總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯(cuò)誤,，提高工作效益,，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧,。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃一

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下，XX年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元，營銷保險(xiǎn)5萬元,，營銷外匯理財(cái)產(chǎn)品――匯財(cái)通22萬元,。營銷理財(cái)金帳戶25個(gè)。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后, 多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場(chǎng),，尋找新的增長點(diǎn)。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃二

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來-x萬元。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了-x多萬元的貴金屬,，為我行增加了-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3),、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。>在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-x,、-x、-x和-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高,。

三、20xx年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃三

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,，今年我完成了以下各項(xiàng)工作,。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,，為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳,、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作,。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率,。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：個(gè)人理財(cái)，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年,，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏，聽從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí),，努力工作。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息,，在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報(bào)社、移動(dòng)短信,，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址,、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息,。

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃四

這一載的光陰來到十二月,。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝,。若干年來,，我總不知覺?？墒墙衲?，時(shí)光，她,，特別的快,，也特別的不知所謂。

寫些文字,，對(duì)我來說是不需糾結(jié)的易事,。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆,。然而今年,，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月,。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作,。未及一年過半,，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段,。那作為年度工作上的總結(jié),，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,，寫了些什么——迂回千百字里行間,，如此的躊躇滿志,。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?

每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開,。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光,。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份,。后來在和姚行長在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說,，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭機(jī)制,，這個(gè)周期不宜過長，也不宜過短,。

作為過來人,。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí),，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的,。一旦部門注入新鮮血液，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng),。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇,，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日,，或許又是瓶頸了,。——我可不是因?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出,，如果是一次徹底的拯救,，那倒也罷了。

一月頹勢(shì)之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒有緩過神來,。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié),，剛旅行,，心太散了。不過,，漸漸開始張羅起,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃五

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情,，高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率,。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”,，推銷網(wǎng)銀、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率,。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：，個(gè)人理財(cái),，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面,，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年,，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏，聽從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí),，努力工作。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作,，09年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。

一,、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

三、不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中,、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼,、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃六

回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸A類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,，目前還執(zhí)著與CFP理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn)、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí),，對(duì)做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),，運(yùn)用到實(shí)際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作,。

個(gè)人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。

20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃七

時(shí)間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個(gè)年度之坎，回首望,，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。

年初,，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整,，財(cái)務(wù)工作并入財(cái)務(wù)部;客旅分公司人員分流，財(cái)務(wù)工作又并入財(cái)務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn),，會(huì)計(jì)核算,、財(cái)務(wù)管理工作納入財(cái)務(wù)部。xx年集團(tuán)公司推出財(cái)務(wù)合同管理月,，財(cái)務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實(shí)際預(yù)算管理,，財(cái)務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊(duì)。公司內(nèi)部,，要求管理水平的不斷地提升,，外部,，稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、稅收政策調(diào)整,、國家金融政策的宏觀調(diào)控,，在這不平凡的一年里全體財(cái)務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了,，下面總結(jié)一下一年來的工作,。

一、職能發(fā)展

(一),、過去的一年,，財(cái)務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步。

1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄,，使成本費(fèi)用核算,、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù),。

2,、對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行梳理、格式作相應(yīng)的調(diào)整,，制訂了會(huì)計(jì)報(bào)表管理辦法,。使會(huì)計(jì)報(bào)表更趨于管理的需要。

3,、修改完善了會(huì)計(jì)結(jié)算單,，推出了會(huì)計(jì)憑證管理辦法，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作,。

4,、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理,、提高經(jīng)營績效,、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ),。

(二)財(cái)務(wù)合同管理月總結(jié)

公司推出“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”,，說明公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)財(cái)務(wù),、合同管理工作的重視，同時(shí)也說明目前財(cái)務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,。

1,、為了使財(cái)務(wù)人員能充分地認(rèn)識(shí)“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”的重要性,，財(cái)務(wù)總監(jiān)姚總親自給財(cái)務(wù)部員工作動(dòng)員,，會(huì)上針對(duì)財(cái)務(wù)人員安于現(xiàn)狀,、缺乏競(jìng)爭意識(shí)和危機(jī)感，看問題,、做事情缺少前瞻性,，進(jìn)行了一一剖析，同時(shí)提出財(cái)務(wù)部不是核算部,，僅僅做好核算是不夠的,，管理上不去，核算的再細(xì)也沒用,，核算是基礎(chǔ),，管理是目的，所以,，做好基礎(chǔ)工作的同時(shí)要提高管理意識(shí),，要求財(cái)務(wù)人員在思想上要高度重視財(cái)務(wù)管理。如對(duì)每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算,，在考慮核算要求的同時(shí),，還要考慮該項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題，現(xiàn)在考慮不充分,，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ),。針對(duì)“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”進(jìn)行了工作布置,。

2,、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對(duì)開發(fā)成本、期間費(fèi)用的會(huì)計(jì)二級(jí),、三級(jí)明細(xì)科目進(jìn)行梳理,，并對(duì)明細(xì)科目作簡要說明，目的,，一是統(tǒng)一核算口徑,，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對(duì)比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財(cái)務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容。這項(xiàng)工作本月已完成,，并經(jīng)姚總審核,。目前進(jìn)入貫徹實(shí)施階段。

3,、配合目標(biāo)責(zé)任制,，對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整，目的,，一是要符合財(cái)務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求,。財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表已經(jīng)多次調(diào)整修改，建議集團(tuán)公司對(duì)新調(diào)整的財(cái)務(wù)內(nèi)部管理報(bào)表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證，并于明確,，作為一定時(shí)期內(nèi)相對(duì)穩(wěn)定的表式,。

4、針對(duì)外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司,，財(cái)務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu),，為加強(qiáng)集團(tuán)公司對(duì)外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性,、信息反饋的及時(shí)性,，提出了與駐外地公司財(cái)務(wù)工作聯(lián)系要求。9月份與寧波公司財(cái)務(wù)進(jìn)行交流,，將財(cái)務(wù)核算要求,、信息傳遞、對(duì)外報(bào)表的審批程序,、上報(bào)集團(tuán)公司的報(bào)表都進(jìn)行了明確,。

5、對(duì)各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì),，目的,，是對(duì)各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解，為今后財(cái)務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作,。

6,、根據(jù)公司的要求對(duì)部門職責(zé)進(jìn)行了修改，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn),。為了使會(huì)計(jì)核算工作規(guī)范化,，重新提出《財(cái)務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作,、會(huì)計(jì)核算,、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ),。內(nèi)部開展規(guī)范化工作,，從會(huì)計(jì)核算到檔案管理，從小處著手,，全面開展,，逐步完善財(cái)務(wù)的管理工作。

7,、會(huì)計(jì)知識(shí)的培訓(xùn),，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容，一是《會(huì)計(jì)法》,，要了解會(huì)計(jì)知識(shí)，首先要了解這方面的法律知識(shí);二是會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí),，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識(shí)的目的要明確,，目的是為了看懂會(huì)計(jì)報(bào)表,，為了能看懂報(bào)表，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報(bào)表,，這是會(huì)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)的重點(diǎn),。

8、會(huì)計(jì)報(bào)表推出執(zhí)行幾個(gè)月后,，從會(huì)計(jì)報(bào)表格式設(shè)置上看,，報(bào)表格式設(shè)置還是比較科學(xué)，能比較清晰地反映會(huì)計(jì)的有關(guān)信息,。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性,，銷售收入與結(jié)算利潤有一個(gè)時(shí)間上的差異，這樣“損益明細(xì)及異動(dòng)情況表”就無法全面反映出損益情況,，需要增添一個(gè)表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財(cái)務(wù)費(fèi)用”的報(bào)表,。這樣對(duì)一個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況能較全面地反映。已設(shè)計(jì)好“會(huì)計(jì)報(bào)表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會(huì)計(jì)報(bào)表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”,。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃八

歲末將至,，感謝分理處和儲(chǔ)蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ),，我將xx年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：

我始終堅(jiān)持"工作第一"的原則,，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè),、任勞任怨,，時(shí)刻以"創(chuàng)新服務(wù)，持久服務(wù)"的服務(wù)理念鞭策,、完善自已,，以用戶滿意為宗旨，努力為儲(chǔ)戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。在銅元局分理處注重對(duì)員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天,，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，認(rèn)真主動(dòng)地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),，尤

其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶之所想,，急客戶之所急,，給客戶最滿意的服務(wù)。全年來,，我辦理業(yè)務(wù)快速,、準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆,，如：在二季度,，開理財(cái)金一戶，金額一百萬元,，組織他行存款八十余萬元,。從xx年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下,，我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂,，不計(jì)個(gè)人得失，長期放棄休息到所里加班,，在工作中正確地起到了主管的模范作用,。

為了實(shí)現(xiàn)"用戶滿意第一"，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作,，做到準(zhǔn)點(diǎn)開門,、滿點(diǎn)服務(wù)之外，還時(shí)常犧牲個(gè)人休息時(shí)間到單位上辦理各類業(yè)務(wù),，主動(dòng)向客戶營銷我行產(chǎn)品,，如基金，國債,，保險(xiǎn)等;并做到解釋簡明扼要,，淺顯易懂，讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品,，接受我行產(chǎn)品,。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶，我基本使用的是"站立式服務(wù)",，且做到"來有迎聲,，走有送聲"。此外,，我還耐心細(xì)致地向客戶講解個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款,、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù),，受到客戶好評(píng)。今年以來,，就曾受到客戶口頭表揚(yáng)20余次,，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎(jiǎng),。

本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念,，經(jīng)過一年來的刻苦工作,、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽(yù)稱號(hào),、兩次在分行評(píng)為"核算質(zhì)量"獎(jiǎng),、二季度差錯(cuò)在全市排名第三,。這些榮譽(yù)與成績的取得,，與分理處、儲(chǔ)蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的,。

為了適應(yīng)新變化,，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，我還注意努力提高自身素質(zhì),，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要,。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能,。通過這幾年的工作,，使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升，也鍛煉得更加成熟,。在以后的工作中,，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè),、努力工作,，愛崗敬業(yè)，吸取他人之所長,、克已之短,，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。

我工作口號(hào)是："向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!"

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃九

xx年是**大學(xué)的開局之年,，也是財(cái)務(wù)處開拓創(chuàng)新的一年?；厥讀x年,，在學(xué)校黨委和校長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全校各部門的大力支持以及財(cái)務(wù)處全體人員的共同努力下,，堅(jiān)持以鄧?yán)碚摵?ldquo;三個(gè)代表”重要思想為指南,，團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，為學(xué)校合并初期各項(xiàng)工作的平穩(wěn)過渡作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。現(xiàn)將xx年度財(cái)務(wù)處主要工作總結(jié)

一,、加強(qiáng)理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，努力提高財(cái)會(huì)人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平

1,、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育，努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用,。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,，財(cái)務(wù)處黨支部積極開展了以實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，緊緊圍繞全面實(shí)踐“三個(gè)代表”這個(gè)主題,，組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),，深刻領(lǐng)會(huì)新時(shí)期開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)的重要性和必要性，努力提高思想認(rèn)識(shí),。同時(shí)結(jié)合先進(jìn)性教育要求,，財(cái)務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開座談會(huì)，廣泛聽取意見,，并針對(duì)意見認(rèn)真研究,、積極整改。通過先進(jìn)性教育活動(dòng),，財(cái)務(wù)處全體黨員的理想信念進(jìn)一步堅(jiān)定,，對(duì)新時(shí)期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性的要求進(jìn)一步明確，為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)進(jìn)一步牢固,，黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng),，團(tuán)結(jié)的氣氛進(jìn)一步濃厚，思想作風(fēng),、工作作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn),，總之，黨員的先鋒模范作用得到進(jìn)一步發(fā)揮,。

2,、完成了會(huì)計(jì)人員年度繼續(xù)教育工作。為拓寬知識(shí)面,，不斷提高會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)能力,，組織全處人員分批分期參加了**市會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時(shí)通過舉辦江蘇省教育會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)，組織財(cái)務(wù)人員撰寫論文參加會(huì)議交流與學(xué)習(xí),。另外,，還派人參加了全國高等師范院校財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)研究會(huì)舉辦的財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)班。

二,、建立財(cái)務(wù)管理新秩序,，確保學(xué)校財(cái)務(wù)工作平穩(wěn)過渡

1、實(shí)施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，集中管理”的財(cái)務(wù)管理體制,。為加快推進(jìn)**大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實(shí)質(zhì)性的融合，財(cái)務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,，結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,，及時(shí)制訂并出臺(tái)了《**大學(xué)財(cái)務(wù)管理暫行辦法》,、《**大學(xué)經(jīng)費(fèi)開支暫行規(guī)定》、《**大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,，并從xx年1月1日起正式實(shí)施三校并賬,，徹底打破原三校財(cái)務(wù)管理與會(huì)計(jì)核算的界限，建立健全**大學(xué)財(cái)務(wù)管理體制與會(huì)計(jì)核算體系,，為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動(dòng)和保證作用,。

2、合理編制財(cái)務(wù)預(yù)算,，科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系,。xx年是三校合并組建**大學(xué)后的第一個(gè)財(cái)務(wù)預(yù)算年度，編制好本年度財(cái)務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局,。為合理配置學(xué)校財(cái)力資源，努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財(cái)務(wù)預(yù)算體系,，在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財(cái)務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，兼顧原三校財(cái)務(wù)預(yù)算編制摸式，結(jié)合本校實(shí)際情況,，采取“條塊結(jié)合,，分步預(yù)算”的方法，順利完成了xx年校級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算的編制工作,。同時(shí),，為加強(qiáng)預(yù)算控制和經(jīng)費(fèi)宏觀管理，在沒有先例的情況下,，大膽探索,，積極創(chuàng)新，根據(jù)預(yù)算分類細(xì)化,，合理設(shè)置經(jīng)費(fèi)項(xiàng)目,，并通過會(huì)計(jì)電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng)，較好地實(shí)施四校區(qū)預(yù)算控制,。下半年還完成了xx年度省級(jí)部門預(yù)算的編制與上報(bào)工作,。

3、徹底清理銀行賬戶,，實(shí)行資金集中,、統(tǒng)一管理。根據(jù)學(xué)校財(cái)務(wù)管理的需要,，及時(shí)對(duì)原三校的所有銀行賬戶進(jìn)行徹底清理,，撤并銀行賬戶30多個(gè)，全校所有資金納入財(cái)務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開戶, 集中管理,，進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)?，F(xiàn)實(shí)支付能力和資金調(diào)控能力,。

4、加強(qiáng)國有資產(chǎn)管理,，認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查,。針對(duì)**大學(xué)合并過程中出現(xiàn)的情況，及時(shí)提出開展全校性資產(chǎn)清查建議,，起草制定了《**大學(xué)xx年資產(chǎn)清查工作方案》,，并牽頭組織全校開展資產(chǎn)清查工作。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查,。通過清查,，一方面摸清了學(xué)校家底，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問題,，為學(xué)校今后進(jìn)一步規(guī)范國有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度,，合理配置學(xué)校資源，提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ),。

5,、積極籌措與運(yùn)作資金，努力確保學(xué)校教學(xué),、科研,、基本建設(shè)等工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。眾所周知,，資金是學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的血脈,。合并初期學(xué)校財(cái)務(wù)狀況本身就很困難，新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金,，而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,，全校一至八月份資金供需矛盾十分突出，資金鏈明顯存在隱患,，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能發(fā)生,。面對(duì)這樣的困難，財(cái)務(wù)處化壓力為動(dòng)力,，堅(jiān)持不懈地爭取銀行貸款,，積極配合銀行做好大量艱苦細(xì)致的具體工作，在國家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢(shì)下,，xx年我校新增貸款1.54億元,，確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成。同時(shí),，利用金融政策,，通過結(jié)算中心合理調(diào)度與運(yùn)作資金，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),，努力降低資金使用成本,，盡可能為學(xué)?；庳?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,，今年我完成了以下各項(xiàng)工作,。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,，為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳,、幫、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作,。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面,，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn),，如：,，個(gè)人理財(cái)，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面,，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請(qǐng)教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí),，努力工作,。

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營銷工作,，20xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。

一,、工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展VIP客戶,，新增VIP貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報(bào)社、移動(dòng)短信,，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

二,、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

三,、不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址,、號(hào)碼、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

四,、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十一

財(cái)務(wù)部緊緊圍繞集團(tuán)公司的發(fā)展方向,，在為全公司提供服務(wù)的同時(shí),，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財(cái)務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度,，以成本為中心,、資金為紐帶，不斷提高財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量,。在20xx年做了大量細(xì)致的工作

一,、嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)管理制度和稅收法規(guī)，認(rèn)真履行職責(zé),，組織會(huì)計(jì)核算

財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)是做好財(cái)務(wù)核算,，進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督。財(cái)務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,、稅收法規(guī),、集團(tuán)總公司的財(cái)務(wù)制度及國家其他財(cái)經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財(cái)務(wù)部的工作職責(zé),。從收費(fèi)到出納各項(xiàng)原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的編制;從審核原始憑證、會(huì)計(jì)記賬憑證的錄入,，到編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表;從各項(xiàng)稅費(fèi)的計(jì)提到納稅申報(bào),、上繳;從資金計(jì)劃的安排，到各項(xiàng)資金的統(tǒng)一調(diào)撥,、支付等等,，每位財(cái)務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨,、努力做好本職工作,，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度，實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息收集,、處理和傳遞的及時(shí)性,、準(zhǔn)確性。

二,、以實(shí)施erp軟件為契機(jī),，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作用

在經(jīng)過兩個(gè)月的erp項(xiàng)目的籌建和準(zhǔn)備工作后，財(cái)務(wù)部按新企業(yè)會(huì)計(jì)制度的要求,、結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際情況著手進(jìn)行了erp項(xiàng)目銷售管理、采購管理,、合同管理,、庫存管理各模塊的初始化工作。對(duì)供應(yīng)商,、客戶,、存貨、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實(shí)際的業(yè)務(wù)流程，并針對(duì)平時(shí)統(tǒng)計(jì)和銷售時(shí)發(fā)現(xiàn)的問題和不足進(jìn)行了改進(jìn)和完善,。如：設(shè)置“存貨調(diào)價(jià)單”,，使油品的銷售價(jià)格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購訂單和特殊采購訂單，規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實(shí)物管理部門對(duì)所有實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行全面清理的基礎(chǔ)上,，將各項(xiàng)實(shí)物資產(chǎn)分為9大類,，并在此基礎(chǔ)上，完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作,。在8月初正式運(yùn)行erp系統(tǒng),，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計(jì)軟件同時(shí)運(yùn)行的局面。目前已將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)模塊升級(jí)到erp系統(tǒng)中并且運(yùn)行良好,。

三,、制訂財(cái)務(wù)成本核算體系，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用

根據(jù)集團(tuán)年初下達(dá)的企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo),，財(cái)務(wù)部對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)進(jìn)行了分解,，制訂了成本核算方案，合理確認(rèn)各項(xiàng)收入額,，統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn),，進(jìn)行了醫(yī)院的科室成本核算工作，對(duì)科室進(jìn)行了績效考核,。在財(cái)務(wù)執(zhí)行過程中,，嚴(yán)格控制費(fèi)用。財(cái)務(wù)部每月度匯總收入,、成本與費(fèi)用的執(zhí)行情況,，每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營情況和指標(biāo)的完成情況，協(xié)助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)經(jīng)營管理,，提高經(jīng)濟(jì)效益,。

四、資金調(diào)控有序,，合理控制集團(tuán)總體資金規(guī)模

由于原材料市場(chǎng)的價(jià)格不穩(wěn)定,，銷售市場(chǎng)也變化不定，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金,。為此,，財(cái)務(wù)部一方面及時(shí)與客戶對(duì)賬，加強(qiáng)銷售貨款的及時(shí)回籠,，在資金安排上,，做到公正、透明,，先急后緩;另一方面,，根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營方針與計(jì)劃,，合理地配合資金部安排融資進(jìn)度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,，促進(jìn)了整個(gè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行,。

五、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理制度建設(shè),，提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量

財(cái)務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財(cái)務(wù)收支管理細(xì)則》的實(shí)際執(zhí)行情況,，為進(jìn)一步規(guī)范本集團(tuán)的財(cái)務(wù)工作、提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,，財(cái)務(wù)部比較全面的制定了財(cái)務(wù)管理制度體系,，包括：財(cái)務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財(cái)務(wù)核算制度,、內(nèi)部控制制度,、erp管理制度、預(yù)算管理制度,。通過對(duì)財(cái)務(wù)人員的職責(zé)分工,，對(duì)各公司的會(huì)計(jì)核算到會(huì)計(jì)報(bào)表從報(bào)送時(shí)間及時(shí)性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性,、報(bào)表格式規(guī)范化,、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定，從而逐步提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠,、有用的信息。平時(shí)財(cái)務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會(huì),，解決前期工作中出現(xiàn)的問題,，布置后期的主要工作，逐步規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)行為,，使財(cái)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)按一定的財(cái)務(wù)規(guī)則,、程序有效地運(yùn)行和控制。

六,、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會(huì)計(jì)制度,、會(huì)計(jì)法及其他財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)的自查活動(dòng)

為了規(guī)范財(cái)務(wù)行為,，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計(jì)工作,，財(cái)務(wù)部組織了在本集團(tuán)公司內(nèi)的20xx年年終財(cái)務(wù)決算的財(cái)務(wù)自查活動(dòng)，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項(xiàng),，檢查在建工程未作處理的項(xiàng)目,，對(duì)已支付的財(cái)務(wù)利息費(fèi)用及時(shí)追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財(cái)務(wù)自查活動(dòng)。騁請(qǐng)了稅務(wù)師事務(wù)所對(duì)xx年的帳務(wù)處理做了預(yù)審,，對(duì)審計(jì)和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)地進(jìn)行了整改,，降低了涉稅風(fēng)險(xiǎn)。

七,、組織財(cái)務(wù)人員培訓(xùn),，提高團(tuán)隊(duì)凝聚力

財(cái)務(wù)部組織了兩批財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，對(duì)整個(gè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計(jì)劃展望,，將財(cái)務(wù)人員分成會(huì)計(jì),、出納和統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)兩組進(jìn)行了分組討論,，及時(shí)解決實(shí)際工作中存的問題,。通過南峰會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的專題講座，豐富了財(cái)務(wù)人員稅務(wù)知識(shí),。邀請(qǐng)了審計(jì)部,、資金部、資產(chǎn)部和財(cái)務(wù)人員做了深入的交流,。增強(qiáng)了整個(gè)財(cái)務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性,，強(qiáng)化了各崗位會(huì)計(jì)人員的責(zé)任感，促進(jìn)了各崗位的交流,、合作與團(tuán)結(jié),。

理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十二

大家好!我是來自##支行的##，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請(qǐng)他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

一、熱愛本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化,、個(gè)性化服務(wù),。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶,，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界,。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性,，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,，在實(shí)踐中摸索,、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

三、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲(chǔ)銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四,、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。同時(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想,，及客戶之所及,， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險(xiǎn)萬 ,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短,，不斷完善自己,，提高自己，同時(shí),，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報(bào)告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正,。

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