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銀行合規(guī)述職報告篇一
尊敬的領導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關財務管理規(guī)定,，履行節(jié)約,、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政,，務實開拓,，較好的完成了上級下達的各項任務指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下,。
一,、堅定不移狠抓風險管理，確保事故案件零的發(fā)生
1,、全面加強內控建設,，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平,。開展了“制度執(zhí)行梳理”,、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動,，進一步加強了內控制度的教育,，建立、健全了內控管理體制和工作機制,，促使全行內控管理水平有一個新的提高,。規(guī)范了網點在機具定位、操作上定型的要求,，杜絕了業(yè)務操作中的隨意性,，切實防范了操作風險。
2,、認真開展自查自糾,，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作,，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng),，對多次查出的問題得不到整改落實的相關人員按積分管理辦法給予積分處罰,，使全行合規(guī)經營的意識得到了提升,。
3,、加強人員排查，嚴控道德風險,。長期以來__支行從未停止人員排查工作,，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即采取有效措施,。我們采取的是各網點各部門每月對所轄人員8小時內外工作生活情況進行摸底調查，支行再定期開展集中排查,，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況,。對不適合從事信貸業(yè)務的人員一律調出信貸隊伍或解除勞動合同。
4,、搞好資產保全工作,。今年新增配了資產保全人員，為資產保全人員配齊了各項設備設施和專用車輛,，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定,、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內,。做好安全保衛(wèi)工作,。按照“誰主管，誰負責”的原則,，明確職責,、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準,，積極開展了安全評估自查自評,，落實隱患整改，提高人防,、物防,、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生,。
二,、加強客戶經理隊伍建設，充分開發(fā)客戶經理潛能
對信貸客戶經理實行優(yōu)勝劣汰,，確保信貸隊伍的精干和純潔,，確保信貸業(yè)務量和質的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經理隊伍,，從網點選擇業(yè)務能力強,，服務質量高的人員擔任理財經理,，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經理隊伍,，將人脈關系好,、營銷能力強的員工推到綜合客戶經理的崗位上，制定適時的考核辦法,，合理安排空閑時段的工作,，調動他們發(fā)展業(yè)務的積極性。
三,、堅持不懈開展員工培訓,，不斷提升全員綜合素質
加強業(yè)務知識的培訓，從各業(yè)務條線抽調業(yè)務知識全面,、表達能力較好的人員擔任授課老師,，將各項業(yè)務知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務,。加強營銷能力的培訓,，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷,。組織好員工崗位資格認證的學習,，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力,。引導員工注重合規(guī)制度的學習,，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做,，做好了有獎勵,，做得不好有處罰。
四,、不遺余力建設企業(yè)文化
將學習列入各項工作之首,，通過行務會、周例會等多種形式,，組織全行員工認真學習上級行相關文件和制度辦法,。開展了干部職工談心活動，加強了行領導與職工的溝通交流,。通過與職工談心切實解決了一些大家關心的熱點,、難點問題，進一步鞏固了“風正,、氣順,、心齊、勁足,、績優(yōu)”的和諧局面,。開展各項工會活動和業(yè)務操作技能競賽活動,，提高全體員工的向心力、凝聚力,，把全體員工的主人翁精神,、積極性和創(chuàng)造力轉化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產業(yè)務為根本,，加強風險控制,，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針,，強化改革創(chuàng)新,，提高內部管理和服務水平;堅持以企業(yè)文化建設為窗口，調動員工積極性,，提高隊伍戰(zhàn)斗力,。
此致
敬禮!
述職人：___
20_年_月_日
銀行員工合規(guī)述職報告3
銀行合規(guī)述職報告篇二
.銀行合規(guī)年度工作總結今年，在總社領導的重視和支持下,，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神,，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標,，通過日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制,，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設,，保障全社依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經營,。經過部門全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚團隊精神，較好的完成了年初制定的各項目標任務?，F(xiàn)將今年工作總結如下：
（一）條塊結合,，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務,。為理順和加強合規(guī)風險管理,，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調整的監(jiān)管意見，結合本社實際,，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調整,，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門、風險管理部門,、審部門職責關系的界定,，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制,，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標、任務與措施,，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位,。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員,，完善合規(guī)風險管理網絡,。以各業(yè)務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員xx名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作,，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規(guī)管理透明度,，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
.件,，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構,，從而更好的支持,、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用,，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎,。
（二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是制定《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,。xx月份,，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法,，明確了合規(guī)風險事項的報告路線,。通過開展各條線業(yè)務部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風險進行原因分析,，提出整改措施,，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設、合規(guī)培訓,、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關規(guī)定,，對有關責任人員進行責任追究,，從而真正建立起自查、整改,、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況,，進行風險管理決策提供依據(jù),。今年通過各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標,、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經濟處罰xx人次,，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,，對相關責任人進行的經濟處罰xxx人次，金額xxx元,，違章違紀扣分xx分,。
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二是制定《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度,、誠信舉報制度、合規(guī)問責制度,、合規(guī)意見書制度等多項制度,，對合規(guī)審查、合規(guī)論證,、授權管理,、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等合規(guī)事務的處理流程,、報告方式等均做出詳細的規(guī)定,。該項辦法的出臺，進一步規(guī)了合規(guī)領域的管控,，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善,，為合規(guī)風險實施精細化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障,。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》,、《xxxx社房地產信貸管理實施細則》、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》,、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》,、《xxxx社財務顧問業(yè)務實施細則》等制度xx個,；貸記卡分期付款業(yè)務、財務顧問業(yè)務等新業(yè)務產品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項,；同時,，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次,，審議有關控制度,、新產品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議,，對有關責任人進行了處罰,。
三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設工作,，并針對今年來的全社制度建設,、部管理、業(yè)務操作中存在的各類問題,，按分社,、問題類別、檢查項目,、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中,，通過對其分析、分類,，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性,、傾向性的問題，做到未雨綢繆,。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率,、可接受程..頁腳.
.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合,。同時,，也為各業(yè)務條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果,，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯,。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量,、分析,、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制,。
（三）全員參與,，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為提高全社干部員工合規(guī)經營意識,，強化合規(guī)風險管理,，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動,。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動領導小組,。活動分整章建制,、學習提高,、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動,，進一步完善部控制,，促進規(guī)經營、培育合規(guī)文化,、完善流程管理,，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性,。
二是舉辦合規(guī)知識競賽,。為扎實深入推進合規(guī)文化建設，培育全社員工以誠信正直,、依法合規(guī)為基礎的經營意識，樹立“合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念,，促進全社依法合規(guī)經營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽，競賽的知識圍主要為經濟金融法律法規(guī),，人民銀行,、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結合業(yè)務操作實際,，將日常工作中發(fā)生的案例,，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果,，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識,。各基層單位以本次競賽為契機，組織全體員工集中學習,、突..頁腳.
.擊培訓,、個人自學、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經營意識的提高,。
三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍,。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設經驗,，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍,。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化，交流總社各部門,、各分社在合規(guī)風險管理方面的經驗與做法,，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言,，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題,，總結經驗教訓,，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉變,。
（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行規(guī)章制度,。規(guī)章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規(guī),，為了便于各級管理人員查閱、學習,、貫徹,、執(zhí)行，提高堅持制度,、按章辦事的自覺性和有效性,，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進行了一次全面疏理。經過全體部門干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會、綜合管理,、人事教育,、授信業(yè)務、零售業(yè)務,、會計結算財務,、資金業(yè)務、風險管理,、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類編排，匯編成冊,，并印發(fā)給全社關鍵業(yè)務崗位,。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系,，以進一步規(guī)業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用,，形成規(guī)自律的長效機制,。
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二是制定《票據(jù)業(yè)務操作手冊》。xx月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務操作手冊》,，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務三個部分,，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程,，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示,，能夠對票據(jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用,，從而進一步規(guī)票據(jù)業(yè)務操作流程、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展,。
三是組織編制合規(guī)手冊,。xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿,、印刷和發(fā)放工作,。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī),、規(guī)章,、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字,，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識,，形成依法合規(guī)經營理念,，提升經營管理水平發(fā)揮積極作用。另外,，法律合規(guī)部在持續(xù)關注法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫,，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制,，及時關注法規(guī)變化,，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網頁傳達給各部門和經營機構,，進行宣傳和貫徹,。
四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施,，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經不符合法律規(guī)定,，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風險,，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂,，新的合同文本預計將于xx年初投入使用。
五是開展合規(guī)檢查,。為加強全社授權行為的統(tǒng)一管理和部控制,，..頁腳.
.增強本社防風險和控制風險的能力，保障全社各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行,，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務授權行為進行了合規(guī)檢查,。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規(guī)定,，未發(fā)現(xiàn)超越權限進行轉授權或授權委托現(xiàn)象,，權力與責任基本清晰、明確,。但也存在授權方式不規(guī),、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”,、“授權書”等進行授權委托,、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題,。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示,，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款容,，嚴格遵照執(zhí)行,，以加強對業(yè)務授權行為的管理。
六是組織合規(guī)培訓,。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺,，為進一步提高合規(guī)風險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,，有效推進“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓計劃,，在全社開展了xx次合規(guī)培訓與教育,。一是組織各業(yè)務條線及經營機構合規(guī)管理員,，進行了合規(guī)風險管理培訓。培訓的主要容為學習合規(guī)風險管理的相關文件,、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業(yè)人員,，舉辦法律事務培訓,，培訓主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析,，企業(yè)調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等,。通過培訓教育，使員工的誠信意識,、合規(guī)意識和綜合業(yè)務素質明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
.防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強,。
七是做好日常合規(guī)咨詢工作,。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議,。通過咨詢,、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導與幫助,，避免了合規(guī)風險,，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風險監(jiān)測,、評估提供風險信息,。
八是推進“流程銀行”建設，構建規(guī)經營框架,，深化部管理職能,。年初在總社高管層帶領下，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標,、流程主體發(fā)展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務標準,、業(yè)務辦法和業(yè)務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施,，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營銷體系,、核算管理體系建設,；同時，在各業(yè)務條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次,，提高營銷、管理的針對性,、指導性和權威性,。
（五）以本社利益出發(fā)，從源頭上規(guī)業(yè)務行為,，控制法律風險,；直接參與不良資產清收，化解法律風險,，為本社業(yè)務經營行為提供法律保障,。
一是全年法律合規(guī)部法律事務科審查分社及相關部門送審合同或其他法律事務近xxx起，其中出具法律意見書xxx件,，容涉及銀..頁腳.
.行,、保險、信托,、證券,、科技、房地產,、知識產權,、刑事、國際經濟及國際私法等領域,。本社法律事務具有涉及領域廣,、專業(yè)性強、標的大,、時間緊的特點,。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關業(yè)務部門提供法律幫助。
二是積極介入全社不良貸款的清收或轉化工作,。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一,。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務科采取積極主動的清收方案,，以追加相關資產擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力,。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務科配合總社領導對xx系不良貸款進行長期不懈努力,，終于有了可喜的成績,。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回,。經與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回,。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx,、xxxx,、xxxx、以及xx,、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務科克服訴訟代理工作任務重、時間緊,，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作,、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣，關聯(lián)關系復雜,，是今年我社不良貸款處置重點,。法律合規(guī)部法律事務科為xx事件資產保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關聯(lián)企業(yè)貸款轉化工作,。目前xx及相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒,，根據(jù)xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
三是積極參與xxxx破產案件,。本社與xxx的xx億元信貸資產..頁腳.
.轉讓業(yè)務，由于受政策的影響,，清收工作進展較緩,。xxxx投資有限公司經過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產。在行領導的指示下,，法律事務科負責xxxx破產案件的債權確認和債權申報工作,。在債權的確認過程中法律事務科與計財部、資金營運部密切配合,，對破產管理人提供的債權確認書進行仔細核對后發(fā)現(xiàn)債權確認書少計算了利息近500萬元,，對此我部及時向破產管理人提出異議，經雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認,。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產轉讓債權的申報工作后，法律事務科協(xié)助總社領導多次參加了債權人會議,，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產案件債權監(jiān)督委員會主任職責,。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關問題的法律意見》。
四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革,，將保衛(wèi)守押任務交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔,。在總社領導的指示下，以法律合規(guī)部法律事務科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討,，起草,、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務合作后,，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉崗和安置工作,。
五是全面負責和指導全社的授權工作,。授權管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁腳.
.與本社公司治理結構相匹配的全社授權管理體系,。為更有效落實全社的授權管理，法律事務科今年對全社基本授權進行全面檢查,。對全社的授權委托情況進行備案檢查,。使全社的授權體系形成授權時間銜接，授權容形成全社業(yè)務的“無縫覆蓋”,。全社各項業(yè)務權限集中,、責權明確。
六是為全社股東大會的召開提供法律服務,。今年我社在6月份召開了股東大會,。法律事務科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開,、召集相關事務出具《法律意見書》,。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項業(yè)務持續(xù)、健康,、協(xié)調發(fā)展,。
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高干部,、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著,，但合規(guī)文化建設在我社還處在起步階段，在業(yè)務運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生,，情面大于制度,、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視,。
（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善
雖然在各業(yè)務條線、各部門和經營機構均設置了合規(guī)風險管理崗位,，但終因管理上存在盲點,，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.
.有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責,，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性,。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本社合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限,，難以適應新形勢的要求,，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險,，對合規(guī)風險進行動態(tài),、持續(xù)的識別、計量,、評估和管理的能力較薄弱,，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進,、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證,，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要,，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試,。
二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響,，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列,。
（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程,。
根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設年活動,。
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三是與各營業(yè)機構第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書,，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經營意識,，表明嚴格遵守法律法規(guī),，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機制,，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構,，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。
從流程管理,、崗責體系,、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑,，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任,，協(xié)調和處理好各經營單位針對業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系,，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控,。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程,，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率,。同時,，要建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險的及時預警,。
（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系,，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。
二是從制度審查把關,，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調..頁腳.
三是及時進行管理制度的梳理歸納,，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度,、管理辦法,、實施細則、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督,、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手,，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估,，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系,。
四是完善信貸格式合同文本,。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見,，在充分論證的基礎上,，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化,，全面推進“流程銀行”建設,。
三是制訂“流程銀行”業(yè)務標準、業(yè)務辦法,、業(yè)務流程,，編印《業(yè)務標準化操作流程》，規(guī)各項業(yè)務操作,，防和控制業(yè)務操作風險,。
（五）借助科技手段，探索合規(guī)風險監(jiān)測,、評估和測試新方法,，..頁腳.
.制定各種配套措施，確保合規(guī)風險管理,。
三是將合規(guī)納入績效考核圍,，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視,，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門,、分支機構負責人的重要容。
（六）建設高素質的員工隊伍,，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎,。
加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓,，建立高素質?復合型的合規(guī)風險管理隊伍,，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制,，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性,。
（七）增強法律事務工作的服務職能。
一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務的工作方式,，到基層主動聽取分社在法律相關事務方的需求,，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務人員提供金融法律指導,，問題分..頁腳.
.析和咨詢解答等,；
二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務日”，為本社客戶提供相關銀行業(yè)務法律問題的咨詢,。
三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權等工作,。
（八）牢固樹立服務意識,，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會辦公室管理職能,，積極為基層開展業(yè)務出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務之中，為業(yè)務發(fā)展提供參考指導,。
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銀行合規(guī)述職報告篇三
今年以來,，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：
為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性,，變經營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話,，《守則》原文,，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后,，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動,，進一步提高了風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。
通過學習深刻體會到,，任何差錯、風險,、問題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大,、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律,。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性,。我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對農行改革的信心,，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
加強對員工和自身的風險防范教育,，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。
在工作中,、生活中,，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行,，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī)，在部門中講大局,、講原則,、講團結。在工作和生活中,，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的，自己堅決不做,。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重，以黨和國家,、農行利益為重,。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決,。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構建和諧團隊。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細,，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務,。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經營,，時刻繃緊內控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識。
以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警,，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念,，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合,，根據(jù)工作的實際情況,，對每種業(yè)務、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善,，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作,，為推行精細化管理提下良好基礎。
一是觀指導和推動合規(guī)經營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強,、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。
在今后工作中,，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想,，轉變觀念,，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,，依法合規(guī)經營,，努力搞好本職工作,，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
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銀行合規(guī)述職報告篇四
我在日常工作中,，能夠認真執(zhí)行有關財務管理規(guī)定,，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范,，廉潔勤政,，務實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務指標,，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下,。
1、全面加強內控建設,，增強員工的風險防范意識,，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”,、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”,、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內控制度的教育,，建立,、健全了內控管理體制和工作機制，促使全行內控管理水平有一個新的提高,。規(guī)范了網點在機具定位,、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務操作中的隨意性,，切實防范了操作風險,。
2、認真開展自查自糾,，抓好整改工作,。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng),，對多次查出的問題得不到整改落實的相關人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經營的意識得到了提升,。
3,、加強人員排查，嚴控道德風險,。長期以來xx支行從未停止人員排查工作,，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭,，立即采取有效措施,。我們采取的是各網點各部門每月對所轄人員8小時內外工作生活情況進行摸底調查,，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況,。對不適合從事信貸業(yè)務的人員一律調出信貸隊伍或解除勞動合同,。
4、搞好資產保全工作,。今年新增配了資產保全人員,，為資產保全人員配齊了各項設備設施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定,、移交等工作,，確保逾期率和不良率在控制范圍內。做好安全保衛(wèi)工作,。按照“誰主管,，誰負責”的原則，明確職責,、目標和獎懲,。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評,，落實隱患整改,，提高人防、物防,、技防的能力,，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經理實行優(yōu)勝劣汰,，確保信貸隊伍的精干和純潔,，確保信貸業(yè)務量和質的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經理隊伍,，從網點選擇業(yè)務能力強,，服務質量高的人員擔任理財經理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶,。建立完善了綜合客戶經理隊伍,，將人脈關系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經理的崗位上,，制定適時的考核辦法,，合理安排空閑時段的工作，調動他們發(fā)展業(yè)務的積極性,。
加強業(yè)務知識的培訓,，從各業(yè)務條線抽調業(yè)務知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務知識系統(tǒng)全面的反復培訓,，讓全體員工人人懂業(yè)務,。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓,，讓全體員工個個精營銷,。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試,，提升崗位勝任能力,。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做,，什么不能做,，做好了有獎勵，做得不好有處罰,。
將學習列入各項工作之首,，通過行務會、周例會等多種形式,，組織全行員工認真學習上級行相關文件和制度辦法,。開展了干部職工談心活動，加強了行領導與職工的溝通交流,。通過與職工談心切實解決了一些大家關心的熱點,、難點問題，進一步鞏固了“風正,、氣順,、心齊、勁足,、績優(yōu)”的和諧局面,。開展各項工會活動和業(yè)務操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力,、凝聚力,，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉化為推動我支行發(fā)展的實際行動,。
我們將堅持以資產業(yè)務為根本,，加強風險控制,，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針,，強化改革創(chuàng)新,，提高內部管理和服務水平;堅持以企業(yè)文化建設為窗口，調動員工積極性,，提高隊伍戰(zhàn)斗力,。
銀行合規(guī)述職報告篇五
20____年9月，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了紅旗嶺分理處,，在這里我將釋放青春的能量,，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝,，來紅旗嶺分理處已經25個年頭了,，我始終保持著良好工作狀態(tài)，以一名合格銀行員工的標準嚴格要求自己,，立足本職工作,，刻苦鉆研業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位默默奉獻著,，為我們的銀行事業(yè)發(fā)一份光,，貢獻一份熱。忙忙碌碌的20____年即將過去,，回顧一年來的所有工作令人欣慰,，在支行分理處各級領導的帶領下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年的各項工作任務,，現(xiàn)就一年來的工作情況向各位領導和同事們匯報如下：
一,、加強業(yè)務知識學習。特別是學習《員工違規(guī)處理辦法》和《員工守則》等,。增加自身業(yè)務素質，不斷提高工作效率和質量,。
二,、做到優(yōu)質服務，提高窗口服務質量,，我知道我所在的崗位是一線服務窗口,，我的一言一行都代表著本行的形象，因此,，我時刻提醒我自己在工作中一定要認真細心,，嚴格按規(guī)章制度進行操作，同時盡最大努力去幫助客戶耐心解答客戶在輸業(yè)務過程中存在的各種疑問,，急客戶之所急,，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來,，滿意而歸,。
三、大力宣傳新業(yè)務品種,，積極營銷中間業(yè)務,，全面完成分理處下達的各項業(yè)務指標,，營銷正德保險32萬元，太平洋保險3,。4萬元,，辦理網銀開戶85戶，借記卡開戶388戶,，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務收入,。
四、增加安全意識,，及時杜絕安全隱患,，做到全年安全無事故，業(yè)務要發(fā)展,，安全是基礎,，工作中能夠堅持及時上下班，進出門能做到即開即鎖隨手關門,，堅持做到一日三碰庫,，杜絕自辦業(yè)務，及時避免業(yè)務操作風險,?；仡?0____，展望20____,，在新的一年里我會加緊學習,，更好地充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn),。
銀行員工合規(guī)述職報告2
銀行合規(guī)述職報告篇六
尊敬的領導：
您好!
時間飛逝,，轉眼間我們就迎來了20__年?；仡櫲ツ甑墓ぷ?，一年的時間，在行領導以及黨支部的帶領下,，積極服從支行及科室領導經理以及經理的工作安排,，認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，主動的履行工作職責,，較好的完成了自己的本職工作,，在各方面都有了一定的提高。現(xiàn)將本年度的工作述職如下：
一,、加強學習,，努力提高政治與業(yè)務素養(yǎng)
一年來，我始終堅持學習各種理論知識,。通過不斷學習,，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善,，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀,。思想上,，我時刻了解時事動態(tài)，學習理論知識,，用先進的理論武裝自已的頭腦。領會其重要思想,，并將其靈活運用到指導我的工作和學習中,。
一年以來，我在行動上自覺踐行“誠于心,，信于行“的服務的宗旨,，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務,。在平時工作同,，我也比較注重團結同志，因為我深信工作不是一個人干出來的,，只有好的團隊才能為客服提供更好的服務,，才能為我們銀行創(chuàng)造更多的價值。同時,，在工作之余,，我也積極地利用業(yè)余時間學習金融業(yè)務知識，不斷充實自己,，提高自己,。
一年前的我對自己或許還有些疑惑，半路出家,，對金融知識一片空白的我倒底能不能干好金融工作,。這一年間，通過對銀行,、會計,、保險、證券及理財?shù)戎R的全方位學習,，讓我在金融方面的知識積累已經有了很大提高,，對于干好以后的工作也更多了一分自信。
二,、當好助手,，盡職盡責的做好本職工作
在工作上，通過思想認識上的提高使我更加認真的對待本職工作,，勤于實踐,，業(yè)務技能不斷增長,，工作能力不斷加強，兢兢業(yè)業(yè)完成領導交給的任務,。在今年這一年的時間里,，我們積極地開展工作，取得了一定的成績,。我深知：信貸資產的質量事關整個成都銀行的發(fā)展大計,，過去的幾年，在“二次創(chuàng)業(yè)”,、“五年規(guī)劃”發(fā)展新思路的指引下,，整個成都銀行各項業(yè)務實現(xiàn)了年均30%以上的增長，現(xiàn)在上市工作也在積極的籌劃當中,，我們更不能因為我們的原因而拖了整個成都銀行的后腿,。
三、從嚴律己,，積極發(fā)揮黨員在群眾中的表率作用
作為一名共產黨員,，我深知自己的言行舉止，不僅關乎我自己,、更關乎黨組織的形象,。黨員的表率作用發(fā)揮得越好，我們整個支部的向心力,，凝聚力,，戰(zhàn)斗力也就越強，方針政策的貫徹執(zhí)行也才能落實得越好,。
因此,，在工作中，我處處以高標準嚴格要求自己,，擺正自己的位置,，真正做到了堂堂正正做人、勤勤懇懇做事,，率先垂范,。在工作中遇到不懂之處，能主動向領導和同事請教,，不足之處能虛心接受意見,。團結同事，互相幫助,，相互勉勵,，共同促進?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中還有時還不太放得開手腳,，主觀能動性發(fā)揮得還不夠;二是在處理一些事情時有時考慮得尚不夠全面。
總的來說,，在過去的一年里,，經過上級的支持和指導，再加上自已的努力,，我在思想,、工作等各方面都取得了很大進步，并充分認識到金融工作的重要性和艱巨性,，在以后的工作中,，一定積極的總結自己的經驗，吸取教訓,，發(fā)現(xiàn)不足，彌補缺陷,，不斷增強政治思想素質和業(yè)務水平,，戒驕戒躁，努力進取,，取得更大的成績,，為我們支行經營效益的提高作出自已的一份貢獻。
銀行員工風險合規(guī)述職報告2
銀行合規(guī)述職報告篇七
在______市支行的領導下,、在有關業(yè)務部門的指導下,，____年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求,，嚴律自我,，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作,。
一,、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實,。
合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作,，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,，分析問題出現(xiàn)的原因,，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映,。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報,。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項,，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求,，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”,，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時,、詳細點每日,、月份業(yè)務工作情況。
二,、加強業(yè)務授權的復核,、確保交易的真實可控。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督,，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求,，嚴格履行授權職責，把好復核授權關,，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性,、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,，確保授權交易的真實可控,。
三、做好業(yè)務的指導,、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務,，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平,，熟悉業(yè)務規(guī)章制度,、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作,，指導普通柜員正確辦理業(yè)務,，包括柜員管理、尾箱管理,、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理、報表管理,、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題,。
四,、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理,，每天營業(yè)終了,。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施,，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門,，及時進行維護,，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
____年度,，本人沒有受到上級機構的正向積分,，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分,，原因是由于新上崗職工代收電費,，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜,，把代收電費憑證交給客戶,。
銀行合規(guī)述職報告篇八
今年以來，各銀行機構和各級監(jiān)管部門認真貫徹落實“內控合規(guī)管理建設年”相關部署,，聚焦重點領域,、瞄準薄弱環(huán)節(jié),，強化整治,、補齊短板，將狠抓內控合規(guī)管理與提升金融風險防控能力,、服務實體經濟高質量發(fā)展緊密結合,，取得了階段性成效。
但應清醒看到,，當前銀行業(yè)面臨的經濟金融環(huán)境復雜嚴峻,，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力,，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯,，有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質押票據(jù)業(yè)務,、個人信息安全等風險事件,，社會影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽,，暴露了相關銀行風險合規(guī)意識淡薄,、業(yè)務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題,。亟需汲取教訓,、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞,，從根本上扭轉重效益輕合規(guī),、內控要求為業(yè)務發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構筑牢內控合規(guī)“防火墻”,，切實維護金融消費者合法權益,，夯實銀行業(yè)高質量發(fā)展根基，經銀保監(jiān)會同意,，現(xiàn)將有關事項通知如下：
總體上看,，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰(zhàn)略,、內控目標和管理行動,。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數(shù)據(jù),，資金違規(guī)流入房地產領域,，違規(guī)新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執(zhí)行不到位,。各銀行機構要進一步提高站位,，堅決把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業(yè),、脫實向虛,、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發(fā)展方向,，積極履行社會責任,。要努力探索促進科技創(chuàng)新的金融服務，加大對先進制造業(yè)和自主可控產業(yè)鏈,、供應鏈的支持力度,，圍繞實現(xiàn)“雙碳”目標創(chuàng)新綠色金融產品和服務。要大力發(fā)展普惠金融,，不斷改善小微企業(yè)和民營企業(yè)金融服務,，把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處,。
從機構自查和監(jiān)管檢查情況看,，貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位,、銷售適當性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出,。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規(guī)與階段性的補短板、除頑疾相結合,，聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強烈的領域,，明確重要業(yè)務的風險控制點和管控措施，增強系統(tǒng)關鍵節(jié)點的剛性控制,，強化制度執(zhí)行和監(jiān)督評價,，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件,，深入排查內控缺陷,，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束,，對屢查屢犯,、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景,、授信審查不嚴等頑瘴痼疾,，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規(guī)管理建設成效,。
不少銀行機構運用智能化,、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來,，員工網格覆蓋率,、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足,，案件風險事件頻發(fā),。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規(guī)范不相容崗位管理,，嚴格落實重要崗位輪換,、強制休假及任職回避等監(jiān)管要求,，將相關執(zhí)行情況納入績效考評中,。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸,、非法集資,、充當資金掮客、經商辦企業(yè)等行為,。要提升操作風險的監(jiān)測預警能力,，抓早抓小、防微杜漸,。針對重要崗位關鍵人員,，要豐富監(jiān)測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規(guī)操作的要嚴肅處理,，提升從業(yè)人員風險意識和規(guī)矩意識,。
隨著銀行業(yè)市場亂象整治的持續(xù)深入，銀行機構自我糾偏,、整改問責的自覺性不斷增強,。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中,，有銀行甚至對總行人員“零問責”,。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制,，不得以誡勉談話,、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分,，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題,。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求,。對監(jiān)管部門責令內部問責的,，要在規(guī)定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分,。對重大信用風險事件,、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任,。
20xx年市場亂象整治工作開展以來,，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統(tǒng)4766個,，開展了案例警示,、問題通報及合規(guī)培訓等形式多樣的教育活動，合規(guī)穩(wěn)健經營的行業(yè)文化持續(xù)厚植,。但內控合規(guī)管理資源不足,、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在,，部分銀行治理管控薄弱,，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監(jiān)督制衡機制失效,、內控合規(guī)管理形同虛設,。各銀行機構必須深刻認識穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經營的底線要求，要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治,，對突出問題必須心中有數(shù),、持續(xù)跟蹤整改,。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“長久立”,，突出績效考核中內控合規(guī)因素的比重和正向激勵,，開展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患于未然,。
各級監(jiān)管部門堅持對違法違規(guī)行為嚴查嚴處,，全系統(tǒng)20xx年以來累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次,，罰沒合計104.36億元,，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優(yōu)先,、合規(guī)為本”的理念,。各級監(jiān)管部門要把推動內控合規(guī)管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手,。督促銀行機構落實內控合規(guī)主體責任,，對機構自查問題畸少、避重就輕的,，應加強監(jiān)管檢查,、督促查擺問題；對反映問題較多的,，應有針對性地指導彌補缺陷,、消除風險隱患，確保金融領域不發(fā)生影響經濟社會穩(wěn)定的風險事件,。要加強與紀檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作,，一體推進合規(guī)文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規(guī),、不能違規(guī),、不想違規(guī)”的長效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持,。
銀行合規(guī)述職報告篇九
.銀行合規(guī)年度工作總結今年,，在總社領導的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神,，緊密圍繞“加強合規(guī)建設,，提升管控能力”這一目標,，通過日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制，堅持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制,，切實加強合規(guī)風險管理,，推動合規(guī)文化建設，保障全社依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經營。經過部門全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚團隊精神,，較好的完成了年初制定的各項目標任務。現(xiàn)將今年工作總結如下：
（一）條塊結合,，建立健全合規(guī)管理組織體系
有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎,，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理,，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調整的監(jiān)管意見,，結合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調整,，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門,、風險管理部門、審部門職責關系的界定,，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制,，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標、任務與措施,，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位,。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員,，完善合規(guī)風險管理網絡,。以各業(yè)務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員xx名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作,，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系，增強了合規(guī)管理透明度,，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.
.件,，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構,，從而更好的支持,、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用,，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎,。
（二）完善機制，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程
一是制定《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,。xx月份,，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風險事項的報告路線,。通過開展各條線業(yè)務部門和基層行的季度講評會,，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施,，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設,、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況,，并根據(jù)有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究,，從而真正建立起自查,、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》,，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況,，進行風險管理決策提供依據(jù),。今年通過各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個，對存貸比超指標,、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經濟處罰xx人次,，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,，對相關責任人進行的經濟處罰xxx人次，金額xxx元,，違章違紀扣分xx分,。
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二是制定《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度,、誠信舉報制度,、合規(guī)問責制度、合規(guī)意見書制度等多項制度,，對合規(guī)審查,、合規(guī)論證、授權管理,、合規(guī)咨詢,、合規(guī)培訓等合規(guī)事務的處理流程,、報告方式等均做出詳細的規(guī)定,。該項辦法的出臺,，進一步規(guī)了合規(guī)領域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善,，為合規(guī)風險實施精細化管理,，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》,、《xxxx社房地產信貸管理實施細則》,、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務操作規(guī)程》,，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務顧問業(yè)務實施細則》等制度xx個,；貸記卡分期付款業(yè)務,、財務顧問業(yè)務等新業(yè)務產品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項,；同時,，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次,，審議有關控制度,、新產品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議,，對有關責任人進行了處罰,。
三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設工作,，并針對今年來的全社制度建設、部管理,、業(yè)務操作中存在的各類問題，按分社,、問題類別,、檢查項目,、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析,、分類,，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性,、傾向性的問題，做到未雨綢繆,。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率,、可接受程..頁腳.
.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系，與分社主任工資考核相結合,。同時，也為各業(yè)務條線和審部門提供了參考,，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài),，防止向重大差錯,。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別,、計量、分析,、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制,。
（三）全員參與,，倡導和培育良好的合規(guī)文化
一是牽頭組織開展“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動,。為提高全社干部員工合規(guī)經營意識,，強化合規(guī)風險管理,，由法律合規(guī)部牽頭組織,，在全社開展“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動,。為使本次主題活動扎實有效開展,，總社成立“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動領導小組,?；顒臃终陆ㄖ?、學習提高,、總結經驗三個階段,。通過開展本次主題活動，進一步完善部控制,，促進規(guī)經營、培育合規(guī)文化,、完善流程管理,，建立合規(guī)風險管理長效機制,，提高合規(guī)風險管理的有效性,。
二是舉辦合規(guī)知識競賽,。為扎實深入推進合規(guī)文化建設,，培育全社員工以誠信正直,、依法合規(guī)為基礎的經營意識,，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念,，促進全社依法合規(guī)經營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽,，競賽的知識圍主要為經濟金融法律法規(guī)，人民銀行,、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度，并緊密結合業(yè)務操作實際,，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn),，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果,，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識。各基層單位以本次競賽為契機,，組織全體員工集中學習、突..頁腳.
.擊培訓,、個人自學,、摸擬測試選拔等方式,，促進員工合規(guī)經營意識的提高。
三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍,。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平,，交流合規(guī)文化建設經驗,，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍,。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化,，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風險管理方面的經驗與做法,，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策,。與會人員踴躍發(fā)言,，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論,，通過分析問題,，總結經驗教訓，啟示全員尊重制度,、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉變,。
（四）恪盡職守,，切實做好日常合規(guī)管理工作
一是梳理行規(guī)章制度,。規(guī)章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規(guī),，為了便于各級管理人員查閱、學習,、貫徹、執(zhí)行,，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性,，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進行了一次全面疏理,。經過全體部門干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會,、綜合管理、人事教育,、授信業(yè)務、零售業(yè)務,、會計結算財務,、資金業(yè)務,、風險管理、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類編排,，匯編成冊，并印發(fā)給全社關鍵業(yè)務崗位,。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,，我社已初步形成一個科學,、嚴謹、完整,、操作性強的制度框架體系，以進一步規(guī)業(yè)務經營管理,，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用,，形成規(guī)自律的長效機制,。
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二是制定《票據(jù)業(yè)務操作手冊》。xx月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務,、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務三個部分,，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程,，并附有相應的流程圖,，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示,，能夠對票據(jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)票據(jù)業(yè)務操作流程,、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展,。
三是組織編制合規(guī)手冊。xx月份,，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿,、印刷和發(fā)放工作,。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律、法規(guī),、規(guī)章,、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字,，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎工具書,。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識，形成依法合規(guī)經營理念,，提升經營管理水平發(fā)揮積極作用,。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關注法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時,，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制,，及時關注法規(guī)變化,，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網頁傳達給各部門和經營機構,，進行宣傳和貫徹,。
四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施,，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經不符合法律規(guī)定,，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時防可能發(fā)生的法律風險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂,，新的合同文本預計將于xx年初投入使用,。
五是開展合規(guī)檢查。為加強全社授權行為的統(tǒng)一管理和部控制,，..頁腳.
.增強本社防風險和控制風險的能力,，保障全社各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務授權行為進行了合規(guī)檢查,。檢查結果表明,，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規(guī)定，未發(fā)現(xiàn)超越權限進行轉授權或授權委托現(xiàn)象,，權力與責任基本清晰,、明確。但也存在授權方式不規(guī),、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權委托書”進行授權委托,，而使用了諸如“轉授權書”、“授權書”等進行授權委托,、授權委托書未要求進行編號管理,、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示,，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權管理辦法》,，正確解讀和理解各條款容，嚴格遵照執(zhí)行,，以加強對業(yè)務授權行為的管理,。
六是組織合規(guī)培訓,。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺,，為進一步提高合規(guī)風險管理意識,，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能，有效推進“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動的開展,，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓計劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓與教育,。一是組織各業(yè)務條線及經營機構合規(guī)管理員,，進行了合規(guī)風險管理培訓。培訓的主要容為學習合規(guī)風險管理的相關文件,、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等,；二是組織全社客戶經理等信貸從業(yè)人員,，舉辦法律事務培訓,，培訓主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析,，企業(yè)調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等,。通過培訓教育，使員工的誠信意識,、合規(guī)意識和綜合業(yè)務素質明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.
.防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強,。
七是做好日常合規(guī)咨詢工作,。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議,。通過咨詢,、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導與幫助,，避免了合規(guī)風險,，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風險監(jiān)測,、評估提供風險信息,。
八是推進“流程銀行”建設，構建規(guī)經營框架,，深化部管理職能,。年初在總社高管層帶領下，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標,、流程主體發(fā)展和任務變化的要求。在借鑒他行經驗的基礎上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務標準,、業(yè)務辦法和業(yè)務流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推進和實施,，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”,，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系,、核算管理體系建設,；同時，在各業(yè)務條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次,，提高營銷、管理的針對性、指導性和權威性,。
（五）以本社利益出發(fā),，從源頭上規(guī)業(yè)務行為，控制法律風險,；直接參與不良資產清收,，化解法律風險，為本社業(yè)務經營行為提供法律保障,。
一是全年法律合規(guī)部法律事務科審查分社及相關部門送審合同或其他法律事務近xxx起,，其中出具法律意見書xxx件，容涉及銀..頁腳.
.行,、保險,、信托、證券,、科技,、房地產、知識產權,、刑事,、國際經濟及國際私法等領域。本社法律事務具有涉及領域廣,、專業(yè)性強,、標的大、時間緊的特點,。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關業(yè)務部門提供法律幫助,。
二是積極介入全社不良貸款的清收或轉化工作。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一,。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱,。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務科采取積極主動的清收方案，以追加相關資產擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力,。在xx系不良貸款的清收工作中,，法律事務科配合總社領導對xx系不良貸款進行長期不懈努力，終于有了可喜的成績,。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元,，尚有xxx萬元未收回。經與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回,。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx,、xxxx,、xxxx,、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務科克服訴訟代理工作任務重,、時間緊，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作,、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣，關聯(lián)關系復雜,，是今年我社不良貸款處置重點,。法律合規(guī)部法律事務科為xx事件資產保全小組提供法律協(xié)助，參與xx及關聯(lián)企業(yè)貸款轉化工作,。目前xx及相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒,，根據(jù)xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟。
三是積極參與xxxx破產案件,。本社與xxx的xx億元信貸資產..頁腳.
.轉讓業(yè)務,，由于受政策的影響，清收工作進展較緩,。xxxx投資有限公司經過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產,。在行領導的指示下，法律事務科負責xxxx破產案件的債權確認和債權申報工作,。在債權的確認過程中法律事務科與計財部,、資金營運部密切配合，對破產管理人提供的債權確認書進行仔細核對后發(fā)現(xiàn)債權確認書少計算了利息近500萬元,，對此我部及時向破產管理人提出異議,，經雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產轉讓債權的申報工作后,，法律事務科協(xié)助總社領導多次參加了債權人會議，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產案件債權監(jiān)督委員會主任職責,。同時,，根據(jù)董事會的要求出具《關于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關問題的法律意見》。
四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革,，將保衛(wèi)守押任務交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔,。在總社領導的指示下,，以法律合規(guī)部法律事務科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討,，起草、確定了合作合同,，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務和政策咨詢,，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉崗和安置工作,。
五是全面負責和指導全社的授權工作。授權管理是商業(yè)銀行控的首要制度,，以《xxxx社法人授權管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁腳.
.與本社公司治理結構相匹配的全社授權管理體系。為更有效落實全社的授權管理,，法律事務科今年對全社基本授權進行全面檢查,。對全社的授權委托情況進行備案檢查。使全社的授權體系形成授權時間銜接,，授權容形成全社業(yè)務的“無縫覆蓋”,。全社各項業(yè)務權限集中、責權明確,。
六是為全社股東大會的召開提供法律服務,。今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務科對本次股東大會每份文件進行法律審查,，并對股東會的召開,、召集相關事務出具《法律意見書》。
以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作,。我部將繼續(xù)努力,，不斷提升合規(guī)管理水平，保證本社各項業(yè)務持續(xù),、健康,、協(xié)調發(fā)展。
（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠
近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念,，提高干部,、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設在我社還處在起步階段,，在業(yè)務運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固,，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度,、習慣代替制度,、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視,。
（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善
雖然在各業(yè)務條線,、各部門和經營機構均設置了合規(guī)風險管理崗位,，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍,。如：..頁腳.
.有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心,；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高
一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐,。當前本社合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限,，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展,、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài),、持續(xù)的識別,、計量、評估和管理的能力較薄弱,，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點,。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證,，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化,、復雜化的需要，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試,。
二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標,，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列,。
（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化,，加快合規(guī)文化建設進程。
根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上,，xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設年活動。
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三是與各營業(yè)機構第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書,，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經營意識,，表明嚴格遵守法律法規(guī),，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心。
（二）完善合規(guī)管理機制,，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構,，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度,。
從流程管理、崗責體系,、績效管理等方面入手,，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能,，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任,，協(xié)調和處理好各經營單位針對業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域,，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控,。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè),，提高合規(guī)風險管理的效率,。同時，要建立科學的風險決策流程,，確保對合規(guī)風險的及時預警,。
（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展,。
二是從制度審查把關,，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調..頁腳.
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估,。把各類基本制度,、管理辦法、實施細則,、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容,，從強化流程控制入手,，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷,，不斷完善和改進制度體系,。
四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上,，集思廣益,，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上,，編制《信貸格式合同匯編》,。
（四）根據(jù)綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進“流程銀行”建設,。
三是制訂“流程銀行”業(yè)務標準,、業(yè)務辦法,、業(yè)務流程，編印《業(yè)務標準化操作流程》,，規(guī)各項業(yè)務操作,，防和控制業(yè)務操作風險。
（五）借助科技手段,，探索合規(guī)風險監(jiān)測,、評估和測試新方法，..頁腳.
.制定各種配套措施,，確保合規(guī)風險管理,。
三是將合規(guī)納入績效考核圍，通過激勵約束機制,，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視,，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構負責人的重要容,。
（六）建設高素質的員工隊伍,，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。
加快合規(guī)風險管理人才的培育,，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質?復合型的合規(guī)風險管理隊伍,，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別,、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性,。
（七）增強法律事務工作的服務職能,。
一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關事務方的需求,，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式,，下基層為分社業(yè)務人員提供金融法律指導，問題分..頁腳.
.析和咨詢解答等,；
二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務日”,，為本社客戶提供相關銀行業(yè)務法律問題的咨詢。
三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權等工作,。
（八）牢固樹立服務意識,，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會辦公室管理職能,，積極為基層開展業(yè)務出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務之中，為業(yè)務發(fā)展提供參考指導,。
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銀行合規(guī)述職報告篇十
____是我工作的第二個年頭,，回想一年來,，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西,。我努力提高業(yè)務水平,，虛心向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和支持,，還被評為“行業(yè)先進工作者”,，下面是我一年來的工作總結。
一,、____年基本工作情況
重視理論學習,，自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，構筑牢固理論知識結構,，不斷提升自身的整體綜合素質,。
____年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化,，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為客戶提供完善快捷的服務,，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化,，我自覺利用休息時間,，系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識,，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復,。
此外,，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性,，一年多來,，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識,，密切關注時事政治和宏觀經濟動向,，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,，不僅僅簡單的停留在了解的層面上,，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展,，不斷積累工作經驗,，在綜合業(yè)務能力、綜合分析能力,、協(xié)調辦事能力,、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高,。
為了保證學習的針對性和有效性,，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓和技能考試,，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋,、回顧,，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步,。
1,、工作方面，認真履行崗位職責,，踏踏實實的做好本職工作,。
____年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員,，我熱愛自己的本職工作,，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務辦理過程中,，努力做到用心、誠心,、信心,、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務,，接待每一位客戶,。以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標,，潛心鉆研業(yè)務技能,，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象,，做到來有迎聲,，問有答聲，走有送聲,，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸,。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶,，為了給客戶提供高效優(yōu)質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝,，理解就是溝通的開始”,，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”,，耐心細致的解答客戶的問題,，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
2,、在其他工作的開展方面,，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度,，能夠及時完成領導交給各項的工作任務,，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規(guī)章制度,，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口,。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤,。因此，我不斷的提醒自己增強責任心,。本著對自己和客戶負責的態(tài)度,，確實做到“規(guī)范操作、風險提示,、換位思考”,，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務,。
(2)堅持原則,，做好每一筆看似簡單的業(yè)務。
一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,，自己的工作質量事關信用社經營發(fā)展大計,，責任重于泰山，絲毫馬虎不得,。一年來,，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關管理制度，對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,，從客戶辦理業(yè)務的相關要求;從重空的檢查,、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護,，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查,，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務時,，我做到了“三個必須”,，即業(yè)務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件,、客戶簽字正確無誤,，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務辦理的合規(guī),、合法,。
提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理,。搞好基礎資料的記載,、收集、管理,，是做好日常工作的重要前提之一,，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成,。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢,，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯,。
3、立足實際,，精誠團結,，團結全社員工為提高我社經營效益盡心盡力。
一年來,，在具體的工作開展過程中,，我積極主動的做好日常各項工作，結合我社實際,，服從領導的安排，團結全體職工為我社經營目標的順利完成而同心同德,，盡心盡力,。
(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務,，我充分利用日常工作機會,，在業(yè)務辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,，走親串朋,、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關的優(yōu)惠政策,、理財技巧等,，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務,。
(2)積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能,。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識,，破除“懼學,、懼煩”的思想，認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章,，如失地農民專項貸款等特色業(yè)務,，耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點，講清利弊之所在,，提供有利建議,，深受客戶的好評。
勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務,，除做好本職工作外,，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調好，共同完成任務,。
4,、生活上，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價值。
我深知個人的能力是有限的,，促進我社的業(yè)務發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時,，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想,，急別人之所急”,，積極營造團結進取的工作氛圍,，有效開展好我社的各項工作。
5,、安全經營方面,，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”,，確實落實“三防一?！薄?/p>
一年來,，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關要求,，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕,，嚴格按“三防一?！钡囊螅煊浄辣I防搶防暴預案和報警電話,，熟練掌握,、使用好各種防范器械。經常檢查電路,、電話是否正常,，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況,，能當場處理的當場處理,，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合自身工作實際,，加強憑證,、印章管理，從源頭上防范案件,。不斷地增強安全防范意識,，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起,、從身邊小事做起”,，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處,。
銀行合規(guī)述職報告篇十一
今年以來,，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：
一,、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性,，轉穿越小說網 http://變經營管理理念,，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,。一是參加動員會后，先行進行了自學,，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話,，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記,，二是學習結束后,，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試,。通過這次主題教育,，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性,。
通過學習深刻體會到，任何差錯,、風險,、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的,，都會經過從小到大,、從量變到質變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營的危害性,。我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。
二、執(zhí)行《守則》情況
1,、能注意加強學習,，增強依法合規(guī)經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育,，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。
2、嚴于律己,，率先垂范,。在工作中、生活中,，我嚴格要求自己,，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團結,。在工作和生活中，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的，自己堅決不做,。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重，以黨和國家,、農行利益為重,。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事,，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決,。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構建和諧團隊,。
3、加強內控管理,，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內部防范機制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務,。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經營,，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識,。
4,、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度，認真對工作進行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決,；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性,，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作,，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合,，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務,、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，為推行精細化管理提下良好基礎,。
三,、存在問題及努力方向
一是對運用科學發(fā)展
銀行合規(guī)述職報告篇十二
____年，我在黨組的領導下,，在金管,、計統(tǒng)、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務,，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責?？偨Y回顧一年工作現(xiàn)述職如下：
____年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調動該股職員的整體工作積極性，實行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,，做到崗位到人，責任分工明確的工作管理體系,，經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,，安排布置的各崗位工作，及時溝通情況,。通過上述舉措,，____年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色，內控管理機制進一步完善,，較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè),、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人,。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責,。做到了：人員落實,、制度落實、責責落實,、任務落實,、檢查落實。認真按季進行考核,，將每個人員崗位責任與目標化管理結合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。
1,、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質
今年以來,，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓,，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操的要點融入在具體的工作中,，從____年起,，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現(xiàn)場檢查技能高,、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時,，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質,，以適應形勢發(fā)展的需要,。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神,，加快監(jiān)管電子化的步伐
按照____年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng),、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實,，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從____年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求,，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則,，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設,，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平,。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管,、確保監(jiān)管的合規(guī)性,。
銀行合規(guī)述職報告篇十三
銀行合規(guī)述職報告
銀行合規(guī)述職報告
今年以來，根據(jù)上級行的要求,，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學習《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況,。
為切實提高依法合規(guī)經營的自覺性,，轉穿越小說網 http://變經營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學,，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話，《守則》原文,，并自覺地記錄了學習筆記,，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動,。三是參加學習《守則》的考試,。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
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性,，深刻認識到違規(guī)經營的危害性,。我深知依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。
二、執(zhí)行《守則》情況
1,、能注意加強學習,，增強依法合規(guī)經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。
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處以大局為重，以集體和員工利益為重,，以黨和國家、農行利益為重,。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊,，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒,，構建和諧團隊,。
3、加強內控管理,，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。所以,，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內部防范機制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內控案防管理基礎不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識,。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作,。
以《守則》為依據(jù),，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時,，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警,，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念,，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合,，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務,、每個崗位,、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進,，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，為推行精細化管理提下良好基礎,。
三,、存在問題及努力方向
一是對運用科學發(fā)展
[1] [2] 觀指導和推動合規(guī)經營的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強,，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題,。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失,，進一步解放穿越小說網 http://思想,，轉變觀念，加強管理,，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平,，依法合規(guī)經營，努力搞好本職工作,，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻,。
銀行合規(guī)述職報告
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