人生天地之間,，若白駒過隙，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲，一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧,。優(yōu)秀的計劃都具備一些什么特點(diǎn)呢,？又該怎么寫呢？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇一

人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的，人才是企業(yè)的排頭兵,，企業(yè)無人側(cè)止,。因20xx年有個別市場會做出調(diào)整以及業(yè)務(wù)員的調(diào)動分配，目前必須加快人才的引進(jìn)不斷補(bǔ)充新鮮的血液,。鐵打的營盤流水的兵，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫,，穩(wěn)定銷售團(tuán)隊,，成熟業(yè)務(wù)員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻,。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障，增加業(yè)務(wù)員歸屬感,，提高銷售積極性,。

按照公司的長遠(yuǎn)發(fā)展，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊至關(guān)重要,。建立定期培訓(xùn)制度,，不斷地培訓(xùn)銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能。組織室外訓(xùn)練如拓展活動等,，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力,、集體榮譽(yù)感。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)及主題交流學(xué)習(xí),，可以及時了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問題,，大家討論和提出個人意見，總結(jié)和分析,。這樣不但提高了大家的主觀能動性，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū)。樹立銷售人"解決問題是職責(zé)"的職業(yè)操守,。形成業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)模式：問題-答案-目標(biāo)-行動-結(jié)果-業(yè)績,。有了問題才有答案，有了答案才有目標(biāo),，有目標(biāo)才會影響行動,，行動決果，結(jié)果決定業(yè)績,。

二,、銷售計劃的流程管理

銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實(shí)的和有參考價值得信息，明確每個業(yè)務(wù)人員的責(zé)權(quán)利和考核,，通過正確有效的策略方法達(dá)到原定的銷售目標(biāo);而計劃執(zhí)行的難點(diǎn),，在于過程管理，其核心是"正確的做事",，是將計劃轉(zhuǎn)化為行動和任務(wù)的過程,，因此計劃的制定必須細(xì)化，現(xiàn)已細(xì)化到了每個業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標(biāo)和市場分配,，激勵的制度保障等,，為了有效激勵銷售團(tuán)隊，在執(zhí)行銷售計劃時最大化地發(fā)揮主觀能動性,，嚴(yán)格執(zhí)行績效考核制度,，使銷售計劃的執(zhí)行和落實(shí)情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián)。并且，要建立定期會議匯報,、總結(jié),、分析制度，保證計劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結(jié)和改進(jìn),。

為了有效的控制貨款風(fēng)險,，提高貨款回收率，以風(fēng)險防控為主線,，堅持制度先行,。加強(qiáng)客戶政策和應(yīng)收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向,，對貨款拖欠超期客戶的要加強(qiáng)跟蹤,，掌握完整的客戶信息。對信譽(yù)和回款及時的客戶應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫剟罨騼?yōu)惠的價格,，也可以考慮年底返點(diǎn)等政策,，刺激客戶的付款信譽(yù)。建立完善的客戶檔案,。應(yīng)收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核,。

三、銷售計劃的量化,、表格化管理

今年銷售計劃已經(jīng)按照區(qū)域,、渠道、產(chǎn)品進(jìn)行量化,，將量化后的銷售計劃落實(shí)到季計劃,、月計劃、周計劃進(jìn)行具體執(zhí)行,。然后,，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋信息，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況,。業(yè)務(wù)人員的月,、周總結(jié)計劃管理表格，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋,，便于銷售管理者及時知道業(yè)務(wù)人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領(lǐng)導(dǎo)及時地指導(dǎo)和修正銷售計劃的執(zhí)行,。

管理始于計劃，終于控制,，任何一項工作只要有了計劃,，就說明公司的經(jīng)營活動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學(xué)預(yù)測、全面分析,、系統(tǒng)籌劃,，以及制訂了相應(yīng)的保障措施,，從而確保了公司經(jīng)營工作結(jié)果是可預(yù)測、可控制的,。面對目前碳布市場產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競爭,，銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性,，效果也必須處于可控的狀態(tài)下。因此,，計劃是企業(yè)經(jīng)營活動的基礎(chǔ),，不斷提高計劃的科學(xué)性，使工作變得輕松有序更有效,。

四,、合理劃分市場，提升工作效率

20xx年業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)市場會有所調(diào)動,，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化,。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進(jìn)同出,。增加了跑市場的力度,，對一些老客戶加以鞏固，推進(jìn)對新客戶,、大單子的把握和跟蹤力度,。對應(yīng)收賬款，及時進(jìn)行督促和控制,。發(fā)現(xiàn)問題及時解決,，工作效率也會有所提高,。銷售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護(hù)上,，對新客戶的開發(fā)力度不足,，20xx年除了穩(wěn)定老客戶,，還要出臺措施加強(qiáng)新客戶的開發(fā),，合理的利用出差時間。

之前,、和是倚城希望能做總代理，由意統(tǒng)代理，但20xx年代理商的銷售業(yè)績未能得到體現(xiàn)，20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場上加強(qiáng)對,、等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的市級地區(qū)的銷售力度,，擴(kuò)大對,、等地方的銷售,。

五,、螺紋筋、雙向布市場的開拓

新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品,，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)來,，讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說服力。

目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進(jìn)行開拓,，在碳纖維制品,、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專項負(fù)責(zé)此類市場?

六,、明確管理層級,、流程：

高層領(lǐng)導(dǎo)確實(shí)具有更大的決策權(quán)。但是我認(rèn)為設(shè)立中層領(lǐng)導(dǎo)的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務(wù)過程當(dāng)中幫公司解決問題;在職能范圍內(nèi)分解,、承擔(dān)責(zé)任,。明確各崗位職責(zé)，除了明確銷售人員的職責(zé)外,。重要的是一個部門領(lǐng)導(dǎo)的職能,，到底有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權(quán)利決定的,。形成嚴(yán)格的"金字塔"管理模式,。當(dāng)組織不斷壯大之后，人的精力和能力是很難再直接適應(yīng)不斷膨脹的管理層面,。中間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果。"扁平式"管理也只適合于小組織,。

公司雖在人力管理上投入大量成本,，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只是勞命傷財,，收效甚微,。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團(tuán)"的現(xiàn)象。應(yīng)建立充分的信任和職能,，給予一定的發(fā)揮空間,。所謂的"疑人不用"。

隨著公司管理逐步的正規(guī)化,，各項制度和保障完善化,。相信20xx年一定能取得非常好的成績!

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇二

金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨;以“善用金融,，理財有道”為口號,。本協(xié)會應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn)取，求實(shí)創(chuàng)新.與時俱進(jìn)的精神,，努力提高會員的綜合素質(zhì),，逐步擴(kuò)大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到知識,，擴(kuò)展視野為目標(biāo)開展各項活動;普及金融理財知識,，通過學(xué)習(xí)和交流，既能提高會員的綜合能力,，又能達(dá)到共同進(jìn)步的目的,。協(xié)會加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力,，參加攜手“求知,，求實(shí)，求友,，求進(jìn)”;立足于校內(nèi),，走向校外，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂,。

學(xué)習(xí)方面

一、《課堂齊齊學(xué)》

方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間,，開展以課堂形式的交流與討論,。

時間：每月一次以上。

地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室

二,、《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進(jìn)行對當(dāng)前金融形勢的交流與講解。 時間：每一個學(xué)期至少一次以上。 地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室,。

三,、《視頻講座》

方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實(shí)情,。

時間：每個月一次以上

地點(diǎn)：學(xué)校多媒體教室

四,、《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容,。

時間：待定

活動方面

“杯”校園模擬炒股大賽

一,、活動時間：待定

二、活動地點(diǎn)：文理職業(yè)學(xué)院

三,、主辦單位 ：由校社團(tuán)聯(lián)合會主辦,、金融分析協(xié)會承辦

四、參賽單位和個人：待定,。

五,、活動目的：弘揚(yáng)理財文化，豐富大學(xué)生課余文化生活及培養(yǎng)大學(xué)生自主模擬理財能力,，引導(dǎo)理性消費(fèi),。

六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位,，以該單位冠名“杯”

七,、報名須知：有一定金融基礎(chǔ)知識，對金融行業(yè)有較高的興趣等

八,、活動大體進(jìn)行時間,，現(xiàn)場具體安排待定。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇三

20xx年,，我辦將緊緊圍繞縣委,、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融,，擴(kuò)大社會融資規(guī)模,，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平,，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效率,，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

一是進(jìn)一步完善金融體制機(jī)制,。增加金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量和類別，鼓勵國有大型銀行,、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點(diǎn),，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn);進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)布局，提升農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量,，建立起多層次,、多類別的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)體系。

二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模,。鼓勵各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,，加大對地下綜合管廊、公共交通建設(shè),、保障性安居工程,、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度。

三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量,。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點(diǎn)的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，積極發(fā)展電話銀行、手機(jī)銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式,，積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層,，繼續(xù)做好流動銀行服務(wù)，提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性,。

四是進(jìn)一步推動保險改革創(chuàng)新,。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè)，加強(qiáng)營銷員隊伍建設(shè),，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險,、責(zé)任險,、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險，給農(nóng)民增收系上“保險帶”,。

五是進(jìn)一步加強(qiáng)金融安全監(jiān)管,。鼓勵各金融機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強(qiáng)各金融機(jī)構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平,。

六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌,。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司,，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,，以金寨作為上市注冊地。加強(qiáng)對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度,，加快企業(yè)上市進(jìn)程,，充實(shí)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。

20xx年,，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點(diǎn)”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化,、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化,、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階,、上水平。

一,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心,，六個基本點(diǎn)”,，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶,，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長,，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例,，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應(yīng)、相互補(bǔ)充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻(xiàn)水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊,，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實(shí)現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,，以“個人存款,，實(shí)物金、個人客戶”為核心,，以基金,、保險、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),，做實(shí)旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo),、越級” 和“保險,、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品,，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強(qiáng)總行“利得盈”、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式,。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù),，擴(kuò)大品牌影響力，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平,。

10.加強(qiáng)理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴(kuò)大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強(qiáng)隊伍建設(shè),，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗(yàn)活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān),。

(三)完善隊伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡,、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財中心空心化問題。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù),，加強(qiáng)理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點(diǎn)帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu),，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置、裝修建設(shè),，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置,，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實(shí)集約化管理,，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系,，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度,。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜。打造第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模、運(yùn)營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn),、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,，帶動以唿倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上,，同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1,。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理,，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,，循序漸進(jìn),，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點(diǎn)、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理,，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費(fèi),，建立完善的客戶升降級機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,，加強(qiáng)對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機(jī)構(gòu)駐點(diǎn),，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,，實(shí)行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制,。

62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力，做到事前預(yù)防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認(rèn)真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn),，做到事前預(yù)防,。

63.強(qiáng)化整改工作。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程,，明確整改責(zé)任,，確保整改效果，對不及時,、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核,，進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會,，加強(qiáng)柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式，配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進(jìn)一步將管理做深,、做細(xì)。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強(qiáng)客戶挖掘,，提高商機(jī)處理率，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷,。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風(fēng)險管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃,，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇四

一,、提高認(rèn)識，明確目標(biāo),，力求完成保底任務(wù),。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路,，努力拓展客戶規(guī)模,，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率,，促進(jìn)個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二,、加大私人銀行客戶拓展力度,，全面落實(shí)“一行一季一戶”的工作要求。

一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃,，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù),、拓展專項激勵機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展,。

二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作,。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流,，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行,、客戶活動等信息,，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度,，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況,。

三是積極捕捉市場信息,，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張。以“煤炭資源整合,、上市及擬上市企業(yè)高管,、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管,、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn),，實(shí)施名單制管理和維護(hù),，加大高凈值客戶拓展力度,。

三、全力維護(hù)和發(fā)展財富客戶,，努力完成全年目標(biāo)任務(wù),。

一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動,、大營銷”活動為契機(jī),，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長,。

二是要深入挖掘存量潛力客戶,，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶,。

三是加強(qiáng)前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作,，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù),，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流,。

四,、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展,。

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品,，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額,，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展,。

二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作,。

三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時,，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn),，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況,。

五,、充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊的作用，做好客戶分層維護(hù)工作,。

一是各支行行長,、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護(hù),，定期聯(lián)系和拜訪客戶,。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動,。

二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作,。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車,、理財規(guī)劃等方面的安排,，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期,、穩(wěn)定的關(guān)系,，提高客戶滿意度和忠誠度。

三是建立個人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系,、分層維護(hù)機(jī)制,。加強(qiáng)與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,，從不同層面上共同維護(hù),。

六、認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵措施,，加強(qiáng)監(jiān)測通報管理,，實(shí)行大額資金報告制度。各支行要落實(shí)市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強(qiáng)動態(tài)監(jiān)測,，尤其對高端客戶,、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長,、分管行長要親自過問,。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報,，開戶行要積極進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù),，確保資金不外流。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇五

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一,、迅速按《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二,、加強(qiáng)與銀行溝通,，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù),、生產(chǎn),、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審,。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念,、履約守信,。

xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊力量，揚(yáng)長避短,，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo),，具體計劃如下：

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1)產(chǎn)品知識方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點(diǎn),、規(guī)格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況;

2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。

3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,，進(jìn)行市場分析。

4)拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。

5)服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細(xì)心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

二,、及時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊;定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備,。

三,、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善,。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;

2)配置專門的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團(tuán)隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團(tuán)隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月,，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整,，避免造成人員無謂的流失。

五,、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭,。

是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)zui堅實(shí)的后盾!

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇六

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售,、大型產(chǎn)品推介會,、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響,，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶,、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式,，設(shè)計切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶,，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源。2019年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理,，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額,。2019年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè)、世界10強(qiáng),、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān),。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化,、多樣化的服務(wù)。

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè),。目前,，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時,，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單,，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理,，提高客戶滿意度,，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇七

一、20xx年工作計劃中的重點(diǎn)仍以客戶為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作,。客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財政性收費(fèi),、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力,。

3,、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù),。

3,、制定出財務(wù)人員工作計劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全,，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6,、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

五,、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5、有計劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇八

某年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊力量，揚(yáng)長避短,，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo),，具體計劃如下：

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1)產(chǎn)品知識方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點(diǎn),、規(guī)格型號及原料特點(diǎn)，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況;

2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求,。

3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況,，進(jìn)行市場分析,。

4)拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。

5)服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細(xì)心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

二,、及時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊;定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備,。

三、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;

2)配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團(tuán)隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團(tuán)隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通、多關(guān)愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失,。

五,、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭,。

某是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)zui堅實(shí)的后盾!

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇九

眼間又要進(jìn)入新的一年-20__年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。

公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2、在第二季度的時候,，以商標(biāo),、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng),、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬元代理費(fèi)),。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機(jī),，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上,。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

4,、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面,，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二、制訂學(xué)習(xí)計劃,。

學(xué)習(xí),，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識,、增強(qiáng)團(tuán)隊意識。

積極主動地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處,。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上,，是我對20__年的工作計劃,，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20__年，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù),，也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶，爭取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20__年新的挑戰(zhàn),。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十

xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊力量,，揚(yáng)長避短,，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，具體計劃如下：

一,、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

1）產(chǎn)品知識方面：加強(qiáng)熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點(diǎn)、規(guī)格型號及原料特點(diǎn),，了解產(chǎn)品的使用方法,；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況；

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,，進(jìn)行市場分析。

4）拓展知識方面：進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,，以便更好的合作。

5）服務(wù)知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細(xì)心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

二、及時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳,，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊；定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備,。

三,、完善售后服務(wù)

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務(wù)一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致,；

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團(tuán)隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團(tuán)隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月，所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,，多溝通、多關(guān)愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調(diào)整，避免造成人員無謂的流失,。

五,、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點(diǎn)等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨(dú)占鰲頭,。

是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點(diǎn)點(diǎn)的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)zui堅實(shí)的后盾,！

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十一

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和投資有限公司,，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、迅速按《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來,。

二,、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行,，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù),、生產(chǎn),、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審,。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍,、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),，逐步實(shí)行備案制,；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十二

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能 唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關(guān)系,。 熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，如財務(wù),、法律等,，是 我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重 點(diǎn)掌握化工、機(jī)械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二 階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險,、控制風(fēng)險,，成 為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己。樹立良好的 精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。 怎樣才能建立自己的營銷體系,，僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支 持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。

第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶,，你的財富就會源源不斷。

第三,、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相 信就能事半功倍,。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被 動,，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。 眾所周知,， 各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開 展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析，按照公司 領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本” ,，那么我們必須對客戶進(jìn)行 深入、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱 瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。其次,，換位思考,，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核 心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強(qiáng)” ,。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn)， 但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在 第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí)、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入、細(xì)致,，做到多渠道,、重驗(yàn)證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門,、銀行、稅務(wù)部門、 企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。 業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,， 對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)， 建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能 力得到全面提升,。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致 被淘汰,， 對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。 擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場,。尤 其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革,， 說明國家正一步一步放寬金融市場， 把資金交給市 場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最 大限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險， 解讀政策,、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識,，創(chuàng)新思維,，這 樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十三

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，如財務(wù)、法律等,，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險,、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險,，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷,，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知,，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”,。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致，做到多渠道,、重驗(yàn)證,，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實(shí)行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應(yīng),，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險,，那么我們更要學(xué)會更好的控制風(fēng)險,，解讀政策、順應(yīng)政策,、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十四

眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí),。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作,。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé),，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談,。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),，代理費(fèi)用達(dá)8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

2,、在第二季度的時候,，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬元代理費(fèi)),。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機(jī),，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4,、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計劃。

學(xué)習(xí),，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補(bǔ)充新的能量,。專業(yè)知識,、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持,。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識,、增強(qiáng)團(tuán)隊意識,。

積極主動地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力,。

以上,，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,。火車跑的快還靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年,，我會更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十五

一、 以客戶為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作,。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1,、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意,。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財政性收費(fèi),、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,，防范風(fēng)險,，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度,，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三,、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4,、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計劃、有目的地進(jìn)行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

金融銷售工作計劃和目標(biāo) 金融銷售工作計劃和目標(biāo)篇十六

20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,，全力實(shí)施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點(diǎn)”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點(diǎn)”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點(diǎn)，繼續(xù)強(qiáng)化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實(shí)施渠道管理精細(xì)化,、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化,、操作風(fēng)險管理精細(xì)化,、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手，全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,，推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階,、上水平。

一,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強(qiáng)產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強(qiáng)項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加強(qiáng)弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的挖掘，重點(diǎn)抓好點(diǎn)均線下網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心，六個基本點(diǎn)”,，堅定不移的落實(shí)“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點(diǎn)要在精細(xì)和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn)，擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強(qiáng)化客戶營銷維護(hù)能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點(diǎn)要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量,，要重點(diǎn)布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量達(dá)到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點(diǎn),、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互呼應(yīng),、相互補(bǔ)充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū),、重點(diǎn)發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地,，作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻(xiàn)水平,，瞄準(zhǔn)第一梯隊,，實(shí)現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實(shí)現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

二,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點(diǎn)

(一)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全、做強(qiáng)產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,，以“個人存款,，實(shí)物金、個人客戶”為核心,，以基金,、保險、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機(jī)率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點(diǎn)替代率為重點(diǎn),，做實(shí)旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點(diǎn)的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo),、越級” 和“保險,、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品,，彌補(bǔ)“短板”，提升網(wǎng)點(diǎn)均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強(qiáng)總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補(bǔ)充的銷售模式。

5.進(jìn)一步做大做強(qiáng)個人黃金業(yè)務(wù),，擴(kuò)大品牌影響力,，加強(qiáng)實(shí)物金業(yè)務(wù)成本控制，提升實(shí)物金經(jīng)營管理水平;加強(qiáng)對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強(qiáng)賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點(diǎn)推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強(qiáng)與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強(qiáng)與電子銀行渠道聯(lián)動,，進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強(qiáng)記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機(jī)制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強(qiáng)與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點(diǎn)一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,，提高客服務(wù)水平,。

10.加強(qiáng)理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴(kuò)大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強(qiáng)對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強(qiáng)隊伍建設(shè),，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點(diǎn)開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn),，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強(qiáng)與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強(qiáng)化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點(diǎn)產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗(yàn)活動宣傳，把好宣傳材料關(guān),。

(三)完善隊伍建設(shè) 強(qiáng)化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強(qiáng)對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點(diǎn)二代轉(zhuǎn)型工作,。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點(diǎn)理財中心覆蓋推廣,，進(jìn)一步解決理財中心空心化問題,。

22.強(qiáng)化客戶分層服務(wù)，加強(qiáng)理財中心客戶引導(dǎo)分流,，進(jìn)一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實(shí)施落實(shí);創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實(shí)施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點(diǎn)帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運(yùn)用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)提供強(qiáng)有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進(jìn)臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強(qiáng)化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護(hù)作為一項基礎(chǔ)性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實(shí)施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護(hù)

實(shí)施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進(jìn)行分層和差別化服務(wù),。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強(qiáng)化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強(qiáng)個人客戶經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,，研究通過外部權(quán)威機(jī)構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強(qiáng)渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點(diǎn)布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,，結(jié)合西部大開發(fā)與規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達(dá)地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

37.持續(xù)推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)購置,、裝修建設(shè),，加強(qiáng)中心城市行和重點(diǎn)區(qū)域的資源配置，切實(shí)提高中心城市行的網(wǎng)點(diǎn)自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點(diǎn)自有率提高5-10個百分點(diǎn);重點(diǎn)調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點(diǎn)和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點(diǎn);繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象標(biāo)準(zhǔn),，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點(diǎn)比例達(dá)到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點(diǎn)的有效補(bǔ)充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實(shí)集約化管理，制定全行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)工作流程和考核機(jī)制,，進(jìn)一步強(qiáng)化和完善網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)責(zé)任機(jī)制,。

39.試點(diǎn)推廣網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點(diǎn)后評價體系,，建立網(wǎng)點(diǎn)配置模型,、網(wǎng)點(diǎn)選址模型,，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點(diǎn)銷售的支持提高程度。

40.進(jìn)一步完善自助業(yè)務(wù)運(yùn)營管理體制,，深入推進(jìn)自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實(shí)現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。

41.進(jìn)一步強(qiáng)化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進(jìn)一步精細(xì)對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實(shí)提高設(shè)備運(yùn)行和服務(wù)質(zhì)量,。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點(diǎn)行,、重點(diǎn)地區(qū)的政策傾斜,。打造第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模,、運(yùn)營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻(xiàn)、柜面替代率水平上切實(shí)起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,，帶動以呼倫貝爾、赤峰,、通遼,、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻(xiàn)度,。帳務(wù)性替代率要達(dá)到60%以上，同時要重點(diǎn)提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點(diǎn)同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實(shí)現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比達(dá)到3：1,。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實(shí)現(xiàn)全行每個網(wǎng)點(diǎn)配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進(jìn)一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查,、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點(diǎn)管理,，固化和提升網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級、四星級,、三星級網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點(diǎn)的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量,，重點(diǎn)體現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點(diǎn)和頑疾點(diǎn)入手,，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進(jìn),，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)考核機(jī)制,，強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點(diǎn)進(jìn)行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

(四)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點(diǎn),、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,，以進(jìn)一步加強(qiáng)對私柜面操作風(fēng)險管理，強(qiáng)化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強(qiáng)力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進(jìn)行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費(fèi),，建立完善的客戶升降級機(jī)制，實(shí)現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,，提高銀行卡年費(fèi)收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進(jìn)行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點(diǎn)崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點(diǎn)各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果,。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,，加強(qiáng)對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作,。

59.加強(qiáng)全行網(wǎng)點(diǎn)資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機(jī)構(gòu)駐點(diǎn)，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強(qiáng)投資者教育,，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實(shí)行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點(diǎn)人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機(jī)制。

62.加強(qiáng)主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),，及時跟蹤、搜集和梳理整理,，認(rèn)真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)，做到事前預(yù)防,。

63.強(qiáng)化整改工作,。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機(jī)制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程，明確整改責(zé)任,，確保整改效果,，對不及時、不認(rèn)真落實(shí)整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實(shí)行問責(zé),。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機(jī)制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進(jìn)一步夯實(shí)全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會,，加強(qiáng)柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團(tuán)隊落實(shí)個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實(shí)施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強(qiáng)化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進(jìn)一步將管理做深、做細(xì),。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進(jìn)一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準(zhǔn)營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點(diǎn)資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點(diǎn)排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn),。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強(qiáng)客戶挖掘，提高商機(jī)處理率,，加強(qiáng)商機(jī)統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細(xì)化管理提升一攬子計劃，推進(jìn)條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進(jìn)一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進(jìn)一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。