報告需要通過使用適當?shù)膱D表、數(shù)據(jù)和案例來支持和說明所提出的觀點,。在報告的撰寫過程中,，要時刻關(guān)注報告的整體結(jié)構(gòu)和邏輯關(guān)系,。以下是小編為大家收集的報告范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。
銀行反洗錢工作報告篇一
為普及反洗錢知識,、增強公民反洗錢意識,、營造反洗錢社會環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預防洗錢,，維護金融安全,，國民信托響應中國人民銀行管理部的號召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預防洗錢,、維護金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動,。
作為此次宣傳月活動的重要組成部分，20xx年8月26日,，公司在首府大廈廣場以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動,，公司董事長楊小陽、副總經(jīng)理何遠,、風控總監(jiān)劉威,、財務總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動?；顒赢斕彀l(fā)放反洗錢宣傳折頁400余份,、預防洗錢維護金融安全知識手冊40余本，收回有效的反洗錢知識調(diào)查問卷340余份,，發(fā)放帶有反洗錢知識的宣傳禮品500余個,。
此次反洗錢宣傳月活動，將反洗錢宣傳與“保護自己,、遠離洗錢”有機結(jié)合起來,，提示社會公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶,、銀行卡和u盾,，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不出售信用卡用于洗錢,。警惕集資詐騙,、電信詐騙,、“釣魚網(wǎng)站”詐騙。遠離網(wǎng)絡洗錢,，積極配合金融機構(gòu)進行身份識別,。遠離地下錢莊,，選擇安全可靠的投融資渠道?；顒油ㄟ^發(fā)放禮品的方式,，增強了反洗錢主題宣傳活動的吸引力和實效性，拓展反洗錢宣傳的廣度和深度,，在廣大社會公眾中產(chǎn)生了積極的影響,。
在洗錢犯罪和恐怖融資活動愈演愈烈的背景下,，反洗錢工作更加需要普通公眾配合，不為洗錢犯罪提供便利,，保護自身合法權(quán)益,，遠離洗錢。國民信托在宣傳反洗錢的過程中,，提示客戶選擇安全可靠的金融機構(gòu),，同時介紹信托產(chǎn)品的購買方式和購買要求,，是信托公司反洗錢工作的重要一環(huán)，也是信托公司走入公眾視野,、樹立良好公司形象的一次重大實踐,。
銀行反洗錢工作報告篇二
銀行反洗錢工作心得應由本人根據(jù)自身實際情況書寫,，以下僅供參考，請您根據(jù)自身實際情況撰寫,。
作為一名銀行反洗錢工作人員,，我深知反洗錢工作的重要性和復雜性,。在過去的工作中，我不斷學習和實踐,，積累了以下幾點心得體會：
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反洗錢工作是一項重要的國家工作,，對于維護國家安全、維護社會穩(wěn)定具有重要意義,。只有充分認識到反洗錢工作的重要性，才能更好地履行職責,，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動,。
2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)。
反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識和技能,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地應對復雜的洗錢手段和手法,。
3.加強對客戶身份的審核,。
客戶身份是反洗錢工作的基礎,，只有加強對客戶身份的審核,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動。
4.加強對可疑交易的監(jiān)測和分析,。
可疑交易是反洗錢工作的重點，只有加強對可疑交易的監(jiān)測和分析,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動,。
反洗錢工作需要廣泛的社會支持,，只有加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地提高公眾的反洗錢意識,。
總之,，反洗錢工作需要全社會的共同努力，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),，加強對客戶身份的審核，加強對可疑交易的監(jiān)測和分析,，加強對反洗錢工作的宣傳和培訓，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動,。
銀行反洗錢工作報告篇三
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時,，各社也成立了相應的領導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作,，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二,、加強學習,，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識,，我們首先從自身做起,，加強了對反洗錢知識的學習,。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識,。首先,，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓,。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強,、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,，逐步充實反洗錢工作崗位,。
三,、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān),，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記,。對于開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
四、建議,。
(一)加強領導,，統(tǒng)一認識,，充分認識反洗錢的重要性和必要性,。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制,，建立健全相應的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險,。
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銀行反洗錢工作報告篇四
洗錢犯罪是當前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務,，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求,，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導,，完善組織領導體系,。
20xx年度因支行人事變動和工作要求,，使支行原反洗錢工作領導小組成員發(fā)生了變動,。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視,，立即召開會議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作,。
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》,。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務知識和學習人行的反洗錢,。
規(guī)章制度,。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反洗錢知識的不斷學習,，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動,。
三,、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定,。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表,。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定,，給出初評意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后,，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見,。(“三嚴三實”專題教育總結(jié)匯報)。
四,、明確職責,，制定反洗錢業(yè)務操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度,，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作,，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況,，加強對大額交易的監(jiān)控力度,，確保我行大額資金進出安全可靠。
五,、注重實效,，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實到實處,，確保不走過場,，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領導小組作為全行反洗錢工作的領導機構(gòu),，同時明確其他各部室的主要工作職責,，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處,，也確保反洗錢工作的順利進行,。
六、履行職能,，積極做好對外宣傳,。
為積極響應當?shù)厝诵信c上級行的工作任務以及認真履行銀行服務社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務月”,，通過電子顯示屏滾動播放,、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害,。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動,，向社會公眾發(fā)放了《預防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》,、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預防監(jiān)控洗錢活動》等資料,，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等,。使他們進一步認識反洗錢的重要性,，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七,、工作中存在的不足及今后工作要求,。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高,，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展,。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作,，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設,，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度,，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測,，并做好有關(guān)分析工作,，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識,，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識,，共同維護金融安全。
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銀行反洗錢工作報告篇五
時間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年,，我個人也同時在不斷地成長,。回首過去,，我確從事反洗錢工作多年,，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時間的工作，逐漸的也有了反洗錢工作的心得,。
由于本人在過去的保安工作當中,，積累了一定的安保經(jīng)驗，所以在進入銀行從事反洗錢崗位時,，就以更高的標準要求自己,。在過去的工作中，我通過身體力行和不斷學習,，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識和技能,。在反洗錢崗位上，我負責接收客戶現(xiàn)金,、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等,，并認真審核其是否合法，同時負責將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行,，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位,。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證,，逐筆核對進賬單，做到“一人錄入,，一人復核”,，防止出現(xiàn)錯誤。
在反洗錢工作中,，我始終保持高度的警惕,，用反洗錢工作的紀律約束自己，以反洗錢工作的要求指導自己的行為,。我不斷反思自己，提升自己,，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓,，提高自己的業(yè)務素質(zhì)。我認真學習銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定,，并嚴格遵守,，同時協(xié)助領導完善反洗錢內(nèi)控制度，加強合規(guī)內(nèi)控,，強化合規(guī)操作意識,，規(guī)范操作行為。
總之,，在反洗錢工作中,，我始終以反洗錢工作為己任，以防范風險為出發(fā)點,，以保障客戶的資金安全為目標,，做好反洗錢工作，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責,。
銀行反洗錢工作報告篇六
自開展反洗錢工作以來,，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下,，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項。
規(guī)章制度,。
在培訓和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識切實履行反洗錢業(yè)務進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務的監(jiān)管努力提高反洗錢工作水平,。
一、精心構(gòu)建完善領導組織體系,，為做好反洗錢工作奠定基礎,。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組,，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作,，還指定專人負責此項工作,，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實際情況,，制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二,、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持,。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度,，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析、報告可疑支付交易,，到領導審核,，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責任,，層層落實第一責任人負責制,，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實,，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求,，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化,、可控化,、規(guī)范化。
三,、嚴格培訓,，加強學習,，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展,，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1,、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,，為反洗錢工作的順利開展,，做好準備。
2,、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓記錄,。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結(jié)合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次,。
3,、認真選配工作人員。在工作中,，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強,、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,，從事反洗錢報告工作。
四,、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進行核查的按嚴重差,。
錯處理。在開立個人賬戶,，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件,。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息,、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理,。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確,、真實,。
(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作,，認真核實存款人姓名,、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,，按照內(nèi)緊外松,、先易后難、先內(nèi)后外的方式,，以法規(guī)制度為依據(jù),，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶,、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,，在合規(guī)、合法,、合理的基礎上,，切實履行相應的反洗錢義務。
五,、認真履職,，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額,。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責,。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,，金額9370億元;可疑交易76萬余筆,，金額4270億元。
通過以上舉措,，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制,、客戶身份識別,、大額和可疑交易報告、交易記錄保存,、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步,，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序,、健康發(fā)展,。
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銀行反洗錢工作報告篇七
在過去的一年里,，我有幸在一家大型銀行工作，擔任反洗錢崗位,。在這個崗位上,，我不僅學到了很多關(guān)于反洗錢工作的知識和技能，也深刻認識到了反洗錢工作的重要性,。在這份心得中,，我將分享我的工作經(jīng)驗和感悟，以期能為反洗錢工作的進一步發(fā)展提供一些思考和借鑒,。
在銀行反洗錢工作中,，我們的主要任務是識別和預防可疑交易，對涉嫌洗錢的賬戶進行調(diào)查,，并與相關(guān)機構(gòu)合作打擊洗錢活動,。在這個過程中,，我深刻領悟到反洗錢工作的重要性和必要性,。洗錢活動不僅破壞了金融市場的正常秩序，還對社會造成了巨大的危害,。因此,，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動，保護金融市場和社會的穩(wěn)定,。
在工作中,，我學到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如,，我們通過分析交易頻率,、交易金額、交易對手等數(shù)據(jù),，來判斷賬戶是否存在洗錢風險,。此外，我們還會利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),，對可疑交易進行深入挖掘,，提高反洗錢工作的準確性和效率,。這些方法和技巧的運用，使我更加熟練地完成了反洗錢工作,，提高了工作效率和質(zhì)量,。
然而，在實踐中,，我也遇到了一些問題和挑戰(zhàn),。例如，有些客戶可能會隱瞞真實交易信息,，導致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風險,。此外，有些機構(gòu)或個人可能會規(guī)避反洗錢措施,，進行隱蔽的洗錢活動,，增加了我們的工作難度。針對這些問題,，我認為我們需要加強客戶溝通和教育,，提高客戶合規(guī)意識，同時加強內(nèi)部培訓和監(jiān)管,，確保反洗錢工作的有效實施,。
總之，銀行反洗錢工作是一項重要的工作,，需要我們認真對待,，不斷提高工作質(zhì)量和效率。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力學習和實踐,，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平，為打擊洗錢活動做出更大的貢獻,。同時,，我也希望銀行和其他金融機構(gòu)能夠加強合作，共同打擊洗錢活動,，維護金融市場和社會的穩(wěn)定,。
銀行反洗錢工作報告篇八
我行于20xx年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,，我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動,，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等,。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
四,、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度,。
每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額,。對大額和異常支付交易的報送工作,，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行,。
今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來,，將把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，切實打擊洗錢活動,。
銀行反洗錢工作報告篇九
時間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時間,，在這段時間里,，我不僅獲得了很多經(jīng)驗，而且也有了很多感悟,。
反洗錢工作是維護金融秩序,、保障社會公平正義的必要措施，它對于防范金融風險,、維護金融穩(wěn)定具有重要意義,。在工作中，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復雜性,，因此需要我們不斷地學習和研究,，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識別能力。
為了做好反洗錢工作,，我采取了多種方法,。首先,，我認真學習相關(guān)法律法規(guī)和政策文件,，提高了自身的專業(yè)知識和業(yè)務水平。其次,，我積極與其他同事溝通交流,，分享經(jīng)驗，共同探討工作中的難點問題,。此外,，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個角度分析問題,，以便更好地識別和防范洗錢行為,。
通過反洗錢工作的實踐,，我深刻地認識到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個過程中,，我也得到了很多收獲,。首先，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務水平,，增強了對洗錢行為的識別能力,。其次，我深入了解了金融風險和社會問題的復雜性,，進一步認識到了維護金融秩序和社會穩(wěn)定的重要性,。最后，在與其他同事的交流中,，我增強了自己的團隊協(xié)作能力和溝通能力,，這對于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進作用。
總之,，反洗錢工作是一項艱巨而又重要的任務,，需要我們不斷地學習和實踐。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力,，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務水平，為維護金融秩序和社會穩(wěn)定做出更大的貢獻,。
銀行反洗錢工作報告篇十
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個方面：
一,、人事管理方面。
1,、根據(jù)部門人員的實際需要,，通過各種渠道，有針對性,、合理地招聘一批員工,，以配備各崗位。
2,、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案,，嚴格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補齊,。
3,、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度,。
二,、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進行年審工作,。
2,、辦理好公司車輛如期進行正常年審工作。
3,、協(xié)助各部門做好菜牌,、菜譜、點心部的點心紙的設計跟進工作,。
4,、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴格審查各部門的辦公用品的使用狀況,，并做好物品領用登記,，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品,。
5,、加強員工宿舍管理，定期進行檢查并在每季度末進行季度優(yōu)秀文明宿舍評比,。
6,、加強員工飯?zhí)霉芾恚訌妴T工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三,、公司管理運作方面,。
1、順應市場的發(fā)展,，依照公司要求,，制定相應的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度,，使各項工作有法可依,，有章可尋。在日常工作中,，及時和公司各個部門,、門店密切溝通、聯(lián)系,，適時對各部門的工作提出些指導性的意見,。
2、逐步完善公司監(jiān)督機制,。有一句話說得好：員工不會做你要求做的事情,，只會做你監(jiān)督要做的事情,?；谶@個原因，本年度加強了對員工的監(jiān)督管理力度。
3,、加強團隊建設,，打造一個業(yè)務全面，工作熱情高漲的團隊,。作為一個管理者,，對下屬充分做到“察人之長、用人之長,、聚人之長,、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性,。提高團隊的整體素質(zhì),，樹立起開拓創(chuàng)新、務實高效的公司新形象,。
4,、充分引導員工勇于承擔責任。逐步理清各部門工作職責,，并要求各人主動承擔責任,。
作為行政人事部負責人，我充分認識到自己既是一個管理者,，更是一個執(zhí)行者,。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務外,，還需要負責具體的工作及業(yè)務,，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下,，大家都能夠主動承擔工作,，使公司各項工作正常進行。
銀行反洗錢工作報告篇十一
在這段工作期間,，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：
(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位,。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務;四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢,。
(二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認識不夠,，缺乏專業(yè)人才。
反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析,、準確判斷,。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠,，與當前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓,，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進一步完善,。
現(xiàn)在我們的業(yè)務范圍和業(yè)務種類慢慢發(fā)生了一些變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風險隱患。
(四)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱,。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱。
對策與建議,。
(一)健全和完善內(nèi)控機制,。
首先,各級金融機構(gòu)領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別,、分析,、報告可疑支付交易的操作辦法,、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析,、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必須首先制定相應的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估,，建議我們要進一步理順關(guān)系,，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設，建立健全反洗錢組織體系,，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構(gòu),，確定反洗錢工作的負責部門，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴格的工作職責,，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務的實際情況,，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，根據(jù)自身業(yè)務特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務的組織保障制度,、業(yè)務流程制度、崗位責任制度,、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制,，量化工作任務,，使反洗錢工作進一步規(guī)范化、制度化,。
(二)認真貫徹客戶身份識別制度,。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱,、地址,、業(yè)務范圍、注冊資金,、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業(yè),、歇業(yè)、被終止或解散,、破產(chǎn)的信息,，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。
(三)及時報告大額和可疑交易,。
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容,，每一個金融機構(gòu)都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度,，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。
加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓力度。
反洗錢培訓應結(jié)合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓,，通過培訓進一步提高其思想認識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。
銀行反洗錢工作報告篇十二
20xx年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設、反洗錢內(nèi)控制度建設,、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
(一)組織機構(gòu)建設方面,。
1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組,。20xx年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任,。20xx年12月,，機構(gòu)整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組,，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動,，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組,。
2,、召開專題會議，研究布置反洗錢工作,。20xx年,，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實,。各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神,。
(二)內(nèi)控制度建設方面。
1,、及時落實上級行精神,。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行,、省行及人行,、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門,、支行、網(wǎng)點員工,，并結(jié)合我行實際,，提出具體工作要求，落實上級行,、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置,。2、建章立制,，加強內(nèi)控管理,。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理,、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分,，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等,。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》,，結(jié)合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度,、檢查機制等。
1,、做好反洗錢可疑交易的報送,。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,，859.94億元,，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆,，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元,，其中：對公報送808筆,，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元,。
今年10月份,，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。
2,、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理,，預防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件,，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證,、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息,，對身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細,，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象,。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點處理不及時,，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄,，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析,、確認,、報送，提高確認率,。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更,、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點,。
5,、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務核查,。20xx年3月,，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析,，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美,、華安,、東城、平和,、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶,、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行,。
(四)反洗錢宣傳、培訓,、檢查方面,。
1、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定,，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行,。由于準備充分,，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜,，結(jié)合當?shù)貙嶋H,，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月,、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放,，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳,。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓,。20xx年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日,，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓,，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓,。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓,，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識,，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試,，以鞏固培訓學習效果,。
3、履行反洗錢法定義務,，開展反洗錢檢查,。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查。同時,，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日,，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面,、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進一步督促支行落實整改。
銀行反洗錢工作報告篇十三
洗錢犯罪對各國的經(jīng)濟和金融秩序以及社會的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時危及世界的經(jīng)濟發(fā)展,，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務,。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對你有用!
在20xx年第一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項。
規(guī)章制度,。
在宣傳與培訓相結(jié)合的同時繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識日常工作中切實履行反洗錢義務進一步完善工作機制強化對各項業(yè)務的監(jiān)管努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導,，完善組織領導體系,。
在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組,，由主任許正為組長，趙龍龍,、代定軍為成員,，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排,，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處。
二,、注重培訓學習,，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中,，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三,、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制,。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎,。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導,，明確工作職責,，確保我行反洗錢工作的順利開展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個規(guī)定,、兩個辦法”來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護金融機構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一,、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān),，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務,，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記,。
二,、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
三,、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存,。
五,、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓的力度,，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險,。
根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號)》,、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號)》,、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神,。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善,、機制健全,、措施有力、控制有效,、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作,，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié),。
一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設情況,。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處,，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領導小組,，由支行副行長xxx同志任反洗錢領導小組負責人,，總會計任副組長，各部門,、各網(wǎng)點負責人為小組成員,，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業(yè)部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員,，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控,、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流,，通過學習和工作交流,，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二,、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設及落實情況,。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則,，對每一筆業(yè)務都進行嚴格的監(jiān)控和篩選,，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實,、準確和完整;此外還建立檢查制度,，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確,，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填,、漏填、錯填,、誤填等,。對反洗錢交易漏報、錯報,、不報的要追究有關(guān)人員責任,。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總,、省行的金融制度,，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性,，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度,，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三,、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況,。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶,，3699筆,，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶,，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元,。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”,、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”,、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多,。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源,、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來,，非洗錢行為,。
四,、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況,。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存,，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源,、用途的合法性,。
支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長xxx同志任組長,，成員包括綜合部,、營業(yè)部、業(yè)務部,、科技部門人員,，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃,，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓,。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓,，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員,，學習內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總,、省,、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》,、《xxxx反洗錢工作,。
崗位職責。
及崗位考核試行辦法》,、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》,。
六、各行自查,、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查,、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務進行自查,，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務進行專項檢查,，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止,，經(jīng)支行自查,、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助,、配合司法機關(guān),、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下,，積極配合司法機關(guān),、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏,、清洗。
八,、執(zhí)行反洗錢保密義務情況,。
全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務,，除了向有關(guān)部門報告外,，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九,、我行反洗錢存在問題,、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚,，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計,、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報,，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象,。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責,，防止因責任心不強而發(fā)生遲報,、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作,，防范金融風險,，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中,，加強對反洗錢業(yè)務的學習,，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十,、做好反洗錢工作對防范金融風險,，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務,，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求,，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務穩(wěn)健運行和國家資金安全。
銀行反洗錢工作報告篇十四
2016年,，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總,、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排,，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制,，強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管,，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查,，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展,，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將2016年反洗錢工作狀況總結(jié)如下：
一,、主要工作完成狀況,。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》,。
2016年,，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署,，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排,，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》,。
1.召開反洗錢工作會議,，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃,、早安排,、早部署、早落實,，召開全公司反洗錢工作會議,，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關(guān)反洗錢資料的學習,，起到了很好的宣傳作用,。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來,，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外,，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線,，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識,。透過培訓,，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制,，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展,。
1.進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機,，全面,、準確領會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程,，結(jié)合公司實際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度,，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風險,。
2.加強大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理,。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認,、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點,。一是要求各部門建立聯(lián)絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道,。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員聯(lián)系網(wǎng)絡,，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為,，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷,、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報工作機制,。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際狀況,，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門,。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果,，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果,，推動反洗錢工作在領域全面鋪開,，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實施效果。為此,，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度,，營造工作氛圍。
公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排,，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度,，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程,，明晰了相關(guān)職責,，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力,。
2.繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查,。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日,，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現(xiàn)場檢查,。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定,、人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作,。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù),，對排查出的疑點問題,，有針對性地進行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合,，大大提高了檢查的覆蓋面,，縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量,。
(四)強化非現(xiàn)場監(jiān)管,，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力,，提高反洗錢工作水平,，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制,，取得了良好成效,。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關(guān)信息資料,。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度,。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構(gòu)履行反洗錢義務自查自律活動,。透過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式,，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化,、全面化,、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析,，認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息,，認真開展反洗錢行政調(diào)查工作,，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析,，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù),，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別,、篩選,、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查,。透過監(jiān)測分析,，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平,。
(六)用心開展反洗錢信息調(diào)研,，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高,。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題,，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新狀況、新問題,。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作,、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題,，并構(gòu)成調(diào)研報告上報分公司。
二,、面臨的主要問題,。
(一)反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正構(gòu)成。如聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限,，難以構(gòu)成合力發(fā)揮聯(lián)動效應,。
(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務人員有重業(yè)務,、輕反洗錢工作的思想意識,，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等,。
2016年,，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神,，全面落實科學發(fā)展觀,，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾,，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管,，加大反洗錢行政調(diào)查力度,，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動,，提高全員對反洗錢的認識,。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍,。
(二)加大對重點可疑交易的分析,、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平,，用心尋找可疑交易線索,，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度,，配合總,、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動,。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度,。依法履行反洗錢職責，以公司的承保,、理賠,、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查,，并以查促管,。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰,。
銀行反洗錢工作報告篇十五
第一條為加強直銷銀行業(yè)務反洗錢工作,，防范和打擊洗錢行為，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、中國人民銀行,、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定,，制定本辦法,。
第二條本辦法所稱直銷銀行業(yè)務反洗錢，是指我行為了預防通過直銷銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪,、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)的洗錢活動，而制定和實施一系列防范措施的行為,。
直銷銀行交易是指個人在社會經(jīng)濟活動中通過直銷銀行渠道進行給付及資金清算的交易,。直銷銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由系統(tǒng)以客戶為單位進行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報告,。
第四條為保證直銷銀行業(yè)務反洗錢工作有序開展,，應遵循以下業(yè)務處理原則：
（一）合法審慎原則。各部門應相互協(xié)助,，嚴格按照有關(guān)要求開展反洗錢工作,，審慎地識別可疑交易，不得妨礙反洗錢義務的履行,。
（二）保密原則,。各部門工作人員應當對直銷銀行大額交易和可疑交易相關(guān)信息保密，不得違反規(guī)定將有關(guān)信息泄漏給客戶和無關(guān)人員,。
（三）與司法機關(guān),、監(jiān)管機關(guān)等有權(quán)部門全面合作原則。各部門應當依法協(xié)助,、配合司法機關(guān)和監(jiān)管機關(guān)打擊洗錢行為,，按照有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門辦理對有關(guān)賬戶的查詢、凍結(jié)等事宜,。
第五條應當通過多種形式組織開展反洗錢宣傳工作,，加強工作人員的反洗錢培訓，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和制度,，知曉所承擔的反洗錢義務、責任和權(quán)利,，提高反洗錢意識和工作能力,。
第二章職責分工。
第六條反洗錢工作領導小組是,。
第七條反洗錢工作領導小組的主要工作職責包括：
（一）在中國人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下,，負責組織、協(xié)調(diào)直銷銀行的反洗錢工作,；
（四）督促審計部門對本行反洗錢工作進行評估并督促整改事項的落實,；
（七）審議直銷銀行的反洗錢工作總結(jié)、組織安排制訂本機構(gòu)的反洗錢工作計劃,；
（八）負責部署本行的反洗錢考核,、獎勵,；
（九）組織相關(guān)部門、反洗錢領導小組辦公室召開聯(lián)席會議,，加強溝通,；
（十）負責對本行反洗錢重大事項作出決定。
第八條領導小組實行例會制度,，按季召開,，必要時可由領導小組組長提議召開臨時性會議。會議流程一般為了解最新監(jiān)管政策,，聽取并審議本行的反洗錢工作情況報告,，分析本機構(gòu)反洗錢工作形勢及工作中存在的問題，并提出切實可行的解決方案,、改進措施,。
第九條反洗錢工作領導小組下設反洗錢工作辦公室，設在總行xxxx部,，辦公室主任由合規(guī)管理部負責人擔任,，主要職責是：
（一）制定反洗錢工作計劃和實施方案，完善我行反洗錢內(nèi)部控制制度,，并組織實施,；
（二）組織開展對直銷銀行反洗錢規(guī)章制度執(zhí)行情況的專項檢查、監(jiān)督和考核,；
（四）在本機構(gòu)新產(chǎn)品開發(fā)和新的金融服務產(chǎn)品上線前對其中存在的洗錢風險進行評估,；
（五）對異常交易、可疑交易組織部署和分析,，協(xié)助做好反洗錢行政調(diào)查,；
（六）組織反洗錢的培訓宣傳工作；
（七）了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài)并及時通報,；
（八）建立反洗錢工作檔案,，保管所有反洗錢資料；
（九）負責報告本行反洗錢重大事項,；
（十）完成領導小組交辦的其他工作,。
第十條辦公室應根據(jù)業(yè)務量情況，科學合理地配備專（兼）職直銷銀行業(yè)務反洗錢人員,，承擔相應的反洗錢工作職責,，具體職責是：
（一）負責與人民銀行有關(guān)反洗錢工作的聯(lián)絡、協(xié)調(diào)和處理,；
（二）及時傳達上級監(jiān)管部門及本行有關(guān)文件精神和管理規(guī)定,；
（五）及時了解和掌握本行反洗錢工作動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題及時向上級部門和有關(guān)領導報告,。
（六）負責辦公室領導交辦的其他工作,。
第三章客戶身份識別,。
第十一條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理注冊時，應嚴格按照直銷銀行業(yè)務管理有關(guān)規(guī)定,，通過核對客戶有效身份證件的真實性以及驗證客戶在我行直銷銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人,，預留信息是否一致等方式確認客戶身份。
第十二條個人客戶在直銷銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務和提現(xiàn)業(yè)務,，按有關(guān)反洗錢規(guī)定需要核查客戶有效身份證件信息,，手持身份證照片和特殊動作照片（視頻認證等），確保時客戶本人親自操作,。
第十三條個人客戶在直銷銀行的各電子渠道進行其他相關(guān)業(yè)務時,，應采取登錄密碼，交易密碼,，手機動態(tài)碼,，靜態(tài)驗證碼等交叉認證措施，識別客戶身份,。
第四章大額交易和可疑交易報告,。
第十四條反洗錢人員應對直銷銀行業(yè)務中的大額交易和可疑交易大額或行為進行甄別、確認,，并按照統(tǒng)一的標準形成大額交易和可疑交易報告,，按照規(guī)定的程序及時、完整地向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送,。
第十五條大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成,，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。
大額交易和可疑交易認定標準按照中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號）和《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第1號）的規(guī)定執(zhí)行,。
第十六條直銷銀行大額交易報告信息的采集,、報告工作以反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主；可疑交易報告信息實行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式,，對能夠通過反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實行系統(tǒng)批量采集,。反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標準或可疑交易標準的交易記錄分別生成大額交易報告或可疑交易報告導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。
第十七條大額交易報告流程,。
（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對直銷銀行交易日志進行掃描,，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)。
（二）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進行匯總,，在交易發(fā)生后的按照客戶為單位生成大額交易報告向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
第十八條可疑交易報告流程,。
（一）反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對交易日志進行掃描,，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標準的交易記錄導入反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報告,。
（二）反洗錢人員應每日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應的可疑交易報告,，并進行甄別,。
（三）初步可疑交易甄別工作應在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)完成。
第十九條直銷銀行應遵循有關(guān)反洗錢法規(guī)和監(jiān)管要求,，保存好客戶身份資料,、交易記錄。
第二十條應保存的客戶身份資料包括：客戶身份信息,、資料以及反映本行開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料,。
應當保存的交易記錄包括：每筆交易的時間，交易類型,，金額,，產(chǎn)品，賬號等交易明細信息以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況驗證信息,。
第二十一條直銷銀行系統(tǒng)設臵上應當采取必要的控制,，防止客戶身份資料和交易記錄信息缺失、損毀及泄漏,。
第二十二條直銷銀行客戶身份資料和交易記錄保存期限：
（一）直銷銀行客戶身份資料應按照《銀行電子賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行保管,；
（二）直銷銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù)，應自交易發(fā)生日起至少保存5年,。
第六章反洗錢調(diào)查和檢查協(xié)助工作,。
第二十三條各部門應按我行有關(guān)規(guī)定積極配合司法機關(guān)和監(jiān)管機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作,，提供必要的人員,、技術(shù)和設備支持，提供相關(guān)數(shù)據(jù),、資料,，如實反映調(diào)查、檢查提出的問題,。第二十四條內(nèi)控合規(guī)部門為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門,，負責牽頭協(xié)助反洗錢調(diào)查、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查工作,；直銷銀行各部門應密切配合,，如提供相關(guān)直銷銀行數(shù)據(jù)或資料，應經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門審定并由其提交給有權(quán)機關(guān),。
第二十五條協(xié)助有權(quán)機關(guān)執(zhí)行工作的范圍應嚴格限定在法律,、法規(guī)規(guī)定的義務之內(nèi)，不得超出法定范圍,。
第二十六條將直銷銀行業(yè)務反洗錢檢查納入運行日常檢查工作,，采取日常檢查和專項檢查相結(jié)合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查和監(jiān)督,，及時發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢工作中存在的問題,。
第二十七條將直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況納入經(jīng)營績效考核體系，定期對直銷銀行業(yè)務反洗錢工作情況進行考核評價,。
第二十八條對違反反洗錢規(guī)定的單位和人員,，按照《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和我行有關(guān)制度進行處理；對觸犯刑法的,，移交司法機關(guān)處理,。
第二十九條對從事直銷銀行業(yè)務反洗錢工作成績突出的單位或工作人員，應當給予表彰,。
第八章附則,。
第三十條本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢管理辦法（修訂）》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》執(zhí)行,。第三十一條本辦法由銀行股份有限公司負責制定,、修改和解釋。第三十二條本辦法自****年*月*日起施行,。以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的,，以本辦法為準。
銀行反洗錢工作報告篇十六
為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署,，持續(xù)加強金融機構(gòu)反洗錢工作,，嚴厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動,，保證社會安定和商業(yè)銀行聲譽,，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實反洗錢工作的社會基礎,。上級向我行傳達了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動的通知》,，我行開展了反洗錢宣傳月活動。
我行在接到上級通知后,，高度重視此事件,，迅速成立了反洗錢宣傳領導小組，下設辦公室,，集中負責組織反洗錢宣傳月活動,。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準備工作，向二級支行發(fā)布相關(guān)宣傳資料,，要求其深入學習該類資料,。在準備階段，我行還統(tǒng)一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅,，將總行的宣傳手冊按時下發(fā)到支行,，要求各支行也成立相關(guān)領導小組,，學習相關(guān)法律法規(guī)，在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)循環(huán)播放相關(guān)宣傳標語,。
2014年5月，我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅,，向客戶及社會公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊,，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時,，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查,。天津農(nóng)商行相關(guān)領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關(guān)懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作,，2010年11月19日我支行風險管理部人員和營業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動,，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識,，普及反洗錢基礎知識,。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務,、金融機構(gòu)反洗錢義務,、打擊洗錢犯罪活動、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與反洗錢工作的重要意義等,。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料,，形成宣傳輻射效應。宣傳當天,，相關(guān)領導親臨我行營業(yè)部宣傳現(xiàn)場,，和營業(yè)部宣傳小組人員一起在營業(yè)部營業(yè)場所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識,，使廣大群眾了解洗錢的危害,，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次,，發(fā)放反洗錢宣傳手冊260冊,，其他宣傳資料420張。
在反洗錢法宣傳月開展過程中,，我行各支行積極動員一切可以動用的人力,，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優(yōu)越的地理位置,，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時間,，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發(fā)放宣傳資料400余份,，認真向公眾解答洗錢的概念,，反洗錢的作用及意義,，銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務,，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業(yè)網(wǎng)點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”,，結(jié)合當?shù)剞r(nóng)業(yè)特色，近期農(nóng)業(yè)購銷現(xiàn)金業(yè)務頻繁的特點,，及時向廣大社區(qū)居民進行宣傳,，提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業(yè)網(wǎng)點外進行宣傳，而且還在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域開展宣傳,。如我行營業(yè)部,、支行等都在營業(yè)網(wǎng)點公共區(qū)域布置宣傳臺，向來行辦理業(yè)務人員進行宣傳;支行根據(jù)本行客戶特點,，以個體經(jīng)營者,、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象，走進企業(yè)和社區(qū)進行宣傳,，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識,，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法,。
在反洗錢法宣傳月活動結(jié)束后,，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結(jié)，并拍攝照片,，在今后的工作中還要深入學習反洗錢法,，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動,，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》,，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手段,、特征,、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務,。在《反洗錢法》宣傳月活動,，我行所屬的17個營業(yè)網(wǎng)點均在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置統(tǒng)一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網(wǎng)點電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳標語,，向客戶和社會公眾發(fā)放宣傳手冊進行宣傳,，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果,，促進了我行反洗錢工作的開展,，提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎,。
銀行反洗錢工作報告篇十七
20__年,，我行在人行的正確領導下,，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實地,、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務,，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一,、注重領導,，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室,，領導全行的反洗錢工作,。同時，各支行也成立了相應的領導機構(gòu),，配備了專職人員負責反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”,，特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長,、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神,、回顧20__年我行反洗錢工作,、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議,。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別,、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》,、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷,，全行員工人手一冊,。
三、注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設,。
一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》,、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。
二是執(zhí)行至上,。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè),、身份證有效期、國籍等要素,，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作,，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等,。
四,、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識,。
一是定點宣傳,。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動,，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上,，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅,，張貼標語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計,，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識,。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳,。我行針對小學生流動性強、分布廣,，接受知識快的特點,，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座,，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員,。
銀行反洗錢工作報告篇十八
昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓,，一天的培訓時間實在太短了,，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位,，聽后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學淺,，很多反洗錢工作問題都一知半解,，研究不深，萬不敢和領導,、教授面前造次,，二是較為羞怯，恐怕一言有失,，無意中得罪了人,。所以很多問題當場沒有厘清，較為缺憾,。
昨天上午,，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進行了點評,，聽完后感到自己的工作和其他銀行比,，差距還是很大的，特別是自評估指標選擇和實際評估方面,，還是較為粗放,。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀,，使我自嘆弗如,。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報告,。
然后,，由三家中,、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗，由于時間過短,，報告內(nèi)容均虎頭蛇尾,，我最關(guān)注的日常操作問題沒有談深、談細,。印象比較深的是招商銀行,，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實際工作中較難做到,，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來款”,，我們銀行怎么對其交易背景進行核實。就是做了核實工作,，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點是,，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位,，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易,，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報告標準,，提交理由也存在一定問題(真的要洗錢,，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒有取得確鑿的證據(jù)前,，報告的可疑交易是蒼白無力的,。
渣打銀行確實是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰,、架構(gòu)完整,，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚,。
下午的培訓,，更加精彩。先由復旦陳浩然教授介紹國際反洗錢工作形式,，我已經(jīng)聆聽好幾次陳教授的教誨,。陳教授實際上是給我們上了一堂普法課，兩小時的課程插科打諢,、完全脫稿,，教授就是不一樣。但教授的一個講法,，似有點問題,，就是刑法191條洗錢罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢罪,，第一是提供資金賬戶,，教授稱是針對銀行的。實際不然,，實務中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢,，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢,。
還有,，就是理財產(chǎn)品用于洗錢。理財產(chǎn)品與定期存款,、活期存款好像在我的視野里,，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具,，沒有搞清楚,，還要補補課。
反洗錢局的魯處長講課更為精彩,，沒想到處長大人還能光臨小博,，并且引用了1年前本人的觀點，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來那篇文章,，對于“勤勉盡責”當時的理解可能較為偏激,，回憶當時情況，是看了一篇報道(還是道聽途說,，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢工作處罰,，作為樹立威信或不可告人目的的工具,，實在有悖反洗錢工作的工作立場，所以就那個啥的寫上了,。還有一點就是,，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行,，怎么看銀行都會存在問題,，這就需要檢查人的主觀判斷了。
第二,，就是銀行凍結(jié)客戶賬戶問題,，金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)客戶交易異常，是不是有權(quán)限凍結(jié)客戶賬戶?法律上有明確的規(guī)定,，如果執(zhí)行凍結(jié)措施無法可依,，銀行又將卷入法律糾紛。反洗錢法也規(guī)定,，如果臨時凍結(jié)客戶賬戶,，是要由人民銀行同意的,。
首先，增長了自身知識,，改善了我的知識結(jié)構(gòu),。本次培訓主要安排了十個方面的講題,，既包括有具體業(yè)務知識，像“新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國社會征信體系建設問題研究”,，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟波動,、貨幣政策與穩(wěn)定”,、“當前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些內(nèi)容,，如“履職能力與創(chuàng)新思維”,、“國家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等,，擔任授課人員既有總行領導,，也有教授學者，他們深入淺出,、形象生動的講解,，從方方面面幫助我們增長了見識。有些領導,、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出,，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是非常難得,、非常寶貴,。眾所周知，當前社會是一個學習型社會,，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快,、任務要求更高，此種形勢下,，此次培訓為我們提供的知識養(yǎng)分,，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu),，促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作,，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭,，益處多多,。
其次，加強了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗,。本次培訓,，還穿插了座談討論、工作經(jīng)驗交流環(huán)節(jié),，這為我們學員相互之間溝通了解,、取長補短創(chuàng)造了契機。此次參加培訓的***名學員,，分別來自全國各地,，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟,，各地實際情況千差萬別,，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗,。事實也確實證明了這一點,，通過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識;通過聽取大會經(jīng)驗交流發(fā)言,，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設,、搞好國庫業(yè)務工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經(jīng)驗,，有了一定程度的了解,。在此意義上可以說，此次培訓不僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學習知識的平臺,，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經(jīng)驗,、共同促進基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進的有益通道。
再次,，明晰了身份定位,，把握了工作方向。無論是在總行領導的授課中,，還是學員之間的討論過程中,，[蓮山~課件]大家都普遍提到,，在我們的日常工作中,，中級職稱在很多人而言不過是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強,，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員,，應該如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作;而作為很多單位,，也較少在實際工作當中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能,，更好地為中級職稱人員應對挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實,，在全國人民銀行系統(tǒng),，中級職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何,，直接影響到我們整體的工作效果,。這次由總行人事司部署、鄭州培訓學院組織實施的中級職稱人員業(yè)務培訓,，可謂審時度勢,，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我,、建功立業(yè)”的強烈信號,，而通過十天來的學習交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我,、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級職稱人員作用,，在本職崗位上扎扎實實履行職責建功立業(yè)。
當然了,，此次培訓,，還使我有緣結(jié)識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼,。使我有緣領略領導,、學者們的風采，不只是學識上的風采,，更兼職業(yè)道德,、人格方面的魅力。比如像授課的總行領導,，雖說他們身居一定地位,，但他們非常平易近人，上課前后會非常恭敬地向在座學員鞠躬致敬,、回答學員們的問題時非常耐心,，而且循循善誘，特別像馬林巡視員,，三個小時一直站著給學員們授課,，力圖給學員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識;而像一些院校的專家學者們，他們講解中所透露出的對于學習,、研究的孜孜以求精神,，也極大地感染和激勵著我們。這些方面,，雖然不是具體的理論知識,，但它作為一種精神財富,，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用,。
難忘的十天培訓時間轉(zhuǎn)瞬即逝,，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)提供了寶貴時機,，感謝鄭州培訓學院相關(guān)工作人員認真周到的服務,、無微不至的關(guān)心。也希望中級職稱培訓班能長期舉辦下去,，越辦越好,。
銀行反洗錢工作報告篇十九
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,，認真學習,、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識,，日常工作中,，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制,，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一,、注重領導,，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下,，結(jié)合我行實際,，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長,，趙龍龍,、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排,，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處,。
二,、注重培訓學習,，提高反洗錢工作認識,。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓,，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨,。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制,。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容,，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善,，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制,，加強人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率,，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責,，確保我行反洗錢工作的順利開展,。
銀行反洗錢工作報告篇二十
銀行業(yè)是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場化、網(wǎng)絡化和國際化的方向發(fā)展,。你知道銀行反洗錢培訓心得是什么嗎?接下來就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢培訓心得,，供大家閱讀!
近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析,，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千,。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行,，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行,，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬,、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉,。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁,，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行,，然而，他們的光榮,、他們的前途,、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止,，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員,，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日,，心心常似過橋時”,，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關(guān)系：所謂“人為財死，鳥為食亡”,，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西,，然而，試想馬失前蹄,、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀,，正確處理好個人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地,，永遠常青,。
有心懷覬覦者，追名逐利,，盲目攀比,，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;,。
有矢志不渝者,，不計得失，忘我工作,，經(jīng)過一番寒徹骨,，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰,，該棄誰,，不言而喻，作為一名銀行工作人員,，選擇了不同的態(tài)度和價值觀,，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣,，急功近利者——多敗,，寧靜致遠者——多成，如此而已!
由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》,，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例,，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過,，深刻地剖析了案件的成因,，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的,。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性,，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用,。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象,。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行,。然而,，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們,，通過偽造客戶印章等非法手段,，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元,，用于投資辦廠和支付引資高額利息,，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件,，原因是多方面的,。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因,，又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題,，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看,，長期以來,，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權(quán)力過于集中,。班子成員之間盲目順從,，只講團結(jié)，不講原則,，互相監(jiān)督難以形成,。有的員工懾于權(quán)威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮,，對領導只有服從,，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手,，能夠巧妙地避開各種檢查,，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督,，使其一步步走向了犯罪的深淵,。
“十案十違章”,。有章不循，違章操作,，是發(fā)生案件的最主要原因,。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行,。
規(guī)章制度,。
形同虛設。內(nèi)控管理比較混亂,，相互制約關(guān)系被破壞,，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴,，印章和操作員密碼管理不善,，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位,，致使李偉參與詐騙,，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后,，司法機關(guān)抓捕涉案人員12人,，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn),，及時舉報,。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識,，法律意識淡薄,，缺乏自我保護意識，簡單聽信,，盲目服從,，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，在客觀上為犯罪分子提供了機會,。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘,。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件,，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循,，違章操作,，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則,。
這一系列案件,，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象,，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的,。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵,。作為一名普通人,，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè),，但是踏踏實實做好自已的本職工作,，用自己的勤勞和汗水為自己,，為國家,，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心,，無愧于這份工作,，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小,，只要是通過合法正當途徑,，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴,。
通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習,，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面,。通過辦法的學習,，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力,。
一,、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識,。
作為贛榆農(nóng)商行的一員,，點滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容,，堅持集中學習與自學相結(jié)合,，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意,，以合規(guī),、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二,、結(jié)合工作實際,，領會學習內(nèi)容。
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一,，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的,，進一步加大力度，加快步伐,，采取有效措施,，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進,。在對存量不良貸款全力壓縮的同時,，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前,、貸中,、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行,。同時,按照制度化,、規(guī)范化、精細化的要求,，加強基礎管理和內(nèi)控建設,，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎,。
三,、廉潔自律，嚴格要求自己,。
此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié),，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用,。作為贛榆農(nóng)商行員工,，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦,，遠離不良風氣,，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己,。
四,、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習,，對規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學習,，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想,，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生,。通過這次活動的開展,，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求,，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工,。因此,，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度,，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義,。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際,，我感到當前關(guān)鍵要加強約束機制,，嚴格業(yè)務操作管理,，加強業(yè)務監(jiān)督,，禁止。
崗位職責,。
混淆,、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求,，提高員工的自我防范能力,，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
在這段工作期間,，我覺得我們在反洗錢工作中有以下幾點不足：
(一)對社會工作的反洗錢宣傳工作不到位,。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會公眾對反洗錢的認識不足;二是政府相關(guān)部門因為引資心切,對加強大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機構(gòu)從自身利益出發(fā),認為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務;四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機構(gòu)既設有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無;五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢,。
(二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認識不夠,，缺乏專業(yè)人才。
反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析,、準確判斷,。加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學習不夠,，與當前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層網(wǎng)點管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓,，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進一步完善,。
現(xiàn)在我們的業(yè)務范圍和業(yè)務種類慢慢發(fā)生了一些變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看,，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,，必將導致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風險隱患。
(四)客戶身份識別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱,。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，核對并登記的真實有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認為客戶都是自己的熟人或朋友，不會參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位,，反洗錢工作基礎薄弱。
對策與建議,。
(一)健全和完善內(nèi)控機制,。
首先,各級金融機構(gòu)領導尤其是一線領導要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強對一線臨柜人員的培訓。要建立一整套切實可行的鑒別,、分析,、報告可疑支付交易的操作辦法,、指標體系,方便一線人員操作;其次,要進一步明確金融機構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析,、報告可疑支付交易,到領導審核,再到單位反洗錢領導小組向政府有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責任,層層落實第一責任人負責制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實,業(yè)務創(chuàng)新必須首先制定相應的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進行自我評估,，建議我們要進一步理順關(guān)系，根據(jù)當前機構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實轄區(qū)各級社的反洗錢組織機構(gòu)建設,，建立健全反洗錢組織體系，及時調(diào)整反洗錢組織領導機構(gòu),，確定反洗錢工作的負責部門,，配備業(yè)務素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴格的工作職責,，確保反洗錢工作的有效開展,。根據(jù)我社業(yè)務的實際情況，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，根據(jù)自身業(yè)務特點,，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務的組織保障制度,、業(yè)務流程制度,、崗位責任制度、內(nèi)部審計制度等,，構(gòu)筑嚴密的反洗錢制度防線,，同時根據(jù)反洗錢崗位責任制，量化工作任務,，使反洗錢工作進一步規(guī)范化,、制度化,。
(二)認真貫徹客戶身份識別制度,。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。在為客戶開戶時,應當嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對其注冊名稱,、地址,、業(yè)務范圍、注冊資金,、基本財務狀況等有明確的了解和掌握;同時,還應準確掌握該法人或其他組織的營業(yè),、歇業(yè)、被終止或解散,、破產(chǎn)的信息,，對自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務時,應當要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項,并核實客戶的身份證件。
(三)及時報告大額和可疑交易,。
識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容,，每一個金融機構(gòu)都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度,，要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓力度,，提升反洗錢隊伍素質(zhì),。
加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓力度。
反洗錢培訓應結(jié)合實際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓,，通過培訓進一步提高其思想認識,，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓，重點是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
(五)加強指導和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為,。
銀行反洗錢工作報告篇二十一
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排,，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查,，現(xiàn)將本次工作情況上報,，不妥之處，請指正,！
一,、反洗錢組織機構(gòu)建設情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況,，重新成立反洗錢工作領導小組,，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人,，有效依法履行反洗錢職責,，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2,、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室,，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓,、報表上報,、自查等日常工作。
3,、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責,，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料,，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密,。
二,、反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況
1、加強內(nèi)部控制制度建設,?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》,、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度,，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行,。
2,、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時,，按照規(guī)定登記,、審核、留存客戶身份證件,。
3,、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實,、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存,，不存在反洗錢信息失泄密情況,。
4、大額交易和可疑交易報告,。大額交易個人儲蓄20萬元以上,、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整,，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報,。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定,，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記,、上報工作,，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險,。
6,、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查,。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實,、完整,、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作,，并及時上報自查報告,，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告,。
7,、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查,。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注,，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況,，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查,，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整,。
8,、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計,，對審計結(jié)論積極整改落實,。
9、反洗錢文件資料報送和報備,。及時上報人行反洗錢領導小組,，反洗錢信息員報備。按照要求及時,、有效,、規(guī)范地報送各類工作報告、報表,、規(guī)章制度等反洗錢文件資料,。
10、反洗錢宣傳,、培訓情況,。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃,，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合,，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓，,。
11,、反洗錢工作配合情況,。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12,、反洗錢考核評估情況,。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格,。
綜上所述,，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性,，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳,，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱,，需要不斷增進相關(guān)知識,，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺,，彌補不足,，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量,。
一 反洗錢組織機構(gòu)建設情況
1,、 我行根據(jù)縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作小組,?？h支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責,，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運轉(zhuǎn),。
2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室,，確定專門反洗錢管理人員,，進行本部門反洗錢培訓、報表上報,、自查等日常工作,。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責,，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料,，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密,。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況
2,、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時,，按照規(guī)定登記,、審核、留存客戶身份證件,。證件齊全,。
泄密情況。同時對客戶身份及辦理人員進行了聯(lián)網(wǎng)核查,。
4,、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人業(yè)務20萬元以上,、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報,，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報,。
5,、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排營業(yè)部主任進行客戶風險等級劃分,、登記,、上報工作，建立客戶風險等級檔案,，對新建業(yè)務關(guān)系的客戶,，在10日內(nèi)完成評級結(jié)果調(diào)整，強化洗錢監(jiān)督,，防范洗錢風險,。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查,。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表,，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整,、規(guī)范,；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告,，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施,，及時整改并上報整改報告。
7,、配合反洗錢案件協(xié)查,、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注,，認真分析和判定,，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時,，分析報告規(guī)范完整,。
8、反洗錢文件資料報送和報備,。及時上報人行反洗錢領導小組,，反洗錢信息員報備。按照要求及時,、有效,、規(guī)范地報送各類工作報告、報表,、規(guī)章制度等反洗錢文件資料,。
經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶,；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進行核對并登記,。
10、反洗錢工作配合情況,。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作,。
11、反洗錢考核評估情況,。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估,，基本合格
綜上所述，我們支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責,，但在工作中也主動學習反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳,，不斷加強培訓。增強反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄,，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量,，我們支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足,，強化工作,，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排,，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾,，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一,、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度,。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度,，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析,。
二,、設立專門的反洗錢工作機構(gòu),，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作,，能夠做到“三明確”、“二落實”,，將反洗錢工作職責落實到崗,，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告,，按月報送銀行,，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督,、檢查,。
三、制定有效的反洗錢措施：
1,、建立客戶身份登記制度,。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時,，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料,、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照,、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性,、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的.開展了解客戶活動,，對重要客戶的經(jīng)營范圍,、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析,，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控,。
2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱,、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼,、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所,、注冊資金,、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象,、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名,、身份證件的名稱和號碼、住所等信息,。
3,、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表,。
4,、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程,，采用以會代訓的形式,，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力,，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2,、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付,；
3,、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目,。對法人,、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出；
2,、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符,；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符,；
4,、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5,、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì),、業(yè)務特點明顯不符,；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付,；
7,、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付,；
8,、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款；
9,、存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符,；
10,、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12,、頻繁開戶、銷戶,，且銷戶前發(fā)生大量資金收付,；
13、有意化整為零,，逃避大額支付交易監(jiān)測,；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶,，沒有為身份不明確的客戶提供存款,、結(jié)算等服務；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為,。
五,、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,，紙質(zhì)材料不夠齊全,。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性,，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距,。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
