隨著個人素質(zhì)的提升，報告使用的頻率越來越高,，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。怎樣寫報告才更能起到其作用呢,？報告應(yīng)該怎么制定呢,？下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇一

在學(xué)習(xí),、工作生活中，也是不少的變動,，我們都不可避免地要接觸到報告,，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。我們應(yīng)當如何寫報告呢,？下面是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理個人述職報告,，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助,。

一,、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標準、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三,、開拓市場，尋找新的增長點,。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴格,，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

四,、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

20__年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預(yù)料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的,。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,， 圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。 截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

一,、客戶在第一,，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影,。雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

二,、客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù),，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

三,、開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年x月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬元,，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務(wù),，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在20__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。

20__年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了,。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預(yù)料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自我較上了勁,，必須要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。

一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

截至此刻,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成計劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司__網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一,、客戶在第一,，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自我的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。

我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ),。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，必須會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,。

二,、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。

為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式,，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三,、開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力,。

今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，透過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下,，他用心的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。

又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣,，他用心的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨,、用心工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自我高標準,、嚴要求,、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光,，放下雙休和假期,，利用一切時光和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我透過不懈的努力，在20__年的工作中,，為自我交了一份滿意的答卷,。

服務(wù)創(chuàng)優(yōu)、運籌制勝千里

服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,，只有加強服務(wù)才能贏得市場,、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應(yīng)市分行和如皋市政府的號召,，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,，將營業(yè)部服務(wù)水平上升一個新臺階。我部先進做法,，南通工行網(wǎng)訊和《如皋日報》已作了相關(guān)報道,。省行網(wǎng)訊進行轉(zhuǎn)載。

1,、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機,，經(jīng)常性組織員工學(xué)習(xí)《中國工商銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《中國工商銀行營業(yè)規(guī)范化服務(wù)標準》,、等規(guī)章制度,，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴格遵守“八要,、九不,、十做到”，真正把客戶當衣食父母,，倡導(dǎo)“用心”服務(wù),，把顧客當親戚、當朋友,。員工張焱在柜面服務(wù)中,，能夠標準使用“三聲、兩站,、一微笑”,，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2,、抓好考核激勵機制

二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機制,，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”,、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面,。

三是建立各網(wǎng)點、客戶經(jīng)理,、客戶的評議機制,。由網(wǎng)點負責(zé)人評議管庫、提解員,，客戶,、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員，從會計接柜,、出納接柜,、管庫提解員中各評選一名服務(wù)先進,，按季給予獎勵,。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎勵基金,，表彰先進，鞭策落后,。

3,、抓好為相關(guān)部門的服務(wù)工作營業(yè)部既是獨立的服務(wù)部門，同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐,。

一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠,。今年8月，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)__萬,，取得了萬經(jīng)濟效益,。

二是服務(wù)好基層網(wǎng)點。努力提取高提解,、庫房人員服務(wù)水平,，及時做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關(guān)文件的傳遞。

求真務(wù)實,、勇拓市場

“發(fā)展才是硬道理”,。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初,，主任室根據(jù)支行市場為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段,，以客戶為中心的精神,，結(jié)合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款,、向他行存款挖存款的工作思路,。鎖定目標，不達目的不罷休。

1,、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳,，定期走訪。現(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務(wù)的競爭,。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務(wù),，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司,、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務(wù),，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式,。目前,，已開立網(wǎng)上銀行戶。

2,、拼服務(wù),、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性,，當主任室得知__商人__等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權(quán)時,，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系,，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任,。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金__萬,。

3,、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷,，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策,。并制定出獎勵辦法,，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關(guān)系,，積極攬存150萬,。

轉(zhuǎn)眼間20__年已過去了,，雖然白駒過隙，可坐下來,，靜靜地回憶,，20__年以來的工作，真是收獲頗多,，感觸頗多,。非常榮幸，有機會和大家一起分享工作經(jīng)驗,，這不僅是對我工作的`認可,，更是對我個人的鞭策。

我的經(jīng)驗可以用三個小案例去概括,，這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想,。

第一個，循序漸進,，有的放矢

客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,，但當我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個aum500萬的客戶時，我是沒有很大把握,，而我心中有數(shù),，我知道我的目標在哪里。因為20__年9月剛到__儲蓄所的時候,，我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶,，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了,。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動,，我感到非常的可惜,，因為即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款,，收益也是非?？捎^的。

我聯(lián)系到客戶,，客戶表示自己經(jīng)常外地,，工作比較忙，無暇到銀行理財,。10月客戶來到了網(wǎng)點,，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠,，我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行,、手機銀行，客戶沒想到手機還可以理財,，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道,，當場自己使用手機銀行購買了10萬理財，還說以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了,。

就這樣每當有合適的理財產(chǎn)品時我就會給客戶打個電話,，客戶就會自己在手機銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右,，隨著前期的理財產(chǎn)品到期,，收益還不錯，慢慢建立起了信任,。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,，購買了500萬理財產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級客戶,。

從這位客戶的拓展上,，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時很忙,，尤其經(jīng)常出差的,，不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多,，但是客戶知道的很少,，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導(dǎo),，循序漸進,，有的放矢，才能為客戶所接納,。

第二個,，以心相交，成其久遠

作為客戶經(jīng)理來說,，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,，拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化,，建行的利益化,。

ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標，而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的,。從聯(lián)動機制中,，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下,，發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,，沒有理財產(chǎn)品和定期存款,，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),，顧客主要從事銷售工作,，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁,。

當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意,。之后客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度,，為我處在存款時點上貢獻了不少力量。

最叫我感動的是客戶在__建行,，詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)__建行的報價比我們要便宜1塊錢,，但仍舊回到__在我處購買了1000克實物金?？蛻粽f,，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢,，你也有任務(wù),，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了,，我心里會過意不起不舒服的,。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻出了產(chǎn)品,。

從這位顧客的營銷上,，我發(fā)現(xiàn)，其實我們營銷的不僅是產(chǎn)品,，更是一種社會關(guān)系,，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,，不為其分憂呢,？現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢,，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護這種社會關(guān)系而服務(wù),。

第三個,，善建者行，竭力者贏

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么，很多時候我都在思考,。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程,。高柜，低柜,，服務(wù)的時間有限,，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶,，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜,、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話,、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過,，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。

一位__的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),，低柜在得知其要辦理支付電話,，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交,，當審批時候才發(fā)現(xiàn),，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況,，這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理pos機的時候同時申領(lǐng)了,。顧客有點不好意思，我覺得也沒什么,，并且到店為其裝好電話,，并演示了下。

客戶是做家具生意的,，異地跨行匯款較多,，當處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于__省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復(fù)》,，我給客戶打了電話,，并為其辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,，客戶在我處辦理了金卡,，并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財,。

通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因為服務(wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,，你為客戶盡力服務(wù),，客戶是看在眼里記在心里的,，對于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點力氣,，并且也是值得付出的,，雖然這個過程比較長，但最后的結(jié)果是令人滿意的,。

以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉,，希望對大家有所幫助,，謝謝！

客戶經(jīng)理個人述職報告篇二

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),，各位同事：

告別20xx年,，我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：在營銷工作方面,，截止20xx年xx月xx日,，營銷pos機xx臺，辦理三方存管xx戶,，上交信用卡xx張,，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元,。再次面對這些數(shù)字,，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的,；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時,，挖掘儲蓄xx多萬。憂的是,，相對于一年的時間,，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關(guān),，也跟堅持的態(tài)度相關(guān),。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求,，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應(yīng)對,，營銷課前的準備工作做的不好,，直接導(dǎo)致營銷的`效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧,！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強這方面的鍛煉,，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機,。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯,、進口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。20xx年xx月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xx年xx月通過經(jīng)濟師考試,。我深知,，只有學(xué)習(xí)，積累點滴,，才能不斷進步,，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面,，自20xx年xx月開始,，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款xx多萬,。xx月份開始老年大學(xué)營銷活動,，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天,，新增xx多萬。存款不多,，效果也不夠明顯,，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想,，心里總有些失落,。但我相信，有耐心,，堅持做下去,，終會有所收獲！

作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關(guān)系,，并以此促進業(yè)績增長,。所以，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶,，維護好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持,！

最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色,，支行更上一層樓,！

此致

敬禮！

述職人：xxxx

客戶經(jīng)理個人述職報告篇三

從20xx年到20xx年,，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員,，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。

現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度,，在20xx年到20xx年這段時間中,，我就主要負責(zé)有負債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容，即負債業(yè)務(wù),，為銀行拉存款,，維護已有客戶，拓展新賬戶,，保證銀行存款規(guī)?？梢苑€(wěn)定或是增長。在實際的工作中,，我一是堅持“上門維護”,，上門維護是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法,。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求,，設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單,、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù),，還包括協(xié)助客戶進行資金安排．設(shè)計理財方案等；第二是走“情感路線”,?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流,，在彼此親近,、認可、相互幫助的基礎(chǔ)上,，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時,，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定,、持久的關(guān)系,；第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護,，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€銀行得到的服務(wù)越多,，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售,，如代發(fā)工資,、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù),、個人理財業(yè)務(wù),、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等；第四,，進行顧問式營銷,。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務(wù)營銷的同時，能運用分析,、綜合,、創(chuàng)造、說服等能力,，滿足客戶的需要,，并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議,，以求達成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問,、咨詢,、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作,。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中,，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏,，并對客戶的業(yè)務(wù)開展進行了一定的客觀指導(dǎo),，為客戶提供了具有價值的參考信息。

銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù),，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一,，在銀行工作期間，我也主要負責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù),。在工作中,，我能嚴格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口,，作為一名客戶經(jīng)理,，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險,，因此,，我不斷提醒自己，不斷增強責(zé)任心,。在實際的工作總,，我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險控制的思想規(guī)定，進一步對信貸風(fēng)險進行控制,，對授信行為進行規(guī)范,。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù),，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求,，確保信貸調(diào)查材料真實有效；二是扎實細致地開展貸后檢查工作,，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析,，認真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作,，制定了五級分類的具體操作實施細則,，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量,；四是對流動資金貸款,、貼現(xiàn)貸款,，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查,、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式,，切實從源頭上控制信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作,，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象,，信貸工作得到肯定和好評。

中間業(yè)務(wù)通常是指,，不占用貸款規(guī)模,，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù),。一般情況下,，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低,、收益高等特點,。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場調(diào)查,。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù),，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿,，必須適應(yīng)客戶的需要,，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要,，首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求,。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù),。只要及時了解客戶不斷增長的`需求，適時推出和提供優(yōu)質(zhì),、高效,、全方位的系列化金融服務(wù)，促進了銀行中間業(yè)務(wù)健康,、快速,、穩(wěn)步地發(fā)展。

第五,，加強自我學(xué)習(xí),，作為一名財務(wù)工作者,深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性,，不僅要學(xué)習(xí)掌握國家有關(guān)財務(wù)政策法規(guī),，還要結(jié)合財務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)知識，以適應(yīng)新形式,、新發(fā)展的需要,。所以,自己對財務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結(jié)合中心實際進行學(xué)習(xí)和提高,；第六我遵紀守法，廉于創(chuàng)新,，提高工作效率,。潔自律，樹立財務(wù)工作者的良好形象,。作為一名重點崗位會計工作人員,，一年來，認真學(xué)習(xí)《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律,、八項要求”等為行為準則,。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點,，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系,，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己,，不斷強化廉潔自律意識,，努力做到“自重、自省,、自警,、自勵”，樹立了財務(wù)工作者的良好形象,，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中,。

在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的,，但是卻也還存在著一定的不足,，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上,，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù),，我都希望能夠盡快的辦好、辦實,，但是由于高強度的工作節(jié)奏,，可能反而不能取得最好的工作成果,；還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄,，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解,，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的,。

20xx年,，我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中,，我將著重做到以下幾點：

客戶經(jīng)理個人述職報告篇四

　尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),，截至20xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元,，實現(xiàn)利息收入160多萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位。

一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務(wù)狀況,、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險控制措施,，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《xx》一文被評為總行二等獎,。

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo),、鞭策是分不開的,。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤,，有些不足,，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源,，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,，緊緊抓住xx區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶。

20xx快要來臨,，我決心更踏實工作,，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

此致

敬禮！

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇五

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),，各位同事：

大家好!告別20__年,，我們迎來新的開端。今天是20____年__月__日,，也是我入行一年零__天的日子,。在過去的一里，有收獲也有缺憾,，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止20____年__月__日，營銷pos機__臺，辦理三方存管__戶,，上交信用卡__張，儲蓄存款____元,，對公存款____萬元,。

再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時,，挖掘儲蓄____多萬。憂的是,，相對于一年的時間,，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關(guān),，也跟堅持的態(tài)度相關(guān),。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求,，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分,，更沒有做到精準細致化的應(yīng)對,，營銷課前的準備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好,。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強這方面的鍛煉,，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機,。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20____年__月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20____年__月通過經(jīng)濟師考試,。我深知,，只有學(xué)習(xí)，積累點滴,，才能不斷進步,，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面,，自20____年__月開始,，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款__多萬,。____月份開始老年大學(xué)營銷活動,，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天,，新增__多萬。存款不多,，效果也不夠明顯,，看看各兄弟支行，比比差距,，有時候想想,，心里總有些失落。但我相信,，有耐心,，堅持做下去，終會有所收獲!作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關(guān)系,，并以此促進業(yè)績增長,。所以，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶,，維護好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持!

最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色,，支行更上一層樓!

此致

敬禮!

述職人：______

20__年__月__日

客戶經(jīng)理個人述職報告范文3

客戶經(jīng)理個人述職報告篇六

即將過去，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了x支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至末,，總授信額度x億元,，帶動對公存款x多萬元，利息收入x多萬元,，中間業(yè)務(wù)收入x萬元,。個人管戶企業(yè)x成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批x下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家x企業(yè)，利用交叉營銷,，年末新增對私存款x萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前x名,。

其次,，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí),，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,，通過一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了x銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點,，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的.同時，我積極學(xué)習(xí)銀行信貸風(fēng)險控制措施,，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中,，認真學(xué)習(xí),、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇七

伴隨著比較緊湊又略顯緊張的工作節(jié)奏,，這段時間的工作我們非常努力，努力可以得到很多回報,，好好總結(jié)并寫一份述職報告吧,。相信大家又在為寫述職報告犯愁了吧！下面是小編收集整理的銀行客戶經(jīng)理個人述職報告,，歡迎大家借鑒與參考,，希望對大家有所幫助。

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認真貫徹支行工作部署,，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念,，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用,，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù),。以下是我的述職報告：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

思想上能從嚴從高要求自己,，自覺加強政策理論和管理知識的學(xué)習(xí),，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來,，我的思想認識有了較大提高,，充實了理論知識,、開闊了工作思路,，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗，對我們__銀行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實自己,，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。自入行以來,，我刻苦學(xué)習(xí),，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后,，為盡快適應(yīng)新的崗位,，進入角色,，我不斷完善自身,，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面,。一年來,，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進一步的提高,。

作風(fēng)上能嚴格要求自己,，不斷增強法制觀念,，按章辦事，廉潔自律,。我主持客戶部工作后,，作為一個部門的帶頭人,，我以客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己,，工作走在前頭,，講求奉獻,，廉潔奉公,。對情況復(fù)雜,，政策性,、敏感性強的問題,，我能夠加強請示匯報,，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況,；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事,、廉潔自律的教育,，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時注意加強部門管理,，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理,。能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況,。

二,、履行職責(zé)情況

在職業(yè)活動中，我把服務(wù)基層,、服務(wù)客戶放在首位,，有了這種心境，與網(wǎng)點,、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解。大家都知道,，我們客戶部與機關(guān)保障部門相比,，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比,，多了管理的職能,，我們既要管理、又要經(jīng)營,，上對省行所有的業(yè)務(wù)部門,，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶,，對于客戶部門來說,，我們的任務(wù)是相當繁重的、責(zé)任也是相當大的,。

我們以大戶目標管理為核心,，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅,。針對我行存款連年大幅增長,，年面臨的困難和問題更多、更為嚴峻的形勢,。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念,，認真做好年度工作計劃和考核方案，認真處理客戶抱怨,，降低了客戶的投訴率,，維護了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點,，抓好信貸資產(chǎn)的管理,，不良貸款占比較年初下降了8個百分點。我主持客戶部工作后,，針對由于歷史原因,，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象,，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進行分類排隊,。以網(wǎng)上銀行為突破口,，以代理業(yè)務(wù)為重點，積極推動全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

三,、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認為自己一年來的工作是稱職的,，但仍然存在不足：工作經(jīng)驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學(xué)習(xí),，虛心求教,，克服不足，將工作做得更好,。放下思想包袱,，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經(jīng)理,。作為客戶部負責(zé)人,，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點，承擔管理和經(jīng)營的雙重職能,，工作擔子是很重的,，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力,，今后本人一定會放下思想包袱,，放開手腳,，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作,，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù),，發(fā)展業(yè)務(wù),。

此致

敬禮！

述職人：__

20__年x月x日

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎,，回首這一年的工作。我始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。通過各級領(lǐng)導(dǎo)及同事的指導(dǎo)與幫助,，嚴格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能,，完善業(yè)務(wù)素質(zhì),，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤奮自律，愛崗如家,。

作為一名銀行從業(yè)人員,，本著把各項工作做的更好這樣一個目標，我自覺加強學(xué)習(xí),，虛心求教釋惑,，不斷理清工作思路。一方面,，通過觀察,、摸索、查閱資料和實踐鍛煉,，能夠較快地完成任務(wù),。另一方面，問書本,，不斷豐富基礎(chǔ)知識掌握技巧;向領(lǐng)導(dǎo)請教,、向同事學(xué)習(xí)，在具體的工作中形成了清晰的工作思想,，能夠順利的開展工作并熟練圓滿的完成本職工作,。

在短時間內(nèi)熟悉各項業(yè)務(wù)操作，明確了工作的程序,、方向,，提高了工作能力。在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助指導(dǎo)下,，不斷進步,，逐漸摸清了工作中各項情況，找到了切入點,，把握住了工作重點和難點,。

在工作中我始終堅持樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責(zé)任心,，任勞任怨,，積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質(zhì)的完成,，在日常工作中,，始終堅持對自己高標準,，嚴要求，顧全大局,，不計得失,，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間,，利用一切時間和機會為客戶服務(wù),，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,。經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),在實際工作中的持續(xù)磨練,，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手，這時我漸漸明白無論是在什么崗位,，做什么工作都是具有挑戰(zhàn)的,，重要的是如何將它做的好，做的更好,。

以上是我本年度一些體會和認識,，也是我在工作中將理論轉(zhuǎn)化為實踐的一個過程，在以后的工作中我將加強學(xué)習(xí)和掌握財務(wù)各項政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平,，繼續(xù)協(xié)調(diào)好部門內(nèi)部事宜，做好自己的本職工作,。新的一年意味著新的起點,、新的機遇、新的挑戰(zhàn),，我決心再接再厲,，更上一層樓。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),，各位同事：

大家好,！告別20__年，我們迎來新的開端,。今天是20__年1月8日,，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里,，有收獲也有缺憾，現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止20__年__月31日,，營銷pos機5臺，辦理三方存管26戶,，上交信用卡102張,，儲蓄存款__元,，對公存款__萬元。

再次面對這些數(shù)字,，依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的,；譬如外出營銷,，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時,，挖掘儲蓄__多萬,。憂的是，相對于一年的時間,，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣,。當然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān),。在最初營銷客戶的時候,，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求,，在面對不同客戶的時候,，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應(yīng)對,，營銷課前的準備工作做的不好,，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧,！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強這方面的鍛煉,，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機,。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理,！同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。20__年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,，20__年__月通過經(jīng)濟師考試,。我深知，只有學(xué)習(xí),，積累點滴,，才能不斷進步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力,。

在社區(qū)營銷方面,，自20__年8月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷,，儲蓄存款170多萬,。__月份開始老年大學(xué)營銷活動，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天，新增60多萬,。存款不多,，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行,，比比差距,，有時候想想，心里總有些失落,。但我相信,，有耐心，堅持做下去,，終會有所收獲,！作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源,，維護客戶關(guān)系，并以此促進業(yè)績增長,。所以,，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,，尋找潛在客戶，維護好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷,。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持,！

最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色，支行更上一層樓,！

__年新年的鐘聲已經(jīng)敲響,，20__年成為歷史。20__年是不平凡的一年,，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情,，而我個人也在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展,。這一年,，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產(chǎn),、基金定投開戶數(shù),、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績,。下面,，我將20__年的工作總結(jié)如下：

一、不斷總結(jié),，加強學(xué)習(xí),，實現(xiàn)了個人素質(zhì)的全面提高。

(一),，加強政治理論學(xué)習(xí),。我積極參加分支行組織的各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué),，認真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項政策,，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議,，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的`各項政策,，提高了執(zhí)行力。

(二),，不斷鞏固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時,，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識,，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升,。

二、腳踏實地,，開拓創(chuàng)新,，圓滿完成了各項本職工作。

(一),、個人金融資產(chǎn),。個人金融資產(chǎn)的的理想目標為20__萬，而我通過創(chuàng)新工作方法,，在休半年產(chǎn)假的前提下,，圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務(wù)，實現(xiàn)了4927萬的好成績,，包括新增本外幣儲蓄2994萬,理財產(chǎn)品銷售額達到1933萬,，考核得到了頂封分75分。其中,，保險銷售312萬,、股票型基金銷售76萬、貨幣基金銷售1021萬,、本利豐銷售496萬,、其他理財產(chǎn)品銷售28萬。

(二),、基金定投開戶數(shù),。基金定投具備手續(xù)簡單,、參與起點低,、預(yù)期收益可觀等特點，我通過提高服務(wù)質(zhì)量,，開展交叉營銷的方式,，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了73個的銷售目標,，比理想目標高出10個,。同個人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分15分,。

(三),、貸記卡和支付通。貸記卡發(fā)卡的理想目標是100張,，而我實際完成107張;支付通理想目標是10個,，我實際完成10個;這兩項的考核得分都為封頂分15分和7.5分。其中，在20__年7-12月,，因我業(yè)績突出,，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎,，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作的肯定,。

(四),、保險銷售工作,。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目。20__年,，我嚴格按照分行的營銷工作要求,，將保險營銷融入到服務(wù)中。所以,，我不辜眾望,，20__年實現(xiàn)了保險銷售312萬，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓(xùn)資格,，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英,。

(五)、工作中存在的不足,。工作半年來,，我在各本職工作上都取得了較好的成績，但也存在不少問題,。主要就是基礎(chǔ)知識方面還有欠缺,，對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確。除此之外,，營銷模式,、服務(wù)質(zhì)量還有待于進一步的改進和提高。

三,、總結(jié)經(jīng)驗,，吸取教訓(xùn)，實現(xiàn)20__年工作的新跨越,。

(一),、加強信息收集。我將建立信息收集制度,，樹立信息意識,，尤其是瞄準____行、____行,，認真研究它們的營銷方法和手段,，并制定出應(yīng)對策略。

(二)、做好市場營銷工作,。研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力。

(三),、加強業(yè)務(wù)部員工隊伍的建設(shè),。我將倡導(dǎo)誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次,，為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持,。并協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)計劃，加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn),、職業(yè)道德和誠信教育,，確保從業(yè)人員具備良好素質(zhì)和較強的業(yè)務(wù)能力。

(四),、提高自身素質(zhì),。工作中，我將不斷提高自身綜合素質(zhì),。加強對專業(yè)基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),，增強對市場和宏觀經(jīng)濟的把握能力。并做好兼職工作,，把兼職工作當成鍛煉自己,，增長知識的平臺，堅決杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生,。

20__年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，__年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù),，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一,、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如:10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二,、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自我高標準,、嚴要求,，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通潛力,，語言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力,。

四,、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行,，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

一份耕耘一份收獲，對我來說20__是播種的季節(jié),，這一年要克服很多困難來證明自己,。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業(yè)務(wù),。我們要把自己當做諸葛亮,，每個行業(yè)都必須“略懂”,。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。

今年工作平分成兩個階段,，對我來說也是重要的分水嶺,。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月,，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地,，每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。交行一年半的柜面工作,，像是個緊箍咒,，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的,，一點不假,，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練,，技能越練越迅速,，服務(wù)越做越規(guī)范，半年時間雖有過失但在戰(zhàn)友們的盡心幫助下未出差錯,，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先,。

上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務(wù)的松懈,，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響,，深表愧疚。這個階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營銷活動的開展,，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌,。全心全力的準備，占盡天時地利人和,，都認為志在必得,，卻反被聰明誤，最終事與愿違,。感謝在我最低谷時候,，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環(huán)境認清自己,。我沒有放棄,，調(diào)整心態(tài)，振作精神,，戒驕戒躁,，重新回到起點。

下半年，伴隨著女兒的出生,，幸運也因此而降臨,。感謝行長室和戰(zhàn)友們的支持，讓我邁出了準客戶經(jīng)理的第一步,。人民東路支行受了傷,，底子薄，很多業(yè)務(wù)沒做過,，或很久沒開展,。分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟,，要求更加嚴格,，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng),，從紙質(zhì)到掃描,，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求,，我將接受更大的挑戰(zhàn),。

7月份是緊張的高橋商圈營銷，走街串巷,，挨家挨戶,，再熱的天一天也要拜訪4，5家,。8月后開始著手樓盤授信與按揭,，先后調(diào)研上報______、______,、______,、______樓盤授信項目。緊接著是緊張的按揭面簽,、上報及放款工作,。同時維護好____、____,、______,、______等支行重點公司戶。還有很多的時間跟隨行長們一起走客戶,，學(xué)業(yè)務(wù)，長見識,。

汗水和收獲是對等的,，通過半年的努力。成功授信商圈客戶__戶,，放款____萬,?？偣厕k理家易通____臺，沃德卡____張,，交銀卡____張,，信用卡____余張。樓盤授信上報__戶,，面簽____戶,，審批____戶，放款____戶,。營銷對私存款增長________余萬元,，對公純存款新增________萬，辦對公理財__________萬,。對公新開戶____戶,，對公機構(gòu)戶____戶，對公網(wǎng)銀動戶____戶,，對公有效戶____戶,，基本完成支行考核指標。（______處就不獻丑了）

后半年的工作基本都是第一次,。半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏,，四處碰壁，摔了不少大小跟頭,，吸取了很多經(jīng)驗和教訓(xùn),。為了不拖后腿，趕上進度,，經(jīng)常加班加點,，對支行安排的任務(wù)嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培,，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面,。由衷感謝戰(zhàn)友們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心,。往后還需要大家一如既往的支持厚愛,，我的成長離不開你們。

寶劍鋒從磨礪出,，梅花香自苦寒來,，20__的磨練，20__的翱翔?，F(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距,，有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績,。雖如今人艱不拆,，但我堅信這是一個能夠提升自我實現(xiàn)理想的平臺，繼續(xù)保持正能量,，決不放棄治療,，明年一定碩果滿載！

客戶經(jīng)理個人述職報告篇八

我最開始是**年*月來到這里的,，經(jīng)過幾個月的證券知識培訓(xùn),，通過考試，最后入職,。在這幾個月的學(xué)習(xí)與工作的時間里,，我學(xué)到了很多東西，在這里非常感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助,。下面我將匯報我入職以來的個人工作情況,。

首先，我覺得證券是一個壓力性的工作,，特別是對于我這種剛剛畢業(yè)的人來說,，身在異地，又沒有經(jīng)過生活的厲煉,，是一種艱難的考驗!作為客戶經(jīng)理,，我認為開發(fā)客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情,，開發(fā)一個新客戶真是難上加難,。我第一個月通過自己的努力，時間緊任務(wù)重,，盡力克服重重困難,，讓自己傭有一個良好的開端!

其次，在維護客戶方面,，第一,，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二,，力所能及的回答他們咨詢的問題,，第三，親情服務(wù),，與他們認真交心交朋友,，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識，這些都是很重要的事情,，做好了,，才能維持住客戶,。

另外，我在工作期間,，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的,，現(xiàn)在證券公司很多,，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司,，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的,，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識來充實自己,，因為知識永遠不熊市,，這樣才會獲取客戶的認可與接納!

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難,，但是一切事在人為,，我始終相信，有壓力才會形成動力!客戶經(jīng)理是一項長期的工作,，需要的是要有足夠的耐心,，平時工作的細心,，坦誠的與客戶交流和溝通,，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!

總之,，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標是：按照公司的規(guī)定,，開發(fā)足夠的客戶,，維持好老的客戶,，并且累積一定的資產(chǎn),，努力完成轉(zhuǎn)正要求!

客戶經(jīng)理個人述職報告篇九

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

20__年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下,，____年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù),，業(yè)余攬儲____萬元,，營銷基金____萬元。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

一,、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)

一年來,，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:__月__日,，__先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在__萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。__月我做為客戶對__銀行,、__銀行,、__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表__多份,。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自我高標準,、嚴要求,，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會,。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三,、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，__先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和__先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果,。____月__號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自我制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通潛力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé),。

三,、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四,、營銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,，又要身體力行，用心參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

此致

敬禮!

述職人：______

20__年__月__日

客戶經(jīng)理個人述職報告范文5

客戶經(jīng)理個人述職報告篇十

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好,！

在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的`支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司,、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在新的一年,，我將再接再厲,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,。

此致

敬禮,！

述職人：xxx

x月x日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇十一

隨著我行股改上市緊鑼密鼓的進行，改革創(chuàng)新步伐加快,、發(fā)展管理要求更高,、各項任務(wù)也非常繁重，現(xiàn)在就將我任職期間的思想工作情況匯報如下：

本人注重提高政治思想素養(yǎng),，認真學(xué)習(xí)和努力提高理論水平和思想素質(zhì),。學(xué)習(xí)國家的方針、政策,、法規(guī),，關(guān)心國家大事，積極參加各種政治學(xué)習(xí),。

在任職期間,，認真參加行里組織的各種政治學(xué)習(xí)，在行里組織的每周二學(xué)習(xí)時間里,，認真學(xué)習(xí)各類文件,，掌握我行業(yè)務(wù)發(fā)展的新知識、新制度,。

在認真學(xué)習(xí)的同時,，嚴格遵守行里的各項規(guī)章制度，能夠按時出勤，遵紀守法,，注重團結(jié),。

1、大力拓展存款業(yè)務(wù),，以此帶動各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。

“麻雀雖小，但五臟俱全”從任分理處主任第一天開始,，我就知道,，要真正管理好一個分理處并不是件容易事，我深知自己責(zé)任重大,。

在分理處任主任期間,，我克服了接手時儲蓄存款負增長xx萬元，余額僅為xx萬元,，公司企業(yè)存款余額為零的困難,，帶領(lǐng)全處員工勇于開拓市場、積極營銷,，短短個月時間就實現(xiàn)了儲蓄存款凈增xx萬元,，公司企業(yè)存款凈增xx萬元，全面完成了市分行下達的全年任務(wù)數(shù),。

由于我行網(wǎng)點整合,，分理處于20xx年xx月與支行并賬，并于20xx年xx月在xxxx路重新開張營業(yè),，分理處一切從零開始,，沒有老客戶，沒有資本,，每一位客戶,，每一筆款子，都要靠大家從外攬進來,，那時分理處周邊已經(jīng)有好幾家經(jīng)營已久的其它商業(yè)銀行，市場占額十分有限,。要想克服分理處成立時間短,、地域較偏、客源有限的缺陷,，在這樣的處境下求生存,、求發(fā)展，就必須采取緊逼戰(zhàn)略,，超常規(guī)的干,。

去年底，在分理處成立半年多一點的時間里，分理處各項存款余額達xx萬元,，全面完成上級下達給我們的各項業(yè)務(wù)指標,，得到了支行及分行領(lǐng)導(dǎo)的好評。

今年上半年,，在緊緊圍繞市分行提出的“跑贏大市,、逐年增盈”的經(jīng)營目標和“強力出擊，兩翼齊飛”的發(fā)展戰(zhàn)略前提下,，我決定把存款工作作為一切工作的切入點,，創(chuàng)造性地開展工作，帶領(lǐng)全所員工全身心的投入到“”百日吸存競賽活動中去,。

在工作中,，克服種.種預(yù)想不到的困難，搶抓有利時機,，積極協(xié)調(diào)多方關(guān)系,，牢固樹立“存款興”的思想和陣地意識，堅持發(fā)揚“三勤四上門”的優(yōu)良傳統(tǒng),，廣大員工呈現(xiàn)出積極的熱情,，通過全所員工的共同努力，分理處很快取得了令人振奮的成果,。

截止今年上半年底,，在分理處成立短短一年的時間里，人民幣儲蓄存款凈增xx萬元,，完成全年任務(wù)的x%,；外幣存款凈增xx萬美元，完成全年任務(wù)的x%,；公司存款凈增xx萬元,，完成全年任務(wù)的x%，各項余額達余xx萬元,。

2,、從嚴管理，切實規(guī)范和強化我所內(nèi)部管理機制,。

管理是金融業(yè)的生命,，嚴格有效的內(nèi)部管理，是金融業(yè)安全高效穩(wěn)健運行的前提和基礎(chǔ),，是防范和化解金融風(fēng)險,、防止和杜絕案件發(fā)生的重要手段和有效途徑。在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，我更加沒有放松內(nèi)部管理工作,，按照市分行的要求,，分別制定了主任、事中監(jiān)督,、會計,、出納等崗位職責(zé)，使員工執(zhí)行制度起來不折不扣,。

堅持每周一次制度學(xué)習(xí),，每季一次員工行為分析，使員工牢固樹立了安全就是效益的思想,，增強了員工的法制意識,、風(fēng)險意識及責(zé)任意識，形成了以機制強化內(nèi)控,，以制度嚴格管理的內(nèi)部管理模式,。

3、服務(wù)手段大膽創(chuàng)新,，全面提升我所窗口形象

在優(yōu)勢文明服務(wù)工作上,，要求我所員工始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需,，排客戶之所憂”的服務(wù)理念,，為客戶提供全方位、周到,、便捷,、高效的服務(wù)。

我們相繼推出了延時營業(yè),，上門服務(wù),，業(yè)務(wù)創(chuàng)新等一系列服務(wù)舉措，在為客戶服務(wù)的過程中,，做到操作標準,、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌,、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任,。

在金融市場激烈競爭的今天,，除了要加強自身的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為網(wǎng)點的一線員工,，我更注重加強業(yè)務(wù)技能水平的提高,，只有這樣才能在工作中得心應(yīng)手,，更好的為廣大客戶提供方便,、快捷,、準確的服務(wù)。

到分理處后,，我時常組織員工利用晚上和業(yè)余時間刻苦操練,、勤練技能。終于“功夫不負有心人”,，在近年來總行省行組織的多次業(yè)務(wù)技能測試中,，分理處合格率為100x%，能手率達到90x%,。我也在多次測試中取得了“中文文章錄入一級能手”“儲蓄傳票錄入二級能手”和“計算器三級能手”的好成績,。

4、發(fā)揚團隊精神,，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展,。

一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié),、融洽,、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神,，加強各崗位間的協(xié)調(diào),、配合的整體聯(lián)動，增強分理處員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力,，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展,。在分理處工作期間，我重視與員工之間的心靈溝通,，關(guān)心員工的真實需求,，和分理處的同事們相處融洽，培養(yǎng)了親如兄弟姐妹般的深厚感情,。

大家心往一處想,，勁往一處使，以往士氣低落的分理處也在短短的時間里恢復(fù)了生機和活力,，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇十二

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

20xx年的工作已經(jīng)過去,，回想過去一年的工作,，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長的指導(dǎo)關(guān)心下,，在柜員,、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個方面均有了不同程度的提高,，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營銷能力,、風(fēng)險防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長足的`進步,，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友,、客戶總結(jié)匯報如下：

理論學(xué)習(xí)方面

學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能,。在過去的一年中，我自覺加強對國家宏觀經(jīng)濟形勢和金融形勢的掌握,，特別是對涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī),，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法,、新制度,，重點學(xué)，認真學(xué),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙,，將制度文件和操作流程制作成小冊子,，條條背，條條加以解讀,，并與實際進行結(jié)合,，做到在實踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進,，使自己的理論水平有了很大的提升,，對于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時全面有效的解答。

同時,，在總行的安排下,，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機會，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí),，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，不斷改進自己工作中的不足。

工作實踐方面

立足崗位需要,，在積極學(xué)習(xí)的同時,，踏踏實實做好本職工作。

一是積極營銷貸款,。貸款放得出,、管得好、收得回，是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實寫照,，作為一名客戶經(jīng)理,，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出辦公室,，走進農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求,，和客戶一起解決工作,、生活中的難題。

二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作,。存款需要全員營銷,，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營銷貸款的過程中,，我始終繃緊攬儲這根弦,，利用一切機會吸收存款，有時甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款,，幫助我完成存款任務(wù)指標,。

三是努力做好風(fēng)險防控。20xx年,，日益嚴峻的經(jīng)濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo),，對市場定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增,，防控形勢異常嚴峻,，如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù),，成為全年的重點工作,，也是最頭等的工作，稍有不慎,，一個月的工資被扣罰是小事,，有時候還會影響全行的績效考評。

四是勤勤懇懇做好其他工作,。在做好本職工作的同時,，對上級交代和安排的其他工作，我都會盡心盡力,、勤勤懇懇地去完成,，如完成總行下發(fā)的報表報告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生,、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等,。

團結(jié)同事方面

眾人拾柴火焰高，一個單位同樣如此,，只有眾人擁有共同的目標,，才能把業(yè)績做好,、才能把目標完成。在工作和生活中,，我始終以微笑面對同事,，與同事小事不計較、大事互相禮讓,，確實做到“先別人一步想到”,，與同事營造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情,。

在過去的一年中,，成績是可喜的，但我也清醒的認識到,，自己工作中仍然存在一些問題與不足,，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進一步的努力,。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一是主動營銷客戶的意識還有待進一步增強,。在工作中，主動營銷意識還未完全融入工作中,，傳統(tǒng)的營銷模式還占很大的比重,，特別是在首季工作中，坐門等客的意識還沒有完全改變,。

二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進一步加大,。每一種新產(chǎn)品推廣時，由于對新產(chǎn)品的市場定位,、操作流程,、風(fēng)控措施了解不充分，造成對新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒,，效果不明顯,，考核業(yè)績很難有大的突破。

三是主動求變和創(chuàng)新的意識還有待進一步提升,。在實際工作中,，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變,，難以對工作中的難題加以提煉總結(jié),，并進而提出改進措施和方法。

新的一年已經(jīng)開始,，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實際,，努力做好以下幾個方面的工作：

一是積極投身前三個月旺季營銷活動中,。總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動,，要求全體員工積極行動,，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作,。在活動中,，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動中去,，為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。

二是繼續(xù)不斷加強學(xué)習(xí),，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。針對各項制度辦法和政策形勢，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計劃,，有步驟,、有重點地進行學(xué)習(xí)。

三是進一步提高主動營銷的意識,。離開辦公室,，走進企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時間進行主動營銷,，對存量客戶定期進行走訪和檢查,，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。

下步工作中,，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托,，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì),，積極發(fā)揮工作效能,，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起,，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力,，為了xx銀行更輝煌的明天。

謝謝大家!

此致

敬禮,！

述職人：xxx

20xx年xx月xx日

客戶經(jīng)理個人述職報告篇十三

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年，同時,，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化,。其次是緊緊抓住x區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶,。

即將來臨,，我決心更踏實工作，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理年終個人述職報告11月,。我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍,。成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間,，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余,。在這不算長也不算太短的日子里，我進入角色,，漸入佳境,?？梢哉f，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,，我不僅在專業(yè)上得到了提高,、工作能力上得到了加強，更重要的是,，我對自已崗位有了更加清晰的認識,，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力,、溝通能力,、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力,；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升,。下面，我對自己的這半年工作進行一個總結(jié)：

（一）日常工作

首先,，對我行的系統(tǒng)能熟練使用,，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評,，指出營銷當中需要改進的地方,，不斷提升自已,，完善自已,。

其次，在維護老客戶轉(zhuǎn)達存款來行在同時,，對貸款客戶營銷存款走流量,，這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶,。

從事過柜面工作的我,，深知服務(wù)的好壞，客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性,，一般不是特別忙的'情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務(wù),。

（二）營銷業(yè)績

通過半年的村居營銷，宣傳走村,，村居活動,，擺攤，發(fā)宣傳單,，慢慢客戶積累增加存款數(shù),，達成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達到455萬元,，開戶數(shù)破百,，理財產(chǎn)品89萬元,，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張,。

（一）日常學(xué)習(xí)

（二）培訓(xùn)考試

在3月份開始,，行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機會，讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識,，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”,，比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些,，相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來,。

在這半年里，我也積極參加分行組織的各項培訓(xùn),，每月的月學(xué)月考,，視頻總能豐富我更多的銀行知識。

雖然在愛崗敬業(yè),，積極開展工作,，取得一些成績。但也存在一些不足,，主要存在于：1,。業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質(zhì)較好,，但是卻不能完全開發(fā)過來,；2。對貸前調(diào)查工作,，有些還需要完善,，細致性不行；3,。如何在接送客戶,，更好的提高工作效率方面也有欠缺。

所以在今后的工作當中,，對上述的問題,，我將努力做到：第一、加強學(xué)習(xí),，提升技能,，只有完善業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,。第二,，多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗，調(diào)查當中少走彎路,，讓自已更快成長,，第三,，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節(jié),，始終利用一切時時和機會為客戶服務(wù),，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，贏得了大量客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。

客戶經(jīng)理個人述職報告篇十四

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：

大家好,！告別,，我們迎來新的開端。現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面,，截止x月x日,，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶,，上交信用卡x張,，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元,。

再次面對這些數(shù)字,，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的,；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時,，挖掘儲蓄xx多萬,。憂的是,，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣,。當然這跟營銷的方式方法有關(guān),，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時候,，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候,，并沒有做到細分,，更沒有做到精準細致化的應(yīng)對，營銷課前的'準備工作做的不好,，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好,。磨刀不誤砍柴工,，說的就是這個道理吧！在今后的工作中,，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),，加強這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機。

在日常工作中,，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯,、進口開證等業(yè)務(wù),。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理！同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試,。x月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，x月通過經(jīng)濟師考試,。我深知,，只有學(xué)習(xí)，積累點滴,，才能不斷進步,，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面,，自x月開始,，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款x多萬,。x月份開始老年大學(xué)營銷活動,，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天,，新增x多萬。存款不多,，效果也不夠明顯,，看看各兄弟支行，比比差距,，有時候想想,，心里總有些失落。但我相信,，有耐心,，堅持做下去,，終會有所收獲！

作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心,，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關(guān)系,，并以此促進業(yè)績增長,。所以，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作,，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶,，維護好已有客戶,，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持,！

最后祝愿我們新年身體更健康，業(yè)績更出色,，支行更上一層樓,！

此致

敬禮！

述職人：xxx

x月x日