一個好的計劃可以讓我們更加有條不紊地處理各種事務(wù),，提高生活質(zhì)量。制定計劃時，我們可以采用SMART原則,，即目標(biāo)要具體（Specific）,、可度量（Measurable）,、可實現(xiàn)（Achievable）,、相關(guān)（Relevant）和時限（Time-bound）。希望這些范文能給你一些關(guān)于計劃制定的啟示,，讓你更好地規(guī)劃和管理自己的生活和工作,。
金融銷售工作計劃的重要性篇一
一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進的過程。
正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候,，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。
對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。
但是,，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資,，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。
于是,，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。
在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度。
人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的。
這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益,。
處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論,。
同樣,，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)心,。
擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險,，懼怕的原因是源于無知,。
換句話說,，投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。
這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.
20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機,，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。
這是國家政策的支持,，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。
它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。
為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。
對于期盼，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對于批評,，我們要虛心聽取，努力改進和完善,。
這樣才有利于問題的解決,，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。
在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期,，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來的問題也不少。
這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。
怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候,，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。
根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。
遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。
主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。
近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的`理念進行推廣,。
其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。
一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。
在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,，在全國范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。
還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。
黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強,。
在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。
未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣。
20xx年入金量1500萬元人民幣,。
20xx年入金量2000萬元人民幣,。
預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。
首先,，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人,。
其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人,，在投資市場中,，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的,。
所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況,。
目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險,，并對市場比較了解的投資者。
已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇,，例如股票，期貨,，基金的投資者等,。
營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散,，逐步完成銷售目標(biāo),。
(1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。
為了完成制定的銷售目標(biāo),，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。
a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作,。
b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息,。
c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售,，根據(jù)個人特長，愛好加入不同的群,，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷,。
d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),，讓他們跟所有認(rèn)識的人進行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè),。
e) 合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。
f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。
(獵鷹計劃)
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多,，包括報紙、雜志,、電視,、廣播、傳單、戶外廣告等,。
市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示,。
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。
不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。
(一)細(xì)分目標(biāo)市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。
xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。
結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位,。
繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。
要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。
各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點,、模式,，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷,。
對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。
今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。
《2007年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā),，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),，轉(zhuǎn)載請注明出處,。
深入開發(fā)公司無貸戶市場,。
中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源,。
2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果,。
要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。
要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比,。
要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結(jié)算特點,，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結(jié)算市場份額。
2007年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。
針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷,，爭取全面開花,。
并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。
同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進行重點攻關(guān),。
(二)加強服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù),。
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。
我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求,。
各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進行指導(dǎo),。
今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。
各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。
同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。
通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。
要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。
加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率,，及時處理問題,，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。
全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。
做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
金融銷售工作計劃的重要性篇二
負(fù)責(zé)客戶的部門大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ),，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點,、模式,，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。
深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比,。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷,，擴大我行的結(jié)算市場份額,。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè),、世界10強,、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進行重點攻關(guān)。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù),。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理；每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點（含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點）應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè),。目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進行指導(dǎo),。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的'目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,，梳理制度，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題,，加強服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。全面提升部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。
完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機制。一是要實行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者。二是建立信息反饋機制,。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會,，集中解決客戶關(guān)心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認(rèn)知度,。今年要繼續(xù)實施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略,，以“財智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進行品牌設(shè)計,，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中,。加強財智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護,，保持品牌影響力。
發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù),。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機遇,，擴大銀證業(yè)務(wù)占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度,。各行部要加強對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理，明確職責(zé),，加強考核，形成觸角廣泛,、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機制,，增強市場快速響應(yīng)能力，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場,、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知,、金融服務(wù)證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品。
要加強人員管理,，實施日常工作規(guī)范,，制定行為準(zhǔn)則，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度,、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn),，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式，通過深入基層培訓(xùn),，擴大受訓(xùn)人員范圍，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì),，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。
（五）強化流程管理,，提高風(fēng)險控制水平,。
要以風(fēng)險防控為主線,，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè)。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅持制度先行。要定期通報結(jié)算案件的動向,，制定切實的防范措施,，堅決遏制結(jié)算案件發(fā)生。加強對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理,，加大對賬戶管理的力度,。進一步加強監(jiān)督力度，會計檢查員,、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞,，各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改。
金融銷售工作計劃的重要性篇三
在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標(biāo),，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了xx年的工作計劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等,，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。
任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正,，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
金融銷售工作計劃的重要性篇四
眼間又要進入新的一年-xx年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績,。
公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作,。
1,、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況,。
2、在第二季度的時候,，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng)、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體,。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費),。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。
3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端,。并且,，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費用達7.5萬元以上,。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況,。
4、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到面,，代理費用每月至少達1萬元以上,。
學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量。專業(yè)知識,、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。
積極主動地把工作做到點上,、落到實處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。
以上,，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年,，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù),，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn),。
金融銷售工作計劃的重要性篇五
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的`融資擔(dān)保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司,，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu),，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：
爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。
第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn),、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審,。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道,。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。
金融銷售工作計劃的重要性篇六
x年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短，努力并高質(zhì)量的'完成制定的目標(biāo),，具體計劃如下：
2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求,。
3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析,。
4)拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流，以便更好的合作,。
5)服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細(xì)心、認(rèn)真,、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。
隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設(shè)備。
隨著業(yè)務(wù)量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善。
1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;,。
2)配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月,，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整,，避免造成人員無謂的流失。
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減,、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
x是蓬勃發(fā)展的一年,，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠zui堅實的后盾!
金融銷售工作計劃的重要性篇七
(一)細(xì)分目標(biāo)市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。
xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。
結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。
鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位,。
繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。
要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。
各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點,、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,，主動進行營銷,。
對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度,。
今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
《2007年下半年工作計劃》由找本站原創(chuàng)首發(fā),，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),，
深入開發(fā)公司無貸戶市場。
中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要,。
2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷,，增強營銷效果,。
要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。
要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比。
要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結(jié)算特點,，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額,。
2007年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。
針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。
并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。
同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶，進行重點攻關(guān),。
(二)加強服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。
客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù)。
要建設(shè)好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè),。
目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。
我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求,。
各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。
三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴大離柜業(yè)務(wù)占比,。
今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶。
各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。
同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。
通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。
深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。
要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。
加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題，加強服務(wù)管理,，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。
全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。
(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度
結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門,，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。
做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。
有人說，金融是經(jīng)濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。
融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。
當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,，高通脹,、低增長、高房價,、低收入等一系列經(jīng)濟,、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題,。
對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講,，無疑是一次絕好的發(fā)展機會,，當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙,。
收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精,，找出我們的準(zhǔn)客戶,，是每個從業(yè)者必須具備的.能力,。
但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃,，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。
一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。
我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。
擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊,。
應(yīng)該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。
熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險,，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護
做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己。
樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。
怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。
第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。
第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。
三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。
能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。
眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。
對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。
其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”,。
四,、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段,。
首先確保收集資料的詳盡,、真實、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入、細(xì)致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。
業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進,。
使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。
五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。
任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。
擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學(xué)會創(chuàng)新,。
金融銷售工作計劃的重要性篇八
xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo),，具體計劃如下：
1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設(shè)備的`技術(shù)參數(shù),、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點,，了解產(chǎn)品的使用方法,；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。
2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。
3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,，進行市場分析。
4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。
5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細(xì)心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任,。
隨著廣告的深入宣傳,，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊,；定期引進新型暢銷設(shè)備,。
隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善,。
1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。
2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。
團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整,，避免造成人員無謂的流失。
任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減,、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。
公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠最堅實的后盾,！
金融銷售工作計劃的重要性篇九
在未來的3年中,，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。
20xx年入金量1200萬元人民幣,。
20xx年入金量1500萬元人民幣,。
20xx年入金量20xx萬元人民幣。
預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。
(一)目標(biāo)市場,。
首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,，或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人,。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的人,，在投資市場中,，承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶,，以保證公司的初期運營情況,。目標(biāo)客戶：能承擔(dān)一定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者,。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇,，例如股票，期貨,，基金的投資者等,。
營銷計劃分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進行擴散,，逐步完成銷售目標(biāo)。
(1)長期計劃：在未來的3-5年中,，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。
(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標(biāo)。
為了完成制定的銷售目標(biāo),，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外,，根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng),。
(1)業(yè)務(wù)策略。
a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作,。
b)陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差,，收集準(zhǔn)客戶的信息,。
c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長,，愛好加入不同的群,，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。
d)緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),，讓他們跟所有認(rèn)識的人進行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。
e)合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。
f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)。
(2)廣告宣傳策略,。
公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類很多,，包括報紙,、雜志、電視,、廣播,、傳單、戶外廣告等,。
(四)部門構(gòu)成,。
(一)人員組成。
市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示,。
(二)部門未來發(fā)展趨勢,。
計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。
金融銷售工作計劃的重要性篇十
金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識,，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨,；以“善用金融，理財有道”為口號,。本協(xié)會應(yīng)以團結(jié)進取,，求實創(chuàng)新。與時俱進的精神,，努力提高會員的綜合素質(zhì),，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到知識,，擴展視野為目標(biāo)開展各項活動,；普及金融理財知識，通過學(xué)習(xí)和交流,，既能提高會員的綜合能力,，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎(chǔ)訓(xùn)練,，培養(yǎng)和提高會員的多種能力,，參加攜手“求知，求實,，求友,，求進”；立足于校內(nèi),，走向校外,，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂。
一,、《課堂齊齊學(xué)》,。
方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論,。
時間：每月一次以上,。
地點：學(xué)校多媒體教室,。
二、《專家講座》,。
方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當(dāng)前金融形勢的交流與講解,。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室,。
三,、《視頻講座》。
方式：播放有關(guān)金融方面的視頻,，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實情,。
時間：每個月一次以上。
地點：學(xué)校多媒體教室,。
四,、《證書齊齊考》。
方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得,，講解內(nèi)容,。
時間：待定。
“某某杯”校園模擬炒股大賽,。
一,、活動時間：待定。
二,、活動地點：某某文理職業(yè)學(xué)院,。
三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦,、金融分析協(xié)會承辦,。
四、參賽單位和個人：待定,。
五,、活動目的：弘揚理財文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模擬理財能力,，引導(dǎo)理性消費,。
六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位,，以該單位冠名“某某杯”
七,、報名須知：有一定金融基礎(chǔ)知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等,。
八,、活動大體進行時間，現(xiàn)場具體安排待定。
金融銷售工作計劃的重要性篇十一
工作計劃網(wǎng)發(fā)布金融銷售工作計劃范文ppt,，更多金融銷售工作計劃范文ppt相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道,。
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：
一,、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來,。
二,、加強與銀行溝通，選定合作銀行,，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)腵利率調(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。
三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系。
第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn),、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,，評審。
第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道。
第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。
金融銷售工作計劃的重要性篇十二
有人說,，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資 困難盡自己的微薄之力,。
融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)， 也有幸公司能給我這個 機會和平臺,，與公司一同成長,。
當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹,、 低增長,、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟,、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策 和貨幣政策成為 20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下,， 眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),， 流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。
對 于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講,， 無疑是一次絕好的發(fā)展機會,， 當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之 遙,。
收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能 力去糙取精,，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。
但深知自己的能力還遠遠 不及,，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃,，希望通過自己的努力和勤奮,，能 更快更好的完成各項工作。
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。
我們給客戶傳遞的不只是信任感， 更是一種信賴感,。
擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能 唯我獨尊,。
應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。
熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是 我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重 點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二 階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況， 建立一套分析模型,， 從定性分析做到定量分析,， 使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險，成 為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。
樹立良好的 精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅 力,， 我想,， 營銷的第一步已經(jīng)成功了。
怎樣才能建立自己的營銷體系,， 不僅能使客戶找到你,， 還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支 持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。
第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶,，你的財富就會源源不斷。
第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相 信就能事半功倍,。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被 動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。
能否成功的設(shè)計反 擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。
眾所周知， 各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開 展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。
對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司 領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本” ,，那么我們必須對客戶進行 深入,、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱 瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施,。
其次，換位思考,，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核 心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強” 。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,， 但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在 第一階段,。
首先確保收集資料的詳盡、真實,、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì) 致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務(wù)部門,、 企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。
業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手， 對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),， 建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進,。
使自己的業(yè)務(wù)能 力得到全面提升,。
人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。
任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致 被淘汰， 對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。
擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的 行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。
尤 其是國家正在逐步實行利率市場化改革,， 說明國家正一步一步放寬金融市場,， 把資金交給市 場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng),，使市場的供求關(guān)系得以最 大限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險,， 解讀政策、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維,，這 樣才能更好的完成工作,。
20xx年,，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。
堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。
出處 sevw.cn
通過實施渠道管理精細(xì)化,、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化,、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階,、上水平。
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。
通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。
一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng),、相互補充的全新渠道格局,。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”,。
20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平,，瞄準(zhǔn)第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。
(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全,、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心,，以基金、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷,。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標(biāo)、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品,，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。
8.做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,，提高客服務(wù)水平,。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的.工作力度,，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強隊伍建設(shè),，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān)。
(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。
20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題,。
22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。
24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。
設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護
實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù),。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,，全面做好一線員工培訓(xùn)工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。
34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。
(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè),，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。
38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制,。
39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。
40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。
41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量,。
42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。
要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。
打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模,、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。
在此基礎(chǔ)上,，帶動以呼倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。
帳務(wù)性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。
將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。
力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。
44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。
力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。
進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。
46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。
擬在原有五星級、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選,。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。
49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進,，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。
52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。
在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。
(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理,。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果,。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
60.加強投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防。
對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),，及時跟蹤、搜集和梳理整理,，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防,。
63.強化整改工作。
將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程,，明確整改責(zé)任,，確保整改效果，對不及時,、不認(rèn)真落實整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。
64.完善基礎(chǔ)管理考核機制,。
繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。
66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。
(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深,、做細(xì)。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力,。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘,，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。
最后,，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理,、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。
20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。
在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融銷售工作計劃的重要性篇十三
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一、工作目標(biāo),。
本學(xué)期是我作為金融與基礎(chǔ)科學(xué)系系主任的第一個學(xué)期,，在認(rèn)真學(xué)習(xí)學(xué)校的工作計劃和教學(xué)中心的布置的各項教學(xué)任務(wù)以及系主任工作職責(zé)后，我確定了我的工作目標(biāo)和方向：認(rèn)真應(yīng)對新的教育環(huán)境下,，教學(xué)模式和形式的變化,，自發(fā)學(xué)習(xí)，結(jié)合本系的自身特點進行思考,，并積極的開展各項工作,，本著對任課教師和學(xué)生服務(wù)的思想，配合高職教務(wù)和成人教務(wù)部門推動各項工作的開展,，完成各項教學(xué)任務(wù),，以達到全面服務(wù)教學(xué)，做好老師教學(xué)和學(xué)生求學(xué)的后盾。
二,、工作思路,。
堅持以教學(xué)工作的中心的原則，嚴(yán)格執(zhí)行系主任職責(zé)：(1)根據(jù)學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃,，和教學(xué)中心的要求：以教學(xué)常規(guī)管理為基礎(chǔ),，以教學(xué)改革為重點，以提高效率為手段,，以實踐教學(xué)為突破口,，以教、科研活動為落腳點,，加強教學(xué)與實踐操作的結(jié)合,，全面推進本系的各項工作。(2)嚴(yán)格教學(xué)管理制度,、教師考核制度?，F(xiàn)在各種制度有章可循，在制度的約束下,，全系的管理就變得簡單而有效了,。(3)積極開展教研活動的討論。本系迄今為止進行了三次教研活動,，每次教研活動都有確定的主題,，老師們都能積極予以回應(yīng)，并提出了很多建設(shè)性的意見,。
三,、工作內(nèi)容和工作方法,。
(一)教學(xué)管理方面,。
1.抓好教學(xué)管理制度建設(shè)，規(guī)范日常教學(xué)程序。
本學(xué)期第一次的系里活動圍繞新學(xué)期的教學(xué)活動開展，包括：重申職大、電大學(xué)生學(xué)習(xí)資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網(wǎng)上課堂的執(zhí)行;對于調(diào)停課的程序,、以及成人課堂的管理等和老師們都進行了溝通,，保證課程的有序進行,。完成了新開課的統(tǒng)計,、老師課時核定等相關(guān)教師利益的工作,。
(二)進行教研教改研究，提高教師的理論水平和科研能力。
本學(xué)期第二次研討中我們討論內(nèi)容是“如何結(jié)合學(xué)生特點進行教學(xué)，如何把學(xué)生留在課堂”，“如何結(jié)合學(xué)生特點進行教學(xué)”結(jié)合在如何提高教學(xué)有效性的會議上老師們的發(fā)言,，我們展開了熱烈討論,，我們感到其實每位老師都在挖空心思想各種辦法來進行課堂教學(xué)，也很有責(zé)任心，這樣的討論也布置給每個老師，作為一個教改的課題去思考并撰寫成文。
本學(xué)期第三次研討中我們系關(guān)于市電大課題的布置工作開展，并通報了《聯(lián)合學(xué)報》的發(fā)稿要求,，在這次科研活動中,，我們系部分老師擬申報了名為《新媒體環(huán)境下教學(xué)資源的'開放與共享》的課題,，更多集中了年輕老師的力量,，進行課題,、論文方面的實踐和科研水平的提高,。
(三)堅持教學(xué)考核,，促進制度的貫徹和落實。
在需要向不同的教學(xué)部門提交各類的資料過程中,，老師們相互配合,，在規(guī)定的時間前后，我也會給老師們進行溫馨提示,，并幫助電腦方面不擅長的老師進行資料的上傳,。在資料檢查的過程中,，我發(fā)現(xiàn)老師們都很積極主動,，并且很認(rèn)真的按照要求完成了各項任務(wù),，體現(xiàn)了老師們對教學(xué)工作的責(zé)任感。檢查結(jié)果如下：負(fù)責(zé)職大課程8位老師們上傳了10門課程學(xué)習(xí)資料,，負(fù)責(zé)電大課程教學(xué)的老師10人上傳了36們課程的學(xué)習(xí)資料,，在規(guī)定的時間內(nèi)，完成了各項任務(wù),。
金融銷售工作計劃的重要性篇十四
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù),、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險,，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。
做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵,。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強”。
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì)致,，做到多渠道,、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門,、銀行、稅務(wù)部門,、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險，解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,。
金融銷售工作計劃的重要性篇十五
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的.工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1,、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。
2,、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。
3,、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。
4、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。
把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正,，下次不要再犯,。
20182018(一)細(xì)分目標(biāo)市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀......
金融銷售工作計劃的重要性篇十六
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。
每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。
每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。
每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù),。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。
堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
