制定計劃前,，要分析研究工作現狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎上進行的,，是依據什么來制定這個計劃的,。相信許多人會覺得計劃很難寫,？下面是我給大家整理的計劃范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇一

一,、不斷加強學習,，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行,，愛一行,。我想，既然我選擇了工作,，我就要腳踏實地,、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員,，我深知自身工作的重要性,，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用,。因此,，使我產生了強烈的職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中,，我始終堅持虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶,。作為xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識,，始終心系客戶,，心系本行，努力提高服務水平和服務質量,。一年來,，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望,、充滿信心,，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里,，我始終踏實認真,，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務虛心好學,，精益求精,，刻苦鉆研，業(yè)務技能有了長足的進步,，業(yè)務工作取得了明顯的成績,。在優(yōu)質文明服務工作上，我嚴格要求自己,，始終堅持想客戶之所求,，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念,，始終將客戶利益放在首位,，為客戶提供全方位、周到,、便捷,、高效的服務。在為客戶服務的過程中,，做到操作標準,、服務規(guī)范、用語禮貌,、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任,。

二,、創(chuàng)新營銷方式，提高客戶營銷水平

20xx年,，營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新,，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃,、夏季攻勢,、秋季爭霸、沖刺19,，取得了較理想的成效,。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質服務，才能贏得更多,、更好的客戶,。客戶總是形形色色的,，而我總是以客戶為中心,，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下,，多為客戶謀利益,，耐心辦好每一筆業(yè)務。今年,，支行相繼推出了一系列服務舉措,，在實際辦理業(yè)務時，我都沖鋒在第一線,，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式,，為客戶提供方便,，靈活、個性化,、快捷的服務,。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位,。節(jié)假日,、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福,，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手,，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三,、耐心周到服務,，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶,，這時,，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶,，也維護了支行的形象,。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見,，聽而不聞或文過飾非,，表現出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務做不成，還會損害支行的信譽,。因此,，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規(guī)范合理的解釋,，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受,，最終使得業(yè)務順利辦理。

總之,，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的,，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態(tài)度對待工作，領略到了服務的魅力,。今后的工作中,，我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續(xù)堅持“以客戶為中心”,，開拓創(chuàng)新,，銳意進取，為支行發(fā)展做出更大的貢獻,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇二

我于20xx年x月接到省分行的調令,，調任支行客戶經理。在支行9個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。

在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題：

1,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

2、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

3,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;

總結過去,，是為了吸取經驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇三

20xx年的工作已經結束,，回首一年的工作，作為銀行客戶經理,，在工作中認真學習貫徹落實黨的十九大精神,，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我,，提高自身的工作業(yè)務能力,，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F將本年度工作情況總結匯報如下：

一,、各項任務指標、學習和工作情況

1,、任務指標

基金個人任務指標萬,，完成萬，完成率%,。 理財產品個人任務指標萬,，完成萬,，完成率%,。 理財客戶新增xx戶，完成%,。 貴金屬任務指標萬,，銷售萬，完成率%,。 白金卡任務指標張,，完成張，完成率%,。貸記卡個人任務指標張,，完成張,，完成率%。

2,、學習上

20xx年9月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經具備了afp、 cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上

(1)、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元;

(2),、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了多萬元的貴金 屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費;

(3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24 小時 開機,。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了,，雖然談不上什么經驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任;

(4)協(xié)助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務,。

二,、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步 提高。

2,、營銷力度有待提高,。

三、明年的工作打算

1,、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開 發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘 手問題上能夠靈活變通。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇四

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習,。以下是工作中所收獲到的和一年以來的工作總結：

一,、加強學習,，提高自身素質

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質,。

1,、道德方面,。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格,，潔身自愛; 2、業(yè)務方面,?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務。另外,，客戶經理還要具備法律知識,、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力;

3,、營銷方面,。客戶經理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇五

20xx年年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”,，而且,，出乎預感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，幸不辱命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務,，用聰明和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神,。

截至現在,，我完成新增存款x萬元，完成計劃的%,，辦理承兌匯票貼現3筆,，金額x萬元，完成中間業(yè)務收進1萬元,，完成個人攬儲xx萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

一,、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終建立客戶第一思想,，把客戶的事情當做自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎;

在服務客戶的進程中，我專心細致,，把兄弟情,、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在欣喜中留下感動;假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻未幾,。

二、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個年齡,，具有了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的進步,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面,，在支行領導和部分同事的幫助下,，大膽開辟思想，建立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

三、開辟思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的展開工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已構成，同業(yè)競爭日劇烈,，在業(yè)務展開上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我以為作為一個好的客戶經理,，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)良的服務贏得該單位的任信任,，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶;

又如以展開有益健康的健身活動為線索,，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深進,，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相干職員進行友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款x萬元，成功轉進我行;

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成,。在平常工作中,，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、保全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇六

20xx年已經過去了,，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高,。

首 先，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20xx年末,，實現總授信額度5.5億元,，帶 動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元,，實現]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè) 成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷,，實現]方案- 范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元,。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位,。

其次,，通過向領導學習、向產品 經理學習,、向書本學習,，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過一年的學習，我基本掌 握了光大銀行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品,。此外，在熟悉 業(yè)務產品的同時,，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我 撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習、點滴積累,，努力提高個人營銷 能力,。作為一名客戶經理,，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重 要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我 不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導、鞭策是分不開的,。當然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20xx 年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域 特色,，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力 度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經理一起,，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨,，我決心更踏實工作,，努力學習，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇七

時間飛逝，光陰如梭,。在忙碌而充實的工作中我們度過了好處非凡的20xx年,。回顧一年的所有工作令人欣喜,。在支行各級領導的帶領和分理處主任的指導及同事間共同努力下,，我們用心學習業(yè)務知識，增加各項業(yè)務技能水平,，認真履行工作職責,，時刻謹記內控制度，圓滿完成了全年各項工作指標,，在思想覺悟,、業(yè)務素質、操作技能,、優(yōu)質服務等方面都有了較好提高?，F將一年的工作狀況總結如下：

一、主要工作資料及職責

本人于20xx年x月入職,，從事綜合柜員一職,。平日工作主要有柜應對私業(yè)務、對公業(yè)務,、代發(fā)工資,、反洗錢信息補錄等。看似簡單的操作,，卻需要平日多積累多學習操作流程,，日益更新，專注,、仔細,、耐心對待每一筆業(yè)務的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務,。一個月的支票處理量相對較大,，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務水平,，我堅持對每一張票據各個要素進行認真審核,，高標準嚴格要求自己及客戶填寫規(guī)范。伴隨著每筆業(yè)務發(fā)生的同時,，也將內部控制制度銘記于心,，七步服務流程做到大方得體，將各項政策落到實處,。

二,、我的收獲與成長

我很慶幸自己能夠加入行，成為其中的一員,，工作近一年的時間里,，我的價值觀和人生觀都有個較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能,，只要自己肯努力創(chuàng)造,。當然也只有能為企業(yè)做出奉獻，才能實現自己的價值,。首先,，在一個工作團體里，大家要團結一致,，互助進取,，因為團結是取得互利共贏的前提；其次,，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個柜員就應懂得自己該做什么,，什么不能做,，有主見有膽識；另外,，客戶是我們發(fā)展的主體,，服務好客戶是我們的職責，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務需求,，力爭使每一位客戶滿意,，透過自身的努力來維護好每一位客戶；當然,，透過對業(yè)務的熟悉和對企業(yè)內部控制的了解之后,，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設性的意見是我們份內之事，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻,。

在市場競爭日趨激烈的這天,，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務潛力的同時,，還務必要不斷的學習,，提高自己各方面的潛力水平，才能向客戶帶給更高效率,、更優(yōu)質的服務,。我行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能帶給了有力的保障。我始終用心參加各類培訓,，堅持認真聽課,，結合平時學習的規(guī)章制度和法律法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務潛力水平,。透過一段時間的工作,，我深刻體會到銀行是一個高風險的行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務都要注意到每一個小細節(jié)和要素,，它能夠是一個復核,、一個簽章、一個客簽名,、一個手印,、一個登記、一個交易碼,。一筆業(yè)務可能涉及到很多個細節(jié)問題,，如果因為粗心大意，不用心想,，漏掉一個沒有做到,，都有可能存在風險，就比如放貸款,。細節(jié)不是兒戲,，需要我們嚴肅對待。嚴格把守每一個關口,，是對我行風險的控制,，更是對自己的負責,。

三、存在的不足和努力方向

回顧20xx年的工作,，雖然各項工作都能比較順利的開展,，但深知自身依然存在不足，需要進一步改善,。其一,，學習力度不夠。以信息技術為基礎的新經濟時代,，新狀況新問題層出不窮,，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰(zhàn),，加快學習的步伐迫在眉睫,，不容遲緩。我始終相信機會是留給有準備的人,，所以,，在工作之余，我還在為考取基金銷售資格,、中級會計職稱等證書做準備,。其二，個人情緒控制不佳,。針對以上問題,，今后的努力方向是：其一，加強理論學習,，進一步提高自身素質,；其二，轉變工作作風,，努力克服自己的消極情緒,，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質量和效率,，用心配合領導和同事們把工作做得更好,。

四、新一年的展望

屈原有句名言：“路漫漫其修遠兮,，吾將上下而求索”,。在金融業(yè)的道路還很漫長，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學的專業(yè)知識,，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結合,，充分發(fā)揮自己的工作用心性、創(chuàng)造性和主動性,，我終會實現自己的人身價值，與我們行共同走向更好的明天。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇八

時光如電,，轉瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一,、取得的業(yè)績

20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新?lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關,，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

1,、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

2,、是對挖掘現有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

3、是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇九

各位領導,、各位代表：

大家好!

20xx年已經過去，在過去的一年中,，在市分行領導的教導下,，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部的指導下,，在我們經理的帶領下,，我恪盡職守，忠實的履行了自己的崗位職責,，為我行各項業(yè)務的發(fā)展貢獻了一份應盡的力量,。20xx年是我人生旅程中最重要的一年，在過去的一年中,，在各位領導,、同事們的指導、幫助下,，我收獲了許多,，在此我向大家表示最真誠的感謝。現在,，我向大會作20xx年度述職報告,，請各位領導、各位代表審議,。

一.積極努力學習政治理論和科學文化知識：

各級領導的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下,，我也通過自己的努力在思想學習和工作上的收獲可謂是碩果累累。思想上,，堅持理論與實際相結合的觀念,，積極參加上幾行所組織的政治學習在提高思想覺悟的同時，將理論與自身的柜面業(yè)務實際操作相結合,，與生活相結合,。由剛剛畢業(yè)的紀律性不強，操作不太規(guī)范化轉變成為嚴以律己,，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并積極良好的完成自己的本職工作,，我懂得了無規(guī)矩不成方圓，勤能補拙的道理,。文化上,，努力學習《柜員》教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識的缺乏,，更讓自己深入了解柜員的業(yè)務特性,，及工作的重要性等基礎知識。

二.踏實認真工作，積極學習柜面業(yè)務

柜員是直接面對客戶的群體戰(zhàn)斗在一線的工作崗位,，在這平凡的崗位上,，雖然只有日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款,，賬務錄入,，收收放放,，營銷維護,，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務它的工作雖然是比較枯燥乏味的，但是把平凡的點點滴滴做到完美那就是一件偉大的事情,，其實人生的價值不都體現在平凡的工作上嗎?

面對各類客戶,，柜員想要讓讓客戶真正體會到農行的優(yōu)質完善的服務,，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務處理能力跟良好的職業(yè)道德操守。自從參加工作后,，我學會了踏實工作，努力學習業(yè)務知識,，跟很多同事請教業(yè)務技巧與知識,，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業(yè)績,。在工作生活上同事和領導給與了我無微不至的照顧讓我飛快地成長著業(yè)務不斷熟練,。在實際辦理業(yè)務時，在遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,，我能夠靈活掌握營銷方式,，為客戶提供一定靈活、快捷的優(yōu)質化服務,，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行的印象,。

三、團結進取,，共同營造良好的工作環(huán)境

“上下同欲者勝,。”孫武在孫子兵法里如是說,， 只有上下各級由于一樣的目標團結在一起,，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結他人,，共同進取,，也是我為人處世的態(tài)度。在工作中,，能夠團結同事,，和睦相處，相互學習,、相互促進;在生活中,，互相幫助,，互相關心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍,。同時,，不斷地進行自我定位，更新觀念,，為了統(tǒng)一的目標而努力奮進,。

簡而言之，回顧過去展望未來,，這一年來,，在領導和同事的關心、幫助下,，我在各方面都有了長足的發(fā)展與進步,，但也還存在著很多不足，如還是對某些業(yè)務不熟練,，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高,，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉,，爭取在新的一年中取得更好的成績,。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志,，精力充沛,，因為敢闖敢干，活力四射,，因為有太多的夢想和希望!但在我看來,，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng),，以及堅強的意志,，更要耐得住平凡，立足于平凡,淡泊名利,，勇于奉獻!

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十

時光如電,，轉瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一,、 20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學 習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增 加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信 息、尋求支持,，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來 儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突 破。

二,、擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫?，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客 戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各 方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日 常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰 地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查、貸后檢查,、跟蹤調 查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤 的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十一

時光如逝,，歲月如梭，彈指一瞬間,，20xx年已經成為歷史,，回首這不平凡的一年，有歡笑,，有淚水,，有成長，有不足,，細細想來,，感慨頗深,，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,，這樣才能輕裝上陣,，在20xx年奮勇爭先。

20xx年注定是不平凡的一年,，在面對經濟形勢下行壓力,，不良貸款集中暴露，競爭環(huán)境不斷惡化,，內外部管理持續(xù)深入的形勢下,，我行立足自身特點，恪守了守土有責,，銳意進取的責任,，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神,，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果。在這一過程中,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面:

一,、深入學習各項產品知識,，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下,，我在堅持做好自身工作的同時,，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷提升自己合規(guī)經營的行為,，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展,。為此，我還制定了詳細的學習計劃,，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策,、文件，使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務更新,，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現,，盡早補齊，做到事半功倍,。

四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識,，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維,，在公司業(yè)務上存在很多不同之處,，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解,，也能發(fā)現其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程,，它所涉及的是一家銀行的核心,，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富,，業(yè)務操作更規(guī)范且全面,。

二、堅持客戶為中心,，做好服務工作

在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā)，堅持以客戶的需求為中心,，以良好的服務意識和責任意識,，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質、高效的服務,，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任,。

1、建立客戶信息庫,，對企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的基本情況、其他同業(yè)的產品特點,、行業(yè)的政策導向等信息加以收集,、整理，建立和維護客戶檔案信息,，以高效優(yōu)質地工作。

2,、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器,，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任,，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單,，多去單位了解情況,，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系,。

3,、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失,，才能確保任務的實現,。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系,，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性,，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。

4,、積極開展貸款營銷,。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主,，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度,，以此來提高新增貸款,。

三、嚴于律己,，樹立良好形象,，把控風險，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成,，便會送禮,，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些,，覺得都必須從兩方面來做,，首先，自己一定要嚴于律己,，潔身自好,，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象,，不被經濟誘惑所動;另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險,，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力,，也是必須堅守原則不能動搖的,，唯有這樣，才能營造平安金融,，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口,，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強,，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1、強化團隊意識,，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來,，都為了的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后,，實現了完美的收官。

2,、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產品知識,，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短,，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十二

20xx年,，對于我來說有許多值得回味的東西,，尤其是在客戶經理的工作崗位上，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，我是這樣想的，也是這樣做的,。這一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技

在我做好自己工作的同時,，我也盡我所能幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有

營銷是客戶經理的主要任務，但是“任務”和“客戶”如何來平衡,，怎樣才能夠得到“雙贏”?這半年來,，我領悟到只有像醫(yī)生一樣，對客戶做到“望聞問切”,，對癥下藥,，即：顧問式營銷，只有這樣才能獲得客戶的信賴與支持,。

客戶的資產比自己的更重要,，不能讓客戶虧損。一旦虧損就會對你產生懷疑,，可能要付出十倍,、千倍的努力才能再次贏得客戶的信任。我在工作中盡其所能全面收集客戶資料,，將客戶姓名,、電話、特征、有多少金額的需求,、買入產品的時點價格等都記好 ,，歸檔整理。把需要辦理相關業(yè)務的人名做標記,，逐個打電話提醒客戶過來,，客戶都會配合我及時過來辦理。有時候客戶還經常會給我?guī)硪庀氩坏降氖斋@,。我的客戶就是我發(fā)射營銷信號的“中繼站”，他們會用親身經歷把建行的聲譽傳播開來,，為我介紹更多的優(yōu)質客戶,。

時代在變、環(huán)境在變,，銀行的工作也時時變化著,，天天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生,，這都需要我跟著形勢而改變,。學習新的知識，把握新的技巧,，適應四周環(huán)境的變化,，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的客戶經理,，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,，是我所努力的目標。當然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,，我會在今后的工作、學習中磨練自己,，在領導和同事的指導幫助中提高自己,，發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：

一、道德方面,。做為客戶經理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經理心理要成熟,、健康,。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三,、業(yè)務方面,。客戶經理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結算,、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務,。

另外,，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

四、營銷方面,?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行,，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧、演講技巧,、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

最后,，在新的一年里，我將一如既往,，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理,。做好本職工作，與全行員工一起,，團結一致，為完成今年的各項目標任務作出自己應有的貢獻,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十三

20xx年即將過去,，作為建行的普通員工，我深感到這一年是緊張忙碌而充實的,。下面我對自己一年的工作表現作一下總結,，既是對過去的自我評價，也為來年作一個良好的開端,。

一年的工作中,，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育，樹立了正確的世界觀,、人生觀和價值觀,。在領導的指引下，在同事的幫助下,，我進一步增強工作責任心,、改進工作作風、提高工作效率,，充分貫徹科學發(fā)展觀和創(chuàng)新精神,，理論聯(lián)系實際積極投身到建行的各項改革中去。

一年來,，在領導的關心幫助下,，在同事們真誠密切的配合中，我的工作得以順利展開,。我的崗位是個貸經理,，主要考核個人類貸款的新增,。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶。在平時的客戶營銷及業(yè)務拓展中,，我注重開拓思路,，創(chuàng)新求變。在一手房市場,，針對我行有開發(fā)貸款的項目,，我積極跟進作好項目的個人按揭服務工作。我盡可能多地拜訪開發(fā)公司,，了解他們的新樓盤,、新項目，和財務經理,、銷售經理作朋友,、多溝通。此外我行的存款客戶也會有個人信貸方面的需求,，我在工作中將客戶的需求一一記下,，適時為他們提供合適的金融產品和服務。既得到了客戶的好評又拓展了多項建行業(yè)務,。針對二手房市場,，我注重與無錫大型中介機構的聯(lián)系，同時不斷磨合與金融服務公司的流程,，在二手房貸款市場爭取到更多的份額,。逐步構建出一手房按揭為主，二手房貸款為輔,，兩項業(yè)務相互補充,、共同增長的格局。

近一年來,，房地產經濟的形式相當復雜,，一方面樓市銷售火爆，一方面國家房貸新政頻出,，貸款辦理應接不暇,，政策也多有轉變。我放棄了休息天和節(jié)假日,，跑樓盤,，跑中介公司，認真辦好每一筆貸款,。由于宏觀調控的增多,，很多政策的出臺對個人資產業(yè)務的拓展影響很大。我也迷茫過,、急躁過,，但是我認定客戶經理必須站在市場的最前沿,，也必須承擔市場所帶來責任與風險。在工作中我注意領會政策精神,，積極與客戶溝通,，堅持做到拓展業(yè)務的同時，嚴格把控政策,。截止20xx年12月,，我行個人住房貸款新增1.71億元，完成率100%,。個人貸款業(yè)務的發(fā)展也帶來了良好的產品覆蓋率,，20xx年我行累計投放貸款735筆，共開辦儲蓄卡620張,，并相應辦理了電子銀行,、貸記卡、個人存款業(yè)務,。

在工作中,，我努力完成各項任務，力求盡善盡美,。很感謝領導的支持和同事門的配合,，使我能夠很好的開展繁忙的個貸工作。在今后,，我需要進一步做好各項工作的平衡，確保各項業(yè)務更全面的開展,。我要把個人貸款作為營銷工具,，在做好個人貸款的同時，積極展開個人負債業(yè)務,、個人資產業(yè)務,、公司業(yè)務、戰(zhàn)略性業(yè)務全方位的營銷拓展,。我認定一個優(yōu)秀的客戶經理必然是全能綜合營銷的高手,，這也是我努力的目標。

一年中,，我時時處處受到了來自支行領導和同事們的關心和幫助,。我感到梁溪支行是一個特別具有創(chuàng)造力、凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集體,。同事們豐富的業(yè)務知識和領導果斷正確的決策力為我的工作提供了強而有力的支持，為我的發(fā)展提供了一個廣闊的平臺,。我會將個人的熱情,、追求,、力量和智慧凝聚到建設銀行的各項工作當中，求真務實,，開拓創(chuàng)新,，為建行事業(yè)貢獻自己的最大力量。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十四

20xx年即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候,，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生,，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待。半年來,，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍, 基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。

通過向領導同事學習,、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識。從人們需要借貨開始,銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,一個是父神叫信貸,一個是母神叫籌資,。借貨生成風險,籌資耗費成本,誠信為則,利息成橋,這種經營金錢的交易,演進升華,化為無數銀行經營者的信仰,。剛來到企金部門實習的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過半年的學習,，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流,，根據客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶提出一些基本的建議和意見,。本行的貸款產品名目繁多,，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告,，辦理授信項下業(yè)務,，進行貸后檢查，學會這些基本業(yè)務之后,，我開始學習小企業(yè)易速貸,，控貨融資,，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務,。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具,，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施,。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力,。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形 。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易,。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任,觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松 ,。只有真正經歷過這一切,才得到信貸的發(fā)言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易,。這是寂靜的戰(zhàn)爭,溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云,平坦之下有陷阱信貸充滿著智力,、志力、心力的博弈,。

其次,，在工作過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為

最后,，在過去半年里,，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,。尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理,，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息,，并不斷分析,、研究、及時發(fā)現問題,，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡,、媒體等手段,，了解國家產業(yè)、行業(yè),、產品政策,、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心,，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在,。

20xx年即將到來,，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備,。過去過多投資帶來了地方的高負債問題,，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動,，這短期內難以實現,，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會,，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹,。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，宏觀政策要穩(wěn),、微觀政策要活、社會政策要托底的思路,，扎實做好各方面工作,，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好,，實現了良好開局,。并提出明年經濟六大任務：

一、切實保障國家糧食安全。二,、大力調整產業(yè)結構,。三、著力防控債務風險,。

工作總結不是停留在紙面上的形式主義,，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓,，我應該再三咀嚼,，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應有的努力,。面對新形勢新變化,，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十五

一,、工作成果

x年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、肩上的責任

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新?lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關,，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種.種困難。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十六

時光如逝,，歲月如梭,，彈指一瞬間，20xx年將要成為歷史,，回首這不平凡的一年,，有歡笑,，有淚水，有成長,，有不足,，細細想來,，感慨頗深,，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,，這樣才能輕裝上陣,，在20xx年奮勇爭先。

在面對經濟形勢下行壓力,，不良貸款集中暴露,，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下,，我行立足自身特點,，恪守了守土有責，銳意進取的責任,，發(fā)揚了不畏艱辛,，勇于開拓的精神,，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果。在這一過程中,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：

一,、深入學習各項產品知識,，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下,，我在堅持做好自身工作的同時,，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷提升自己合規(guī)經營的行為,，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展,。為此，我還制定了詳細的學習計劃,，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策,、文件，使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現,，盡早補齊，做到事半功倍;

四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識,，對我來說十分感恩,。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處,，所以剛開始有些不適應,，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大,，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心,，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,，所以它的產品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面,。

二,、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā),，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識,，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質,、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任,。

1,、建立客戶信息庫，對企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的基本情況,、其他同業(yè)的產品特點、行業(yè)的政策導向等信息加以收集,、整理,，建立和維護客戶檔案信息，以高效優(yōu)質地工作;

2,、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任,，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單,，多去單位了解情況,，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系;

3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現,。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系,，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性,，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的;

4、積極開展貸款營銷,。在大公司團隊中,，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,，也可以對現有客戶進行挖潛,，提高授信額度，以此來提高新增貸款,。

三,、嚴于律己，樹立良好形象,，把控風險,，營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑,。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮,，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,，面對這些，覺得都必須從兩方面來做,，首先,，自己一定要嚴于律己，潔身自好,，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色,，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動;另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā),，把控風險，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍,，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的,，唯有這樣,，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。

四,、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高,，工作經驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強，產品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導。

1,、強化團隊意識,，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來,，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官;

2,、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶服務質量。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產品知識,，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短,，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力;

3,、加大營銷力度,，做好貸款工作。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十七

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高,。

首 先,，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下,，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20xx年末,，實現總授信額度5.5億元，帶 動對公存款8000多萬元,，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元,，實現]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè) 成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷,，實現]方案- 范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次，通過向領導學習,、向產品 經理學習,、向書本學習,，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過一年的學習，我基本掌 握了光大銀行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品,。此外，在熟悉 業(yè)務產品的同時,，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我 撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習、點滴積累,，努力提高個人營銷 能力,。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重 要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我 不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導,、鞭策是分不開的。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20xx 年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域 特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力 度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶,。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起,，全方位服務客戶,。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作,，努力學習,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十八

時光飛逝,，一年的工作轉瞬間又將成為歷史,，20xx年即將過去，20xx年即將到來,，新的一年意味著新的起點,、新的機遇、新的挑戰(zhàn)?，F將我個人20xx年的工作總結以及20xx年的工作計劃匯報如下：

一,、20xx年工作總結

1.分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶領下,，我們走訪了各大房產公司,、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展,，得到了客戶的認可,，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助,。在此期間,，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助,，讓我快速成長起來,。

2. 截止12月31日，我總共開戶xx戶,，銷售理財產品xx萬元,，發(fā)放貸款兩筆xx萬元，一筆為x某的個人經營性貸款,，xx萬元,，是分行第一筆業(yè)務;另一筆為某的個人消費性貸款，xx萬元,。通過這兩筆貸款,，我積累了一定的經驗，并總結成文字供同事參考,。

3.我們參加了分行組織的各項培訓,，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助,。我們參加了行里的活動,，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力,。

二,、20xx年工作中存在的問題和困難

1.業(yè)務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面,。

2. 理財等零售業(yè)務開展情況不夠理想,，需要在今后的工作中加以注意。

3. 對報表的報表中出現的一些異常細節(jié)不夠關注,，比如收入利潤與成本的非同步性增長,、實收現金與營業(yè)收入的不相稱性增長,、凈利潤和經營性凈現金流量的不對等性增長,、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經常性損益的背離,。

三,、20xx年工作計劃

1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優(yōu)質客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現授信額度的創(chuàng)利最大化,。

2. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶,，做好營銷，加強溝通,，力爭將貸款順利拿下,。

3. 加強交叉檢驗、交叉營銷,，與同事一起,，全方位服務客戶。

4. 關心時事,，加強自己對宏觀經濟走勢的判斷,，用以指導自己的信貸業(yè)務。根據相關專家預測,，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開,，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現出來,，這就意味著：最遲到20xx年第三季度,，我國經濟增速或將再度出現下滑。這對我們的風險把控提出了更高的要求,，在今后的工作中我要多關注企業(yè)的行業(yè)風險以及融資情況,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇十九

我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源，深挖細刨,，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇二十

20xx年即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候,，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生,，到在銀行工作的客戶經理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待。半年來,，我在工作中緊跟步伐,，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。

通過向領導同事學習、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識,。從人們需要借貨開始,，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸,，一個是母神叫籌資,。借貨生成風險，籌資耗費成本,，誠信為則,，利息成橋，這種經營金錢的交易,，演進升華,，化為無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶提出一些基本的建議和意見,。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起,，寫調查報告，辦理授信項下業(yè)務,，進行貸后檢查,，學會這些基本業(yè)務之后，我開始學習小企業(yè)易速貸,，控貨融資,，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務,。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具,，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施,。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力,。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易,。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任,，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松,。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權,。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易,。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云,，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力,、志力、心力的博弈,。

其次,，在工作過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯(lián)系的“大使”,，應積極主動并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現客戶的需求,，引導客戶的需求,，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務,。對現有的客戶,，客戶經理要與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”,。根據銀行的經營原則,、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬,，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶,，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系,，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。第三，在與客戶的交往中,，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品,。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四,，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產,、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯(lián)系起來考慮,，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理,、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理,，協(xié)助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡限度減少資金損失,。

最后,，在過去半年里，雖然有很多進步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理,，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現問題，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡,、媒體等手段,，了解國家產業(yè)、行業(yè),、產品政策,、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心,，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在,。

20xx年即將到來,，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備,。過去過多投資帶來了地方的高負債問題,，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動,，這短期內難以實現,，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會,，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹,。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，宏觀政策要穩(wěn),、微觀政策要活、社會政策要托底的思路,，扎實做好各方面工作,，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進,、穩(wěn)中求好，實現了良好開局,。并提出明年經濟六大任務：一,、切實保障國家糧食安全。二,、大力調整產業(yè)結構,。三、著力防控債務風險,。四,、積極促進區(qū)域協(xié)調發(fā)展。五,、著力做好保障和改善民生工作,。六、不斷提高對外開放水平,。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調,，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險能力提出警示,。近期,，隨著互聯(lián)網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網金融”已成為了一個新的討論熱點,。應該承認,，互聯(lián)網金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性,，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心,，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資,?；ヂ?lián)網金融，是使用互聯(lián)網的技術來實現資金融通的行為總和,，是在互聯(lián)網技術高速發(fā)展,、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產品、新模式,、新流程等,。從此意義而言，互聯(lián)網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式,?；ヂ?lián)網金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現方式,，重構已有融資格局,。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念,。以網絡借貸為例,，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合,、挖掘的方法和標準化,、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力,、降低貸款成本,。

工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判,。那些經驗教訓,，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分,，為自身的提高做出應有的努力,。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為,，力爭明年能更上一層樓!

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇二十一

尊敬的領導：

您好!

20年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，20年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲萬元,，營銷基金萬元，營銷國債萬元,，營銷保險萬元,，營銷外匯理財產品——匯財通萬元。營銷理財金帳戶個,。在這里我述職一下我在這一年中的工作情況,。

一、加強學習,，提高自身素質

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,，多問、多學,、多練,，通過學習優(yōu)質客戶識別引導流程能成功的識別優(yōu)質客戶。如：月日,，先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來,，我主動和先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。月號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質。

1.道德方面,。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

2.心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、健康。經受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

3.業(yè)務方面,。客戶經理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結算,、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務。另外,，客戶經理還要具備法律知識,、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

4.營銷方面,。客戶經理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇二十二

我20xx年調入xx銀行工作,，現任xx銀行客戶經理,。從事基層客戶經理工作一年來，嚴于律己,，愛崗敬業(yè),，不斷進取，取得了良好的成績,，得到客戶的認可,，受到領導和同事們的好評。截止xx年底,，累計完成貸款合同金額xx萬元,，累計發(fā)放貸款xx萬元，已完成并回收的貸款xx萬元,，無一筆出現不良,。對xx銀行客戶經理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生,！現將個人20xx年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一,、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來,，我堅持做到按照黨和國家的金融方針,、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷規(guī)范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。同時,，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策,、文件,，使理論水平、領導能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新，做到了學有所用,，正確應用科學發(fā)展觀知道業(yè)務工作開展。一是積極進取,，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；二是努力提高業(yè)務水平和操作能力,。我不斷的總結經驗,，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容,。

在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識,、創(chuàng)新意識和責任意識,，投入到工作當中去；以優(yōu)質的服務,，面對客戶,；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作,。

二、主要工作

1,、建立客戶檔案信息,。我經常深入了解自己負責的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料,，搜集,、整理客戶信息,，建立和維護完整的客戶檔案信息。

2,、建立重點企業(yè)和個人信用服務體系,。我經常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系。

3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業(yè)務及中間業(yè)務做好,，在營業(yè)活動中,，我把服務基層、服務客戶放在首位,，與網點,、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機關保障部門相比,，多了經營的職能，與營業(yè)網點相比,，多了管理的職能,，既要管理、又要經營,，上對上級支行所有的業(yè)務部門,，下對所有網點，外對重點客戶,，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎,，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現,。一是充分利用我行結算的優(yōu)勢,，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質客戶,。二是挖他行存款,，瞄準單位找關系，全面出擊,。主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性,。

4、積極開展貸款營銷,。為適應新時期農民和農村經濟發(fā)展的需要,，解決農民貸款難、促進農民增加收入,、改進農業(yè)銀行業(yè)務經營,，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款,，宣傳農業(yè)銀行的惠農政策,、服務承諾。本著“惠農富民,、支農富社,、誠實守信、區(qū)別對待,、快捷高效,、方便農戶、信用戶優(yōu)先“的原則,，創(chuàng)新工作思路,、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展,，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程,，增強群眾對“惠農卡“的了解和信任，保證了行的“惠農卡“順利開展,。20xx年,，我累放各項貸款億元，有效地促進了農業(yè)產業(yè)化結構調整和中小企業(yè)的轉型發(fā)展,。

三,、切實嚴于律己，樹立自身良好形象

在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些,，我都巧妙地化解開來,，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質服務,，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值,。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況,，我沒有直接回絕客戶的好意,，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地,，原封不動地歸還給客戶,，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任,，更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了,。許多客戶都會真誠地說,，我是他們可信賴的人！

四,、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口,，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協(xié)調能力有待提高,，工作經驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1、強化團隊意識,，樹立集體觀念,。團隊精神是一個集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合,，擁有一支強有力的團隊,，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷,，畢竟一個人的力量是有限的。所以,，作為一名客戶經理一定要團結一心,，以百倍的努力，高昂的激情,，積極投身農行改革發(fā)展中去,，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍,。

2,、努力精益求精，全面服務客戶,。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，我們要進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌，用優(yōu)質服務吸引廣大客戶,，有效提高了顧客滿意度,。

3、加大營銷力度,，做好貸款工作,。在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源,，如xx公司、xx公司,、xx公司等在貸款方面找到新的突破口,。做好新鵬公司，發(fā)展國際業(yè)務,、中間業(yè)務,、全額保證金的押匯業(yè)務，以提高存款業(yè)務,。加強工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度,。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區(qū)走訪,，獲取信息,，及時了解企業(yè)的需求，進行全方面的服務,，做到雙贏互利,。

以上是20xx年個人的工作業(yè)績和下一步的工作打算，不當之處,，請領導批評指正,！

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及計劃篇二十三

20xx年我被調任新城路分理處擔任客戶經理工作，在行領導的培養(yǎng),、和同志們的關心支持下,，各項工作都取得了一定的進步。一年來,，作為一名客戶經理,，我都始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位,，盡職盡責,，服務于客戶。現將我這一年來的學習工作情況總結如下：

一,、自覺加強理論學習,，提高個人素質

首先，自覺加強政治理論學習,，提高自身修養(yǎng),。我積極參加支行黨支部組織的各項學習活動，認真學習了以來黨的會議精神,，進一步提高了自己的理論水平與政治素質,，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認真學習我行新出臺的各項政策,，學習支行的經營分析會議,，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力,。

其次,，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗,，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時,，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經理培訓教材,、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識,，積累自己的業(yè)務知識,。**年通過了基金從業(yè)資格考試，代理保險資格考試,。此外,，根據行里安排我參加了個人金融理財師的培訓。在培訓中,，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,，并快速的進入了客戶經理角色，11月份順利通過金融理財師資格考試,，為適應工作需要打下好的基礎,。

二、腳踏實地,，努力完成好各項業(yè)務工作

一年來,，通過領導和同事們的支持和幫助，我完成了從會計主管到個人客戶經理的轉變,，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:

第一,，作好vip客戶的發(fā)掘和維護工作，年初我們設立了vip窗口,，通過理財中心和vip窗口,，為vip客戶提供差別化的優(yōu)質服務。并利用ocrm系統(tǒng)做好vip客戶的維護工作,，比如客戶生日短信通知,，客戶存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作,，這些工作雖然是一些瑣碎小事,，但它加強了于客戶的聯(lián)系，這些工作的落實受到廣大vip客戶的好評,。

第二,，結合上級行開展的旺季營銷活動，351電子銀行營銷活動,，信用卡彈屏營銷活動中,，和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作，各項工作都取得了一定的成績,，分別取得了省行351電子營銷優(yōu)勝獎,，和信用卡彈屏營銷先進單位榮譽稱號,。

第三,，努力與客戶溝通，化解各類矛盾?？蛻艚浝硎菍ν夥盏拇翱?，是建設銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映建行的服務水平,，因此我始終在努力完善自身的綜合素質,，給客戶提供質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶,，我也試著去包容和理解他,，最終也得到了客戶的理解和尊重。

一年來,，我在學習和工作中逐步成長,，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生為難情緒,，對個人銀行業(yè)務知識水平不夠高,，綜合協(xié)調能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同志們對我進行監(jiān)督指導：

第一,，自覺加強學習，向理論學習,，向專業(yè)知識學習,，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力,，全面提高綜合業(yè)務知識水平,。

第二、做到腳踏實地,，提高工作主動性和自覺性,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),，強化為客戶服務的宗旨意識,，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理。