隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,，報(bào)告不再是罕見的東西,，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢,？又該怎么寫呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報(bào)告范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行自查報(bào)告模版篇一

影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個(gè)特點(diǎn),，第一,，交易模式采用批發(fā)形式,；第二,，進(jìn)行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善,；第三,，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財(cái)務(wù)杠桿舉債經(jīng)營,；第四,，主體是金融中介機(jī)構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具,，其充當(dāng)了信用中介功能,；第五，由于影子的負(fù)債不是存款,，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風(fēng)險(xiǎn),，存在監(jiān)管套利的行為。

美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源,，也是導(dǎo)致日后美國次貸危機(jī)的原因,。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴(kuò)張通過衍生工具全球化與平民化,，成了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的新來源,。

美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀(jì)60、70年代,，歐美國家出現(xiàn)了存款機(jī)構(gòu)的資金流失,、信用收縮、贏利下降,、銀行倒閉等現(xiàn)象,。為了應(yīng)對這種信用危機(jī),，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創(chuàng)新潮,。各種金融產(chǎn)品,、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮,。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn),，影子銀行也在這過程中逐漸形成,。

近幾年中國經(jīng)濟(jì)下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議更是提出新常態(tài)的概念,，中國經(jīng)濟(jì)面臨的通縮壓力加大,，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會(huì)進(jìn)一步惡化,。這時(shí)候,，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運(yùn)作方式,，能夠有促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時(shí)影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道,，豐富居民和企業(yè)的投資渠道,，以多特征、多層次,、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求,。

影子銀行的大步伐進(jìn)入金融市場，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場份額,，加劇金融市場的競爭,，客觀上提高金融體系的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率,，有利于中小企業(yè)的發(fā)展,，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題,。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進(jìn)了影子銀行的快速發(fā)展,。

在與其他商業(yè)銀行的斗爭中，影子銀行也在推動(dòng)著傳統(tǒng)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新,。由于歷史原因以及長期的壟斷地位,，中國的傳統(tǒng)商業(yè)銀行目前在金融

市場仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達(dá)近幾年的新高,，而且存款利率比較低,，難以大幅度吸引存款,，經(jīng)濟(jì)低迷以致計(jì)提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局,，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新,，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新,、機(jī)制創(chuàng)新,，并且推出更多的高利率理財(cái)產(chǎn)品以吸引存款。

影子銀行在短期對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用是明顯的,，但是,，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視,，但其消極作用也不能置之不管,。

中國的影子銀行體系的負(fù)債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財(cái)產(chǎn)品獲取市場化融資,；但是它的資產(chǎn)并未實(shí)現(xiàn)市場化,，而是以高風(fēng)險(xiǎn)的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長期斗爭的后果就是信貸市場的高度競爭與無序擴(kuò)張,。高度競爭促使貸款價(jià)格的降低增加社會(huì)福利,，推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展。但是,，無序擴(kuò)張的后果就很嚴(yán)重了,。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤的誕生，最終會(huì)推動(dòng)某些行業(yè)的泡沫,、債務(wù)會(huì)滾雪球式發(fā)展,，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機(jī),，挫傷投資者的信心,。

從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管,，極其容易逃避宏觀調(diào)控,，導(dǎo)致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，大量的資金流入會(huì)進(jìn)一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化,，加劇產(chǎn)能過剩,，這種負(fù)面的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),，反而使其惡化,，影響金融體系的穩(wěn)定。

影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟(jì),，所以,，有必要防控影子銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn),，消除經(jīng)濟(jì)發(fā)展的隱患，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和諧發(fā)展,。為了更有效的掌握影子銀行的信息,，政府應(yīng)該提高對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強(qiáng)度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系 ,，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報(bào)告和效內(nèi)部治理,、估值方法資料。同時(shí)可以借鑒美國的標(biāo)準(zhǔn),，要求私募基金,，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機(jī)構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風(fēng)險(xiǎn),，提高他們的運(yùn)行成本,。政府應(yīng)該加強(qiáng)影子銀行的信息披露,，明確的監(jiān)管主體,，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵(lì)和懲罰機(jī)制,，保證監(jiān)管機(jī)構(gòu)的社會(huì)公信力,，提高監(jiān)管過程的透明度。

政府應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隔離,，防止風(fēng)險(xiǎn)從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險(xiǎn),，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會(huì)問題。

綜上所述,，影子銀行所帶來的風(fēng)險(xiǎn)如果防范得當(dāng),，其能夠激活市場活力，拉動(dòng)投資需求,，為推動(dòng)我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí),，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式貢獻(xiàn)一份力量。

銀行自查報(bào)告模版篇二

省,、市稅務(wù)局：

20xx年以來,，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)重點(diǎn)復(fù)核的通知》精神，在省,、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下,，以十八屆六中全會(huì)精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)現(xiàn)觀,，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署,，始終把會(huì)計(jì)工作的三個(gè)基本職能“服務(wù)、參與,、監(jiān)督”作為財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想,，密切結(jié)合國家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求,，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作，取得了豐碩成果,，并與20xx年*月*日對我行20xx年**月——20xx年**月的賬務(wù)進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下：

在計(jì)劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識(shí)稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實(shí)際,及時(shí)制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點(diǎn),成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,。由財(cái)務(wù)部牽頭,，負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動(dòng)員工作，組織對自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳,，并形成有針對性,、操作性強(qiáng)的檢查方案和分工。扎實(shí)有效地開展了一工作.針對市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對待,。

(一)深化稅務(wù)文化建設(shè),，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)

依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行,，更需要明確界定各項(xiàng)工作的分工,、程序、手續(xù),、要求,，把握規(guī)律，理清思路,，規(guī)范納稅過程行為,。將增強(qiáng)稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo),，倡導(dǎo)誠信納稅的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念,。

(二)增強(qiáng)工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，確定稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn),，梳理稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限,，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離,、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段,，健全完善稅務(wù)管理機(jī)制,，按照誰主管誰負(fù)責(zé),誰的問題誰整改的要求,堅(jiān)持稅務(wù)工作目標(biāo)管理，將制度建設(shè),、思想政治學(xué)習(xí),、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng),、綜合治理等各方面,，與年終獎(jiǎng)金,、評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤,，并采取有效措施對全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實(shí)行月查制度,，直接同年終獎(jiǎng)金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細(xì)致,、科學(xué)高效的行為習(xí)慣,。

(三)完善教育培訓(xùn)機(jī)制，增強(qiáng)專業(yè)技能

培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化,，重點(diǎn)培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種,，特別是加強(qiáng)增值稅轉(zhuǎn)型和個(gè)人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動(dòng)式培訓(xùn),，帶動(dòng)相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高,。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)研究,，準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策,。今年以來，已組織稅務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)*次,，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%,。

(四)抓好整治工作,，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展

認(rèn)真貫徹落實(shí)稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神,，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進(jìn),，不斷深化,，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾,，順利完成了專項(xiàng)治理工作,。

在治理過程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用,，依法辦事,，在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機(jī)制,，按需設(shè)崗,，按崗定酬，擇優(yōu)聘用,，定期考核,，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競爭,、分配靠貢獻(xiàn),、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機(jī)活力的的人事管理體制,，充分激勵(lì)職工工作積極性。通過治理,，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運(yùn)行機(jī)制和管理機(jī)制,，為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

20xx年度稅務(wù)自查工作由財(cái)務(wù),、人資,、內(nèi)審、內(nèi)控,、營銷,、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實(shí)到責(zé)任部門的責(zé)任人,，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿,，結(jié)合我行的情況,，逐項(xiàng)、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查,，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋,。增值稅指標(biāo)**萬元，企業(yè)所得稅**萬元，其他稅收指標(biāo)**萬元,，代扣代繳合計(jì)**萬元,。(請您在這里添加上貴單位需要交納的稅款,。)經(jīng)檢查，20xx年共計(jì)上交各項(xiàng)稅費(fèi)***萬元,，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補(bǔ)稅情況,。

通過此次稅務(wù)自查活動(dòng)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,，杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況,，全面提高了稅務(wù)工作能力,，我行將繼續(xù)規(guī)范會(huì)計(jì)制度,，提高稅收工作水平,，增強(qiáng)員工的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分,。

銀行自查報(bào)告模版篇三

根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下：

消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容,，是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此,，我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長,，安全員為第一負(fù)責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組,，全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作,。本著對我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置,。

我部高度重視,，全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識(shí),，切實(shí)提高了全員的消防安全意識(shí),，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念,，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。

（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況

根據(jù)文件要求,，立即動(dòng)員全體員工徹底對電源線路,、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī),、插座和集線器等進(jìn)行全面自查,，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露,、燒焦,、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象,。下班后我部所有電器設(shè)備,、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開,。

我部位于總部七樓703房間,，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損,，功能無法測試,。

（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查

我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器,、安全通道標(biāo)志,、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查,，檢查結(jié)果如下：

1,、消火栓

七樓通道內(nèi)共有四個(gè)消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損,，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊,，大部分字跡已無法辨識(shí)。

2,、滅火器

七樓通道內(nèi)共有六個(gè)手提式干粉滅火器,，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域,，不需要充氣,。

3、其它消防設(shè)備

煙感探測器外觀完好無損,，功能正常,。

濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損,，功能無法測試,。

安全通道標(biāo)志外觀完好無損，指示正確,。

消防電話插孔外觀完好無損,，功能無法測試,。

消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損，功能正常,，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng),。

火災(zāi)顯示盤外觀完好無損，功能無法測試,。

今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對全體員工的消防安全知識(shí)培訓(xùn),，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識(shí),，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中,。

總之，消防安全工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù),，事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全,。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo)，貫徹“以防為主,、防消結(jié)合”的方針,，加強(qiáng)日常消防工作管理，提高全員消防意識(shí),，切實(shí)做到防患于未然,。

銀行自查報(bào)告模版篇四

某某地方稅務(wù)局：

我行系中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司，屬于國有金融企業(yè),。經(jīng)營范圍：吸收公眾存款,；發(fā)放短期、中期,、長期貸款,；辦理結(jié)算；承銷政府債券,；買賣政府債券,；代理收付款項(xiàng)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),；辦理開放式基金的認(rèn)購,、申購,、贖回,、注冊登記等代理業(yè)務(wù),；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

我行于1985年2月28日正式批準(zhǔn)成立,。設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、綜合辦公室、個(gè)人業(yè)務(wù)部,、運(yùn)營財(cái)會(huì)等部門,。我行遵循金融企業(yè)會(huì)計(jì)核算方法,，設(shè)置總賬,、明細(xì)賬等,。我行納稅申報(bào)按照要求統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上申報(bào)，各年度國稅,、地稅申報(bào)稅種有企業(yè)所得稅,、營業(yè)稅,、城建稅,、教育費(fèi)附加、地方教育費(fèi)附加,、房產(chǎn)稅,、土地使用稅、個(gè)人所得稅等稅種,，均為自行申報(bào),。

根據(jù)貴局《吉林省地方稅務(wù)局稽查局查前約談通知》吉地稅稽約通【20xx】795號(hào)的文件精神，我行于20xx年4月12日至16日,，對我行20xx年1月1日至20xx年12月31日繳納的地方各稅和“三金一費(fèi)”情況及開具,、使用發(fā)票情況進(jìn)行了自查。現(xiàn)將我單位的自查情況匯報(bào)如下：

我總行開發(fā)的“新會(huì)計(jì)核算與報(bào)告系統(tǒng)（ifar）”軟件功能強(qiáng)

大,，營業(yè)稅的各項(xiàng)收入,，都由系統(tǒng)自動(dòng)生成，準(zhǔn)確率高,，因而計(jì)稅基礎(chǔ)數(shù)據(jù)非常準(zhǔn)確,。

1、我行不存在各項(xiàng)應(yīng)納營業(yè)稅收入長期掛賬,，不按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)收入的情況,。

2、我行不存在罰款,、罰息,、加息、郵電費(fèi),、賬單費(fèi)等不全額計(jì)繳營業(yè)稅的情況,。

3、不存在企業(yè)的貸款利息收入記在“金融企業(yè)往來收入”,，不按規(guī)定申報(bào)納稅的情況,。

4、不存在超過稅法規(guī)定逾期貸款利息不根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制計(jì)入利息收入進(jìn)行申報(bào)納稅的情況,。

5,、不存在貸款利息收入直接沖減成本或費(fèi)用的情況,。

6、不存在購建固定資產(chǎn)的過程中一方出資,、一方出地,，按面積比例分配實(shí)物，不按規(guī)定申報(bào)納稅的現(xiàn)象,。

7,、不存在發(fā)生貼現(xiàn)收入，不按規(guī)定繳稅的問題,。

8,、不存在銷售不動(dòng)產(chǎn)少繳營業(yè)稅的問題，不存在出租房屋,、廠房,、機(jī)器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營業(yè)稅的問題,。

9,、不存在銀行受托理財(cái)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)收入未按照規(guī)定納稅問題。

10,、不存在勞務(wù),、資產(chǎn)抵債未并入收入問題。

我行企業(yè)所得稅由總行統(tǒng)一繳納,。

1,、不存在扣繳義務(wù)人對工資、薪金,、獎(jiǎng)金,、實(shí)物、有價(jià)證券等發(fā)放已達(dá)到應(yīng)納稅標(biāo)準(zhǔn)的未按規(guī)定代扣代繳個(gè)人所得稅款的情況,。

2,、沒有將工資、薪金所得與勞務(wù)報(bào)酬所得相混淆,，少扣個(gè)人所得稅的情況,。

3、我行無“盈余公積”和“利潤分配”賬戶,。

4,、不存在不按會(huì)計(jì)制度核算，將管理部門的某些獎(jiǎng)金直接通過“管理費(fèi)用”科目以現(xiàn)金形式發(fā)放,，而不通過“應(yīng)付工資“賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的情況,。

5、不存在通過“應(yīng)付福利費(fèi)”賬戶發(fā)放實(shí)物和現(xiàn)金,，而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問題,。

6,、不存在將租金或營業(yè)外收入計(jì)入“其他應(yīng)付款”等往來賬戶貸方，然后再通過該賬戶給企業(yè)職工發(fā)放實(shí)物或現(xiàn)金,，而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個(gè)人所得稅的問題,。

7、不存在對個(gè)人一次取得的數(shù)月獎(jiǎng)金,、年終加薪,，不按單獨(dú)作為一個(gè)月的工資,、薪金所得計(jì)算扣繳稅款,，而按全年月份分?jǐn)傆?jì)算少繳個(gè)人做的稅的問題。

8,、不存在行里代職工買保險(xiǎn),，保險(xiǎn)公司一次性返還保金，未按規(guī)定扣繳個(gè)人所得稅的問題,。

1,、我行沒有免稅的自用房產(chǎn)和免稅的房產(chǎn)。

2,、不存在在房產(chǎn)出租時(shí)未按規(guī)定申報(bào)納稅的問題,。

3、不存在未按規(guī)定采用從價(jià)計(jì)征或從租計(jì)征房產(chǎn)稅的問題,。

4,、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入，將房產(chǎn)稅的計(jì)稅依據(jù)化整為零,，少繳房產(chǎn)稅的問題,。

5、不存在自行建造的應(yīng)稅房產(chǎn)交付使用后,，長期掛“在建工程”賬,，既不辦理竣工結(jié)算，也未申報(bào)繳納房產(chǎn)稅的情況,。

6,、我行未有固定資產(chǎn)未入賬，但已辦理了工程結(jié)算或已實(shí)際使用的房產(chǎn),。

7,、不存在原有房屋進(jìn)行改建、擴(kuò)建,，未按規(guī)定增加房屋的問題,。

1、我行按照房產(chǎn)部門核發(fā)的土地使用證面積繳稅,，土地面積正確,，非房產(chǎn)面積一并申報(bào)納稅,。市區(qū)內(nèi)土地等級(jí)和縣以下土地等級(jí)劃分正確，單位稅額正確,。

2,、不存在每期應(yīng)納的土地使用稅未按期繳納入庫的問題。

我行有“財(cái)產(chǎn)租賃合同印花稅”和“借款給合同印花稅”,，都如期上交,，沒有遺漏，稅率正確,。

自查中未發(fā)現(xiàn)發(fā)票開具,、使用錯(cuò)誤。

我行按規(guī)定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會(huì)經(jīng)費(fèi)”,。 我行財(cái)務(wù)制度健全,，財(cái)務(wù)報(bào)表申報(bào)及時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行國家各項(xiàng)稅收制度,。按時(shí)上繳稅款,。

以上自查情況，請審核,。

銀行自查報(bào)告模版篇五

縣聯(lián)社：

按聯(lián)社要求,，我社對未公示收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行了自查，除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目以外,，我社主要有三種收費(fèi)項(xiàng)目未公示,，具體如下：

1.購買支票，按湖北省農(nóng)村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)定的程序收取工本費(fèi),，按每張支票0.20元,，每本5元進(jìn)行收費(fèi)，費(fèi)款自動(dòng)入賬,。

2.發(fā)放貸款收取工本費(fèi)按聯(lián)社文件通知要求收?。盒☆~農(nóng)貸8元/筆，一般貸款15元/筆收取,，對公貸款30元/筆,，由臨柜人員填制內(nèi)部戶傳票通過聯(lián)機(jī)記賬入手續(xù)費(fèi)收入科目。

3,、發(fā)放貸款收取保險(xiǎn)費(fèi)：按聯(lián)社文件要求,，每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬收取，保費(fèi)通過設(shè)定程序自動(dòng)入賬,。

另外,，安裝轉(zhuǎn)帳電話客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農(nóng)村信用合作社轉(zhuǎn)帳電話管理辦法中交易收費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi)，對每位安裝客戶發(fā)放了收費(fèi)手冊以及簽訂了收費(fèi)協(xié)議。

通過自查,，我所無違規(guī)向客戶收費(fèi)事件發(fā)生,。

銀行自查報(bào)告模版篇六

按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹《關(guān)于加強(qiáng)20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號(hào)文件）精神,，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作,，防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)，保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全,，建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查。現(xiàn)將審查情況報(bào)告如下：

一,、組織架構(gòu),、制度建設(shè)及管理情況

1.信息科技治理組織架構(gòu)

（1）我行在董事會(huì)下設(shè)科技信息安全管理委員會(huì)，行長室下設(shè)信息科技管理委員會(huì),，信息安全管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組,。

科技信息安全管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。

科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè),，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項(xiàng)工作，審議全行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計(jì)方案,、軟件項(xiàng)目招標(biāo),、設(shè)備招標(biāo)和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。

信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實(shí)施細(xì)則,，統(tǒng)一組織,、協(xié)調(diào)、指導(dǎo),、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理,；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部,，做到科技運(yùn)維和科技開發(fā)有效分離,，加強(qiáng)了信息科技治理。

（3）科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)工作由我行稽核審計(jì)部完成,，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)管理部門完成,。

（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告

2.信息科技管理制度建設(shè)

（1）安全管理

對安全管理活動(dòng)中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度,，制定了由安全策略,、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》,，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定,，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄

（2）事件管理

制訂了安全事件報(bào)告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型,，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理,、事件報(bào)告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計(jì)算機(jī)安全事件等級(jí)劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響,，對安全事件進(jìn)行等級(jí)劃分,，制定安全事件報(bào)告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報(bào)告流程,，響應(yīng)和處置方法等,，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報(bào)規(guī)定》

（3）應(yīng)急處理

建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進(jìn)行分類,，按照重要程度,，確定保障級(jí)別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案,。制定數(shù)據(jù)中心,、災(zāi)備中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。

（4）安全操作規(guī)范及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程,，控制信息安全管理,。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理,、維護(hù)及故障處理制度,、軟硬件變更流程、備份管理,、atm安全管理,、機(jī)房管理、監(jiān)控管理,、密鑰管理,、巡檢制度等等科技管理部各項(xiàng)流程。

（5）崗位職責(zé)與分工

配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員,、網(wǎng)絡(luò)管理員,、安全管理員等。每個(gè)崗位設(shè)立2個(gè)以上操作維護(hù)人員,。重要系統(tǒng)均配備a/b角 ,， a/b角定期輪換。明確崗位職責(zé)《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責(zé)》《科技管理部崗位百分考核辦法》

（6）密級(jí)管理制度

錄用人員簽署保密協(xié)議,；制定人員離崗管理流程規(guī)范,，嚴(yán)格規(guī)范人員離崗過程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪問權(quán)限,；與外包商簽訂保密協(xié)議,；有密級(jí)的安全管理制度，注明安全管理制度密級(jí)，并進(jìn)行密級(jí)管理,。

二,、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

1. 物理和環(huán)境建設(shè)

（1）機(jī)房的物理訪問控制：機(jī)房實(shí)現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作,。

（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管,，計(jì)算機(jī)終端無人看管時(shí)鎖定；

（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控,，監(jiān)控清晰全面,，機(jī)房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控,，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì),。

（4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路ups供電，線路冗余性好,，負(fù)載能力強(qiáng),，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

（5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性,，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效,，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

（6）中心機(jī)房和災(zāi)備機(jī)房均有配套防盜竊,、防雷,、防火、防水,、防靜電、溫濕度控制,、電磁保護(hù)等措施,，確保機(jī)

房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

（7）機(jī)房技術(shù)文檔完備,、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》,、《科技部信息部中心機(jī)房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理制度》為機(jī)房維護(hù)制定詳細(xì)的規(guī)范文檔,。

2. 網(wǎng)絡(luò)管理

我行根據(jù)文件要求,，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備,、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進(jìn)行了詳細(xì)的自查,，情況如下:

1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略

（1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；

內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護(hù)措施：通過兩臺(tái)pix525防火墻連接外聯(lián)單位,，兩臺(tái)防火墻通過failover形成熱備,，在防火墻上配置安全策略，嚴(yán)格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。

在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則,，形成防護(hù)網(wǎng),。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護(hù),，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護(hù)網(wǎng),。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理,，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障,。

銀行自查報(bào)告模版篇七

根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知,；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展,，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：

一,、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī),、審慎,、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則,，對自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密,，密碼定期修改。

二,、 在查詢過程中,，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者,，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書,，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢,，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢,。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度,，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私,。

三、 對每一筆查詢者,，在查詢之前,，做好查詢登記制度,，登記被查詢者的姓名、住址,、身份證號(hào)碼,、聯(lián)系號(hào)碼、查詢原因進(jìn)行詳細(xì)登記,，對每筆查詢記錄逐筆登記,，并按季度對其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

四,、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人,，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存,，對不符合貸款條件的貸戶,，我行對其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳,，保證其查詢信息不泄漏,，影響個(gè)人信譽(yù)。

五,、 對其查詢的個(gè)人與單位征信,，本著全面、客觀,、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由,，正確使用征信系統(tǒng),，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

六,、 對個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢,，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢,，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù),。

自查人：田營支行

20xx-8-9

銀行自查報(bào)告模版篇八

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書,。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品,、基金、保險(xiǎn),、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售,。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕,。

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況,、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn),、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡稱《評(píng)估報(bào)告》）,，理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶,，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字,。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核,。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn),、收益等相關(guān)信息,，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》,、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

20xx年以來,，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》,、《合約》、《合同》,、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管,，其中,，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管,、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作,。

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹,、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,，這些問題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,，合規(guī)銷售,、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康,、規(guī)范發(fā)展,。

銀行自查報(bào)告模版篇九

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率,，減少工作中的失誤,，杜絕不良行為，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度,，聯(lián)社開展了這次個(gè)人工作自查,。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上,、崗位職責(zé)上,、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾,、查漏補(bǔ)缺,。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性,；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性,。

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程,，對待工作有責(zé)任心和全局意識(shí),，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力,。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作,，自覺杜絕自由散漫,。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時(shí),、按質(zhì)完成,；同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平,，不停地進(jìn)行知識(shí)更新,，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé),，管理好電腦,，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳,、按日軋帳,、總分核對。辦理存取款,、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí),，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí),，要求出示證件,，并及時(shí)登記，大額的按權(quán)限審批,；在辦理開,、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定,，認(rèn)真執(zhí)行,；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳,、雙人臨柜等制度,，堅(jiān)守崗位，不脫崗,；實(shí)行印,、證分管，管理好重要空白憑證,，及時(shí)清點(diǎn),，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí),，印,、證入箱,，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù),，重要空白憑證入庫保管,。

能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,，具體辦理現(xiàn)金,、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換,，嚴(yán)格庫存限額,，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,，嚴(yán)格審查

憑證要素,，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄,，做到帳,、簿、款相符,；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款,，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,，妥善保管好柜員卡和密碼,，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī),。

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè),，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度,。基層行應(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度,，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上,，結(jié)合各自實(shí)際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上,，建立統(tǒng)一的,、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì),，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí),。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門,、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流,。對同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦,。

銀行自查報(bào)告模版篇十

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展,，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求,，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上,、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查,，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視,，認(rèn)識(shí)到位

接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)議,，研究布置自查工作方案,，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改,，起到“以查促防”的作用,，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ),。為此,，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任,，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任,。聯(lián)社業(yè)務(wù)部,、信息部、財(cái)務(wù)部,、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部,，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排,。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查,，確保自查工作取得成效,。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工,，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí),、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理,、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況,、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作,、特約商戶管理,、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查,。信息部負(fù)責(zé)對pos設(shè)備的管理,、atm

業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告,。

三,、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn),，20xx年11月5日,，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施,，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張,，安裝atm機(jī)5臺(tái)，pos機(jī)7臺(tái),。

二,、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1,、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策,，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡,，提高客戶用卡積極性,。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠,，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi),，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù),，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處,。

2、相互配合,，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣,。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌,，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作,，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力,。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為,，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無

障礙,、無差別的用卡服務(wù),。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律,，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開投訴舉報(bào)電話,，對拒收,、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

3,、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能,。電話客服系統(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢,，人工服務(wù)和咨詢,，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能,。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況,，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度,，營銷“陜西信合富秦卡”品牌

全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果,，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬余條,，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份,，通過柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌,。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場會(huì)上,，設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí),，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份,；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中,，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單,、手冊，宣傳講解金融法規(guī)、政策,，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn),，增強(qiáng)了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展

戶外宣傳,、街頭宣傳,、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng),。聯(lián)社也將通過廣播,、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅,，進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌,。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端,，全天向持卡人提供金融服務(wù),，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度,，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù),，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象,。

三,、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展,，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要,，從推廣措施制度、管理制度建設(shè),、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平,，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng),。

（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理,，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性,，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任,，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查,，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程,，切實(shí)發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個(gè)人的處罰,，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展,。

（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的.《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》,、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》,、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》,、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》,、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》,、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作,，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行,，以嚴(yán)密,、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù),，操作有規(guī)范,，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制,，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

銀行自查報(bào)告模版篇十一

根據(jù)《中國人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx【20xx】40號(hào)）,、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx發(fā)【20xx】22號(hào)）的要求,，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平,，解放思想心得體會(huì) 我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視,，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長xxx為組長,，財(cái)務(wù),、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,，并召開專題會(huì)議,，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí),，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容,，提出了具體要求，從而保證了自查效果,。

（一）檢查整改情況

20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行xx市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查,。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：20xx年7月,，我行按照貴行x銀檢意字（20xx）第02-6號(hào)，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書,，我行對照意見書提出的問題,，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類,、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題,，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn),，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理,。經(jīng)貴行檢查和醫(yī)院工作總結(jié) 驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求,，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查,，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī),、違法行為,，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

1,、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》,、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī),，以及相關(guān)管理規(guī)定,，

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,，并接受人民銀行的監(jiān)督,、檢查。

3,、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn),、保障性安居工程、大中小企業(yè),、地方融資平臺(tái),、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度,，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí),、保質(zhì)、保量地報(bào)送,。

4,、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī),，專機(jī)專用,，內(nèi)外網(wǎng)隔離,，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常,，做到專人負(fù)責(zé)使用,。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練,，各司其職,，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,、撰寫統(tǒng)計(jì)分析,，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)

算機(jī)操作技能,，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn),，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行,，通過檢查,，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高,。

5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作,，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督,、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量,，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),、上報(bào)工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況,，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整,，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄,，未虛報(bào),、瞞報(bào)、偽造,、篡改報(bào)表數(shù)據(jù),，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性,、完安全演講稿 整性,。

6,、按時(shí)、按質(zhì),、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作,。

（一）存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性,。

截止20xx年3月31日,，我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬元，存款總額中,，單位存款214925萬元,，個(gè)人存款678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金xx450萬元,，各項(xiàng)貸款余額為448264萬元,，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元,，次級(jí)類貸款為1746萬元,，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元,。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,。我行在自查期間

通過對20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對,，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí),、完整,，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況,，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為,。具體如下：

1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目,，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬,，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。

2,、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模,、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象,。

3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致,。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

（二）與信托,、證券,、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只半年工作總結(jié) 涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),。其中：人保,、中華聯(lián)合、中國平安,、太平洋保險(xiǎn)xx分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元；與新華,、人壽,、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬元,，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來,。

（三）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況,。一是持有至到期投資（債券組合）,。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元,；央行票據(jù)余額為20000萬元,，政策性銀行債券余額為xx20xx萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元,；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元,，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元,，企業(yè)債券余額為115682萬元,；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元,，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元,。自查核對無誤,。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）,。三是回購業(yè)務(wù),。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu),，在買入返售資產(chǎn)科目反映,，1至3月余額分別為20000萬元,，40000萬元，69220萬元,。自查核對無誤,。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元,，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映,，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤,。

（四）房地產(chǎn),、保障性安居工程、大中小企業(yè),、地方融資平臺(tái),、中長期、涉 培訓(xùn)工作計(jì)劃 農(nóng)貸款情況,。截止20xx年3月末,，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款,，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元,、110493萬元、142257萬元,、2950萬元,，地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元,。目前,，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑,，經(jīng)過改進(jìn)和完善,，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面,，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量,，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào),，并下發(fā)了相關(guān)通知,。因此，通過自查,，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況,。

（五）20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款xx2846萬元,，年度新增可貸額度79449萬元,，年度新增貸款94008萬元，剔除社團(tuán)貸款21628萬元,，投放本地新增貸款為72380萬元,，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn),。

（六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展,。

自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高,，目前只做一些簡單的分析,，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性,。根據(jù)存在的問題,，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度,、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí),，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份,，做到異地存放,，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔,，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整,。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用,，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù),。

銀行自查報(bào)告模版篇十二

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查,。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

為了有效開展此項(xiàng)自查工作,，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落

實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,，副行長擔(dān)任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員,。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作,。

為確保此次自查工作深入開展,，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,，親自抓,、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,，每位員工,。

1、加強(qiáng)員工教育,，筑牢員工思想防線,。

通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式,，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則,、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》,、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》,、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》,、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》,、《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》,、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》,、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中,，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律,、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿,、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù),，不得損害國家、社會(huì)公共,、客戶和行業(yè)利益,。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制,，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理,，反對不正當(dāng)競爭行為,，提高銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益,。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,，維護(hù)金融市場秩序,，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,，共同營造良好的行業(yè)氛圍,。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì),。

2,、組織員工對照檢查，反思自身,，恪守規(guī)章制度,。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),，要求員工規(guī)范行舉止,，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確,，把差錯(cuò)下降到最低,。同時(shí)反對不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)正常的市場秩序,，遵守商業(yè)道德,。

審計(jì)部門對行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全,、各

項(xiàng)賬務(wù)是否相符,；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款,；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

1,、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭,，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展,。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,，不任意提高或降低貸款利率。

2,、辦理業(yè)務(wù)時(shí),，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法,。

3、對于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,，我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,，還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4,、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,，由專人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé),，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,，日常工作中通過監(jiān)控錄

像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化,、規(guī)范化,、經(jīng)常化,。認(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù),。

5,、認(rèn)真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對立健全了相關(guān)工作制度,，反對不正當(dāng)競爭行為,，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對客戶信息嚴(yán)格保密,，不對外泄露,。對客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù),，明明白白,。

經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去,。

銀行自查報(bào)告模版篇十三

今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓五個(gè)到位,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：

自年初一開始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀(jì)委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范，以身作則,，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度,，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī),、遵紀(jì),、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級(jí)實(shí)施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué),、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),，結(jié)合案件防控實(shí)際,，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽,；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá)99%。

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí),。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制個(gè),，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì),，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī),、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人,，經(jīng)過崗前培訓(xùn),，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù),、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會(huì)計(jì)、出納,、信貸等崗位職責(zé),，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度,、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作,，切實(shí)做到了有章可循,。

重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查,、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次,。同時(shí)本著安全堅(jiān)固,、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山,、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新,；新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次,。通過開展各類檢查,，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸,、重空,、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制,、批評(píng),、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查,、有案必報(bào),、查必問則、有責(zé)必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及時(shí)予以立案,，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,，1—10月,，受誡勉談話的信用社班子社次，通報(bào)批評(píng)的社次（含分社,、儲(chǔ)蓄所）,，經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元,，待崗人,，免職人，除名人,，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。