時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計劃,，為接下來的學(xué)習(xí)做準備吧,！什么樣的計劃才是有效的呢？以下是小編收集整理的工作計劃書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

下半年金融工作計劃和目標篇一

由于xx公司于20xx年10月被收購,，原有的財務(wù)核算和管理制度極不完善。在過去的半年里,，財務(wù)部在整個財務(wù)職能方面取得了積極的進步。

1.建立健全財務(wù)會計賬簿,，對成本明細進行合理有效的分類，使成本核算口徑一致,。

2.建立和完善各種報銷文件，為加強內(nèi)部管理做前期工作,。

3.建立了資金計劃的形式和方法，為規(guī)范管理,、統(tǒng)籌安排和高效使用資金,、提高經(jīng)營績效奠定了良好的基礎(chǔ)。

公司的“資金計劃管理”顯示了公司決策層對財務(wù)管理的高度重視,。為了使各部門經(jīng)理充分認識到資金計劃的重要性,，財務(wù)部親自制定了各種具體的實施細則。同時,，在財務(wù)部例會上，建議全體財務(wù)人員在做好基礎(chǔ)工作的同時,，提高管理和服務(wù)意識,，要求財務(wù)人員從思想上高度重視資金計劃管理，每月匯總分析資金計劃并及時上報公司決策層,。

4.根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性和公司的管理要求，梳理開發(fā)成本和期間費用的二級和三級會計明細,，統(tǒng)一明細的核算口徑,，確保數(shù)據(jù)收集,、分析和比較的一致性,。

5.完善財務(wù)報表體系，重新調(diào)整公司財務(wù)報表的格式和內(nèi)容,，增加各種內(nèi)部管理報表和財務(wù)分析報告，全面反映公司整體項目經(jīng)營業(yè)績,，審慎反映公司資金往來、成本等具體指標的變化,。其目的:

一滿足財務(wù)管理的要求；

二是滿足管理層對項目運作的理解和分析,。

6.為了規(guī)范會計工作，應(yīng)從基礎(chǔ)工作,、會計核算和日常管理三個方面實施標準化。財務(wù)檔案要從小處著手,，系統(tǒng)管理,，科學(xué)分類歸檔,，專人保管，會計憑證要及時裝訂,，整潔。

7.金融知識的培訓(xùn),。通過稅務(wù)x和x x稅務(wù)師事務(wù)所的培訓(xùn)和交流，提高全體財務(wù)人員對新稅收政策和知識的理解和掌握,。

(1)財務(wù)會計。

財務(wù)會計是部門的大量基礎(chǔ)工作,，各項工作如資金的結(jié)算與安排,、費用的審核與報銷,、會計核算與結(jié)轉(zhuǎn),、會計報表的編制、納稅申報等都能及時有效的完成,。

1.財政審計

財務(wù)審計分為兩個方面:

一、審核報銷單據(jù)原件,，財務(wù)部嚴格按照公司相關(guān)規(guī)定審核,，堅持原則,，杜絕人情往來,。有些票據(jù)不完善，沒有納入資金計劃的,，堅決退回。

二是會計憑證的審核,。重要的是檢查會計分錄的正確性和附件的有效性和完整性。

2.成本會計

隨著公司的“xx”項目,，項目成本不斷增加。在工程支出上,，財務(wù)部嚴格按照稅務(wù)要求和工程部進度管理進行支付，及時核算xx建工集團工程款代扣稅,，并要求對方及時開具工程款發(fā)票。這有利于明確和及時地核算開發(fā)成本,。

3.銷售會計

上半年公司推出xx棟多層樓房，有xx戶在售,。得益于公司決策層的營銷政策和市場部同事的努力,，銷售勢頭良好,，售出xx戶,，銷售額xx萬元。在整個銷售過程中,，財務(wù)部積極做好集資,、結(jié)算、房款等資金的歸集工作,，根據(jù)公司要求核對銷售單據(jù)，并由專人對銷售合同進行歸檔保管,。在房貸放款過程中，財務(wù)部積極與銷售部溝通,，督促銀行放款，確保資金及時到位,。

10月，x公司加強了財務(wù)部的銷售核算力量,，確定專人負責(zé)銷售收款和與銷售部的聯(lián)系，同時加強了銷售賬目的統(tǒng)計工作,，編制了財務(wù)銷售明細。財務(wù)部每月與銷售部的銷售提成表進行復(fù)核核對,，確保銷售數(shù)據(jù)的正確性。

4.電腦化的會計

20xx年10月,，財務(wù)部采用金蝶軟件標準版進行賬務(wù)處理，大大提高了工作效率和賬務(wù)的準確性,。但由于標準版的功能限制,，無法滿足公司財務(wù)核算需求,，財務(wù)部于10月聯(lián)系金蝶軟件公司對財務(wù)軟件進行專業(yè)升級,。目前，這項工作仍在進行中,。

5.合同管理

對財務(wù)部存放的付款合同進行集中歸檔管理，并建立合同臺帳,。按部門對合同的類型、名稱,、簽訂單位、合同金額,、付款時間和金額、執(zhí)行情況等做出詳細準確的反映,。

6.納稅申報

由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，中華人民共和國國家稅務(wù)總局的稅收征收以預(yù)售款為基礎(chǔ),，公司應(yīng)于x-x月繳納稅款約x萬元，在嚴格按照稅法進行核算和申報的基礎(chǔ)上,，財務(wù)部積極與稅務(wù)機關(guān)溝通，采取緩繳的方式減緩公司的資金支出,。

回顧上半年，雖然為公司項目運作做了積極的工作,，但仍存在不足，體現(xiàn)在部分財務(wù)人員工作能力有待進一步提高,，財務(wù)部分有待進一步提升。

1、推進會計標準化,，從基礎(chǔ)會計到日常流程的詳細規(guī)則，以形成統(tǒng)一的標準,。

2.加強內(nèi)部財務(wù)管理，定期與外部單位和內(nèi)部部門進行賬賬核對,，確保數(shù)據(jù)正確，及時反映和分析各部門資金支出情況,。

3.提高財務(wù)人員的會計水平和管理服務(wù)意識，加強財務(wù)人員的定期培訓(xùn),。

4.統(tǒng)籌資金，確保項目運作,。

下半年金融工作計劃和目標篇二

回想這半年來的工作,，我有以下感受:

1.榮譽感、責(zé)任感,、歸屬感是打造一支業(yè)務(wù)全面、工作熱情高的團隊的基本條件,。

第一,，責(zé)任感是財務(wù)人員最基本,、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一,。

今年上半年，在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下,，在各部門的配合下，財務(wù)部取得了良好的成績,。上半年，全體財務(wù)人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作,，但是下半年的任務(wù)會更重，壓力會更大,。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動的態(tài)度和開拓創(chuàng)新的精神,，在下半年完成這項工作。為公司經(jīng)營目標的完成做出更大的貢獻,！

針對財政部門工作中存在的問題，下半年的工作將重點抓好以下幾個方面:

一,、積極參與企業(yè)管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點工作,。

隨著公司的發(fā)展，財務(wù)管理的作用越來越明顯,。財務(wù)治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財務(wù)制度,，經(jīng)得起各種審計、稅務(wù)部門的財務(wù)檢查,。

第二，保持學(xué)習(xí),，從而提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識。

隨著財稅新規(guī)的出臺,，財務(wù)人員需要及時加強專業(yè)知識的培訓(xùn)。尤其是增值稅,、企業(yè)所得稅、個人所得稅等,。，財務(wù)部門要多做培訓(xùn)，多學(xué)習(xí),，多討論，爭取企業(yè)利潤最大化,。培養(yǎng)公司財務(wù)人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財務(wù)管理的作用,，增強獨立解決問題的能力。

第三,，歡迎國稅檢查的檢查。

7,、8月份，國稅審計將按計劃對公司20xx年的財務(wù)工作進行審計,。對于敏感問題，我部將進行自查自糾,，確保提供數(shù)據(jù)的合理化，統(tǒng)一口徑,，提高會計信息報告的精細度，確保審計工作的順利進行,。

四,。完成20xx年預(yù)算初稿的編制,。

按照集團歷年的要求，下一年度的預(yù)算初稿將在10月和11月編制完成,。根據(jù)公司的運營模式和生產(chǎn)實際，通過對公司各項費用的認真調(diào)研和測算,，編制初稿。

最后，財務(wù)部的工作不是獨立的,，離不開各部門的配合。希望在以后的工作中,，大家互相支持，互相幫助,，發(fā)揚兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營目標的實現(xiàn)做出更大的貢獻,！

下半年金融工作計劃和目標篇三

公司財務(wù)工作的指導(dǎo)思想是:在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹xx公司工作會議精神,；圍繞公司資產(chǎn)管理的考核目標，開源節(jié)流,，加強成本控制，完善公司預(yù)算管理體系,；加強資產(chǎn)和資金的管理和運營，防范和化解財務(wù)風(fēng)險,，確保公司的可持續(xù)發(fā)展；以現(xiàn)代財務(wù)管理為目的,，全面推進財務(wù)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

20xx年下半年,，公司財務(wù)工作應(yīng)重點做好以下工作:

矛盾是xx目前管理中最突出的問題,，一個合理的xx是保證xx經(jīng)營效率的前提，是公司發(fā)展的生命線,。

全面預(yù)算管理貫穿于企業(yè)管理的全過程，是實現(xiàn)企業(yè)管理目標最重要,、最有效的控制機制,。既要重視發(fā)展,，又要考慮經(jīng)濟效益，開源節(jié)流,，挖掘內(nèi)部潛力，控制投資和生產(chǎn)成本,。公司要把降低成本作為加強公司經(jīng)營管理的重要任務(wù)，牢固樹立成本管理理念,，嚴格控制生產(chǎn)經(jīng)營,、項目建設(shè)和融資成本,。

1.降低生產(chǎn)運營成本,。要求20xx年各單位成本必須控制在預(yù)算之內(nèi),，以保證資產(chǎn)管理目標的實現(xiàn),。

2.建立項目財務(wù)評價體系,，防范投資風(fēng)險,。要建立和完善投資項目(包括基建,、技改、大修等)的評價體系)，包括建設(shè)前的財務(wù)預(yù)評價體系和項目投產(chǎn)后的后評價體系,，以提高項目投資的經(jīng)濟效益,。

3.加強資金管理,，降低融資成本。進一步加強項目資金監(jiān)管,，完善資金流計劃管理，提高項目融資計劃的準確性和可靠性,，爭取優(yōu)惠貸款利率，優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu),，降低融資成本。

充分發(fā)揮xx公司現(xiàn)金流優(yōu)勢,，優(yōu)化資金調(diào)度，在保證生產(chǎn)經(jīng)營資金需求的前提下加大資金運作,，充分發(fā)揮xx財務(wù)公司xx業(yè)務(wù)部的融資理財功能，提高資金使用效率,。繼續(xù)保持良好的銀企合作關(guān)系，充分利用銀行信貸,，選擇靈活多樣的融資方式,，為xx建設(shè)提供資金支持,。

認真學(xué)習(xí)財政部《關(guān)于xx企業(yè)重組中資產(chǎn)財務(wù)分割的通知》及國家其他有關(guān)政策,，做好xx企業(yè)在xx分立過程中的財務(wù)分割和資產(chǎn)交接工作，理順財務(wù)關(guān)系,。對資產(chǎn)移交中的財務(wù)問題提出解決方案。要積極參與主輔分離的研究,，解決主輔分離過程中的相關(guān)財務(wù)問題。

20xx年下半年,，項目計劃完成軟件開發(fā)、系統(tǒng)初始數(shù)據(jù)整理錄入,、系統(tǒng)試運行等工作,。,，爭取上線運營。公司各部門,、xx局(試點單位)及相關(guān)單位應(yīng)在今后的工作階段配合項目實施，確保項目順利完成,。

今年農(nóng)網(wǎng)工程竣工決算將納入xx局內(nèi)部管理責(zé)任制考核。我們要求各xx局采取措施,，做好城鄉(xiāng)電網(wǎng)工程竣工決算工作。

要繼續(xù)開展代管xx企業(yè)的財務(wù)調(diào)查,，進一步摸清代管xx企業(yè)的財務(wù)狀況和存在的問題，制定相應(yīng)的管理措施,，規(guī)范代管xx企業(yè)的財務(wù)管理行為,。

積極實施財務(wù)人才工程，進一步完善各級會計人員的知識結(jié)構(gòu),，選拔培養(yǎng)一專多能、德才兼?zhèn)?、具有?chuàng)新精神和進取意識的復(fù)合型會計人才，為我公司實現(xiàn)現(xiàn)代化管理培養(yǎng)高素質(zhì)的財務(wù)管理隊伍,。

下半年金融工作計劃和目標篇四

財務(wù)部要在單位領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，一絲不茍,，以高度的責(zé)任感做好本單位的財務(wù)工作。

1,、對各種費用憑證和報銷進行認真細致的審核，月底按要求及時準確地填寫各種賬表,；月末無資金庫存損失，無重要借款憑證損失,。

2.會計和出納互相監(jiān)督，及時糾正工作中的問題,，避免給單位造成損失。

3,、根據(jù)會計制度和會計準則結(jié)合實際情況，進行會計核算,、財務(wù)工作。

4.隨時檢查客戶和現(xiàn)單位的現(xiàn)狀,，及時向廠長匯報相關(guān)情況,。

5.妥善保管會計檔案,，對各種會計憑證和報表進行存檔、歸檔,、調(diào)閱和銷毀。

6.保管好庫存現(xiàn)金,、空白條支票和收據(jù),，按照銀行相關(guān)決算制度的規(guī)定辦理收付,。

7.做好數(shù)據(jù)錄入、系統(tǒng)備份,、恢復(fù)操作、賬表打印等工作,。

8.做好財務(wù)核算,，嚴格財務(wù)數(shù)字保密,。

9、做好固定資產(chǎn)管理工作,，定期進行固定資產(chǎn)賬務(wù)處理,，做到賬實相符,。

10.做好收付款業(yè)務(wù)，及時與銀行對賬單核對,，及時查詢未付款項，確保賬實相符,。

1、深入研究稅收政策,，合理避稅增加效率,。

總之,，財務(wù)部將嚴格遵守會計制度,，恪守職業(yè)道德，全面,、細致、及時地為單位領(lǐng)導(dǎo)提供詳實信息,，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù),，積極為單位發(fā)展獻計獻策,。

下半年金融工作計劃和目標篇五

ⅹⅹ年對于小企業(yè)條線而言是極不平凡的一年，而對于ⅹⅹ分行小企業(yè)更是時間緊,、任務(wù)重、機遇與挑戰(zhàn)并存的一年,。截止ⅹⅹ年年末,，分行小企業(yè)條線總體業(yè)務(wù)指標全部達標,，各項工作扎實推進，開局之年穩(wěn)健發(fā)展。而在繼ⅹⅹ年3月總行小企業(yè)金融部呼和浩特條線會議之后,，分行小企業(yè)金融部在總行小企業(yè)金融部和分行領(lǐng)導(dǎo)的悉心指導(dǎo)和大力支持以及全條線人員的不斷努力下，經(jīng)過一個季度的梳理和轉(zhuǎn)變,，在穩(wěn)步發(fā)展的同時也在“管理好,、培訓(xùn)好、業(yè)績好”的三項基本原則下取得了一定的成績,，基本實現(xiàn)了分行小企業(yè)金融部年初的工作預(yù)期,，也為小企業(yè)金融業(yè)務(wù)的進一步穩(wěn)健發(fā)展,，更好地完成總行小企業(yè)、分行領(lǐng)導(dǎo)交給我們的任務(wù)夯實了基礎(chǔ)?，F(xiàn)就ⅹⅹ年上半年具本工作及完成情況匯報如下：

（一）總體業(yè)務(wù)發(fā)展迅速并呈上升趨勢,。

分行小企業(yè)金融條線堅持有效發(fā)展與風(fēng)險控制并重的原則,，努力開拓市場空間，突出抓好小企業(yè)信貸投放,，資產(chǎn)規(guī)模不斷壯大，盈利能力逐步增強,。截止ⅹⅹ年5月31日,，ⅹⅹ年上半年累計發(fā)放貸款467筆,，累計金額12。26億元,，貸款余額960筆，達到18.37億元,，較年初增加153筆,，2.98億元,。簽發(fā)銀行承兌票618筆，11.65億元，吸收保證金存款7.7億元,。

（二）大力開展培訓(xùn)，努力提升分行小企業(yè)主力軍綜合素質(zhì),。根據(jù)總行小企業(yè)條線會的工作思想，在人員培訓(xùn)方面,，我們堅持運用集中培訓(xùn),、實戰(zhàn)培訓(xùn),，以會代訓(xùn)、以查代訓(xùn)等多種方式,，按照“五步培訓(xùn)法”，針對條線建設(shè)初期,，新晉員工數(shù)量快速增長的現(xiàn)狀,，針對性地進行培訓(xùn),。在去年一年的工作中，我們對客戶經(jīng)理進行了形式多樣,、內(nèi)容豐富的培訓(xùn)，ⅹⅹ分行小企業(yè)一方面承擔(dān)著總行小企業(yè)培訓(xùn)基地,，先后為固陽惠農(nóng)村鎮(zhèn)銀行、興安盟分行,、北京分行、錫盟分行以及烏蘭察布分行等各分支機構(gòu)小企業(yè)金融部委培了近30人,，為總行減輕了不少的壓力；另一方面,，進入ⅹⅹ年后，ⅹⅹ分行小企業(yè)金融部培訓(xùn)體系也已經(jīng)建立并相對成熟,，相對應(yīng)的培訓(xùn)計劃也相應(yīng)制定,，從而分層次、全方位的綜合培訓(xùn)模式,，提高客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì),，加強專業(yè)技能培訓(xùn),，并為客戶經(jīng)理做職業(yè)生涯規(guī)劃指導(dǎo)。例如,，每周二是新晉員工培訓(xùn),，每周四為初級客戶經(jīng)理培訓(xùn),，相同的培訓(xùn)主題針對成長階段不成的客戶經(jīng)理設(shè)定的難易度及強度不一，起到分層次培訓(xùn)的效果,。上半年共組織新晉員工及初級客戶經(jīng)理基礎(chǔ)知識系列培訓(xùn)各8期，見習(xí)客戶經(jīng)理封閉式培訓(xùn)1次,，針對后臺工作的職責(zé)、工作流程及風(fēng)險防范培訓(xùn)2次,、新系統(tǒng)流程及操作辦法2次。近半年的培訓(xùn)活動不僅給客戶經(jīng)理及時補充了營養(yǎng),，也在一定程度上扎實了條線員工的基礎(chǔ),，提高分行小企業(yè)金融部員工的綜合素質(zhì),。

（三）人員招聘工作效果明顯，條線人員隊伍迅速壯大,，為分行小企業(yè)的后續(xù)發(fā)展奠定初步的人員基礎(chǔ)。 ⅹⅹ年初,，小企業(yè)金融部首先注入23名員工壯大我們的隊伍，4月中旬,，分行小企業(yè)部在總、分行人力資源部的組織下進行現(xiàn)場招聘,，新納入小企業(yè)條線55人,，先后分兩5月中旬及6月中旬兩個批次入行,。截至5月底，分行小企業(yè)共有員工211人,，其中正式員工133人,，業(yè)務(wù)覆蓋20家團隊,，同時按照客戶經(jīng)理培訓(xùn)的完成情況基本可以一并覆蓋我們擬定設(shè)立的10家新團隊。與此同時,，分行小企業(yè)率先在各支行對本年度招聘的新人進行為期三個月的柜面業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，三個月期間業(yè)務(wù)培訓(xùn)完全依照柜面要求進行,，包括基礎(chǔ)的前臺知識及三項基本技能,。這樣的招聘及培養(yǎng)方式在加快我行小企業(yè)員工隊伍建設(shè)步伐的同時打破了直接上手做業(yè)務(wù)而對于前臺業(yè)務(wù)知識相對匱乏的缺陷的傳統(tǒng)模式,，進一步優(yōu)化人員的素質(zhì)。

根據(jù)總行小企業(yè)年初工作會對ⅹⅹ分行小企業(yè)提出的工作要求及6月1日ⅹⅹ分行小企業(yè)與常行長座談會,，分行小企業(yè)亟待解決的問題主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是ⅹⅹ地區(qū)客戶儲備不足，異地業(yè)務(wù)占比較大,；二是整體發(fā)展情況較好，小的“指標”不夠完善,。這就要求我們在規(guī)模做大的）同時，把小的指標提高（如客戶經(jīng)理的“單產(chǎn)”,；三是,，產(chǎn)品品種單一,。在這個問題上，我們一方面靈活使用還款方式,，把小企業(yè)客戶做活，另一方面積極探索信貸工廠,，如“循環(huán)貸”等模式,，實現(xiàn)企業(yè)資金的循環(huán)可用。同時,，在銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上，也盡可能的挖掘客戶經(jīng)理的潛能,，即使無績效無獎勵也要盡全力深挖客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),，提升小企業(yè)員工的綜合貢獻度。

根據(jù)ⅹⅹ年度總,、分行兩級會議的會議精神中對ⅹⅹ分行小企業(yè)發(fā)展的基本要求及指引，圍繞ⅹⅹ年度小企業(yè)表彰會議的召開,，結(jié)合去年工作和今年的實際情況,，ⅹⅹ分行小企業(yè)金融部從“三化兩轉(zhuǎn)變兩提升”開展ⅹⅹ年的工作,。 “三化”為管理精細化、業(yè)務(wù)標準化,、客戶優(yōu)質(zhì)化“兩轉(zhuǎn)變”為轉(zhuǎn)變貸后管理意識,、轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)推進原則“兩提升”提升團隊負責(zé)人（中心負責(zé)人）管控能力，提升內(nèi)控經(jīng)理履職能力,。

（一）管理精細化管理精細化,，ⅹⅹ年一年的管理工作重點放在了機構(gòu)搭建,、制度試行、人員布局等方面,，今年的工作重點則轉(zhuǎn)向各項制度的梳理、明確,，各崗位人員的履職能力的提升，尤其是團隊負責(zé)人和中心負責(zé)人的管控能力的提升,。管理能力的提升是部門整體管理精細化的重中之重,，無論是團隊負責(zé)人還是中心負責(zé)人都是信息傳遞的途徑,、上傳下達的樞紐、管理半徑的延伸,，因而在管理上必須思路寬，眼界廣,，找準定位，找對方法,，找清渠道，有的放矢的開展管理工作,，例如一個團隊負責(zé)人，首先應(yīng)該抓管理,，強培訓(xùn),、控風(fēng)險,、帶隊伍，每一部分都要合理安排,，使之相互之間融會貫通,，各項工作有條不紊,，張弛有度。同時溝通能力,、協(xié)調(diào)能力、培訓(xùn)能力,、掌控能力以及應(yīng)變能力都要有一個量的積累和質(zhì)的飛躍,。我們希望通過管理精細化的打造,，培養(yǎng)出符合小企業(yè)各項發(fā)展要求的區(qū)域執(zhí)行經(jīng)理。

（二）業(yè)務(wù)流程標準化小企業(yè)成立伊始,，都在嘗試摸索著適合小企業(yè)發(fā)展,，尤其是ⅹⅹ小企業(yè)發(fā)展的方法，總行也在鼓勵我們先試先行,，由此我們的業(yè)務(wù)流程、分析技術(shù)等方面存在著標準不盡一致的現(xiàn)象,，今年我們要趁著ipc專家的東風(fēng)，依仗培訓(xùn)能力的打造來實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程標準化,。在這方面重點強調(diào)，后臺也就是內(nèi)控經(jīng)理的責(zé)任重大,，前期內(nèi)控報告的書寫為我們的內(nèi)控建設(shè)起到了一定的作用，這項工作我們要作為一項工作內(nèi)容長期進行下去,，因此我們的內(nèi)控經(jīng)理必須明確崗位職責(zé),，切實做到監(jiān)督有效,、執(zhí)行有力,。

（三）客戶優(yōu)質(zhì)化在去年金融形式比較復(fù)雜，我們蹣跚起步之時,，由于各種原因沒有做到對市場的細分，對優(yōu)質(zhì)客戶的界定,，今年我們將著力進行優(yōu)質(zhì)客戶的篩選工作,，這里就需要我們的客戶經(jīng)理加速提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不僅僅是調(diào)查分析的能力,，還包括對客戶的選擇問題、對客戶的把控能力,、和客戶的議價能力等等。因此,，客戶的優(yōu)質(zhì)化工作最終是要落在客戶經(jīng)理素質(zhì)提高這一環(huán)節(jié)上,。因而我們的客戶經(jīng)理要通過培訓(xùn)和自身經(jīng)驗的積累,，逐步具備自己的分析、判斷能力,，對從客戶那里獲取信息有一個很好的甄別，并可以把握調(diào)查節(jié)奏,，把握調(diào)查的主動權(quán)，確保調(diào)查真實有效,。

（四）轉(zhuǎn)變貸后管理意識一方面加強對逾期貸款，特別是5天以內(nèi)的剛露頭的逾期貸款的處理力度,，這里要求我們的客戶經(jīng)理一方面必須嚴格按照總行及分行的貸后管理辦法及相關(guān)操作實施細則中的相關(guān)要求開展工作,，保證及時,、有效。另一方面,，貸后管理中心要強力推動日常貸后管理工作，去年我們在貸后管理工作中要求客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變重放輕管的觀念,，并培養(yǎng)貸后管理工作的意識和習(xí)慣，而今年我們將加大對日常貸后管理力度,，一但發(fā)現(xiàn)不按要求認真做貸后,，或?qū)①J后流于形式,，應(yīng)付檢查的客戶經(jīng)理，將取消受理業(yè)務(wù)的資格,，對存在這樣情況的團隊和支行，取消受理和審批業(yè)務(wù)的權(quán)限,。

（五）轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)推進原則堅持“立足本市、一圈兩鏈，深挖客戶”的營銷及業(yè)務(wù)推進原則,，我們需要進行這樣一個轉(zhuǎn)變，不要一營銷業(yè)務(wù),，就直奔鄂爾多斯等地域，雖然這樣見效快,、議價能力強，但我們忽視了對ⅹⅹ本地市場的挖掘和培育,。在截至去年年底的存量中,，ⅹⅹ分行小企業(yè)有近50%的客戶為異地客戶,，所以今年，我們必須逐步轉(zhuǎn)變這種業(yè)務(wù)推進模式,，大力的去營銷和調(diào)查ⅹⅹ地區(qū)的客戶，同時也牢牢抓住現(xiàn)有ⅹⅹ地區(qū)存量客戶的上下游客戶,，在ⅹⅹ市場占較大份額的基礎(chǔ)上,，有更多的能力和精力再在去輻射周邊地區(qū),。

以上是我代表ⅹⅹ分行小企業(yè)部對ⅹⅹ年上半年工作的一個簡要匯報，以及對我部下半年工作的設(shè)想,，請領(lǐng)導(dǎo)指正,。

下半年金融工作計劃和目標篇六

下半年要對過去工作中的不足進行改進管理,。對于做得好的，需要做得更好,，加強財務(wù)管理，做好財務(wù)工作的長期規(guī)劃和短期安排,。使財務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的環(huán)境中更好地發(fā)揮作用,。上半年財務(wù)工作總結(jié)及下半年工作計劃

1.響應(yīng)公司工作會議精神，圍繞公司資產(chǎn)管理考核目標,，開源節(jié)流,，加強成本控制，從每一件小事做起,，真正為公司開源節(jié)流,；

2.財務(wù)部作為公司的核心部門之一,，負責(zé)成本的計劃和控制，各部門的費用,，銷售工作的協(xié)調(diào)和總結(jié)。財務(wù)部人員在領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下,，合理調(diào)整費用支出，確保財務(wù)物資安全,；為公司、員工和客戶服務(wù),，以促進公司開拓市場、增收節(jié)支,，以最優(yōu)的人力配置實現(xiàn)利潤最大化和經(jīng)濟效益最大化,；

3.下半年,，財務(wù)部員工在領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，制定全公司其他部門的考核制度或相關(guān)措施,；

4.明確財務(wù)部門內(nèi)部的考核體系:財務(wù)人員的分工和各職能部門的配合要明確，相互補充,，在工作中不斷相互學(xué)習(xí),，以監(jiān)督各項費用的合理支出,；

5.在應(yīng)收賬款中發(fā)揮有效的監(jiān)督作用:明確各崗位的職責(zé)，對應(yīng)收賬款進行監(jiān)督,，掌握工程款回收的時限、付款的具體事項、相關(guān)責(zé)任人,，加強財務(wù)監(jiān)督；

6.階段性總結(jié)前期工作,，從月度總結(jié)到季度、半年度,、年度總結(jié)；做好資金預(yù)算,，包括應(yīng)付賬款,，應(yīng)收賬款等,。做好財務(wù)報表的編制工作,，要求賬目清晰，任務(wù)明確,；

7.其他方面聽從公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，認真完成各項任務(wù),。上半年財務(wù)工作總結(jié)及下半年工作計劃

下半年,，祝公司進步一大步,，我會和公司一起進步，一起發(fā)展,！

下半年金融工作計劃和目標篇七

1、強力推進商業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃與實施,。

按照我縣商業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃，合理配置商業(yè)資源,，確?？茖W(xué)發(fā)展,、有序競爭。加強對現(xiàn)有商業(yè)設(shè)施的整合,，研究閑置商業(yè)資源的開發(fā)，增強人氣,、聚集商氣、激發(fā)活力,。

2、強力推進重點市場建設(shè),。

通過“扶持壯大,、改造提升,、新建充實”等辦法，著力提升南照大米市場,、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場,。盡快形成專業(yè)性強、特色突出,、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢,、突出特色,、因地制宜”的要求,，發(fā)展建設(shè)跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場,、建筑材料大市場、糧食交易大市場,、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強培育,，壯大規(guī)模,，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”,，進一步強化農(nóng)村商品流通體系建設(shè)。

3,、強力推進外派勞務(wù)工作。

打造外派勞務(wù)基地大縣,，爭取年底對外輸出30人。推進外派勞務(wù)品牌建設(shè),，為外派勞務(wù)人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，收集各地用工信息,，適應(yīng)市場需求開展多工種培訓(xùn),。

4,、強力推進重大項目和重點企業(yè)的進口,。

協(xié)調(diào)金融部門加大進口信貸，外匯管理部門支持進口用匯,，擴大重大項目先進技術(shù)和關(guān)鍵設(shè)備進口。跟蹤做好重大引資項目的設(shè)備進口工作,；推動重點進出口企業(yè)擴大進口,，加快技術(shù)改造,，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴大加工貿(mào)易,，不斷增強進出口貿(mào)易的實力。

5,、強力推進招商引資工作,。

切實轉(zhuǎn)變招商引資工作的方式方法,，努力提高利用外資的質(zhì)量和水平充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，利用貿(mào)促會,、洽談會,、商務(wù)網(wǎng)站等開展招商,。同時,，要積極推動我縣的投資環(huán)境的改善,。針對我縣的投資環(huán)境的差距和不足，一是要加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，美化、綠化,、凈化環(huán)境,，落實優(yōu)惠政策,，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，千方百計招商引資,。二是要充分發(fā)揮企業(yè)招商的主體作用，用各種方式吸引外商投資,。

6、強力推進整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作,。

根據(jù)國家,、省,、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作的要求，要繼續(xù)堅持“標本兼治,，著力治本”的方針，重點對食品,、奶粉,、生豬,、酒類、醫(yī)藥,、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓,，著力查處假、冒,、偽,、劣商品,，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點等擾亂市場經(jīng)濟秩序案件，建立健全各項制度,，扎實有效地推進整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作。

7,、強力推進金融保險業(yè)的協(xié)調(diào)與服務(wù)工作。

要用足用活國家金融政策,，落實我縣金融獎懲措施，以促進金融業(yè)的快速發(fā)展,，加大對我縣經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。

下半年金融工作計劃和目標篇八

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標,，具體計劃如下：

1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法,；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況,。

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求,。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況,，進行市場分析。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。

5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心、認真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

隨著廣告的深入宣傳,，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設(shè)備,。

隨著業(yè)務(wù)量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致,。

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解，多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整,，避免造成人員無謂的流失,。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺,！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠最堅實的后盾！

下半年金融工作計劃和目標篇九

了解新準則的大致框架,，掌握和理解新準則的具體內(nèi)容和精髓。根據(jù)新標準的要求,，能夠熟練運用新標準等,。處理賬目,，準備財務(wù)相關(guān)報表和表格,。

1、根據(jù)新的制度和標準結(jié)合實際情況，進行會計核算,、財務(wù)工作。

2.在做好工作的同時,，處理好與其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系,。

3.做好正常的出納核算,。根據(jù)財務(wù)制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù),，努力開源節(jié)流，使有限的.資金真正發(fā)揮作用,，確保為公司提供良好的資金來源。加強各種費用的核算。及時記賬,，編制出納日報表和匯總表,，月初前交總經(jīng)理留存,，嚴格按照支票領(lǐng)取流程,，按規(guī)定開具現(xiàn)金收據(jù)和轉(zhuǎn)賬支票。

4.財務(wù)人員必須堅持崗位責(zé)任制原則,，秉公辦事，以身作則,。

5.完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。

規(guī)范核算,，全面控制費用,，加強監(jiān)督，細化工作,，切實體現(xiàn)財務(wù)管理的作用。使財務(wù)運行更加趨于理性和健康,，更加符合公司的發(fā)展步伐,。

作為公司的主要職能監(jiān)管部門,，當好家庭，管好財富,，更好地為公司服務(wù),，是財務(wù)部的天職,。在加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為,、提高公司效益方面,，我們有很大的義務(wù)和責(zé)任,。只有通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，才能提高管理工作。針對工作中存在的問題,，下半年的工作重點應(yīng)放在以下幾個方面:

1.加強基礎(chǔ)工作建設(shè)和管理,。隨著公司管理的進一步發(fā)展,，財務(wù)管理職能逐漸加強。加強管理的重點是落實崗位責(zé)任制,。崗位責(zé)任制的好處是責(zé),、權(quán),、利相統(tǒng)一的原則，有利于調(diào)動財務(wù)部員工的積極性,。要確定具體的工作任務(wù),、工作質(zhì)量和完成時間，做到事前有準備,，事中有協(xié)調(diào)，事后有匯報,。將內(nèi)部控制與崗位考核相結(jié)合,，每月進行自查自糾，逐步完善公司財務(wù)管理制度,。

2.積極參與公司經(jīng)營管理，做好公司財產(chǎn)物資的清點工作,。隨著公司的發(fā)展，財務(wù)管理的作用日益顯現(xiàn),，財務(wù)管理涉及到公司管理的方方面面,。

3.迎接市審計局的經(jīng)濟責(zé)任審計,。根據(jù)審計局的要求和工作計劃，對敏感問題要進行自查自糾,。本著責(zé)任感和會計敏感性,，認真協(xié)調(diào)審計工作,，及時完整地報送審計資料，確保提供資料的合理化和審計工作的順利進行。

3.強化預(yù)算管理,，堅持成本預(yù)算管理的算,、控,、減三字公式，本質(zhì)上變事后反映為事前控制,、事后考核分析的管理，進一步細化成本責(zé)任單位和成本要素,，規(guī)范成本歸集管理流程,，充分發(fā)揮預(yù)算的導(dǎo)向和控制作用,。

4.健全和完善各項財務(wù)制度，不斷提高財務(wù)管理水平,，做好財務(wù)工作,。

下半年金融工作計劃和目標篇十

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作,；而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托、私募等等,。

特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然，還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1,、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4,、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司的宣傳方式。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

下半年金融工作計劃和目標篇十一

作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃,，第二是管理控制，第三是培訓(xùn)激勵,。這三部曲是有機結(jié)合,，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊,、銷售動作混亂,、銷售隊伍“雞肋”充斥,，業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題,，帶領(lǐng)團隊,，配合區(qū)域總經(jīng)理一起達成銷售目標,。

1,、目標規(guī)劃,，目標分解,。

根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求，對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù),，制定合理的業(yè)績目標，包括銷售額財務(wù)目標,、客戶增長目標,、管理要求目標等,。并做目標分解，分解到個人,，分解到具體的季度,、月度,。對制定的目標與同事們結(jié)合實際工作情況做推演，讓大家有壓力,、有動力一起完成！

2、市場劃分,。

外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式,，認真做好思考與溝通交流,。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類,、安全集成服務(wù),。個人的觀點是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時放開,，所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品,，但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線,，為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準備,。理由是業(yè)術(shù)有專攻，專業(yè)爭取客戶,，打敗對手,！

3、重要流程梳理,。

主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程,、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進行梳理,，整理出相關(guān)的流程圖文檔,。對于我們目標客戶在黨,、政、軍,，公,、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要,，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段,、二是客戶接受階段,、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段,，每個階段都有節(jié)點要素控制，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點,，給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo),。

4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化,。

結(jié)合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很容易搭建起來了,，是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分,。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務(wù),、崗位職責(zé)。

5,、銷售人員編制,。

目前我們的人數(shù)比較少，根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃,，區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

6,、薪資績效考核體系設(shè)計,。

公司在這塊有統(tǒng)一制度，如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實際情況,，做一些區(qū)域特色的績效考核,。

1,、招聘銷售人員管理。

選擇那些經(jīng)歷匹配,、發(fā)展階段匹配,、個性匹配,、期望匹配的銷售人員,，對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售，多需要較為聰明,、善于拓展人際關(guān)系的銷售,。

2,、表格管理。

包括日常的日報,、周報,、月報、拜訪客戶記錄,、銷售漏斗報表等制度的制定、落實,、或使用相關(guān)的oa,、crm系統(tǒng)管理,。注意表格設(shè)計實用，有效,，能真正幫助到業(yè)務(wù)同事,，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處,。

3,、會議管理,。

包括早晚會、周會,、月度會議的組織,、召開，傳達公司的指令,、銷售制度,、渠道政策,。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

4,、談話管理,。

包括日常的述職管理、讀單管理等等,。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段,，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成freemind（頭腦思維）圖示,，按人（決策者、參謀者,、執(zhí)行者等）,、錢（是否有預(yù)算，預(yù)算數(shù)額等）,、時間（時間表）、安排（項目安排流程）,、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演,，區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議,、督促,。

5,、日常觀察。

對銷售同事日常工作狀態(tài),，心態(tài)變化,，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正,。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流,，注意觀察同事們的情況,。

1、入職培訓(xùn),。

有關(guān)公司理念,、公司文化,、公司產(chǎn)品,、銷售模式、服務(wù)理念,、競爭對手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí),。

2,、銷售專項培訓(xùn)。

制作出培訓(xùn)資料,，把各個銷售流程培訓(xùn),、銷售演練、產(chǎn)品演示,、問題解答,、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項,。例如電話銷售培訓(xùn)，可以進行實際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練,，提升銷售同事的工作能力,。

3、在崗培訓(xùn),。

帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶,，以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作,，并事后給予評價糾正,。

4,、銷售集訓(xùn)。

組織優(yōu)秀銷售同事進行案例分析講解,，一起交流跟進心得，提升大家的跟單能力,，互相鼓勵,！

下半年金融工作計劃和目標篇十二

今年上半年，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委,、區(qū)政府和市金融辦工作部署，以服務(wù)實體經(jīng)濟為目標,，以新“金改十二條”為抓手,，早計劃,、早部署,，進一步深化金融改革，狠抓工作落實,，為全年工作謀好局,，開好篇。

截至五月末,，我區(qū)存貸款保持平穩(wěn)增長態(tài)勢，保持較高增速,，其中,，本外幣存款余額xxxx.08億元，同比增長xxx.83%,，本外幣貸款余額xxxx.49億元,，同比增長x.97%,，存貸款增速xx.05%，相較全市存貸款增速5.92%高出8.13個百分點,。另外,，嚴控不良貸款風(fēng)險，引導(dǎo)銀行通過債權(quán)打包轉(zhuǎn)讓,、批量折價轉(zhuǎn)賣等方式化解不良貸款,，五月末,，我區(qū)不良貸款合計xx.38億元，比年初下降1.16億元,，同比下降xxx.89%,，不良率為xx.18%，比年初下降0.3個百分點,。

(一) 高度重視“兩鏈”風(fēng)險化解,幫扶效率進一步提高,。

一是領(lǐng)導(dǎo)重視,。區(qū)四套班子領(lǐng)導(dǎo)多次組織“暖心助企”活動走訪基層，對重點風(fēng)險企業(yè)掛鉤幫扶,。3月4日全市金融（處置）工作會議后,，市金融辦主任張震宇專題研究我區(qū)中城公司處置工作,。林寶新常務(wù)副區(qū)長親自抓、經(jīng)常抓,，每月一次調(diào)研、現(xiàn)場辦公,。4月2日全區(qū)召開“兩鏈”風(fēng)險化解工作動員大會,，四套班子領(lǐng)導(dǎo)出席會議。5月18日,，區(qū)主要領(lǐng)導(dǎo)厲秀珍書記、彭立華區(qū)長帶隊,，各部門主要負責(zé)人參加,，來區(qū)處置辦進行“兩鏈”風(fēng)險化解專題調(diào)研。會后,，彭立華區(qū)長又專題到鹿城法院對接我區(qū)重點風(fēng)險企業(yè)司法幫扶工作。各鎮(zhèn)街相關(guān)部門一把手也高度重視,，主抓風(fēng)險處置工作,。

二是工作機制進一步完善,。制定區(qū)“兩鏈”風(fēng)險化解工作考核辦法、《甌海區(qū)企業(yè)金融風(fēng)險處置工作流程》和《甌海區(qū)“構(gòu)建誠信,、懲戒失信”專項行動實施方案》,，對全區(qū)各部門在風(fēng)險化解工作中的工作職責(zé)、工作內(nèi)容,、工作流程進行了梳理和明確,。

三是幫扶效率進一步提高。采取點面結(jié)合,、重心下移，領(lǐng)導(dǎo)掛帥,、部門主抓，團隊會診,、組員協(xié)調(diào),，跟蹤服務(wù),、一企一策等工作方式,，對一批風(fēng)險企業(yè)進行了幫扶和處置。截至xx年5月底,，2家市級重點風(fēng)險企業(yè)中,，中城建設(shè)已完成處置,，泰恒光學(xué)取得明顯進展。5家區(qū)級重點風(fēng)險企業(yè)中,，甌海建筑工程公司等3家企業(yè)已完成處置,，正雄機械等2家企業(yè)取得明顯進展。我區(qū)風(fēng)險企業(yè)幫扶,、協(xié)調(diào),、處置工作有序開展，截至5月底,，全區(qū)共召集風(fēng)險協(xié)調(diào)會議47次,，發(fā)出相關(guān)協(xié)調(diào)會議紀要4份,，發(fā)出相關(guān)工作聯(lián)系函13份，為企業(yè)開啟司法臨時解封共6筆,，幫助獲得融資1.67億元,，使用政府應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金共73筆，5.85億元,。對資不抵債風(fēng)險企業(yè)的司法處置進展順利,，米醴瓊酒業(yè)通過司法重組獲得新生,，海城建筑的破產(chǎn)重整工作也在緊鑼密鼓的開展。

四是工作方法進一步創(chuàng)新,。針對當前化解工作中司法協(xié)調(diào)難度加大的情況,，我區(qū)大膽創(chuàng)新，推出了企業(yè)金融訴訟調(diào)解銜接工作機制,，在處置辦設(shè)立金融訴調(diào)委員會,，對符合要求的金融債權(quán)涉案企業(yè)在立案前優(yōu)先引導(dǎo)至訴調(diào)委員會調(diào)解,。此舉既有利于風(fēng)險企業(yè)開展司法保護,，又有利于法院案件判決后的執(zhí)行效率,，也有利于減輕法院繁重的工作量,。

(二)加大信貸投放引導(dǎo)力度，提升金融服務(wù)水平,。一是加強xx年度銀行業(yè)績考評工作和xx年度創(chuàng)新項目考評獎勵工作,。區(qū)政府加大對金融業(yè)的支持力度,，鼓勵金融機構(gòu)在甌海的發(fā)展壯大。二是深入走訪排憂解難,。通過走訪,，了解轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構(gòu)提出的意見和建議,，積極聯(lián)系房管,、法院,、住建等部門，協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)在信貸業(yè)務(wù)開展中遇到的問題,。三是組織全區(qū)金融工作會議暨“兩鏈”化解攻堅會議和全區(qū)一季度工作例會,，通報當前經(jīng)濟金融形勢，研究部署我區(qū)下一階段金融重點工作,，引導(dǎo)銀行加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度,，加強風(fēng)險企業(yè)幫扶和不良貸款處置,。四是加強金融業(yè)統(tǒng)計工作。加強與區(qū)統(tǒng)計局,、市銀監(jiān)局,、人民銀行等部門的聯(lián)系，加強對轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo),，科學(xué)籌劃應(yīng)統(tǒng)盡統(tǒng)，及時編制《xx甌海金融運行參考月報》,。五是加強保險工作力度,。積極推動農(nóng)村多層次社會保障體系建設(shè)，多次召開保險公司座談會,，走訪鎮(zhèn)街，從基層入手,，全面推進農(nóng)村小額人身保險工作,，發(fā)揮保險業(yè)服務(wù)“三農(nóng)”作用，截至5月末,，全區(qū)共有保費收入xxxx萬元,，覆蓋xxx個鎮(zhèn)街,，其中有8個自然村參與了全村統(tǒng)保，切實提高了低收入農(nóng)民的生活保障水平,。

下半年金融工作計劃和目標篇十三

今年以來,，在縣委縣政府正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊密圍繞全縣中心工作,，切實提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力，全力促進經(jīng)濟金融融合發(fā)展,，堅決維護經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展,。

一是強化銀行融資主渠道作用，金融服務(wù)縣域?qū)嶓w經(jīng)濟能力不斷提升,。開展邀請市級銀行行長走進活動。邀請省級金融機構(gòu)來實地調(diào)研,，展示金融動能轉(zhuǎn)換成就發(fā)展?jié)摿?，增強政銀企互信。目前省工行省建行省交行省中信省華融資產(chǎn)等多家金融機構(gòu)主要領(lǐng)導(dǎo)來進行了調(diào)研,，對經(jīng)濟發(fā)展金融環(huán)境有了更深入客觀了解，增強了金融機構(gòu)下一步在加大信貸投放信心,。

二是大力發(fā)展直接融資,，穩(wěn)步推進資本市場體系建設(shè)。加強資本市場政策扶持,，制定了未來x年上市掛牌工作目標主要措施,，為我縣企業(yè)上市掛牌打好了堅實基礎(chǔ),。儲備上市掛牌后備企業(yè)。聯(lián)合各鎮(zhèn)街開發(fā)區(qū)對企業(yè)詳細摸底,，組織新報了一批后備企業(yè),。

三是完善要素保障體系，助推誠信法治社會建設(shè)。深入貫徹落實《防范處置非法集資條例》,，x月xx日,，明確縣地方金融監(jiān)管局為全縣防范處置非法集資工作機制牽頭部門,，進一步理順組織領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場風(fēng)險排查風(fēng)險機構(gòu)處置等各項工作機制。持續(xù)開展集中現(xiàn)場檢查“養(yǎng)老”等領(lǐng)域?qū)ｍ楋L(fēng)險排查,，實施風(fēng)險企業(yè)臺賬式管理,，摸清摸實風(fēng)險底數(shù)，切實將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài),。

總體看來，我縣經(jīng)濟金融運行穩(wěn)健,，但金融發(fā)展仍面臨諸多困難問題,。

一是貸款可持續(xù)增長能力不強。當前縣仍處于信用修復(fù)初級階段,，各銀行上級行對區(qū)域信貸投放仍較為謹慎,，基本以存量授信為主,，民營企業(yè)貸款新增難度較大。

二是上市掛牌工作推進比較緩慢,。我縣企業(yè)受互保聯(lián)保關(guān)系影響較大,，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)占比偏重，主要是石油化工以橡膠輪胎等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè),，高端高質(zhì)企業(yè)較少規(guī)模較小，上市掛牌后備資源缺乏,，上市意愿較低,。

一是提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟水平。將以保障企業(yè)融資需求為重點,，全力推動金融生態(tài)環(huán)境回歸。定期調(diào)度政銀企洽談會簽約到位情況,，確保簽約項目資金時到位,。加大齊魯銀行分行x銀行分行等市內(nèi)銀行溝通對接，力爭xxxx年底前引進x-x家縣外銀行在我縣設(shè)立分支機構(gòu),，xxxx年全縣本外幣貸款余額實現(xiàn)正增長,。

二是加快企業(yè)上市掛牌步伐。一是抓典型示范,，以爍元新精選申報上市工作為契機,，集合全力推動，爭取盡快推動成功上市,，發(fā)揮典型示范效應(yīng),，帶動其他企業(yè)上市掛牌工作加快推進,。二是持續(xù)摸排，爭取再儲備x-x家列入全市后備企業(yè)名單,。動態(tài)調(diào)整后備資源庫,，實地考察走訪后備企業(yè)，時調(diào)整分類,，具備條件時調(diào)整進入重點上市后備企業(yè)。