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理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇一

1,、任務(wù)指標：

個人任務(wù)指標萬，完成萬,，完成率x%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標萬，完成萬,，完成率x%,。

理財客戶

新增戶,，完成x%。

貴金屬

任務(wù)指標萬,，銷售萬,，完成率x%。

白金卡

任務(wù)指標張,，完成張,，完成率x%。

貸記卡

個人任務(wù)指標張,，完成張,，完成率x%。

2,、學習上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇二

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至x月末，個人累計完成存款xx多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇三

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇四

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水*得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一,、20xx年在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來

我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。*時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇五

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種,。種困難,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇六

回首20xx年,，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,，每每想起,，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,，也是一個充滿感恩的一年,，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,，這對于我來說既是一個考驗,，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

1.理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度,，銷售理財共計x萬,，月平均xx萬；

二季度,，銷售理財共計x萬,，月平均x萬；

三季度，銷售理財共計x萬,，月平均x萬,；

四季度，銷售理財共計x萬,，月平均x萬,。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡x張，激活卡片x張,。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套xx套,，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,，共計金額x萬美元,。

大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣,。

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今,，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作,，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此,，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視,，急人所急,，想人所想，出謀劃策,，大力提供幫助,；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息,，還是每次活動外出,，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言,，無私的奉獻,；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中,，以及在平時的工作生活中,，對我的幫助與支持,。

本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次,，參與活動人次共計x人,，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次,，參與活動人數(shù)共計x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,，其中典型的成功案例兩次,，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)x余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人,。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動,，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果,。

另外,，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利,，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,，贏得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套,；累計新增信用卡客戶x余名,。

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作,。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時間較短,，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標準布置和采購,，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價,。

以上為我20xx年度的工作總結(jié),，如果硬要給自己打分的話，我會打x分,。因為在各個方面,，我都存在著些許的不足。

1.營銷方面,，新增和服務(wù)客戶是根本,，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶,，再拓展新客戶,，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心,，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營,，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新,，擴充客戶群體,。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少,，繁多指的就是維護好每一位客戶,，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案,，更好的為每一位客戶服務(wù),。

2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足,，在個貸,、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3.在安保工作中,，其實我也有很多做得不到位的地方,。安保是一件非常重要的工作,，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況,。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導致年底檢查差點扣分,，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭取及幫忙,，讓我有機會彌補過失。

在新的一年里,，我將努力改正種種不足,。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案,，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動,。專業(yè)知識方面,，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務(wù)方面的知識,，成為一名合格的理財經(jīng)理,。在安保方面，嚴格按照總分行要求,，定期檢查,、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運行,，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇七

一,、深入學習各項產(chǎn)品知識,，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補齊，做到事半功倍,。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官,。

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此,，作為公司業(yè)務(wù)的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識,，業(yè)務(wù)技能,，并不能因為接觸時間短，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關(guān)系,，全面出擊,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇八

一、工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1。抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群,；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶；

2,。進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,。進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效；

3,。加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果,；

4,。結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓,。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三,、不足處：

1,。基礎(chǔ)理財客戶群（中,、高端客戶）較少,，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼,、興趣愛好）缺少對客戶的維護,；

2。營銷力度薄弱,，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3,。業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,；

四,、以后工作打算

1,。在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2,。不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務(wù)水*

3,。加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇九

對很多貧窮者來說,，他們的命運是和受教育程度密切相關(guān)的,。學歷只是一般教育的證明，學校里學到的只是一些綜合性的基礎(chǔ)知識,，人一輩子都需要不斷地重新學習,。

貧窮者的錢如不是資本也就只能一直窮下去。其實貧窮者要變成富人最大的困難是最初幾年,。財智學中有一則財富定律,，對于白手起家的人來說，如果第一個百萬花費了一年時間,，那么從萬元到百萬元也許只需一年,，再從百萬元到千萬元只需要一年就足夠了。因為你已有豐富的經(jīng)驗和啟動的資金,。

人與人之間在智力和體力上的差異并不是想象的那么大,。一件事這個人能做另外的人也能做，只是做出的效果不一樣,，往往是一些細節(jié)的功夫,，決定著完成的質(zhì)量。貧窮者投資缺的不僅僅是錢而是行動的勇氣,，思想的智慧與財商的動機,。

資本市場是向每一個人開放的，其中也有你的那一份,，只要你愿意,，你勞動的能力越強創(chuàng)造的價值越多，就越可能獲得高的收入,。

只有對財富充滿渴望,，而且在投資過程中享受到賺錢樂趣的人，才有可能將生活費用變成第一資本，同時積累資本意識與經(jīng)營資本的經(jīng)驗與技巧,。

不勞而獲不僅是可恥的,，而且是不可能的。一個人之所以有權(quán)獲得收入,，是因為他為社會生產(chǎn)出了產(chǎn)品,，社會才給了他的回報。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十

已到xx時我們有數(shù)次的神往xx的好好,，但是,，當xx轉(zhuǎn)眼就要成為汗青的時刻，我們卻只能如許去描述她“那一年,，我們具有過宏大的幸運，也履歷了宏大的痛楚”,。

做為一位銀行理財司理,，我們的任務(wù)就是要為客戶供應得當他們的理產(chǎn)業(yè)品，贊助他們樹立準確的理財不雅念,、養(yǎng)成優(yōu)越的理財風俗,。但是，本年的各種情況卻使我們感應了絕后的壓力,、也逢到了許多成績,。

我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關(guān)于小我私家的投資,，我的處置方法是很悲觀的,。并且，我一向脆持著那一理念,，由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的,。昌盛、闌珊,、冷落,、蘇醒老是循環(huán)往復的涌現(xiàn)，只是當科技成長到本日,，我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代,，然則，我們卻沒法改動甚么,。當已經(jīng)風景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責的時刻,，也就證實了我們有力展望甚么。是以,，我以為以穩(wěn)定應萬變是獨一的挑選,。固然，條件是我以為我的投資是對的！

然則,，當汗青最長久的投資銀行雷曼兄弟公司正在走過150年的光芒過程以后轟然坍毀,，那個已經(jīng)讓環(huán)球投資者賺得盆謙缽謙的金融年夜佬須臾間“燒失落”了全部投資者的資產(chǎn)。我們必要考慮得成績多了起去…

雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司,、機構(gòu),、當局戰(zhàn)投資者的金融需供供應效勞的一家全圓位、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司經(jīng)過其由設(shè)于環(huán)球48座都會之處事處構(gòu)成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場,，那一收集由設(shè)于紐約的天下總部戰(zhàn)設(shè)于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管,。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去,，正在環(huán)球范疇內(nèi)樹立起了制造新鮮產(chǎn)物、索求最新融資方法,、供應最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽,。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達30%,。

很多人正在很長的時光內(nèi)（以至*生）持有雷曼的股票或債券,，現(xiàn)在，統(tǒng)統(tǒng)皆沒了,。此時,，不只要問：當我們的投資遭受到“雷曼”，正在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消散了,，我們該怎樣辦？生怕沒有人可以明白的告知您問案,。正在經(jīng)濟的成長中,，總有破有坐、有滅有生,。我們能夠做得就是疏散,，讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以,，做為一位理財師,，倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責。

任何投資者正在做投資之前都市有必然的預期,，那個預期要末源于汗青履歷,、要末源于某一圓的啟諾。現(xiàn)在,，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁,，然則假如處置沒有好客戶的預期,，我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急！

是以,，我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預期’變‘逢欺’”的心思,。起首，投資前的相同要片面,。要讓客戶曉得本身正在干甚么,，沒有要應用客戶對本身的疑賴將小我私家設(shè)法主意強減正在客戶身上。其次,，投資后的繼承效勞要實時,。迥殊是一些浮動支益類產(chǎn)物，要讓客戶實時理解現(xiàn)狀,，潛認識的影響客戶調(diào)解預期,。第三，當產(chǎn)物的非預期狀況涌現(xiàn),，主動自動地與客戶相同,，詢供改進的收法。這時候,，能夠有人要問了，我們正在產(chǎn)物的設(shè)想戰(zhàn)報價上沒有任何變通余地,，若何改進,？我的方式是：實時交換訊息（如基金客戶），挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉（如后期新股增殖客戶）等,。

履歷了股市的年夜起年夜落,，很多投資者皆有面風聲鶴唳。面臨著那些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎樣辦呢,？

起首，理解客戶的實在設(shè)法主意是最緊張的,。那段時光閉會的時刻,，總有同事問“股市沒有好，股票基金沒有人買,。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已,，為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷售熱淡？”,。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實在設(shè)法主意,。實在，此刻有許多客戶（迥殊是正在偏偏遠地域）分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金,，基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品,。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同,，那確定會被客戶通盤反對,。其次,，開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是,，每一個人皆有本身的舉止圈子,，找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物,，經(jīng)過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關(guān)于理財司理*常任務(wù)長短常有用的,。第三,，應用同理心，應用本身寬大曠達的投資心思影響客戶,，使客戶漸漸改變,。

“我能夠買了嗎？”,，那是我們?nèi)蝿?wù)中常常聽到的一個成績,。

然則，我們常常有力答復,。問了,，怕市場幻化斷定過錯；沒有問,，怕得到客戶,。我的處置方法是：分離客戶需供與設(shè)法主意，明白看曩昔,，辯證看將來,。起首，明白地理解客戶的需乞降設(shè)法主意,。好比：假如客戶念買中匯,，是有花費必要照樣小我私家投資。其次,，明白控制汗青走勢,、此刻的地位。并就那些成績與客戶停止相同,，削減客戶對本身的決議計劃依附,。第三，剖析市場將來能夠的狀況,，差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響,。讓客戶曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客戶保護任務(wù)中那種方式照樣很有用的,，根本上沒有由于決議計劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十一

尊敬的各位領(lǐng)導,，各位評委，各位同事,，大家好!

我叫xx;37歲;*黨員;大專文化;助理經(jīng)濟師,，現(xiàn)任xx縣xx農(nóng)村信用社主任，今天我競聘的崗位是xx縣農(nóng)村合作聯(lián)社副主任一職,，我競聘這一職位有以下優(yōu)勢:

一,、本人具有豐富的基層管理經(jīng)驗。

二,、本人具有較強的溝通能力和營銷能力,。

任xx信用社和堯周社負責人期間，本人注重加強與當?shù)攸h政,，業(yè)務(wù)骨干區(qū)域客戶的溝通和公關(guān)協(xié)調(diào)聯(lián)系,，積極拓展市場，促使堯周社各項業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,。銀行中層競聘演講稿范文(5篇),。至xx年9月底各項存款64556余萬元。本人任職一年來增加各項存款14455萬元,。在西部存款增量,、增幅、存款市場占有率在轄區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)中排名第一,。本人在辦理貸款,、風險控制、清收不良貸款和支農(nóng)力度,、財務(wù)收支的工作等方面受到青珠縣聯(lián)社和當?shù)攸h政的肯定和支持。

三,、本人具有較強事業(yè)心和責任心,。在上級黨委聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，本人能充分發(fā)揮黨員干部的先鋒模范作用,，身先士卒,，工作勤勤懇懇，求真務(wù)實,，愛業(yè)敬崗,，帶領(lǐng)全社員工與時俱進，開拓創(chuàng)新,，努力完成各項工作任務(wù),。本次競聘如能成功，本人將重點做好以下幾方面工作:

一,、是要擺正位置,，認清職責,，當好領(lǐng)導的參謀和助手

在工作中，應當擺正自己的位置,，在自己的職責及領(lǐng)導授權(quán)范圍內(nèi)開展工作,。銀行中層競聘演講稿范文(5篇)。同時,，與分管領(lǐng)導在工作上保持高度一致,，做到補臺不拆臺，聽從不盲從,，辦事到位不越位,，不爭功、不諉過,，當好聯(lián)社領(lǐng)導的參謀和助手,。其次是培養(yǎng)自己的全局觀念，站在領(lǐng)導的角度,、聯(lián)社的角度看問題,、想問題，從大處著眼,。多方面其他職能部門進行溝通,、協(xié)調(diào)，形成合力,，共同做好上級分配的各項工作,。 二、全力拓展金融業(yè)務(wù)市場份額,，強管理,，嚴內(nèi)控。

一是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為依托,，金融創(chuàng)新為手段,，全力拓展農(nóng)信社金融產(chǎn)品的市場份額，不斷擴大服務(wù)內(nèi)涵,，拓寬服務(wù)領(lǐng)域,。把組織資金的重點放在加強優(yōu)質(zhì)服務(wù)和降低存款成本上，達到擴張總量和優(yōu)化結(jié)構(gòu)的目的,，不斷提高農(nóng)信社的綜合競爭力,。二是全力打造農(nóng)信品牌為主線，大力拓展城區(qū)市場業(yè)務(wù),，通過城區(qū)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健擴張,，實現(xiàn)新的效益增長點。三是以支農(nóng)服務(wù)為主線,，把握商機,，增強科技興社意識,，加快新業(yè)務(wù)拓展步伐，實現(xiàn)多渠道獲利,。四是重視和做好農(nóng)信社三防一保工作,，強化內(nèi)控制度的落實和執(zhí)行，杜絕和防范案件的發(fā)生,。

三,、抓好線條管理，造就團結(jié)協(xié)造精神,。我將在工作中,，要注意去發(fā)現(xiàn)、學習他人的優(yōu)點,，查找,、糾正自己的缺點，識大體,，顧大局,，真正做到思想上同心，目標上同向,，行動上同步,，事業(yè)上同干，大事講原則,，小事講風格,，同心同德，攜手共進,，增強部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力,。團結(jié)聯(lián)社班子成員，深刻領(lǐng)會并認真執(zhí)行省聯(lián)社的發(fā)展規(guī)劃和工作措施,，并以創(chuàng)新的思路,、創(chuàng)新的方法，抓好分管的各項工作,，加速推進全市農(nóng)村信用社向現(xiàn)代化金融企業(yè)邁進的步伐。

我的演講完畢,，謝謝大家!

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十二

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水*,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責,。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水*，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升,。另外，為了加強學習業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

2、加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多xx萬元,。

4,、加強客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學*結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習,、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水*還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,。對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學習，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水*,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余,。

第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三,，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門,、同事、銀企之間等合作意識,，加強團結(jié),，不斷改進，力爭做好銀行理財工作,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十三

尊敬的各位領(lǐng)導,，各位評委：

大家好!今天，我能夠站在這里,，參加競聘xx農(nóng)村商業(yè)銀行支行副行長職位,，深感榮幸和激動。莎士比亞曾經(jīng)說過,，自信是邁向成功的第一步,。作為一名對銀行事業(yè)充滿熱愛、無比忠誠的“銀行人”,，我勇敢地站在了這里,，接受各位領(lǐng)導和評委的遴選，心中充滿了一種崇高的使命感和責任感,。

參加競聘農(nóng)村商業(yè)銀行支行副行長這個職位,，我具備以下優(yōu)勢：

第一，經(jīng)驗豐富,，處事靈活,。我自xx年進入銀行系統(tǒng)以來，先后從事過xx、xx(崗位具體名稱)等崗位,，多年的銀行工作經(jīng)歷,，使我對農(nóng)村銀行的業(yè)務(wù)流程、工作方法,、服務(wù)對象非常熟悉,，積累了大量有用的經(jīng)驗。

第二,，理論扎實,，功底深厚。在實際工作中,，我不僅堅持學習金融,、經(jīng)濟、股改等方面的理論知識,，運用理論解決實踐中的問題;還注重調(diào)查研究,，把實踐經(jīng)驗上升到理論高度，不斷探索銀行的改革動向和管理方法,。

第三,，政治可靠，清正廉潔,。我在政治上一向要求進步,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕，做到了思想上純粹,、作風上正派,、行為上廉潔，坦坦蕩蕩做人,，認認真真做事,。

各位領(lǐng)導、各位評委：如果我競聘成功,，我將在行長的領(lǐng)導下,，放開手腳，竭盡所能,，從四個方面入手,，為我行事業(yè)的快速發(fā)展做出最大的貢獻。

一是更新思路,，規(guī)范管理,。理論指導實踐，制度規(guī)范言行,。正確的發(fā)展戰(zhàn)略和合理的制度體系,，可以有效地避免管理上的混亂和工作上的失衡,。

二是知人善任，彈性管理,。管理之要,，在于用人。我將致力于建立一個優(yōu)秀的員工隊伍,，繼續(xù)深化用人機制改革，堅持績效考核,，堅持人盡其用,，堅持能上能下的人事工作導向，不斷加強人力資源管理,，不斷提高員工隊伍的整體素質(zhì)和創(chuàng)業(yè)能力,。

三是以身作則，人本管理,。其身正,，不令自行;其身不正，雖令不申,。我將實行人本管理,，以身作則，嚴于律已,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自律、自強,、自警,、自醒，用人格魅力感召和團結(jié)員工,，使他們“士為知已者死”,，發(fā)揮最大的潛能和力量。

四是從諫如流,，開放管理,。在新的.崗位上，我還將充分尊重行長的意見,，善于聆聽董事會的指示,，積極吸納下屬的建言，采取開放式,、民主式管理,，為同心同德謀發(fā)展、群策群力抓業(yè)績搭建優(yōu)良*臺,。

各位領(lǐng)導參與這次競聘,。我也深深知道,，任何競爭都會有兩種結(jié)局，如果我能夠成功,，我將以全部的激情投入新的崗位,，再造人生新起點、再創(chuàng)事業(yè)新巔峰;如果不能夠成功,，我也將以*常心態(tài)來面對,，更加努力地做好本職工作，勤奮學習,，不斷進取,。

我的演講完畢，謝謝各位的支持!

——銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結(jié)3篇

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十四

20xx年新一年新氣象,，是充滿激情的一年,，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作,，強有力的提高團隊的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣,，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃,、精神文化建設(shè)和營銷方案,，深入推進某團隊建設(shè)，堅定信心,、眾志一心,、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大,。

團隊管理進入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要,，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段,，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題,，完善團隊管理,。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的,，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化,。一并實施,，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標,，完善20xx年,，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù),，好以下6個方面的工作,。

(一)營銷管理制度：

（1）日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組,，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展,。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況,，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導,，給予他們鼓勵和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3,、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

7,、完成領(lǐng)導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月16日之前完成當月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。

（2）會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,，進行業(yè)績分析,，認識到其不足，對其批評,，共同交流,，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題,，恢復市場肌體,，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn),，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性,，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力,。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分,，不斷地補充新力量,，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十五

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標準、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在*時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會,，細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自: 們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通能力,，語言、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水*,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十六

20xx年6月10日，我們參加xx銀行20xx年投資者日活動,，xx銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和未來發(fā)展方向進行了重點介紹,，此外我們還參觀了xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠程銀行業(yè)務(wù)中心。

一,、xx銀行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況介紹

xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結(jié)為

2,、體系化的優(yōu)勢，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財富管理,、私人銀行,、個人信貸、信用卡,、渠道管理和運營作業(yè)體系,，目標是打造強大的客戶綜合服務(wù)能力。

3,、良好的客戶結(jié)構(gòu);

4,、客戶群成長性良好,，40歲以下的客戶超過了7成，25-40歲的客戶超過了52%,，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中,，成長空間大，

5,、完善的產(chǎn)品體系,，

8、先進的管理技術(shù),、獨具特色的零售文化和較高的品牌美譽度,。

從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn),，零售業(yè)務(wù)增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來源,，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項能力，分別是低成本運營能力,、客戶價值挖掘能力,、風險定價能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對于xx銀行整體的利潤貢獻度,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十七

20xx年新一年新氣象,，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足,，鞏固好團隊今年的管理工作,，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,，促進團隊成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升,，通過進一步優(yōu)化管理計劃,、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進天琪團隊建設(shè),，堅定信心,、眾志一心、扎實完善今年的各項工作,。做好今年的工作意義重大,。

充分的認識形勢問題和任務(wù)的目標,，完善20xx年,，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù),，要做好以下6個方面的工作,。

(一)營銷管理制度：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況，工作上進行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導,，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責：

1)千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2)努力完成銷售中的各項要求;

3)負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4)積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5)嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6)對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

7)完成領(lǐng)導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,，進行業(yè)績分析，認識到其不足,，對其批評,，共同交流，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題,，恢復市場肌體，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn),，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨,，周一是當周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性,，致使工作順利完成。③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力,。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分,，不斷地補充新力量,，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十八

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水*得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一,、20xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。*時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十九

20xx年一年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這一年來,，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己,，按照總行的要求,，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx一年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水*,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責,。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水*，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外,，為了加強學習業(yè)務(wù)技能，一年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

2加強客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報,、維護等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷。一年期間,，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，

4,、加強客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學習,、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過一年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心，責任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一，業(yè)績技能水*還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三,，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下一年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學習,，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水*,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應手，游刃有余,。

第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三,，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門同事銀企之間等合作意識,，加強團結(jié)，不斷改進,，力爭做好銀行理財工作,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇二十

大家好！我是來自**支行的**,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。**年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過**年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

1,、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習,。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議。()這種營銷,，既立足當前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己,；提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水*和功能的提升,。

4、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水*,，適應新形勢的需要。

各位領(lǐng)導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

理財經(jīng)理年度工作計劃 理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇二十一

理財經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象,。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水*,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強,，產(chǎn)品知識面狹窄等等,。20xx年我將努力做到以下幾點：

制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,，使理論水*、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補齊，做到事半功倍,。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官,。

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此,，作為公司業(yè)務(wù)的初學者,，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準單位找關(guān)系，全面出擊,。