人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退,，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來,，也便于保存一份美好的回憶,。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧,。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇一

日常工作

由于我的工作技能,、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,，不斷學習,、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題,。在日常工作中,，我主要從基礎(chǔ)開始學起，積極向老同志學習經(jīng)驗,，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力,，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護好老客戶,，挖潛新客戶,。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用,，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問題及時向同事或領(lǐng)導請教,，不斷總結(jié)自己的不足與缺點并加以改進,。

其次，做好每日客戶維護工作,，主要方式是給客戶打電話,、發(fā)短信進行前

2 --- 客戶經(jīng)理隊伍，達到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模,。經(jīng)過我們團隊半年的努力,，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?。截?月底,，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%,。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品###萬元,。截止3月底共銷售代理保險###萬元。這些數(shù)據(jù)都是我們團隊共同努力的結(jié)果,，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加,。特別值得一提的是,，在個人貸款方面，由于我的細心發(fā)現(xiàn),，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯(lián)動,，最終新增了7筆個人貸款。

我行在半年中還堅持公私聯(lián)動的活動,，成功地舉辦了走進##公司,，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果,。

日常學習

在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經(jīng)動態(tài),，學習個人部定期

4 --- 期貨

公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中,，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高,，并快速的進入了客戶經(jīng)理的角色。分行,、總行的培訓使我對于我行的理財產(chǎn)品有了更深層次的認識,，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發(fā)展的巨大潛力,，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好之合作,，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業(yè)務方案。第二,，現(xiàn)有之客戶資源,，沒有能夠很好之深挖細刨,；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三,，有些工作做之不夠過細,，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

6 --- 名列前茅,，成為其營銷工作中的一大亮點,。

xxx所在的豪德支行位于市區(qū)最大的綜合性五金建材商貿(mào)市場--豪德貿(mào)易廣場，xxx通過一家一戶上門陌生拜訪,，耐心細致的與客戶溝通,，詳細介紹我行商易通產(chǎn)品的優(yōu)勢,，親自演示我行商易通的使用方法，并注意日?；卦L和維護服務,，從而最終贏得了客戶的信任和認可，成為我行的忠誠客戶,，通過服務和回訪提高了客戶價值,，提升了營銷業(yè)績。 有一次,，通過陌生拜訪的經(jīng)營陶瓷地磚的陳老板，原先一直都是通過農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬匯款,，通過安裝我行商易通后,，感覺非常方便，由于對xxx的服務非常滿意,，不僅他自己在我行的活期存款很快達到了日均10萬元,，還將我行的商易通介紹到另一個經(jīng)營衛(wèi)浴潔具的商戶，這家商戶安裝商易通后,，又將自己的隔壁介紹給xxx安裝商易通和pos機,，最終這幾個商戶都成了我行的優(yōu)質(zhì)客戶。

8 --- 資格公共基礎(chǔ)和個人理財資格證書,，chfp國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格和基金銷售人員資格,；并且積極參與省行校園營銷和“x“計劃等各種營銷活動，與同事配合成功策劃了xx技師學院“投籃就郵禮”校園投籃比賽,，發(fā)展淘寶卡,、騰訊qq卡 180多張；兩次參加市行組織的營銷尖兵全市客戶經(jīng)理商貿(mào)市場實戰(zhàn)培訓班,，率領(lǐng)自己的小組團隊奪得優(yōu)勝團隊獎及先進個人,；營銷上海xxx物業(yè)公司xxx醫(yī)院總部工資代發(fā)，今年又拓展xx附屬

醫(yī)院和xx人民醫(yī)院分部的工資代發(fā),，月代發(fā)額達到40萬元以上,；積極組織客戶參加我行的理財沙龍客戶交流會，交叉營銷發(fā)展基金定投,、理財?shù)瓤蛻?，營銷長信債券基金10萬元，華商策略基金5000元,。

客戶經(jīng)理是銀行聯(lián)系客戶的紐帶,，客戶經(jīng)理把客戶當朋友，用心服務好客戶,，客戶才能給銀行帶來更大的價值,。在今后的營銷工作中,，xxx將秉持我行

10 --- 的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務,。

最后,，在業(yè)務營銷過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘

客戶的特點,、優(yōu)勢、劣勢,、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時，這些個人成績的取得與領(lǐng)導的關(guān)心,、指導,、鞭策是分不開的。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛

12 --- 兢業(yè)業(yè)做好每一件事情,，始終遵循為客戶服務的原則,，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責,，無愧于自己?，F(xiàn)將我這一年的學習工作情況總結(jié)如下：

首先，自覺加強政治理論學習,，

提高自身修養(yǎng),。我積極參加各項學習活動，并注重自學,，認真學習農(nóng)業(yè)銀行新出臺的各項政策,，學習分、支行的經(jīng)營分析會議,，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,，提高了執(zhí)行力。

其次,，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識,，積累自己的業(yè)務知識。

此外,，我參加了個人理財師資格的

14 ---

現(xiàn)在以營銷為主題,、以產(chǎn)品為紐帶、以理財為特色,，細分服務群體,，找準服務定位，加強服務溝通,，維護客戶關(guān)系,，真正讓客戶喜歡農(nóng)行，喜歡農(nóng)行的產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品,。在年的下

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇二

客戶走訪促銷總結(jié)

為貫徹落實董事長新一年的工作指示精神,，在總經(jīng)理室的推動安排下，酒店于3月初開始，整合營銷部,、中餐廳的資源,，在總經(jīng)理室的帶動下，對酒店近150戶新老客戶進行拜訪促銷活動,。通過這次的拜訪促銷活動,，收集了市場經(jīng)營的信息，增進了酒店和客戶之間的感情聯(lián)系,，聽取了客戶對我們酒店在經(jīng)營管理上的意見和有益建議,，為酒店拓寬經(jīng)營思路，調(diào)整經(jīng)營策略提供借鑒?，F(xiàn)就這段時間走訪收集到的意見,、建議和我們的一些思考總結(jié)歸納如下：

一、 收集到的客戶意見

從走訪過程當中收集到的客戶反饋意見看,，主要集中在以下幾個方面：

1,、 硬件方面，酒店新樓的環(huán)境裝修基本得到大多數(shù)客戶的認可,，

一些配置也很有檔次,，反映的存在問題主要有：房間空間要的太小,；有的房間洗手間配置的淋浴頭,、坐廁不科學；房間隔音太差,；中華廳的空間布局不合理,，多功能宴會廳老舊；夜總會包廂空間太小等,。

2,、 軟件方面，酒店的服務品牌還是得到大多數(shù)人的肯定,，但還是

偶有反映宴會服務不到位,，夜總會人少有時服務不及時，有時上菜速度慢,、不按程序上菜,，保安素質(zhì)差、服務不到位等問題,。

3,、 價格方面，大多數(shù)客戶對酒店的房價較為接受,，認為按酒店的

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇三

清油河鎮(zhèn)初級中學

“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走

訪服務活動實施方案

為了進一步密切黨群干群關(guān)系,，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動,，豐富“基層組織建設年”活動內(nèi)涵，根據(jù)縣局《關(guān)于在教育系統(tǒng)開展“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案》的精神,，現(xiàn)結(jié)合實際,，制定如下實施方案。

一,、指導思想

以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導,，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以貫徹落實縣第十七次黨代會,、全縣教育體育工作會精神為動力,，緊緊圍繞“推動科學發(fā)展，建設幸福商南”主題,，組織,、引導廣大干部職工走出學校,深入基層、走進農(nóng)戶,，訪民情,、聽民聲、解民怨,，送服務,，促發(fā)展，使廣大干部職工切實在思想上為民利民,、工作上惠民富民,、作風上親民愛民，為推動縣域經(jīng)濟社會科學發(fā)展,、突破發(fā)展、和諧發(fā)展,，以優(yōu)異成績迎接黨的“十八大”勝利召開提供堅強的政治,、組織和作風保證。

二,、活動范圍

（一）參與人員：全體師生,，重點是學校領(lǐng)導班子成員。

（二）基本要求：組織干部職工全員參與,，按照因地制

宜,、統(tǒng)分結(jié)合等方式，有針對性為聯(lián)系對象解決突出問題,，細化幫扶措施,，創(chuàng)造性地開展活動。

1,、學校繼續(xù)實行學校領(lǐng)導包村,、包班制度，同時，干部要有針對性地輪流走村入戶,，為包扶村解決突出問題,。

2、學校領(lǐng)導班子成員到包村了解,、服務,、指導工作每季度不少于2次，全年不少于10次,。教師深入學生家庭開展家訪全年不少于10次,。學校領(lǐng)導班子成員經(jīng)常深入教研組、班級教學一線參加教研活動,、檢查工作,。

三、主要任務

1,、走訪學校班級,、教研組過程中，力爭做到全面了解情況,，重點在如何提高課堂教學效率,、服務教育教學工作上做文章。

2,、學領(lǐng)導班子在深入教學一線時,，要堅持深入班級聽課，全面了解掌握教情學情,，解決困難和問題,。

3、教師走訪學生過程中,，做到“三個掌握”,，即掌握學生基本情況，掌握學生心理和生活需求,，掌握學生成長愿望,，制定措施，按期解決到位,。

4,、每名領(lǐng)導班子成員和教師至少結(jié)對幫扶2名學生。

5,、及時形成走訪群眾民情日記和學生幫扶聯(lián)系卡,。

四、方法步驟

這次走訪服務活動從2012年2月下旬開始至2012年12月底結(jié)束,，集中活動時間為10個月,，總體分為宣傳發(fā)動,、組織實施、總結(jié)測評三個階段,。

（一）宣傳發(fā)動階段（2012年3月1至9日）,。制定“千名干部下基層，爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案,，明確活動的指導思想,、參加范圍、方法步驟,，對活動開展進行全面安排部署,。

（二）組織實施階段（2012年3月10日至11月30日）。有包村包班任務的領(lǐng)導深入基層,，扎實開展以“走訪一批群眾,、宣講一輪政策、商定一個規(guī)劃,、興辦一批實事,、化解一批矛盾”為重點的“五個一”活動。教師開展結(jié)對救助,、結(jié)對幫扶,、結(jié)對關(guān)愛活動。

（三）總結(jié)測評階段（2012年12月1日至31日）,。有包村包班任務的領(lǐng)導年終到包扶點開展群眾滿意度測評,，每名黨員干部要撰寫一本民情日記和一篇民情調(diào)查報告，各包扶同志要形成一份有事實情況,、有全面分析,、有具體對策的總結(jié)報告報送教育黨委。

五,、組織領(lǐng)導

1,、成立機構(gòu)，強化領(lǐng)導,。學校成立走訪服務活動領(lǐng)導小組，由校長朱善清任組長,，支部書記劉世華任副組長,，其他校委會成員為成員。精心組織,，扎實開展,，確保活動取得實效,。

2,、嚴肅工作紀律,，務求工作實效?；顒娱_展過程中,，所有干部要注意維護自身形象，嚴格遵守政治紀律,、工作紀律

和廉政紀律,。活動期間,，學校采取定期,、不定期對走訪服務活動進行檢查，確保工作認認真真,，取得實效,。對工作不認真、作風不扎實的,，予以通報,。

3、統(tǒng)籌兼顧,，整體推進,。把開展走訪服務活動與推動中心工作有機地結(jié)合起來，統(tǒng)籌謀劃,，科學安排,，整體推進，真正實現(xiàn)教育教學與活動“兩不誤,、兩促進”,。

4、營造氛圍,，強化宣傳,。要做好宣傳工作,不斷總結(jié)和宣傳開展走訪服務活動的好做法、好經(jīng)驗,、好典型,，及時向局辦公室上報走訪活動有關(guān)情況和信息，確保走訪服務活動開展得有聲有色,、取得顯著效果,。

附：《清油河鎮(zhèn)初級中學走訪活動領(lǐng)導聯(lián)系點安排表

清油河鎮(zhèn)初級中學

二0一二年三月八日

客戶走訪及業(yè)務推介活動方案進入四季度，是郵政業(yè)務發(fā)展旺季,，做好四季度各項業(yè)務發(fā)展不僅是沖刺全年收入目標的需要,，更是為明年發(fā)展和實現(xiàn)首季“開門紅”打好基礎(chǔ)的需要。為配合......

清油河鎮(zhèn)初級中學“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案為了進一步密切黨群干群關(guān)系,，深化創(chuàng)先爭優(yōu)及“共建共富促和諧”黨建主題活動,，豐富“基層組織建設年”......

附件1走訪教育活動方案根據(jù)《關(guān)于開展茂名市分行轄內(nèi)民間借貸專項排查整治活動的通知》要求,，制定如下走訪、舉報,、教育等活動方案：一,、關(guān)于走訪活動（一）走訪對象1、市分行除行長......

小屯鄉(xiāng)小屯小學留守兒童“合力監(jiān)護,、相伴成長”萬名教師大走訪活動方案為進一步貫徹落實《xxx關(guān)于加強農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護工作的意見》和省市縣農(nóng)村留守兒童關(guān)愛保護工......

走訪慰問困難職工活動方案一年之計在于春,，在春天備耕之際。為深刻領(lǐng)會十一屆xxx五次會議精神,，做好困難職工的幫扶摸底工作,，切實解決困難職工生活困難，讓更多的職工能夠感受......

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇四

銀行客戶經(jīng)理營銷心得

我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當初行里的領(lǐng)導把我安排到這么重要的崗位,，還特意安排我去哈爾濱學習,，對此非常感激，下面我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：

現(xiàn)階段我們面對的大部分客戶對理財知識和相關(guān)的財經(jīng)信息了解的都不多,，客戶經(jīng)理就應該在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些,，有利于增強客戶對我們的信任，進而完成營銷工作,。

我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經(jīng)歷,，比如投資基金被套，那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金,；股票型基金被套就向他介紹債券型的,；大盤指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金；如果以上投資產(chǎn)品都別套,，就換個人營銷,，原來是柜員a營銷就換成柜員b,柜員b不行就換成c…

再說說我隊這個工作崗位的一些看法：

客戶經(jīng)理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體，數(shù)量有限,，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績,，需要經(jīng)常接觸這些客戶，多次向他們營銷理財產(chǎn)品,。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任,，包括職業(yè)道德方面和理財投資的能力方面，在維護客戶的過程中要用心,，使其資產(chǎn)保值增值,，滿足客戶的理財?shù)男枨蟆?/p>

以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會，希望在今后的工作中,，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護好,、拓展好,。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇五

銀行客戶經(jīng)理營銷入門

客戶經(jīng)理是銀行內(nèi)部一個特殊的工作群體,，是銀行深入市場的觸角，在銀行的市場化經(jīng)營中扮演著異常重要的角色,?？蛻艚?jīng)理在整個批發(fā)銀行體系中處于最前沿的地位，是直接接觸客戶的人員,，也是銀行產(chǎn)品和服務進入市場的銷售平臺,。同時，客戶經(jīng)理又是招行與客戶之間的橋梁和紐帶,。

要成為一名優(yōu)秀的批發(fā)市場營銷服務人員,，其要求是多方面的,，不僅需要具備各項專業(yè)知識,，還需要學會一系列營銷服務的個人素質(zhì)及技巧。

新任客戶經(jīng)理必備的營銷要點：

廣泛涉獵社會時事,，注重了解學習法規(guī)政策,，熟悉金融基礎(chǔ)知識和我行各項對公產(chǎn)品，虛心向經(jīng)驗老道的高級客戶經(jīng)理討教,。\\\\j`2_b5f;mw0irf

學會正確面對失敗，及時總結(jié)營銷經(jīng)驗,，揚長避短建立專業(yè)服務自信，注重儀表儀態(tài),，廣交社會各界朋友,。

值得探討總結(jié)的營銷方法論：%xv x,ut

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從綜合意義上說,，我行現(xiàn)在所有客戶都可以分為三類：工商企業(yè)類、機關(guān)團體類及金融同業(yè)類,。

但根據(jù)對我行產(chǎn)品需求的特點上看，我們的目標客戶主要為以下幾類：%mn#gm6t(hg

是指連接客戶上下游的所有融資類產(chǎn)品,，包括國際業(yè)務中的貿(mào)易融資及承兌匯票等傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品,。無論我們做什么業(yè)務,，融資始終是穩(wěn)定客戶建立銀企合作關(guān)系的最重要的工具,，過去是,，現(xiàn)在是，將來也是,。2elb!dac7gt!l|x

這類客戶的典型特點是只提供存款而無融資需求,，他對銀行的需求主要是資金的劃撥,。這一類客戶是我行現(xiàn)金管理產(chǎn)品的重點服務對象，也是帶來穩(wěn)定存款的重要途徑,。

主要指短融、中期票,、財務顧問,、銀團貸款等投資銀行的客戶,。^&

這類客戶有著大量的限制資金，唯一的需求是通過風險可控的前提進行增值,。9cl_n#i9g5p

總之，從不同的角度可對銀行客戶做不同的分析,。對于客戶經(jīng)理來說，需要對以上客戶進行進一步細分,，把具有具體需求的客戶歸位一類，從中選擇自己擬開發(fā)的目標客戶,，并運用我行資源和產(chǎn)品來進行營銷服務。

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傳統(tǒng)的掃樓戰(zhàn)術(shù)（含大范圍的電話陌生拜訪）,，耗時耗力，但是磨練營銷技巧和心態(tài)建立的最佳途徑,，往往也可能會有一些潛在的客戶轉(zhuǎn)化成為我行的忠實客戶。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇六

銀行客戶市場營銷思路

為了落實公司對于銀行市場的整體開發(fā)思路,，有效的完成大連分的2006年下半年銷售任務，銀行事業(yè)部的全體同仁應致力于通過更深入,、全面的挖掘市場和自身潛力已達到此目標,。

由于銀行的銷售工作周期較長,，其間牽扯到銀行的多個部門，如國際業(yè)務部,、信息科技部、零售業(yè)務部,、個人金融部、財務部,、法律部、紀檢等部門,，其中人事環(huán)節(jié)復雜，經(jīng)常要靠客戶經(jīng)理的經(jīng)驗隨機應變,。為保證工作的有效性和延續(xù)性，需要加強客戶經(jīng)理隊伍的工作積極性和相對穩(wěn)定性,。

作為一個合格的客戶經(jīng)理，我們必須在以下方面對自己嚴格要求：

① 熟練操作xx軟件,，能夠指導客戶進行軟件的基本操作。 ② 熟悉公司為銀行市場提供的各種軟件產(chǎn)品和增值服務信息,，能夠?qū)蛻艚榻B和交流相應的產(chǎn)品信息，伺機找尋潛在的客戶關(guān)注點和產(chǎn)品銷售賣點,。

③ 掌握銀行理財中心建設整體資訊服務方案,，能夠用我們的產(chǎn)品和服務去引導銀行的相關(guān)部門,、人員的業(yè)務發(fā)展思路，能夠向銀行灌輸先進的理念,，切實做到“顧問式銷售”。

①在銀行分行機構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負責的銀行,，需 1

要做到國際業(yè)務部、信息科技部,、零售業(yè)務部、個人金融部等部門處長和主要經(jīng)辦人員的拜訪及公司形象宣傳,、產(chǎn)品推介，在多部門同時找尋潛在銷售機會以加大銷售成功率,；在分行做到業(yè)務聯(lián)系上沒有死角,，不會錯失分行對于全市業(yè)務進行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機會,。

② 在銀行支行機構(gòu)層面：客戶經(jīng)理對于個人所負責的銀行,，需要做到支行行長、支行理財人員的拜訪及公司形象宣傳,、產(chǎn)品推介；切實了解各家支行的自身需求和關(guān)注點,，不會錯失支行行長由于個人喜好和業(yè)務需要而單獨購買的潛在銷售機會。 ③ 在適當?shù)臅r機,，做到分行+支行同步聯(lián)合銷售。利用我們和分行主管領(lǐng)導的接觸去影響支行的辦事人員,，擴大我們的宣傳；充分利用我們手中的各種資源,，為今后的成功銷售打下良好鋪墊,。

① 單純的遞交產(chǎn)品服務方案給客戶并不能起太大作用,，銀行人員并不能很好的理解我們的思路。我們要求由客戶經(jīng)理緊盯客戶,，由他們?nèi)ゲ粩嗟慕o客戶講解引導，吸引客戶的興趣并加深客戶的好感（客戶感覺你很勤奮也很熱心）,，這樣效果會更好。當然了，這樣對我們客戶經(jīng)理的自身要求會比較高一點,。 ② 我們的銀行理財中心建設整體資訊服務方案思路是：我先給你劃一張餅,，告訴你我能滿足你的需求,；然后我會和你交流溝通，根據(jù)你的口味做出土豆餅或蔥油餅,。類似于我們不賣給客戶

lenovo品牌電腦（價格固定、配置固定會本能的影響一批客戶）,，我們向dell一樣給客戶攢機器（首先我能給你機器，其次你能出多少錢,，我就會給你相應的配置）。在和客戶進行充分接觸,、交流后，我們會根據(jù)客戶的整體預算情況設計我們的整體方案,。而不能再象以前一樣做好一個產(chǎn)品報價單、遞給客戶說你們選吧,，價格太貴那就算了。我們要學會創(chuàng)造機會和賣點,。 ③ 作為客戶經(jīng)理,，將我們的產(chǎn)品和服務熟識于心是最基本的要求,；更重要的是我們必須開放思路,、在客戶沒有明確需求的時候能夠引導客戶、根據(jù)客戶的具體情況全面整合我們的資源去為客戶創(chuàng)造需求,；也就是公司現(xiàn)在確立大客戶銷售、顧問式營銷的主旨,。

① 在期間，商務經(jīng)理協(xié)助客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的分行國際業(yè)務部,、信息科技部,、零售業(yè)務部,、個人金融部的處長和主要經(jīng)辦人員進行拜訪,，建立業(yè)務聯(lián)系。了解各部門下半年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃中有無和我們的產(chǎn)品和服務相關(guān)聯(lián)的,，避免錯失分行對全市業(yè)務進行統(tǒng)一規(guī)劃的重大銷售機會。同期對支行行長和理財相關(guān)人員進行前期的電話聯(lián)系,、資料建立工作。

② 在期間,，客戶經(jīng)理利用兩周的時間對所屬銀行的支行行長和理財相關(guān)人員進行實地拜訪,、了解各家支行的自身需求和關(guān)注點，引導支行行長單獨購買相應軟件終端,。截止到

7月末，應完成所屬銀行客戶支行機構(gòu)的市場調(diào)研和資料統(tǒng)計工作,。

③ 從8月份開始,，客戶經(jīng)理對所屬銀行相應業(yè)務開展情況以及客戶營銷情況進行可行性分析,，確定客戶跟進策略,。對重點有意向客戶實施重點跟進、集中聯(lián)系,，確保該銷售項目的成功簽訂,，力爭項目的金額最大化,。下半年的銷售攻堅任務由此正式開始,，商務經(jīng)理會協(xié)助客戶經(jīng)理對銀行市場進行深入挖掘，力爭完成分公司的銷售任務,。

① 保持溝通的連續(xù)性：當我們與銀行相關(guān)部門的主辦人員建立了業(yè)務聯(lián)系后,，一定要注意業(yè)務銷售過程的連續(xù)性，要經(jīng)常的與主辦人員保持溝通,。這樣做的目的有兩個：一來能促進你與主辦人員的關(guān)系，為將來的合作打下良好的基礎(chǔ),；而來你可以獲取到銀行的最新進展動態(tài)，便于你調(diào)整跟進策略,。沒有人喜歡這樣的銷售：平時不聯(lián)系，一打電話就會問“你們什末時候能裝系統(tǒng)?。俊?要花一些時間去培養(yǎng)和主辦人員的感情,，當然不是指男女方面的；要做出努力使主辦人員認可你這個人,，爭取能成為朋友,。這樣關(guān)系打好了,，在將來運作合作的時候，才能給你以真正幫助,，從而縮短整個項目的銷售周期。要注意自己的情商（eq）運用發(fā)揮,以情感人,，讓對方先接受你的人；當他覺得對你說出no的時候,，他會感到不好意思時，說明你的工作做到家了,。此時你可能會花費很多時間去與主辦人員接

觸，不要怕做無用功,，沒有10月懷胎之痛苦，哪有一朝分娩之喜悅,。

② 努力找到主要負責人，做到良好的產(chǎn)品演示：也許我們前期聯(lián)系的主辦人員可能是普通科員,、科長或是處長、行長,，一定要確認能對我們產(chǎn)品從專業(yè)角度做出決策的真正負責人，這一步很關(guān)鍵,。不然我們前面所提的勤溝通、搞好關(guān)系就很可能走彎路,。也許會出現(xiàn)“我聯(lián)系這個主辦人員很長時間了，他也說對我們的產(chǎn)品感興趣,，可是到最后才發(fā)現(xiàn)他根本就不管事”的情況,，要明確誰是能向銀行提出建立金融資訊合作項目需求的人,。找專業(yè)的真正負責人去做演示,、去溝通,、去培養(yǎng)感情。

當我們有機會去給銀行做產(chǎn)品演示工作時,，要一定確保演示材料的準備完備性、效果最佳性,。要了解你所推銷的產(chǎn)品、要讓人覺得你是專業(yè)的,；如果你對別人介紹產(chǎn)品時,，一問三不知,，不用我說你也知道結(jié)果。別人不了解你的產(chǎn)品,，就不會幫你去想如何才能使你的產(chǎn)品盡快的被采用。要在平時做好專業(yè)知識的儲備工作,。

③ 促進成交：我們已經(jīng)與主辦人員建立了良好的關(guān)系,，經(jīng)過我們專業(yè)的產(chǎn)品演示、對方認可了我們的產(chǎn)品時,，我們要不斷的去敦促合作的成功，不能總是被動的去等待,。真正做到這一點有些困難，因為我們不能簡單的打電話說“你們煩不煩啊,，還不快點上；或是 你們何時才能有最終結(jié)果”,，要講究點策略和方式，不能讓人感覺你很煩,，甚至不想接你的電話,。所以到此時

你就會發(fā)現(xiàn)前期你與負責人關(guān)系相處得如何就變得很關(guān)鍵了。如果關(guān)系很好,，他會幫你去催；如果關(guān)系一般,，公事公辦的話，那就不知道要拖到猴年馬月了,。促進成交這個過程貫穿于整個銷售過程，你隨時都在催促對方,。催促他認可你的人，催促他認可你的產(chǎn)品,，催促他產(chǎn)生強烈興趣，催促他上報項目,，催促他爭取款項，催促他簽合同,，催促他打款。一定要注意方式和技巧,，而且不能坐等對方告訴你“一切都沒問題了，告訴我你的賬號”,，我們要不斷的推動銷售向前進,、再向前進,，直到銷售成功,。

對于公司及客戶經(jīng)理個人所確定的銷售目標，你要有“一定想辦法拿下”的信念,，而不能停留在“我聯(lián)系了，對方也說有興趣,，我就在等著他們來簽合同”的初級銷售階段；我們必須想辦法去發(fā)現(xiàn)問題,、找到解決問題的最快最佳方法去敦促合作的早一天實現(xiàn)。如果你說,，我對于“我是否真的想從銷售崗位上努力來實現(xiàn)自我”還存在懷疑,，我不能確定我熱愛這份工作、我想把它做好,、挖掘出我最大的潛力；我只是現(xiàn)在需要一份工作,。那我勸你不要去做銀行銷售,，因為你及其容易會有挫敗感,、會失去你的信心。想要去做銀行銷售的絕大多數(shù)商務人員都是對自己有明確的定位,、擁有強烈的成功信念并愿意付諸行動,、耐得住煎熬并不斷找尋合適方法來達到“百煉成鋼,、修身成佛”的人。

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇七

銀行大客戶營銷策略培訓目標：

?掌握開發(fā)大客戶的策略 ?把握客戶行業(yè)分析方法 ?正確評估客戶心理和需求 ?了解大客戶關(guān)系管理的關(guān)鍵

?學習專業(yè)的大客戶營銷和流程管理技巧

通過實際案例的分析,、講解，幫助客戶經(jīng)理能夠準確了解針對大客戶營銷的策略及在主要行業(yè)實際應用案例

培訓對象：

對公客戶經(jīng)理,、零售銀行客戶經(jīng)理,、私人銀行業(yè)務客戶經(jīng)理及以上管理人員等

培訓時間：

2天,，12課時

課程大綱：

導 論 大話銀行營銷 第一講 大客戶營銷理念

2、80/20 營銷法則

4,、金融危機vs 大客戶營銷策略

——有那些可操作性強的策略與戰(zhàn)術(shù)？

討論思考：大客戶的類型及各自關(guān)心什么,，從而找出銷售策略與方法,。

第二講 做對事比什么都重要

2,、戰(zhàn)略性大客戶營銷框架模型

? 與現(xiàn)金流動相關(guān)的客戶五大需求 ? 客戶需求對應的不同銀行產(chǎn)品分析

? 認識企業(yè)的4大金剛

? 目標客戶的公關(guān)切入口及產(chǎn)品結(jié)合點

思考：用案例討論的方法了解什么是影響客戶做業(yè)務決策的主要因素，從而確立在進行大客戶營銷時應該把握的工作重點,。

第三講 瞄準你的客戶群

“三天不喝酒，存款就搬走” “三天不桑拿,，業(yè)績往下滑”

3、介紹“頭腦份額”的概念和影響力模型 4,、運用沙槍理論——營銷更具殺傷力！ 5,、戰(zhàn)略性客戶營銷計劃的制定流程

思考：當請客吃飯、桑拿按摩,、打業(yè)務牌,，已經(jīng)變成了大家的通用模式,；而你也習慣了只使用這些手段；那么學會端起沙槍吧……

第四講 中國式客情關(guān)系管理

2,、客戶關(guān)系發(fā)展的四種類型

4、做關(guān)系的總體策略

6,、做關(guān)系的技巧（做關(guān)系的核心在于“做”提升加深） 7、拉關(guān)系的技巧（拉關(guān)系的核心在于“來”拉來拉滿） 8,、用關(guān)系的技巧（用關(guān)系的核心在于“用”借用資源） 9、實戰(zhàn)練習：建立有效的大客戶的信息檔案

思考：中國式客情關(guān)系精髓,，精確把握如何與客戶發(fā)展關(guān)系,，建立什么樣的關(guān)系是忠誠的客戶,，如何與不同類型的人打交道。

第五講 你能聽懂中國話嗎——客戶需求快速甄別

2,、有效問問題的五個關(guān)鍵 3、需求調(diào)查提問四步驟 4,、隱含需求與明確需求的辨析 5、不可忽視的灰色需求分析與注意事項 6,、如何聽出話中話？ 7,、課堂討論：中醫(yī)與銀行營銷

討論：在銷售過程中，客戶不但不會輕易表露自己的需求,，甚至有時也不完全了解自己的需求，我們的客戶經(jīng)理如何深入分析顧客的真實需求呢,。

第六講 學會自我把脈——方能一擊中的

2、如何有效確立最佳賣點,？ 3、掌握說服客戶接受我方產(chǎn)品的步驟 4,、把我們的方案/產(chǎn)品呈現(xiàn)給客戶的技巧 5、銀行產(chǎn)品營銷活動策劃與實戰(zhàn)技巧

fba法則 漏斗法則

第七講 一顆子彈一個敵人——有效促進的戰(zhàn)術(shù)

2,、學會將項目推進肢解: ?確定主題拜訪的脈絡 ?擬定項目進展速查表

?一顆子彈一個敵人——快速克服階段障礙點 3、案例：從芙蓉姐姐說起——銀行營銷的秀與差異化

第八講 如何進行自我管理,？

?行動管理 ?流程管理 2、提高行動效率 ?增加拜訪次數(shù) ?增加有效拜訪 ?別做溫水青蛙 ?清晰每次目的 ?線式拜訪活動 3,、掌握5大管理工具 ?客戶開發(fā)計劃表 ?項目跟蹤進展表 ?客戶動態(tài)分類表 ?周客戶拜訪表

?項目得失分析表 思考：絕大多數(shù)受過專業(yè)訓練的客戶經(jīng)理都可以在銷售中成功使用一些專業(yè)的銷售技巧，并也會取得不錯的效果,。但是，最終能成為優(yōu)秀高級客戶經(jīng)理人的卻為數(shù)極少,，那么他們之間的差距是什么呢？

銀行業(yè)拜訪客戶簡報篇八

日前,，郵儲銀行儀征市支行積極響應當?shù)厝诵薪y(tǒng)一開展的“征信知識宣傳”活動，該行結(jié)合實際,，立足“加快社會信用體系建設，促進征信市場健康發(fā)展”的宣傳目標,，緊扣“珍愛信用記錄，享受幸福人生”宣傳主題,，踴躍參與到人行本次征信宣傳活動中，推動“征信知識宣傳”活動的有效開展,，收到了良好的社會效果,。

根據(jù)人行本次“征信知識宣傳”活動的安排,，為切實把宣傳的各項工作落到實處,，郵儲銀行儀征市支行堅持“及早動手、統(tǒng)籌安排,、統(tǒng)一步驟、注重效果”的工作原則,，及時從組織、籌備,、宣傳方式等方面進行了詳細的安排部署，為征信知識宣傳活動有序深入開展打下了良好的基礎(chǔ),。

6月14日，當?shù)厝诵薪M織的“征信知識宣傳”活動在儀征新集拉開序幕,。郵儲銀行儀征市支行領(lǐng)導高度重視，由分管行長帶隊,、綜合管理部和公司業(yè)務拓展部牽頭,，精心組織，統(tǒng)一行動,，宣傳形式靈活多樣，活動現(xiàn)場營造出較好的宣傳氛圍,，引起了群眾的極大關(guān)注，活動取得了良好的宣傳效果,。

當?shù)厝诵泻透骷医鹑跈C構(gòu)工作人員按照本次活動要求安排部署，創(chuàng)新各種宣傳方式,，著力提升宣傳效果，深入基層,，貼近群眾，送征信知識進企業(yè),、到農(nóng)戶,，在當?shù)貭I造了“守信者榮,、失信者恥,、無信者優(yōu)”的社會信用氛圍。