開工,，喀什、烏海、濱州工程的全面展開,，在一段時期內(nèi)將會面臨非常艱巨的施工壓力,，施工現(xiàn)場安全、質(zhì)量,、材料及各類人員（焊工,、技術(shù)人員）能否的保障將會給施工生產(chǎn)帶來較大影響。因此工程處必須認真分析內(nèi)外部環(huán)境因素變化,，采取多種措施,，比如在內(nèi)挖潛力抓管理，外聯(lián)協(xié)作促合作方面,，加強工程分包管理,，引入外部隊伍，才能確保在20xx年度經(jīng)營目標順利完成,。

（二）20xx年度開展風險評估的范圍,、方式及參與人員等有關(guān)情況。工程處開展20xx年度風險評估工作,，是在工程處處長直接領(lǐng)導下進行的,。各項目負責人作為風險管理參與者先對項目工地風險進行識別與評估，并向工程處風險管理負責人上報項目工地風險,，由工程處風險管理負責人匯總各項目工地風險并對其進行識別,、評估。

參與人員主要涉及項目負責人,，項目安全員,，項目技術(shù)、質(zhì)量員,，工程處計劃員,，人資員。

（三）20xx年度風險評估的結(jié)果按照工程處的實際情況,，通過對工程處20xx年度全部風險發(fā)生的可能性,、發(fā)生后對工程處目標的影響程度等評估標準進行分析后，認為相對重大,、重要的風險結(jié)果主要是公共安全風險,、運營管理風險、人才保障風險三類,。

20xx年度工程處主要風險評估結(jié)果見下表：

1,、我工程處屬施工型二級單位，施工作業(yè)過程中無論焊工施焊,，還是熱處理作業(yè)都會產(chǎn)生明火,，對作業(yè)面防火安全帶來一定難度,。如果不嚴格按照操作規(guī)程進行操作，極易造成設(shè)備損壞,，也會造成員工人身傷害,，因此加強對生產(chǎn)現(xiàn)場管理，加強對員工的培訓和監(jiān)管,，遵守規(guī)章制度是防止各類事故發(fā)生的主要措施。

2,、我工程處主要承擔鍋爐,、壓力容器、壓力管道的焊接工作,，焊接質(zhì)量的優(yōu)劣將影響到設(shè)備的安全運行,，焊工施焊工程中如果不嚴格執(zhí)行焊接作業(yè)指導書要求，將會造成焊口一次合格率降低或出現(xiàn)錯用焊材的情形,，因此,，必須嚴格執(zhí)行焊前練習代樣考核，技術(shù)交底全員簽字,，焊中監(jiān)督檢查,，焊后質(zhì)檢不達標待崗及重新考核上崗制度，必要時還要加大對技術(shù)人員的考核力度,，與個人業(yè)績獎罰掛鉤,，加強對焊工的責任心教育，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施應(yīng)對,。

3,、由于施工現(xiàn)場遠離公司機關(guān)，工程處對本部門各施工現(xiàn)場材料預算,，使用情況不能及時掌握,，而施工現(xiàn)場材料采購均由項目部代為購置，預算也由項目部主管領(lǐng)導代為審批,，預算的審批傳遞環(huán)節(jié)如果由工程處加以審核之后,，再由項目部主管領(lǐng)導審批，并嚴格按照此操作流程執(zhí)行,，加強對工程處項目負責人的監(jiān)督力度,，建立內(nèi)控批準制度，對內(nèi)控所涉及的重要事項,，明確規(guī)定批準的程序,、條件、范圍和額度,、必備文件以及有權(quán)批準的人員及其相應(yīng)責任,，就能最大限度的減少此類問題的發(fā)生。

4、鑒于施工企業(yè)的特殊性及我公司現(xiàn)狀,，很多時候工資不能及時發(fā)放,，很多員工難以承受，特別是現(xiàn)在的年輕人更不愿意接受這一現(xiàn)實,，一年來工程技術(shù)人員已有多人離崗,，各類焊工也有部分人員不能正常上班，由此可見,，這種情形容易造成人員流失,，需要工程處采取多種措施加以解決。

（一）需要公司協(xié)調(diào)解決的有關(guān)重大風險問題,。

無

無

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇五

為配合分行個人金融部開展201x年盡職監(jiān)督檢查,，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理,，扎實推進合規(guī)管理和風險防范,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下,，請審查：

截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元,，其中“隨薪貸”余額2x萬元,，其他個人貸款余額20xx萬元(包括不良貸款余額1x萬元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制,，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國xx銀行分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求,，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收,、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元?！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理,、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(2019562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式,、資金用途等違規(guī)行為,。

根據(jù)pcrm、cfe相關(guān)文件要求,，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶,，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員,。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論,、培訓和學習,，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊,。

由于我行人員不足,，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員,。對此,，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶,。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工,，并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功,，故不存在操作風險,。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學習和培訓,，以取得相關(guān)資格證書,。

在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善,。對此,，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦,。

通過自查,，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范,、風險管理不完善等諸多問題,。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改,，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī),、不完善、有漏洞,、有風險的情況發(fā)生,。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇六

根據(jù)xx紀委紀《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發(fā)3號）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發(fā)20121號）文件精神,，我局結(jié)合實際，全面推進反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務(wù),，取得了階段性成果，現(xiàn)將工作的自查報告如下：

（一）制定活動《方案》,，明確工作思路,。

1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實推進具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發(fā)xx3號）文件精神，我局領(lǐng)導班子高度重視,，立即召開了領(lǐng)導班子會議,，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署,。根據(jù)xx紀委《xx關(guān)于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求,，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長,、xx副局長為副組長領(lǐng)導小組,。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施,。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長xx兼任，相關(guān)部門參與工作,。為做好該項工作,，局領(lǐng)導小組研究制定了《xxx局關(guān)于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行,。

2,、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點、分步實施,、扎實推進,、務(wù)求實效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運用,、項目建設(shè)和干部成長安全，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督,、懲處、糾風,、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風險預警防控體系,，做到“關(guān)口前移，主動預防”,，實現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉,、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變，由側(cè)重事后處置向事前預警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督,、保護、激勵干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變,，形成制度完善、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位,、考核和評價機制配套的體系。

3,、按照xx紀委的部署,，我局結(jié)合自身實際，在進一步明確職責和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關(guān)措施,、實施有效監(jiān)督,、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行,，即：學習動員階段,、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段,、制定防控措施階段,、加強監(jiān)督管理階段、檢查考核和修正完善階段,。

（二）做出周密部署,，進行逐級動員。

召開動員大會,，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性,，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式,，積極營造良好的氛圍,，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作，充分認識xx系統(tǒng)各個工作崗位存在的潛在風險,，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導們的事,，跟普通職工沒有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。

（三）突出工作重點,，查找廉政風險,。

結(jié)合工作實際，從領(lǐng)導,、中層干部,、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責,，通過自己找、相互查,、部門審,、領(lǐng)導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險,，重點排查具有工程建設(shè),、政府采購、行政審批,、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導崗位風險。根據(jù)領(lǐng)導崗位工作分工和職責,，從全局的高度查找和分析行政管理,、業(yè)務(wù)運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策,、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險,；二是查找中層崗位風險。根據(jù)中層崗位職責定位,，針對審批,、管理、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權(quán),、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場即決權(quán)、內(nèi)部管理權(quán)等過程中存在的廉政風險,；三是查找其他崗位風險,。對照崗位職責、工作制度,，查找在履行崗位職責,、執(zhí)行制度等過程中存在的廉政風險。

在局領(lǐng)導班子的高度重視和各部門積極參與配合,，領(lǐng)導小組辦公室的組織協(xié)調(diào),、指導下,，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效,。

（一）強化了廉政意識,。

開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來，召開各層次的專門會議,，進行宣傳教育,，通過學習動員、查找風險點,、制定防控措施等工作的逐步推進,，干部職工特別是黨員領(lǐng)導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權(quán)力濫用，促進干部廉潔從政的重要意義,，樹立起廉政風險防范意識,，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中。

（二）完善了工作流程,。

以重點崗位廉政風險排查防范工作活動的開展為契機,，結(jié)合本部門的工作特點，認真理清崗位職責,，全面梳理各項工作的流程,，按照誰主管、誰負責的原則,，落實了風險點的責任人,，健全了崗位責任制。經(jīng)過梳理,、調(diào)整、補充,，各部門建立起更加清晰,、合理的工作流程。

（三）建立了防控機制,。

按照《方案》要求,，各部門采取“自下而上”、“自上而下”的方式,，從具體業(yè)務(wù)工作流程入手,，認真查找單位和個人在工作程序、制度建設(shè)等方面存在的風險,，注意發(fā)現(xiàn)重點部位,、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)潛在的廉政風險和管理中的薄弱環(huán)節(jié)，共排查出49個風險點,。在風險點查找過程中,，各單位能夠結(jié)合實際,，突出重點，創(chuàng)新方法,。通過分頭上報,、統(tǒng)一匯總、部門討論,、班子審核,、回頭查看排查風險點。在風險點查找匯總后,，又專門召開部門會議研究審查風險點是不是找的全,、找的準。部門圍繞風險點有針對性地制定防范措施,，把廉政風險防范管理與部門業(yè)務(wù)工作有機地結(jié)合起來,，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風險防范管理,，促進了本部門反腐倡廉教育,、制度、監(jiān)督工作,，提高了反腐倡廉能力和科學管理水平,。

（一）找準風險點是重心。重點崗位廉政風險排查防范工作從梳理工作職責,、工作流程入手,，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一排查廉政風險,，找準找全風險點,，努力做到防止遺漏，不留死角,。

（二）制定防控措施是核心,。圍繞風險點，有針對性地制定制度和措施,，注意制度,、措施的科學性和操作性的統(tǒng)一，既符合行政工作的實際又符合預防腐敗的規(guī)律,，防止權(quán)力集中在部門或個人手中,，形成相互協(xié)調(diào)、相互制約的權(quán)力運行機制,。

根據(jù)總行合規(guī)部門要求,，現(xiàn)將風險管理部合規(guī)風險以及采取的措施報告如下：

部分支行信貸發(fā)放未嚴格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識,，甚至會出現(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假,、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：加大檢查力度,，嚴格執(zhí)行貸款“三查”責任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責,，定期開展風險培訓工作,。

一是貸前調(diào)查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準,，重視不夠,，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因,，內(nèi)勤人員參與貸審小組,、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤,，存在未嚴格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象,。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當中去,，協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標準行創(chuàng)建,，發(fā)現(xiàn)問題,，積極督促進行整改。

個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,，單純追求利息收入,；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估,，導致抵押不實,；對擔保公司擔保貸款、小企業(yè)抵押貸款的真實性,、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴,，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風險,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：

首先，建立完善以人為本的教育機制,、以控為主的防范機制,、以查為主的監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質(zhì)關(guān),。

其次,，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業(yè)道德,、遵紀守法,、黨風廉政建設(shè)教育。

第三,，加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓和法制教育,，提高信貸員的兩個素質(zhì)。

受歷史環(huán)境影響,，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款,。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準備在活動開展過程中,，采取了個人自報,、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構(gòu)負責人負責,各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督,。并決定于xx年下半年開展信貸專項檢查活動,，對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名,、頂名貸款,，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟,。

受傳統(tǒng)信貸思想影響,，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門,，未嚴格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料,。

我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標準,。

自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求,，制定統(tǒng)一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備,、手續(xù)不合規(guī)等缺點,，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統(tǒng)一,。

信貸部門報表較多,，我行受條件限制,，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員，基本上均為信貸會計進行兼職,。因工作量較大,，各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報,、遲報時有發(fā)生,，我部門針對此項合規(guī)風險采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為，強化統(tǒng)計管理,，提高統(tǒng)計質(zhì)量,，充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用，全面,、真實,、準確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范,、重點工作求突破,、整體工作上臺階”的總體目標，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定,，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法,。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性,。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇七

各位領(lǐng)導同事們：

大家好,！20xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來,，回顧這一年的歷程感觸頗多,。20xx年對我是非常重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線,，非常幸運的來到風險管理部,，感謝領(lǐng)導給與我新的機遇。來到新的崗位,，要學的知識很多,，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導和各位領(lǐng)導同事的積極幫助下,，我能夠認真履行自己的職責,，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)。現(xiàn)將我20xx年的工作總結(jié)如下,，請各位領(lǐng)導和同事們批評指教：

20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位,。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶,，是客戶認知xx的第一道窗口,，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性,。從事柜員崗位以來,，一直嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學習各項業(yè)務(wù)知識,，了解和熟練掌握相關(guān)技能,，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù),。堅決按照崗位職責嚴格要求自己,，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時,，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù),，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。

到了8月份,，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風險管理部,。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監(jiān)測和控制的綜合管理部門,，是風險和內(nèi)控的日常管理職責部門,。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中,，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理,，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作,。面對新的崗位,、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn),，讓我既感到陌生,，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里,，我受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位,。在風險管理部幾個月的時間里,，我抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務(wù)知識,、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的工作,。由于首次進入風險部,，面對全新的工作崗位,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位,，更是一種思考方式和學習方法的換位,，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、全面的思考,，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率,。青島xx優(yōu)良的培訓系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業(yè)務(wù)知識,，把所學所悟運用到實際工作中,。雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務(wù)知識和管理工作,，努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法,，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上,，受到各位前輩的耐心指導,，受益匪淺，今后還將更加努力,。

由于家在異地,，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高,；首次擔任授信后管理崗位,，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足,；對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握,，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位,，通過這幾個月的學習和工作,，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績；在今后的工作中,，我將更加努力進取,，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇八

引》等相關(guān)規(guī)定,，完成了首次風險評估,，建立了風險管理制度，加強風險日常監(jiān)控和風險應(yīng)對措施落實,，積極培育風險管理文化,，大大增強了公司抵御風險的能力,。

二、風險評估,。

2009年度，公司專門成立了全面風險管理領(lǐng)導小組和工作小組,，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風險管理案例以及制度,、流程進行了全面,、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研,，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風險專項分析及風險評估,，對公司風險環(huán)境進行了研究分析，提出目前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍,，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進對外部風險的管理工作,。在風險管理上，公司堅持“突出重點,，保障實效”的原則,，按內(nèi)、外部風險進行了排序,，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀,，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項,，內(nèi)部風險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風險,，投資風險、工程質(zhì)量風險,、成本風險,、合同協(xié)議風險、資金風險和戰(zhàn)略風險等七項,。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標,、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析,，提出了風險管理策略,，包括風險管理原則、目標和管理工具,，指出公司風險管理工作要實現(xiàn)“效率,，效益，效果”的綜合平衡,，確定了風險管理工作的損前和損后目標,，提出了應(yīng)對具體風險的工具,，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮,，打組合拳,，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四,、風險應(yīng)對措施,。

為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應(yīng)對方案,，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會,、實現(xiàn)外包預算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一使用等一系列風險防范措施,，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng)急預案》,、《重大安全事故應(yīng)急預案》等風險應(yīng)急預案，注重全方位的風險防范,，確保最大限度規(guī)避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響,。同時，將風險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中,，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分,，真正保障了風險防范能夠落到實處。

五,、重大風險日常監(jiān)控,。

付實現(xiàn)了有效的控制;公司大力加強風險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合,、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風險監(jiān)控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析,、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內(nèi)的風險監(jiān)控,，對預警信息進行分析,，按照集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理,。

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化,，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現(xiàn),。報告期內(nèi),，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動,，邀請專家進行了全員風險管理培訓,，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風險管理專欄作為集團內(nèi)部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估,、監(jiān)控等專題培訓,，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養(yǎng)了員工風險管理的自覺意識和行為習慣,，使風險管理體系不僅有其形,，且具其神。

公司建立了領(lǐng)導,、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責的全面風險管理組織架,。

風險管理體系相關(guān)制度、流程,，組織開展全面風險管理日常實施工作,，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室,、各所屬企業(yè)是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風險進行識別,、分析,、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進行監(jiān)督評價,。

八,、風險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持情況。

全面風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合,，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求,，也是全面風險管理的發(fā)展方向。2009年,，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略,，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展能力,，同時也對企業(yè)的風險防范能力提出了更高的要求,。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導向”原則,，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中,，通過全面風險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu),、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢,，強化信息披露規(guī)范；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制,，梳理缺失項,，補充完善風險因素的控制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平,；建立日常風險信息收集機制,、重大風險監(jiān)控預警機制和應(yīng)急預案,，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風險的實時、動態(tài)管理,，及時發(fā)現(xiàn),，妥善、迅速處理,，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響,，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益；大力培育風險管理文化,，使風險管理意識逐步深入人心,，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風險管理水平,。

通過建立并健全企業(yè)的風險管理體系,，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風險控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi),，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航,，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

九,、公司內(nèi)部和外部環(huán)境變化情況與發(fā)展趨勢,。

（一）外部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢。

2009年,，作為國民經(jīng)濟的先導性行業(yè),，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。

免,、放松二套房貸等一系列優(yōu)惠措施刺激下率先走出低谷,，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲,，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升,。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍,，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期,。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的2008年行業(yè)調(diào)控,，2009年歲末,，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”,，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施,，可以預見，受營業(yè)稅優(yōu)惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響,，短期內(nèi)高度繁榮的市場盛況難以持續(xù),，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供給量,、成交量,、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內(nèi)部環(huán)境變化與發(fā)展趨勢,。

2009年,，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu),、營銷,。

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式,；深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設(shè),，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵御風險能力。

2010年,，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn),，公司將繼續(xù)苦練內(nèi)功、固本強基,、著重提升公司的戰(zhàn)略管控能力和專業(yè)能力,。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點,，建立地區(qū)公司的管理標準化體系,，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè),，加強設(shè)計,、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理,，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì),；三是繼續(xù)堅持從規(guī)劃設(shè)計、預算管理,、施工現(xiàn)場管理,、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程控制；四是公司將繼續(xù)加強對宏觀經(jīng)濟的研究和微觀市場的調(diào)研,，加強對客戶的研究,，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試,，積極拓展應(yīng)用,，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展提供資金保障。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇九

風險管理對于提升企業(yè)生存能力,、增強企業(yè)核心競爭力具有不可替代的作用,，因此有必要對我國企業(yè)風險管理進行研究。下面小編為大家整理的是企業(yè),，歡迎閱讀,！

由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產(chǎn)價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風險,。

企業(yè)風險分為：市場風險,、信用風險和經(jīng)營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的減少或負債價值的增加的風險,。信用（違約）風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產(chǎn)生,。經(jīng)營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特殊風險,。

由于各種不確定因素的存在,，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風險，企業(yè)必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制,，才能避免或降低風險給企業(yè)帶來的'損失,，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)。因此,，有效的風險管理對企業(yè)來說具有重要的意義,。

1、有利于企業(yè)在面對風險時做出正確的決策,，提高企業(yè)應(yīng)對能力,。在經(jīng)濟日益全球化的今天，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越復雜,，不確定因素越來越多,，科學決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風險管理機制,，實施有效的風險管理,，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。

2,、有利于企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn),，增強企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標是追求股東價值最大化,、利潤最大化,，但在實現(xiàn)這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響,，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標的實現(xiàn),。因此,，企業(yè)有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響,，以保證企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn),。

3、有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康發(fā)展,。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ),，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風險管理,，降低企業(yè)的各種風險,，提高企業(yè)應(yīng)對風險的能力和市場競爭能力，以企業(yè)的健康發(fā)展促進整個國民經(jīng)濟的良性發(fā)展,。

1,、明確企業(yè)風險管理目標，建立有效的監(jiān)督體系,。企業(yè)風險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當?shù)娜藛T責任分配基礎(chǔ)之上的,，其目標是使風險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風險管理一定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合,，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風險管理目標和計劃,，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標結(jié)合起來,，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風險管理過程,。

2、探素和建立風險評估體系,。企業(yè)風險管理更加關(guān)注風險,，拓展了內(nèi)部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設(shè)定,、事項識別,、風險評估和風險對策等要素,，通過風險評估將各要素緊密聯(lián)系起來,。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言,；三是識別,、分析、度量風險與機遇持續(xù)過程,。要評估風險首先要識別風險,，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)提供可靠,、及時的風險管理信息,。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風險性質(zhì),，分析產(chǎn)生風險的根本原因。建立風險參數(shù)與限制,，權(quán)衡風險與收益,，評估不同戰(zhàn)略的風險，并最終選擇應(yīng)對風險的措施,。這種風險評估體系一旦發(fā)展起來并投入實施,，就逐步走向了企業(yè)風險管理。

3,、建立切實有效的激勵機制,，激活企業(yè)的人力資源。現(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭,，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要,、最活躍的因素，是企業(yè)最寶貴的財富之一,，其數(shù)量,、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上決定著企業(yè)的成敗興衰,。中小企業(yè)由于規(guī)模小,，人才相對比較缺乏，而且由于發(fā)展空間有限,，人才特別高素質(zhì)的管理人才,、技術(shù)骨干流失嚴重，因此,，對于中小企業(yè)來說,，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性,。通過激勵機制充分激發(fā)員工的積極性,、創(chuàng)造性，挖掘員工的潛能,，把員工個人的發(fā)展與企業(yè)的發(fā)展緊緊地聯(lián)系在一起,。

4、塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化,，增強全員風險意識,。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)發(fā)展的人文力量,，是確立以人為本,，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導,、調(diào)控和凝聚員工的積極性,、創(chuàng)造性,，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面發(fā)展在企業(yè)管理中得到全面的發(fā)展,，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的力量源泉,。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè),，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠,，投入不足，造成了人才難留的局面,，因此,，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染,、誘導和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力,，使創(chuàng)新成為企業(yè)發(fā)展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風險意識,，通過建立一種有效的知識獲取,、交流、傳輸,、共享機制,，降低企業(yè)因知識差異產(chǎn)生的風險。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十

國稅系統(tǒng)作為國家行政執(zhí)法的一部分,，承擔著為國聚財,，堵漏增收的重任，如果我們稅收執(zhí)法人員不能及時調(diào)整工作思路,，轉(zhuǎn)變執(zhí)法觀念,，克服隨意執(zhí)法的老毛病，就隨時存在著執(zhí)法風險,。

二,、準確把握國稅系統(tǒng)存在的風險。

稅收業(yè)務(wù)風險主要是,，稅款征收環(huán)節(jié)存在的不征或者少證稅款,，違規(guī)提前征收、延緩征收稅款,，稅收管理環(huán)節(jié)存在不嚴格執(zhí)行稅收政策,，管理措施不扎實,，執(zhí)法程序不嚴密,，監(jiān)督檢查不逗硬，進而發(fā)生重大漏征漏管事項,。尤其是稅額核定,、申報收入不實,，一般納稅人認定、發(fā)票管理,、減免稅審批等,。

三、科學化解風險的措施和建議,。

（一）深入開展風險教育,，營造風險管理氛圍。

針對部分干部對稅收風險管理認識模糊,，主動參與意識不強,、措施不多的情況，要從防止稅收流失,、規(guī)避稅收執(zhí)法風險的高度,，引導干部牢固樹立主動認識風險、認真排查風險,，積極化解風險的意識,，把風險管理的知識作為業(yè)務(wù)講學的重要內(nèi)容。

（二）認真查找風險隱患,，準確界定風險范圍,。

我所經(jīng)過認真排查，針對部分行業(yè)管理偏松的'特點,，采取積極的應(yīng)對措施,。南樂受地域影響因素，農(nóng)林牧等特色主體產(chǎn)業(yè),、農(nóng)業(yè)合作社占企業(yè)征管戶數(shù)的70%左右,，這些行業(yè)主要享受國家免稅政策優(yōu)惠，主要是搞好納稅服務(wù)工作,，為收入任務(wù)貢獻較少,。部分企業(yè)由于行業(yè)因素短期內(nèi)難以實現(xiàn)銷售收入，聘請的財務(wù)人員大多業(yè)務(wù)素質(zhì)不高,，很難達到稅收專業(yè)化管理的要求,，給稅務(wù)部門的稅收管理存在一定的難度。我所針對這些行業(yè)的管理風險,，采取以票管稅,，實行按月查驗發(fā)票，將發(fā)票繳銷清單和購銷貨合同,，銀行對賬單等信息與申報收入進行比對,，從而對企業(yè)的收入變化做到心中有數(shù)，提高了征管質(zhì)量和效率,。

（三）構(gòu)建風險評估平臺,，提高風險防范能力,。

針對稅收執(zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)運行過程中風險較大的環(huán)節(jié)和事項，充分運用征管數(shù)據(jù)分析,、納稅評估,，稅收執(zhí)法系統(tǒng)等手段確定重點風險評估行業(yè)，加強動態(tài)管理,，每季度進行一次風險查找,、評估和化解工作。

今年上半年我所針對轄區(qū)10戶磚瓦行業(yè)進行了風險評估,，3戶磚廠上半年已向我所書面上報停產(chǎn)報告,，1戶承包費較高，無人招標,，3戶由于承包費較高嚴重虧損,，我所針對這一情況，集中精力,、人力和時間進行了摸底調(diào)查和評估,，根據(jù)耗電量測算產(chǎn)量和銷售輸入，上半年平均每戶繳稅均在1.5萬元以上,，從而規(guī)避了企業(yè)申報收入不實而給稅務(wù)部門帶來的管理和執(zhí)法風險,。

（四）積極控制化解風險，建立處置風險機制,。

針對發(fā)現(xiàn)的風險,，可以重點選擇，逐項分解,，加強與財政,、地稅、工商等部門的協(xié)調(diào)和溝通,，擴大信息交流,，利用綜合治稅平臺，努力實現(xiàn)信息資料共享,，通過戶籍管理實現(xiàn)對納稅人的全方位監(jiān)控,，及時了解納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營情況,，摸清稅源底數(shù)、規(guī)范各崗位的業(yè)務(wù)操作,。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十一

為配合風險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案,、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。

五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。

風險管理報告或檔案內(nèi)容至少應(yīng)包括篇十二

街道黨總支(支部),、各單位把學習貫徹落實中央紀委《關(guān)于加強廉政風險防控的指導意見》作為深入推進廉政風險防范管理工作的重要任務(wù),。把學習宣傳《意見》與貫徹落實中央和省、昆明市委和安寧市委重要文件及會議精神緊密結(jié)合起來,，強化正面宣傳引導,，認真抓好有針對性的崗位廉政風險教育，結(jié)合廉政風險防控工作實際,，糾正和防止上一階段工作中,，部分干部思想認識上存在的走形式、走過場,，不重視,、不作為等問題，確保廉政風險防范管理工作的各項舉措得到有效貫徹落實,。

20xx年上半年街道廉政風險防范管理工作,，要在去年工作取得的成效和基礎(chǔ)上，深入推進,，重點抓好了以下九個方面的工作：

1.優(yōu)化職權(quán)運行流程,。繪制完善權(quán)力運行流程圖，進一步明確辦理主體、條件,、程序,、期限和監(jiān)督方式等；同時,，對單位內(nèi)部的人,、財、物管理等職權(quán)進行清理,、規(guī)范,，明確內(nèi)部職權(quán)行使的崗位、權(quán)限,、程序和時限等,。全街道共設(shè)定職權(quán)數(shù)174個，編制職權(quán)目錄174個,，繪制完善權(quán)力運行流程圖174幅,。

2.完善公開平臺。通過政府網(wǎng)頁,、公開欄,、辦事指南和新聞媒體等途徑，建立完善公開透明,、運行高效的公開平臺,，依法向社會公開職權(quán)目錄、權(quán)力運行流程圖和裁量權(quán)基準,，接受社會監(jiān)督,。通過單位內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部公開欄等途徑,，公開內(nèi)部職權(quán)行使情況,、廉政風險及防控措施，特別是對干部任用,、行政運行機制預決算,、財務(wù)報銷、政府采購,、工程建設(shè),、資產(chǎn)管理等，加大公開力度,。

3.修定完善防控措施,。探索完善分權(quán)、控權(quán)的有效辦法,，制定合理限權(quán),、規(guī)范用權(quán)的具體措施，凡涉及行政審批、行政處罰,、司法,、政府投資項目、公共資源交易,、財政專項資金管理等領(lǐng)域的單位和中心,，重點加強分權(quán)制約機制建設(shè)，規(guī)范權(quán)力行使,；各單位各部門結(jié)合懲治和預防腐敗體系建設(shè)要求,，建立健全相關(guān)配套制度并抓好落實,，大力開展專題黨課,、示范教育、警示教育,、崗位廉政教育,，不斷增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性,。全街道修訂完善防控措施個人504條,、部門76條。其中健全三重一大決策事項的風險防控措施22個,。

4.優(yōu)化權(quán)力結(jié)構(gòu),。堅持市場優(yōu)先和社會自治原則，對權(quán)力進行科學分解和配置,，重點在行政審批,、行政處罰、行政給付,、政府投資項目,、公共資源交易、財政專項資金管理使用等領(lǐng)域,，建立健全決策權(quán),、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制,。堅持民主集中制原則,，圍繞重大決策、重要干部任免,、重大項目安排和大額度資金的使用,，健全議事規(guī)則和工作規(guī)則，規(guī)范領(lǐng)導班子及其主要負責人的決策權(quán)限,、決策內(nèi)容及決策程序,，完善三重一大決策事項的風險防控措施。

5.規(guī)范行政裁量權(quán)。建立健全行政處罰,、行政許可,、非行政許可審批、行政強制,、行政征收等領(lǐng)域的`裁量權(quán)基準制度,，綜合考評法定裁量和酌定裁量因素，科學合理劃分裁量階次,，完善適用規(guī)則,，避免執(zhí)法的隨意性。重點抓好行政處罰裁量權(quán)的規(guī)范,，對行政處罰權(quán)進行全面梳理,，逐項提出行使條件，對處罰種類,、處罰幅度,、處罰實施等，制定具體裁量標準和實施細則,。

6.運用科技防控,。把人防和技防結(jié)合起來，充分利用電子政務(wù)設(shè)施,，依托科技手段防控廉政風險,。把建立完善權(quán)力網(wǎng)上公開運行和在線電子監(jiān)察系統(tǒng)，作為建立完善廉政風險防范管理長效機制的一項重要任務(wù)抓緊抓實,，依托現(xiàn)有的電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò),，開展風險防控的信息化基礎(chǔ)建設(shè)。依據(jù)權(quán)力運行流程圖,，將風險防控的要求定制在電子辦公,、行政審批、業(yè)務(wù)管理等信息系統(tǒng)的程序中,，通過系統(tǒng)程序規(guī)范相關(guān)制度機制的運行,，使權(quán)力結(jié)構(gòu)科學化配置體系、權(quán)力運行規(guī)范化監(jiān)督體系固化在電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,，強化對權(quán)力運行的程序控制和痕跡管理,，不斷完善網(wǎng)上權(quán)力運行機制。探索運用信息化手段,，加強單位內(nèi)部人,、財、物管理等方面的廉政風險防控,。

7.實施預警處置,。針對腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)的重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，通過巡查、審計,、干部考察,、述職述廉、輿論監(jiān)督,、電子監(jiān)察,、效能監(jiān)察、執(zhí)法監(jiān)察,、糾風治理,、信訪舉報和案件分析等，對可能引發(fā)腐敗的苗頭性,、傾向性問題進行風險預警,，綜合運用風險提示、誡勉談話,、責令糾錯等處置措施,，做到早發(fā)現(xiàn),、早提醒,、早糾正，及時化解廉政風險,。

8.堅持動態(tài)管理,。結(jié)合本部門、本單位經(jīng)濟社會發(fā)展,、行政職能轉(zhuǎn)變和預防腐敗新要求,，根據(jù)法律法規(guī)和規(guī)章制度的調(diào)整、上級機關(guān)和主管部門有關(guān)職責權(quán)限的變更,、防控措施落實的效果以及反腐倡廉建設(shè)的實際需要,，及時調(diào)整、完善廉政風險內(nèi)容,、等級和防控措施,，加大對廉政風險的動態(tài)監(jiān)控。