總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績,，更重要的是為了研究經(jīng)驗,，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn),。這些經(jīng)驗教訓(xùn)是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,，在今后工作中可以改進提高,，趨利避害，避免失誤,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢？而個人總結(jié)又該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對大家能夠有所幫助。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇一

1,、思想與工作上：

我從事著支行營業(yè)部事后監(jiān)督的工作,，卓越始于平凡，完美源于認真,，雖然看似工作瑣碎,、平凡，但是千里之行,，始于足下,。首先，我非常熱愛我的本職工作,，這是我事業(yè)的起點與支撐,，作為營業(yè)部的一線員工，我每時每刻都感覺自己肩負的重任,，時時刻刻告訴我自己柜臺工作無小事,，一定要認真認真再認真，我盡力用心服務(wù),、真誠服務(wù),，以自己飽滿的工作熱情、積極的工作態(tài)度,、踏實的工作作風(fēng)來取得領(lǐng)導(dǎo)的信任和客戶的支持,。

其次，我能夠更加積極主動地學(xué)習(xí)商行的各項操作規(guī)程和各種制度文件,。工作期間,，我虛心向領(lǐng)導(dǎo)同事們請教，學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能,，也更加深刻地體會到團隊精神,、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富,。在工作方面,，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨,，不挑三揀四,，認真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常的工作中，我主要負責整理傳票,、授權(quán),、調(diào)繳現(xiàn)金、支行重空,、管理自動存取款一體機,、總賬記賬以及通訊稿事宜等工作，這里面的每一項工作都是瑣碎的,，但是必須要以自己飽滿的工作熱情,、認真的工作態(tài)度來對待他。由于很多客戶不太清純存取款機器的使用方法,，就會經(jīng)常導(dǎo)致長短款,，需要我們經(jīng)常都在清機清機，為客戶著想,，及時解決客戶的問題,。有的時候還會遇到辦理業(yè)務(wù)的客戶有很多特殊的情況，我們也要耐心的傾聽客戶的話語,，在規(guī)章制度允許的范圍內(nèi),，幫客戶想辦法來來解決，很多時候要反反復(fù)復(fù)很多次,，經(jīng)過溝通經(jīng)過協(xié)商才能解決,。

在事后監(jiān)督的工作中，需要認認真真的審理每一張傳票,，仔細的勾閱流水,，日期、金額,、存款人簽名,、聯(lián)網(wǎng)核查等等都不允許出現(xiàn)差錯。尤其還要在每天的一日三碰庫以及大額授權(quán),、掛失,、實名制開卡等業(yè)務(wù)中，仔細審核客戶信息,，將風(fēng)險隱患控制在最低層面,。在現(xiàn)金和重要空白憑證的管理上，仔細核實柜員,、總庫的現(xiàn)金和重空,，做到賬實相符。如果發(fā)現(xiàn)有問題時,，會及時查清原因,，及時進行糾正,，不能做老好人。

2,、學(xué)習(xí)與技能上：

不積跬步無以至千里,，不積小流無以成江海。我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),，自覺遵守銀行業(yè)法律法規(guī)和單位的各項規(guī)章制度，努力鉆研業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自己的工作技能,。今年，我通過了攀商行的業(yè)務(wù)技能考試,，銀行業(yè)從業(yè)資格考試也全部通過,。對我個人而言，點鈔技能與熟練的同事相比還有一定的距離,，因此,，我利用一點一滴的時間加緊練習(xí)，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手,，更好的為廣大客戶提供方便,、快捷、準確的服務(wù),。在工作中,，我常常提醒自己善待自己也是善待他人，在繁忙的工作中,，在與客戶的交流中,，耐心細致的解答客戶提出的問題，遇到有些蠻不講理的客戶,，我也試著去包容和理解,，最終取得客戶的理解和尊重。

3,、服務(wù)與溝通上：

在日常的工作生活中,，我能夠及時地融入到商行這個大家庭中，積極面對工作,，與大家團結(jié)協(xié)作,，相互幫助。在實際工作中,，無論從事哪個行業(yè),，哪個崗位，都離不開同事之間的配合,，因為一滴水只有在大海中才能生存,。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合,、團結(jié)一致,，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績,。服務(wù)方面,。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外,，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù),，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見,，服務(wù)是銀行最基本的問題,。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益,，不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務(wù),，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽,、增強綜合競爭實力的需要,。

做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任,，良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ),；細心、耐心,、熱心是關(guān)鍵,。我認為，真正做到“以客戶為中心”,，僅有上述條件還不夠,，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處,，又要深入到客戶內(nèi)心世界中,，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章,。

回顧檢查自己的工作,，還是存在一些問題：首先還是需要加強自身業(yè)務(wù)能力提升，對于當前金融界的新問題新情況層出不窮,，面對嚴峻的挑戰(zhàn),，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫性和自覺性，現(xiàn)在的理論基礎(chǔ),、專業(yè)知識,、文化水平,、工作方法都不能很好的適應(yīng)當前的需求。二是每每在工作很累的時候,，就有松弛的思想,，這也是思想政治水平不高，世界觀,、人生觀,、價值觀解決不好的表現(xiàn)。在今后的工作中,，要努力克服消極情緒,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，進一步提高工作質(zhì)量和工作效率,。三是柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下,，我的個人營銷技巧有所提高,。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩,。麻煩越多,，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的`機會才越多,。因此,，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機會,，做好日常營銷工作,。

“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”,。在金融業(yè)的道路還很漫長,，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結(jié)合,，充分發(fā)揮自己的工作積極性,、創(chuàng)造性和主動性，我終會實現(xiàn)自己的人身價值,，與攀商行走向更好的明天,。

新的一年里，我更應(yīng)該加緊時間學(xué)習(xí),，更好的充實自己,，以更飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期新任務(wù)的挑戰(zhàn)，總結(jié)過去,，是為了吸取曾經(jīng)的經(jīng)驗和教訓(xùn),；展望未來,，是為了更好的干好工作。在今后的工作中,，我還是要繼續(xù)堅持踏踏實實,，一步一個腳印，目光不能僅僅局限于自身的小圈子,，要著眼大局,，著眼于今后的發(fā)展，積極向同事請教學(xué)習(xí),，取長補短,，相互交流工作經(jīng)驗，共同進步,，爭取更好的工作成績,。

在市場競爭日益激烈的今天，必須要求具有熱情的服務(wù)態(tài)度,、嫻熟的業(yè)務(wù)技能,，努力通過學(xué)習(xí)來提高自身的水平，這樣才能夠向客戶提供更加高效,、更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇二

20xx年全年，無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)驗,，自20xx年9月21日開始開展事后監(jiān)督工作以來,，我認真按照聯(lián)社的要求對每天辦理的業(yè)務(wù)進行審核，并不斷補充有關(guān)事后監(jiān)督工作的知識,，使我取得了長足的進步,，同時也有諸多工作經(jīng)驗需要總結(jié)。

一,、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高,，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認真審核每一筆業(yè)務(wù),。因此,，強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì),，適應(yīng)新形勢的需要,，這就要求我們認真學(xué)習(xí)省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導(dǎo)實踐,，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗,，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補什么的原則，進行全面學(xué)習(xí),，全方位提高自己的綜合素質(zhì),。

二,、重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)，作為一名事后監(jiān)督人員,，認真監(jiān)督每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的,，也是我的職責所在，我們主要是在重要空白憑證管理,、大額授權(quán),、抹賬、掛失,、止付等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度,，將風(fēng)險隱患控制在最低。通過一年多的努力,，我們的工作思路也越來越清晰,、明確。

隨著信用社的不斷發(fā)展和完善,，要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的'變化,，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧,，提高自己的能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工,。當然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往,，認真按照聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)提出的要求,，踏踏實實的做好本職工作。在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、指導(dǎo)和幫助中提高自己,、更加嚴格要求自己，為信合事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力,。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇三

在過去的一年中,，xx分局工商所以“三個代表”重要思想和xxx精神為指導(dǎo)，以市工商局和高新管委會制定下發(fā)的有關(guān)加強食品安全監(jiān)督管理工作的一系列文件精神為依據(jù),，針對xx區(qū)在流通領(lǐng)域中存在的食品安全問題,，結(jié)合推進流通領(lǐng)域商品質(zhì)量監(jiān)管制度改革，堅持標本兼治,、打防結(jié)合,、分類監(jiān)管、綜合治理的原則,，原創(chuàng)：堅持把集中整治與加強日常監(jiān)管,、專項整治與建立長效監(jiān)管機制相結(jié)合,，促進了食品市場的全面規(guī)范，確保了整治工作任務(wù)的順利完成,。據(jù)統(tǒng)計,，一年來xx分局工商所共出動執(zhí)法干部248人次、出動執(zhí)法車輛84臺次,，檢查各類食品經(jīng)營戶1,，368戶次，為讓人民群眾吃上安全放心的食品和促進全區(qū)食品市場的經(jīng)營環(huán)境和秩序明顯好轉(zhuǎn)做出了自己應(yīng)有的貢獻,。

為確保市場繁榮穩(wěn)定,，消費安全放心，高新工商所在去年的元旦,、春節(jié),、五一、六一,、中秋,、十一等節(jié)日期間，組織全體干部在轄區(qū)內(nèi)認真開展了以確保包裝食品安全為主要內(nèi)容的節(jié)日市場專項整治工作,。在節(jié)日市場專項整治工作中,，工商所在對轄區(qū)內(nèi)的各行各業(yè)進行全面清理檢查的基礎(chǔ)上，堅持把人民群眾反映強烈,、關(guān)系人民群眾生命健康和安全的飲料,、酒、奶制品,、兒童食品,、營養(yǎng)保健食品、豆制品,、腌制品,、調(diào)味品、罐頭,、食用油等十大類品種食品作為監(jiān)管重點,，對轄區(qū)內(nèi)分布在xx農(nóng)貿(mào)市場、xx社區(qū),、xx社區(qū),、xx社區(qū)、xx路,、xx路,、xx路等重點市場和重點區(qū)域內(nèi)的70余戶經(jīng)營包裝食品的經(jīng)營戶進行了重點檢查。一年來,，工商所依法收繳過期變質(zhì)食品138袋（包,、瓶）,、“三無”食品13包、各種假冒香煙238包;責令4戶不具有備案登記證明的180多盒盒裝月餅和56件（每件100個）散裝月餅作下柜處理,。

去年6月份,，xx工商所以迎接“gms會議”開展交通和衛(wèi)生環(huán)境整治為契機，堅持“全面整治,、突出重點,，狠抓落實，確保質(zhì)量”的原則,，按照宣傳動員,、整治工作、查缺補漏,、鞏固考核的階段性要求,，對轄區(qū)內(nèi)群眾反映強烈的xx農(nóng)貿(mào)市場的“臟、亂,、差”問題進行了重點整治,。在整治工作中，xx工商所采取重點清查與經(jīng)常巡查的方法,，重點對糧食制品,、肉類制品、蔬菜水果,、水產(chǎn)品,、干制菌品等五大類品種進行了檢查。沒有發(fā)現(xiàn)病死肉,、注水肉,、私宰肉,、未經(jīng)檢驗檢疫的各類肉食品,，也沒有發(fā)現(xiàn)非法使用化學(xué)物質(zhì)加工的禽類制品，使用甲醛,、工業(yè)堿等有害物質(zhì)浸泡的水產(chǎn)品及水制品,，非法使用保鮮劑和化學(xué)品保鮮、加工水果,，劣質(zhì)大米或變質(zhì)糧食加工的糧食制品,，以及各種使用變質(zhì)原料、質(zhì)量低劣原料和超標使用食品添加劑的農(nóng)產(chǎn)品,、水產(chǎn)品,、畜產(chǎn)品。在此基礎(chǔ)上,，高新工商所積極幫助市場開辦者對市場內(nèi)部進行了規(guī)范,，使達江農(nóng)貿(mào)市場“臟,、亂、差”的“老,、大,、難”問題得到了有效解決，面貌煥然一新,。

去年6月3日,，xx分局工商根據(jù)群眾舉報對xx區(qū)xx鎮(zhèn)xx營村xx號制假窩點、倉庫進行檢查,當場查獲涉嫌假冒成品的蓮花及其他品牌味精共計291箱,，用于制假的原料5袋,，塑料袋封口機1臺，蓮花味精外包裝箱127個,，蓮花味精小包裝袋450個,，銷貨款5000元。后因當事人xx逃走,，該案已作無主處理,。原創(chuàng)：

去年以來，xx工商所采取有效措施,，在努力構(gòu)建食品安全的長效監(jiān)管機制上進行了一些嘗試,。一是強化教育。通過采取集中學(xué)習(xí),、舉辦培訓(xùn)班,、考試測試等方法，不斷提高工商所執(zhí)法干部和食品經(jīng)營者的責任意識和自律意識,。如：去年11月3日,，工商所舉辦了由轄區(qū)所有食品經(jīng)營戶參加的“xx區(qū)食品安全相關(guān)知識培訓(xùn)班”，對其進行了食品安全相關(guān)知識培訓(xùn),，并出題要求其在規(guī)定的時間內(nèi)作答,。二是強化制度。在內(nèi)部,，工商所擬訂了《xx分局工商所食品市場巡查制》,、《xx分局工商所食品安全重大事件預(yù)警和處置預(yù)案》等7個與食品安全監(jiān)管工作密切相關(guān)的規(guī)章制度，并通過簽訂《高新分局工商所執(zhí)法干部共建食品安全責任書》的形式,，進一步明確了工商所所長,、內(nèi)勤、市場巡查人員在食品安全監(jiān)督管理工作中的責任,；在外部,，為規(guī)范食品經(jīng)營者的索證索票制度，工商所免費發(fā)給了轄區(qū)內(nèi)的所有食品經(jīng)營者《進貨商品四索臺帳》，并通過簽訂《xx分局工商所,、食品市場開辦者（各類食品經(jīng)營戶）共建食品安全責任書》的形式,，進一步明確了食品市場開辦者和經(jīng)營者應(yīng)承擔的責任，進一步強化了各類食品經(jīng)營者進貨檢查驗收,、索證索票,、購銷臺賬、質(zhì)量承諾制度,、協(xié)議購銷制以及不合格食品的退市,、召回、銷毀制度的建立和落實,。三是強化協(xié)作,。xx工商所通過進一步鞏固和完善工商聯(lián)絡(luò)站制度，推進12315投訴進社區(qū),、進園區(qū),、進市場，對16個工商聯(lián)絡(luò)站反映的食品安全方面的問題,，進行歸類分析,，對消費者投訴多、問題大的區(qū)域,、市場,、食品經(jīng)營者和品種有針對性地進行了檢查和整治。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇四

時間轉(zhuǎn)瞬即逝,，轉(zhuǎn)眼間20xx年第一季度已順利度過,。我部門在總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和各部門的相互協(xié)助下，按照我行有關(guān)部門下發(fā)的相關(guān)制度文件,，很好的完成了我行所有柜面業(yè)務(wù)傳票的有效性,、合規(guī)性審核。現(xiàn)對我部門的第一季度各項工作做以小結(jié),。

一,、春節(jié)前后，柜面業(yè)務(wù)量急劇上升,，由于現(xiàn)階段我部門仍采取手工翻票的方式,，這就給所有監(jiān)督員帶來不小的壓力,。所有監(jiān)督員克服困難,，在春節(jié)過節(jié)期間輪流上班，認真核對每一筆業(yè)務(wù),，尤其對大額轉(zhuǎn)賬,、特殊重要交易、反交易實行重點監(jiān)督。為保證我行春節(jié)期間資金安全,、防范風(fēng)險,、避免和減少差錯、保護客戶利益,、提高核算質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量方面發(fā)揮著重要的作用,。

二、組織上班時間對所有監(jiān)督人員進行業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),。事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高,，需要掌握非常全面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認真審核每一筆業(yè)務(wù),。因此,，強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì),，適應(yīng)新形勢的需要,，這就要求我們認真學(xué)習(xí)運營管理部下發(fā)各項政策制度文件以及其他會計法規(guī)法則，在理論的指導(dǎo)下,，運用于實踐并不斷的總結(jié)工作中得到的寶貴經(jīng)驗和解決問題,，進一步指導(dǎo)下一步的工作。開展各種自我學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)的活動培養(yǎng)我們的學(xué)習(xí),、更新知識的能力,，我們本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補什么的原則，進行全面學(xué)習(xí),，全方位提高自己的綜合素質(zhì),。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計,、出納,、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能;各專業(yè)核算,、管理等方面的規(guī)定制度;學(xué)習(xí)各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程,。

三、加大對傳票交接登記簿,、差錯事故登記薄的使用和管理,，安排專門的值班人員對登記薄進行保管和簽收。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇五

時間轉(zhuǎn)逝,，xxxx年很快就過去了,，銀行工作多年的我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了一定的工作經(jīng)驗，這為以后更好的工作理清思路,、加快發(fā)展提供了捷徑,。在這一年里我擔任了公司業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,，空白憑證管理員，接待和處理司法查詢等工作,。

（一）.通過對這些業(yè)務(wù)細則的不斷學(xué)習(xí),，在工作中不斷的總結(jié)我取得了長足的進步，也有著很多的感悟,。

首先,，對于憑證管理我能夠按行里的規(guī)定嚴格要求自己，每天保證賬實相符,，不跳號發(fā)放,，保證庫房的干凈整潔。由于銀行的快速發(fā)展我們又增添了公司業(yè)務(wù),，我又擔任了事后監(jiān)督的職務(wù),。我知道這對我是一個挑戰(zhàn)，事后監(jiān)督工作對事后監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高,，需要掌握非常全面的內(nèi)容,，這樣才可以認真的審核每一筆業(yè)務(wù)。因此,，強化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要,，這就要求我們認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),。在理論的指導(dǎo)下運用實踐不斷的總結(jié)改正和解決問題。我本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補什么的`原則,，進行全面學(xué)習(xí),，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。為了更進一步的學(xué)習(xí)我利用業(yè)余時間下到網(wǎng)點學(xué)習(xí),，每一張支票每一張進賬單逐一審核,。其次，就是對特殊業(yè)務(wù)的審核,，作為一名事后監(jiān)督人員,，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責所在,，圍繞上級及銀監(jiān)局風(fēng)險排查方案等精神,，我主要在重要空白憑證管理，大額授權(quán),，掛賬,，等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風(fēng)險隱患控制到最低,。

（二）.對于事后監(jiān)督要把好網(wǎng)點的質(zhì)量關(guān),，監(jiān)督業(yè)務(wù)處理依據(jù)是否合法,，賬務(wù)處理手續(xù)是否合規(guī),，并且糾正營業(yè)網(wǎng)點操作人員的差錯和問題,。經(jīng)過我近幾個月的努力，基層網(wǎng)點的賬務(wù)質(zhì)量,，報表單據(jù)的整潔度有了相當明顯的改善,，而我的工作思路也越來越清晰、明確,，那就是緊緊圍繞總行下達的各項文件精神,，認真按照領(lǐng)導(dǎo)提出的要求，踏踏實實的做好本職工作,。堅持把監(jiān)督工作做好,，監(jiān)督好工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題,，及時糾正工作中的差錯,，防范風(fēng)險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行,。

（三）.對于司法查詢工作,，我會去面對各級司法部門的用戶的查詢，凍結(jié),，扣劃等業(yè)務(wù),，有時還會接待普通用戶的查詢。為了更好的辦好此項業(yè)務(wù),，我也查閱了許多資料學(xué)習(xí),。強化執(zhí)行，完善各項制度,，認真閱讀學(xué)習(xí)上級文件,，嚴格按照上級文件指示規(guī)范操作。隨著銀行的不斷發(fā)展和完善,，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化,，要學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧,，提高自己的能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀員工，豐富自己的職業(yè)生涯,。當然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作,，時刻以銀行的理念完善自我,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己,，為銀行事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力,。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇六

1月29日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會公布20第1號文件《銀行業(yè)金融機構(gòu)反^v^和反恐怖融資管理辦法》,，對于銀行業(yè)金融機構(gòu)的反^v^和反恐怖融資相關(guān)義務(wù)等問題進行進一步明確,。自《反^v^法》出臺至今，我國相關(guān)政策規(guī)定出臺的頻率呈歷年上升趨勢,，并且,，除銀行外，在我國境內(nèi)設(shè)立的基金管理公司,、信托投資公司,、保險公司等金融機構(gòu)，以及房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),、房地產(chǎn)中介等特定非金融機構(gòu)均已被明確列明為反^v^和反恐怖融資義務(wù)主體,。據(jù)此,，結(jié)合現(xiàn)有規(guī)定,，我們擬分析非銀行金融機構(gòu)與特定非金融機構(gòu)建立反^v^和反恐怖融資內(nèi)控制度的必要性與可行性,。

何為反^v^和反恐怖融資。

根據(jù)我國《^v^刑法》第一百九十一條規(guī)定,，明知是犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪,、犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,，協(xié)助掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的,，將很有可能構(gòu)成^v^犯罪,。

為系統(tǒng)的遏制和預(yù)防^v^犯罪和相關(guān)犯罪，全國^v^于20通過《^v^反^v^法》(簡稱“《反^v^法》”),，規(guī)定由^v^反^v^行政主管部門負責全國的反^v^監(jiān)督管理工作,，并規(guī)定“在^v^境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反^v^義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防,、監(jiān)控措施,，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度,、大額交易和可疑交易報告制度,，履行反^v^義務(wù),。”并于通過《^v^反恐怖主義法》(簡稱“《反恐怖主義法》”,，規(guī)定金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)應(yīng)履行反恐怖融資義務(wù),。

^v^辦公廳出臺《關(guān)于完善反^v^、反恐怖融資,、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函〔〕84號)將“反^v^,、反恐怖融資,、反逃稅”監(jiān)管機制列為“建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化,、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段”其中明確“建立多層次評估結(jié)果運用機制由相關(guān)單位和反^v^義務(wù)機構(gòu)根據(jù)評估結(jié)果有針對性地完善反^v^和反恐怖融資工作提升資源配置效率提高風(fēng)險防控有效性,?！?/p>

年，在銀^v^出臺的1號文件中,，已將“反^v^和反恐怖融資”共同列為相關(guān)義務(wù)主體需建立的內(nèi)控制度內(nèi)容,。

據(jù)此，在法律法規(guī)層面,，我國已形成較為完整的“反^v^和反恐怖融資”(combatingmoneylaunderingandterroristfinancing)國家法規(guī)制度框架,，并已于通過國際組織fatf[1](financialactiontaskforce)的第三輪評估獲得認可。

我國反^v^和反恐怖融資義務(wù)主體,。

《反^v^法》第三條規(guī)定“在^v^境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反^v^義務(wù)的特定非金融機構(gòu),，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,，建立健全客戶身份識別制度,、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,，履行反^v^義務(wù),。”《反恐怖主義法》中也規(guī)定了金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)應(yīng)履行相應(yīng)義務(wù),。

據(jù)此,，在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當履行反^v^和反恐怖融資義務(wù)。具體而言,，為本文行文目的,，我們將其歸類為三類：

1、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社等銀行機構(gòu)。

根據(jù)《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》(中國人民銀行令1號),、《銀行業(yè)金融機構(gòu)反^v^和反恐怖融資管理辦法》(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第1號)等規(guī)定,，需履行反^v^和反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)包括：商業(yè)銀行,、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社,、郵政儲匯機構(gòu),、政策性銀行及國家開發(fā)銀行等銀行機構(gòu)。

2,、非銀行金融機構(gòu)(包括基金管理公司,、信托投資公司、險資等),。

根據(jù)《金融機構(gòu)反^v^規(guī)定》(中國人民銀行令(2006)1號),、《銀行業(yè)金融機構(gòu)反^v^和反恐怖融資管理辦法》(中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第1號)等規(guī)定，需履行相應(yīng)反^v^和反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)還包括：

(1)證券公司,、期貨經(jīng)紀公司,、基金管理公司;。

(2)保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司;,。

(4)從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu);,。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇七

我是柘城縣支行行長我現(xiàn)在就柘城縣支行業(yè)務(wù)合規(guī),、人員合規(guī)、日常合規(guī)為大家做一個詳細的介紹,。

我行目前有四家合作企業(yè)分別是柘城縣發(fā)展投資集團有限公司,、河南省白師傅清真食品有限公司、柘城縣如意面業(yè)有限公司,、商丘金平安面業(yè)有限公司,。截止到9月底，柘城縣支行全行貸款余額67230.76萬元,，不良貸款金額0元,。

我行信貸業(yè)務(wù)部加強信貸人員日常學(xué)習(xí)，合規(guī)辦貸,，學(xué)習(xí)省分行下發(fā)的最新文件,、廉潔辦貸“十不準”，嚴格落實信貸員查庫制度,。

我行會計結(jié)算部貫徹落實財會各項規(guī)章制度,，切實按照新核心系統(tǒng)及財管系統(tǒng)操作規(guī)程處理業(yè)務(wù)，規(guī)范操作,，強化內(nèi)控管理,，確保各項制度落實到位。

我行一是嚴格執(zhí)行考勤制度，縣支行行長,、紀檢內(nèi)控風(fēng)險專員不定點去各部室檢查是否存在缺崗,、串崗現(xiàn)象，并將檢查結(jié)果計入日?？己酥?。二是認真落實合規(guī)例會制度，紀檢內(nèi)控風(fēng)險專員按照崗位職責和履職要求,，參加支部會,、行長辦公會、行務(wù)會等會議,，對決策情況進行監(jiān)督,，組織全體人員學(xué)習(xí)最新的合規(guī)文件以及相關(guān)理論知識，進一步提高中層干部以及員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力,，培養(yǎng)大家自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行合規(guī)要求,、自覺抵制違規(guī)行為的良好習(xí)慣,。三是運用“四種形態(tài)”方式，定期同員工進行談心談話,，使得“紅紅臉,，出出汗”成為一種常態(tài)化管理的同時提高了員工的合規(guī)理念，提高了員工在日常工作中的自覺性和工作效率,。

我行在日常工作中一是在日常工作中強化“十不問題”綜合治理,，對上級行內(nèi)外部中發(fā)現(xiàn)的問題進行積極整改，截至目前,，我行在各項檢查中存在的問題均已整改完畢,。二是按季度走訪客戶企業(yè)了解信貸人員是否存在違紀違法現(xiàn)象，截至目前,，我行無上述現(xiàn)象發(fā)生,。三是營造較好的合規(guī)文化氛圍，通過led顯示屏,、員工在縣支行周邊社區(qū)進行合規(guī)文化宣傳,。

我行在接下來工作中：一是強化學(xué)習(xí)，做到事事講合規(guī),、人人懂業(yè)務(wù),，加強全行人員對業(yè)務(wù)制度、管理辦法,、金融法規(guī)的學(xué)習(xí),；二是落實“三早”機制，在工作開展中遇到問題做到三個“早字”即早發(fā)現(xiàn),、早處置,、早上報,；三是抓好日常合規(guī)風(fēng)險檢查工作，對工作中出現(xiàn)問題的員工要及時進行談心談話,，在解除他們思想包袱的同時增強他們遵紀守法,、恪盡職守的自覺性和堅定性。

銀行事后監(jiān)督工作總結(jié)篇八

第一條,、為了促進證券公司（以下簡稱“公司”）的規(guī)范發(fā)展,，有效防范和化解金融風(fēng)險，維護證券市場的安全與穩(wěn)定,，依據(jù)《^v^證券法》等法律法規(guī),，特制定本指引。

第二條,、公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面,。內(nèi)部控制機制是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運行制約關(guān)系；內(nèi)部控制制度是指公司為防范金融風(fēng)險,，保護資產(chǎn)的安全與完整,，促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理方法與控制措施的總稱,。

第三條,、健全內(nèi)部控制機制和完善內(nèi)部控制制度是規(guī)范公司經(jīng)營行為、有效防范金融風(fēng)險的主要措施,，也是衡量公司經(jīng)營管理水平高低的重要標志,。公司應(yīng)當按照本指引的要求，建立運行高效,、控制嚴密的內(nèi)部控制機制,，制定科學(xué)合理、切實有效的內(nèi)部控制制度,。

第二章,、內(nèi)部控制的目標和原則。

第四條,、公司內(nèi)部控制的總體目標是要建立一個決策科學(xué),、運營規(guī)范、管理高效和持續(xù),、穩(wěn)定,、健康發(fā)展的證券經(jīng)營實體。具體來說,，必須達到以下目標：

（一）嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)章,，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。

（二）健全符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu),，形成科學(xué)合理的決策機制,、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制。

（三）建立行之有效的風(fēng)險控制系統(tǒng),，確保各項經(jīng)營管理活動的健康運行與公司財產(chǎn)的安全完整,。

（四）不斷提高經(jīng)營管理的效率和效益，努力實現(xiàn)公司價值的最大化,，圓滿完成公司的經(jīng)營目標和發(fā)展戰(zhàn)略,。

第五條、公司完善內(nèi)部控制機制必須遵循以下原則：

（一）健全性原則,。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù),、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策,、執(zhí)行,、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié),。

（二）獨立性原則,。公司必須在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營運作需要的機構(gòu)、部門和崗位,，各機構(gòu),、部門和崗位職能上保持相對獨立性。

（三）相互制約原則,。內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互牽制,，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點,。

（四）防火墻原則。公司投資銀行,、自營,、經(jīng)紀、資產(chǎn)管理,、研究咨詢等相關(guān)部門,，應(yīng)當在物理上和制度上適當隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員,，應(yīng)制定嚴格的批準程序和監(jiān)督處罰措施,。

（五）成本效益原則。公司應(yīng)當充分發(fā)揮各機構(gòu),、各部門及廣大職員的工作積極,。

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