總結(jié)可以幫助我們回顧過去的經(jīng)驗，以便在未來的學(xué)習(xí)和工作中更好地應(yīng)用,?？偨Y(jié)要體現(xiàn)經(jīng)驗和教訓(xùn)的總結(jié),，能夠給讀者帶來一定的啟示和反思,。看看下面這些總結(jié)范文,，或許可以給你帶來一些靈感和新的思路,。

保險代理人的工作總結(jié)篇一

轉(zhuǎn)眼間,，20__年的號角又要吹響?；厥走@一年來的工作,，取得了一些成績，又有很多遺憾,。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，總有一些不如意的地方。為了能使下一年的工作有一個新的發(fā)展,、新的突破，現(xiàn)對19年的工作作一總結(jié),，敬請領(lǐng)導(dǎo)批評指正,。

一、目標(biāo)完成情況。

截止20__年x月x日,，定邊營銷服務(wù)部共完成總保費x萬元,、較去年x%的增長，超額完成x公司在年初下達的x萬任務(wù),，期中期繳完成x萬,、(傳統(tǒng)險x萬、分紅險x萬),。

二,、隊伍建設(shè)。

截止20__年x月x日,，定邊營銷服務(wù)部系統(tǒng)人力x人,，其中業(yè)務(wù)經(jīng)理x人、主任x人,、專務(wù)x人,、正式業(yè)務(wù)員x人、見習(xí)業(yè)務(wù)員x人,、培訓(xùn)學(xué)員x人,，正式人力占比x%。

三,、主要工作回顧,。

20__年開門紅我重新回到定邊營銷服務(wù)部擔(dān)任專職組訓(xùn)工作，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng),、感謝家人的理解,、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持，這一切都給了我巨大的動力,，給了體現(xiàn)自身價值的機會,。開展工作之前王總給我分析了團隊的現(xiàn)狀，并與我就對開門紅政策的進一步研究與揣摩,，結(jié)合定邊團隊的優(yōu)勢,，精心安排開門紅的實施方案，分階段達成開門紅的目標(biāo)任務(wù),，同時由我負責(zé)主管,、績優(yōu)人員的競賽達成追蹤，由講師負責(zé)見習(xí)培訓(xùn)學(xué)員的競賽達成追蹤,。同時在x總的指引下,，由我負責(zé)組織策劃早會、總結(jié)會,、啟動會,、主管會,，我將整個開門紅的工作行事歷在每個階段初全部制定出來，每天變換晨會的形式,，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務(wù)員,，職場里到處都是表揚與激勵的海報，每天都有舉績?nèi)藛T的分享,、每天都有不同的專題適應(yīng)當(dāng)時的戰(zhàn)勢,，業(yè)務(wù)員的積極性被調(diào)動起來了，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來,，在大家一起的努力下,，定邊營銷服務(wù)部在一季度開門紅完成保費x萬元，其中x月份完成了x萬元,，舉績率也達到了x%,，人均收入x元，為營銷服務(wù)部全年的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ),。

二季度在分,、支公司政策的引導(dǎo)下，結(jié)合定邊營銷服務(wù)部的現(xiàn)狀,，如果想讓團隊業(yè)績持久,、穩(wěn)定的增長，在抓業(yè)績的同時,，下大力氣去抓增員,，對公司的各項政策進行認真的學(xué)習(xí)，及時于領(lǐng)導(dǎo)溝通,、探討政策,，在晨會當(dāng)中不折不扣的宣導(dǎo)，決不誤解政策,，只添熱火,，不吹冷風(fēng)。同時為每個進入公司的人員設(shè)立終極目標(biāo)——晉升主任,，把我x真正的優(yōu)勢進行分析,，讓他們明白這份工作到底是在為誰干?另外在晨會的專題中每周都有基本法的專題，讓我們業(yè)務(wù)員明白干什么?怎么干?干多少?主管為屬員制定職涯規(guī)劃(晉升目標(biāo)),，業(yè)務(wù)員們才達到了不停干,、有干頭的氛圍。毛主席說過：“團結(jié)就是力量”,、“人多力量大”,，人人都動起來了，增員的氛圍有了,，每個人的積極性都調(diào)動起來了,，所以團隊從一季度初的x人,，迅速擴大到二季度末的x人。如果說：有量才有質(zhì)的話,，那么二季度是真正達到了量變，同時也給了我一個啟示,，其實不是增員難,，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念。以往團隊中所謂的“增員難”一類的話術(shù),，從此銷聲匿跡,，團隊中的每個人都對過去的那種看法進行重新的審視。人力達到了量的突破,，這是營銷服務(wù)部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當(dāng)重要的作用,。

在二季度人力發(fā)展的前提下，三季度仍然是緊跟公司的步伐,，為提高業(yè)務(wù)員的展業(yè)技能,、穩(wěn)定心態(tài)，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓(xùn)班,，每次中支的新人崗前培訓(xùn)班我營銷服務(wù)部至少保證x人的參訓(xùn)人員,，保證同期入司的新人達到x%的參訓(xùn)率。結(jié)合的公司mddt政策,，在團隊中選拔了x位素質(zhì)較好,、發(fā)展意愿較強、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務(wù)員到籌備主管的隊伍中來,，積極的參加公司的各項提升培訓(xùn),、籌備培訓(xùn)對他們輔導(dǎo)能力、發(fā)展能力給予提升,，成為團隊永續(xù)發(fā)展的中流砥柱,，同時還選拔了x位善于表達、口才較好,、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊伍中來,，協(xié)助我開展早會、夕會,、產(chǎn),、創(chuàng)等會的運作。在營銷部的職場訓(xùn)練,、業(yè)務(wù)員的輔導(dǎo),、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺提升到了x萬多,，而且每月都處于上升的趨勢,。

在全年最后兩個月(10-11月)中,，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時也迎來了“壓力”，到現(xiàn)在我們每個人也忘不了一個數(shù)字“213”,，第一次將任務(wù)按比例分配到業(yè)務(wù)室,，雖然在領(lǐng)任務(wù)的時候每位主管都表現(xiàn)的不情愿，但是誰也沒有把這個任務(wù)當(dāng)“兒戲”,，每個人都甭緊了神經(jīng),，同時我也第一次感覺到責(zé)任的重大，感到壓力的重大,，將分公司的政策認真學(xué)習(xí),、與經(jīng)理主管積極溝通、及時啟動以及持續(xù)的推動,。同時借助農(nóng)村的選舉,，在10-11月當(dāng)中我隨同主管及業(yè)務(wù)員x次下鄉(xiāng)、村以不同形式,、不同地點,、不同人群召開宣傳會，幾乎每場都不下x人,，最多曾達到x人,，雖然說個人是累點，但為公司的宣傳,、農(nóng)村業(yè)務(wù)員的展業(yè)都起到了積極的作用,。也為“213”的達成起到了積極的作用。最終以超額x件的成績,，再次證明了定邊營銷部的實力,，也為全年達成2b類機構(gòu)和全年目標(biāo)任務(wù)交了一個完美的答卷。

全年每個階段之所以都能取得較好的成績,，我個人總結(jié)了六個字：“共識,、共信、共行”,，我將它概括為“三共定律”,。共識即：政策出臺前召集研討、宣導(dǎo)前的主管會議,、動員大會的及時召開,、以及經(jīng)理、組訓(xùn)講師,、主管們對政策的研究與把握;共信即：基礎(chǔ)管理的常抓不懈,、目標(biāo)與信心的樹立、借勢造勢的推動,、職場氛圍的渲染,、培訓(xùn)專題的跟進,、會議經(jīng)營的拉動、;共行即：沖刺動員啟動會的召開,、競賽達成,、基本法考核的即使提醒、氛圍的營造(倒計時提醒),、追蹤大于激勵,、上級公司政策的大力支持與指引。

在這一年中,，是這個團隊給我了很多的鍛煉機會，是領(lǐng)導(dǎo)的教誨,、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵,，才使我不斷的成長。同時公司也給了很多提升的機會,、兩次參加了總公司在福建,、重慶舉辦的第一期中高級組訓(xùn)提升班、多次參加分支公司重要的培訓(xùn),，也給了我很多展示自己的機會,，在19年上半年被分公司評為“最佳貢獻獎”。

四,、19年工作中存在的問題,。

1、基礎(chǔ)工作有待進一步落實,、提高,。出勤情況也較差，虛人力較多,，x月x日我部系統(tǒng)人力x人,，出勤每日只有x人左右，導(dǎo)致月初宣導(dǎo)沒底氣,、月中追蹤沒勇氣,、月末達成沒把握。大部分業(yè)務(wù)員的拜訪量不足,，第一沒長期堅持使用工作日志和三聯(lián)單的作用,，主管個人沒有真正認識到三聯(lián)單能給他團隊帶來的長期利益，部分主管對三聯(lián)單的填寫,、白板會的召開也需要提高,。

2、職場訓(xùn)練不到位,，由于團隊的迅速擴大,，團隊中的兼職講師缺乏,，我個人的能力、

保險代理人的工作總結(jié)篇二

轉(zhuǎn)眼間,，2018年的號角又要吹響,。回首這一年來的工作,，取得了一些成績,，又有很多遺憾。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，總有一些不如意的地方,。為了能使下一年的工作有一個新的發(fā)展、新的突破,，現(xiàn)對18年的工作作一總結(jié),，敬請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

截止2018年x月x日,，定邊營銷服務(wù)部共完成總保費xx萬元,、較去年xx%的增長，超額完成xx公司在年初下達的xxx萬任務(wù),，期中期繳完成xxx萬,、（傳統(tǒng)險xx萬、分紅險xx萬）,。

截止2018年x月x日,，定邊營銷服務(wù)部系統(tǒng)人力xx人，其中業(yè)務(wù)經(jīng)理x人,、主任x人,、專務(wù)x人、正式業(yè)務(wù)員x人,、見習(xí)業(yè)務(wù)員x人,、培訓(xùn)學(xué)員x人，正式人力占比xx%,。

2018年開門紅我重新回到定邊營銷服務(wù)部擔(dān)任專職組訓(xùn)工作,，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、感謝家人的理解,、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持,，這一切都給了我巨大的動力，給了體現(xiàn)自身價值的機會,。開展工作之前王總給我分析了團隊的現(xiàn)狀,，并與我就對開門紅政策的進一步研究與揣摩，結(jié)合定邊團隊的優(yōu)勢，精心安排開門紅的實施方案,，分階段達成開門紅的目標(biāo)任務(wù),，同時由我負責(zé)主管、績優(yōu)人員的競賽達成追蹤,，由講師負責(zé)見習(xí)培訓(xùn)學(xué)員的競賽達成追蹤,。同時在x總的指引下，由我負責(zé)組織策劃早會,、總結(jié)會,、啟動會、主管會,，我將整個開門紅的工作行事歷在每個階段初全部制定出來,，每天變換晨會的形式，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務(wù)員,，職場里到處都是表揚與激勵的海報,，每天都有舉績?nèi)藛T的分享,、每天都有不同的專題適應(yīng)當(dāng)時的戰(zhàn)勢，業(yè)務(wù)員的積極性被調(diào)動起來了,，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來,，在大家一起的努力下，定邊營銷服務(wù)部在一季度開門紅完成保費xx萬元,，其中x月份完成了xx萬元,，舉績率也達到了xx%，人均收入xxx元,，為營銷服務(wù)部全年的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ),。

二季度在分、支公司政策的引導(dǎo)下,，結(jié)合定邊營銷服務(wù)部的現(xiàn)狀,，如果想讓團隊業(yè)績持久、穩(wěn)定的增長,，在抓業(yè)績的同時,，下大力氣去抓增員，對公司的各項政策進行認真的學(xué)習(xí),，及時于領(lǐng)導(dǎo)溝通,、探討政策，在晨會當(dāng)中不折不扣的宣導(dǎo),，決不誤解政策,，只添熱火，不吹冷風(fēng)。同時為每個進入公司的人員設(shè)立終極目標(biāo)——晉升主任,，把我xx真正的優(yōu)勢進行分析,，讓他們明白這份工作到底是在為誰干？另外在晨會的專題中每周都有基本法的專題,，讓我們業(yè)務(wù)員明白干什么,？怎么干？干多少,？主管為屬員制定職涯規(guī)劃（晉升目標(biāo)）,，業(yè)務(wù)員們才達到了不停干、有干頭的氛圍,。毛主席說過：“團結(jié)就是力量”,、“人多力量大”，人人都動起來了,，增員的氛圍有了,，每個人的積極性都調(diào)動起來了，所以團隊從一季度初的xx人,，迅速擴大到二季度末的xx人,。如果說：有量才有質(zhì)的話，那么二季度是真正達到了量變,，同時也給了我一個啟示,，其實不是增員難，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念,。以往團隊中所謂的“增員難”一類的話術(shù),，從此銷聲匿跡，團隊中的每個人都對過去的那種看法進行重新的審視,。人力達到了量的突破,，這是營銷服務(wù)部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當(dāng)重要的作用。

在二季度人力發(fā)展的前提下,，三季度仍然是緊跟公司的步伐,，為提高業(yè)務(wù)員的展業(yè)技能、穩(wěn)定心態(tài),，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓(xùn)班,，每次中支的新人崗前培訓(xùn)班我營銷服務(wù)部至少保證xx人的參訓(xùn)人員，保證同期入司的新人達到xx%的參訓(xùn)率,。結(jié)合的公司mddt政策,，在團隊中選拔了xx位素質(zhì)較好、發(fā)展意愿較強,、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務(wù)員到籌備主管的隊伍中來,，積極的參加公司的各項提升培訓(xùn)、籌備培訓(xùn)對他們輔導(dǎo)能力、發(fā)展能力給予提升,，成為團隊永續(xù)發(fā)展的中流砥柱,，同時還選拔了x位善于表達、口才較好,、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊伍中來,，協(xié)助我開展早會、夕會,、產(chǎn),、創(chuàng)等會的運作。在營銷部的職場訓(xùn)練,、業(yè)務(wù)員的輔導(dǎo),、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺提升到了xx萬多,，而且每月都處于上升的趨勢,。

在全年最后兩個月（10-11月）中，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時也迎來了“壓力”,，到現(xiàn)在我們每個人也忘不了一個數(shù)字“213”,，第一次將任務(wù)按比例分配到業(yè)務(wù)室，雖然在領(lǐng)任務(wù)的時候每位主管都表現(xiàn)的不情愿,，但是誰也沒有把這個任務(wù)當(dāng)“兒戲”,，每個人都甭緊了神經(jīng)，同時我也第一次感覺到責(zé)任的重大,，感到壓力的重大，將分公司的政策認真學(xué)習(xí),、與經(jīng)理主管積極溝通,、及時啟動以及持續(xù)的推動。同時借助農(nóng)村的選舉,，在10-11月當(dāng)中我隨同主管及業(yè)務(wù)員x次下鄉(xiāng),、村以不同形式、不同地點,、不同人群召開宣傳會,，幾乎每場都不下xx人，最多曾達到xx人,，雖然說個人是累點,，但為公司的宣傳、農(nóng)村業(yè)務(wù)員的展業(yè)都起到了積極的作用,。也為“213”的達成起到了積極的作用,。最終以超額xx件的成績，再次證明了定邊營銷部的實力，也為全年達成2b類機構(gòu)和全年目標(biāo)任務(wù)交了一個完美的答卷,。

全年每個階段之所以都能取得較好的成績,，我個人總結(jié)了六個字：“共識、共信,、共行”,，我將它概括為“三共定律”。共識即：政策出臺前召集研討,、宣導(dǎo)前的主管會議,、動員大會的及時召開、以及經(jīng)理,、組訓(xùn)講師,、主管們對政策的研究與把握；共信即：基礎(chǔ)管理的常抓不懈,、目標(biāo)與信心的樹立,、借勢造勢的推動、職場氛圍的渲染,、培訓(xùn)專題的跟進,、會議經(jīng)營的拉動、,；共行即：沖刺動員啟動會的召開,、競賽達成、基本法考核的即使提醒,、氛圍的營造（倒計時提醒）,、追蹤大于激勵、上級公司政策的大力支持與指引,。

在這一年中,，是這個團隊給我了很多的鍛煉機會，是領(lǐng)導(dǎo)的教誨,、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵,，才使我不斷的成長。同時公司也給了很多提升的機會,、兩次參加了總公司在福建,、重慶舉辦的第一期中高級組訓(xùn)提升班、多次參加分支公司重要的培訓(xùn),，也給了我很多展示自己的機會,，在18年上半年被分公司評為“最佳貢獻獎”。

1,、基礎(chǔ)工作有待進一步落實,、提高,。出勤情況也較差，虛人力較多,，x月x日我部系統(tǒng)人力xx人,，出勤每日只有xx人左右，導(dǎo)致月初宣導(dǎo)沒底氣,、月中追蹤沒勇氣,、月末達成沒把握。大部分業(yè)務(wù)員的拜訪量不足,，第一沒長期堅持使用工作日志和三聯(lián)單的作用,，主管個人沒有真正認識到三聯(lián)單能給他團隊帶來的長期利益，部分主管對三聯(lián)單的填寫,、白板會的召開也需要提高,。

2、職場訓(xùn)練不到位,，由于團隊的迅速擴大,，團隊中的兼職講師缺乏，我個人的能力,、

保險代理人的工作總結(jié)篇三

20__年德瑪西亞月,，我加入到了德瑪西亞德瑪西亞保險公司，從事我不曾熟悉的德瑪西亞德瑪西亞保險工作,。一年來,，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務(wù),，在自己的業(yè)務(wù)崗位上,，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力,，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項工作任務(wù),。以下是本人一年來的工作情況匯報。

一,、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平。

積極參加上級公司和支公司,、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí),、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動,，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向,，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步,。

二,、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,，勤于學(xué)習(xí),，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷,。

三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,。

一年來,，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度,、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事,，不以權(quán)謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點,，不參與賭博,、購買非法彩等不良行為。

四,、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù),。

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走，立足崗位,，默默奉獻,，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù),，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等,。

一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé),，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績,，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評,?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時,，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足,。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足,，進一步提高自身綜合素質(zhì),，把該做的工作做實、做好,。

保險代理人的工作總結(jié)篇四

轉(zhuǎn)眼我到公司工作已接近一年了,。在這不到一年的時間里是我人生旅途中的重要一程，期間在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助,、同志們的關(guān)心支持下我逐步適應(yīng)了工作環(huán)境,，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項工作，個人素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步,，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),，靜心回顧這半年的工作生活，收獲頗豐?，F(xiàn)將我這半年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

首先,，認真學(xué)習(xí)了企業(yè)管理細則，并嚴格要求自己,，自覺遵守,，進一步強化自己的責(zé)任意識和團體意識，其次,，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面,，我虛心向身邊的同事請教，通過多看多聽多想多問多做,，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉工作環(huán)境和內(nèi)容,，積累自己的業(yè)務(wù)知識。

此外,，根據(jù)公司安排參加了新員工入職培訓(xùn),。在培訓(xùn)中，通過戴經(jīng)理和王經(jīng)理教育,，對公司的發(fā)展歷程,、和企業(yè)文化有了更深的了解，為我更好的投入工作打下了良好基礎(chǔ),。

在公司工作的半年中,，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的耐心指導(dǎo),，我在熟悉的基礎(chǔ)上基本能完成辦公室的各項日常工作,，期間我具體工作主要包括以下幾個方面：

第三,，六月份我開始負責(zé)汽車保險工作，由于以前從來沒有接觸過汽車保險,，對保險知識知之甚少,，所以要邊學(xué)邊干、邊干邊學(xué),，做到腦勤手勤嘴勤,，多想、多記,、多問,，爭取盡早掌握工作方法，盡快適應(yīng)工作崗位,。

一年來,，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長、成熟,，但我清楚自身還有很多不足,，比如工作能力和創(chuàng)新意識不足、知識水平有待提高等,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：

1、自覺加強專業(yè)知識學(xué)習(xí),，向身邊的同事學(xué)習(xí),，逐步提高自己的知識水平和業(yè)務(wù)能力；

3,、繼續(xù)提高自身治修養(yǎng),，強化服務(wù)意識，努力做好自己的本職工作,，為公司的輝煌的明天貢獻自己的一份力量,。

保險代理人的工作總結(jié)篇五

20__年x月，我加入到了x保險公司,，從事我不曾熟悉的x保險工作,。一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下,，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務(wù),，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為,，和全司伙伴一起共同努力,，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項工作任務(wù)。以下是本人一年來的工作情況匯報,。

一,、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí),、主題教育,、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向,，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平,，在思想上政治上都有所進步。

二,、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,。

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,，勤于學(xué)習(xí),，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷,。

三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,。

一年來,，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度,、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事,，不以權(quán)謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點,，不參與賭博,、購買非法彩等不良行為。

四,、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù),。

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻,，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù),。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等,。

一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛,，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé),，努力按上級領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績,，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評,。回首一年過來,，在對取得成績欣慰的同時,，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實,、做好,。

保險代理人的工作總結(jié)篇六

轉(zhuǎn)眼間，20xx年的號角又要吹響,?；厥走@一年來的工作，取得了一些成績,，又有很多遺憾,。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，總有一些不如意的地方,。為了能使下一年的工作有一個新的發(fā)展,、新的突破，現(xiàn)對18年的工作作一總結(jié),，敬請領(lǐng)導(dǎo)批評指正,。

截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務(wù)部共完成總保費德瑪西亞德瑪西亞萬元,、較去年德瑪西亞德瑪西亞%的增長,，超額完成德瑪西亞德瑪西亞公司在年初下達的德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬任務(wù)，期中期繳完成德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞萬,、(傳統(tǒng)險德瑪西亞德瑪西亞萬,、分紅險德瑪西亞德瑪西亞萬)。

截止20xx年德瑪西亞月德瑪西亞日，定邊營銷服務(wù)部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人,，其中業(yè)務(wù)經(jīng)理德瑪西亞人,、主任德瑪西亞人、專務(wù)德瑪西亞人,、正式業(yè)務(wù)員德瑪西亞人,、見習(xí)業(yè)務(wù)員德瑪西亞人、培訓(xùn)學(xué)員德瑪西亞人,，正式人力占比德瑪西亞德瑪西亞%,。

20xx年開門紅我重新回到定邊營銷服務(wù)部擔(dān)任專職組訓(xùn)工作，我感謝領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng),、感謝家人的理解,、更感謝與我朝夕相伴的伙伴們的大力支持，這一切都給了我巨大的動力,，給了體現(xiàn)自身價值的機會,。開展工作之前王總給我分析了團隊的現(xiàn)狀，并與我就對開門紅政策的進一步研究與揣摩,，結(jié)合定邊團隊的優(yōu)勢,，精心安排開門紅的實施方案，分階段達成開門紅的目標(biāo)任務(wù),，同時由我負責(zé)主管,、績優(yōu)人員的競賽達成追蹤，由講師負責(zé)見習(xí)培訓(xùn)學(xué)員的競賽達成追蹤,。同時在德瑪西亞總的指引下,，由我負責(zé)組織策劃早會、總結(jié)會,、啟動會,、主管會，我將整個開門紅的工作行事歷在每個階段初全部制定出來,，每天變換晨會的形式,，從心態(tài)和思想上解放業(yè)務(wù)員，職場里到處都是表揚與激勵的海報,，每天都有舉績?nèi)藛T的分享,、每天都有不同的專題適應(yīng)當(dāng)時的戰(zhàn)勢，業(yè)務(wù)員的積極性被調(diào)動起來了,，可以說所有人都投入到開門紅的戰(zhàn)役中來,，在大家一起的努力下，定邊營銷服務(wù)部在一季度開門紅完成保費德瑪西亞德瑪西亞萬元,，其中德瑪西亞月份完成了德瑪西亞德瑪西亞萬元,，舉績率也達到了德瑪西亞德瑪西亞%,，人均收入德瑪西亞德瑪西亞德瑪西亞元，為營銷服務(wù)部全年的發(fā)展打下了良好的基礎(chǔ),。

二季度在分,、支公司政策的引導(dǎo)下，結(jié)合定邊營銷服務(wù)部的現(xiàn)狀,，如果想讓團隊業(yè)績持久,、穩(wěn)定的增長，在抓業(yè)績的同時,，下大力氣去抓增員,，對公司的各項政策進行認真的學(xué)習(xí)，及時于領(lǐng)導(dǎo)溝通,、探討政策，在晨會當(dāng)中不折不扣的宣導(dǎo),，決不誤解政策,，只添熱火，不吹冷風(fēng),。同時為每個進入公司的人員設(shè)立終極目標(biāo)——晉升主任,，把我德瑪西亞德瑪西亞真正的優(yōu)勢進行分析，讓他們明白這份工作到底是在為誰干?另外在晨會的專題中每周都有基本法的專題,，讓我們業(yè)務(wù)員明白干什么?怎么干?干多少?主管為屬員制定職涯規(guī)劃(晉升目標(biāo)),，業(yè)務(wù)員們才達到了不停干、有干頭的氛圍,。毛主席說過：“團結(jié)就是力量”,、“人多力量大”，人人都動起來了,，增員的氛圍有了,，每個人的積極性都調(diào)動起來了，所以團隊從一季度初的德瑪西亞德瑪西亞人,，迅速擴大到二季度末的德瑪西亞德瑪西亞人,。如果說：有量才有質(zhì)的話，那么二季度是真正達到了量變,，同時也給了我一個啟示,，其實不是增員難，關(guān)鍵是要轉(zhuǎn)變增員人的觀念,。以往團隊中所謂的“增員難”一類的話術(shù),，從此銷聲匿跡，團隊中的每個人都對過去的那種看法進行重新的審視,。人力達到了量的突破,，這是營銷服務(wù)部全年乃至今后的長期發(fā)展起到了相當(dāng)重要的作用。

在二季度人力發(fā)展的前提下，三季度仍然是緊跟公司的步伐,，為提高業(yè)務(wù)員的展業(yè)技能,、穩(wěn)定心態(tài)，入司的新人必須經(jīng)過公司正規(guī)的新人崗前培訓(xùn)班,，每次中支的新人崗前培訓(xùn)班我營銷服務(wù)部至少保證德瑪西亞德瑪西亞人的參訓(xùn)人員,，保證同期入司的新人達到德瑪西亞德瑪西亞%的參訓(xùn)率。結(jié)合的公司mddt政策,，在團隊中選拔了德瑪西亞德瑪西亞位素質(zhì)較好,、發(fā)展意愿較強、心態(tài)穩(wěn)定的正式業(yè)務(wù)員到籌備主管的隊伍中來,，積極的`參加公司的各項提升培訓(xùn),、籌備培訓(xùn)對他們輔導(dǎo)能力、發(fā)展能力給予提升,，成為團隊永續(xù)發(fā)展的中流砥柱,，同時還選拔了德瑪西亞位善于表達、口才較好,、有講課功底的績優(yōu)人員到兼職講師隊伍中來,，協(xié)助我開展早會、夕會,、產(chǎn),、創(chuàng)等會的運作。在營銷部的職場訓(xùn)練,、業(yè)務(wù)員的輔導(dǎo),、技能的提升中起到了不可獲缺的作用，三季度月均平臺提升到了德瑪西亞德瑪西亞萬多,，而且每月都處于上升的趨勢,。

在全年最后兩個月(10-11月)中，迎來了新產(chǎn)品“歲歲登高”同時也迎來了“壓力”,，到現(xiàn)在我們每個人也忘不了一個數(shù)字“213”,，第一次將任務(wù)按比例分配到業(yè)務(wù)室，雖然在領(lǐng)任務(wù)的時候每位主管都表現(xiàn)的不情愿,，但是誰也沒有把這個任務(wù)當(dāng)“兒戲”,，每個人都甭緊了神經(jīng)，同時我也第一次感覺到責(zé)任的重大,，感到壓力的重大,，將分公司的政策認真學(xué)習(xí)、與經(jīng)理主管積極溝通,、及時啟動以及持續(xù)的推動,。同時借助農(nóng)村的選舉,，在10-11月當(dāng)中我隨同主管及業(yè)務(wù)員德瑪西亞次下鄉(xiāng)、村以不同形式,、不同地點,、不同人群召開宣傳會，幾乎每場都不下德瑪西亞德瑪西亞人,，最多曾達到德瑪西亞德瑪西亞人,，雖然說個人是累點，但為公司的宣傳,、農(nóng)村業(yè)務(wù)員的展業(yè)都起到了積極的作用,。也為“213”的達成起到了積極的作用。最終以超額德瑪西亞德瑪西亞件的成績,，再次證明了定邊營銷部的實力,，也為全年達成2b類機構(gòu)和全年目標(biāo)任務(wù)交了一個完美的答卷。

全年每個階段之所以都能取得較好的成績,，我個人總結(jié)了六個字：“共識,、共信、共行”,，我將它概括為“三共定律”,。共識即：政策出臺前召集研討,、宣導(dǎo)前的主管會議,、動員大會的及時召開、以及經(jīng)理,、組訓(xùn)講師,、主管們對政策的研究與把握;共信即：基礎(chǔ)管理的常抓不懈、目標(biāo)與信心的樹立,、借勢造勢的推動,、職場氛圍的渲染、培訓(xùn)專題的跟進,、會議經(jīng)營的拉動,、;共行即：沖刺動員啟動會的召開、競賽達成,、基本法考核的即使提醒,、氛圍的營造(倒計時提醒)、追蹤大于激勵,、上級公司政策的大力支持與指引,。

在這一年中，是這個團隊給我了很多的鍛煉機會,，是領(lǐng)導(dǎo)的教誨,、是這群可愛的面孔給我的巨大的鼓勵,，才使我不斷的成長。同時公司也給了很多提升的機會,、兩次參加了總公司在福建,、重慶舉辦的第一期中高級組訓(xùn)提升班、多次參加分支公司重要的培訓(xùn),，也給了我很多展示自己的機會,，在18年上半年被分公司評為“最佳貢獻獎”。

1,、基礎(chǔ)工作有待進一步落實,、提高。出勤情況也較差,，虛人力較多,，德瑪西亞月德瑪西亞日我部系統(tǒng)人力德瑪西亞德瑪西亞人，出勤每日只有德瑪西亞德瑪西亞人左右,，導(dǎo)致月初宣導(dǎo)沒底氣,、月中追蹤沒勇氣、月末達成沒把握,。大部分業(yè)務(wù)員的拜訪量不足,，第一沒長期堅持使用工作日志和三聯(lián)單的作用，主管個人沒有真正認識到三聯(lián)單能給他團隊帶來的長期利益,，部分主管對三聯(lián)單的填寫,、白板會的召開也需要提高。

2,、職場訓(xùn)練不到位,，由于團隊的迅速擴大，團隊中的兼職講師缺乏,，我個人的能力,、

保險代理人的工作總結(jié)篇七

委托方：_______保險公司______分公司(以下簡稱甲方)。

(被代理人),。

受托方：___________保險代理有限公司(以下簡稱乙方),。

(代理人)。

甲,、乙雙方根據(jù)《^v^保險法》,、《保險代理人管理規(guī)定(試行)》等有關(guān)法律、法規(guī),，本著平等自愿的原則,，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本保險代理合同,。

第一條總則,。

1.甲方委托乙方在甲方授權(quán)范圍內(nèi),，以甲方的名義代理甲方辦理人身保險業(yè)務(wù)，乙方在本合同有效期內(nèi),，按照約定范圍從事代理活動所產(chǎn)生的保險合同責(zé)任由甲方承擔(dān),，甲方按本合同約定支付乙方代理費用(指代理業(yè)務(wù)的傭金、手續(xù)費,，下同),。本合同及相關(guān)文件均不直接或間接構(gòu)成甲方與乙方的員工之間有雇主和雇員關(guān)系。

2.乙方只為甲方代理人身保險業(yè)務(wù),，不得為甲方以外的保險公司代理人身保險業(yè)務(wù),。

第二條代理范圍。

(一)業(yè)務(wù)范圍,。

1.乙方代理推銷甲方指定的保險產(chǎn)品(具體險種見附件一);,。

2.乙方代理甲方收取代理產(chǎn)品的首期暫收保險費;。

3.乙方代理收取甲方指定的保險產(chǎn)品的續(xù)期保險費;,。

4.甲方以書面形式委托的其他特定事項,。

(二)地域范圍___________行政區(qū)域內(nèi)。

第三條代理期限,。

本合同有效期為_____年,，自_____年_____月_____日起至_____年_____月_____日止。合同到期日前六個月雙方需就合同的續(xù)簽或終止等相關(guān)事宜進行協(xié)商,，合同到期日前未達成書面續(xù)簽協(xié)議的,，本合同即行終止。

第四條代理費用,。

1.代理費用按甲方上級公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)(詳見附件一)支付給乙方,，甲方上級公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)如有調(diào)整,，甲方支付的代理費用也作相應(yīng)調(diào)整,。

2.甲方以轉(zhuǎn)帳形式向乙方支付代理費用。

保險代理人的工作總結(jié)篇八

導(dǎo)語：相信大家對保險經(jīng)紀人和保險代理人兩者之間的區(qū)別充滿疑惑,，下面就讓小編帶你一起區(qū)分一下吧,！

保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),，并依法收取傭金的單位,。

保險經(jīng)紀人已經(jīng)有了很長的歷史,起源于17世紀的英國,現(xiàn)在它已經(jīng)成為世界性的行業(yè),但是在中國還處于起步階段。保險經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)具有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì),因此國際上對它都規(guī)定有嚴格的資格要求,。

保險經(jīng)紀人必須具備一定的保險專業(yè)知識和技能,，通曉保險市場規(guī)則、構(gòu)成和行情,，為投保人設(shè)計保險方案,，代表投保人與保險公司商議達成保險協(xié)議,。保險經(jīng)紀人不保證保險公司的償付能力，對給付賠款和退費也不負法律責(zé)任,，對保險公司則負有交付保費的責(zé)任,。因經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯給投保人、被保險人造成損失的,，由保險經(jīng)紀人承擔(dān)賠償責(zé)任,，所以保險經(jīng)紀人是投保人的代理人，但經(jīng)紀人的活動客觀上為保險公司招攬了業(yè)務(wù),，故其傭金由保險公司按保費的一定比例支付,。

在我國設(shè)立保險經(jīng)紀人必須報經(jīng)中國保監(jiān)會審批,從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀人資格考試,并獲得資格證書。

保險經(jīng)紀人通過向投保人提供保險方案,、辦理投保手續(xù),、代投保人索賠并提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險評估,、風(fēng)險管理等咨詢服務(wù),，使投保人充分認識到經(jīng)營中自身存在的風(fēng)險，并參考保險經(jīng)紀人提供的全面的專業(yè)化的保險建議,，使投保人所存在的風(fēng)險得到有效的控制和轉(zhuǎn)移,，達到以最合理的保險支出獲得最大的風(fēng)險保障，降低和穩(wěn)固了經(jīng)營中的風(fēng)險管理成本,，保證了企業(yè)的健康發(fā)展,。

5保險經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)最終還是要到保險公司進行投保，保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)量的增加會引起保險公司整體業(yè)務(wù)量的增加,，從而降低了保險公司的`展業(yè)費用;在保險市場上,，保險經(jīng)紀人把保險公司的再保份額順利的推銷出去，消除了保險公司分保難的憂慮,，大大降低了保險公司的經(jīng)營風(fēng)險;而且保險經(jīng)紀人代為辦理保險事務(wù),，減少了被保險人因不了解保險知識而在索賠時給保險人帶來的不必要的索賠糾紛，提高了保險公司的經(jīng)營效率,。

(1)保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益,，向保險人或其他代理人恰訂保險合同，而保險代理人則是根據(jù)保險人的委托而代為辦理保險業(yè)務(wù)的,。

(2)保險經(jīng)紀人雖然也像保險代理人一樣,，向保險人收取傭金，如為投保人提供保險咨詢,、充當(dāng)顧問時,。

(3)保險經(jīng)紀人收取保險費的行為，對保險人無約束力，即法律上不視為保險人已經(jīng)收到,，被保險人不能以此為由主張保險合同業(yè)已成立,。但是在投保人或被保險人授權(quán)的情況下，保險經(jīng)紀人在授權(quán)范圍內(nèi)所作的行為則對投保人或被保險人有約束力,。此時,，保險代理人收取保險費后，即使實際尚未交付給保險人,，在法律上則視為保險人已收到,。

我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，但國內(nèi)保險業(yè)務(wù)中并未實行保險經(jīng)紀人制度,，不過在國際保險業(yè)務(wù)中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務(wù),。

保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：

二者具體的區(qū)別有以下四點：

1,、代表的利益不同,。

保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;而保險代理人為保險公司代理業(yè)務(wù),，代表的是保險公司的利益,。

2、提供的服務(wù)不同,。

保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理,、保險安排、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù);而保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品,、代為收取保險費,。

3、服務(wù)的對象不同,。

保險經(jīng)紀人的主要客戶主要是收入相對穩(wěn)定的中高端消費人群及大中型企業(yè)和項目,，保險代理人的客戶主要是個人。

4,、法律上承擔(dān)的責(zé)任不同,。

客戶與保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失,，保險經(jīng)紀人對客戶承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任,。而保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系,，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責(zé),。

保險代理人的工作總結(jié)篇九

保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：

1,、代表的利益不同,。保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益;保險代理人為保險公司代理業(yè)務(wù),，代表的是保險公司的利益,。

2,、提供的服務(wù)不同。保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理,、保險安排,、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù);保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費,。

3,、服務(wù)的對象不同。保險經(jīng)紀人的`主要客戶主要是大中型企業(yè)和項目,，保險代理人的客戶主要是中小型企業(yè)及個人,。

4、承擔(dān)的責(zé)任不同,?？蛻襞c保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失,，保險經(jīng)紀人對客戶承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任,。保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責(zé),。

5.保險經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)范圍要比保險代理人廣,，如受保險人的委托充當(dāng)保險人的代理人，也可以代理保險人進行損失的勘察和理賠,，甚至還可以從事保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù),。 我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺，但國內(nèi)保險業(yè)務(wù)中并未實行保險經(jīng)紀人制度,，不過在國際保險業(yè)務(wù)中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務(wù),。

保險經(jīng)紀人定義：我國《保險法》第一百一十八條規(guī)定：我國保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),，并依法收取傭金的機構(gòu),。在發(fā)達國家，保險經(jīng)紀人是客戶購買保險的主要渠道,。

私人保險顧問：針對客戶個性化需求,，提供專業(yè)咨詢服務(wù)。

風(fēng)險管理專家：全面識別,、評估可能存在的風(fēng)險,，提供專業(yè)化處理建議。

保險采購專家：代表客戶進行產(chǎn)品招標(biāo),，選擇性價比最優(yōu)的產(chǎn)品組合方案,，滿足客戶需求。

保單管理和理賠服務(wù)專家：協(xié)助辦理保全、理賠手續(xù),、幫助客戶爭取合法權(quán)益,。

保險經(jīng)紀服務(wù)特色：省時、省錢,、省心,、省力。

1,、代表的利益不同：保險經(jīng)紀人接受客戶的委托,、代表的是客戶的利益；保險代理人是為保險公司代理業(yè)務(wù),、代表的是保險公司的利益,。

2、提供的服務(wù)不同：保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理,、保險對比與選擇,、協(xié)助索賠與追償全過程服務(wù)；保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品,、代為收取保險費,。

3、承擔(dān)的責(zé)任不同：客戶與保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系,、如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失,、保險經(jīng)紀人對客戶承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任；保險代理人與保險公司是代理與被代理關(guān)系,、被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責(zé),。

4、存在的形式不同：保險經(jīng)紀公司是以機構(gòu)的形式存在,；保險代理人是以個人的形式存在,。

5、理賠服務(wù)不同：保險經(jīng)紀人基于客戶的立場,、積極提供專業(yè)保險知識和豐富索賠經(jīng)驗,、維護客戶權(quán)益；保險代理人是保險公司的雇員,、相關(guān)理賠事宜無法基于客戶的立場向保險公司提出要求,、可能會影響到客戶的利益。

保險代理人的工作總結(jié)篇十

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同事：

2020年來,，在上級公司及地方政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司經(jīng)理室及全體員工的大力支持下,，我本人堅持加強黨的理論知識學(xué)習(xí),，全面提高政治素質(zhì),，始終把業(yè)務(wù)工作同黨風(fēng)廉政建設(shè)同步推進,。一方面以經(jīng)理室為核心,，以維護公司形象和班子團結(jié)為出發(fā)點，以發(fā)展為第一要務(wù),，在自己分管的工作內(nèi)履行職責(zé),，大膽管理，使自身素質(zhì),、業(yè)務(wù)發(fā)展和管理水平都有了新的提高;另一方面從嚴要求自己,，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項規(guī)定及上級黨委的各項決議和精神，各項工作再上新臺階,。根據(jù)班子分工,，2011年我主要分管團險銷售、紀檢監(jiān)察,，下面就一年來的思想工作,、業(yè)務(wù)發(fā)展、廉政建設(shè)向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們作以匯報,。

一,、主要工作成績。

1,、政治思想方面：一年來我積極參加各項政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，堅持科學(xué)發(fā)展觀，思想上堅定不移和黨中央保持高度一致,，時時處處以一個共產(chǎn)黨員的班子成員的標(biāo)準(zhǔn)嚴格要求自己,，不斷改進自己的世界觀、人生觀,，能正確處理個人得失,，自覺維護班子團結(jié)，尊敬領(lǐng)導(dǎo),，團結(jié)同志,。

2、以業(yè)務(wù)發(fā)展為根本,，以經(jīng)濟效益為中心,，努力拓展業(yè)務(wù)，搶占市場,。關(guān)于團險方面：面對隊伍人力不足及保源匱乏的情況下,，不等不靠尋找業(yè)務(wù)保源，加強行代線維護開發(fā),，以**險為突破口,，提升保費增長點,，當(dāng)年實現(xiàn)**險保費**萬余元，積極組建營銷團隊,，至2011年底共有人力**人,。實現(xiàn)團險總保費**萬元，其中躉交**萬元,，短險**萬元,，意外險**萬元。

3,、認清位置,，大膽管理，充分發(fā)揮助手作用,。作為班子的一名副職,，自覺維護一把手的權(quán)威，能夠找準(zhǔn)工作位置,，積極服從領(lǐng)導(dǎo)并與班子成員搞好配合,，促進工作團結(jié)，增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力,。在分管的工作中,，以“總、省,、市”指導(dǎo)思想為指引,，結(jié)合公司實際，調(diào)整工作思路,，把工作分解到每個環(huán)節(jié),，落實到每一個人頭上，推行責(zé)任制管理,。自己以身作則,，加強督導(dǎo)、檢查,，要求員工做到的自己首先做到,，己正才能正人。主動調(diào)查研究,，從公司大局出發(fā),，為一把手出主意、想辦法,、提建議,，定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報反饋工作中的一線情況，為一把手科學(xué)決策提供信息服務(wù),，遇到問題積極想辦法,，不挑輕推重,，積極投身解決問題的工作中，形成良好的工作作風(fēng),。

二,、廉政建設(shè)和廉潔自律方面。

1,、嚴格維護和遵守政治紀律,，嚴守公司機密,，不信謠,，不傳謠，不斷規(guī)范自己,，約束自己,，清清白白做人、堂堂正正做事,。保險公司副職工作總結(jié),。

2、在業(yè)務(wù)發(fā)展上,，嚴格按規(guī)定操作,，不違規(guī)、不越規(guī),，再大的業(yè)務(wù),，寧可不做，也不違規(guī)操作,。

3,、生活中不搞特殊化，接待上級領(lǐng)導(dǎo)不超標(biāo),，下基層不接受招待,，不利用公款吃喝，也沒有因為業(yè)務(wù)關(guān)系吃喝,。

4,、早上班，晚下班,，遵守紀律,，努力做到不畏艱難，不謀私利,，樂于奉獻,，自覺把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作落到實處。

三,、存在的不足,。

1,、角色轉(zhuǎn)換不到位。表現(xiàn)在一些具體工作親自干,，不能從經(jīng)理室工作大局出發(fā),，掌控工作全局。保險公司副職工作總結(jié),。

2,、自覺學(xué)習(xí)不夠。進入班子以來,，由于業(yè)務(wù)繁忙,，不能及時學(xué)習(xí)新的管理理念及外地的先進經(jīng)驗，下一步我將克服以上缺點,，在今后的工作中努力克服,，盡力完善。

3,、關(guān)心職工生活不夠,。注重業(yè)務(wù)發(fā)展多，建議關(guān)心職工生活少,。作為班子成員,，應(yīng)多通過關(guān)心職工生活和開展一些健康的文體活動，調(diào)動職工的積極性,，促進和諧,，增強凝聚力、向心力,。

四,、下步工作計劃。

1,、努力提高自身的政治素質(zhì),，與時俱進，牢固樹立共產(chǎn)主義信念,，增強務(wù)實作風(fēng),，不斷在自身崗位充實發(fā)展和提高，做到思想合格,，紀律作風(fēng)過硬,，業(yè)務(wù)成績優(yōu)秀。

2,、面對激烈的市場競爭,，克服存在的問題，積極想辦法,，不怨天尤人,，用科學(xué)周密的發(fā)展計劃帶動業(yè)務(wù)發(fā)展,，提高經(jīng)濟效益。掌握和關(guān)心職工的熱點,、難點問題,，切實為職工服務(wù)，真正把公司的關(guān)心體現(xiàn)到職工最需要的地方,，充分調(diào)動職工展業(yè)積極性,，為業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

3,、強化自律意識,，加強廉政建設(shè)。不斷加強廉政建設(shè),，結(jié)合學(xué)習(xí)和發(fā)展,，不斷加強世界觀,、價值觀的改造,，提高依法辦事的能力，時時處處起到表率作用,。

以上是我的述職述廉報告,，不妥之處，請領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評指正,。

保險代理人的工作總結(jié)篇十一

自保險業(yè)問世以來,，保險代理人便應(yīng)運而生，并成為保險業(yè)務(wù)經(jīng)營不可或缺的部分,。世界各國,，凡是保險業(yè)發(fā)達的國家，保險代理也十分發(fā)達,。保險代理從業(yè)人員,，在數(shù)量上，已經(jīng)遠遠超過了保險公司人員,。我國多年來在廣大城鄉(xiāng)就形成了有保險代理處,、代理人和保險服務(wù)員構(gòu)成的保險現(xiàn)代理體系。自1992年末,，國內(nèi)各保險公司大都推廣了美國友邦上海分公司率先采用的個人壽險代理人營銷制度,。個人營銷制度的迅速發(fā)展，為壽險市場的開拓和保險觀念的普及發(fā)揮了積極的作用,。我國壽險營銷員已經(jīng)150萬人上下,。

保險業(yè)中有句老話，就是“保險必須靠推銷”,。因為保險商品不同于關(guān)乎飲食起居的滿足生理需要的生活必需品,，她實際上可以說是一種較高層次的奢侈品,，很少有人會主動買保險。人們總有種習(xí)慣或多性心理,，或者對未來的自信,。比如他會想我的房子很安全，不會著火或發(fā)生其他的意外,，只要他沒有的致命疾病,，他很少想到投保;另外對許多人來講，年老退休是相當(dāng)遙遠之事,，以后再買保險,，也為時不晚;或者一個潛在的保險購買者會僅因為資金問題，就打消了購買保險的念頭,，盡管事實上保險費用遠比想象的低,。

這樣，在人們不太熟悉保險的廣泛運用范圍,，或者在資金存在一些問題的情況下,，就無法清楚地認識自己對保險的真正需求，從而自覺購買保險,。因此,，一個職業(yè)代理人既是保險商品的`推銷員，同時又見有宣傳普及和顧問的作用,，它可以引導(dǎo)人們?nèi)フJ識可能遇到的問題,，并且解決這些問題。其實代理人所揭示的是客戶已經(jīng)存在的需要,，并非他創(chuàng)造的,，至?xí)r它能夠迅速和準(zhǔn)確的識別一個人的潛在需要。而人們只有清楚自己在找什么東西,，才能夠設(shè)法找到它,。代理人可以向客戶指明問題，客戶才知道問題的存在,，才會去買保險,。

以壽險為例，國外壽險界通常認為“推銷保險,，95%是靠對人的了解,，5%靠保險知識，但這5%的保險知識,，推銷員必須100%的了解,。”代理人熟悉保險商品的用途和限制范圍，他能夠在客戶所能負擔(dān)的保費前提下,，針對不同的職業(yè),、年齡、家庭結(jié)構(gòu)等,，向客戶推介合適的保險險種,，幫助選擇組合。

一個有遠見的代理人絕不會是一個短期行為者,，代理人在幫助客戶辦理好保險業(yè)務(wù)后,，使客戶的愿望和保費支付能力相符，那么有可能保持這筆保險業(yè)務(wù)的長期有效性,，保險代理從業(yè)人員在幫助客戶解決問題的同時,，也會從建議中得到好處，這樣他就會對客戶提供持續(xù)有效的保險業(yè)務(wù)服務(wù),，二者恰恰是客戶最希望得到的,。

? ? ? ? 比如他會向客戶詳細解釋保險合同的條款，提醒各種應(yīng)注意的事項,，幫助了解投保單等保險合同的內(nèi)容,，建議合適的保費支付方式，并代收保費等,?？傊麄兡芤宰约旱闹R和經(jīng)驗提供全面的服務(wù),。

保險代理人與保險公司是委托代理關(guān)系，保險代理人在保險公司授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,，由保險公司承擔(dān),。

保險代理人的工作總結(jié)篇十二

(1)保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，向保險人或其他代理人恰訂保險合同,，而保險代理人則是根據(jù)保險人的委托而代為辦理保險業(yè)務(wù)的,。

(2)保險經(jīng)紀人雖然也像保險代理人一樣，向保險人收取傭金,，如為投保人提供保險咨詢,、充當(dāng)顧問時。

(3)保險經(jīng)紀人收取保險費的行為,，對保險人無約束力,，即法律上不視為保險人已經(jīng)收到，被保險人不能以此為由主張保險合同業(yè)已成立,。但是在投保人或被保險人授權(quán)的.情況下,，保險經(jīng)紀人在授權(quán)范圍內(nèi)所作的行為則對投保人或被保險人有約束力。此時，保險代理人收取保險費后,，即使實際尚未交付給保險人,，在法律上則視為保險人已收到。

(4)保險經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)范圍要比保險代理人廣,，如受保險人的委托充當(dāng)保險人的代理人,，也可以代理保險人進行損失的勘察和理賠，甚至還可以從事保險和風(fēng)險管理咨詢服務(wù),。 我國《保險經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》已經(jīng)出臺,，但國內(nèi)保險業(yè)務(wù)中并未實行保險經(jīng)紀人制度，不過在國際保險業(yè)務(wù)中卻時常接受國外保險經(jīng)紀人介紹的保險業(yè)務(wù),。

二者具體的區(qū)別有以下四點：

1,、代表的利益不同。保險經(jīng)紀人接受客戶委托,，代表的是客戶的利益;而保險代理人為保險公司代理業(yè)務(wù),，代表的是保險公司的利益。

2,、提供的服務(wù)不同,。保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理、保險安排,、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù);而保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品,、代為收取保險費。

3,、服務(wù)的對象不同,。保險經(jīng)紀人的主要客戶主要是收入相對穩(wěn)定的中高端消費人群及大中型企業(yè)和項目，保險代理人的客戶主要是個人,。

4,、法律上承擔(dān)的責(zé)任不同?？蛻襞c保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系,，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失，保險經(jīng)紀人對客戶承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任,。而保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系,，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責(zé)。

保險代理人的工作總結(jié)篇十三

理賠是指在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故而使被保險人財產(chǎn)受到損失或人身生命受到損害時,，或保單約定的其它保險事故出現(xiàn)而需要給付保險金時,，保險公司根據(jù)合同規(guī)定，履行賠償或給付,。

理賠是指在保險標(biāo)的發(fā)生保險事故而使被保險人財產(chǎn)受到損失或人身生命受到損害時,，或保單約定的其它保險事故出現(xiàn)而需要給付保險金時，保險公司根據(jù)合同規(guī)定，履行賠償或給付責(zé)任的行為,，是直接體現(xiàn)保險職能和履行保險責(zé)任的工作,。《保險法》第 22 ,、 23 條規(guī)定,，保險事故發(fā)生后，依照保險合同請求保險人賠償或者給付保險金時,，投保人,、被保險人或者受益人應(yīng)當(dāng)向保險人提供其所能提供的與確認保險事故的性質(zhì)、原因,、損失程度等有關(guān)的證明和資料,。 保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時作出核定;對屬于保險責(zé)任的,，在與被保險人或者受益人達成有關(guān)賠償或者給付保險金額的.協(xié)議后十日內(nèi),，履行賠償或者給付保險金義務(wù).

保險理賠員一般分為保險人直接理賠與保險代理人理賠兩種。而在財產(chǎn)與責(zé)任保險中,，理賠員主要有理賠代理人,、公司理賠員、獨立理賠員和公眾理賠員等,。根據(jù)目前不同行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展?fàn)顩r來看,，汽車及醫(yī)療理賠方面的人才需求量。 保險理賠員可以晉升為理賠部經(jīng)理,、客服部主任等上級職務(wù),，或是平調(diào)到保險公司的其它部門或者晉升至更高級的行政管理職位。

人們總說“投保容易,，理賠難”,，但對于保險的客戶來說，保險理賠員的出現(xiàn)使理賠已經(jīng)不再是個難題,。歷經(jīng)十年的發(fā)展，保險理賠員逐漸建立起了規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化的理賠服務(wù)體系,。保險理賠員主要負責(zé)在接到查勘定損通知后，組織客戶及有關(guān)人員,，現(xiàn)場調(diào)查取證,，核定保險事故的損失;接見客戶，檢查確定財產(chǎn)權(quán)利的有效性,，查找警-察和醫(yī)院記錄,，確定責(zé)任;調(diào)查取證，收集、整理并審核查勘定損資料等工作,。

調(diào)查取證,，收集、整理并審核查勘定損資料;

接到查勘定損通知后,，組織客戶及有關(guān)人員,，現(xiàn)場調(diào)查取證，核定保險事故的損失;

接見客戶,，檢查確定財產(chǎn)權(quán)利的有效性,，查找警-察和醫(yī)院記錄，確定責(zé)任;

向客戶及代理人合理地解釋理賠結(jié)論,，處理客戶反饋的有關(guān)查勘定損意見和理賠意見;

研究理賠有關(guān)政策,、管理制度和實務(wù)流程，提出擬定以及修改意見,，不斷提高賠付的質(zhì)量和效率,。

出自 sevw.cn

教育培訓(xùn)： 保險、法律,、會計,、金融等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

工作經(jīng)驗： 2年以上從事保險理賠或保險業(yè)務(wù)工作實際經(jīng)驗,，擁有保險行業(yè)資格證書者優(yōu)先,。

全國保險理賠員的平均年薪為3.6萬元，上海,、深圳,、廣州等一線城市理賠員的年薪可達到7-8萬元左右。其中,，歐美外商獨資企業(yè)提供的薪酬可達平均薪酬的1.3倍,。理賠員薪酬與工作年限掛鉤，從業(yè)時間越長收入越高,。

保險理賠員一般分為保險人直接理賠與保險代理人理賠兩種,。而在財產(chǎn)與責(zé)任保險中，理賠員主要有理賠代理人,、公司理賠員,、獨立理賠員和公眾理賠員等。根據(jù)目前不同行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展?fàn)顩r來看,，汽車及醫(yī)療理賠方面的人才需求量,。 保險理賠員可以晉升為理賠部經(jīng)理、客服部主任等上級職務(wù),，或是平調(diào)到保險公司的其它部門或者晉升至更高級的行政管理職位,。除此之外,，良好的素質(zhì)讓他們還可向理財規(guī)劃師、注冊會計師等方向發(fā)展,。

保險代理人的工作總結(jié)篇十四

目前,，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險代理單位家,，保險代理公司家,，其各保險代理單位或公司以壽險業(yè)務(wù)為主，財險業(yè)務(wù)為輔,，財險業(yè)務(wù)以車險業(yè)務(wù)為主,，其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化,，誰簽單收取保費少,，手續(xù)費給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作,，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難,。

針對以上情況，我公司就xx保險市場和中介業(yè)務(wù)進行了認真的分析和研討,，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合xx實際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略,。一是自身定位，我公司在xx成立不久,，如何在xx樹立良好的形象,，創(chuàng)出xx財產(chǎn)保險公司的牌子尤為重要。為此,，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù),，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上,，我們以長遠的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù),，而不是以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價格介入中介市場,。目前,，xx經(jīng)營保險的主題較多，部分保險公司已低保險價格,、高手續(xù)費返還為手段來掠奪中介市場,，誠然，低保險價格,、高手續(xù)費是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法,，對此我公司認真分析市場價格,，在公司整體運作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合xx實際制定出自身適應(yīng)中介市場的保險價格和費用,，以達到最佳的平衡點。三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場,。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點,，切實將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說,，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，設(shè)立專人負責(zé)對簽約代理單位服務(wù)，明確專人管理,。四是搞好中介代理的信息收集,，隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向，并針對具體情況,，制定出符合市場運作實際的經(jīng)營策略,，從而，為快速,、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ),，五是加強管理。中介業(yè)務(wù)存在著點多,、從業(yè)人員雜,、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素,，為此,，我公司著重從以下幾個方面進行規(guī)范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂;規(guī)范單證管理;規(guī)范保費結(jié)算流程;規(guī)范與代理公司的溝通制度。

二,、中介業(yè)務(wù)拓展情況,。

通過中介業(yè)務(wù)部加強車險業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險業(yè)務(wù)在整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用,，必須做大做強,，做精做細。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用,，繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務(wù),，保持較快的發(fā)展速度，同時,，大力優(yōu)化車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，嚴格控制高風(fēng)險、高賠付的業(yè)務(wù),，從承保源頭抓起,，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)抓起,，從每一位承保人員抓起,，全面提高車險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平,，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種,。

三,、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施。

今年來,，我中介業(yè)務(wù)部堅持學(xué)習(xí)政治理論,，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計劃,。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實際的制約機制,，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個團結(jié)拼搏、務(wù)實進取的戰(zhàn)斗集體,。進一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度,，以效率為中心，實行工效掛鉤,。做到一人干保險全家干保險,，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績論英雄,。讓經(jīng)濟杠桿起作用,，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次,，增強了工作的積極和主動性,。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險服務(wù)行業(yè)的特點，從狠抓效益入手,，抓落實,，重實效，取得了顯著效果,。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施,，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容,，規(guī)范了服務(wù)程序,。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”,，積極征求意見,，改進工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度,。

保險代理人的工作總結(jié)篇十五

現(xiàn)在保險與我們的生活聯(lián)系已是越來越緊密,，當(dāng)你決定給你的家庭購買保險、做保險理財規(guī)劃時,，你可能一天遇見好幾個保險公司的代理人,，當(dāng)你從報紙上看見又一家合資保險公司開業(yè)了,，而在一天之內(nèi)出現(xiàn)了好幾個保險新產(chǎn)品......

在國外發(fā)達國家，一個成熟的保險市場是由保險人(即保險公司),、投保人以及為保險人和投保人最終達成保險合同而提供相關(guān)服務(wù)的保險中介人組成的。保險中介人一般包括保險代理人,、保險經(jīng)紀人,、保險公估人。

保險經(jīng)紀人是站在客戶的立場上,，為客戶提供專業(yè)化的風(fēng)險管理服務(wù),，設(shè)計投保方案、辦理投保手續(xù)并具有法人資格的中介機構(gòu),。簡單地說,，保險經(jīng)紀人就是投保人的風(fēng)險管理顧問。

目前,，我國對保險經(jīng)紀公司的設(shè)立與運作實行嚴格的準(zhǔn)入和監(jiān)管制度,。《保險法》及《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定：保險經(jīng)紀公司的注冊資本不低于1000萬元,；保險經(jīng)紀公司的高級管理人員須具備任職資格條件,，保險經(jīng)紀公司須具備不少于15名持有保險經(jīng)紀人資格證書的從業(yè)人員；保險經(jīng)紀公司須將其資本金的40%存放在保監(jiān)會指定的帳戶上,，作為營業(yè)保證金,。

1.經(jīng)紀人與代理人的區(qū)別：

保險經(jīng)紀人和保險代理人雖然都是保險中介人，但兩者之間有著根本的區(qū)別：

在德國,，保險代理人被稱作是保險人"延長的手",，而獨立保險經(jīng)紀人則有被保險人的"同盟者"之稱！二者具體的區(qū)別有以下四點：

1,、代表的利益不同,。保險經(jīng)紀人接受客戶委托，代表的是客戶的利益,；而保險代理人為保險公司代理業(yè)務(wù),，代表的是保險公司的利益。

2,、提供的服務(wù)不同,。保險經(jīng)紀人為客戶提供風(fēng)險管理、保險安排,、協(xié)助索賠與追償?shù)热^程服務(wù),；而保險代理人一般只代理保險公司銷售保險產(chǎn)品、代為收取保險費,。

3,、服務(wù)的對象不同,。保險經(jīng)紀人的主要客戶主要是收入相對穩(wěn)定的中高端消費人群及大中型企業(yè)和項目，保險代理人的客戶主要是個人,。

4,、法律上承擔(dān)的責(zé)任不同?？蛻襞c保險經(jīng)紀人是委托與受托關(guān)系,，如果因為保險經(jīng)紀人的過錯造成客戶的損失，保險經(jīng)紀人對客戶承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任,。而保險代理人與保險公司是代理被代理關(guān)系,，被代理保險公司僅對保險代理人在授權(quán)范圍內(nèi)的行為后果負責(zé)。

2.國際/國內(nèi)經(jīng)紀人發(fā)展?fàn)顩r

國際上,，現(xiàn)代保險經(jīng)紀已有百年歷史,，保險經(jīng)紀在一些保險發(fā)達國家是保險營銷的一種重要形式。通過觀察分析保險經(jīng)紀在這些發(fā)達國家的發(fā)展情況,，對發(fā)展我國保險經(jīng)紀可以有所借鑒,。

英國：管理甚嚴

在國際保險市場上，英國的保險經(jīng)紀制度影響最大,，保險經(jīng)紀人的力量最強,。據(jù)統(tǒng)計，英國保險市場上有800多家保險公司,，而保險經(jīng)紀公司就超過3200家,，共有保險經(jīng)紀人員8萬多名。英國保險市場上60%以上的財險業(yè)務(wù)是由經(jīng)紀人帶來的,，"勞合社"的業(yè)務(wù)更是必須由保險經(jīng)紀人來安排,。

德國：個人參與

3000多人。

在德國,，對保險經(jīng)紀人的管理主要依據(jù)《民法》來進行,。德國《民法》規(guī)定，保險經(jīng)紀人在從事保險經(jīng)紀活動過程中,，因自身過錯造成委托人損失的,，應(yīng)單獨承擔(dān)民事法律責(zé)任。而且保險經(jīng)紀人必須投保職業(yè)責(zé)任保險,，以維護他們所服務(wù)對象的利益,。

3.目前國內(nèi)消費者選擇保險的困惑：

目前，盡管保險對我們每個家庭的意義重大,，但是在目前的中國市場上,，購買保險卻并不是一件容易的事。作為消費者的我們，在考慮購買保險的時候,，會產(chǎn)生各種各樣的困惑：保險公司數(shù)量多,，誰最好？保險產(chǎn)品種類繁多,，該買什么,？代理人各說各話，該相信誰,？保險條款復(fù)雜繁瑣,，該如何解讀？產(chǎn)品費率計算復(fù)雜,，怎么買才合算？如何確定需要多少保障,，怎么計算,？等等。

首先看保險公司,。截至到2004年12月,，中國壽險市場已經(jīng)由1988年的一家壟斷局面，發(fā)展到擁有10家中資保險公司和27家外資保險公司,。隨著政策監(jiān)管制度的日趨放開,，還有更多的外資保險公司正在排隊等待進入中國壽險市場。競爭的加劇提供給了消費者更多的挑選余地,，但同時也增加了消費者在選擇時的困難,。

再來看壽險產(chǎn)品。我們將壽險產(chǎn)品劃分為六大需求類別：意外險,、保障險,、健康險、養(yǎng)老險,、子女險和投資/儲蓄險,，在六大需求類別下，根據(jù)產(chǎn)品的具體保障功能的差異,，又可以進一步劃分為十三大產(chǎn)品類別,。壽險產(chǎn)品種類繁多、功能價格千差萬別,，條款繁瑣復(fù)雜,、難以理解，使得消費者在選擇上存在困難,。

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