制定計劃前,，要分析研究工作現(xiàn)狀,，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進行的,，是依據(jù)什么來制定這個計劃的,。那關(guān)于計劃格式是怎樣的呢？而個人計劃又該怎么寫呢,？下面是我給大家整理的計劃范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇一

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”，而且,，出乎預(yù)料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁,，一定[）要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一,，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng)，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起,。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇二

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點：

一,、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃,，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件，使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點,，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊,，做到事半功倍,。

二、強化團隊意識,，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團隊的每一個人都參與進來,，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官。

三,、努力提升業(yè)務(wù)水平,，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，業(yè)務(wù)技能,，并不能因為接觸時間短，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力,。

四、加大營銷力度,，做好貸款工作,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,，全面出擊,。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇三

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組,，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展,。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況,，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導(dǎo),，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。

2,、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析,，認(rèn)識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上進心,。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成,。

③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建,，人員招聘是重要的部分,，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場,，進行招聘,。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功,，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn),，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇四

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組,，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展,。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況,，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo),，給予他們鼓勵和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售聘用;

2,、努力完成銷售中的各項要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月15日之前完成當(dāng)月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。

2,、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析,，認(rèn)識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑,，處理市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上入口,。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性,，致使工作順利完成,。

③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一點展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建,，人員招聘是重要的部分,，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展,。招聘分一高三個方點：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場,，進行招聘,。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還成功,，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn),，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇五

一、充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性,。

去年,，我們團隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計劃的實施中遇到不少的問題,。團隊在營銷宣傳當(dāng)中,，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面,，因銀行業(yè)的競爭,，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高,，對于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩,，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護,，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒有一個很好的渠道開發(fā),，營銷計劃的開展難度就增加了。

二,、充分認(rèn)識推進優(yōu)化管理工作的重要性,。

團隊管理進入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要,，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段,，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題,，完善團隊管理。

三,、充分認(rèn)識招聘成員的重要性,。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團隊招聘細(xì)化,。一并實施，善營銷目標(biāo),。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo),，完善201x年，團隊新景象,，新變化完善完成各項任務(wù),，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1,、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況，工作上進行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導(dǎo),，給予他們鼓勵和支持,。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1,、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;

6,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月16日之前完成當(dāng)月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理,。

2,、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析,，認(rèn)識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體,，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù),，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心,。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成,。

③會議文化：會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建,，人員招聘是重要的部分,，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展,。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場,，進行招聘,。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式,，目前還沒有成功,，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作,，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn),，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下,，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案,。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(a股，b股開,，基金,，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(swot分析教材,，客戶面談溝通的技巧,，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點,，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點,，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成,。

通過完成上述工作,，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力,，良好的協(xié)調(diào),、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn),、解決問題的能力,，準(zhǔn)確分析、判斷,、預(yù)測市場的能力,，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力,，良好的語言表達(dá)能力,，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇六

一,，主動學(xué)習(xí),，提升技能。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理,，工作時間不長,，坐柜的經(jīng)歷，確實是自己在工作中的不足之處,。不論是自己的技能,、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,。因此在高半年的工作中,，要繼續(xù)加強自己的學(xué)習(xí),，提升個人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識,。不斷總結(jié),、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭與能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,。

二,，維系客戶，拓展市場,。

主動與客戶聯(lián)系,，關(guān)心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶,。對于現(xiàn)有客戶的上高游企業(yè),，應(yīng)該做到深挖精刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,。應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時給予滿足，為客戶提求“一站式”服務(wù),。對現(xiàn)有的客戶,，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”,。

首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬,，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;

其次是精分客戶,，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方點的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。

第三,，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產(chǎn)品,。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時向有關(guān)部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,，加強風(fēng)險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn),、經(jīng)營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,，及時采與措施,。

三、發(fā)散思維,，勇于創(chuàng)新,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在高半年的工作中,，要時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提高,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的高游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實力,。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇七

20xx年，應(yīng)全面提高我行的整體影響度,，加強工作人員的培訓(xùn),，提高工作人員的綜合素質(zhì)。特制訂20xx年工作計劃如下：

一,、充分認(rèn)識推進優(yōu)化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要,，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段,，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題,，完善團隊管理,。

二、充分認(rèn)識招聘成員的重要性

新的成員是團隊的新鮮血液,，是補充團隊發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的,，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團隊招聘細(xì)化。一并實施完善營銷目標(biāo),。

1,、日常管理：

①分組管理制度：工作中,，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組長進行管理,，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團隊每個成員工作上,、生活上的情況，工作上進行良性競爭,。

②日常一對一管理：工作中,，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導(dǎo),，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);努力完成銷售中的各項要求;負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感。

2,、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣,。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,，進行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足,，對其批評,，共同交流，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留問題,，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率,。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成,。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力,。

3、區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下,，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案,。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn);

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn);

③從業(yè)資格考試培訓(xùn),。

銀行客戶經(jīng)理工作計劃及展望篇八

x年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”,，而且,，出乎預(yù)料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定[）要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計劃的 241.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng),，放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

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客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體，其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶,、開拓市場的著直接的影響,。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)（也叫終身培訓(xùn)）,，以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭,。培訓(xùn)的方式主要有：銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班；由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),，實行在職崗位培訓(xùn),；邀請金融專家到本銀行講座；派往參與其它金融機構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,，組織到國外金融機構(gòu)考察學(xué)習(xí),；到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn)；新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等,。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析,、國際貿(mào)易融資,、營銷技巧，其它如生存訓(xùn)練,、eq訓(xùn)練,、戰(zhàn)爭游戲等。

客戶經(jīng)理的主要職能是：

1,、開拓銀行業(yè)務(wù)（主動進攻型）,。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶,；全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù),；不斷創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路,。

2,、加強現(xiàn)有客戶關(guān)系。對現(xiàn)有客戶的維護服務(wù),，是客戶經(jīng)理的一項重要職責(zé),。大力促銷業(yè)務(wù),，提倡連帶促銷，交叉式銷售,，為客戶提供一攬子報務(wù),；認(rèn)真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴,；千方百計提高服務(wù)質(zhì)量,，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù)；大力開展各種收費服務(wù),，努力提高非利息收入比例,。

3、受理客戶授信申請,。對客戶提出的授信申請,，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實,、資料完整齊全,、分析準(zhǔn)確、觀點鮮明的授信調(diào)查報告,，送同級信貸管理部門審查,。

4、參與審批工作,?？蛻艚?jīng)理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作,。

5,、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償,。

6,、收集反饋信息。及時準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關(guān)部門,，以采取應(yīng)對措施，把握商機,，促進業(yè)務(wù)發(fā)展,。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊,、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機,。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超,。客戶經(jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧,。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者,、產(chǎn)品營銷者,，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。

科學(xué)定位,。進一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé),。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多,，也不能定得太少,。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶；開拓業(yè)務(wù)（以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主）,；提出新產(chǎn)品創(chuàng)意,；信貸調(diào)查；貸后監(jiān)管,；信息情報收集反饋,。

嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊伍,。首先,，把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)?？蛻艚?jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,，更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體,。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任，競爭上崗,。第二,，加大專業(yè)培訓(xùn)力度?？傂兄攸c培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理,，分支行重點對客戶經(jīng)理進行操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),，要堅持持續(xù)性、長期性,，對客戶經(jīng)理進行終身培訓(xùn),。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外,，對一些高級客戶經(jīng)理，可有計劃地組織到境（國）外進行短期培訓(xùn)考察,，以開拓視野,、掌握新知識。第三,，嚴(yán)格進行考核,。在指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目?biāo),。考核辦法一經(jīng)出臺,，就要嚴(yán)格執(zhí)行,。第四，完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理,，防范經(jīng)營風(fēng)險,。

嚴(yán)格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄,，憑貢獻拿薪酬,，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度,。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響,。