當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),，需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī),，找出問題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提高認(rèn)識(shí),，明確方向,，以便進(jìn)一步做好工作,，并把這些用文字表述出來，就叫做總結(jié),。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)范文精選五篇一

反洗錢是政府動(dòng)用立法,、司法力量,，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程,。下文是為大家精選的銀行反洗錢個(gè)人總結(jié)，歡迎大家閱讀,。

銀行反洗錢個(gè)人總結(jié)篇1：

今年,，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任,。今年XX月,，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2、召開專題會(huì)議,，研究布置反洗錢工作,。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神,。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求,，落實(shí)上級(jí)行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,，今年5月份,，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度,、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送,。今年度,，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653XX筆，859.94億元,，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆,，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元,。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆,，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,，368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)2戶POS個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，資金往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行,。今年XX月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,，及時(shí)上報(bào)人行。

2,、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,，必要時(shí),，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證,、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息,，對(duì)身份不明確,、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,，不予受理,。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告,。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象,。

4,、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多,，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,，督促各單位及時(shí)登錄,，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報(bào)送,，提高確認(rèn)率,。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美、華安,、東城,、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn)、檢查方面

1,、開展反洗錢宣傳,。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報(bào),、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,，取得了良好的宣傳效果。

8月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求,，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間,，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條,、開展上街咨詢活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像,。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí),，分行還印制反洗錢宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn),，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行,，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識(shí),，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會(huì)氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng),。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、XX月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議,。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo),。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn),。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果,。

3、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改,。

(2)10月13日至10月17日,，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面,、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面,、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元,。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年XX月19日至21日,，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢個(gè)人總結(jié)篇2：

20xx年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二,、注重學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人),、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理,、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè),。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

注重執(zhí)行,，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行,，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,，重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國(guó)籍等要素,，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。

三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

四,、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用,。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳,。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,，接受知識(shí)快的特點(diǎn),，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員,。

銀行反洗錢個(gè)人總結(jié)篇3：

在xx年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際,，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍,、代定軍為成員,，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排,，安排有落實(shí),，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。

二,、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨,。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)范文精選五篇二

銀行反洗錢工作總結(jié)

篇1：反洗錢工作情況匯報(bào)

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》,、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》,、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢的政策法規(guī),、制度要求，不斷強(qiáng)化反洗錢工作的管理,，認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作,，不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢(shì)、新變化,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高,，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作,。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求,，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督、指導(dǎo)反洗錢工作,。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)： 成

員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員：

反洗錢經(jīng)辦員：

二,、注重執(zhí)行,，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢工作形勢(shì)，從制度上保障工作的順利開展,。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反洗錢工作的質(zhì)量效率，防范洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生,，建立了反洗錢工作檔案,，其中具體包括反洗錢相關(guān)的法律、法規(guī),，反洗錢工作制度,、反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄,、反洗錢宣傳資料等,。

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、各個(gè)各洗錢崗位上下聯(lián)運(yùn),，協(xié)調(diào)配合,，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢責(zé)任制度體系框架。執(zhí)行至上,，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》,、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫客戶職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作,；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí),，對(duì)法人或 負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減 少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗位,，落實(shí)到人。 三,、組織自查,，加強(qiáng)責(zé)任感嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì),，組成反洗錢工作專項(xiàng)檢查組,，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開展情況進(jìn)行了全面檢查,。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項(xiàng)目通過賬本原始記錄,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查,。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案,，對(duì)檢查中存在的問題下發(fā)了通報(bào),，提出了整改措施和處理意見。

及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí),、處理,、審核，我部反洗錢管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系,，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析,、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）信息,，盡職履行客戶身份識(shí)別義務(wù),， 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不能提供準(zhǔn)確客戶信息的，要求重新識(shí)別客戶,。做好各類報(bào)表的報(bào)送工作,。對(duì)反洗錢經(jīng)辦人員上報(bào)的報(bào)表進(jìn)行了認(rèn)真的統(tǒng)計(jì)、輸入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息及數(shù)據(jù),，并要求逐級(jí)上報(bào),，避免了網(wǎng)點(diǎn)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象,，保證了報(bào)表上下一致,。

四、培訓(xùn)宣傳相結(jié)合,，增強(qiáng)民眾反洗錢意識(shí)

通過加強(qiáng)反洗錢工作的培訓(xùn),，提高了我部員工的反洗錢意識(shí)、素質(zhì)和能力,，促進(jìn)了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷,，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源,。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面，使我部員工對(duì)洗錢的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí),。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內(nèi)容,，使廣大員工了 解了反洗錢的概念、反洗錢義務(wù)主體范圍,、金融機(jī)構(gòu)反洗錢具體義務(wù),、反洗錢保護(hù)和信息保密責(zé)任,、賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 等相關(guān)知識(shí),，豐富了員工的反洗錢知識(shí),，加深了對(duì)反洗錢概念的認(rèn)識(shí)。其次,，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例,，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢給國(guó)家、社會(huì)及金融體系帶來的危 害,，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來的危害,，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務(wù),，認(rèn)真作好反洗錢工作,。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn),，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作,、可疑交易的甄別、大額信息的補(bǔ)錄等功能,，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎(chǔ),。

在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳，采用定點(diǎn)宣傳,、全面宣傳,、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳,。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份。營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

通過這幾年的實(shí)踐,，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn)，我部將持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作 的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng),。 篇2：銀行年度反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一,、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》,。利用晨會(huì)時(shí)間,，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行,。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定,、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí),。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng),。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng),。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳,，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng),，宣傳達(dá)到較好效果,。

2．舉辦反洗錢知識(shí)考試,。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳,，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù),，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況,，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展,。

3、按市公司要求,，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記,、識(shí)別、審核,、排查,，做好客戶信息留存和保管；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表,、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等,。

在銷售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識(shí)別, 并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡,。加強(qiáng)大額交易的審核,。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記,、及時(shí)上報(bào)反洗錢小組進(jìn)行審核,、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,；

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息 審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析,。

4,、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果,，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

（二）,，加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗,，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3,、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下,，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。

5.在與銀行,、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù),，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該 客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料,。

7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，定期審核保存的客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別,、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高,；

2,、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反洗錢及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng),；

4、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

三,、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性,。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度,。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。

（三）強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題,，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管,。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé),，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中,，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn),，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育,，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作,；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路,，確保公司反洗錢工作正常有序的開展,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

ⅩⅩ-12-24 篇3：反洗錢工作總結(jié)報(bào)告

完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢義務(wù)

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報(bào)

洗錢犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤,，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序,，侵害公眾利益,，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù),，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定,，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定,、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害,。洗錢犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源,、掩飾資金性質(zhì),，從處置、離析到甩干階段,，可謂費(fèi)盡心機(jī),，花樣百出，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平,。作為反洗錢陣營(yíng)的主力軍,，反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù),，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),，專業(yè)力量相對(duì)薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足,，要扎實(shí)做好反洗錢工作,，則不可能是一蹴而就。為此,，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會(huì)議,，全面部署反洗錢各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示,，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本,、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提,，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ),，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入,、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷,、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié),，全面落實(shí)反洗錢工作,。

一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求,，完善反洗錢工作制度,，明確

反洗錢工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢工作措施,，強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí),，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng),，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作,。同時(shí)還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制,，所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確,、責(zé)任明了,，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下,、部門聯(lián)動(dòng)的管理體系,。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策,、懂法規(guī),、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作,，將專業(yè)嫻熟,、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢工作隊(duì)伍,，進(jìn)一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平,。 三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程,，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線,，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度,。

二,、強(qiáng)化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制 2014年,，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律,、法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際，擬訂了反洗錢考核,、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制,，將反洗錢工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層,、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤,，增強(qiáng)了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性,。同時(shí)明確反洗錢工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”,，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和督導(dǎo),，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性,、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性。隨著相關(guān)制度的實(shí)行,，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé),，能夠做到全面了解客戶，并核查,、登記,、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息,，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù),，變更的客戶信息，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別,；客戶的大額及可疑交易,，能從客戶的身份入手，了解款項(xiàng)來源及性質(zhì),，掌握資金使用周期及頻率,，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí),，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

三,、加強(qiáng)反洗錢政策法規(guī),、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署,、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位,、不同業(yè)務(wù),，組織開展多層次,、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn),。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓(xùn)，下半年參加xx組織的反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),。同時(shí),，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時(shí)間,，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容,、有筆記、有考試,、有總結(jié),，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查,。2013年,，我行共舉辦反洗錢培訓(xùn)15次，其中重點(diǎn)培

訓(xùn)4次,，重點(diǎn)培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主,，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度,，并組織了閉卷考試,，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時(shí)我行多次在晨會(huì),、例會(huì),、部門學(xué)習(xí)中交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外反洗錢工作新形勢(shì),，全面提高員工反洗錢知識(shí)和技能,，提升風(fēng)險(xiǎn)交易識(shí)別能力，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作,。

四,、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點(diǎn)周邊,，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ),，設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口,、人口密集的商區(qū),，開展流動(dòng)宣傳,，累計(jì)分放宣傳單冊(cè)2000份，回答咨詢800人次,；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ),，在營(yíng)業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁(yè)，供客戶閱讀,，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識(shí),，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍，宣傳活動(dòng)在廣大市民中取得了良好反響,。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí),，我行還要求臨柜人員，有針對(duì)性地選擇客戶,，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)的法律法規(guī),，進(jìn)一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。

五,、加強(qiáng)稽核檢查,、促進(jìn)反洗錢各項(xiàng)制度全面落實(shí)

今年以來，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中,，逐步加大了對(duì)反洗錢工作的檢查指導(dǎo),，為全面落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度的執(zhí)行，投入更大的精力,，并于2014年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,，重點(diǎn)檢查反洗錢及賬戶管理工作，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查,，督促整改,，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo),，從目前運(yùn)行情況來看,，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),。

六,、風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主,，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展,，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性,、隱秘性,、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式,，在給結(jié)算支付帶來方便的同時(shí)，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利,。新形勢(shì)下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范,，可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)告,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專業(yè)水平提出了更高的要求,。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一,，客戶拓展以員工互薦為主,，客戶身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé)，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn),。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng),，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度,，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以內(nèi),，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時(shí)網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下,，超額部分會(huì)落地處理,，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易,。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程,，完善了大額資金審批制度，

銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)范文精選五篇三

銀行反洗錢工作總結(jié)

銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好,！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》,、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》,、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反洗錢的政策法規(guī)、制度要求,，不斷強(qiáng)化反洗錢工作的管理,，認(rèn)真組織開展反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢(shì),、新變化,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高,，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全,，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的平衡發(fā)展。現(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一,、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌,，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作,。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行,、龍江銀行總行的制度要求，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督,、指導(dǎo)反洗錢工作。

反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成 員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員： 反洗錢經(jīng)辦員：

二,、注重執(zhí)行,，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)

為適應(yīng)不斷深入的反洗錢工作形勢(shì)，從制度上保障工作的順利開展,。營(yíng)業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反洗錢工作的質(zhì)量效率，防范洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生,，建立了反洗錢工作檔案,，其中具體包括反洗錢相關(guān)的法律、法規(guī),，反洗錢工作制度,、反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄,、反洗錢宣傳資料等,。

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)、各個(gè)各洗錢崗位上下聯(lián)運(yùn),，協(xié)調(diào)配合,，搭建起了我行營(yíng)業(yè)部的反洗錢責(zé)任制度體系框架。執(zhí)行至上,，認(rèn)真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》,、《銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理規(guī)定》，詳細(xì)填寫客戶職業(yè),、身份證有效期,、國(guó)籍等要素；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作,；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的賬戶,，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或 負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面,；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減 少,；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗位,，落實(shí)到人,。

三、組織自查,，加強(qiáng)責(zé)任感嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查,，我部主要領(lǐng)導(dǎo)親自帶隊(duì)，組成反洗錢工作專項(xiàng)檢查組,，對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開展情況進(jìn)行了全面檢查,。主要針對(duì)大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項(xiàng)目通過賬本原始記錄,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查,。檢查中嚴(yán)格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案,，對(duì)檢查中存在的問題下發(fā)了通報(bào),，提出了整改措施和處理意見。

及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)提示的核實(shí),、處理,、審核，我部反洗錢管理人員與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保持直接聯(lián)系,，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）具體情況進(jìn)行分析,、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風(fēng)險(xiǎn)客戶（賬戶）信息,，盡職履行客戶身份識(shí)別義務(wù),， 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不能提供準(zhǔn)確客戶信息的，要求重新識(shí)別客戶,。做好各類報(bào)表的報(bào)送工作,。對(duì)反洗錢經(jīng)辦人員上報(bào)的報(bào)表進(jìn)行了認(rèn)真的統(tǒng)計(jì),、輸入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息及數(shù)據(jù),，并要求逐級(jí)上報(bào)，避免了網(wǎng)點(diǎn)漏報(bào),、錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象,，保證了報(bào)表上下一致。

四、培訓(xùn)宣傳相結(jié)合,，增強(qiáng)民眾反洗錢意識(shí)

通過加強(qiáng)反洗錢工作的培訓(xùn),，提高了我部員工的反洗錢意識(shí)、素質(zhì)和能力,，促進(jìn)了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展,。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源,。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面,，使我部員工對(duì)洗錢的危害性有了客觀的認(rèn)

識(shí)。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內(nèi)容,，使廣大員工了 解了反洗錢的概念,、反洗錢義務(wù)主體范圍、金融機(jī)構(gòu)反洗錢具體義務(wù),、反洗錢保護(hù)和信息保密責(zé)任,、賦予反洗錢監(jiān)管機(jī)關(guān)調(diào)查權(quán)和臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 等相關(guān)知識(shí),，豐富了員工的反洗錢知識(shí),，加深了對(duì)反洗錢概念的認(rèn)識(shí)。其次,，認(rèn)真學(xué)習(xí)分析具體案例,，使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了洗錢給國(guó)家、社會(huì)及金融體系帶來的危 害,，給我們的國(guó)計(jì)民生帶來的危害,，給社會(huì)造成的動(dòng)蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務(wù),，認(rèn)真作好反洗錢工作,。在集中培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我部對(duì)關(guān)鍵崗進(jìn)行了特別強(qiáng)化培訓(xùn),，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作,、可疑交易的甄別、大額信息的補(bǔ)錄等功能,，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎(chǔ),。

在培訓(xùn)的基礎(chǔ)上注重宣傳，采用定點(diǎn)宣傳,、全面宣傳,、和社會(huì)團(tuán)體聯(lián)合宣傳等形式，我營(yíng)業(yè)部大廳內(nèi)懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅,，張貼標(biāo)語(yǔ),、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。在各種戶外宣傳活動(dòng)中共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,。營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí),。

通過這幾年的實(shí)踐,，累積了一定的寶貴經(jīng)驗(yàn)，我部將持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作

的緊迫感、主動(dòng)性,；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ年,，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中,，切實(shí)履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式,，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》,。利用晨會(huì)時(shí)間，每月召開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng),，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活,、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》,、《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定,、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定,、等相關(guān)制度展開學(xué)習(xí),，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí),，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn),，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),。

認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神,，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù),，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑,、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳,，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果,。

3,、按市公司要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記,、識(shí)別,、審核、排查,，做好客戶信息留存和保管,；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢報(bào)表、根據(jù)實(shí)際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等,。

按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送可疑交易報(bào)告及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息,。 對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫《可疑交易信息

審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析,。

4,、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果,，我司未發(fā)生一例反洗錢案件,，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,。

（二）,，加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針,，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗,，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容,。全面,、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神,，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

3,、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核,，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息,，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件,，若為第二代身份證則保存其雙面資料。 4．對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí),，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別,在符合法律法規(guī)的條件下,，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。

5.在與銀行,、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù),，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。

6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí),對(duì)該

客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別,并留存相關(guān)識(shí)別資料,。 7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,，定期審核保存的客戶基本信息。

（三）面臨的主要問題：

1,、相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過程中對(duì)客戶身份識(shí)別,、可疑交易的判斷經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高,；

2,、部份業(yè)務(wù)員對(duì)履行反洗錢法定義務(wù)還需深入認(rèn)識(shí)，支持配合公司開展反洗錢及交易資料,、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng),；

4、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng),。

三,、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管,，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性,。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作,。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng),，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí),。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍,。

（二）加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索,，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析,、審查,，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng),。 （三）強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,。按照《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度,，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定,，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度,。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題,，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管,。

ⅩⅩ-12-24 完善制度 明確責(zé)任 落實(shí)措施 全面履行反洗錢義務(wù) ---xxxxx銀行反洗錢工作匯報(bào)

洗錢犯罪是破壞社會(huì)公平原則的毒瘤,，嚴(yán)重?cái)_亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益,，威脅人民財(cái)產(chǎn)安全,，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，影響金融市場(chǎng)穩(wěn)定,，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定,、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害,。洗錢犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化,，必然隱瞞收入、掩飾資金性質(zhì),，從處置,、離析到甩干階段，可謂費(fèi)盡心機(jī),，花樣百出,，時(shí)刻考驗(yàn)著金融機(jī)構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營(yíng)的主力軍,，反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的法定職責(zé),，也是一項(xiàng)神圣的義務(wù),，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，專業(yè)力量相對(duì)薄弱,，軟硬件設(shè)施匹配不足,，要扎實(shí)做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就,。為此,，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會(huì)議，全面部署反洗錢各項(xiàng)工作,，xx行長(zhǎng)明確指示,，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線,，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提,，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段,，把握客戶身份準(zhǔn)入,、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析,、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié),，全面落實(shí)反洗錢工作。

一年多以來,，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度,，明確 反洗錢工作責(zé)任,，落實(shí)反洗錢工作措施，強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí),，掌握反洗錢工作技能,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報(bào)如下：

一,、完善反洗錢組織架構(gòu),，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng),，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng),，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作,。同時(shí)還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制，所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確,、責(zé)任明了,，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下,、部門聯(lián)動(dòng)的管理體系,。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策,、懂法規(guī),、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作,，將專業(yè)嫻熟,、責(zé)任心強(qiáng)的業(yè)務(wù)骨干，充實(shí)到反洗錢工作隊(duì)伍,，進(jìn)一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平,。 三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控制度,，并制訂了多項(xiàng)工作細(xì)則和操作規(guī)程,，確保各項(xiàng)操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性,，進(jìn)一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度,。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度,，完善反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制 xx年,，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際,，擬訂了反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制,，將反洗錢工作質(zhì)量與績(jī)效掛鉤,，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤,，增強(qiáng)了反洗錢工作的緊迫感,、調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)明確反洗錢工作的“責(zé)任落實(shí)保障措施”,，建立了定期報(bào)告和通報(bào)的制度,，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點(diǎn)關(guān)注客戶身份識(shí)別的嚴(yán)密性,、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報(bào)的時(shí)效性,。隨著相關(guān)制度的實(shí)行，我行客戶身份識(shí)別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶,，并核查,、登記、留存相關(guān)資料及交易信息,；存續(xù)期間的客戶信息,，能夠持續(xù)履行身份識(shí)別義務(wù)，變更的客戶信息,，能及時(shí)進(jìn)行重新識(shí)別,；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手,，了解款項(xiàng)及性質(zhì),，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性,?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,。

三,、加強(qiáng)反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

四,、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作

五,、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢各項(xiàng)制度全面落實(shí)

今年以來,，我行在序時(shí)常規(guī)稽核工作中,，逐步加大了對(duì)反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實(shí)反洗錢各項(xiàng)制度的執(zhí)行,，投入更大的精力,，并于xx年4月份對(duì)全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查反洗錢及賬戶管理工作,，對(duì)內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查,，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程,，對(duì)臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo),，從目前運(yùn)行情況來看，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作操作比較規(guī)范,，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),。

六、風(fēng)險(xiǎn)為本,、預(yù)防為主,，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展,，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性,、隱秘性,、技術(shù)性和高智能性特征。如今,，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),、手機(jī)銀行及第三方平臺(tái)全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時(shí),，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利,。新形勢(shì)下的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范，可疑交易的識(shí)別,、分析和報(bào)告,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的科技實(shí)力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講,，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一,，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識(shí)別工作做到勤勉盡責(zé),，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點(diǎn),。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行,，我行的資金清算實(shí)行單日頭寸總額管理制度,，日均頭寸控制在200萬(wàn)元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生,，同時(shí)網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬(wàn)元以下，超額部分會(huì)落地處理,，由柜面人員再次核查,，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程,，完善了大額資金審批制度,，

內(nèi)容僅供參考

銀行反洗錢個(gè)人工作總結(jié)范文精選五篇四

--- 線臨柜人員發(fā)現(xiàn)分析報(bào)告可疑支付交易，到支行領(lǐng)導(dǎo)審核,，再到分行相關(guān)管理部門報(bào)告,，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,，最大限度地提高反洗錢工作效率,。

二、認(rèn)真識(shí)別客戶身份

為了防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),，支行從客戶的開戶環(huán)節(jié)進(jìn)行識(shí)別,，在確定所有客戶的真實(shí)身份后為其辦理開戶手續(xù)時(shí),，嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,，對(duì)其注冊(cè)名稱地址業(yè)務(wù)范圍,、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握同時(shí),，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握

…………

重視及管理,。

以上是****對(duì)反洗錢工作開展情況的簡(jiǎn)要匯報(bào)，如有不妥之處,，敬請(qǐng)批評(píng)指正,！

二0一三年十月十九日

2 --- 設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范,、業(yè)務(wù)發(fā)展,、客戶身份識(shí)別等各方面建立起反洗錢的防御體系，有力的遏制了洗錢及相關(guān)違法犯罪行為的發(fā)生,，為我市金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行提供了有力的支持?，F(xiàn)將ⅩⅩ年我行反洗錢工作開展情況介紹如下：

一、采取的主要工作措施：

貫徹制度,，精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》等相關(guān)規(guī)定,，我行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng),，分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),，信貸部、客戶部,、運(yùn)營(yíng)部,、綜合部負(fù)責(zé)人為小組成員，設(shè)立了運(yùn)營(yíng)財(cái)會(huì)部為反洗錢辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)和部署轄內(nèi)各部室,、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。反洗錢工作總結(jié)與此同時(shí),，領(lǐng)導(dǎo)小組還加強(qiáng)了對(duì)反洗錢內(nèi)控制度流程的要求，落實(shí)了各部門反洗錢的工作職責(zé),，將我

4 --- 錢方面,，一是按總行的要求，完善了客戶身份識(shí)別,、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報(bào)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程,，為堵塞漏洞,、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的推動(dòng)作用,；二是加強(qiáng)了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對(duì)新開立的賬戶進(jìn)行了認(rèn)真審查,、聯(lián)網(wǎng)核查,，保證了新開立賬戶客戶資料的真實(shí)性與合法性，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,；三是對(duì)我行轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn)行全面清理,，對(duì)賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料,，再次進(jìn)行核查,，進(jìn)一步對(duì)客戶身份進(jìn)行了識(shí)別，保證了客戶身份的真實(shí)性,；四是通過對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分,，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)客戶的資金流向進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效的監(jiān)控,；五是將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結(jié)合對(duì)比,，提高了客戶基本信息的準(zhǔn)確性和全面性；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的上線,，通過現(xiàn)代化手段將

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