人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,，寫作可以彌補(bǔ)記憶的不足,，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來,，也便于保存一份美好的回憶。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧。

內(nèi)部控制重大缺陷綜述論文 內(nèi)部控制重大缺陷和重要缺陷篇一

a,、麻面處理方法：麻面主要影響混凝土外觀,，對于面積較大的部位修補(bǔ)。即將麻面部位用清水刷洗,，充分濕潤后用水泥砂漿或1∶2水泥砂漿抹刷,。

b、蜂窩治理方法：混凝土有小蜂窩,，可先用水沖洗干凈,，然后用1∶2或1∶水泥砂漿修補(bǔ)，如果是大蜂窩,，則先將松動的石子和突出顆粒剔除，盡量形成喇叭口,，外口大些,，然后用清水沖洗干凈濕潤，再用高一級的細(xì)石混凝土搗實(shí),，加強(qiáng)養(yǎng)護(hù),；較深蜂窩可在其內(nèi)部埋壓漿管和排氣管，表面抹面砂漿或澆筑細(xì)石混凝土封閉后進(jìn)行水泥壓漿處理,。

c,、孔洞治理方法對混凝土孔洞的處理,，鑿除孔洞周圍松散混凝土，用高壓水沖洗干凈,，安裝模板后用高一強(qiáng)度等級的細(xì)石混凝土（加膨脹劑）澆筑振搗密實(shí),，拆除模板后，剔除多余的混凝土并認(rèn)真養(yǎng)護(hù),。見附圖

d,、露筋治理方法將外露鋼筋上的混凝土殘?jiān)丸F銹清理干凈，用水沖洗濕潤,，再用 1∶2或1∶水泥砂漿抹壓平整,，如露筋較深，將薄弱混凝土剔除,，沖刷干凈濕潤,，用高一級的細(xì)石混凝土搗實(shí)，認(rèn)真養(yǎng)護(hù),。

f,、缺棱掉角治理方法：缺棱掉角較小時，,，清水沖洗可將該處用鋼絲刷刷凈充分濕潤后,，用1∶2或1∶的水泥砂漿抹補(bǔ)齊正?？蓪⒉粚?shí)的混凝土和突出的骨料顆粒鑿除,，用水沖刷干凈濕潤，然后用比原混凝土高一級的細(xì)石混凝土補(bǔ)好,，認(rèn)真養(yǎng)護(hù),。

g、施工縫夾層 治理方法：當(dāng)表面縫隙較細(xì)時,，可用清水將裂縫沖洗干凈,，充分濕潤后抹水泥漿。對夾層的處理慎重,。補(bǔ)強(qiáng)前,，先搭臨時支撐加固后，方可進(jìn)行剔鑿,。將夾層中的雜物和松軟混凝土清除,，用清水沖洗干凈，充分濕潤,，再灌注,，采用提高一級強(qiáng)度等級的細(xì)石混凝土或混凝土減石子砂漿，搗實(shí)并認(rèn)真養(yǎng)護(hù)。

h,、墻柱“爛根”處理方法： 對于跑模形成爛的較大的部位,，將跑模較多的部位剔鑿，并將表面處理平整,。對于爛根面積較小的部位,，可采用比墻體高一級的砂漿或細(xì)石混凝土人工抹壓密實(shí)，修補(bǔ),。對于爛根面積較大的部位,，將松散顆粒鑿去，洗刷干凈并充分澆水濕潤后,，用比混凝土墻體高一級的細(xì)石混凝土人工抹壓密實(shí) h,、混凝土結(jié)構(gòu)疏松處理辦法

1， 用回彈儀探明兩柱實(shí)際混凝土強(qiáng)度與設(shè)計(jì)強(qiáng)度的差值,，以及墻柱混凝土疏松范圍,，取得混凝土強(qiáng)度數(shù)據(jù)以便指導(dǎo)加固處理施工。 2,， 用小錘及鋼鑿小心鑿除靠近混凝土結(jié)構(gòu)疏松部分的混凝土,。在鑿除過程中必須輕敲輕鑿。同時觀察混凝土強(qiáng)度變化和鑿除部分的混凝土顏色和成分以及強(qiáng)度,。以判別是否需要繼續(xù)鑿除,。

3， 徹底清除疏松混凝土后,，用鋼刷刷除鋼筋表面剩余混凝土及水泥砂漿,。（嚴(yán)禁錘擊鋼筋去除鋼筋表面剩余混凝土及水泥砂漿砂）。然后用高壓水沖刷混凝土表面,，以去除混凝土表面松碎骨料顆粒,。 4， 在原有配筋基礎(chǔ)上用同型號的鋼筋將外箍筋加密一倍,。

5,， 鋼筋綁扎完成后再次用高壓水沖刷混凝土壁表面去除綁扎過程留下的雜物和擾動的混凝土。

6,， 安裝模板：模板應(yīng)用對拉螺栓緊固,，不許用鋼管扣件，用敲擊的方式緊固,，在模板上部設(shè)置混凝土入料口,，入料口帶托盒。托盒上表面應(yīng)高出新澆混凝土表面,，托盒入料口對面設(shè)置混凝土檢查孔，用以確認(rèn)混凝土是否澆柱筑到位。

7,， 用比原設(shè)計(jì)混凝土高一級強(qiáng)度的細(xì)石混凝土澆注,，澆注時要搗實(shí)，到位,，注意不能振動到鋼筋,。

8， 養(yǎng)護(hù)：在澆混凝土前將模板充分潤濕,?；炷两K凝后立即在模板外側(cè)灑水保持模板濕潤，達(dá)到養(yǎng)護(hù)的混凝土的目的,。

9,，混凝土強(qiáng)度達(dá)到80%后方可拆除模板，鑿除托盒部分多余突出的混凝土,。用高強(qiáng)砂漿抹平毛面,。 附圖：

內(nèi)部控制重大缺陷綜述論文 內(nèi)部控制重大缺陷和重要缺陷篇二

缺乏控制意識，機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)不合理

一些公司認(rèn)為,，公司有嚴(yán)格的規(guī)章制度,，有效地控制了內(nèi)部賬戶。單方面的理解使該實(shí)體無法將公司賬戶的內(nèi)部控制納入任何經(jīng)濟(jì)活動,，從而導(dǎo)致公司會計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制在實(shí)際運(yùn)作過程中沒有起到相應(yīng)的內(nèi)部控制和約束作用,，而造成這種情況的原因，是不了解公司賬目的內(nèi)部控制,，建立一個好的商業(yè)組織往往要遵循相互限制,、分離和互補(bǔ)的原則管理。因此,，需要彌補(bǔ)公司機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)不合理這一缺陷,，提升公司內(nèi)部的控制管理意識，保證公司能夠長遠(yuǎn),、有效的發(fā)展與前進(jìn),。

制度不健全，效果發(fā)揮不明顯

雖然有些公司也有公司賬戶的內(nèi)部控制,，但它們并不適合當(dāng)前公司的需要開發(fā)過程,。因此無法對企業(yè)實(shí)施一定的內(nèi)部控制，而且業(yè)務(wù)流程中的漏洞無法及時發(fā)現(xiàn),，導(dǎo)致公司財(cái)務(wù)工作失控,，因此，鑒于公司的持續(xù)發(fā)展,，有必要對公司會計(jì)科目的內(nèi)部控制制度進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,，以確保公司會計(jì)內(nèi)部控制機(jī)制健全,，公司管理有效。但是有些企業(yè)對公司的賬目沒有足夠的內(nèi)部控制,，許多公司在實(shí)際過程中,，企業(yè)融資內(nèi)部審計(jì)失控。此外,，有些財(cái)務(wù)報(bào)表存在一些缺陷和承諾披露信息,，可能涉及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)可能會隨意修改。所以要建立健全公司內(nèi)部的管理制度,。

審計(jì)作用不明晰,，信息質(zhì)量不高

審計(jì)是企業(yè)內(nèi)部控制中一項(xiàng)非常重要的賬目。主要任務(wù)是準(zhǔn)確評估企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況,，并確定有關(guān)信息的真實(shí)性和完整性,。但現(xiàn)階段，企業(yè)不再重視審計(jì)的作用,，這直接損害了審計(jì)的獨(dú)立性,。與此相比，企業(yè)會計(jì)具有重復(fù)性強(qiáng)的特點(diǎn),。目前的管理體制還不完善,，一些公司在對財(cái)務(wù)信息進(jìn)行整理分析后，取得了成功,，不在開放平臺上,，甚至故意隱瞞一些長期以來大大降低信息質(zhì)量甚至公司市場信用的既定事實(shí)，導(dǎo)致出現(xiàn)了更多負(fù)面影響,。

內(nèi)部控制重大缺陷綜述論文 內(nèi)部控制重大缺陷和重要缺陷篇三

銀行內(nèi)控整改措施

【篇1：加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理 促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展】

內(nèi)部控制是一個古老而又充滿活力的話題,，其目的就是要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行具有高負(fù)債,、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),，其經(jīng)營標(biāo)的物是貨幣，很容易成為犯罪分子作案目標(biāo),。從近幾年銀行發(fā)生的案件看,，有許多是由于內(nèi)部控制不到位造成的。因此,，商業(yè)銀行要想平穩(wěn)地開展各項(xiàng)業(yè)務(wù),，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須加強(qiáng)內(nèi)控管理,。一,、內(nèi)控管理存在的一些模糊認(rèn)識和薄弱環(huán)節(jié)（一）對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展,、輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象,。由于內(nèi)控管理是一個監(jiān)督的過程,，所以當(dāng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展的時期，人們往往忽視了它的存在,，淡漠了對它的重要性的認(rèn)識,，對內(nèi)控管理說起來重要,，做起來次要,，忙起來不要的現(xiàn)象比較普遍。工作中,，在業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時往往犧牲內(nèi)控崗位,；在業(yè)務(wù)人員與內(nèi)控人員都緊張時，時常壓縮內(nèi)控人員,；在業(yè)績考核時,，也主要以業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況作為評價標(biāo)準(zhǔn)，甚至出現(xiàn)業(yè)務(wù)一好遮百丑的現(xiàn)象,。長此以往,，既削弱了內(nèi)控隊(duì)伍的力量，也影響了內(nèi)控人員的積極性,，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來隱患,。（二）內(nèi)控制度的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)，面對層出不窮的金融新業(yè)務(wù),、新知識,、新技術(shù)，內(nèi)控制度明顯地存在滯后現(xiàn)象,。創(chuàng)新是發(fā)展的源泉和動力,，不創(chuàng)新業(yè)務(wù)就沒有出路，就只能在激烈的市場競爭中被淘汰,。毫無疑問,，銀行要發(fā)展，就必須不斷地創(chuàng)新業(yè)務(wù),。但創(chuàng)新業(yè)務(wù)必須與管理并舉,，從防范風(fēng)險(xiǎn)的角度來說應(yīng)該內(nèi)控優(yōu)先。然而在實(shí)際工作中,，或出于改革的需要,，或出于競爭的需要，往往是改革在先,，創(chuàng)新在先,，內(nèi)控在后，制度滯后,。這主要表現(xiàn)在兩個方面：一是在新業(yè)務(wù)的開辦中,，為了強(qiáng)占市場,，先辦起來再說，而管理制度未能及時跟上,，出現(xiàn)一些斷層甚至空白點(diǎn),。二是在內(nèi)部崗位改革上，為了節(jié)

約人力物力,，方便服務(wù),，也有改革在先制度滯后問題。（三）規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作不相匹配,，業(yè)務(wù)人員制度觀念淡薄,，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，造成差錯事故時有發(fā)生,。一方面表現(xiàn)在上級行業(yè)務(wù)管理部門對于現(xiàn)行規(guī)章制度和管理辦法缺乏系統(tǒng)梳理,，有的已明顯不能適應(yīng)當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)處理的要求，管理制度出現(xiàn)缺失,、執(zhí)行不統(tǒng)一,、控制過度及控制不力等問題。另一方面,，前臺一線業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章,、疏于內(nèi)控、違章操作,、違反程序辦理業(yè)務(wù),，形成事故隱患。（四）內(nèi)控管理檢查部門較多,，缺乏協(xié)調(diào),。目前，對基層行的內(nèi)部監(jiān)控管理既有業(yè)務(wù)職能管理部門,，又有監(jiān)察的內(nèi)控部門,，還有上級行的稽核中心，此外還有人行等外審部門,。各個檢查部門依據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)章,，帶著不同的檢查目的進(jìn)行檢查，檢查重點(diǎn)不盡相同,。在檢查中,，又常常相互采信、互為依據(jù),，使得有的業(yè)務(wù)檢查多遍,，有的業(yè)務(wù)沒有檢查一遍，導(dǎo)致監(jiān)控效率降低,。另外,，有些檢查結(jié)論相互矛盾,，也使得基層行無所適從。 二,、銀行必須建立健全高效,、系統(tǒng)的內(nèi)部控制體系（一）領(lǐng)導(dǎo)要重視內(nèi)控建設(shè)。應(yīng)始終堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為中心,，以內(nèi)控為保證,，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督,。要提高思想認(rèn)識,，把建立健全內(nèi)控制度當(dāng)做大事來抓，逐步建立一套比較完善的內(nèi)部控制機(jī)制,，建立第一責(zé)任人制度，實(shí)行“誰主管,，誰負(fù)責(zé),，一把手總負(fù)責(zé)”的工作要求。（二）要健全內(nèi)控機(jī)制,，進(jìn)一步整章建制,，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化,、科學(xué)化,。一是要合理確定崗位，基層銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)開展情況,，嚴(yán)格崗位分工,，因事設(shè)崗，因崗定人,，對于一些不相容的崗位,，必須實(shí)行崗位分離，以達(dá)到相互制約,，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的目的,。上級行也可以在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)不

要充分利用現(xiàn)有各種業(yè)務(wù)的信息資料,，開展非現(xiàn)場業(yè)務(wù)監(jiān)控,，通過不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的比較分析發(fā)現(xiàn)差錯或問題,，提高內(nèi)部控制管理的時效與質(zhì)量,。要積極開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查是否按程序操作,，特別要注意測試程序控制的合規(guī)性與有效性,，防范業(yè)務(wù)程序流于形式,、實(shí)質(zhì)失效。此外,，內(nèi)控部門要與業(yè)務(wù)職能部門密切配合,、加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，使內(nèi)部控制管理全面,、深入,。（五）加大科技投入，提高內(nèi)控的科技含量,?？陀^地說，人控物控只能解決不想違和不敢違問題,，但解決不了個別人想違而不能違問題,。要真正解決不能違問題則需要程序控制?？茖W(xué)技術(shù)的迅速發(fā)展,，特別是計(jì)算機(jī)在銀行業(yè)務(wù)中應(yīng)用的不斷深入，為我們進(jìn)行內(nèi)部控制提供了新的武器,。通過軟件開發(fā),，將內(nèi)部控制的一些規(guī)定編入程序，由軟件程序進(jìn)行控制,，可以解決人控物控控不了的問題,，使得個別員工無意或有意的錯誤都將被電腦程序發(fā)現(xiàn)而難以通過。例如,，柜員密碼的定期更換,，柜員權(quán)限控制，重要業(yè)務(wù)換人復(fù)核和授權(quán)等等,。此外,，對重要崗位實(shí)施電視監(jiān)控和錄像也在一定程度上提高了內(nèi)控的管理能力，對提高員工自覺執(zhí)行制度將起到積極作用,。（六）建立違規(guī)必糾的處罰機(jī)制,。加強(qiáng)內(nèi)部管理，重在全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,，督促全體員工按程序辦事,。只有制定適當(dāng)?shù)奶幜P標(biāo)準(zhǔn)，建立嚴(yán)格的處罰機(jī)制,，對違反規(guī)章的任何人都及時亮起紅燈,、按章處罰，對屢查屢犯的從重處罰，必要時給予通報(bào)批評,，才能從根本上解決長期以來重檢查,、輕整改的弊端，才會有警示作用,。（七）要進(jìn)行人性化管理,，實(shí)施以德治行，提高全員內(nèi)控管理的自覺意識,。不可否認(rèn),，目前我國銀行由于管理仍帶明顯的行政色彩，“人治”的成份多,，“法治”的成份少,，內(nèi)部控制嚴(yán)重不足，致

使道德風(fēng)險(xiǎn)日益突出,。與此同時,，銀行經(jīng)營戰(zhàn)略正在調(diào)整，人事制度和分配制度的各項(xiàng)改革也在不斷深入,。因此,，新的形勢對內(nèi)控工作提出了更高的要求，我們在強(qiáng)調(diào)按制度辦事的時候,，必須切實(shí)加強(qiáng)員工思想道德教育，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn),，通過長期不間斷的合規(guī)經(jīng)營理念的滲透和企業(yè)文化的培育,，強(qiáng)化員工合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的經(jīng)營觀念,，提高每位員工執(zhí)行內(nèi)控制度的意識和自覺性,，才能真正促使銀行業(yè)務(wù)朝著健康的方向發(fā)展

【篇2：銀行內(nèi)控工作總結(jié)】

銀行內(nèi)控工作總結(jié)

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（一）

xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估,。

每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）

***x年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：

我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實(shí)相符,。

對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實(shí)情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估,。 三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀,、價值觀和道德觀,。

因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強(qiáng)內(nèi)控,，

我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施,，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃,。

為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé) ，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題,、嚴(yán)重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),，累計(jì)扣分,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）

20**年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對新的文件變化,，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國xxx紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人,。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況,。四,、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作。 2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi) 控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

【篇3：銀行內(nèi)控自查報(bào)告】

銀行內(nèi)控自查報(bào)告

1,、進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制； 2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,；

本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律,、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此，本行設(shè)立,、完善了股東大會,、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會、董事會,、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué),、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作,、有效制衡,。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,，選聘了副行長,、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu),，董事會為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。 1,、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,，包括通知,、登記、提案的審議,、投票,、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布,、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署、公告,，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行2007年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后,，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策,，從而使投資者獲得較高回報(bào),。

董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題,。董事會成員15人，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處

理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前,，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于2007年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段,。四個專門委員會中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事,，主席由獨(dú)立董事?lián)巍? 3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名,，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3 名,。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督,、檢查和評價。 4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《xxx商業(yè)銀行法》,、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一%

內(nèi)部控制重大缺陷綜述論文 內(nèi)部控制重大缺陷和重要缺陷篇四

****人民醫(yī)院應(yīng)急醫(yī)療工作

存在的缺陷與問題及持續(xù)改進(jìn)措施（附案例）

世紀(jì)以來,，世界范圍 內(nèi)出現(xiàn)了一系列重大災(zāi)害,，“911”恐怖事件的發(fā)生、sars 爆發(fā),、禽流感流行等公共衛(wèi)生事件和南亞海嘯,、汶川大地震等自然災(zāi)害給人類生命財(cái)產(chǎn)造成極大傷害的同時，也給應(yīng)急醫(yī)療提出了新的挑戰(zhàn),。應(yīng)急醫(yī)療任務(wù)內(nèi)容更為廣泛，從群體事件醫(yī)療保障,、緊急醫(yī)療救助到衛(wèi)生防疫,，再到突發(fā)衛(wèi)生事件

的干預(yù)，任務(wù)類型區(qū)分不同,、性質(zhì)需求各異,，往往出現(xiàn)多類型事件疊加發(fā)生，涉及醫(yī)學(xué),、社會學(xué),、管理學(xué)、心理學(xué)等多個范疇,，任務(wù)的復(fù)雜性,、多變性給醫(yī)院應(yīng)急醫(yī)療工作帶來很 大的難度。

任務(wù)的突發(fā)性對完成任務(wù)準(zhǔn)備的時效性提出很高的要求,，傷者的緊急救治,、疫情的防控都存在“黃金時間”，錯失時機(jī),、延誤時間可能就會直接導(dǎo)致任務(wù)的失敗和人民生命財(cái)產(chǎn)的 損失,。

活設(shè)施不健全，隨著災(zāi)害事故的不斷惡化升級,，應(yīng)急任務(wù)往往要持續(xù)兩周以上甚至更長的時間,，保障消耗藥品器械總量多，經(jīng)費(fèi)支出大,，對保障分隊(duì)獨(dú)立遂行任務(wù)和完成自身保障 提出了很大的考驗(yàn),。