在撰寫報(bào)告之前，我們需要進(jìn)行充分的調(diào)研和收集數(shù)據(jù)，確保報(bào)告的準(zhǔn)確性和可信度。事先進(jìn)行充分的調(diào)研和數(shù)據(jù)分析,，以支持報(bào)告中的觀點(diǎn)和結(jié)論,。下面是一些報(bào)告范文,，供讀者參考,，以便更好地了解報(bào)告的寫作風(fēng)格和內(nèi)容結(jié)構(gòu),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇一

銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫,，以下僅供參考,，請您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫。

作為一名銀行反洗錢工作人員,，我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性,。在過去的工作中，我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：

反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國家工作,，對于維護(hù)國家安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義,。只有充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，才能更好地履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。

2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),。

反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識和技能，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，才能更好地應(yīng)對復(fù)雜的洗錢手段和手法,。

3.加強(qiáng)對客戶身份的審核。

客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ),，只有加強(qiáng)對客戶身份的審核,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

4.加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析,。

可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn),，只有加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持,，只有加強(qiáng)對反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),，才能更好地提高公眾的反洗錢意識。

總之,，反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，加強(qiáng)對客戶身份的審核,，加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析,，加強(qiáng)對反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇二

我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn),，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動(dòng),，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等,。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識,。

四,、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。對大額和異常支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé),。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級總行,。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇三

洗錢犯罪是當(dāng)前國際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問題,，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù),，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。

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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視,，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作,。

加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識,，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害，講解可疑交易類型的識別和對照,，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢,。

規(guī)章制度。

(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識,，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng),。

三、制定專人,，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定,。

根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定表,。首先,，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后,，提交信貸部,，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見,。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào)),。

四、明確職責(zé),，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程,。

為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

五,、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件,。

為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處,，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》,。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室,，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處,，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,。

六,、履行職能，積極做好對外宣傳,。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動(dòng)播放,、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑,、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng),，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》,、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念,、常用途徑及其對社會(huì)公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識,。

七、工作中存在的不足及今后工作要求,。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

今后,，我行對反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞,，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識,，共同維護(hù)金融安全,。

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銀行反洗錢工作報(bào)告篇四

洗錢是人類經(jīng)濟(jì)和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動(dòng)日益猖獗,對各國經(jīng)濟(jì),、金融秩序以及社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會(huì)治安,破壞社會(huì)公平,擾亂經(jīng)濟(jì)和金融的正常運(yùn)行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律。

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我單位對20xx年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

1,、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長,，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗,，指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作,。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召,，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng),，維護(hù)金融秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù),，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來,，在總,、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度,。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善,，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢,。

年終工作總結(jié),。

會(huì)，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作,，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢。

工作計(jì)劃,。

會(huì)上,，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn),、銀保,、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告,，上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo)20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì),，20xx全年共召開反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集,，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié),、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等,，及時(shí)對工作中的新情況,、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告,、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計(jì)管理,，，并于20xx年的7月份,、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改,，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作,，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，不斷修訂,、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度,，明確各部門,、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo),，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤,，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性,，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2,、客戶身份識別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件,，了解客戶及其交易目的,、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施,，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求,，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級劃分,，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析,。

3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后,，本著安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存,。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證,、賬簿以及保險(xiǎn),。

合同。

業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料,。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核,，操作每筆業(yè)務(wù)之前之后都有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效,，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面準(zhǔn)確,。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表,，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,，及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾,，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》,，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查,，進(jìn)一步識別報(bào)告主體身份,，對重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析,，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。

5,、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度,，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年,，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》,，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃,，對保險(xiǎn)代理人,、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排,。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次,，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次,，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中,。同時(shí)，20xx年5月份,、11月份分別對本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州,、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試,，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度,。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛,，既有客戶身份識別,、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度,，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容,。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層面廣泛,，培訓(xùn)方式多樣,，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn),，又有有獎(jiǎng)競賽。反洗錢宣傳方面,，11年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板,、條幅、海報(bào),，進(jìn)行反洗錢宣傳,。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下,，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi),、室外的宣傳活動(dòng),，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用,，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容,。

活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片,、宣傳資料,，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外,，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試,，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中,，按公司考核制度定期進(jìn)行考核,。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu),、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的,，年中、年底考核降一級評定,。

1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面,、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛,。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次,，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng),。

2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外,，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查,，檢查形式可以多樣,，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱,，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù),，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果,。

三,、整改措施。

次數(shù),，確保每季度至少培訓(xùn)一次;,。

2,、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試,，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識,。

3、在反洗錢外部宣傳方面,，加大對外宣傳次數(shù),，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳,，宣傳形式要多樣,，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外,，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作,，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù),，強(qiáng)化檢查力度,，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處。

為有效防范洗錢和恐怖融資活動(dòng),，不斷促進(jìn)和提高反洗錢管理工作水平,，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組,，具體負(fù)責(zé)組織,、推動(dòng)該行的反洗錢自律評估工作，通過認(rèn)真組織,、統(tǒng)籌安排,、切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評估工作的順利開展,。該行組要措施如下：

一,、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度,。根據(jù)人民銀行,、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求,，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求,。

二、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理,。將客戶身份識別資料保管,、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理,。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng),，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點(diǎn),、規(guī)范操作,。同時(shí)，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查,，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

三,、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作,。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理,。

崗位職責(zé),。

操作流程，加強(qiáng)對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力,，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。

四,、組織做好可疑交易報(bào)送工作,。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析,、識別,，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制,，完善可疑交易監(jiān)測,，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。

五,、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn),。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道,，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中,，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識。

六,、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查,。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評價(jià),，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤,，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。

為貫徹落實(shí)上級行工作要求,，加強(qiáng)反洗錢履職管理,，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來,，工行湖南懷化分行在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，持續(xù)完善反洗錢工作，堅(jiān)持腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，夯實(shí)理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,。為了預(yù)防洗錢活動(dòng),，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為,，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定,，以及人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求,，采取集中培訓(xùn)和支行多形式,、多渠道、多層次,、分散培訓(xùn)相結(jié)合地對本行反洗錢人員進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)培訓(xùn),。如：要求分行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。各支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識,，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義。

二,、注重宣傳,，完善運(yùn)行機(jī)制,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。一是為把反洗錢工作落到實(shí)處,，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補(bǔ)錄工作,。定期召開反洗錢工作會(huì)議，聽取反洗錢工作匯報(bào),，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié),，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。三是切實(shí)加強(qiáng)信息交流和報(bào)告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報(bào)告工作制,，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會(huì)議,，加強(qiáng)與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)交流與合作,。定期向省行和地方監(jiān)管部門報(bào)告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時(shí)間上報(bào)省分行和地方監(jiān)管部門，并及時(shí)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記,，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補(bǔ)和維護(hù)工作,，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。

三、打好基礎(chǔ),，積極采取措施,，認(rèn)真開展反洗錢自律評估工作,。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實(shí)際,，懷化分行每年堅(jiān)持對該行反洗錢工作進(jìn)行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計(jì)劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報(bào)告,、填制報(bào)表,。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況,，認(rèn)真收集,、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)，對每個(gè)評估項(xiàng)目逐條逐項(xiàng)進(jìn)行打分;根據(jù)實(shí)際情況扣減分?jǐn)?shù),，根據(jù)分項(xiàng)得分計(jì)算總分,，確保評估信息的真實(shí)準(zhǔn)確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作,，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ),。

四,、全面準(zhǔn)確,、及時(shí)貫徹落實(shí),，推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)入新階段,。針對當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化,、新特征,，懷化分行及時(shí)轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路,，多種監(jiān)管手段的搭配使用,，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機(jī)結(jié)合,，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)修正非現(xiàn)場評估結(jié)果,，大力推動(dòng)建立完善疏堵并舉,、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制和預(yù)防、預(yù)警,、打擊,、處置四位一體的防治工作體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)當(dāng)前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),，提出加強(qiáng)和改進(jìn)的措施和建議,，并通報(bào)有關(guān)部門和報(bào)告上級部門，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管,，配合金融機(jī)構(gòu)切實(shí)防范廉政風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇五

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時(shí),，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí),，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四,、建議。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識,，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

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銀行反洗錢工作報(bào)告篇六

時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間，在這段時(shí)間里,，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn)，而且也有了很多感悟,。

反洗錢工作是維護(hù)金融秩序,、保障社會(huì)公平正義的必要措施，它對于防范金融風(fēng)險(xiǎn),、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義,。在工作中，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性,，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究,，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識別能力。

為了做好反洗錢工作,，我采取了多種方法,。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件,，提高了自身的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)水平,。其次，我積極與其他同事溝通交流,，分享經(jīng)驗(yàn),，共同探討工作中的難點(diǎn)問題。此外,，我還深入了解洗錢的方式和手段,，從多個(gè)角度分析問題，以便更好地識別和防范洗錢行為,。

通過反洗錢工作的實(shí)踐,，我深刻地認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個(gè)過程中,，我也得到了很多收獲,。首先，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，增強(qiáng)了對洗錢行為的識別能力,。其次，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問題的復(fù)雜性,，進(jìn)一步認(rèn)識到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性,。最后，在與其他同事的交流中,，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力,，這對于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用,。

總之，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù),，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,。在未來的工作中，我將繼續(xù)努力,，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇七

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作,，打擊一切涉及毒品,、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng),，純潔社會(huì)風(fēng)氣,，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定,。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí),，做到反洗錢工作有組織、有安排,、有落實(shí),，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

銀行反洗錢工作報(bào)告篇八

一：

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。

今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作,，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測,，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識,，共同維護(hù)金融安全,。

二：

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對反洗錢工作的認(rèn)識，普及反洗錢知識,，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,，加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的'重要意義,，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃：

一,、宣傳目的,。

通過開展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用;加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉,、深入人心,，讓他們懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

二,、宣傳內(nèi)容：

(一)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等,。

(二)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢,，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等,。

(三)洗錢犯罪的社會(huì)危害性,，對社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響,。

(四)宣傳橫幅：“預(yù)防洗錢犯罪,，營造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序,，遏制洗錢犯罪”,、“打擊洗錢、人人有責(zé)”,。

二,、宣傳時(shí)間：根據(jù)每年中國人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動(dòng)1-2次,。如中國人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進(jìn)行宣傳。

三,、宣傳方式：

2,、宣傳折頁和板報(bào)。宣傳折頁應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識,，宣傳折頁應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺前,，方便客戶了解反洗錢知識;各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容，宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容,。

3,、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳通過電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢口號;各網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅,、營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語及板報(bào),。

四、宣傳總結(jié)：

更多熱門,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇九

時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年，我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長,?；厥走^去，我確從事反洗錢工作多年,，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作,，逐漸的也有了反洗錢工作的心得。

由于本人在過去的保安工作當(dāng)中,，積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn),，所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí)，就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。在過去的工作中,，我通過身體力行和不斷學(xué)習(xí)，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識和技能,。在反洗錢崗位上,，我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等,，并認(rèn)真審核其是否合法,，同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位,。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證,，逐筆核對進(jìn)賬單，做到“一人錄入，一人復(fù)核”,，防止出現(xiàn)錯(cuò)誤,。

在反洗錢工作中，我始終保持高度的警惕,，用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己,，以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為。我不斷反思自己,，提升自己,，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定,，并嚴(yán)格遵守，同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度,，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控,，強(qiáng)化合規(guī)操作意識，規(guī)范操作行為,。

總之，在反洗錢工作中,，我始終以反洗錢工作為己任,，以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以保障客戶的資金安全為目標(biāo),，做好反洗錢工作,，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé)。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十

自開展反洗錢工作以來,，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持,、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng),。

規(guī)章制度。

在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平,。

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ),。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展,，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)人行的工作要求,，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障,。

二、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制,，為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度,，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》,。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析,、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核,，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報(bào)告,，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,，最大限度地提高反洗錢工作效率,。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反洗錢工作系統(tǒng)化,、制度化、可控化,、規(guī)范化,。

三、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：

1,、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展,，做好準(zhǔn)備,。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄,。同時(shí)邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。

3,、認(rèn)真選配工作人員,。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反洗錢法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報(bào)告工作,。

四,、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí),。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差。

錯(cuò)處理,。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息,、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理,。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí),。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名,、身份證件號碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù),，對虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,，在合規(guī),、合法、合理的基礎(chǔ)上,，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù),。

五、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度,。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各支行堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級分行,。近三年來,，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆,，金額4270億元,。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識別,、大額和可疑交易報(bào)告,、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,，有效保障了xx銀行合規(guī),、有序、健康發(fā)展,。

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銀行反洗錢工作報(bào)告篇十一

為普及反洗錢知識,、增強(qiáng)公民反洗錢意識,、營造反洗錢社會(huì)環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預(yù)防洗錢,，維護(hù)金融安全,，國民信托響應(yīng)中國人民銀行管理部的號召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預(yù)防洗錢,、維護(hù)金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動(dòng),。

作為此次宣傳月活動(dòng)的重要組成部分，20xx年8月26日,，公司在首府大廈廣場以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動(dòng),，公司董事長楊小陽、副總經(jīng)理何遠(yuǎn),、風(fēng)控總監(jiān)劉威,、財(cái)務(wù)總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動(dòng)?；顒?dòng)當(dāng)天發(fā)放反洗錢宣傳折頁400余份,、預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全知識手冊40余本，收回有效的反洗錢知識調(diào)查問卷340余份,，發(fā)放帶有反洗錢知識的宣傳禮品500余個(gè),。

此次反洗錢宣傳月活動(dòng)，將反洗錢宣傳與“保護(hù)自己,、遠(yuǎn)離洗錢”有機(jī)結(jié)合起來,，提示社會(huì)公眾不要出租或出借自己的身份證件,、銀行賬戶,、銀行卡和u盾，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn),，不出售信用卡用于洗錢,。警惕集資詐騙、電信詐騙,、“釣魚網(wǎng)站”詐騙,。遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢,，積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別。遠(yuǎn)離地下錢莊,，選擇安全可靠的投融資渠道,。活動(dòng)通過發(fā)放禮品的方式,，增強(qiáng)了反洗錢主題宣傳活動(dòng)的吸引力和實(shí)效性,，拓展反洗錢宣傳的廣度和深度，在廣大社會(huì)公眾中產(chǎn)生了積極的影響,。

在洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)愈演愈烈的背景下,，反洗錢工作更加需要普通公眾配合，不為洗錢犯罪提供便利,，保護(hù)自身合法權(quán)益,，遠(yuǎn)離洗錢。國民信托在宣傳反洗錢的過程中,，提示客戶選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu),，同時(shí)介紹信托產(chǎn)品的購買方式和購買要求，是信托公司反洗錢工作的重要一環(huán),，也是信托公司走入公眾視野,、樹立良好公司形象的一次重大實(shí)踐。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十二

20__年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會(huì)議”，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長,、__副科長蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊。

三,、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,，出臺了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號文件,，重新印制了.《個(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí),，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。

一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中__支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了20__年8月13日《__日報(bào)》周末版上，對提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入__小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十三

為了深入貫徹落實(shí)人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的工作部署,，持續(xù)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，嚴(yán)厲打擊各種如涉毒,、貪污等不法洗錢活動(dòng),，保證社會(huì)安定和商業(yè)銀行聲譽(yù)，并向公眾宣傳反洗錢的重要性,，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),。上級向我行傳達(dá)了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動(dòng),。

我行在接到上級通知后,，高度重視此事件,，迅速成立了反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室,，集中負(fù)責(zé)組織反洗錢宣傳月活動(dòng),。小組成立后利用晨會(huì)時(shí)間積極實(shí)施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作，向二級支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料,，要求其深入學(xué)習(xí)該類資料,。在準(zhǔn)備階段，我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅,，將總行的宣傳手冊按時(shí)下發(fā)到支行,，要求各支行也成立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī),，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標(biāo)語,。

2014年5月，我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,，向客戶及社會(huì)公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊,，開始進(jìn)行反洗錢法宣傳月活動(dòng)。同時(shí),，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動(dòng)情況進(jìn)行抽查,。天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗錢法宣傳月活動(dòng)大力支持和關(guān)懷，在宣傳月活動(dòng)開展的期間通過多次指導(dǎo)我們工作,，2010年11月19日我支行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員和營業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動(dòng),，本次戶外反洗錢宣傳活動(dòng)主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進(jìn)行一次反洗錢教育宣傳，加強(qiáng)居民反洗錢意識,，普及反洗錢基礎(chǔ)知識,。重點(diǎn)面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識、公民反洗錢義務(wù),、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù),、打擊洗錢犯罪活動(dòng)、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與反洗錢工作的重要意義等,。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料,，形成宣傳輻射效應(yīng)。宣傳當(dāng)天,，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營業(yè)部宣傳現(xiàn)場,，和營業(yè)部宣傳小組人員一起在營業(yè)部營業(yè)場所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識,，使廣大群眾了解洗錢的危害,，呼吁社會(huì)公眾自覺加入到反洗錢行列，活動(dòng)中為過往群眾提供咨詢150人次，發(fā)放反洗錢宣傳手冊260冊,，其他宣傳資料420張,。

在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動(dòng)員一切可以動(dòng)用的人力,，利用豐富多樣的宣傳方式全力進(jìn)行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優(yōu)越的地理位置,，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時(shí)間,，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務(wù);發(fā)放宣傳資料400余份,，認(rèn)真向公眾解答洗錢的概念,，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務(wù)時(shí)客戶需要提供的身份證明,，以及銀行依法保護(hù)客戶個(gè)人隱私的義務(wù),，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會(huì)職責(zé);在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結(jié)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)特色,，近期農(nóng)業(yè)購銷現(xiàn)金業(yè)務(wù)頻繁的特點(diǎn),，及時(shí)向廣大社區(qū)居民進(jìn)行宣傳，提高客戶和社會(huì)公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行宣傳,，而且還在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域開展宣傳,。如我行營業(yè)部、支行等都在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域布置宣傳臺,，向來行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點(diǎn),，以個(gè)體經(jīng)營者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象,，走進(jìn)企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行宣傳,，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識，同時(shí)利用上門營銷這一工作特征,，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法,。

在反洗錢法宣傳月活動(dòng)結(jié)束后，我行下屬各支行對反洗錢活動(dòng)均作出宣傳總結(jié),，并拍攝照片,，在今后的工作中還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法，把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長期工作來抓,。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動(dòng),，我行全行職工深入學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義,，熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手段,、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù),。在《反洗錢法》宣傳月活動(dòng),，我行所屬的17個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個(gè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語,，向客戶和社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊進(jìn)行宣傳,，使宣傳活動(dòng)形成了一定的聲勢，取得了良好的效果,，促進(jìn)了我行反洗錢工作的開展,，提高了社會(huì)群眾對反洗錢知識的認(rèn)識和了解，為《反洗錢法》的實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十四

我單位對20xx年本級機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：

1,、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗,，指定運(yùn)營部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),，積極響應(yīng)國家反洗錢號召,，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序,，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù),，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來,，在總,、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度,。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善,，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會(huì),，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作,，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計(jì)劃。會(huì)上,，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù),。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保,、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn),。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報(bào)告,，上報(bào)上級領(lǐng)導(dǎo),。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會(huì),，20xx全年共召開反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集,，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié),、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等,，及時(shí)對工作中的新情況,、新問題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告,、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度,。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對公司內(nèi)部的審計(jì)管理，,，并于20xx年的7月份,、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作,，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改,，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報(bào)告。反洗錢工作是一項(xiàng)長期的工作,，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性,，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂,、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度,，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門,、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù),，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤,，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性,，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。

2,、客戶身份識別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別,，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件,，了解客戶及其交易目的,、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施,，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求,，進(jìn)行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級劃分,，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。

3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》,，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全,、準(zhǔn)確,、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存,。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息,、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同,、業(yè)務(wù)憑證,、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料,。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核,，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時(shí)審核,，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效,，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確,。

4,、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,，及時(shí)有效地向中國人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告,。為了加強(qiáng)對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導(dǎo)意見》,，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程,，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識別報(bào)告主體身份,，對重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析,，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。

5,、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度,，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年,，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》,，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃,，對保險(xiǎn)代理人,、全體內(nèi)勤,、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次,，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次,，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中,。同時(shí),，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州,、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識的重點(diǎn)培訓(xùn)工作,。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場測試，當(dāng)場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度,。這些培訓(xùn),，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別,、大額交易和可疑交易報(bào)告,、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容,。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性,，涵蓋層面廣泛,，培訓(xùn)方式多樣,，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場培訓(xùn),，又有有獎(jiǎng)競賽,。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板,、條幅,、海報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳,。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下,，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過室內(nèi),、室外的宣傳活動(dòng),，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用,，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容,。

活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片,、宣傳資料,，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行,。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試,，測試成績納入績效考核,。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核,。對于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中,、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的,，年中,、年底考核降一級評定。

1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面,、細(xì)致,，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次,，但外勤培訓(xùn)力度稍弱,，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。

2.員工反洗錢知識學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外,，需要增加對自主學(xué)習(xí)的檢查,，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣,，這樣更能促進(jìn)員工對反洗錢知識的掌握,。

3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù),，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū),，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。

三,、整改措施,。

次數(shù),，確保每季度至少培訓(xùn)一次;,。

2,、除了定期舉行反洗錢測試外,，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試,，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識,。

3,、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù),，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳,，宣傳形式要多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外,，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作,，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計(jì),，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度,，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處,。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十五

第一條為加強(qiáng)直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作,，防范和打擊洗錢行為，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、中國人民銀行,、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定,，制定本辦法,。

第二條本辦法所稱直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢，是指我行為了預(yù)防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為,。

直銷銀行交易是指個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過直銷銀行渠道進(jìn)行給付及資金清算的交易。直銷銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),，由系統(tǒng)以客戶為單位進(jìn)行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報(bào)告,。

第四條為保證直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作有序開展，應(yīng)遵循以下業(yè)務(wù)處理原則：

（一）合法審慎原則,。各部門應(yīng)相互協(xié)助,，嚴(yán)格按照有關(guān)要求開展反洗錢工作，審慎地識別可疑交易,，不得妨礙反洗錢義務(wù)的履行,。

（二）保密原則。各部門工作人員應(yīng)當(dāng)對直銷銀行大額交易和可疑交易相關(guān)信息保密,，不得違反規(guī)定將有關(guān)信息泄漏給客戶和無關(guān)人員,。

（三）與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)等有權(quán)部門全面合作原則,。各部門應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助,、配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)打擊洗錢行為，按照有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門辦理對有關(guān)賬戶的查詢,、凍結(jié)等事宜,。

第五條應(yīng)當(dāng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作,，加強(qiáng)工作人員的反洗錢培訓(xùn),，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和制度,，知曉所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利,，提高反洗錢意識和工作能力,。

第二章職責(zé)分工。

第六條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是,。

第七條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要工作職責(zé)包括：

（一）在中國人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下,，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)直銷銀行的反洗錢工作,；

（四）督促審計(jì)部門對本行反洗錢工作進(jìn)行評估并督促整改事項(xiàng)的落實(shí),；

（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結(jié)、組織安排制訂本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作計(jì)劃,；

（八）負(fù)責(zé)部署本行的反洗錢考核,、獎(jiǎng)勵(lì)；

（九）組織相關(guān)部門,、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開聯(lián)席會(huì)議,，加強(qiáng)溝通；

（十）負(fù)責(zé)對本行反洗錢重大事項(xiàng)作出決定,。

第八條領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行例會(huì)制度,，按季召開，必要時(shí)可由領(lǐng)導(dǎo)小組組長提議召開臨時(shí)性會(huì)議,。會(huì)議流程一般為了解最新監(jiān)管政策,，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報(bào)告，分析本機(jī)構(gòu)反洗錢工作形勢及工作中存在的問題,，并提出切實(shí)可行的解決方案,、改進(jìn)措施。

第九條反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢工作辦公室,，設(shè)在總行xxxx部,，辦公室主任由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，主要職責(zé)是：

（一）制定反洗錢工作計(jì)劃和實(shí)施方案,，完善我行反洗錢內(nèi)部控制制度,，并組織實(shí)施；

（二）組織開展對直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項(xiàng)檢查,、監(jiān)督和考核,；

（四）在本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務(wù)產(chǎn)品上線前對其中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估；

（五）對異常交易,、可疑交易組織部署和分析,，協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查,；

（六）組織反洗錢的培訓(xùn)宣傳工作；

（七）了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài)并及時(shí)通報(bào),；

（八）建立反洗錢工作檔案,，保管所有反洗錢資料；

（九）負(fù)責(zé)報(bào)告本行反洗錢重大事項(xiàng),；

（十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作,。

第十條辦公室應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量情況，科學(xué)合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢人員,，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢工作職責(zé),，具體職責(zé)是：

（一）負(fù)責(zé)與人民銀行有關(guān)反洗錢工作的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)和處理,；

（二）及時(shí)傳達(dá)上級監(jiān)管部門及本行有關(guān)文件精神和管理規(guī)定,；

（五）及時(shí)了解和掌握本行反洗錢工作動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向上級部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,。

（六）負(fù)責(zé)辦公室領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。

第三章客戶身份識別。

第十一條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊時(shí),，應(yīng)嚴(yán)格按照直銷銀行業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定,，通過核對客戶有效身份證件的真實(shí)性以及驗(yàn)證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人，預(yù)留信息是否一致等方式確認(rèn)客戶身份,。

第十二條個(gè)人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務(wù)和提現(xiàn)業(yè)務(wù),，按有關(guān)反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息，手持身份證照片和特殊動(dòng)作照片（視頻認(rèn)證等）,，確保時(shí)客戶本人親自操作,。

第十三條個(gè)人客戶在直銷銀行的各電子渠道進(jìn)行其他相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取登錄密碼,，交易密碼,，手機(jī)動(dòng)態(tài)碼，靜態(tài)驗(yàn)證碼等交叉認(rèn)證措施,，識別客戶身份,。

第四章大額交易和可疑交易報(bào)告。

第十四條反洗錢人員應(yīng)對直銷銀行業(yè)務(wù)中的大額交易和可疑交易大額或行為進(jìn)行甄別,、確認(rèn),，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)形成大額交易和可疑交易報(bào)告，按照規(guī)定的程序及時(shí),、完整地向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送,。

第十五條大額交易和可疑交易報(bào)告以客戶為單位生成，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息,。

大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)按照中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）的規(guī)定執(zhí)行,。

第十六條直銷銀行大額交易報(bào)告信息的采集,、報(bào)告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主；可疑交易報(bào)告信息實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式,，對能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)行系統(tǒng)批量采集,。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)或可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄分別生成大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。

第十七條大額交易報(bào)告流程,。

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對直銷銀行交易日志進(jìn)行掃描,，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng),。

（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總,，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報(bào)告向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

第十八條可疑交易報(bào)告流程,。

（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對交易日志進(jìn)行掃描,，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報(bào)告,。

（二）反洗錢人員應(yīng)每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應(yīng)的可疑交易報(bào)告,，并進(jìn)行甄別。

（三）初步可疑交易甄別工作應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成,。

第十九條直銷銀行應(yīng)遵循有關(guān)反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求,，保存好客戶身份資料、交易記錄,。

第二十條應(yīng)保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息,、資料以及反映本行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：每筆交易的時(shí)間,，交易類型,，金額，產(chǎn)品,，賬號等交易明細(xì)信息以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況驗(yàn)證信息,。

第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設(shè)臵上應(yīng)當(dāng)采取必要的控制，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失,、損毀及泄漏,。

第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：

（一）直銷銀行客戶身份資料應(yīng)按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管；

（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù),，應(yīng)自交易發(fā)生日起至少保存5年,。

第六章反洗錢調(diào)查和檢查協(xié)助工作。

第二十三條各部門應(yīng)按我行有關(guān)規(guī)定積極配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查,、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作,，提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持,，提供相關(guān)數(shù)據(jù),、資料,，如實(shí)反映調(diào)查、檢查提出的問題,。第二十四條內(nèi)控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門,，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)助反洗錢調(diào)查、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作,；直銷銀行各部門應(yīng)密切配合,，如提供相關(guān)直銷銀行數(shù)據(jù)或資料，應(yīng)經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門審定并由其提交給有權(quán)機(jī)關(guān),。

第二十五條協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作的范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律,、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi)，不得超出法定范圍,。

第二十六條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢檢查納入運(yùn)行日常檢查工作,，采取日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，分層次,、有重點(diǎn)地開展反洗錢檢查和監(jiān)督,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題。

第二十七條將直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況納入經(jīng)營績效考核體系,，定期對直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作情況進(jìn)行考核評價(jià),。

第二十八條對違反反洗錢規(guī)定的單位和人員，按照《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和我行有關(guān)制度進(jìn)行處理,；對觸犯刑法的,，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第二十九條對從事直銷銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作成績突出的單位或工作人員,，應(yīng)當(dāng)給予表彰,。

第八章附則。

第三十條本辦法未盡事宜,，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》執(zhí)行,。第三十一條本辦法由銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、修改和解釋,。第三十二條本辦法自****年*月*日起施行,。以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn),。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十六

昨天,，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了,，由于時(shí)間有限,，很多報(bào)告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡,。一是自己由于才疏學(xué)淺,，很多反洗錢工作問題都一知半解,，研究不深，萬不敢和領(lǐng)導(dǎo),、教授面前造次，二是較為羞怯,，恐怕一言有失，無意中得罪了人,。所以很多問題當(dāng)場沒有厘清,，較為缺憾。

昨天上午,，先由周科長首先發(fā)言,，對上海市反洗錢自評估工作進(jìn)行了點(diǎn)評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比,，差距還是很大的，特別是自評估指標(biāo)選擇和實(shí)際評估方面,，還是較為粗放,。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井,、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如,。非常想了解人家是怎么做的,，可惜這兩家均未做報(bào)告。

然后,，由三家中,、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過短,，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾,，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細(xì),。印象比較深的是招商銀行,，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實(shí)際工作中較難做到,，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”,，我們銀行怎么對其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作,，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是,，商業(yè)銀行與客戶是平等的,，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易,，懷疑是要有根據(jù)的,。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢,，理由一定冠冕堂皇),，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無力的,。

渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行,，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整,，只是昨天時(shí)間較少,，沒有講得很清楚。

下午的培訓(xùn),，更加精彩,。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨,。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課,，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿,，教授就是不一樣,。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問題,，就是刑法191條洗錢罪的定義,。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪,，第一是提供資金賬戶,，教授稱是針對銀行的。實(shí)際不然,，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢,，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢,。

還有,，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款,、活期存款好像在我的視野里,，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚,，還要補(bǔ)補(bǔ)課,。

反洗錢局的魯處長講課更為精彩，沒想到處長大人還能光臨小博,，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn),，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章，對于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激,，回憶當(dāng)時(shí)情況,，是看了一篇報(bào)道(還是道聽途說，忘記了),，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰,，作為樹立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢工作的工作立場,，所以就那個(gè)啥的寫上了,。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了,，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行,，怎么看銀行都會(huì)存在問題，這就需要檢查人的主觀判斷了,。

第二,，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題，金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常,，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依,，銀行又將卷入法律糾紛,。反洗錢法也規(guī)定，如果臨時(shí)凍結(jié)客戶賬戶,，是要由人民銀行同意的,。

首先，增長了自身知識,，改善了我的知識結(jié)構(gòu),。本次培訓(xùn)主要安排了十個(gè)方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識,，像“新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”,、“我國社會(huì)征信體系建設(shè)問題研究”，也包括有宏觀方面課題,，如“宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng),、貨幣政策與穩(wěn)定”、“當(dāng)前國際局勢熱點(diǎn)透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容,，如“履職能力與創(chuàng)新思維”,、“國家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等,，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo),，也有教授學(xué)者，他們深入淺出,、形象生動(dòng)的講解,，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領(lǐng)導(dǎo),、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出,，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細(xì)致講解，我覺得這樣的機(jī)會(huì)對于我們基層工作的央行干部真的是非常難得,、非常寶貴,。眾所周知，當(dāng)前社會(huì)是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì),，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快,、任務(wù)要求更高，此種形勢下,，此次培訓(xùn)為我們提供的知識養(yǎng)分,，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu),，促使我們在現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作,，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭,，益處多多,。

其次，加強(qiáng)了同行交流,，汲取了有益經(jīng)驗(yàn),。本次培訓(xùn)，還穿插了座談?dòng)懻?、工作?jīng)驗(yàn)交流環(huán)節(jié),，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長補(bǔ)短創(chuàng)造了契機(jī),。此次參加培訓(xùn)的***名學(xué)員,，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作,，但畢竟,，各地實(shí)際情況千差萬別，在工作認(rèn)識上每個(gè)人會(huì)有自己獨(dú)特的見解、在工作開展上不同單位也會(huì)有自己獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn),。事實(shí)也確實(shí)證明了這一點(diǎn),，通過小組座談?dòng)懻摚刮覍窈笕绾瘟⒆惚韭殟徫桓咝ё龊霉ぷ饔辛诉M(jìn)一步認(rèn)識;通過聽取大會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流發(fā)言,，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè),、搞好國庫業(yè)務(wù)工作、促進(jìn)貨幣政策實(shí)施等方面先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn),，有了一定程度的了解,。在此意義上可以說，此次培訓(xùn)不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個(gè)學(xué)習(xí)知識的平臺,，同時(shí)也為我們打通了一個(gè)彼此交流實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),、共同促進(jìn)基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)的有益通道。

再次,，明晰了身份定位,，把握了工作方向。無論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中,，還是學(xué)員之間的討論過程中,，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中,，中級職稱在很多人而言不過是一個(gè)“影子身份”,。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強(qiáng)，在開展工作時(shí)很難想到自己是一名中級職稱人員,，應(yīng)該如何更有效地加強(qiáng)學(xué)習(xí),、如何更高效地開展工作;而作為很多單位，也較少在實(shí)際工作當(dāng)中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能,，更好地為中級職稱人員應(yīng)對挑戰(zhàn),、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實(shí),，在全國人民銀行系統(tǒng)，中級職稱人員占了半數(shù),，他們的作用發(fā)揮得如何,，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署,、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實(shí)施的中級職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，可謂審時(shí)度勢，抓住了關(guān)鍵,。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個(gè)“認(rèn)識自我,、建功立業(yè)”的強(qiáng)烈信號，而通過十天來的學(xué)習(xí)交流，又進(jìn)一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我,、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級職稱人員作用,，在本職崗位上扎扎實(shí)實(shí)履行職責(zé)建功立業(yè)。

當(dāng)然了,，此次培訓(xùn),，還使我有緣結(jié)識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼,。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo),、學(xué)者們的風(fēng)采，不只是學(xué)識上的風(fēng)采,，更兼職業(yè)道德,、人格方面的魅力。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo),，雖說他們身居一定地位,，但他們非常平易近人，上課前后會(huì)非常恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬,、回答學(xué)員們的問題時(shí)非常耐心,，而且循循善誘，特別像馬林巡視員,，三個(gè)小時(shí)一直站著給學(xué)員們授課,，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識;而像一些院校的專家學(xué)者們，他們講解中所透露出的對于學(xué)習(xí),、研究的孜孜以求精神,，也極大地感染和激勵(lì)著我們,。這些方面,，雖然不是具體的理論知識，但它作為一種精神財(cái)富,，會(huì)對我們今后為人處事,、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用,。

難忘的十天培訓(xùn)時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此,，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時(shí)機(jī),，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認(rèn)真周到的服務(wù)、無微不至的關(guān)心,。也希望中級職稱培訓(xùn)班能長期舉辦下去,，越辦越好。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十七

2016年,，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總,、分公司反洗錢工作重心,，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度,，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,，努力提高檢測分析水平,，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,，取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

一、主要工作完成狀況,。

(一)采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》。

2016年,，我公司按照總,、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,，采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會(huì)議,，宣傳貫徹《反洗錢法》,。我公司早計(jì)劃、早安排,、早部署,、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議,，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章,，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用,。

2.用心開展反洗錢知識培訓(xùn),。2016年以來，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外,，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應(yīng)對面培訓(xùn),。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律職責(zé)等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識,。透過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識,。

(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制,，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展,。

1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī),，全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn),。

2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理,。根據(jù)分公司要求,，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn),。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定,，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),，為及時(shí),、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷,、迅速,。

4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際狀況,，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：,，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。

(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開,。

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開,，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果,。為此，我公司開展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度,，營造工作氛圍,。

公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度,，在晨會(huì)上對全體于昂進(jìn)行應(yīng)對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓(xùn),，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,，明晰了相關(guān)職責(zé),，全面提高了員工反洗錢工作意識,，增強(qiáng)了反洗錢工作潛力。

2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查,。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組,，投入25個(gè)工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)狀況實(shí)施了現(xiàn)場檢查,。為確保檢查任務(wù)的順利完成,，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作,。在檢查過程中,，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點(diǎn)問題,，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證,，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面,，縮短了現(xiàn)場檢查的時(shí)間跨度,，保證了檢查質(zhì)量。

(四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管,，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作,，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警潛力，提高反洗錢工作水平,，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求,，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效,。一是建立專人報(bào)告制度,。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報(bào)送制度,。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度,。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式,，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化,。

(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作,，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析,，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù),，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織群眾研究分析,，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選,、分析水平。二是對可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查,。透過監(jiān)測分析,，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平,。

(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高,。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,，及時(shí)向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題,。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作,、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題,，并構(gòu)成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司,。

二、面臨的主要問題,。

(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正構(gòu)成,。如聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng),。

(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位,。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識,，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠深刻,，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

2016年,，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度,，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反洗錢行政調(diào)查力度,，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對反洗錢的認(rèn)識,。以宣傳促認(rèn)識,，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析,、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動(dòng)識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索,，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析,、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總,、分公司的反洗錢計(jì)劃,，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度,。依法履行反洗錢職責(zé),，以公司的承保、理賠,、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié),，適時(shí)開展對全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管,。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為,，依法給予嚴(yán)肅處罰。

銀行反洗錢工作報(bào)告篇十八

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議,。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。

三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行號文件，重新印制了?！秱€(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí),，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了20xx年8月13日《xx日報(bào)》周末版上，對提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。

二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣，接受知識快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識傳授給家庭成員,。