在當(dāng)下社會(huì),，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告,。下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

銀行合規(guī)述職報(bào)告 銀行合規(guī)述職報(bào)告?zhèn)€人年度篇一

控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱,，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實(shí)施的效果和效率,。良好的控制環(huán)境需要依靠長(zhǎng)期不懈的努力來(lái)建立和維持。做好合規(guī)建設(shè)工作,，首先必須培育良好控制環(huán)境,。結(jié)合我行實(shí)際，我們應(yīng)從人員素質(zhì),、組織結(jié)構(gòu),、管理控制方法等方面來(lái)培育良好控制環(huán)境。

1,、人員的品行和素質(zhì),。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體,，又是合規(guī)控制的客體，既要對(duì)其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實(shí)施控制,，又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督,。所有的內(nèi)部控制都是針對(duì)“人”這一特殊要素而設(shè)立并實(shí)施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行,?？梢哉f(shuō)，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個(gè)決定性因素,。人員的品行和素質(zhì)包括價(jià)值觀,、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等。各級(jí)管理者及廣大員工是否認(rèn)識(shí)到合規(guī)建設(shè)的重要性,、自己工作崗位的重要性,，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力，有無(wú)強(qiáng)的工作責(zé)任心和誠(chéng)實(shí)的態(tài)度,，不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣,，也決定整個(gè)合規(guī)制度能否合理設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)督,。所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)教育,。

2、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分,。我行之所以分為這么多管理部門(mén),，為的是使管理工作能夠有效、高效的運(yùn)行,?？茖W(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)，能夠起到相互檢查和制約,、防止和糾正各種錯(cuò)弊的作用,。但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個(gè)合理的框架，合規(guī)制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況,。責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上,，設(shè)立授權(quán)的方式，明確各部門(mén)和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任,。我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)：每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門(mén)承擔(dān),，經(jīng)過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)行分離;權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng)，并落實(shí)到具體部門(mén)及個(gè)人,。

3,、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，按照內(nèi)部各個(gè)崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法,。嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯(cuò)弊,，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯(cuò)弊。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施,。我行利用科技力量,，開(kāi)發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等,，加強(qiáng)管理控制方法,。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)規(guī)范信貸流程,、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用,。財(cái)務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)統(tǒng)一和規(guī)范我行財(cái)務(wù)核算模式,、科目及帳戶(hù)管理,、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范管理。

風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性,，我們?cè)趯?shí)施計(jì)劃的過(guò)程中，內(nèi),、外部因素都有可能發(fā)生變化,，甚至是與預(yù)計(jì)截然相反的變化,，因此,，風(fēng)險(xiǎn)處處存在，并給目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)帶來(lái)威脅,。我們必須對(duì)其所面臨的各種可能風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),，分清哪些是主要風(fēng)險(xiǎn),，哪些是次要風(fēng)險(xiǎn)，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)適當(dāng)?shù)男袨閬?lái)避免或分散的,，哪些是我行自身不可控的,，并據(jù)此確定監(jiān)控的重點(diǎn)并采取相應(yīng)的控制措施。

控制活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實(shí)行的各種政策和程序,，旨在幫助我行保證對(duì)影響銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)采取必要的防范或減少損失的措施,。控制活動(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內(nèi)部的各個(gè)階層和所有的職能部門(mén),，包括交易授權(quán),、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,、規(guī)章制度等多項(xiàng)內(nèi)容,。

1、授權(quán)交易,，有效的合規(guī)控制要求每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn),，以防止內(nèi)部員工隨意處理,、盜竊財(cái)產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應(yīng)端正對(duì)授權(quán)意義的認(rèn)識(shí),。不管你愿不愿意,，權(quán)利不再集中于某一人或某一級(jí)管理層次，必須把權(quán)利分別授予各部門(mén)和個(gè)人,，這是現(xiàn)代組織正常運(yùn)行的一個(gè)基本前提,。所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的管理。

2,、職責(zé)劃分,，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過(guò)程產(chǎn)生弊端,。一般而言,，判斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個(gè)人不能同時(shí)負(fù)責(zé)兩項(xiàng)相關(guān)作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容,，即作業(yè)不相容;若是在部門(mén)管理內(nèi)部,，則屬于必須由兩個(gè)崗位分別形式職責(zé)的不相容，即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門(mén)職責(zé)的崗位,，則屬于必須由兩個(gè)以上部門(mén)相互制衡行使的崗位,，即部門(mén)不相容崗位。我行應(yīng)針對(duì)不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位,，形成相互牽制的態(tài)勢(shì),。

3、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行,，在明確各個(gè)崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序。經(jīng)過(guò)幾個(gè)部門(mén)或人員,，有助于相互監(jiān)督和制約,，能夠有效地防范和及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)弊。操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個(gè)事項(xiàng)該怎么做,，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事,。

4、規(guī)章制度,，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容,、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則,。規(guī)章制度一旦建立,，就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式,。隨著時(shí)間和環(huán)境的變化,，應(yīng)該對(duì)制度中不適應(yīng)新情況或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充。

科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過(guò)正式的信息溝通渠道來(lái)進(jìn)行評(píng)價(jià)和控制,。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道,，在一個(gè)組織中，如果上下級(jí)之間溝通的效率較高,、效果較好,，就容易使下級(jí)領(lǐng)會(huì)上級(jí)指示的意圖，減輕上級(jí)管理的工作量,，上級(jí)也可以及時(shí)了解下級(jí)執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞€(gè)及時(shí)的地點(diǎn)之內(nèi),，辨別,、獲取有效的信息，并加以溝通,，使每個(gè)員工能夠順利履行其職責(zé),。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下,、自下而上,、橫向以及與外界進(jìn)行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率,。通過(guò)溝通渠道，每個(gè)員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色,、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用,，并能將實(shí)施中存在的問(wèn)題即使反饋給管理層，以便管理者及時(shí)掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié),，以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進(jìn)措施,。

監(jiān)控是對(duì)銀行內(nèi)部控制整體框架及其運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測(cè)和調(diào)節(jié),，以自始至終確保其有效性,。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的情況下，通過(guò)對(duì)合規(guī)控制的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)價(jià),，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯(cuò)弊及時(shí)予以糾正,，將內(nèi)部控制的缺陷及其改進(jìn)引見(jiàn)不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補(bǔ),，對(duì)發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)行必要的調(diào)整,。我們主要是進(jìn)行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級(jí)管理部門(mén)和各級(jí)人員定期或不定期地對(duì)各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行檢查，并分析和評(píng)估其有效性,，以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo),。

銀行合規(guī)述職報(bào)告 銀行合規(guī)述職報(bào)告?zhèn)€人年度篇二

＃＃信用社（銀行）合規(guī)部年度工作總結(jié)

＃＃年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實(shí)＃＃年工作會(huì)議精神,，緊密?chē)@提高精細(xì)化管理水平,，堅(jiān)持“總體部署，扎實(shí)推進(jìn),，積極創(chuàng)新,，持續(xù)改進(jìn)，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo),，通過(guò)日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全社依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體員工的共同努力,，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將＃＃年工作總結(jié)如下：

（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳,。一是認(rèn)真堅(jiān)持每周四下午定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時(shí)發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí),。合規(guī)部于5月份在全社組織開(kāi)展了合規(guī)短信公開(kāi)征集活動(dòng)，共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信,。并按季做好短信編制,、備案、審查工作,，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性,。不斷加強(qiáng)對(duì)合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進(jìn)行檢查督導(dǎo)，及時(shí)更新了各級(jí)發(fā)送人員的手機(jī)號(hào)碼,。二是做好合規(guī)信息報(bào)送,。根據(jù)辦事處要求，及時(shí)總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn),，及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2篇。三是做好合規(guī)宣傳工作,。合規(guī)部根據(jù)自身實(shí)際,，不斷拓

寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式,、努力提高合規(guī)宣傳效果,，大力推動(dòng)合規(guī)信息平臺(tái)建設(shè)，在內(nèi),、外網(wǎng),，報(bào)紙,，雜志上開(kāi)辟合規(guī)宣傳專(zhuān)欄,，刊發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)。四是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保,，加強(qiáng)檢查,，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作,。五是征集合規(guī)宣傳漫畫(huà),，出版漫畫(huà)集并組織評(píng)獎(jiǎng)。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫(huà),，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫(huà)72幅,，評(píng)出一等獎(jiǎng)3名、二等獎(jiǎng)5名,、三等獎(jiǎng)10名,，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干名,。獲獎(jiǎng)作品由＃＃聯(lián)社收藏，優(yōu)秀作品推薦辦事處,、省聯(lián)社參賽,。

（二）開(kāi)展合規(guī)知識(shí)教育活動(dòng)。一是組織全社員工對(duì)銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí),，提高全員法律法規(guī)意識(shí),。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本聯(lián)社各部門(mén)xx年度的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行全面梳理，并建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記薄,。與此同時(shí),，合規(guī)部會(huì)同各專(zhuān)業(yè)部門(mén)，對(duì)本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行了全面檢查與評(píng)價(jià),，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)上報(bào)辦事處,。三是加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。組織加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī),、監(jiān)管知識(shí),、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí),，對(duì)不同專(zhuān)業(yè)每月組織一次合規(guī)知識(shí)集中學(xué)習(xí),，9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識(shí)測(cè)試，通過(guò)此次合規(guī)知識(shí)測(cè)試進(jìn)一步強(qiáng)化了員工合規(guī)意識(shí),，測(cè)試成績(jī)及格率在95%以上,。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)社舉辦合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽活動(dòng),，層層組織選拔,，共選拔出4名

業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽,。

（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo),。一是年初制定了年度、季度工作指導(dǎo)意見(jiàn),。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn),，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)合規(guī)工作有序開(kāi)展,。二是做好日常工作交流溝通,。按季召開(kāi)全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會(huì)議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況,，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動(dòng)的管理合力,。三是組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。7月份組織開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查,，內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)影響程度,、風(fēng)險(xiǎn)生成原因,、違規(guī)事件整改效果等，并形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告,，上報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層與辦事處,。對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，以《合規(guī)督查意見(jiàn)書(shū)》的形式向?qū)I(yè)部門(mén)發(fā)出,。

（二）做好各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)送工作,。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度,。按季收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,、監(jiān)測(cè),，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和化解措施，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,，按季及時(shí)向高管層和專(zhuān)業(yè)部門(mén)反饋,。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)＃＃聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況,，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》,，能夠按時(shí)于季末15日內(nèi)完成書(shū)面報(bào)送工作。

今年以來(lái),，合規(guī)部“立足長(zhǎng)遠(yuǎn),、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路，努力做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作,。結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況,，高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢(shì)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),，建設(shè)“形象好、功能全,、輻射面廣,、服務(wù)水平高”的精品網(wǎng)點(diǎn)，在硬件設(shè)施配備上,，各社統(tǒng)一配備了客戶(hù)專(zhuān)用點(diǎn)鈔機(jī),、自動(dòng)扎把機(jī)、led利率屏 ,、宣傳電視,、客戶(hù)等候排椅、雨傘架,、書(shū)報(bào)架,、手機(jī)充電站、飲水機(jī),、綠色花卉植物,、銀聯(lián)提示牌、一米安全提示線等,。其中對(duì)金城信用社、城關(guān)信用社,、孫寺信用社,、白浮信用社進(jìn)行了裝修改造,，明年計(jì)劃再對(duì)4家信用社進(jìn)修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面,，合規(guī)部不斷強(qiáng)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè),，1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對(duì)我社員工進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)，2至11月份多次對(duì)各社規(guī)范服務(wù)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,、電視監(jiān)控非現(xiàn)場(chǎng)檢查,，對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)做到整改，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰,，對(duì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì),。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工、大堂經(jīng)理,、保安人員進(jìn)行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),。為了有效提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作，合規(guī)部向各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)了《晨會(huì)登記薄》,、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)巡查登記薄》,、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn),。通過(guò)全社員工共同努力,，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時(shí)提升了社會(huì)形象,，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

＃＃聯(lián)社共有基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)27處,，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)9家,，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動(dòng)方案要求,，＃＃聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工生活區(qū)域逐步進(jìn)行改造,，首先對(duì)具備改造條件的15家網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造，城區(qū)改造2家,，鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家,。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào),、液晶電視,、電腦、寫(xiě)字臺(tái),、衣柜,、書(shū)櫥、單人床,、開(kāi)水煲等,，為員工活動(dòng)室配備電腦,、整體音響、棋牌桌,、乒乓球臺(tái)等一系列的健身活動(dòng)器具,，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房,、電冰箱,、消毒柜、微波爐,、電餅鐺,、電飯煲、空調(diào),、液晶電視,、綠色花卉等。與此同時(shí),，合規(guī)部出臺(tái)了《溫馨家園管理暫行辦法》強(qiáng)化溫馨家園后續(xù)管理工作,。截止＃＃年6月底，已經(jīng)完成全部改造計(jì)劃,。溫馨家園建設(shè)不但給基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工營(yíng)造出優(yōu)良的生活環(huán)境,，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽(yù),。

（一）做好＃＃年度基層信用社績(jī)效考評(píng)匯總工作,。合規(guī)部負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)部室所報(bào)的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行考核

匯總，對(duì)業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行合規(guī)審查,，確?？己藚R總表公開(kāi)透明、公平公正,，并及時(shí)轉(zhuǎn)交稽核部,、人事綜合部、會(huì)計(jì)部發(fā)放工資,。

（二）做好＃＃年度合規(guī)文化宣傳教育工作,。一是認(rèn)真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作。二是做好合規(guī)短信,、合規(guī)信息征集報(bào)送工作,。三是做好合規(guī)宣傳工作。四是做好合規(guī)知識(shí)教育工作,。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫(huà)征集工作,。

（三）做好＃＃年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)，不斷強(qiáng)化對(duì)各社風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查,，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞及時(shí)進(jìn)行整改,。二是做好各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理材料報(bào)送工作。

（四）做好＃＃年度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)工作,。一是繼續(xù)加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶(hù)營(yíng)造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境,。二是不斷強(qiáng)化員工規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)工作,。三是做好對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查督導(dǎo)工作。

（五）做好＃＃年度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)與溫馨家園建設(shè)工作,。＃＃年計(jì)劃對(duì)7家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公區(qū)域進(jìn)行購(gòu)建裝修改造包括：對(duì)茍村信用社原營(yíng)業(yè)大樓進(jìn)行重新裝修,，對(duì)已建成的天宮信用社進(jìn)行裝修，購(gòu)建富達(dá)商貿(mào)城,、大田集信用社并進(jìn)裝修,對(duì)智樓信用社,、伯樂(lè)信用社、張樓信用社營(yíng)業(yè)辦公樓新建并進(jìn)行裝修,。在新?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的基礎(chǔ)上再對(duì)4家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行溫馨家園改造,，其中包括：天宮信用社、伯樂(lè)信用社,、

大田集信用社,、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工,，＃＃年上半年計(jì)劃對(duì)天宮信用社新辦公場(chǎng)所進(jìn)行溫馨家園改造建設(shè),。由于伯樂(lè)信用社、大田集信用社,、張樓信用社正在籌建過(guò)程中,，計(jì)劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前,，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的完成對(duì)以上4家溫馨家園式營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)改造工作。

＃?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部

銀行合規(guī)述職報(bào)告 銀行合規(guī)述職報(bào)告?zhèn)€人年度篇三

在x市支行的領(lǐng)導(dǎo)下,、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》,、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),，主要做了如下幾方面工作,。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作,，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄,，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因,，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映,。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限,，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào),。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報(bào)市支行,。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),，把好復(fù)核授權(quán)關(guān),，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性,、完整性進(jìn)行監(jiān)督,，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、內(nèi)控制度和操作流程,，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),，包括柜員管理,、尾箱管理、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理,、報(bào)表管理、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。

xx年度,，本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,，沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分,，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),，無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶(hù),。

銀行合規(guī)述職報(bào)告 銀行合規(guī)述職報(bào)告?zhèn)€人年度篇四

本人xxx,，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

本人xxx,，漢族，xx年xx月出生,，中共黨員,，xx年xx月參加工作，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員,，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜?cái)會(huì)科技部xx，xx年xx月至今擔(dān)任財(cái)會(huì)科技部xx,。一直以來(lái)在本職崗位上從事轄內(nèi)計(jì)算機(jī)軟硬件,、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計(jì)算機(jī)制度的制定等工作,，xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職,，負(fù)責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計(jì)算機(jī)培訓(xùn)計(jì)劃,、計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù),、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo)、管理推廣和營(yíng)銷(xiāo)以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用,、推廣及人員培訓(xùn)等工作,。

隨著科技的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步,，各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮,，發(fā)行金農(nóng)卡，發(fā)展pos商戶(hù),，投放atm機(jī),，以及短信業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行的相繼開(kāi)通,，每一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推出,，都需要從思想上提高認(rèn)識(shí)，在學(xué)習(xí)中不斷實(shí)踐,，只有這樣才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)處理中及時(shí)解決遇到的問(wèn)題,，為更好的推動(dòng)業(yè)務(wù)奠定基

礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識(shí)更加欠缺,，日后需要加強(qiáng)這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提升自身綜合素質(zhì)。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的實(shí)際情況合理配備資源，做好物盡其力,，應(yīng)加強(qiáng)電子設(shè)備的維護(hù),，平時(shí)要督促網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長(zhǎng)其使用壽命,，配合廠商做好各類(lèi)電子設(shè)備的巡檢工作,，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運(yùn)行，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供強(qiáng)有力的保障,。

從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來(lái)看,，各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì) 參差不齊，前臺(tái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺,，無(wú)法讓客戶(hù)得到滿意的答復(fù)或解決客戶(hù)的問(wèn)題,，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來(lái)了一定的困難。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的,，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺,，前臺(tái)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢(shì),。

對(duì)上述問(wèn)題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析,，平時(shí)要加強(qiáng)了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識(shí),；加強(qiáng)日常電子設(shè)備保養(yǎng),，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展,；加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo),，經(jīng)常性舉辦員工各項(xiàng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規(guī)述職報(bào)告 銀行合規(guī)述職報(bào)告?zhèn)€人年度篇五

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

截止年月為止,，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，理財(cái)業(yè)務(wù),，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%,。

有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開(kāi)展了次培訓(xùn)活動(dòng),，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定,，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ),。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心,。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度,，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真,、細(xì)致,、合規(guī)、合法辦理意識(shí),，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí),。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善、落實(shí),，離不開(kāi)檢查,、稽查和監(jiān)督。通過(guò)加大稽核檢查的力度,，增加檢查頻率,，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，提出整改意見(jiàn),，督促整改情況,，對(duì)屢教不改者,，加大處罰力度,。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。

加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn),，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款,、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn),。加強(qiáng)我行承兌匯票,、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景,、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn),。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。

多層次開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng),，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開(kāi)發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。

以防盜竊,、防搶劫,、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化工作檢查和考核,，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能,。

以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板,，對(duì)信息征集、分析流程,、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范,。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié),。定期召開(kāi)案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì),，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺(jué)性,。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶(hù)經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,。

不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè),，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià),、經(jīng)濟(jì)責(zé)任,、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開(kāi)展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查,，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。

古語(yǔ)云：以史為鑒,，可以明得失,。回顧201x年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中,，我雖取得了一定的成績(jī),，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

在思想上,、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈,、行動(dòng)不走偏,，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位,。

實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前,，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施,，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng),、技術(shù),、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn),，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，必須加強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育,，從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷,，以銀行的使命目標(biāo),、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺(jué)自愿,、心悅誠(chéng)服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中,，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想,，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,。

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