當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下,，肯定成績，找出問題,，歸納出經(jīng)驗教訓(xùn),，提高認識,，明確方向，以便進一步做好工作,，并把這些用文字表述出來,，就叫做總結(jié)。寫總結(jié)的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇一

一,、深入學(xué)習(xí)反^v^相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神,。

首先,，大力提高思想認識，堅決貫徹^v^《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定,，將反^v^工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強各級高管人員反^v^任職審查，結(jié)合實際,，對反^v^工作中所存在的各種問題,，及時糾正改進;其次，我公司先后對各類反^v^會議的有關(guān)精神及時向各部門進行了認真?zhèn)鬟_,，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進行深入學(xué)習(xí)，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來,，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴格執(zhí)行,。

二、完善反^v^內(nèi)控制度,，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定,。

完善內(nèi)控體系、一是細化落實《反^v^法》相關(guān)規(guī)定,，從承保,、操作、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程,，堵塞漏洞、防范風(fēng)險;二是認真執(zhí)行中國^v^相關(guān)規(guī)定,，對資金收付加強了管理,，從源頭上對^v^風(fēng)險進行控制;三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化,、電子化為防范風(fēng)險、杜絕^v^隱患提供了有利條件;四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反^v^的相關(guān)規(guī)定,，確保各項業(yè)務(wù)的安全,、健康運行;五是嚴格執(zhí)行集團公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反^v^管理辦法》,、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并結(jié)合自身實際情況,，制定實際細則《阜陽市分公司反^v^工

作內(nèi)控制度》，并在承保,、理賠,、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

三,、積極開展合規(guī)自查,。

為確保反^v^工作的順利進行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查,，對各支公司,、各部門在日常管理中的各個方面、各個環(huán)節(jié)進行深入的分析與監(jiān)測,，做到早發(fā)現(xiàn)早整改,。力爭在反^v^工作方面做到嚴謹認真、合規(guī)合法,、安全高效,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇二

__銀行_(下稱“我行”)反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴格按照《__銀行__年反^v^工作檢查方案》對我行__年度反^v^工作進行檢查。檢查情況如下：

一,、執(zhí)行反^v^規(guī)定的基本情況

(二)反^v^風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險管理的要求,，平衡^v^風(fēng)險控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項目標(biāo)之間的關(guān)系，沒有造成反^v^風(fēng)險控制措施被弱化或反^v^風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況,。

(三)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反^v^工作以來,，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》,、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報告管理規(guī)定》、《__銀行客戶^v^風(fēng)險等級劃分辦法》,、《__銀行反^v^考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險 1

管理及反^v^內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反^v^考核,、崗位職責(zé),、操作程序等規(guī)定，對反^v^監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時修改完善反^v^內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，例如對新的機構(gòu)信用代碼證在反^v^領(lǐng)域的運用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反^v^內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機構(gòu)信用代碼在反^v^領(lǐng)域的運用”一章,，對有關(guān)情況進行詳細規(guī)定,。

(四)客戶身份識別情況

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性,、完整性有疑問的,，均重新識別客戶身份,。

我行客戶^v^風(fēng)險等級認定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核,。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報告情況

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇三

20_年10月底至11月初,，曲靖營業(yè)部反^v^工作緊緊圍繞市公司反^v^工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反^v^法》,，充分認識到反^v^工作的重要性，根據(jù)《^v^反^v^法》,、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反^v^工作的認識,，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反^v^識別水平?，F(xiàn)將此次反^v^宣傳活動的工作情況總結(jié)如下：

一,、主要工作完成情況及反^v^工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》

反^v^培訓(xùn)：宣傳貫徹《反^v^法》,。利用晨會時間,，每月召開兩次反^v^培訓(xùn)活動，培訓(xùn)活動采用靈活,、有針對性的方式進行,。培訓(xùn)主要圍繞《反^v^法》、《反^v^工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反^v^工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定,、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反^v^基本知識,，主要從應(yīng)盡的反^v^義務(wù)及未按規(guī)定履行反^v^義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反^v^有關(guān)知識,。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對反^v^工作的認識,。

認真開展反^v^月宣傳活動,。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反^v^宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，20_年10月我部開展了以“依法履行反^v^義務(wù),，預(yù)防和打擊^v^犯罪”為主題的反^v^專題宣傳教育活動,。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強,，宣傳達到較好效果,。

舉辦反^v^知識考試。為推動《反^v^法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反^v^法律法規(guī)制度,，更好地履行反^v^義務(wù)，曲靖營業(yè)部根據(jù)曲靖市人行中心支行的有關(guān)此次反^v^活動的要求并結(jié)合我營業(yè)部具體情況,，進行了反^v^知識考試,。極大地提高了反^v^從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進了反^v^工作的開展,。

3,、按照公司反^v^工作的要求，及時對可疑交易進行登記,、識別,、審核、排查,，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反^v^報表,、根據(jù)實際情況撰寫反^v^季度總結(jié)等。

在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易,，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別, 并逐筆保留可疑交易識別軌跡,。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反^v^工作要求,，我營業(yè)部對大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時上報反^v^小組進行審核、識別,，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定;

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息,。

對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析,。

4,、在20_年度反^v^工作中，取得較好效果,，我司未發(fā)生一例反^v^案件,，這也說明了我司在反^v^工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生,。

(二)，加強反^v^工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

加強反^v^工作內(nèi)部管理制度的實施,。以《反^v^法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實施《反^v^工作管理實施細則》將反^v^責(zé)任明確到人到崗，確保公司反^v^工作的順利開展。并將反^v^納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反^v^的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴格實施內(nèi)部管理制度,，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險,。

3,、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，并進行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料,。

當(dāng)客戶出現(xiàn)反^v^法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關(guān)識別資料,。

對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息,。

(三)面臨的主要問題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠,，技能技巧還有待提高;

2,、部份業(yè)務(wù)員對履行反^v^法定義務(wù)還需深入認識，支持配合公司開展反^v^及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;

4,、公司對反^v^法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強。

三,、20_年反^v^工作思路

20_年,，我司反^v^工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反^v^監(jiān)管，強化反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反^v^監(jiān)督檢查力度,，全面提高反^v^工作在預(yù)防和打擊^v^犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強對《反^v^法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反^v^法律法規(guī),、做好反^v^工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,，提高全社會對反^v^的認識,。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反^v^氛圍,。

(二)加大對重點可疑交易的分析,、識別力度,。努力提高主動識別涉嫌^v^線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析,、審查，若有涉嫌^v^的案件發(fā)生,，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊^v^犯罪活動,。

(三)強化反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求,，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,，并依照有關(guān)評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反^v^義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記,，實行等級管理制度,。對存在問題和等級較低的問題，進行通報,，并作為重點對象實施反^v^監(jiān)管,。

反^v^工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保公司反^v^工作的順利開展;在新一年反^v^工作中,，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反^v^知識技能的培訓(xùn),，不斷提升對^v^行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反^v^法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合營業(yè)部反^v^工作;不斷總結(jié)營業(yè)部反^v^工作的問題和不足,，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保營業(yè)部反^v^工作正常有序的開展，切實履行反^v^義務(wù),。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇四

反^v^工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高__信譽,，促進__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反^v^調(diào)查實施細則》、《^v^反^v^法》,、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反^v^工作規(guī)定》(粵__[__]106號)的要求,，我市 _x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反^v^工作,，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○x_年反^v^工作總結(jié)如下：

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反^v^工作，成立了以__行長__為組長,，__各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反^v^工作,，還指定專人負責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負責(zé)反^v^工作，構(gòu)建了一個較為完善的反^v^組織體系,。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反^v^內(nèi)控制度,，為更好地完成反^v^工作提供了依據(jù),。

二、加強學(xué)習(xí),，提高對反^v^工作的認識

三,、注重宣傳，提高廣大群眾對反^v^工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作,，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動,，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等,。在11月“廣東省反^v^宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案,，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組,。通過精心的準(zhǔn)備和安排，

宣傳工作取得了較好的成效,。

四,、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進行客戶身份識別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,。

在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時,，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料,，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次^v^易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。

五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇五

11月下旬參加了人行組織的反^v^培訓(xùn),，主要分為工作介紹及可疑交易報告,。聽完培訓(xùn)后感慨良多，感覺到有些內(nèi)容是否應(yīng)當(dāng)盡早公布,，以利于金融機構(gòu)操作：

一,、培訓(xùn)會上，央行領(lǐng)導(dǎo)含蓄地介紹了部分金融機構(gòu)工作經(jīng)驗,。這是可以理解的,，畢竟反^v^工作屬于機密工作，不能將所有信息透露給不相關(guān)人員,。通過含蓄地介紹,，我發(fā)現(xiàn)部分金融機構(gòu)確實很用心地在做反^v^工作，比如反^v^自評估工作,、可疑交易報告工作均設(shè)計了很詳細的流程操作,。據(jù)我了解，一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁,。慚愧啊,，第一年自評估工作，按照人行的宏觀要求,，以我的能力還真憋不出寫這么多東西,。

二、聽完培訓(xùn)介紹后,，又感覺不可理解,。為什么這么好的經(jīng)驗(本人感覺流程性的東西不涉密啊!)就不講給你們聽。自己在做相關(guān)制度時,，就感到無人可詢,，無從下手,，只有象我國的改革工作一樣，摸著石頭過河,。但是,，自己還沒有過河，一抬頭卻發(fā)現(xiàn)人家早已過河,，且過的那么的漂亮,，我咋就沒能想到(或者想到，也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的,，恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作，那真的完蛋了,，只要一句話就可以斷送你的工作,，“人家做到了，你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對,，否定你全部工作,。(當(dāng)然這是最悲觀的結(jié)果)

三、反^v^工作是否能夠落到實處,?？梢山灰追烙詧蟾嬉膊皇钦f了一、兩年了,，今年總算引起央行重視,。但是研究央行文件發(fā)現(xiàn)，可疑交易報告真可以說是“豬八戒照鏡子,，里外不是人”,。你報多了，打你個沒有質(zhì)量,，你漏報了,，性質(zhì)更加嚴重，怎么著,，都有問題,。每家金融機構(gòu)的海量交易，不出現(xiàn)問題可能嗎?

四,、多么希望有公共規(guī)范,、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他機構(gòu)的先進經(jīng)驗,，多么希望監(jiān)管機構(gòu)不要對反^v^工作及其人員再下殺手……培訓(xùn)中曾經(jīng)和其他金融人員交流,，都覺得從事這項工作的風(fēng)險性太大，而且吃力不討好,，內(nèi)部得不到很好的支持,、外部調(diào)查手段又非常有限,，總感覺反^v^工作由金融機構(gòu)負責(zé)不是特別合適。

五,、當(dāng)然,，反^v^工作也是有些好處的，比如當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易并順序追蹤時,，無論該交易是否有犯罪嫌疑,，總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反^v^工作要落到實處,，畢竟這項工作不象銀行的其他業(yè)務(wù),，能夠?qū)崒嵲谠诘乜吹焦ぷ餍Ч膊皇歉阋恍┪臋n,、做一下工作檢查就能解決問題,。我覺得，要做到犯罪嫌疑人不敢到你家^v^,，以及有可疑交易能夠迅速發(fā)現(xiàn)才是反^v^工作的最高境界,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇六

20xx年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴格履行反^v^義務(wù),，持續(xù)完善反^v^工作，切實打擊^v^活動,，有效地推動了全轄反^v^工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反^v^工作總結(jié)報告如下：

一、20xx年反^v^工作重點

(一)注重領(lǐng)導(dǎo),，進一步完善組織機構(gòu)體系

1,、根據(jù)中國人民銀行反^v^管理要求，為了扎實開展反^v^工作,，今年以來,，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實際情況,，及時調(diào)整,、補充完善了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實加強對反^v^工作的領(lǐng)導(dǎo)公司,。4家因人事變動的分公司和新成立的山西,、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，把反^v^工作落實到部門,、崗位和人員。

2、召開專題會議,，研究部署反^v^工作,。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計劃,，把反^v^工作列為重要工作,，將反^v^管理進行全面覆蓋，同時,，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議,，及時總結(jié)通報季度合規(guī)管理及反^v^工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反^v^工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀要,，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機關(guān)的要求,，定期召開反^v^會議,，貫徹落實上級的反^v^工作要求，保證了反^v^工作的順利進行,。

(二)加強學(xué)習(xí)，提高對反^v^工作的認識

針對保險公司容易存在的對反^v^工作的片面認識,，公司圍繞反^v^法律法規(guī),，結(jié)合工作實際，加強組織反^v^知識的宣傳學(xué)習(xí),、培訓(xùn),。

一是注重加強對各級高管人員反^v^知識的培訓(xùn)，今年以來,，先后組織公司董事,、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國^v^組織董,、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班,，提高各級高管人員對反^v^工作的認識和自覺性。

二是強化對中層干部,、分支機構(gòu)經(jīng)理,、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反^v^方面知識的培訓(xùn),。為切實履行好反^v^重要職責(zé),，各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反^v^思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反^v^的精神和意義,，確保公司反^v^工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實,，提高其反^v^的主動性和積極性。

今年以來,，公司還兩次對兼職管理員集中進行反^v^培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容主要對《^v^反^v^法》,、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《xx保險公司反^v^管理辦法》,、《反^v^客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進行學(xué)習(xí)、講解,。10月份,，^v^頒布實施《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā),、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,，又對全體員工進行了反^v^視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn),，進一步提高了全體員工對反^v^工作重要性的認識,。

(三)完善內(nèi)控，推動反^v^工作向縱深發(fā)展為了強化反^v^管理,，公司圍繞客戶身份識別,、客戶風(fēng)險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反^v^關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險公司反^v^管理辦法》,、《反^v^客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反^v^內(nèi)控制度,，確保了反^v^工作的有效開展。目前,，根據(jù)公司反^v^工作具體情況正在按照^v^《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》著手修訂完善公司反^v^管理辦法及其實施細則等一系列內(nèi)控制度,，進一步完善反^v^工作內(nèi)部管理制度。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng),，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理,，提高大額和可疑交易報告質(zhì)量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反^v^工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手,，積極抓好四個關(guān)鍵點：一是在展業(yè),、承保、理賠,、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，針對具有不同^v^或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度,，收集客戶信息,，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性,、完整性和有效性,，努力守住^v^的“入門”風(fēng)險防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易,。二是積極研發(fā)完善反^v^大額可疑監(jiān)控系統(tǒng),，各分支機構(gòu)可以通過反^v^大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進行抽取、篩選,。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反^v^大額可疑系統(tǒng)存在的問題,，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保,、退保、變換險種或者保險金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”,。目前,，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反^v^大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構(gòu)反^v^大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反^v^系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前,，共審核321條反^v^可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆,，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團意險集體投保,、退保情形或車輛集中報廢的情況等。對監(jiān)測結(jié)果進行適時通報，提出整改要求,。四是嚴把非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量關(guān),，全面提升反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管報表質(zhì)量,。公司按照人民銀行重慶營管部的要求，按時匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù),，填報《客戶風(fēng)險劃分情況統(tǒng)計表》,、《異地反^v^監(jiān)管信息報送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報表，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報的現(xiàn)象,。

(五)采取多種形式,，宣傳貫徹《反^v^法》

今年是《反^v^法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式,，組織全系統(tǒng)開展了反^v^宣傳月活動,，宣傳貫徹《反^v^法》,。

一是在公司總部及各分支機構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反^v^的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是^v^,、^v^的危害以及反^v^的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺,，現(xiàn)場答疑,，受理社會群眾有關(guān)反^v^的各類咨詢使廣大市民對反^v^工作有了更深的認識和了解;四是加強溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合,，重點針對一線業(yè)務(wù)人員和重點崗位人員,，認真講解反^v^在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別,、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度,，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務(wù)活動中反^v^規(guī)則的具體要求，重新認識到風(fēng)險防范,、合規(guī)經(jīng)營及反^v^工作的重要性,。

(六)加強檢查，推動反^v^工作的開展

為保質(zhì)保量完成反^v^工作,，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存,、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司,、中心支公司等分支機構(gòu)進行了全面自查,。總公司審計稽核部還對20pc的反^v^工作進行了內(nèi)部審計,，提出了反^v^工作中存在的不足和整改要求,，有力地促進了反^v^工作。

(七)建立反^v^客戶風(fēng)險分類常規(guī)機制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反^v^工作的通知》,，公司制定了《反^v^客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》,，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反^v^客戶風(fēng)險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風(fēng)險劃分,，并持續(xù)做好新增客戶反^v^風(fēng)險劃分日常工作,。同時，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險客戶,，及時開展盡職調(diào)查,，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反^v^和反恐怖融資風(fēng)險,。

(八)積極認真配合人民銀行做好反^v^工作作為人行重慶營管部反^v^工作的定點聯(lián)系單位,，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件,，及時組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)，嚴格執(zhí)行,。6月份,，公司接到人行重慶營管部組織開展的反^v^大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后,，組織全轄11家分支機構(gòu)進行了貫徹落實,，并按要求統(tǒng)計報送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日,，我司參加了20pc年前三季度重慶市反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報座談會后,，及時將這次會議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機構(gòu)進行了傳達，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，查找工作不足,，全面開展履行反^v^義務(wù)自查自律活動，不斷提升反^v^工作質(zhì)量,。

(九)做好《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》的貫徹落實10月份,，公司接到《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視,，召開專題會議研究落實,，及時向全國14家分公司進行轉(zhuǎn)發(fā)，同時要求各級分支機構(gòu)對照新的監(jiān)管要求,，開展系統(tǒng)性的自查,，重點檢查反^v^內(nèi)控制度是否完整有效;反^v^內(nèi)控制度是否落實到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反^v^機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存,、大額交易和可疑交易報告,、反^v^宣傳培訓(xùn)、審計等反^v^義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反^v^工作,。另一方面,，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核,，要求投資者提交投資資金來源符合反^v^法律法規(guī)要求的證明材料,。

二、目前反^v^工作存在的主要不足

1,、各級反^v^工作人員的專業(yè)技能不足,，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

2、反^v^的培訓(xùn)還相對滯后,，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時間較少,、內(nèi)容單一、受眾有限,、深度不足,，影響了反^v^工作的深入開展。

三,、20xx年反^v^工作思路

(一)繼續(xù)加強對《反^v^法》和《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反^v^法律法規(guī)、做好反^v^工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,，提高全社會及全體員工對反^v^的認識。以宣傳促認識,，營造更加濃厚的反^v^社會氛圍,。

(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度,。按照《反^v^法》和《保險業(yè)反^v^工作管理辦法》要求,，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項反^v^內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu),，為更好地完成反^v^工作奠定堅實的基礎(chǔ),。

(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動識別涉嫌^v^線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析,、調(diào)查和協(xié)查,，配合人民銀行、^v^,、司法機構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌^v^的違法犯罪案件的工作,，嚴厲打擊^v^犯罪活動。

(四)繼續(xù)加強反^v^的檢查和內(nèi)部審計工作,。一是強化日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門,，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進行業(yè)務(wù)檢查中,，把反^v^的三大義務(wù)列入檢查范疇，進行檢查;二是將常規(guī)審計與專項審計相結(jié)合,，進一步加大對反^v^工作的內(nèi)部審計力度,，堵塞漏洞，防范^v^風(fēng)險。

今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反^v^培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識,，掌握必要的反^v^技能,，增強反^v^工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反^v^義務(wù),，切實打擊^v^活動,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇七

???通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐,，做為一名反^v^崗位工作人員在聽取了總行反^v^局魯政處長《新形勢下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實際,，淺談在反^v^工作中的實踐心得,。

???反^v^工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反^v^工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《^v^反^v^法》,、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施,，。反^v^認識得到了進一步強化,，初步建立和完善了反^v^內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反^v^操作流程，基本上能按規(guī)定開展反^v^日常工作,。但由于反^v^工作還處于起步階段,按照《^v^反^v^法》要求,，無論是工作力度、實效,，還是長效管理機制建設(shè),，都未達到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進一步加強和提高,。

???目前存在以下一些問題

???(一)組織機構(gòu)建設(shè)滯后,，反^v^工作缺乏力度。某些金融機構(gòu)成立后,，由于機構(gòu)人員遲遲不能確定,，時至今日，部分縣市支行的反^v^組織機構(gòu)仍未組建成立，致使目前反^v^工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。

???(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患,。隨著金融機構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反^v^管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反^v^方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反^v^內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險隱患,。

???(三)客戶身份識別制度落實不到位,，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會參與^v^，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識別制度落實不到位,，反^v^工作基礎(chǔ)薄弱,。

???(五)人員素質(zhì)不高，反^v^履職不到位,。人員素質(zhì)較低,，加之對反^v^工作的認識不到位，對反^v^相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反^v^工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反^v^知識了解甚微,，對有關(guān)的反^v^操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反^v^培訓(xùn),，造成一線人員反^v^知識欠缺。

???鑒于存在以上幾個問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

???(一)加強制度建設(shè),，完善反^v^工作體系。

???要進一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級支行的反^v^組織機構(gòu)建設(shè)，建立健全反^v^組織體系,，及時調(diào)整反^v^組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu),，確定反^v^工作的負責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴格的工作職責(zé)，確保反^v^工作的有效開展,。

???(二)完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進一步完善反^v^內(nèi)控制度,，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點,，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反^v^義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴密的反^v^制度防線,，同時根據(jù)反^v^崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反^v^工作進一步規(guī)范化,、制度化。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇八

反^v^工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高信用社信譽,，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排,，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反^v^工作,，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2020年度反^v^工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

我行為了做好反^v^工作,，成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財會部門設(shè)立反^v^工作辦公室，具體負責(zé)反^v^工作的各項日常事務(wù),。由于人員緊張,，配備了兼職人員負責(zé)反^v^信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反^v^組織體系,。

二,、加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)，提高對反^v^工作的認識,。

為增強對反^v^工作的認識,，我們首先從自身做起，加強了對反^v^知識的學(xué)習(xí),。

一是深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性,。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反^v^工作兼職人員參加的反^v^動員會,，學(xué)習(xí)了《^v^反^v^法》及人民銀行有關(guān)文件精神,，提高了對反^v^工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制^v^的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反^v^工作措施得到全面落實,，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反^v^的積極性和主動性,。

二是強化了臨柜人員反^v^方面知識的培訓(xùn),。為確保切實將反^v^工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反^v^專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,。

三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反^v^知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反^v^形勢,，積極配合我們開展反^v^工作,。

四是認真選配工作人員,。反^v^信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反^v^事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任,，為反^v^工作的順利開展打好了基礎(chǔ),。

三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。

在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴格把關(guān)，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理,。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認,。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生,。對于反^v^信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四、20xx工作計劃

(一)加強領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認識,，充分認識反^v^的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，按照上級行工作部署,，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反^v^的各項規(guī)定,。

(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機制,，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,，逐步建立一個更加完整的架構(gòu),，為更好地完成反^v^工作奠定堅實的基礎(chǔ)。

(三)加強反^v^一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反^v^技能,，強化反^v^意識，使他們能更好的完成反^v^工作任務(wù),。

今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度增強反^v^工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反^v^義務(wù),，切實打擊^v^活動。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇九

“^v^” 是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過各種手段掩飾,、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為,。作為銀行的一線柜員,，必須要把好柜面關(guān)，遏制^v^犯罪活動,，為反^v^工作貢獻力量,，以下是我的心得體會：

第一、審核并記錄客戶信息,，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，客戶在開立銀行賬戶時,，必須出示其相關(guān)身份證件，柜員則必須核對客戶身份信息,。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場,，流動人口多;同時，附近還有較多的軍事單位,，人員構(gòu)成較為復(fù)雜,，身份證件種類也較多。以身份證件為例,，除了居民身份證外,，還有護照、臨時身份證,、士兵證,、軍官證，這也為客戶的身份識別增加了難度,。因而,，在掌握識別身份證的同時，還必須掌握識別其他證件的能力,，以防范違法分子利用假名賬戶進行^v^活動,。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時,，除核對代理人及被代理人身份證件外,，還必須電話通知被代理人，確認其代理關(guān)系是否屬實,，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進行^v^活動,。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易,，記錄并按時報送

對于一些可疑的交易,，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象,，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,。第三,、依法合規(guī)，積極配合公檢法及銀監(jiān)會的反^v^工作

《^v^中國人民銀行法》及《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》明確規(guī)定,，銀行有配合公檢法等部門進行反^v^工作的義務(wù),。在依法合規(guī)的條件下，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反^v^工作,，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系,，而從中進行阻撓,，或消極應(yīng)對，應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息,，對賬戶進行凍結(jié)或扣收,，以協(xié)助反^v^部門打擊^v^的犯罪活動。

作為新進柜員,，反^v^還是一項較為陌生的工作,，鑒于反^v^工作的復(fù)雜性，還需要加強反^v^知識的學(xué)習(xí),，向書本學(xué)理論,，向老員

工學(xué)經(jīng)驗，合規(guī)操作,，不斷學(xué)習(xí),，為反^v^工作出份力。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反^v^工作,，腳踏實地,、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識,，掌握必要的反^v^技能,，增強反^v^工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反^v^義務(wù),，切實打擊^v^活動?，F(xiàn)將全年反^v^工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反^v^工作,。同時,，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責(zé)反^v^工作,。二是結(jié)合我行實際,，會計結(jié)算部特增設(shè)反^v^主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反^v^組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí),，提高反^v^工作認識。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“__銀行20xx年反^v^工作會議”,，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo),。會議傳達了全市金融機構(gòu)反^v^會議精神,、回顧2016年我行反^v^工作、安排布署我行20xx年反^v^工作,。反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反^v^實用手冊》,、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國^v^犯罪案例剖析》,、《反^v^調(diào)查實用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季,、支行按月至少進行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反^v^知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反^v^的精神和意義

三,、注重執(zhí)行,，完善反^v^內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,，出臺了《__銀行反^v^客戶風(fēng)險等級劃分實施細則(試行)》,、《__反^v^工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反^v^專項檢查;2020年5月12日到2020年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反^v^相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反^v^工作專項審計

四,、注重宣傳,，增強民眾的反^v^意識。

一是定點宣傳,。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反^v^宣傳,，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊^v^宣傳活動，刊登在了2020年8月13日《__日報》周末版上,，對提高社會的反^v^認識起到了一定的作用,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十一

今年，我司反^v^工作緊緊圍繞市公司反^v^工作要求及工作重,，充分認識到反^v^工作的重心,，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反^v^法》要性,，根據(jù),、《^v^反^v^法》《金《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》《金融機構(gòu)客戶身份識別融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反^v^工作的認識,，日常工作中，切實履行反^v^義務(wù),，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反^v^識別水平?，F(xiàn)將今年反^v^工作情況總結(jié)如下：

一,、主要工作完成情況及反^v^工作效果

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》,。

反^v^培訓(xùn)：宣傳貫徹《反^v^法》開兩次反^v^培訓(xùn)活動,，培訓(xùn)活動采用靈活、有針對性的方式進行,。,、培訓(xùn)主要圍繞《反^v^法》《反^v^工作管理辦法實施細則》及補充《業(yè)務(wù)管理反^v^工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定,、度展開學(xué)習(xí),，主要目的是更深入的普及反^v^基本知識，主要從應(yīng)盡的反^v^義務(wù)及未按規(guī)定履行反^v^義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反^v^有關(guān)知識,。通過培訓(xùn),，大幅度提高了大家對反^v^工作的認識。認真開展反^v^月宣傳活動,。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反^v^宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,，9月我部開展了以“依法履行反^v^義務(wù)，預(yù)防和打擊^v^犯罪”為主題的反^v^專題宣傳教育活動,。利用多途徑,、多渠道對大家進行活動宣傳,，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果,。

舉辦反^v^知識考試,。為推動《反^v^法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反^v^法律法規(guī)制度,，更好地履行反^v^義務(wù),，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進行了反^v^知識考試,。極大地提高了反^v^從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有力地促進了反^v^工作的開展。

3,、按市公司要求,，及時對可疑交易進行登記、識別,、審核,、排查，做好客戶信息留存和保管;每月按時上報反^v^報表,、根據(jù)實際情況撰寫反^v^季度總結(jié)等,。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別并逐筆保留可疑交易識別軌跡,。加強大額交易的審核,。根據(jù)公司反^v^工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時上報反^v^小組進行審核,、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定;按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息,。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息,，并按規(guī)定進行分析。審核登記表》

4,、在今年度反^v^工作中,，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反^v^案件,，這也說明了我司在反^v^工作的執(zhí)行過程中管控到位,，杜絕了風(fēng)險的發(fā)生。

(二)加強反^v^工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度加強反^v^工作內(nèi)部管理制度的實施,。以《反^v^法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實施《反^v^工作管理實施細則》將反^v^責(zé)任明確到人到崗，確保公司反^v^工作的順利開展,。并將反^v^納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會市公司關(guān)于反^v^的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程,，嚴格實施內(nèi)部管理制度,，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險,。

3,、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時對客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進行審核,，當(dāng)場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料,。

對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別在符合法律法規(guī)的條件下,，按保險合同規(guī)定識別被保險人,。

在與銀行、郵政等代理機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反^v^義務(wù),，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責(zé),。

當(dāng)客戶出現(xiàn)反^v^法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時對該客戶重新進行客戶身份識別并留存相關(guān)識別資料。對客戶按相關(guān)規(guī)定進行風(fēng)險等級劃分,，定期審核保存的客戶基本信息,。

(三)面臨的主要問題：

1、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對客戶身份識別,、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠,，技能技巧還有待提高;

2、部份業(yè)務(wù)員對履行反^v^法定義務(wù)還需深入認識,，支持配合公司開展反^v^及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強;

3、公司對反^v^法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓(xùn)還有待進一步加強,。

二,、明年反^v^工作思路

明年，我司反^v^工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反^v^監(jiān)管,，強化反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反^v^監(jiān)督檢查力度，全面提高反^v^工作在預(yù)防和打擊^v^犯罪方面的有效性,。

(一)繼續(xù)加強對《反^v^法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反^v^法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實反^v^法律法規(guī)、做好反^v^工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反^v^相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動,，提高全社會對反^v^的認識,。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反^v^氛圍,。

(二)加大對重點可疑交易的分析,、識別力度。努力提高主動識別涉嫌^v^線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析、審查,，若有涉嫌^v^的案件發(fā)生,，則責(zé)無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊^v^犯罪活動。

(三)按照強化反^v^非現(xiàn)場監(jiān)管,?！斗碸v^非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度,，并依照有關(guān)評估規(guī)定,，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反^v^義務(wù)情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度,。對存在問題和等級較低的問題,，進行通報，并作為重點對象實施反^v^監(jiān)管,。

反^v^工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保公司反^v^工作的順利開展;在新一年反^v^工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反^v^知識技能的培訓(xùn),，不斷提升對^v^行為的判斷處理能力;加大對業(yè)務(wù)員及客戶反^v^法規(guī)的宣傳教育,，使其能自覺支持和配合我公司反^v^工作;不斷總結(jié)公司反^v^工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保公司反^v^工作正常有序的開展,，切實履行反^v^義務(wù)。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十二

為了進一步加大預(yù)防和打擊反^v^犯罪力度,，普及反^v^知識,，營造有利于反^v^工作的外部環(huán)境，天水廣場營業(yè)部根據(jù)人民銀行天水市中心支行精神,，按照公司總部要求,，營業(yè)部切實履行反^v^義務(wù)，增強營業(yè)部反^v^和反恐怖融資意識,，決定開展以“預(yù)防^v^維護金融安全”為主題宣傳月活動,。通過這一系列行之有效的舉措,，確保了反^v^宣傳扎實有效的開展，取得了較好的成效,。

1,、面向營業(yè)部工作人員、重點為柜臺工作人員開展宣傳

2,、面向營業(yè)部客戶開展宣傳

開設(shè)反^v^宣傳柜臺,，擺放了相關(guān)的反^v^宣傳資料，柜臺人員及時向客戶發(fā)放宣傳資料,，提醒客戶注意^v^風(fēng)險防范點,，提高反^v^意識，并向客戶講解反^v^知識,。

3,、組織測試,，鞏固反^v^相關(guān)知識

營業(yè)部組織員工在合規(guī)平臺內(nèi)學(xué)習(xí)反^v^專項培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容為：《甘肅證監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)【關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國^v^第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反^v^相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。在進行了反^v^知識的學(xué)習(xí)后,，還及時進行了反^v^知識測試,，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學(xué)過的反^v^相關(guān)制度,，營業(yè)部全體員工在知識測試中取得優(yōu)異的成績,。

通過這一系列反^v^活動的宣傳，使反^v^工作達到了家喻戶曉,、深入人心,，使公眾認識到了^v^是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治,、經(jīng)濟和社會安全,，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責(zé)任意識,，打擊^v^犯罪已成為共識,。

反^v^工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作當(dāng)中我們將嚴格按照人民銀行的要求,，繼續(xù)把反^v^工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反^v^培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識，掌握必要的反^v^技能,，增強反^v^工作的緊迫感,、主動性,，切實履行好反^v^的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十三

???根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反^v^規(guī)定、防范^v^風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反^v^思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反^v^的精神和意義，牢固樹立反^v^法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個規(guī)定,、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作,。

???在本季度我支行能堅持做到：

???一,、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān),，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記。

???二,、對于開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

???三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

???四,、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

???五,、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定,。

???在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶,；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶,；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

???今后我支行將繼續(xù)把反^v^工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反^v^培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反^v^意識,，掌握必要的反^v^技能，增強反^v^工作的緊迫感,、主動性,；嚴格履行反^v^義務(wù)，切實預(yù)防^v^風(fēng)險,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十四

其次給我留下比較深的印象的是現(xiàn)代銀行在人民的日常生活中扮演的角色,，現(xiàn)代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸,，恰恰相反，現(xiàn)代銀行的服務(wù)觸角觸及人民生活的方方面面,，交保險,，充話費，交罰單,，買基金,，炒股票，外匯,，理財,。。,。,。。,?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”,。

現(xiàn)在談?wù)勎以谵r(nóng)行的工作經(jīng)歷,，開始幾天主要是跟師傅后面看，看師傅具體怎么操作,，大概看來有3天,，了解了銀行柜面服務(wù)的全套流程，由于農(nóng)行有規(guī)定：非工作人員不得操作,，所以我一般是指導(dǎo)客戶填單子,，教客戶使用自助設(shè)備，有點類似于大堂經(jīng)理的任務(wù),。后來,，我又跟隨客戶經(jīng)理了解了一下農(nóng)行的信貸系統(tǒng)，由于市場過于激烈,，各大銀行紛紛降低貸款門檻,，為了在市場中求生存，農(nóng)行加大了對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的扶持力度,，規(guī)定了對企業(yè)的合理信貸以及個人客戶的質(zhì)押貸款要隨到隨辦,，盡量簡化手續(xù)，充分扶持,，支持當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展,，

后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場,，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識,，并提示客戶基金有風(fēng)險，入市要謹慎,。隨后我開始向客戶推銷農(nóng)行托賣的基金,，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元,。在這過程中,，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金,，買基金有什么好處呢?通俗地說,，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管,，由專業(yè)的基金管理公司負責(zé)投資于股票和債券等證券,，以實現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資,，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險,，達到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實現(xiàn)您關(guān)于退休,、子女教育等理財目標(biāo),。簡單地說，基金就是幫人買賣股票,、債券等的一種投資品種,，風(fēng)險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的,，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金,，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變,，你可以把它想象成股票,，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流,，你可以按照基金凈值在銀行等機構(gòu)隨時買賣,。按照收益和風(fēng)險從高到低排列，大體可以分為股票基金,、債券基金和貨幣基金等,。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,，三者的收益和風(fēng)險水平也是從高到低排列,。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定,，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據(jù)等,，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些,，但幾乎不存在虧錢的可能性,。

其間，我還閱讀了大量農(nóng)行內(nèi)部文件,，知道了現(xiàn)在金融犯罪很嚴重,，銀行擔(dān)負起越來越重的反^v^重任，銀行要重視防范假的匯票等等,，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽,。我還了解到轉(zhuǎn)賬電話，對公結(jié)算,，銀鑒比對,，電匯等等一系列銀行業(yè)務(wù)。

在農(nóng)行的一個月我學(xué)到了很多在書本上學(xué)不到的東西,，我對中國的銀行系統(tǒng)有了一個粗略的了解,，也發(fā)現(xiàn)了其中的一些弊端。

人情大于制度,?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊懀m然銀行業(yè)的制度是比較完善的,，但真正能做到的卻很少,，從我看到的文件,我知道這一直是農(nóng)行的一個軟肋。今年新疆某支行內(nèi)勤主任,，利用其職權(quán),，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票,，最終鋃鐺入獄,，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑,，下崗的下崗,。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他,，不敢違逆他的指示,，捱不過面子,，最終導(dǎo)致了這起案件。

監(jiān)管不力,。雖然農(nóng)行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭,，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少,。農(nóng)行規(guī)定在柜員每天接送現(xiàn)金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器,，可就我所見到的和從農(nóng)行抽查的結(jié)果來看，能做到的極少,。另外,，農(nóng)行規(guī)定在給柜員機加裝現(xiàn)金時必須關(guān)好聯(lián)動門，并打開自動報警系統(tǒng),?？晌以谵r(nóng)行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現(xiàn)金,，也沒見一次有人按章執(zhí)行,，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日,，河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案,，被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),，系該行現(xiàn)金管理中心管庫員任曉峰,、馬向景所為。分析此案,，一是盜竊現(xiàn)金數(shù)額巨大,。把五千多萬元的現(xiàn)金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫,。二是盜竊犯罪手段簡單,。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段,，便將大量現(xiàn)金盜走,，足以見得，農(nóng)行的管理還是比較松散的,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十五

為了宣傳普及反^v^知識,，推動行業(yè)反^v^工作，特開展保險反^v^宣傳活動,。下文是為大家精選的保險反^v^宣傳總結(jié)，歡迎大家閱讀欣賞,。

保險反^v^宣傳總結(jié)(一)

首先,，公司內(nèi)部加強對反^v^知識的學(xué)習(xí),，有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反^v^知識培訓(xùn)班,，對全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反^v^工作的實際操作人員)及全體營銷伙伴,，進行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點解讀了當(dāng)今時期反^v^的法律體系及其重要意義,，使我司員工加深認識了《反^v^法》和《刑法》對^v^犯罪的相關(guān)規(guī)定,，學(xué)習(xí)了“一個規(guī)定、三個辦法”等有關(guān)法規(guī),，更明確反^v^工作機制及金融機構(gòu)的義務(wù)與職責(zé),，從而使全體員工從思想上認識到反^v^工作的重要性。

實施過程周密,，做到宣傳活動形式與內(nèi)容相統(tǒng)一,。

一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場懸掛“支持反^v^工作,，保護自身權(quán)益”的宣傳橫幅,，在走廊張貼反^v^宣傳頁和反^v^宣傳用語，并于柜面明顯處擺放反^v^宣傳冊展架,，特設(shè)反^v^咨詢崗,，直觀地進行反^v^知識宣傳，增強客戶的反^v^意識,，通過此次宣傳活動,，使不知道什么是“^v^”的社會公眾對反^v^有了進一步的認識，更使他們認識了^v^對社會的危害以及反^v^的重要性和必要性,。

另一方面注重實效宣傳,，鼓勵和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過程中，主動向客戶介紹反^v^工作的重要性,，并向客戶提供反^v^宣傳材料等,，向社會公眾開展反^v^、打擊^v^犯罪活動的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問,，同時通過公司的短信平臺，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反^v^宣傳用語”和^v^舉報電話(010)88092000,，共計4008條,，以此普及反^v^知識，進一步提升了群眾對反^v^工作的認識,。

通過此次主題宣傳活動,，使我司員工更加明確反^v^工作機制及金融機構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭把好這“這一道防線”,，更重要的是使反^v^工作得以有效推廣,，使群眾認識到^v^是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果,。

保險反^v^宣傳總結(jié)(二)

為了宣傳普及反^v^知識,，推動行業(yè)反^v^工作，嚴格履行金融機構(gòu)對反^v^工作的宣導(dǎo)義務(wù),，全面落實人民銀行組織開展的反^v^宣傳周活動,，依據(jù)長銀發(fā)【20xx】168號《關(guān)于開展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反^v^宣傳周活動的通知》(以下簡稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開展了“金融機構(gòu)反^v^宣傳周”活動,。通過采取一系列行之有效的舉措,，使此次活動取得良好的宣傳效果，并有效地推動了全轄反^v^工作的深入開展?，F(xiàn)將具體情況報告如下：

一,、 精心組織，確保宣傳工作有序開展,。

接到人民銀行長春支行下發(fā)的《通知》后,，分公司總經(jīng)理室立即對此次宣傳活動做了詳細的籌劃和部署，并安排專門部門,、專門人員跟蹤各項宣傳工作的落實情況,。同時，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機構(gòu),，并對如何開展此次宣傳活動提出了具體要求,。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機構(gòu)開展了形式多樣的宣傳活動,，并取得了階段性成果,。

二、利用形式多樣的反^v^宣傳形式,，營造濃厚的反^v^工作氛圍,。

根據(jù)人民銀行長春中心支行的統(tǒng)一部署，在反^v^宣傳周期間,，我司結(jié)合工作實際,，組織全轄各機構(gòu)開展了多種形式的反^v^宣傳活動。

1,、懸掛反^v^宣傳用語,，印發(fā)反^v^宣傳冊

在反^v^宣傳周內(nèi)，我司部分機構(gòu)在營業(yè)場所懸掛了反^v^宣傳條幅,，并印制了反^v^宣傳冊,、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶,，另一部分放置在前臺大廳的宣傳欄里,，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí),。

2,、擺放大幅反^v^宣傳彩頁和提示牌

根據(jù)分公司此次宣傳活動的整體安排,，分公司精心設(shè)計并制作了反^v^宣傳落地彩頁，并將此宣傳彩頁發(fā)放到所有的營業(yè)機構(gòu),。目前,，分公司全轄各機構(gòu)均將在營業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(落地式)。宣傳彩頁包含了反^v^的基本知識,、提示客戶如何遠離^v^活動,、公布^v^舉報電話等內(nèi)容。分公司還制作了反^v^溫馨提示牌分別放置于在承保,、理賠及支付賠款三個臨柜位置,，以此提示來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開展反^v^工作，如何遠離^v^陷阱,，維護自身權(quán)益等,。通過上述宣傳方式，向前來我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反^v^相關(guān)知識,，將反^v^相關(guān)信息及時傳達給客戶,。

3、對基層管理干部進行反^v^知識宣導(dǎo)和培訓(xùn)

9月20日,，分公司對本部反^v^崗位人員進行了反^v^培訓(xùn),。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反^v^知識及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反^v^工作的基本知識及工作內(nèi)容,、崗位職責(zé),、大額、可疑交易的識別以及日常反^v^工作中易出現(xiàn)的問題等內(nèi)容,。通過培訓(xùn),，使參訓(xùn)學(xué)員們對反^v^工作的嚴肅性和重要性有了充分認識，明確了反^v^工作中的操作細節(jié),。同時,，通過此次培訓(xùn)，進一步提高了反^v^崗位人員預(yù)防和控制^v^風(fēng)險的能力和水平,，為更好地開展反^v^工作打下了良好基礎(chǔ),。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機構(gòu)的實際情況對相關(guān)崗位人員進行了反^v^培訓(xùn),。

4,、走上街頭向公眾進行宣傳

在此次宣傳活動期間，各機構(gòu)在分公司指導(dǎo)下,，均開展了形式多樣的宣傳活動,，除了在辦公職場懸掛宣傳條幅,、向客戶發(fā)放宣傳冊、開展培訓(xùn)以外,，部分機構(gòu)還走上街頭向公眾進行了反^v^宣傳,。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來到了海明路步行街進行反^v^宣傳，參與宣傳的員工身著工裝,，佩戴“天安保險股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶,，在公司“履行反^v^義務(wù)，維護金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反^v^宣傳冊,，并為上前詢問的市民講解反^v^的相關(guān)知識,。經(jīng)過兩個半小時的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份,，向市民廣泛宣傳了反^v^知識,，將反^v^信息更為深入、徹底地傳達給社會公眾,，也使反^v^知識得到了進一步的普及和推廣,，宣傳活動取得了很好的效果。

三,、活動成果

通過此次反^v^宣傳周活動,，在我司全轄各機構(gòu)營造了更加濃厚的反^v^工作氛圍，提升了員工打擊反^v^犯罪的意識,，樹立了公司服務(wù)形象,，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時,，使不知道什么是“^v^”的社會公眾對反^v^有了進一步的認識,，更使他們認識了^v^對社會的危害以及反^v^的重要性和必要性。反^v^工作是一項長期性,、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反^v^的法定義務(wù),，維護國家的經(jīng)濟金融安全,，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實的基礎(chǔ)。

保險反^v^宣傳總結(jié)(三)

反^v^工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高xx信譽，促進xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反^v^調(diào)查實施細則》,、《^v^反^v^法》,、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反^v^工作規(guī)定》(粵xx〔xx〕106號)的要求,，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反^v^工作,，取得了較好的成效,。

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市xx為了做好反^v^工作,，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反^v^工作，還指定專人負責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負責(zé)反^v^工作,，構(gòu)建了一個較為完善的反^v^組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實際情況,，我行制定了反^v^內(nèi)控制度，為更好地完成反^v^工作提供了依據(jù),。

二,、加強學(xué)習(xí)，提高對反^v^工作的認識

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十六

為進一步貫徹落實反^v^法律法規(guī),，使社會公眾廣泛知曉和了解反^v^知識,，夯實反^v^工作的社會基礎(chǔ)，支行在反^v^宣傳活動中通過一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反^v^工作,，取得了較好的成效。現(xiàn)將反^v^工作總結(jié)如下：

(二)為拓寬反^v^宣傳活動的受眾面,，城南支行積極開展戶外宣傳活動,。深入商戶、走上街頭進行反^v^宣傳,，重點宣傳^v^的基本特征,、公民反^v^義務(wù)、舉報^v^犯罪活動,、反^v^工作的重要意義等,。開展了反^v^宣傳活動，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進行反^v^宣傳與答疑,，并就老百姓普遍關(guān)心的金融知識,，提醒大家如何防范金融詐騙進行反^v^宣傳。通過宣傳,，對提高了群眾反^v^意識起到了較好的宣傳效果,。

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人有效身份證進行核實,，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進行電話核實，對于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù),。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，都進行了客戶身份識別，并留存有效身份證件的復(fù)印件,。同時當(dāng)知曉客戶的身份信息變更后,，及時進行了客戶身份重新識別。

通過此次反^v^活動的宣傳,，使群眾認識到^v^犯罪對我國經(jīng)濟造成的危害,，增強了群眾的責(zé)任意識，使員工對反^v^相關(guān)法規(guī)有了更為清晰的認識,，增強了員工反^v^責(zé)任意識及防范能力,。反^v^工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作中我們將切實履行好反^v^的法定義務(wù),，維護國家的經(jīng)濟金融安全，營造“防范^v^,，人人有責(zé)”的良好的反^v^氛圍,，促進金融業(yè)的健康發(fā)展。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十七

???反^v^工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法^v^犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反^v^工作,，取得了較好的成效。現(xiàn)將2021年度反^v^工作總結(jié)如下：

???一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

???我行為了做好反^v^工作,，成立了以行長為組長、分管行長為副組長,、各部門負責(zé)人為成員的反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并在財會部門設(shè)立反^v^工作辦公室，具體負責(zé)反^v^工作的各項日常事務(wù),。由于人員緊張,，配備了兼職人員負責(zé)反^v^信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反^v^組織體系,。

???二,、加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)加強學(xué)習(xí)，提高對反^v^工作的認識,。

???為增強對反^v^工作的認識,，我們首先從自身做起，加強了對反^v^知識的學(xué)習(xí),。

???一是深刻領(lǐng)悟反^v^工作的重要性。召開了由部門主管,、客戶經(jīng)理和反^v^工作兼職人員參加的反^v^動員會,，學(xué)習(xí)了《^v^反^v^法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反^v^工作的認識,，使大家都能充分認識到金融機構(gòu)是控制^v^的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反^v^工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反^v^的積極性和主動性,。

???二是強化了臨柜人員反^v^方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反^v^工作落到實處,，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反^v^專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。

???三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反^v^知識培訓(xùn)和宣傳,，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反^v^形勢,，積極配合我們開展反^v^工作。

???四是認真選配工作人員,。反^v^信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任,，反^v^事務(wù)審核報告崗由財會部門主管兼任，為反^v^工作的順利開展打好了基礎(chǔ),。

???三,、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

???在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān),，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國(地)稅稅務(wù)許可證,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記,。對于開立個人代碼信息,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

???在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易,、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認,。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,，沒有違反反^v^相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生,。對于反^v^信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

???四,、20__工作計劃

???(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識,，充分認識反^v^的重要性和必要性,。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級行工作部署,，進一步統(tǒng)一全體職工思想,，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反^v^的各項規(guī)定。

???(二)繼續(xù)完善反^v^內(nèi)控機制,，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度,。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構(gòu),，為更好地完成反^v^工作奠定堅實的基礎(chǔ),。

???(三)加強反^v^一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反^v^技能,，強化反^v^意識,，使他們能更好的完成反^v^工作任務(wù)。

???今后我們將繼續(xù)把反^v^工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反^v^培訓(xùn)的力度增強反^v^工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反^v^義務(wù),，切實打擊^v^活動,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十八

今年是《反^v^法》頒布五周年，我公司在履行反^v^法定義和人民銀行反^v^工作職責(zé)時,，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：

一,、日常工作中宣傳

我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源,，宣傳反^v^工作形勢、工作任務(wù),，學(xué)習(xí)反^v^業(yè)務(wù),、展示反^v^發(fā)展歷程、工作成效,。開展員工反^v^內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上,，反復(fù)組織重要部門業(yè)務(wù)部、營業(yè)部,、綜合部的重要崗位承保,、理賠、財務(wù)人員認真學(xué)習(xí)反^v^法律法規(guī),，增強員工對反^v^工作的認識,，正確理解和掌握保險業(yè)反^v^工作內(nèi)容,，依法履行反^v^義務(wù)。制定了反^v^組織機構(gòu)規(guī)定,，明確辦理業(yè)務(wù)時的客戶身份識別制度---建立客戶實名制度,，我公司目前已實行承保、理賠時均需復(fù)印客戶身份證件,、核實真實有效的證明文件;客戶身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息,、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等,，保管期限至少5年,，對可疑交易保管期限至少15年;大額交易與可疑交易報告制度---按照上級公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易,，應(yīng)當(dāng)在次日上報報告,，我公司20_年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易;反^v^財務(wù)制度---加強現(xiàn)金管理，客戶是單位的,，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付,，客戶要求以現(xiàn)金方式支付的，

必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書的書面說明,，并報經(jīng)上級公司批復(fù),。

二、外部宣傳

我公司在日常工作時柜臺上擺放有《反^v^法》宣傳資料,，充分發(fā)揮了面廣,、輻射力強的優(yōu)勢，營造宣傳氛圍,，擴大宣傳范圍,，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反^v^的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識,。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度,，在工作中杜絕^v^現(xiàn)象。反^v^工作是一項長期而系統(tǒng)的工作,，需要大力宣傳學(xué)習(xí),，我公司今后擬定對內(nèi)認真組織員工學(xué)習(xí)反^v^法律法規(guī)，提高員工認識,，提升員工反^v^工作能力,，依法履行反^v^義務(wù);對外做好反^v^宣傳及解釋工作，爭取客戶的理解和支持,。

懲治洗錢犯罪工作總結(jié)篇十九

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴格按照《^v^反^v^法》、《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》,、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反^v^工作的通知》,、《銀行反^v^管理規(guī)定》,、《銀行反^v^客戶風(fēng)險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報告管理規(guī)定》等關(guān)于反^v^的政策法規(guī),、制度要求,，不斷強化反^v^工作的管理，認真組織開展反^v^培訓(xùn)及宣傳工作,，不斷適應(yīng)反^v^的新形勢,、新變化，杜絕風(fēng)險,、堵塞漏洞,。使反^v^工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內(nèi)的金融安全,，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反^v^工作情況總結(jié)匯報如下：

我部始終高度重視反^v^工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負責(zé)反^v^工作,。營業(yè)部嚴格按照人民銀行,、龍江銀行總行的制度要求，成立了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督,、指導(dǎo)反^v^工作。

反^v^領(lǐng)導(dǎo)小組組長：

副組長： 成

反^v^工作辦公室主任：

成員：

反^v^經(jīng)辦員：

為適應(yīng)不斷深入的反^v^工作形勢,，從制度上保障工作的順利開展,。營業(yè)部認真執(zhí)行反^v^崗位工作職責(zé)，進一步提高反^v^工作的質(zhì)量效率,，防范^v^犯罪活動的發(fā)生,，建立了反^v^工作檔案，其中具體包括反^v^相關(guān)的法律,、法規(guī),，反^v^工作制度、反^v^培訓(xùn)計劃,、培訓(xùn)記錄、反^v^宣傳資料等,。