在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天,，報(bào)告不再是罕見(jiàn)的東西,，報(bào)告中提到的所有信息應(yīng)該是準(zhǔn)確無(wú)誤的。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀報(bào)告范文，希望大家能夠喜歡!

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇一

20xx年是**行發(fā)展的關(guān)鍵性一年,。伴隨著股份制改革的持續(xù)深入,，宏觀金融形勢(shì)也日趨復(fù)雜，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈……正是在這樣的局面下,，****支行全體員工團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏,，在20xx年第三季度的各項(xiàng)存款、貸款,、中間業(yè)務(wù)、撥備前利潤(rùn)分別達(dá)到***億元,、***億元,、***萬(wàn)元,、***萬(wàn)元，存款總量由6月末落后*行****萬(wàn)元,，至9月末反超**萬(wàn)元*。各項(xiàng)存款,、貸款、中間業(yè)務(wù)總量*排名第一,，完成奪取區(qū)域內(nèi)主流銀行地位的既定任務(wù)。

(一)各項(xiàng)存款持續(xù)增長(zhǎng)

截止9月末,，各項(xiàng)存款余額**億元,，其中儲(chǔ)蓄存款**億元，對(duì)公存款**億元,。存款余額較年初凈增**萬(wàn)元，同比增加**億元,，完成計(jì)劃任務(wù)的***%，超過(guò)*行**個(gè)百分點(diǎn),，超過(guò)*行**個(gè)百分點(diǎn),，市場(chǎng)份額**%，升至第一,。全行員工團(tuán)結(jié)一致,，加強(qiáng)貴賓客戶的營(yíng)銷,，有針對(duì)性地提出攬儲(chǔ)計(jì)劃。僅僅一個(gè)月就將市場(chǎng)份額提高**%,，相比年初更是提高了**%。從結(jié)構(gòu)分析,，儲(chǔ)蓄存款余額***億元，較年初增長(zhǎng)***萬(wàn)元,，較去年同期增長(zhǎng)了***萬(wàn)元，占存款總額的***%,。

(二)貸款增長(zhǎng)情況,。

至九月底,，支行各項(xiàng)貸款余額***億元，不良貸款余額為*萬(wàn)元,，僅占總額的**%。我行貸款份額的市場(chǎng)占比為**%,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)*行的***%，繼續(xù)保持了區(qū)域內(nèi)貸款份額第一的地位,，有力地支持了本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)。

(三)財(cái)務(wù)收支情況

1,、三季度,，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入***萬(wàn)元，同比增收***萬(wàn)元,，其中，利息收入***萬(wàn)元(含應(yīng)收利息增加的**萬(wàn)元),，同比增收***萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入***萬(wàn)元,，同比增收**萬(wàn)元。

2,、各項(xiàng)支出**萬(wàn)元，同比增加了**萬(wàn)元,。其中人員費(fèi)用支出**萬(wàn)元(含工資*萬(wàn)元),，同比增支**萬(wàn)元;業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出**萬(wàn)元,，同比增支**萬(wàn)元;營(yíng)業(yè)稅金及附加支出***萬(wàn)元，同比增支**萬(wàn)元,。

(四)中間業(yè)務(wù)情況

三季度支行中間業(yè)務(wù)累計(jì)收入***萬(wàn)元，計(jì)劃完成率***%,，市場(chǎng)排名躍升至第一。相比6月末,，中間收入凈增**萬(wàn)元，計(jì)劃完成率提高了***%,?？上部少R,。從結(jié)構(gòu)上看，三季度銀行卡業(yè)務(wù)收入**萬(wàn)元,，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)**萬(wàn)元，其他收入**萬(wàn)元,。

1,、對(duì)比6月末的存款數(shù)據(jù)，可以看出對(duì)公存款的增幅遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款,。6月末我行儲(chǔ)蓄存款,、對(duì)公存款分別為***億元和***億元;而*月末儲(chǔ)蓄存款、對(duì)公存款為***億元和***億元,。儲(chǔ)蓄存款增加了**萬(wàn)元,，增幅***%;而對(duì)公存款增加***萬(wàn)元,，增幅***%;

2、我行存貸總量波動(dòng)頻繁,，流動(dòng)性強(qiáng)，沒(méi)有形成穩(wěn)定的客戶;

3,、9月末支行各項(xiàng)貸款余額***億元,，6月末貸款余額***億元,，增加***億元，增幅達(dá)***%,。不良貸款余額為**萬(wàn)元。貸款增速過(guò)快,，有不良貸款產(chǎn)生，我行將在第四季度加強(qiáng)貸款的審核及不良貸款的清收力度;

4,、三季度我行中間業(yè)務(wù)收入凈增***萬(wàn)元。從結(jié)構(gòu)上分析,，銀行卡收入相比6月末從**萬(wàn)增加到**萬(wàn)元,，但代理保險(xiǎn)收入止步不前,，僅僅**萬(wàn)元。其他收入增幅最快,，達(dá)***%,，從6月末的**萬(wàn)激增到**萬(wàn)元;

5、從數(shù)字上看,，由于本行成立不久，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,，故費(fèi)用增幅較大。但我行將嚴(yán)格控制費(fèi)用開(kāi)支,，對(duì)會(huì)計(jì)核算工作常抓不懈。按照市分行會(huì)計(jì)工作規(guī)范化的要求,，對(duì)會(huì)計(jì)核算工作認(rèn)真加以整改,、規(guī)范,。嚴(yán)格執(zhí)行年初制定的費(fèi)用開(kāi)支計(jì)劃，費(fèi)用指標(biāo)控制在計(jì)劃之內(nèi),。

1、根據(jù)四季度存款考核目標(biāo),，結(jié)合本行的實(shí)際情況，制訂合理的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制,，并把各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)到員工個(gè)人，獎(jiǎng)罰分明,。充分調(diào)動(dòng)職工的積極性和自覺(jué)性,，保證第四季度存款穩(wěn)定,，并保持著良好的增長(zhǎng)勢(shì)頭;

2,、加強(qiáng)貸款的營(yíng)銷工作,，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，重點(diǎn)支持經(jīng)營(yíng)效益較好,，發(fā)展前景明朗的中小企業(yè)客戶，大力營(yíng)銷經(jīng)營(yíng)管理嚴(yán)格,，企業(yè)制度完善,，產(chǎn)品市場(chǎng)成熟的民營(yíng)企業(yè)。從結(jié)構(gòu)上重點(diǎn)傾向aaa+級(jí)的優(yōu)質(zhì)企業(yè),，進(jìn)一步控制不良貸款率，降低貸款風(fēng)險(xiǎn),。 加強(qiáng)貸后管理，進(jìn)一步加強(qiáng)流程管理與崗位制約,，落實(shí)貸審分離規(guī)定,，明確貸前調(diào)查,、審查、審批,、發(fā)放及貸后管理各崗位職責(zé);進(jìn)一步加強(qiáng)貸款發(fā)放過(guò)程管理，對(duì)固定資產(chǎn)貸款嚴(yán)格按照項(xiàng)目進(jìn)度用款,。盡可能減少貸款風(fēng)險(xiǎn)和不良貸款的產(chǎn)生，確保四季度貸款安全,、穩(wěn)定地增長(zhǎng);

3、積極抓好中間業(yè)務(wù),，在進(jìn)一步保持銀行卡業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步增長(zhǎng)的前提下,，重點(diǎn)攻關(guān)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，加強(qiáng)與證券、保險(xiǎn)公司的配合,，推動(dòng)三方存管、代理基金,、保險(xiǎn)和理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷。向優(yōu)質(zhì)客戶和潛在客戶群推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品,，開(kāi)發(fā)新的收入領(lǐng)域,，拓展收入渠道,。

4,、嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，強(qiáng)化監(jiān)督機(jī)制。在搞好直接經(jīng)營(yíng)效益的同時(shí),，控制費(fèi)用支出，力爭(zhēng)讓財(cái)務(wù)收支達(dá)到了開(kāi)源節(jié)流的目的,。

5、進(jìn)一步提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平,、服務(wù)效率與基礎(chǔ)管理,，務(wù)必使之與業(yè)務(wù)高速發(fā)展相適應(yīng),。須加強(qiáng)臨柜柜員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，強(qiáng)化主動(dòng)服務(wù)意識(shí),，落實(shí)相關(guān)崗位職責(zé)，積極開(kāi)展內(nèi)部服務(wù)明星,、個(gè)人先進(jìn)評(píng)選等活動(dòng)，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)持之以恒地貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展之中,。

6,、加強(qiáng)組織學(xué)習(xí)相關(guān)制度要求和考核標(biāo)準(zhǔn),，通過(guò)規(guī)章制度的再學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)技能的再培訓(xùn),，使員工融會(huì)貫通各項(xiàng)制度，明白制度控制的實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)有序發(fā)展。堅(jiān)決杜絕因管理缺失使業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)點(diǎn)上升的可能,。切實(shí)為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供有力的支撐和保障,，真正實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)健康,、可持續(xù)發(fā)展,。

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇二

三季度,，我財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部認(rèn)真貫徹落實(shí)全年工作意見(jiàn)、三季度工作安排以及今年重點(diǎn)工作任務(wù),，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展為主線，以“打基礎(chǔ),、抓規(guī)范,、提素質(zhì),、促發(fā)展”為中心，以“穩(wěn)中求進(jìn),、進(jìn)中求快”為導(dǎo)向，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,，提高賬務(wù)組織能力,，扎實(shí)做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范工作，規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作行為,，努力提升會(huì)計(jì)核算和經(jīng)營(yíng)管理水平,，現(xiàn)將今年一季度工作開(kāi)展情況總結(jié)如下,。

截止三季度末，各項(xiàng)業(yè)務(wù)總收入xxxx萬(wàn)元,，較去年同期增加xxxx萬(wàn)元，增幅22.42 %;其中貸款利息收入xxxxx萬(wàn)元,，較去年同期增加xxxx萬(wàn)元,，增幅23.31%,，較三季度計(jì)劃超xxx萬(wàn)元，完成計(jì)劃的104.48%;中間業(yè)務(wù)收入xxxxx萬(wàn)元,，較去年同期增加xxxxx萬(wàn)元,，增幅14.72%。三季度賬面利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)xxxxx萬(wàn)元,，較去年同期增盈886.85萬(wàn)元,。

1.根據(jù)明光市財(cái)政局《關(guān)于開(kāi)展20xx年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作的通知》文件精神，積極組織我行員工參加20xx年度會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn),，提升我行員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)理論知識(shí),、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算水平和會(huì)計(jì)管理能力，積極保證會(huì)計(jì)從業(yè)人員基本素質(zhì),，促進(jìn)會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性和規(guī)范化,。

2.集中組織轄內(nèi)反洗錢信息報(bào)告員,、臨柜人員、客戶經(jīng)理等相關(guān)人員,，分兩期共有126人參加反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，并組織觀看人民銀行總行反洗錢培訓(xùn)視頻,，進(jìn)一步提升了全員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作技能,。規(guī)范辦理銀行賬戶,、結(jié)算等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，防范和打擊洗錢犯罪行為,，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融秩序。

3.依據(jù)省聯(lián)社下發(fā)新《標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評(píng)分細(xì)則(20xx版)》,，組織會(huì)計(jì)主管及部分新員工進(jìn)行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范培訓(xùn)，逐條講解,，規(guī)范操作,，并組織集體討論,，編發(fā)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范專刊,，進(jìn)一步規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，有力提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理水平，不斷推動(dòng)我行創(chuàng)建工作再上新臺(tái)階,。

規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防控操作風(fēng)險(xiǎn)三季度依據(jù)銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社,、省物價(jià)部門及人民銀行的有關(guān)文件精神,，會(huì)同稽核部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門組織開(kāi)展存款業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查,、20xx年度反洗錢工作檢查、金融服務(wù)收費(fèi)業(yè)務(wù)自查,、人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查，通過(guò)檢查,，及時(shí)糾正了存在問(wèn)題,，落實(shí)整改措施,，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格處罰，共處罰1.25萬(wàn)元,，進(jìn)一步加強(qiáng)警示，教育廣大員工,，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，杜絕違規(guī)操作行為,，確保檢查工作成效，有力防范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展,。

規(guī)范人民幣收付行為,，確保人民幣收付業(yè)務(wù)合規(guī)有序,。

1.根據(jù)人民銀行明光市支行《關(guān)于繼續(xù)開(kāi)展“加大錢幣回籠優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)》的通知,，制定“加大殘幣回籠優(yōu)化流通環(huán)境”專項(xiàng)活動(dòng)考核方案,，切實(shí)加強(qiáng)殘損人民幣兌換的社會(huì)宣傳，加快殘損人民幣回籠速度,，確保全面完成人民銀行下達(dá)的年度回籠任務(wù)。

2.根據(jù)明光市反假貨幣聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于開(kāi)展20xx年反假貨幣宣傳月活動(dòng)的通知》(3號(hào))文件通知,，持續(xù)深入開(kāi)展反假貨幣宣傳活動(dòng),，城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)于9月18日組織集中宣傳,，農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)選擇集市日開(kāi)展宣傳，宣傳方式以led電子屏滾動(dòng)宣傳,，并在營(yíng)業(yè)廳外擺設(shè)宣傳臺(tái)，宣傳展板,，向過(guò)往群眾發(fā)放反假貨幣宣傳折頁(yè),，通過(guò)此次宣傳活動(dòng),，切實(shí)幫助廣大群眾了解反假貨幣相關(guān)法律法規(guī)，促進(jìn)公眾樹立法制意識(shí),，有力打擊假幣違法犯罪行為。

三季度組織新員工參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試,，共有45人取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，截止目前,，已有167人取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，占在崗職工人數(shù)的46%,。提高了員工代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)和法規(guī)意識(shí),。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,，努力增收節(jié)支

一是繼續(xù)抓好收息管理，對(duì)個(gè)人貸款三萬(wàn)元以上做到按季結(jié)息，一百萬(wàn)元(含)以上必須實(shí)現(xiàn)按月結(jié)息,，企業(yè)貸款一律按月結(jié)息，做到應(yīng)收盡收,，大力清收應(yīng)收利息，嚴(yán)格執(zhí)行加罰息制度,，嚴(yán)禁擅自降低利率,、緩收利息,，對(duì)20xx年以后的貸款不得緩收利息，各支行要收息任務(wù)要按月分解落實(shí)到人,，財(cái)務(wù)部門要加強(qiáng)收息工作的.督促，保證收入應(yīng)收盡收,，及時(shí)入賬;二是加強(qiáng)費(fèi)用管理，保障經(jīng)營(yíng)必需的支出,，嚴(yán)格控制不合理開(kāi)支,，不斷增強(qiáng)核算意識(shí),，防微杜漸謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理辦法,，做到科學(xué)核算，從嚴(yán)管理,、從嚴(yán)把關(guān)，做到計(jì)算準(zhǔn)確,，應(yīng)收盡收，不放過(guò)一分錢的收入,，不浪費(fèi)一分錢的支出。

(二)加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn),，提高資金使用效益

為推動(dòng)和做好全國(guó)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù),，以促進(jìn)我行盡快掌握銀行間拆借和債券市場(chǎng)業(yè)務(wù),，擬于四季度組織賬務(wù)部、電子銀行部,、營(yíng)業(yè)部相關(guān)人員赴馬鞍山農(nóng)商行考察學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)崗位設(shè)置,、具體操作,、風(fēng)險(xiǎn)防控及當(dāng)前業(yè)務(wù)重點(diǎn),，通過(guò)學(xué)習(xí)將積極開(kāi)展全國(guó)銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)，在滿足信貸資金支持“三農(nóng)”,、“中小企業(yè)”、“縣域經(jīng)濟(jì)”服務(wù)的前提下,，進(jìn)一步拓展富余資金運(yùn)作,，提高資金使用效益。

(三)做好年終決算工作及決算前準(zhǔn)備工作,，核實(shí)損益,，清查財(cái)產(chǎn)。四季度將清理核對(duì)過(guò)渡性資金賬戶,，清點(diǎn)盤查固定資產(chǎn),、低值易耗品，并對(duì)其進(jìn)行編號(hào),。全面核對(duì)往來(lái)賬戶,，特別是對(duì)公賬戶，必須認(rèn)真核對(duì),，必須時(shí)上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)，確保內(nèi)外賬相符,。

(四)強(qiáng)抓會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范，提高會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作管理水平

努力提升全行會(huì)計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)會(huì)計(jì)人員工作責(zé)任意識(shí),、創(chuàng)建意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ),，提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。

1.做好反洗錢工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),。

(1)根據(jù)人民銀行明光支行10月份組織反洗錢知識(shí)競(jìng)賽的通知,，我行將積極組織員工參加，加強(qiáng)反洗錢“一法四規(guī)”即《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)規(guī)章制度和反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。競(jìng)賽前將組織員工進(jìn)行測(cè)試,，挑選優(yōu)秀員工代表我行參加競(jìng)賽,，爭(zhēng)取取得優(yōu)異成績(jī),，展示合行形象。

(2)組織開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng),。進(jìn)一步普及反洗錢知識(shí)，提高我行反洗錢工作水平,，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，增強(qiáng)公眾參與,、遏制反洗錢的能力和積極性,，有效打擊反洗錢犯罪,，切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

2.舉辦會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)及綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,。為了提高新員工會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論和綜合業(yè)務(wù)操作能力，將于四季度組織新員工培訓(xùn),，主要培訓(xùn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作,、反洗錢及人民幣銀行結(jié)算賬戶管理等,，增強(qiáng)新員工對(duì)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的了解,，盡快掌握銀行柜面業(yè)務(wù)及相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)和基本技能，轉(zhuǎn)變角色,，適應(yīng)崗位工作需要。

3.加強(qiáng)內(nèi)控管理,，嚴(yán)防業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，貫徹執(zhí)行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”：即授權(quán)卡(柜員卡),、印章,、重要空白憑證,、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬,、輪崗休假六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)。

(1)加強(qiáng)柜員卡管理,。嚴(yán)格執(zhí)行《安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施細(xì)則》、《安徽明光農(nóng)村合作銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合柜員授權(quán)管理辦法》,，臨柜柜員實(shí)行一人一卡,，做到人走卡收,，嚴(yán)禁由他人代保管和一人多卡、一卡多人操作業(yè)務(wù),，柜員卡的領(lǐng)用、保管,、銷毀應(yīng)視同重要空白憑證管理;營(yíng)業(yè)終了,，柜員卡一律入庫(kù)保管;柜員短期離崗時(shí),，柜員卡應(yīng)封存、入庫(kù)保管,，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上作離崗狀態(tài)處理;柜員卡密碼設(shè)置要堅(jiān)持按月不定期更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時(shí)應(yīng)實(shí)行回避制度輸入密碼時(shí),，授權(quán)人員必須用手或紙張對(duì)小鍵盤進(jìn)行遮檔,，以防密碼泄露;授權(quán)業(yè)務(wù)必須由各級(jí)授權(quán)人親自操作，不得擅自將授權(quán)柜員卡和密碼授予他人代為操作,。嚴(yán)禁授權(quán)人隨意授權(quán)，授權(quán)人必須認(rèn)真負(fù)責(zé),，查驗(yàn)原始業(yè)務(wù)憑證和交易畫面內(nèi)容,，確認(rèn)授權(quán)內(nèi)容真實(shí)合規(guī)無(wú)誤后方可處理;嚴(yán)格柜員交接手續(xù),，柜員交接班、輪休,、請(qǐng)假離崗或調(diào)離時(shí)，必須辦理交接手續(xù),。交接的內(nèi)容包括現(xiàn)金,、重要空白憑證,、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章,、聯(lián)行機(jī)具、印鑒卡,、金庫(kù)鑰匙以及待辦事項(xiàng)等，交接時(shí)必須經(jīng)有權(quán)人進(jìn)行監(jiān)交,，所有交接的內(nèi)容必須在交接登記簿上記錄清楚,。

(2)加強(qiáng)印章(押)管理,。嚴(yán)格執(zhí)行《安徽明光農(nóng)村合作銀行印章管理辦法》、《安徽明光農(nóng)村合作銀行開(kāi)戶單位預(yù)留印鑒管理辦法(暫行)》以及進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)印章管理的通知,，規(guī)范各類印章使用，各種會(huì)計(jì)專用印章堅(jiān)持“專人使用,，專人保管,，專人負(fù)責(zé)”的原則,。印章啟用前領(lǐng)用人員必須在會(huì)計(jì)專用印章使用保管登記簿上記載啟用日期并簽章,，人員調(diào)換時(shí)必須辦理交接手續(xù),。并做到章證分管，相互制約,，明確專人入庫(kù)保管,，除辦理正常業(yè)務(wù)以外，嚴(yán)格按照印章使用的授權(quán)范圍使用,，履行登記手續(xù)，柜面人員離開(kāi)時(shí)必須做到“人離章收,、入抽上鎖”,，業(yè)務(wù)公章(含個(gè)人名章)損壞,、丟失必須及時(shí)上報(bào)，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一刻制,。

(3)加強(qiáng)重要空白憑證管理。重要空白憑證領(lǐng)用嚴(yán)格執(zhí)行雙人領(lǐng)取(包括網(wǎng)點(diǎn)到本支行領(lǐng)取),，當(dāng)日領(lǐng)取,，當(dāng)日登記入庫(kù),，中途不得辦理其它任何事務(wù)，領(lǐng)取后必須保證重要空白憑證,、印章等安全及時(shí)入庫(kù)。嚴(yán)禁重要空白憑證出入庫(kù)登記不及時(shí),，必須做到賬簿,、賬表,、賬實(shí)相符;嚴(yán)禁重要空白憑證保管、使用不規(guī)范,。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)用,、使用、結(jié)存,、作廢情況進(jìn)行認(rèn)真登記，要將作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”印章,，進(jìn)行剪角處理后附在當(dāng)日傳票后面;嚴(yán)禁不按規(guī)定收回已銷戶客戶的重要空白憑證,。對(duì)客戶銷戶交回的重要空白憑證必須逐份核對(duì),、登記，進(jìn)行剪角處理,，并在重要空白憑證上加蓋“作廢”章;嚴(yán)禁將缺少聯(lián)數(shù)的重要空白憑證在未查明原因前進(jìn)行“作廢”處理;嚴(yán)禁不按規(guī)定上交銷毀重要空白憑證。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)停用,、換版不用的重要空白憑證必須及時(shí)上交總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,，由總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門,、稽核部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門共同進(jìn)行逐份的檢查,、登記后集中銷毀?？傂幸獙?duì)重要空白憑證銷毀的每個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)密監(jiān)控,，如銷毀的重要空白憑證出現(xiàn)流失,，必須對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理;嚴(yán)禁支行長(zhǎng)、會(huì)計(jì)主管不按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行檢查,。支行長(zhǎng)每月不少于一次、會(huì)計(jì)主管每月不少于三次必須對(duì)重要空白憑證使用,、保管,、庫(kù)存情況進(jìn)行檢查,，并在查庫(kù)記錄簿上登記檢查記錄，總行財(cái)務(wù)部門、稽核部門要按制度要求定期或不定期進(jìn)行抽查;嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章備用,。

(4)加強(qiáng)現(xiàn)金管理。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格總行制定的庫(kù)存限額和柜員尾箱限額,，嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜員尾箱超出庫(kù)存限額。對(duì)柜員尾箱超限額的及時(shí)上交庫(kù)管員,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)超限額庫(kù)存現(xiàn)金及殘幣要及時(shí)上交清算中心;辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)必須登記大額交易登記簿及授權(quán)登記簿,，支現(xiàn)用途要符合大額現(xiàn)金管理的規(guī)定,，嚴(yán)禁大額現(xiàn)金支付無(wú)審批或超權(quán)限審批;嚴(yán)格執(zhí)行一日三碰庫(kù)制度，營(yíng)業(yè)終了,，經(jīng)辦柜員必須對(duì)尾箱中的現(xiàn)金,、重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，復(fù)核柜員必須對(duì)經(jīng)辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn),，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)主辦柜員尾箱中的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，核對(duì)無(wú)誤后方可上鎖封箱;堅(jiān)持查庫(kù)制度,，嚴(yán)禁支行長(zhǎng),、會(huì)計(jì)主管不按規(guī)定查庫(kù),。支行長(zhǎng)每月不少于一次、會(huì)計(jì)主管每月不少于三次查庫(kù),。查庫(kù)內(nèi)容必須全面,，有價(jià)單證,、重要空白憑證、代保管抵質(zhì)押品等都是必查內(nèi)容,，必須按規(guī)定登記《查庫(kù)登記簿》，填寫查庫(kù)意見(jiàn);嚴(yán)禁代查或不實(shí)際檢查而直接進(jìn)行登記,。

支行長(zhǎng)與會(huì)計(jì)主管要分別查庫(kù)，嚴(yán)禁在同一時(shí)間，就同一金額搭便車查庫(kù);嚴(yán)禁現(xiàn)金賬款不符;嚴(yán)禁出現(xiàn)長(zhǎng)款寄庫(kù),、短款空庫(kù),、單據(jù)抵庫(kù),、白條抵庫(kù)等現(xiàn)象;嚴(yán)禁柜員將個(gè)人現(xiàn)金與業(yè)務(wù)庫(kù)現(xiàn)金混放;嚴(yán)禁柜員短期離崗不將尾箱現(xiàn)金、憑證等全部上繳庫(kù)管員,，上繳時(shí)必須登記現(xiàn)金、憑證登記簿;柜員上班期間離開(kāi)營(yíng)業(yè)間時(shí),，會(huì)計(jì)主管必須對(duì)其全面碰庫(kù),，核對(duì)現(xiàn)金,、憑證、流水賬,，并在工作日志上作祥細(xì)登記;嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不退出、重要物品不上鎖,。柜員離開(kāi)崗位或監(jiān)控區(qū)必須將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)退出到“l(fā)ogin”狀態(tài)下,，撥出柜員卡,，將現(xiàn)金、重要空白憑證,、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖保管,。營(yíng)業(yè)終了必須將現(xiàn)金,、重要空白憑證,、有價(jià)單證、印章及聯(lián)行機(jī)具等全部重要物品上鎖入庫(kù)保管,，嚴(yán)禁遺留在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

(5)規(guī)范對(duì)賬工作,，嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度,，防范操作風(fēng)險(xiǎn),，確保我行與客戶資金安全。

對(duì)賬范圍包括：(1)貸款核對(duì),。(2)存款核對(duì),，主要核對(duì)正常發(fā)生的單位,、個(gè)人存款類賬戶(不包括睡眠戶)及內(nèi)部往來(lái)賬戶。(3)行社內(nèi)部往來(lái)款項(xiàng)賬戶,、準(zhǔn)備金存款和備付金存款賬戶、同業(yè)存放賬戶,、存出保證金賬戶,、系統(tǒng)內(nèi)存放賬戶,、拆借賬戶、約期存款賬戶,、資金清算賬戶和聯(lián)行往來(lái)賬戶等,。(4) 9

需要核對(duì)的其他業(yè)務(wù)項(xiàng)目。對(duì)賬方式采取上門面對(duì)面對(duì)賬,、郵遞委托對(duì)賬等方式進(jìn)行周期性對(duì)賬,。會(huì)計(jì)主管要按月檢查往來(lái)賬務(wù)及存款對(duì)賬情況,，單位賬戶要在次月后10日內(nèi)互相發(fā)送明細(xì)對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單”且收回，對(duì)確實(shí)無(wú)法收回的要做好記錄備查,，并采取上門面對(duì)面逐筆勾對(duì)方式進(jìn)行核對(duì);與人民銀行往來(lái)每天系統(tǒng)核對(duì)(紙質(zhì)按月核對(duì));同業(yè)往來(lái)賬務(wù)按月核對(duì);與省聯(lián)社往來(lái)賬務(wù)按旬進(jìn)行系統(tǒng)核對(duì);帳據(jù)按月?lián)Q人核對(duì);內(nèi)部賬務(wù)按月?lián)Q人核對(duì)(注明已核對(duì)一致并簽章)，有價(jià)單證,、重要空白憑證,、抵押及質(zhì)押有價(jià)物品要求每月清點(diǎn),，賬、實(shí)、簿核對(duì)相符;核對(duì)時(shí)要逐筆勾對(duì),，收回的對(duì)賬回單上要由對(duì)賬人員(非記賬人員)雙人簽字，收回對(duì)賬資料按照五年期限歸檔保管,。對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(久懸戶)納入休眠賬戶管理,，不再進(jìn)行對(duì)賬，各支行要建立休眠戶電子臺(tái)賬進(jìn)行單獨(dú)管理,。

加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、可疑賬戶,、異常變動(dòng)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶對(duì)賬監(jiān)控,，加強(qiáng)對(duì)賬力度,，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn),。重點(diǎn)關(guān)注：(1)連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶;(2)短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶;(3)賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶;(4)未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶;(5)其他未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶;(6)多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí),、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶。

強(qiáng)化對(duì)賬工作的監(jiān)督檢查,。提高對(duì)賬工作有效性，稽核部門應(yīng)將對(duì)賬工作作為內(nèi)控制度執(zhí)行情況的重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查,，發(fā)現(xiàn)未按照規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬或?qū)~中出現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)核對(duì)的,，要立即督促整改并追究相關(guān)人員責(zé)任,。

總之，本部將狠抓財(cái)務(wù)指標(biāo),、要點(diǎn)不放松，強(qiáng)化會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作,，以完善內(nèi)控操作為重點(diǎn)推動(dòng)各項(xiàng)工作良性發(fā)展,，集思廣益,、群策群力,，全力實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃目標(biāo)，為推動(dòng)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展,，實(shí)現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營(yíng)和價(jià)值最大化做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇三

轉(zhuǎn)眼間第三季度的工作就在忙碌中度過(guò)去了,。我們財(cái)務(wù)部門在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，工作進(jìn)展的非常順利,，而我在這三個(gè)月里,，一直遵守公司的規(guī)章制度,，認(rèn)真學(xué)習(xí)，扎實(shí)工作,。不驕不傲，工作中也沒(méi)有出現(xiàn)什么差錯(cuò)或紕漏,。在崗位上發(fā)揮出了我應(yīng)有的力量,，盡到了自己作為一名財(cái)務(wù)人員的職責(zé)?，F(xiàn)將我第三季度這三個(gè)月里的工作進(jìn)行一個(gè)總結(jié)：

第二季度結(jié)束后，我從總公司調(diào)任到了xx項(xiàng)目工程上,，這里的工作想必總公司，無(wú)疑是要更加多,，更加復(fù)雜的。且交通不便,，xx項(xiàng)目工程是建立在山野里的，距離最近的集市也有三公里左右,。盡管有諸多不便，但我仍然保持這作為一名合格的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)應(yīng)盡的責(zé)任,，像項(xiàng)目上的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行學(xué)習(xí),，熟悉項(xiàng)目上的業(yè)務(wù),，盡快發(fā)揮我作為會(huì)計(jì)的職能,。

作為財(cái)務(wù)人員，我們是負(fù)責(zé)進(jìn)行項(xiàng)目上各種開(kāi)銷與支出的統(tǒng)計(jì),，每一筆錢的去向都要求公開(kāi)，透明化,。做到實(shí)事求是,，嚴(yán)格遵循會(huì)計(jì)人員的規(guī)章制度,，按照會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化處理好每一筆業(yè)務(wù)，在進(jìn)行審查工作時(shí),，對(duì)每一份不合理的`憑證進(jìn)行支出，并不予批準(zhǔn)報(bào)銷,，杜絕人員使用公款消費(fèi)報(bào)銷的現(xiàn)象,。對(duì)于信息記錄不完整的憑著,，重新發(fā)回原申請(qǐng)人的手中，要求將各類信息進(jìn)行補(bǔ)充,。多次的審核監(jiān)督,，也得項(xiàng)目上的憑證書寫越來(lái)越規(guī)范化,，合理化。

由于我調(diào)任的項(xiàng)目處于深山之中,，交通不便，唯一出行的工具是項(xiàng)目上運(yùn)輸砂石的汽車,，但由于車輛不屬于我們公司,，所以我們也無(wú)法申請(qǐng)使用,。但我每天還是堅(jiān)持步行三公里去集市上進(jìn)行采購(gòu)，購(gòu)買些零食或是日用品等,，再步行三公里回山上,。由于項(xiàng)目海報(bào)高一千余米,，氣溫相對(duì)較低,，晝夜溫差幅度大，很容易感冒生病等,。但即便是如此，我也常常頂著低燒,，繼續(xù)在崗位上工作，對(duì)于各項(xiàng)工作能夠做到任勞任怨,。順利的完成了第三季度的各項(xiàng)工作,。

作為一名財(cái)務(wù)人員,，對(duì)于技能要求是非常嚴(yán)格的，不進(jìn)則退,。項(xiàng)目上沒(méi)有很忙娛樂(lè)項(xiàng)目,，因此我常常在工作的閑暇之余進(jìn)行學(xué)習(xí),，或是在網(wǎng)上又或是去集市里購(gòu)買相關(guān)的書籍。不斷的提高自己的能力,，讓自己時(shí)刻準(zhǔn)備好迎接新的挑戰(zhàn)。

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇四

清理了財(cái)務(wù)賬上長(zhǎng)期掛帳的應(yīng)收款項(xiàng)和應(yīng)付款項(xiàng),，對(duì)于以前年度支付的款項(xiàng)未收回

發(fā)票入帳的業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)人員與經(jīng)辦人員溝通協(xié)商追回大部分發(fā)票,，并完善了入賬手續(xù),，對(duì)于中油堅(jiān)盛極個(gè)別長(zhǎng)期追繳而未完善手續(xù)的發(fā)票,，財(cái)務(wù)部發(fā)出了追繳通知，并要求經(jīng)辦人員將所欠發(fā)票限期交于財(cái)務(wù)部,，否則追究相關(guān)責(zé)任。

及時(shí)報(bào)送各項(xiàng)對(duì)外會(huì)計(jì)報(bào)表,，及時(shí)完成各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。根據(jù)各單位的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成

情況,，對(duì)各單位的預(yù)算的執(zhí)行與完成情況進(jìn)行月度與季度分析,，配合績(jī)效考核出具準(zhǔn)確無(wú)誤的財(cái)務(wù)信息，財(cái)務(wù)部在4月下旬協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)召開(kāi)了預(yù)算分析會(huì)議,，就各考核單位預(yù)算完成情況提供了參考信息和考核分析意見(jiàn)。

對(duì)**三家醫(yī)院的財(cái)務(wù)核算進(jìn)行了內(nèi)部稽核,，發(fā)現(xiàn)*的會(huì)計(jì)科目使用有個(gè)別科目不符合財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,，有個(gè)別費(fèi)用報(bào)銷不符合費(fèi)用報(bào)銷規(guī)定,，沒(méi)有經(jīng)過(guò)公司董事長(zhǎng)審批，財(cái)務(wù)對(duì)倉(cāng)庫(kù)的監(jiān)控不是很到位,。而三家醫(yī)院的財(cái)務(wù)處理都較規(guī)范,，暫時(shí)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)特殊問(wèn)題,。加強(qiáng)單據(jù)的審核，對(duì)于各項(xiàng)

費(fèi)用支出建立支出數(shù)據(jù)庫(kù),，對(duì)超出預(yù)算的支出及時(shí)提醒

各單位辦理預(yù)算調(diào)整申請(qǐng)，發(fā)現(xiàn)不合理的支出則必須經(jīng)過(guò)審計(jì)程序,，及時(shí)糾正不符合財(cái)務(wù)手續(xù)的事項(xiàng),，規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

在集團(tuán)各單位之間根據(jù)配比和權(quán)責(zé)發(fā)生制合理分配各項(xiàng)發(fā)票,，并根據(jù)油品行業(yè)的特點(diǎn)建立了稅負(fù)平衡表,，通過(guò)電子表格的分析手法,，平衡稅負(fù)指標(biāo);完善發(fā)票入賬手續(xù)，按照規(guī)定開(kāi)具發(fā)票,，合理規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。

根據(jù)醫(yī)院的減免稅政策,，和白坭地稅局溝通，組織準(zhǔn)備三年免稅期的減免稅材料,，申辦地稅減免;準(zhǔn)備**醫(yī)院的減免稅資料，補(bǔ)齊各項(xiàng)基建合同,、工程竣工結(jié)算資料,。通過(guò)和實(shí)力雄厚的稅務(wù)師事務(wù)所溝通與協(xié)作，對(duì)公司的.股權(quán)架構(gòu),、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)作了初步規(guī)劃,。

配合資產(chǎn)部做好每月盤點(diǎn)計(jì)劃,，安排好財(cái)務(wù)人員進(jìn)行實(shí)地盤點(diǎn)工作。配合資金部合理安排各項(xiàng)資金的收付,。配合審計(jì)部每月的審計(jì)例行檢查，對(duì)于出具的審計(jì)報(bào)告及時(shí)出具審計(jì)整改意見(jiàn)對(duì)于合理的建議作出對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)處理,。財(cái)務(wù)部肩負(fù)著監(jiān)督和服務(wù)的重要職能,。所謂監(jiān)督就是維護(hù)集團(tuán)公司的利益,，監(jiān)督集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)運(yùn)作，調(diào)控各項(xiàng)費(fèi)用的合理支出,，保證財(cái)務(wù)物資的安全;服務(wù)就是服務(wù)于集團(tuán)與下屬各公司、服務(wù)于員工,、服務(wù)于客戶;以促進(jìn)各公司開(kāi)拓市嘗增收節(jié)支,，從而謀取利潤(rùn)最大化。監(jiān)督與服務(wù)是統(tǒng)一的,，監(jiān)督促進(jìn)服務(wù),，服務(wù)為了更好的監(jiān)督。

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇五

xx年,，是本人在財(cái)務(wù)部工作的第一年,。在一年的時(shí)間里，本人能夠遵紀(jì)守法,、認(rèn)真學(xué)習(xí),、努力鉆研、扎實(shí)工作,，以勤勤懇懇,、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對(duì)待本職工作，在財(cái)務(wù)崗位上發(fā)揮了應(yīng)有的作用,，做出了貢獻(xiàn),。

1、建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄，使成本費(fèi)用核算,、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù),。

2,、對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整,，制訂了會(huì)計(jì)報(bào)表管理辦法,。使會(huì)計(jì)報(bào)表更趨于管理的需要。

3,、修改完善了會(huì)計(jì)結(jié)算單,，推出了會(huì)計(jì)憑證管理辦法，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作,。

4,、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理,、提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效,、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ),。

公司推出“財(cái)務(wù),、合同管理月活動(dòng)”，說(shuō)明公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)財(cái)務(wù),、合同管理工作的重視,，同時(shí)也說(shuō)明目前財(cái)務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求。

為了使財(cái)務(wù)人員能充分地認(rèn)識(shí)“財(cái)務(wù),、合同管理月活動(dòng)”的重要性,，財(cái)務(wù)總監(jiān)姚總親自給財(cái)務(wù)部員工作動(dòng)員，會(huì)上針對(duì)財(cái)務(wù)人員安于現(xiàn)狀,、缺乏競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)感,，看問(wèn)題、做事情缺少前瞻性,，進(jìn)行了一一剖析,，同時(shí)提出財(cái)務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的,，管理上不去,，核算的再細(xì)也沒(méi)用，核算是基礎(chǔ),，管理是目的,，所以，做好基礎(chǔ)工作的同時(shí)要提高管理意識(shí)，要求財(cái)務(wù)人員在思想上要高度重視財(cái)務(wù)管理,。如對(duì)每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算,，在考慮核算要求的同時(shí)，還要考慮該項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)公司的現(xiàn)在和將來(lái)在管理上和稅收政策上的影響問(wèn)題,，現(xiàn)在考慮不充分,，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ)。針對(duì)“財(cái)務(wù),、合同管理月活動(dòng)”進(jìn)行了工作布置,。

1、配合目標(biāo)責(zé)任制,，對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整,，目的，一是要符合財(cái)務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求,。財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表已經(jīng)多次調(diào)整修改,，建議集團(tuán)公司對(duì)新調(diào)整的財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證,，并于明確，作為一定時(shí)期內(nèi)相對(duì)穩(wěn)定的表式,。

2,、根據(jù)公司的要求對(duì)部門職責(zé)進(jìn)行了修改,，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn)。為了使會(huì)計(jì)核算工作規(guī)范化,，重新提出《財(cái)務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作,、會(huì)計(jì)核算,、日常管理三方面提出,，目的是打好基礎(chǔ)。內(nèi)部開(kāi)展規(guī)范化工作,，從會(huì)計(jì)核算到檔案管理,，從小處著手,，全面開(kāi)展,，逐步完善財(cái)務(wù)的管理工作,。

3、會(huì)計(jì)知識(shí)的培訓(xùn),，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容,，一是《會(huì)計(jì)法》，要了解會(huì)計(jì)知識(shí),，首先要了解這方面的法律知識(shí);二是會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí),，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識(shí)的目的要明確,，目的是為了看懂會(huì)計(jì)報(bào)表，為了能看懂報(bào)表,，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報(bào)表,，這是會(huì)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)的重點(diǎn),。

經(jīng)過(guò)財(cái)務(wù)合同管理月活動(dòng)，財(cái)務(wù)部的管理意識(shí)加強(qiáng)了,，管理能力也得以提高,，財(cái)務(wù)部從會(huì)計(jì)核算向財(cái)務(wù)管理邁出了關(guān)鍵的一步,，但我們的管理水平離公司發(fā)展的需要還有很大的差距，需要我們不斷地完善和提高,。

核算工作

核算工作是本部門大量的基礎(chǔ)工作,，資金的結(jié)算與安排,、費(fèi)用的稽核與報(bào)銷、會(huì)計(jì)核算與結(jié)轉(zhuǎn),、會(huì)計(jì)報(bào)表的編制、稅務(wù)申報(bào)等各項(xiàng)工作開(kāi)展都能有序進(jìn)行,、按時(shí)完成,。

會(huì)計(jì)審核

會(huì)計(jì)審核是把好企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益的關(guān)鍵，嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,，決不應(yīng)個(gè)人面子而放松政策。

如,，親親家園項(xiàng)目地處余杭良諸,，根據(jù)稅法規(guī)定建筑安裝工程專用發(fā)票必須使用項(xiàng)目地稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的發(fā)票,，否則建設(shè)單位不得在稅前列支，為此我們對(duì)工程發(fā)票的來(lái)源嚴(yán)格審核,，并將此項(xiàng)規(guī)定傳達(dá)到項(xiàng)目公司,，目前工程量大的施工單位均在當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)辦理相關(guān)手續(xù),，并使用當(dāng)?shù)囟悇?wù)機(jī)關(guān)提供的發(fā)票。在審核中發(fā)現(xiàn)一些臨時(shí)工程,、零星工程的施工發(fā)票未按規(guī)定辦理，我們?cè)趪?yán)格審核退回的同時(shí),，幫助他們聯(lián)系稅務(wù)機(jī)關(guān)如何開(kāi)具工程發(fā)票的事宜,，使企業(yè)雙方利益都得到有效的保障,。

材料核算

材料占工程成本比重較大，同時(shí)也是保證產(chǎn)品質(zhì)量的重要因素之一,。通過(guò)甲供材料的方式,，解決了這方面的質(zhì)量問(wèn)題,，但在價(jià)格這個(gè)不確定因素上難以控制，從下半年開(kāi)始建筑材料價(jià)格不斷上升,，甚至出現(xiàn)斷貨現(xiàn)象，特別是水泥價(jià)格翻一番,，還提不到貨,，為了確保工期順利進(jìn)行,，配合材料部門調(diào)整采購(gòu)結(jié)算方式,，由原來(lái)的先提貨后付款改為先付款后提貨。

會(huì)計(jì)內(nèi)部報(bào)表執(zhí)行

稅務(wù)政策及納稅申報(bào)

(二)審計(jì)工作

措施與建議

通過(guò)分析對(duì)所存在的問(wèn)題,，提出解決措施和途徑。

(1)根據(jù)分析結(jié)合具體情況,，對(duì)企業(yè)生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)提出合理化建議,。

(2)對(duì)現(xiàn)行財(cái)務(wù)管理制度提出建議。

(3)總結(jié)前期工作中的成功經(jīng)驗(yàn),。

財(cái)務(wù)分析除了財(cái)務(wù)報(bào)表分析外，還有其他多方面的分析,，如材料采購(gòu)、核對(duì),、調(diào)撥、結(jié)算的分析,，銷售完成情況與回款情況的分析,，預(yù)算執(zhí)行情況的分析等等,，這些分析工作都需要我們?nèi)プ龅氖隆ｄN售分析,、預(yù)算分析已經(jīng)開(kāi)展,，材料分析爭(zhēng)取月份開(kāi)展,。

(四)資金管理

認(rèn)真做好資金結(jié)算的日清月結(jié)工作，及時(shí)反映資金的流向和存量情況,，根據(jù)公司的資金需求量做好資金籌措工作,。目前房款收入較大,，公司沉積資金較多，由于近期沒(méi)有較安全的投資項(xiàng)目,，繼續(xù)與銀行密切合作辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù),，通過(guò)采用“通知存款”和“協(xié)定存款”，提高公司存款資金增值率,。

(五)預(yù)算管理

在預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題，并在預(yù)算執(zhí)行情況評(píng)議中予以明確,。

在預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中,，部分事業(yè)公司有預(yù)算支付的項(xiàng)目,，在結(jié)算過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，需要重新核實(shí)而推遲結(jié)算,。這是采用了利益高于一切的原則,，只要是有利于公司事項(xiàng),，把原因說(shuō)明，在考核中公司將給予支持,，但該預(yù)算費(fèi)用在下月度支付時(shí)仍須申報(bào)預(yù)算,。

部分事業(yè)公司在月末結(jié)算的項(xiàng)目,，因相關(guān)手續(xù)尚未辦理完畢，致使本月預(yù)算未執(zhí)行,，但在下月預(yù)算中沒(méi)有編制進(jìn)去，造成兩頭踏空現(xiàn)象,。針對(duì)此類現(xiàn)象,，相關(guān)經(jīng)辦人員要加強(qiáng)預(yù)算意識(shí)，預(yù)見(jiàn)本月結(jié)算不了的,，在下個(gè)月度須重新審報(bào)。

因預(yù)算執(zhí)行中常有不可預(yù)見(jiàn)的事項(xiàng)發(fā)生,，事業(yè)公司現(xiàn)都以急件申辦。針對(duì)此類情況,，原則上對(duì)重大的事項(xiàng),、影響較大的事項(xiàng)允許采用特批手續(xù)辦理,，審批程序按規(guī)定辦理;一般事項(xiàng)原則上不予辦理,。

針對(duì)預(yù)算中遺漏的，事業(yè)公司往往采用追加預(yù)算,，但追加預(yù)算在審核程序上又不完備?？紤]到預(yù)算的嚴(yán)肅性,，原則上不同意追加,，如有急件按特批程序辦理。

各事業(yè)公司在一定程度上存在著預(yù)算代替一切的想法,，認(rèn)為預(yù)算已經(jīng)報(bào)了,，結(jié)算審批程序可從簡(jiǎn),。各責(zé)任單元必須清楚，預(yù)算是企業(yè)為了搞好資金的統(tǒng)籌和運(yùn)用,，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的一種管理手段，并不能代替一切,，相關(guān)的程序必須按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。

財(cái)務(wù)部門既是管理部門又是服務(wù)部門,，在加強(qiáng)嚴(yán)格管理的同時(shí)又要做好熱情服務(wù)工作，這是兩種不同角色的轉(zhuǎn)換,，在嚴(yán)格管理的同時(shí)不失笑容,，在熱情服務(wù)的同時(shí)不失原則,，這就是我們工作的要求。

在會(huì)計(jì)審核中,，嚴(yán)格按規(guī)定辦事，一就是一,，對(duì)審核中發(fā)現(xiàn)的非原則問(wèn)題仔細(xì)地向經(jīng)辦人員說(shuō)明,，并告知如何辦理相關(guān)手續(xù)和解決問(wèn)題的辦法。

財(cái)務(wù)信息的服務(wù),，在工作年度初期就向各事業(yè)公司征詢,，需要財(cái)務(wù)部提供那些信息,，由于各公司均未提出要求，所以信息的提供是按財(cái)務(wù)人員的思路歸集的,，不一定能滿足事業(yè)公司的需求,，新年度我們將繼續(xù)做好征詢工作,，把信息服務(wù)工作做得更到位。

咨詢服務(wù),，對(duì)前來(lái)咨詢財(cái)務(wù),、稅務(wù)知識(shí)和政策法規(guī)等有關(guān)問(wèn)題,，我們都能盡自己所能耐心解說(shuō)。對(duì)公司新出臺(tái)的規(guī)定做到邊貫徹邊學(xué)習(xí),，如：結(jié)算單的修改出臺(tái)、預(yù)算管理表格設(shè)定的出臺(tái),，在使用時(shí)大家遇到很多問(wèn)題,，為此我們提供咨詢的同時(shí)吸收各方意見(jiàn),，不斷提高認(rèn)識(shí)，做好服務(wù)工作,。

配合協(xié)調(diào)工作

本年財(cái)務(wù)部工作負(fù)荷相當(dāng)大,，財(cái)務(wù)工作又并入財(cái)務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn);財(cái)務(wù)合同管理月的開(kāi)展;預(yù)算管理工作的落實(shí);房地產(chǎn)企業(yè)稅務(wù)大檢查等工作,，為了各項(xiàng)工作順利地開(kāi)展和有序地進(jìn)行，部門進(jìn)行多次的工作調(diào)整,，調(diào)動(dòng)大家的工作熱情,，這里特別要表?xiàng)畹氖菞钚とA,，在原來(lái)工作量就很大的情況下，還擔(dān)任起客旅分公司的財(cái)務(wù)工作,，為了按時(shí)完成各項(xiàng)工作經(jīng)常加班加點(diǎn),。但也有個(gè)別員工存在本位主義思想，對(duì)部門的其他工作不夠主動(dòng),。

總之,，本年度全體財(cái)務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè),。雖然做了很多工作，還有很多事情等待著我們,，我們將繼續(xù)挑戰(zhàn)下年度的工作,。

三季度財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告 三季度財(cái)務(wù)分析篇六

20xx年以來(lái)，財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支持下,，較好地完成了各項(xiàng)日常工作及臨時(shí)事宜,，現(xiàn)將三季度工作情況匯報(bào)如下：

（一）做好日常會(huì)計(jì)核算、資金支付工作

財(cái)務(wù)部根據(jù)公司財(cái)務(wù)制度和工程合同,，審核地產(chǎn)公司各項(xiàng)工程款項(xiàng)和費(fèi)用,，確保款項(xiàng)支付的及時(shí),、安全,。

（二）會(huì)計(jì)審計(jì)

根據(jù)集團(tuán)公司年度審計(jì)工作安排，財(cái)務(wù)部積極配合集團(tuán)審計(jì)部,，完成地產(chǎn)公司及物業(yè)公司20xx年度績(jī)效審計(jì)工作,，績(jī)效審計(jì)報(bào)告已出，年度績(jī)效系數(shù)已確定,。地產(chǎn)公司20xx年度績(jī)效系數(shù)為1,、39，物業(yè)公司20xx年度績(jī)效系數(shù)為1,、61,。財(cái)務(wù)部根據(jù)確定的績(jī)效系數(shù)及考核結(jié)果審核并發(fā)放20xx年度地產(chǎn)公司及物業(yè)公司年終獎(jiǎng),。

根據(jù)公司安排，財(cái)務(wù)部積極組織亳州建工20xx年績(jī)效審計(jì)工作,，審計(jì)報(bào)告已下發(fā)。

（三）推進(jìn)全面預(yù)算管理

1,、根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況,，對(duì)比年初預(yù)算目標(biāo),，編制20xx年上半年財(cái)務(wù)分析報(bào)告,，并組織召開(kāi)20xx年上半年財(cái)務(wù)分析會(huì)議 。

2,、財(cái)務(wù)部根據(jù)集團(tuán)公司要求及公司領(lǐng)導(dǎo)安排多次調(diào)整地產(chǎn)公司20xx年預(yù)算方案，現(xiàn)已上報(bào)集團(tuán),。

（四）積極籌措和催收應(yīng)收款項(xiàng),、合理調(diào)度資金、保證支付,。

積極與集團(tuán)公司、物業(yè)公司聯(lián)系,，籌措3500萬(wàn)元資金,，確保世紀(jì)城項(xiàng)目工程施工順利進(jìn)行,。

積極與委貸企業(yè)聯(lián)系，及時(shí)了解委貸企業(yè)的資金情況,，目前一,、二季度委貸利息已全部收回，三季度委貸利息正在積極催收,。積極與集團(tuán)公司聯(lián)系,，催收三季度5000萬(wàn)貸款利息，確保三季度利息準(zhǔn)確及時(shí)的支付,。

積極與集團(tuán)對(duì)接,，核對(duì)項(xiàng)目收款情況,，三季度已收回南湖春城房款 2425、62萬(wàn)元,，世紀(jì)城傭金xx7、40萬(wàn)元。

（五）服務(wù)銷售

積極配合市場(chǎng)部完成世紀(jì)城,、南湖春城等項(xiàng)目的房屋銷售房款收取工作,。案場(chǎng)全天有專職財(cái)務(wù)人員收取房款,，周末財(cái)務(wù)部采取排班制度，及時(shí)準(zhǔn)確的收取各個(gè)項(xiàng)目的款項(xiàng),。每周與市場(chǎng)部對(duì)接銷售情況,，并編制銷售匯總表,、銷售回款表等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，解決問(wèn)題,。

20xx年前三季度公司各項(xiàng)目的銷售回款情況如下：

1,、世紀(jì)城住宅前三季度總銷售424套（包含48套定金），已繳首付款376套,，面積41253,、xx㎡,，合同價(jià)xx688、xx萬(wàn)元,，回款額xx061,、12萬(wàn)元（包含20xx,、20xx年銷售20xx年回款額2308、24萬(wàn)元）,；世紀(jì)城商鋪三季度總銷量49套（包含11套僅繳定金）,，已繳首付款的38套,，面積8454,、92㎡,，合同價(jià)7xx0、26萬(wàn)元,，回款5877、xx萬(wàn)元（包含20xx,、20xx年銷售20xx年回款額961,、25萬(wàn)元）,。

2、南湖春城前三季度住宅總銷售367套（包含1套未繳足首付款和38套僅繳定金）,，已繳首付款329套,，面積349xx,、26㎡，合同價(jià)xx917,、30萬(wàn)元，回款額12848,、xx萬(wàn)元（包含20xx,、20xx年銷售20xx年回款899,、23萬(wàn)元）,，其中未繳足首付款1套,，面積108、23㎡,，合同價(jià)43、72萬(wàn)元,，回款額12,、72萬(wàn)元。南湖春城商鋪,，總銷量11套（包含3套未繳足首付款和2套定金），已繳首付款的9套,，面積1030,、05㎡，合同價(jià)1010,、27萬(wàn)元,，回款766,、09萬(wàn)元（包含20xx、20xx年銷售20xx年回款額78萬(wàn)元）,，其中未繳足首付款3套,，面積439,、29㎡，合同價(jià)385,、17萬(wàn)元,，回款額63萬(wàn)元,。

（六）臨時(shí)事宜

1、配合綜合部完成資產(chǎn)的盤點(diǎn)工作,。

2、時(shí)時(shí)督促市場(chǎng)部加快房屋銷售資金回籠,。

3,、配合市場(chǎng)部做好世紀(jì)城交房及世紀(jì)城、南湖春城車位認(rèn)購(gòu)工作,。

4、配合各部門做好詢價(jià)及談判工作,。

5,、督促相關(guān)部門及個(gè)人的應(yīng)收賬款回收工作,。

6、代中博集團(tuán)支付農(nóng)民工工資并與中博集團(tuán)簽署委托貸款的.展期合同,。

7,、配合集團(tuán)審計(jì)部完成“四風(fēng)”審計(jì)工作,。

8,、完成測(cè)繪公司的財(cái)務(wù)交接工作并做好測(cè)繪公司的日常財(cái)務(wù)工作。

9,、配合集團(tuán)財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)基礎(chǔ)檢查工作,。

10,、配合集團(tuán)融資部進(jìn)行徽商銀行a區(qū)擴(kuò)區(qū)12000萬(wàn)元貸款項(xiàng)目資金銀監(jiān)會(huì)檢查工作,。

11、注資成立博盛園林公司,。

（一） 部門人員專業(yè)知識(shí)水平有待進(jìn)一步提升,。

（二）部門日常工作中比較重視財(cái)務(wù)的原則性，對(duì)財(cái)務(wù)的靈活性把握不足,。

（一）根據(jù)集團(tuán)要求,，完成年度資產(chǎn)清查工作。

（二）合理調(diào)度資金,，保證工程款支付。

（三）積極配合市場(chǎng)部,，完成世紀(jì)城,、南湖春城銷售收款工作及世紀(jì)城交房工作。

（四）編制20xx年三季度財(cái)務(wù)分析報(bào)告并組織召開(kāi)財(cái)務(wù)分析會(huì),。

（五）根據(jù)集團(tuán)要求，完成年度決算工作,。