計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成,。優(yōu)秀的計劃都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢,？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇一

20xx,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息尋求支持,，成功營銷xx中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元,，代發(fā)工資ps商戶通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新?lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)機關,，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查貸后檢查跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔,。20xx,，累計發(fā)放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

1.是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

2.是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

3.是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高更遠的方向努力,，用“新”的工作_實際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇二

時光如電，轉瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作總結如下：

在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、市電力實業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇三

20xx年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個,。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問,、多學、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務,，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

時間飛逝,，轉眼xx年年關已到,，我到xx公司也有一年時間了。這是緊張又充實的一年,，xx見證了我從無到有,。從今年三月八號進公司以來的一年，對我來說是一個成長的過程,，我從一名經驗淺薄的應屆生,，逐漸成長為一名具備一定專業(yè)知識的職員。面對這一年,，xx公司所有人齊心協(xié)力,，同心同德，克服了今年市場經濟低迷的困難,，使公司產品推陳出新,，這是值得我們驕傲的。為我們克服了困難,，經受住了考驗而驕傲自豪,。

年初，我以應屆生身份來xx公司實習,，這是我從學校走向社會的第一步,，是人生道路上一個很重要的起點,。眾所周知采購部是公司業(yè)務的后勤保障，是關系到公司整個銷售利益的最重要環(huán)節(jié),，所以我很感謝公司和領導對我的信任,，將我放在如此重要的崗位上?；厥走@一年,，我在xx的取得的進步都歷歷在目，每一個進步都值得我驕傲,。正是因為有了一個良好的平臺和一群可愛的同事,，才使我能夠快速適應工作，一步步走向成熟,。

工作中有苦也有樂,，但更多的是收獲，這一年的工作我受益匪淺,。古人云：“紙上得來終覺淺,，要知此事必躬行”。對我們應屆生來說剛走上工作崗位是理論與實踐相結合的學習,，把理論應用到實踐當中并在實踐中積累更加豐富的理論知識,。轉眼已經一年。就這一年的工作我做一個簡單的總結,，匯報我在xx公司一年來取得的成績以及自己的不足,。

學校的生活養(yǎng)尊處憂，無需我們擔憂某些問題,，學校三點一線的生活,，學習跟得上就可以，而在工作當中就不然,，工作中,，我們要考慮如何提高工作效率，怎樣處理與上級領導,、同事的關系,，還有在工作當中的不盡人意等事情，這些都要我們以一顆平常心去對待,，及時的轉變心態(tài)會讓我們工作更加順利,。

有了明確的計劃，目標才清晰,，以至于在工作中不會茫然,。在采購部工作的一年中，我每天都整理工作日志,，記錄下我要做的事情,，然后再總結一下完成狀況,，日志看似平常，但在無形中提高你做事的效率和工作的有序程度,。也改變了我剛開始工作缺乏系統(tǒng)和邏輯性的缺點,。

這是我畢業(yè)的時候導師對我講的一句話，對這句話并沒有給我多說什么,，但在工作當中我深有體會,，初到采購部我把仔細閱讀以往的采購合同。在整理過程中我仔細的看了一下采購合同的內容,，這為我以后的修改合同起到了很大的幫助,，我可以直接套用以前的合同范本,，這個結果直接歸為我的留心,。在生活中只要你留心處處都有學問在，不要總是期盼別人告訴你怎么去做,，應該學會思考自己應該怎樣去做,，留心別人怎么做。

做大事小事有不同的階段,，要想做大事,，小事情必須做好。這是我急需知識和經驗的階段,，做一些繁瑣的小事情,，很有必要。工作中我努力做好每一個細節(jié),，但我并沒有感到煩,，而是把它當作我素質培養(yǎng)的大講堂，正因為這些小事情改變了我對工作的態(tài)度,。小事情值得我去做,，事情雖小，可過程至關重要,。在xx有一群樂于幫助我的同事,，在工作過程中，我虛心求教,，同事也不吝嗇熱情幫助,。從最簡單的電子元器件，到產品特征,、市場情況,，讓我在找到了學習了方向，使我更有針對性地提高自己的工作能力,。

以前我只泛泛認為采購就是買東西,，簡單的金錢與物質的交易,，只要價格合適、質量過關那就可以,。通過工作才知道其實不然,，這個簡單的買賣關系并不簡單。保證適時適地適質適價都是采購過程中必須滿足的要求,。進入xx,，我首先思想上轉變了原來不正確的觀念，在思想上和工作職責要求相統(tǒng)一,。特別采購是公司供應鏈中一個非常重要的環(huán)節(jié),，要求我們以滿足市場和生產需求為準繩，任何錯誤都有可能造成經濟損失,。所以說采購崗位需要的是完美的人,，是有根據(jù)的。我自覺自己離要求還有很遠,，但是我一步步向這個方向靠近,。我會通過自己的努力成為一名優(yōu)秀的采購工作者。

自入職以來,，在公司和部門領導的悉心指導下,，在部門同事的言傳身教下，我很快融入xx公司,。從基本的物料庫存查詢開始,，到下訂單，收貨入庫等工作都很快上手,。

要說這一年積累的經驗,，我首先學會的是核價，不管采購任何一種物料,，在采購前應熟悉它的價格組成,，了解你的供應商所生產成品的原料源頭價格，為自己的準確核價打下基礎,。這樣談判時,，做到知已知彼，百戰(zhàn)百勝?，F(xiàn)今的社會是一個電子化的社會,，作為采購人員要由不同的方面收集物料的采購信息，地域差別等,。只有了解了市場,，才真正了解了所需產品的價格定位，為采購活動做好先期準備,。

公司內部的溝通很重要,，特別像我一樣,，剛進公司的新人來說，尤為重要,。八月份公司xxx項目采購任務下來了,，這個項目在鈑金件以及一些電子元器件方面有特殊的要求。剛開始我并未發(fā)現(xiàn)有這個的情況,，等訂單下了以后,，問題才從供應商處反饋到我這里，我即使和已調任其他部門的前任同事溝通,，才逐漸解決了這些問題,。沒了解清楚我就做出了決定，后果是非常嚴重的,，所幸此次并未造成經濟損失和生產的延誤,。這個事情讓我明白溝通很重要，只有在有把握的情況下才做決定,，才不會造成損失,。

xx對產品質量嚴格把關在業(yè)內是出名的。成品的合格率一個重要因素就是采購材料的品質是否達到產品要求,。材料合格率、以及售后服務都屬于質量范圍,。我們對物料的要求高了,，就是對供應商的要求高了。例如包裝問題,，有的供應商任務包裝有瑕疵不會影響產品質量,，但對我們來說，不能夠以點蓋面,，特別是對電子產品來說,，任何細小的瑕疵都有可能影響品質。我曉之以理,、動之以情,，使有不同觀點的供應商改變了不正確的看法。xxxx電子有限公司,，是我們公司在接插件方面的主要供應商,，原來因為我們在那里采購產品的系列多、供應產品多而雜,，在來料準確率上存在這一定問題,。但后來通過采購、品質的聯(lián)合改善以及供應商自身的努力,，在每個品種的物料上貼標示,，包括我司物料代碼和規(guī)格名稱,、數(shù)量、生產日期等內容,，來料不合格情況基本杜絕,，而且標簽還方便了我們檢驗和倉庫入庫，一舉兩得,。這只是一個典型的例子,。在更新供應商和品質方面溝通下，在我負責的供應商里電子元器件到貨不合格率降低到1%以下,，鈑金結構件到貨合格率達到90%,，沒有對生產正常進行造成延誤，也沒有增加我們的采購成本,。

采購成本的控制對任何公司來說都是很重要的,，在采購過程中我不僅要考慮到價格因素，更要最大限度的節(jié)約成本,，做到貨比三家;還要了解供應鏈各個環(huán)節(jié)的操作,，明確采購在各個環(huán)節(jié)中的不同特點、作用及意義,。只要能降低成本,，不管是哪個環(huán)節(jié)，我們都會認真研究,，商討辦法,。我們采購部遵循按照訂單計劃量向供應商下訂單的原則，除卻必要的余量,，在滿足供應商最少采購量的原則下,，盡量不造成庫存積壓。避免因為庫存造成公司經營成本的積壓,。同時不斷正對市場變化尋找更優(yōu)秀的供應商,，例如，我司xxx項目的雙頭預置網(wǎng)線,，采購成本一直較高,，而且原供應商制作方法落后造成偶有不合格現(xiàn)象。十一月,，我尋找到xxxx電子有限公司,，經商談發(fā)現(xiàn)此公司加工方法較原供應商先進，而且能夠降低此網(wǎng)線25%的采購成本,，從原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs,。十一月由xx電子供應的xx項目一個批次和xxx項目兩個批次的雙頭預置網(wǎng)線，合格率達到100%。降低了xx項目的采購成本,，而且更加完善了產品品質,。今年下半年金屬價格開始回落，我及時和供應商聯(lián)系,，使我司分頻卡等項目用的銅柱采購成本降低了15%;還有xxx項目金屬外殼通過更換供應商等措施,，價格下降了20%。如何保障生產的正常供給,，同時降低成本,、保證來料質量是采購部每天都思考的問題。在部門領導的帶領下,，我們推陳出新,，不斷優(yōu)化供應商資源庫，根據(jù)技術工程師選型要求,，及時反饋市場情況,。身在采購部，確實感到很大的壓力,，同時也是動力,，有壓力才促使我不斷去學習，跟進市場的發(fā)展,，這對我個人經驗積累是有很大幫助的,。

我渴望通過自己的不懈努力和奮斗為xx多做一些貢獻，但離領導及同事對工作的要求還存在一定的距離,。譬如我的產品知識,、工作系統(tǒng)性、邏輯性還不能完全達到采購崗位的要求;對市場變化的應變能力較低,。面對以上不足，今后,，我一定認真克服,，發(fā)揚成績，向先進學習,，加強與領導和同事溝通交流,，自覺把自己置于同事監(jiān)督之下，刻苦學習,、勤奮工作,，認真查擺、分析,、總結自己的各項不足,，以最佳的工作狀態(tài)努力完成各項工作任務，做一名合格的xx員工并完成從采購到優(yōu)秀采購的進步。

最后,，感謝公司所有領導和同事,，我有今天的進步離不開大家的幫助和支持，是他們的協(xié)同和支持使我成功,?？傊瑇xxx年我會以一顆感恩的心,，不斷學習,，努力工作。我要用全部的激情和智慧創(chuàng)造差異,，讓事業(yè)充滿生機和活力!我保證以發(fā)自內心的真誠和體察入微服務對待我的工作,，追求完美，創(chuàng)造卓越!和大家一起齊心協(xié)力,，從新的起點開始,，邁向成功!

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇四

20xx年即將過去，在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶,，成功主辦了x支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20xx年末，總授信額度x億元,，帶動對公存款x多萬元,，利息收入x多萬元，中間業(yè)務收入x萬元,。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批x下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家x企業(yè),，利用交叉營銷，年末新增對私存款x萬元,。在對公客戶經理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前x名,。

其次，通過向領導學習,、向產品經理學習,、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識,。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習,，我基本掌握了x銀行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時,，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后,，在業(yè)務營銷過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導,、鞭策是分不開的,。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住x區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結算戶,。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶,。

20xx年即將來臨,，我決心更踏實工作，努力學習,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇五

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度x億元,，帶動對公存款x多萬元,，利息收入x多萬元，中間業(yè)務收入x萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家x企業(yè),，利用交叉營銷，實現(xiàn)]方案-范文＇庫.整理.年末新增對私存款x萬元,。在對公客戶經理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前x位。

其次,，通過向領導學習,、向產品經理學習、向書本學習,，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識,。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解,，通過一年的學習,，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《x》一文被評為總行二等獎,。

最后，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習,、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經理,，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心,、指導、鞭策是分不開的,。當然,，在過去一年里，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶,。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起,，全方位服務客戶,。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作,，努力學習,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

時光如電,，轉瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末,，個人累計完成存款x多萬元,，完成全年日均x余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年，累計發(fā)放貸款x余萬元,，按時清收貸款x萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇六

進入銀行多年,，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經理,，掌握重要崗位,，我也一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作,，經過了一年的披荊斬棘,，已經小有成就，但未來還很長,，我會堅持到底,。

對于工作我不局限于過去，已經知道了如何提高自己的成績,，清楚明白作為一個客戶經理需要如何去做,，既然是經理，手下就有一票人,，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決于他們,，畢竟我已經不再是一個小兵了，已經成為了一個指揮者,，下棋人,，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才,，提拔有才干的人,，去做好工作，統(tǒng)一戰(zhàn)線,，找準工作方向,，擴大戰(zhàn)果的作用，當然要做好需要全體人員配合。

為了積極的調動起我手上的人員,，我給每一個人都定目標,，每個月月底進行檢查，對于優(yōu)秀者,，我會積極的去鼓勵,，給他們更多的機會，對于成績差的我就會單獨談話,，了解情況如果是能力不足,，那就找時間培訓，提高他們的能力,，如果是懶就敦促他們工作,，并且給予一定的懲罰，讓他們長記性,，如果是不想干當然會盡早的把他們剔除出去,，避免污染其他員工的思想，對于部門的管理就需要多方面考慮,，做多方面準備,，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在,，讓我的部門人員都如同一個個優(yōu)秀的熱,。

培養(yǎng)員工野狼的性格，在工作中如果,，太過柔弱,，退縮只會浪費大好機會和局面，我要求我的員工必須要做到這樣,，嚴格遵守我們公司的制度,，同時能夠積極奮戰(zhàn)，看到獵物敢于爭搶,，而不是退縮,，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打擊,，一次失敗,，那就兩次，兩次失敗就三次,，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺,，狼一樣的明銳，可以伺機而動,，不畏懼任何苦難,，敢于拼搏和進攻,，做一個有競爭力的集體。

尋找更多的優(yōu)質客戶,，這是我的任務,，我會在工作中會在一些記錄里面篩選好客戶，然后會交給手下的人去做好去完成這份工作,，努力把工作做好而不是令我失望,，當然對于這樣的機會我不會給所有人，能力出中的人,，給的資糧就多,，能力弱的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭,，對每一個人都是競爭對手,，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務避免出現(xiàn)忘記工作,，耽誤工作的事情,，做人就要及時可靠，做事就要準確有效,，這才是我們銀行需要的人才,，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發(fā)展基石,，是我們營養(yǎng)的更本，所以我會及時的提拔,。

不管如何我始終都會加持自己的工作原則,，現(xiàn)在如此，以后也會這樣做,，為我們銀行的發(fā)展貢獻一份力量,，讓我們銀行發(fā)展更好。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇七

時光如電,，轉瞬即逝,，彈指一揮間，xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一,、xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新?lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

結合“掃雷工程”、強化內控管理：

今年支行將營業(yè)部確定為“雷區(qū)”,，對我們營業(yè)部來說是壞事,，更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委,、行長室對營業(yè)部工作重視和關心,。營業(yè)部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理,，強化內部管理,。

1、思想重視加強管理主任室一班人以身作則,身體力行,。熟話“打鐵還須自身硬”,。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程,。做執(zhí)行制度的模范,，為員工樹榜樣,。內勤主任何君對于需要授權業(yè)務從不馬虎,總是認真核實授權。

2,、加強對員工的思想教育首先是將“掃雷,、上等級”活動的內容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉,。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾,、排除隱患。

3,、檢查監(jiān)督到位認真對照“掃雷,、上等級”要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落,，發(fā)現(xiàn)的問題限定及時整改,。做到“鐵面孔、鐵心腸,、鐵手腕”,，促進員工按制度規(guī)范化操作。今年營部人員變動比較頻繁,，但檢查監(jiān)督交接都能及時跟上確保了安全過渡,。

4、重視安全防范工作“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍?，逢會必講，堅持“超前防范,，確保安全”的指導思想,，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%,。通過一系列措施和工作的開展,，營業(yè)部核算質量大幅提高，出現(xiàn)了連續(xù)三個月全營業(yè)部無差錯的好情況,，全年無經濟案件安全事故,。

經過一年努力，目前在營業(yè)部已形成了上下一股繩,，全體人員一盤棋、團結協(xié)作好情景,，干工作,、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信,，營業(yè)部在行黨委,、行長室的關心和支持下,，經全體員工共同努力，營業(yè)部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇八

20xx年各項工作基本告一段落了,，在一年里,，我嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲430萬元,，營銷基金1847萬元，營銷國債261.2萬元,，營銷保險96萬元,。理財1050萬，信用卡57張,，發(fā)卡49張,，大量的工作時間主要是維護客戶和在大堂值班，這就是我一年的工作,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。在客戶能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財帳戶,，可以享受郵儲銀行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶。

作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

一年來，做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在工作中，能積極配合支行長的工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好支行內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。支行里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

作為客戶經理，在20xx年度的工作當中,，時刻繃緊自己工作的那根弦,，圍繞年初定下的工作目標，做好工作計劃,，按照分階段完成小目標,，逐步完成大目標買的工作進程開展各項工作，逐促使每一項工作都能按部就班,，有章可循的進行,，20xx年，我行新增存款任務3256萬元,，完成計劃的198.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬元,，完成中間業(yè)務收入3萬元,，完成個人攬儲77萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，各項工作指標均已完成,！

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近27萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。

在服務客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款5萬元，成功轉入我行,。

20xx,，再接再厲，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成,。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷,！

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇九

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了。年初的競聘上崗,，用自己的話說這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作,，而且,，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,

出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到三勤，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司本資料權屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。

在服務客戶的過程中,，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作,。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理,，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市相關部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成,。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準、嚴要求,、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇十

時光如逝,，歲月如梭,，彈指一瞬間，20xx年將要成為歷史,，回首這不平凡的一年,，有歡笑,，有淚水,，有成長,，有不足，細細想來,，感慨頗深,，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,，這樣才能輕裝上陣,，在20xx年奮勇爭先。

在面對經濟形勢下行壓力,，不良貸款集中暴露,，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下,，我行立足自身特點,，恪守了守土有責，銳意進取的責任,，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神,，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果。在這一過程中,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：

在前三季度,，在行長室及條線領導的帶領下,，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現(xiàn)行金融指導策略,、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷提升自己合規(guī)經營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。為此,，我還制定了詳細的學習計劃,，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件,，使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務更新,，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補齊,，做到事半功倍;

四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩,。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維,，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應,，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解,，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統(tǒng)的工程,，它所涉及的是一家銀行的核心,，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富,，業(yè)務操作更規(guī)范且全面,。

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā),，堅持以客戶的需求為中心,，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去;以優(yōu)質,、高效的服務,，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1,、建立客戶信息庫,，對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況,、其他同業(yè)的產品特點,、行業(yè)的政策導向等信息加以收集、整理,，建立和維護客戶檔案信息,，以高效優(yōu)質地工作;

2、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中,，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任,，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候,，一般會幫客戶送送回單,，多去單位了解情況，在現(xiàn)場了解把控風險的同時,，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系;

3,、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下,，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現(xiàn),。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準單位找關系，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出,。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想,，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性,，那么在關鍵時刻,，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的;

4、積極開展貸款營銷,。在大公司團隊中,，我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,，也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛,，提高授信額度，以此來提高新增貸款,。

在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑,。有些客戶為了能夠將貸款早些做成,，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,，面對這些,，覺得都必須從兩方面來做,，首先，自己一定要嚴于律己,，潔身自好,，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象,，不被經濟誘惑所動;另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險,，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力,，也是必須堅守原則不能動搖的,，唯有這樣，才能營造平安金融,，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協(xié)調能力有待提高,，工作經驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強,，產品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1,、強化團隊意識，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官;

2、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量,。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建,，為進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力;

3,、加大營銷力度,，做好貸款工作。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。

銀行客戶經理年終工作總結 銀行客戶經理年終工作總結及明年工作計劃篇十一

我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職,。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

20xx年11月21日,，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

1,、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平；

2,、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行收入,；

3,、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌,；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，希望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高、更遠的方向努力,。

總結過去,，是為了吸取經驗、完善不足,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學,、多練,，通過學習優(yōu)質客戶識別引導流程能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表9 0多份,。

做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務,，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各

項安全措施，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。

所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果。xx月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質,。

一,、道德方面。做為客戶經理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風正派,，自律嚴格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經理心理要成熟,、健康,。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三,、業(yè)務方面,?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結算,、中間業(yè)務知識,。