光陰的迅速，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了,，來為今后的學習制定一份計劃。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質的計劃嗎,？那么下面我就給大家講一講計劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

金融銷售工作計劃及目標篇一

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向,，以客戶為中心，以賬戶為基礎,，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網點銷售、大型產品推介會,、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現金管理市場地位,。繼續(xù)分層次、深入推廣現金管理服務,，努力提高產品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應,。各行部要對轄區(qū)內重點客戶,、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查,，深入分析其經營特點,、模式，設計切實的現金管理方案,，主動進行營銷,。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題,，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現金管理客戶185200戶?！?0xx年下半年工作計劃》由找范文網原創(chuàng)首發(fā),，機密數據純屬虛構，

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶,，并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上,，總結經驗，深化營銷,，增強營銷效果,。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優(yōu)化結構,，提高優(yōu)質客戶比重,，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點,，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額,。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現狀,，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè),、企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關,。

(二)加強服務渠道管理,，深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,，進一步體現個性化,、多樣化的服務,。

要建設好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網點(含綜合業(yè)務網點)應當根據業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配,，”構建起高素質的營銷團隊,。

二是加強物理網點的建設。目前,，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道,。我行要加強網點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網點對公業(yè)務營銷指南，對不同網點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容,、服務要求,、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導,。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比。今年,，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶,。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質客戶市場上占據絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務的重要依據,，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念,，梳理制度,，整合流程，以目標客戶需求為導向,。加快產品創(chuàng)新,，提高服務效率,，及時處理問題，加強服務管理,，提高客戶滿意度,，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量,，實現全公司又好又快地發(fā)展目標,。

(三)加快產品創(chuàng)新步伐，加大新產品推廣應用力度

結算與現金管理部作為產品部門,，承擔著產品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實施科學的營銷管理提供技術手段。

金融銷售工作計劃及目標篇二

首先,，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

其次，加強業(yè)務學習,。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結經驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行,、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點,，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。

第三，工作目標的擬定,。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年,，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務,，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班,。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五,，客戶維護和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

第六,，工作總結,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣,，做到每周一小結，每月一大結,?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。

金融銷售工作計劃及目標篇三

(一) 行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資,，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是,，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣,，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險,，懼怕的原因是源于無知,。換句話說，投資者對"炒黃金"這種在國內剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

(二)市場分析

20xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,，在天津設立貴金屬交易市場,，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品,，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論,，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取,，努力改進和完善,。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期，但是,，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來的問題也不少,。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象,。

(三)競爭對手分析

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查,，現階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務,，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將"藏金于民"的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務,。

一些天通金的做市商,，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告,，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關系，獲取優(yōu)質客戶信息,，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強,。

(一) 未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎,。未來3到5年中,，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務,，現制定未來3年的銷售目標如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

金融銷售工作計劃及目標篇四

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20____年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作,；而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟,，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20____年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識,，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券,、保險、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習,，深挖他們產品的特點,，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年,，現擬定工作目標如下：

1、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

3、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4,、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務,，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣,，做到每周一小結,，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

金融銷售工作計劃及目標篇五

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習,，如財務,、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險、評價風險,、控制風險,，成為我第三階段的學習目標。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現能力強”,。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五,、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策,、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作,。

金融銷售工作計劃及目標篇六

一 、本年度銷售經理工作總結xx年即將過去,，在這將近一年的時間中我通過努力的銷售經理工作,，也有了一點收獲,，臨近年終,，我感覺有必要對自己的銷售經理工作做一下總結。目的在于吸取教訓,，提高自己,，以至于把銷售經理工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的銷售經理工作做的更好,。下面我對一年的銷售經理工作進行簡要的總結,。

我是今年三月份到公司銷售經理工作的，四月份開始組建市場部,，在沒有負責市場部工作以前,，我是沒有銷售經驗的，僅憑對銷售工作的熱情,，而缺乏行業(yè)銷售經驗和行業(yè)知識,。為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后,，一切從零開始,，一邊學習產品知識，一邊摸索市場,，遇到銷售和產品方面的難點和問題,，我經常請教經理和北京總公司幾位領導和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略,，取得了良好的效果,。

通過不斷的學習產品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經驗,，現在對xx市場有了一個大概的認識和了解?，F在我逐漸可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題,，準確的把握客戶的需要,，良好的與客戶溝通,，因此逐漸取得了客戶的信任。所以經過大半年的努力,，也取得了幾個成功客戶案例,，一些優(yōu)質客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握,。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時,，自己的能力，業(yè)務水平都比以前有了一個較大幅度的提高,，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭,，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來,。

存在的缺點：

對于xx市場了解的還不夠深入,，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋,，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法,。在與客戶的溝通過程中,，過分的依賴和相信客戶,，以至于引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好,，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上,，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠,，影響市場部的銷售業(yè)績,。

二、部門工作總結在將近一年的時間中,，經過市場部全體員工共同的努力,，使我們公司的產品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認識，良好的售后服務加上優(yōu)良的產品品質獲得了客戶的一致好評,，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客戶案例,。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題,。

下面是公司xx年總的銷售情況：

從上面的銷售業(yè)績上看,，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗,。產品價格混亂,，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在,，在銷售經理工作中其他的一些做法也有很大的問題,，主要表現在銷售工作最基本的客戶訪問量太少,。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現在有記載的客戶訪問記錄有xx個,，加上沒有記錄的概括為xx個,，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量xx個,。從上面的數字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好,。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中,，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶,，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度,，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子,。

工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫銷售工作總結和計劃的習慣,，銷售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷售經理工作沒有一個統(tǒng)一的管理,，工作時間沒有合理的分配,，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業(yè)務的開拓不夠,，業(yè)務增長小,，個別業(yè)務員的工作責任心和工作計劃性不強，業(yè)務能力還有待提高,。

三,、市場分析現在xx市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司,，現在我們公司的產品從產品質量,，功能上屬于上等的產品。在價格上是賣得偏高的價位,，在本年銷售產品過程中,，牽涉問題最多的就是產品的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶,，面對小型的客戶，價格不是太別重要的問題,，但面對采購數量比較多時,，客戶對產品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產品的價格做一下適當的浮動,，這樣可以促進銷售人員去銷售,。 在xx區(qū)域,，我們公司進入市場比較晚，產品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢,，在開拓市場壓力很大,，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點,。外界因素減少了,，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好,。

市場是良好的,，形勢是嚴峻的?？梢杂眠@一句話來概括,，在技術發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年,，假如在明年一年內沒有把市場做好,，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會,，永遠沒有機會在做這個市場,。

四、xx年工作計劃在明年的銷售經理工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1,、建立一支熟悉業(yè)務,，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。

人才是企業(yè)最寶貴的資源,，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員,，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本,。在明年的銷售經理工作中建立一個,，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。

2,、完善銷售制度,，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理辦法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題,，銷售人員出差,，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性,，對銷售經理工作有高度的責任心,，提高銷售人員的主人翁意識。

3,、培養(yǎng)銷售人員發(fā)現問題,，總結問題,，不斷自我提高的習慣。

培養(yǎng)銷售人員發(fā)現問題,，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質,，在銷售經理工作中能發(fā)現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務能力提高到一個新的檔次,。

4,、在地區(qū)市建立銷售，服務網點,。(建議試行)根據今年在出差過程中遇到的一系列的問題,，約好的客戶突然改變行程，毀約,，車輛不在家的情況,，使計劃好的行程被打亂，不能順利完成出差的目的,。造成時間,，資金上的浪費。

5,、銷售目標今年的銷售目標最基本的是做到月月有進帳的單子,。根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月,，每周 ,，每日;以每月,，每周 ,，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務,。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業(yè)績,。

我認為公司明年的發(fā)展是與整個公司的員工綜合素質，公司的指導方針,，團隊的建設是分不開的,。提高執(zhí)行力的標準，建立一個良好的銷售團隊和有一個好的銷售經理工作模式與工作環(huán)境是工作的關鍵,。

以上是我的一些不成熟的建議和看法,，如有不妥之處敬請諒解。

金融銷售工作計劃及目標篇七

上半年,，ⅹⅹ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下,，緊緊圍繞“鞏固、完善,、改革,、發(fā)展”的工作方針,，以“雙五”戰(zhàn)略為目標，結合東北老工業(yè)基地的振興,，鼓足干勁,、同心協力，克服不利因素,，繼續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神,，以“誠實守信、創(chuàng)新務實”為座右銘,，不斷拓展新的業(yè)務領域,，開辟廣闊的生存空間。

截止六月末,，我行各項存款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元，增長,，比去年同期萬元增加萬元,，增長。其中,儲蓄存款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元,，增長，比去年同期萬元增加萬元,，增長;對公存款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元，增長,，比去年同期萬元增加萬元,，增長。各項貸款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元,，增長，比去年同期萬元增加萬元,，增長,。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分,，不良貸款余額萬元,，比年初增加萬元，增長,，比去年同期萬元減少萬元,，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分,，不良貸款余額萬元,，比年初萬元增加萬元，增長,，不良貸款占比,，比年初下降了個百分點。各項收入萬元,，各項支出萬元,，經營體現虧損萬元。

一,、上半年工作總結上半年,，ⅹⅹ銀行經營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有一定成效,，經營體現虧損,。

(一)克服不利因素，努力吸收存款,，開創(chuàng)吸儲工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響,，20xx年初我行吸儲工作開展得不很順利，行領導立即組織中層召開吸儲工作會議,，并制定吸儲方案,。

1、員工轉變觀念,，吸收存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙?，我行一直將吸儲完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大,。今年上半年,，行領導更注重讓員工從思想上認識到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展,，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉變,，由過去的“被動吸儲”逐漸轉變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學,、朋友等各種關系千方百計吸收存款，僅第一季度三個月的時間,，員工就吸收存款余萬元,，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款計劃,，為全年的吸儲工作打開新局面,。

2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加上半年,，我行卓有成效地開展各種營銷活動,，積極印制各種新業(yè)務的宣傳單，一方面既提高我行的知名度,，另一方面也向廣大新老客戶宣傳我行的新業(yè)務,。在穩(wěn)定老客戶的同時，也積極運用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同尋找大額存款信息,，對于一些特殊客戶,，由行領導親自進行攻關和疏導，在全行的共同努力之下,，不僅遏制了存款下降的趨勢,，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長,。

(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托,，大力拓展中間業(yè)務截止六月末，我行新發(fā)卡張,，卡余額萬元;pos機消費額元;新增代發(fā)工資戶數戶,，沉淀金額萬元;代理財產保險元，代理千嬉紅保險份,，金額元,，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動,、聯通手機話費筆,，金額萬元;代售充值卡萬元，實現中間業(yè)務收入元,，較好地完成了中間業(yè)務的各項指標,。

1、加大中間業(yè)務市場開發(fā)力度,，充實中間業(yè)務小組成員三月份,，我行進行了全員崗位競聘，人員有所調整,。為加大中間業(yè)務的市場開發(fā)力度,，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務小組。

2,、中間業(yè)務指標層層分解我行個人業(yè)務部將一年的全部指

標分解到月,，分解到人，并責成中間業(yè)務小組組長在每月月末進行專題匯報,。通過這種方式,，較好地完成總部下達的中間業(yè)務指標,。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務,，大力開發(fā)新業(yè)務,、新品種六月中旬，我行在繼續(xù)做好“代收手機費”,、“代售充值卡”,、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務的基礎上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網通固定電話費”的業(yè)務,。上半年,，我行新開立工資轉存戶戶，新開卡張,。

(三)積極辦理信貸業(yè)務新品種,，增強社會效應1、開辦承兌業(yè)務截止六月末,，我行共辦理承兌匯票業(yè)務兩筆,，金額總計萬元，手續(xù)費收入元,。20xx年初,，我行公司業(yè)務部組織員工學習承兌匯票管理辦法。為加大我行社會知名度,，擴大社會效應,，20xx年3月，我行開始進行對外宣傳,。20xx年3月31日,，我行辦理了第一筆承兌匯票，金額為萬元,。承兌匯票業(yè)務為我行帶來的收入并不多,，但是通過該項業(yè)務的辦理，既可以讓客戶了解我行,，在服務過程中,，又可以增近與客戶之間的感情、增強良好的社會效應,，同時,，也可以增加我行對公存款。

開辦下崗失業(yè)小額擔保貸款截止六月末,，我行辦理下崗失業(yè)小額擔保貸款筆,，金額萬元。為增加收入,，在行領導的積極運作下，我行成為市財政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔保貸款的金融機構。為保證每筆貸款的及時發(fā)放,，我行公司業(yè)務部員工予以積極,、主動地配合，使該項業(yè)務得以順利開展,，真正體現了ⅹⅹ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務家鄉(xiāng)市民”的宗旨,。

(四)積極催收貸款，努力壓縮不良貸款1,、做好貸后調查,，積極催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆,，金額萬元,，為防止新的不良貸款的產生，減少信貸資產的損失,，我行積極做好貸后檢查工作,。上半年，公司業(yè)務部對我行正常貸款戶逐一走訪,，了解企業(yè)經營情況,，發(fā)現問題及時與行長溝通，同時做好貸后檢查報告,。對于即將到期的貸款,，提前一個月向借款戶下發(fā)收款通知，并進入企業(yè)調查,，對于經營效益良好,、還款信譽較好的黃金客戶辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款,，我行提前兩個月開始進行催收,，例如自來水公司與市場服務中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅹⅹ,、ⅹⅹ,、ⅹⅹ、ⅹⅹ,，及時為這兩筆貸款辦理了借新還舊,。同時，將ⅹⅹ所欠的萬元利息全部催收完畢,。

努力壓縮不良貸款,，提高信貸資產質量截止六月末，按一逾兩呆口徑劃分,，我行不良資產萬元,，比去年年初增加萬元,，比去年同期減少萬元，下降,，不良貸款占比,，比年初下降個百分點。不良貸款一直是我行多年來亟待解決的問題,，由于一些歷史原因和國家宏觀政策的影響,，使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸款無法償還。上半年,，我行加大清收力度,，通過處理抵貸物的形式收回部分貸款，此外,，通過各種法律手段,，盤活部分不良資產，從相對指標上完成了總部下達的任務,。

(五)積極開展黨建工作,，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開支部會議，首先選舉ⅹⅹ同志了為我行黨支部書記,。在新任書記的領導下,，黨支部定期召開支部會議，認真學習黨建工作要點以及各種黨的理論知識,，并結合實際認真分析我行當前所面臨的嚴峻形勢,，研究措施和對策，較好地發(fā)揮了黨支部在經營工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用,。上半年,，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下，通過總部黨委的嚴格審查和組織談話,，使我行兩名黨外積極分子成為中共預備黨員,，并使一名預備黨員成為正式黨員。此外,，黨支部隨時掌握員工的思想動態(tài),，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問題，堅持“三會一課”制度及組織召開民主生活會,，加強黨風廉潔,、自律和反斗爭的自覺性。特別是黨的“xx大”召開以后,，黨支部經常組織員工學習“xx大”報告和新黨章,，提高員工的政治理論水平。

(六)加強“四防一?！?，確保資金安全運營辦公室按照總部的要求和相關

規(guī)章制度,，加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理，制定了保安人員管理檔案,，不斷提高其綜合素質;定期檢查兩所一柜的安全情況和設施設備的完整性,，對火源,、滅火器擺放位置,、性能進行經常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,，發(fā)現隱患,、問題，及時,、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查,，同時做好自查和總結，將有關材料及時上報,。

上半年,，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項指標還有很大差距,，雖然存款,、貸款規(guī)模均有所增擴大，但是增幅較小,，較總部下達的任務還有一定差距;員工的綜合素質較現代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距,。

金融銷售工作計劃及目標篇八

有人說，金融是經濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺,，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期,，高通脹,、低增長、高房價,、低收入等一系列經濟,、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調,，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題,。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講,，無疑是一次絕好的發(fā)展機會,，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在,，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精,，找出我們的準客戶,，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及,，作為業(yè)務人員,，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,，能更快更好的完成各項工作,。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關系,。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習,，如財務,、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷,。第三、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源,，相信就能事半功倍。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現能力強”。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足、生存,，必須要學會創(chuàng)新,，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場,，把資金交給市場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險,，解讀政策,、順應政策、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識,，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作,。

金融銷售工作計劃及目標篇九

一,、 以客戶為中心，做好結算服務工作,。

客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1,、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業(yè)務,、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力,。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯系，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網上銀行的工作,，并向優(yōu)質客戶推廣使用網上銀行業(yè)務。

二,、強內控制度管理,，防范風險，保證工作質量,。

隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,，著重加強帳戶管理和上門服務,。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現隱患，減少差錯杜絕結算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

7,、做好會計核算質量的定期考核工作,。

三、以人為本提高員工的全面素質,。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關,。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度,、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

金融銷售工作計劃及目標篇十

在即將過去的這一年里,，針對我在工作上的不足,，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：

第一,、 計劃不明確,，不連貫;

第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始,，通過客戶轉介紹等的一些方式開發(fā)的,。 第三、 老客戶轉化做的不夠,。

針對這幾個問題,，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是： 第一、 注重老客戶的轉化,，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款

資金一時花不完會希望做一些理財,，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護,。

第二,、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看,，

總結分析客戶群體,，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座,、專業(yè)會議,、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯系，開發(fā)業(yè)務,。

第三,、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源,。

第四,、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心,，做好詳細的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑,，成交在于持續(xù)的跟蹤之下,。 第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通,。

第六,、 平時加強金融知識的學習,，不斷的充實自己的大腦 第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作,。

金融銷售工作計劃及目標篇十一

第一部分 市場及行業(yè)分析

(一) 行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生,，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候,，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度,，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票,，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是，也有部分先知先覺者,，或者說敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,，人們才逐漸接受并大膽投資,。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現股市本身無所謂好壞,，也無關姓知姓社,，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論,。同樣，有投資者對投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔心,。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知,。換句話說,，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳,，讓投資者用科學的,、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

(二)市場分析

20xx年,，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機,，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充,，也是對我國金融資本市場體系的完善,，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持,，可是對國內的各參與方來說是新事物,，因為它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同,，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點,，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,，可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與,，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼，我們要不負眾望,，繼續(xù)努力;對于批評,，我們要虛心聽取，努力改進和完善,。這樣才有利于問題的解決,，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,，在國內還屬于這個市場的導入期,，但是，才經過短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是，暴露出來的問題也不少,。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導下如何引導和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候,，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。

(三)競爭對手分析

根據近期對天津市同行業(yè)公司的調查,，現階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,，3方面強強聯合將“藏金于民”的理念進行推廣,。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質,，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商,，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā),。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,，比如說高爾夫球場,、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所,、高檔社區(qū)等建立合作關系,，獲取優(yōu)質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶,。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強。

(一) 未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動,，為后兩年的工作打好基礎,。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道,，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開展業(yè)務，現制定未來3年的銷售目標如下,。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣,。

預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

(二)20xx年銷售目標

20xx年銷售目標為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度

(一) 目標市場

首先,，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人,。其次,，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中,，承擔不起風險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段,，以有限的人力去開發(fā),，維護優(yōu)質客戶，以保證公司的初期運營情況,。 目標客戶：能承擔一定風險,，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優(yōu)先選擇,，例如股票,，期貨，基金的投資者等,。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成,，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散,，逐步完成銷售目標,。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內創(chuàng)出公司的品牌，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內的龍頭企業(yè),。

(2)中期計劃： 在未來1-3年中,，不斷補充人力資源，從一個部門

擴充到3個部門,，每個部門10-15人,，銷售額翻番。

(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標,。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務策略

a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,，讓員工進行電話營銷工作。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū),，或者商業(yè)中心進行問卷調差,，收集準客戶的信息。

c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售,，根據個人特長,，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷,。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè),，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業(yè),。 e) 合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內舉辦產品說明會,，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應,。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度,，增加企業(yè)的知名度,，媒體的種類很多，包括報紙,、雜志,、電視、廣播,、傳單,、戶外廣告等。

第四部分 部門構成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生開發(fā)客戶,，或者在社區(qū)進行說明會的時候,，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示,。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任,。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力,，帶領部門員工將公司打造成金融業(yè)內的龍頭企業(yè)。

金融銷售工作計劃及目標篇十二

有人說,，金融是經濟的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力,。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長,。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期,，高通脹、低增長,、高房價,、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調,，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問題,。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會,，當然陷阱和機會往往只是一步之遙,。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精,，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠遠不及,，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃,，希望通過自己的努力和勤奮,，能更快更好的完成各項工作,。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務,；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經濟結構特點,，重點掌握化工、機械加工,、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經營情況,，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險、評價風險,、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品,，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現能力強”,。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確,，其次在現場調查中做到客觀,、深入、細致,，做到多渠道,、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門,、銀行、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現,，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。

五,、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新。

金融銷售工作計劃及目標篇十三

上半年,，ⅹⅹ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下,，緊緊圍繞“鞏固、完善,、改革,、發(fā)展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標,，結合東北老工業(yè)基地的振興,，鼓足干勁、同心協力,，克服不利因素,，繼續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠實守信,、創(chuàng)新務實”為座右銘,，不斷拓展新的業(yè)務領域，開辟廣闊的生存空間,。

截止六月末,，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元,，增長,，比去年同期萬元增加萬元，增長,。其中,儲蓄存款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元,，增長，比去年同期萬元增加萬元,，增長;對公存款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元，增長,，比去年同期萬元增加萬元,，增長。各項貸款余額為萬元,，比年初萬元增加萬元,，增長，比去年同期萬元增加萬元,，增長,。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分,，不良貸款余額萬元,，比年初增加萬元，增長,，比去年同期萬元減少萬元,，下降，不良貸款占比,，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分,，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元,，增長,，不良貸款占比，比年初下降了個百分點,。各項收入萬元，各項支出萬元,，經營體現虧損萬元,。

上半年，ⅹⅹ銀行經營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大,，不良貸款盤活工作有一定成效,，經營體現虧損。

由于歷史遺留因素和客觀因素的影響,，2019年初我行吸儲工作開展得不很順利,，行領導立即組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸儲方案,。

1,、員工轉變觀念,，吸收存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙恚倚幸恢睂⑽鼉ν瓿汕闆r與員工工資相掛鉤,，但成效不大,。今年上半年，行領導更注重讓員工從思想上認識到“存款是立行之本”,，隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展,，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉變，由過去的“被動吸儲”逐漸轉變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬,、同學,、朋友等各種關系千方百計吸收存款，僅第一季度三個月的時間,，員工就吸收存款余萬元,，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款計劃,，為全年的吸儲工作打開新局面,。

2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場,，對公存款有所增加上半年,，我行卓有成效地開展各種營銷活動，積極印制各種新業(yè)務的宣傳單,，一方面既提高我行的知名度,，另一方面也向廣大新老客戶宣傳我行的新業(yè)務。在穩(wěn)定老客戶的同時,，也積極運用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同尋找大額存款信息,，對于一些特殊客戶，由行領導親自進行攻關和疏導,，在全行的共同努力之下,，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元,，比去年同期也有所增長,。

截止六月末，我行新發(fā)卡張,，卡余額萬元;pos機消費額元;新增代發(fā)工資戶數戶,，沉淀金額萬元;代理財產保險元，代理千嬉紅保險份,，金額元,，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動、聯通手機話費筆,，金額萬元;代售充值卡萬元,，實現中間業(yè)務收入元，較好地完成了中間業(yè)務的各項指標,。

1,、加大中間業(yè)務市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務小組成員三月份,，我行進行了全員崗位競聘,，人員有所調整。為加大中間業(yè)務的市場開發(fā)力度,，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務小組,。

2、中間業(yè)務指標層層分解我行個人業(yè)務部將一年的全部指

標分解到月,，分解到人,，并責成中間業(yè)務小組組長在每月月末進行專題匯報,。通過這種方式,，較好地完成總部下達的中間業(yè)務指標。

3,、做好傳統(tǒng)業(yè)務,，大力開發(fā)新業(yè)務、新品種六月中旬,，我行在繼續(xù)做好“代收手機費”,、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務的基礎上,，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網通固定電話費”的業(yè)務,。上半年，我行新開立工資轉存戶戶,，新開卡張。

截止六月末,，我行共辦理承兌匯票業(yè)務兩筆，金額總計萬元,，手續(xù)費收入元,。20xx年初,，我行公司業(yè)務部組織員工學習承兌匯票管理辦法,。為加大我行社會知名度，擴大社會效應,，2019年3月，我行開始進行對外宣傳。20xx年3月31日,，我行辦理了第一筆承兌匯票,，金額為萬元。承兌匯票業(yè)務為我行帶來的收入并不多,，但是通過該項業(yè)務的辦理,，既可以讓客戶了解我行，在服務過程中,，又可以增近與客戶之間的感情、增強良好的社會效應,，同時,，也可以增加我行對公存款,。

開辦下崗失業(yè)小額擔保貸款截止六月末,，我行辦理下崗失業(yè)小額擔保貸款筆，金額萬元,。為增加收入來源，在行領導的積極運作下,，我行成為市財政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔保貸款的金融機構,。為保證每筆貸款的及時發(fā)放，我行公司業(yè)務部員工予以積極,、主動地配合，使該項業(yè)務得以順利開展,，真正體現了ⅹⅹ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務家鄉(xiāng)市民”的宗旨,。

1、做好貸后調查,，積極催收貸款截止六月末,，我行收回貸款筆，金額萬元，為防止新的不良貸款的產生,，減少信貸資產的損失,，我行積極做好貸后檢查工作。上半年,，公司業(yè)務部對我行正常貸款戶逐一走訪,，了解企業(yè)經營情況，發(fā)現問題及時與行長溝通,，同時做好貸后檢查報告,。對于即將到期的貸款，提前一個月向借款戶下發(fā)收款通知,，并進入企業(yè)調查,，對于經營效益良好、還款信譽較好的黃金客戶辦理借新還舊,。對于涉及政府行為的貸款,，我行提前兩個月開始進行催收，例如自來水公司與市場服務中心貸款,，我行信貸員分別走訪了ⅹⅹ,、ⅹⅹ、ⅹⅹ,、ⅹⅹ,，及時為這兩筆貸款辦理了借新還舊。同時,，將ⅹⅹ所欠的萬元利息全部催收完畢,。

努力壓縮不良貸款，提高信貸資產質量截止六月末,，按一逾兩呆口徑劃分,，我行不良資產萬元，比去年年初增加萬元,，比去年同期減少萬元,，下降，不良貸款占比,，比年初下降個百分點,。不良貸款一直是我行多年來亟待解決的問題，由于一些歷史原因和國家宏觀政策的影響,，使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸款無法償還,。上半年，我行加大清收力度,，通過處理抵貸物的形式收回部分貸款,，此外,，通過各種法律手段，盤活部分不良資產,，從相對指標上完成了總部下達的任務。

我行多次召開支部會議,，首先選舉ⅹⅹ同志了為我行黨支部書記,。在新任書記的領導下，黨支部定期召開支部會議,，認真學習黨建工作要點以及各種黨的理論知識，并結合實際認真分析我行當前所面臨的嚴峻形勢,，研究措施和對策,，較好地發(fā)揮了黨支部在經營工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用。上半年,，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下,，通過總部黨委的嚴格審查和組織談話，使我行兩名黨外積極分子成為中共預備黨員,，并使一名預備黨員成為正式黨員,。此外，黨支部隨時掌握員工的思想動態(tài),，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問題，堅持“三hui一課”制度及組織召開民主生活會,，加強黨風廉潔,、自律和反腐斗爭的自覺性,。特別是黨的“xx大”召開以后，黨支部經常組織員工學習“xx大”報告和新黨章,，提高員工的政治理論水平,。

規(guī)章制度，加大力度對保安人員進行定期教育和長期管理,，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質;定期檢查兩所一柜的安全情況和設施設備的完整性,，對火源,、滅火器擺放位置,、性能進行經常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,，發(fā)現隱患,、問題，及時,、徹底整改;積極配合總部進行各項檢查,，同時做好自查和總結，將有關材料及時上報,。

上半年,，我行工作雖然取得了一定的成績，但較總部的各項指標還有很大差距,，雖然存款,、貸款規(guī)模均有所增擴大，但是增幅較小,，較總部下達的任務還有一定差距;員工的綜合素質較現代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距,。

金融銷售工作計劃及目標篇十四

一、擴大銷售隊伍,，加強業(yè)務培訓

人才的引進和培養(yǎng)是最根本的,，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無人側止,。因20xx年有個別市場會做出調整以及業(yè)務員的調動分配,，目前必須加快人才的引進不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵,，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫,，穩(wěn)定銷售團隊，成熟業(yè)務員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻,。所以希望公司給業(yè)務員提供完善的后勤保障和待遇保障,，增加業(yè)務員歸屬感，提高銷售積極性,。

按照公司的長遠發(fā)展,，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關重要。建立定期培訓制度,，不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能,。組織室外訓練如拓展活動等，增強團隊凝聚力,、集體榮譽感,。不定期的業(yè)務經驗及主題交流學習，可以及時了解業(yè)務員工作中遇到的問題,，大家討論和提出個人意見,，總結和分析,。這樣不但提高了大家的主觀能動性，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū),。樹立銷售人"解決問題是職責"的職業(yè)操守,。形成業(yè)務員的培訓模式：問題-答案-目標-行動-結果-業(yè)績。有了問題才有答案,，有了答案才有目標,，有目標才會影響行動，行動決果,，結果決定業(yè)績。

二,、銷售計劃的流程管理

銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實的和有參考價值得信息,，明確每個業(yè)務人員的責權利和考核，通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標;而計劃執(zhí)行的難點,，在于過程管理,，其核心是"正確的做事"，是將計劃轉化為行動和任務的過程,，因此計劃的制定必須細化,，現已細化到了每個業(yè)務員的任務指標和市場分配，激勵的制度保障等,，為了有效激勵銷售團隊,，在執(zhí)行銷售計劃時最大化地發(fā)揮主觀能動性，嚴格執(zhí)行績效考核制度,，使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關聯,。并且，要建立定期會議匯報,、總結,、分析制度，保證計劃在執(zhí)行過程中出現的問題能夠及時地得到總結和改進,。

為了有效的控制貨款風險,，提高貨款回收率，以風險防控為主線,，堅持制度先行,。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向,，對貨款拖欠超期客戶的要加強跟蹤,，掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當的獎勵或優(yōu)惠的價格,，也可以考慮年底返點等政策,，刺激客戶的付款信譽,。建立完善的客戶檔案。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務人員的考核,。

三,、銷售計劃的量化、表格化管理

今年銷售計劃已經按照區(qū)域,、渠道,、產品進行量化，將量化后的銷售計劃落實到季計劃,、月計劃,、周計劃進行具體執(zhí)行。然后,，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋信息,，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務人員的月,、周總結計劃管理表格,，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋，便于銷售管理者及時知道業(yè)務人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行,。

管理始于計劃,，終于控制，任何一項工作只要有了計劃,，就說明公司的經營活動在執(zhí)行前已經經過了對有價值信息的科學預測,、全面分析、系統(tǒng)籌劃,，以及制訂了相應的保障措施,，從而確保了公司經營工作結果是可預測、可控制的,。面對目前碳布市場產品同質化的激烈競爭,，銷售業(yè)績的提升和產品的發(fā)展，使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性,，效果也必須處于可控的狀態(tài)下,。因此，計劃是企業(yè)經營活動的基礎,，不斷提高計劃的科學性,，使工作變得輕松有序更有效。

四,、合理劃分市場,，提升工作效率

20xx年業(yè)務員負責市場會有所調動，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化,。業(yè)務員采用每月15日出差工作日制度,，原則上同進同出,。增加了跑市場的力度，對一些老客戶加以鞏固,，推進對新客戶,、大單子的把握和跟蹤力度。對應收賬款,，及時進行督促和控制,。發(fā)現問題及時解決，工作效率也會有所提高,。銷售人員現局限于老客戶的維護上,，對新客戶的開發(fā)力度不足，20xx年除了穩(wěn)定老客戶,，還要出臺措施加強新客戶的開發(fā),，合理的利用出差時間。

之前,、和是倚城希望能做總代理,，由意統(tǒng)代理,，但20xx年代理商的銷售業(yè)績未能得到體現,，20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場上加強對,、等經濟發(fā)達的市級地區(qū)的銷售力度,，擴大對、等地方的銷售,。

五,、螺紋筋、雙向布市場的開拓

新增加了碳纖維螺紋筋產品,，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來,，讓公司產品更具有競爭力和說服力。

目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓,，在碳纖維制品,、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務員專項負責此類市場?

六,、明確管理層級,、流程：

高層領導確實具有更大的決策權。但是我認為設立中層領導的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務過程當中幫公司解決問題;在職能范圍內分解,、承擔責任,。明確各崗位職責，除了明確銷售人員的職責外,。重要的是一個部門領導的職能,，到底有多少事情,、什么事情是銷售經理有權利決定的。形成嚴格的"金字塔"管理模式,。當組織不斷壯大之后,，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面。中間的管理流程直接影響著管理的結果,。"扁平式"管理也只適合于小組織,。

公司雖在人力管理上投入大量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話,，也只是勞命傷財,，收效甚微。容易出現管理渙散和"集而不團"的現象,。應建立充分的信任和職能,，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的"疑人不用",。

隨著公司管理逐步的正規(guī)化,，各項制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成績!