總結(jié)是對過去一定時期的工作,、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧,、分析,，并做出客觀評價的書面材料,，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運(yùn)用這些規(guī)律,，是時候?qū)懸环菘偨Y(jié)了,。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇一

一、20__年上半年合規(guī)工作回顧

上半年,，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營,，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路,，為有效將“轉(zhuǎn)方式,、促規(guī)范、防風(fēng)險,、穩(wěn)增長”落實到具體工作中,，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初,，我們確立了“13333”總體工作安排,，其中，首要一條就是合規(guī)工作,，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī),、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決,。

1,、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;

為了加強(qiáng)對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化,、機(jī)制化,，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動后,，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號),，為加強(qiáng)對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策,，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員,，履行相應(yīng)的工作職責(zé),，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕,，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善,。

2,、合規(guī)制度建設(shè);

合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會,、總公司合規(guī)制度的前提下,，與時俱進(jìn)，有所創(chuàng)新,。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生,，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦,。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》,，結(jié)合我司實際，制定了《安誠保險__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為認(rèn)真貫徹落實__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求,，制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求,，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識,，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號,，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行,。

3,、合規(guī)風(fēng)險管控情況;

風(fēng)險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來,，我司不斷強(qiáng)化對合規(guī)風(fēng)險的排查工作,，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關(guān)于進(jìn)一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程,，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風(fēng)險預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號),，要求各級承保中心在出單過程中,，真實錄入各項信息。1,、業(yè)務(wù)來源必須如實錄入,，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。2,、嚴(yán)格遵照《反洗錢》,、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料,，真實錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng),。3,、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實，不得互掛,。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實,，分公司將對機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處,。為了管控高風(fēng)險車型業(yè)務(wù),，我司出臺《關(guān)于高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號)，根據(jù)分公司20__年兩核會議針對高風(fēng)險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo),，以及近期各級機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險業(yè)務(wù)簽報,，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化,，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險,，我司對高風(fēng)險車型界定，并作出高風(fēng)險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求,。

我司高度重視風(fēng)險排查工作,，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險排查,，財務(wù),、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性,、真實性得到切實的保證,。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函,，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動,，請他們對我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看,，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。

4,、合規(guī)檢查,、督促、指導(dǎo)情況;

合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程,，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求,，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作,，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗,，建立健全長效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查,、督導(dǎo)抽查階段,，、整改落實,、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進(jìn)行中,，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識,，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法,，要堂堂正正做人,明明白白做事,。

上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲,，根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號)和《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號)的文件精神,，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號),，傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知,。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號)的文件,，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作,，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實,、不透明的合作關(guān)系,，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本,、非法套取資金等問題,。分公司2月22日起對蘇州、常州,、南通,、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況,，分公司及時向總公司報送了自查報告,，對存在一些其他問題，并制定了整改措施,。

根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第二次保險機(jī)構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神,，我司認(rèn)真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作,，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上,，制定了分公司《第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號印發(fā))，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求,、組織保障,、自查內(nèi)容、自查范圍,、自查時間安排,、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日,，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號文),。將總公司的要求第一時間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動,。

5,、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。

上半年,，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進(jìn)行,，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料,、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示,，我們及時通過晨會,、工作例會進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī),。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn),。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織,，做好記錄,，提出要求，加強(qiáng)互動,。三是財務(wù),、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,，及時進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn),，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求,，新車險理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運(yùn)作,。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求,，于20__年6月13日,，對全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝,，并與新車險理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20__年6月20日對理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)__分公司的實際情況,，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定,，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用,。

6,、合規(guī)管理存在的問題、隱患,、違規(guī)事件及處理情況;

合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：

全員合規(guī)意識仍有待于進(jìn)一步提高,。雖然,，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高,，但在實際經(jīng)營工作中,，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益,。

行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境,。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞,，如車險手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限,，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難,。

二,、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧

在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展,，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：

1,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

為了做好反洗錢工作,，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長,，各機(jī)構(gòu),、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，明確分公司計財部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動,，我司都及時予以調(diào)整補(bǔ)充,，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動,，這項工作才能取得實效,。

2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年,，我們反洗錢工作突出制度先行,，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件,，堅持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》,、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內(nèi)部控制制度要求,，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé),，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法,，制定了客戶洗錢風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)等,，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù),。

總體來講,，我司在承保、財務(wù),、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別,、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”,，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng),，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范,、化解反洗錢工作的風(fēng)險起到了有效作用,。

3、反洗錢內(nèi)部審計情況

在反洗錢工作中,，我們堅持按照總公司及南京人行的要求,，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計,，確保規(guī)定動作不走樣,。

20__年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》,，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況,?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序,、有力運(yùn)行的,。

4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況

20__年10-11月是反洗錢宣傳月,，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動,，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料,、設(shè)立咨詢臺的方式,，向客戶做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施,，結(jié)合工作實際,，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度,、操作要領(lǐng),，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會,、晨會等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學(xué)法,、知法,、守法，提高了反洗錢工作的基本技能,。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性,。

20__年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo),，提出了反洗錢工作的具體要求,。4月14日，總公司進(jìn)行了20__年反洗錢專題培訓(xùn),，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn),，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高,。

20__年5月6日,，我司派員參加了20__年__省反洗錢工作會，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí),，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告,。

5、配合監(jiān)管情況

為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢工作的要求,，提高公司員工反洗錢工作能力,，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性,，我司20__年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號)，重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單,，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范,。

今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評價,，從各保協(xié)反饋情況來年,，他們都對我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況,。

6月24日,，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪,，檢查期間為20__年1月至20__年5月,，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報,。

此次監(jiān)管走訪通過聽匯報,、看臺賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況,，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場評估,，重點(diǎn)對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查,，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定,，同時也對反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對性的整改意見,。

6,、保密義務(wù)履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù),，從系統(tǒng)設(shè)計,、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中,，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量,，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說,，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程,。

7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

a,、客戶身份識別情況

我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目,，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下,、3000元-6000元之間,、6000元以上)的方式,，對20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個,，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個,。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額,。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額,。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。

b,、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管

20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個,，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個,?？蛻麸L(fēng)險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件,，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書,，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容,，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象,。

同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表,。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1,、反洗錢各項協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門,、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限,，真正有價值,、能與公安機(jī)關(guān)情報會商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集,。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng),。

2,、對反洗錢工作的認(rèn)識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍,。

三,、下半年合規(guī)管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展,，合規(guī)出效益”,，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī),、數(shù)據(jù)真實合規(guī),、內(nèi)控管理合規(guī),。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與,，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作,。

1、開展自查自糾,，加強(qiáng)合規(guī)檢查,。適時進(jìn)行各項合規(guī)檢查，同時,，加大合規(guī)專項稽查力度,，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化,、常態(tài)化,。

2,、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識。加強(qiáng)“合規(guī)者受益,、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo),、干部,、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細(xì)化到每個環(huán)節(jié),、每個崗位之中,，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險防范實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ),，結(jié)合監(jiān)管部門,、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核,，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。

3,、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度,。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù),，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ),，完善梳理內(nèi)控制度,。，努力打造“合規(guī)無小事,、事事合規(guī),、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機(jī)制,。

總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果,，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性,，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年,，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn),。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇二

近年來,，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實“保增長,、調(diào)結(jié)構(gòu),、防風(fēng)險”的經(jīng)營思路，全力推進(jìn)反洗錢工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：

一,、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會議的精神,。

首先,，大力提高思想認(rèn)識，堅決貫徹保監(jiān)會《保險案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財險總公司的相關(guān)規(guī)定,，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容,，加強(qiáng)各級高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實際,，對反洗錢工作中所存在的各種問題,，及時糾正改進(jìn);其次，我公司先后對各類反洗錢會議的有關(guān)精神及時向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá),，并就相關(guān)的法律,、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律,、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來,，加大宣傳,，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，嚴(yán)格執(zhí)行。

二,、完善反洗錢內(nèi)控制度,，貫徹落實監(jiān)管規(guī)定。

完善內(nèi)控體系,、一是細(xì)化落實《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定,，從承保,、操作、理賠,、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程,，堵塞漏洞、防范風(fēng)險;二是認(rèn)真執(zhí)行中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定,，對資金收付加強(qiáng)了管理,，從源頭上對洗錢風(fēng)險進(jìn)行控制;三是堅決執(zhí)行省公司財務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化,、現(xiàn)代化,、電子化為防范風(fēng)險、杜絕洗錢隱患提供了有利條件;四是大力實施總公司《合規(guī)手冊》中各專業(yè)分冊中有關(guān)風(fēng)險管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定,，確保各項業(yè)務(wù)的安全,、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》,、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并結(jié)合自身實際情況，制定實際細(xì)則《阜陽市分公司反洗錢工

作內(nèi)控制度》,，并在承保,、理賠、財務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,。

三,、積極開展合規(guī)自查。

為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行,，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險內(nèi)控管理自查,，對各支公司、各部門在日常管理中的各個方面,、各個環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測,，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真,、合規(guī)合法,、安全高效。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇三

為規(guī)范人民幣支付交易報告行為,，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動,，我們要認(rèn)真學(xué)好《中華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律、辦法規(guī)定,，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實做好反洗錢工作：

1、堅持原則、照章辦事,、認(rèn)真履行自己的職責(zé),，不徇私情，不斷提高專業(yè)知識和政策理論水平;

2,、嚴(yán)格堅持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案;

3、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個人與單位在短期內(nèi)利用銀行帳戶大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析,，作好可疑交易記錄,，填制《可疑交易報告表》后及時向上級社報告;

4、我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶,、逐筆進(jìn)行調(diào)查,、分析，認(rèn)真作好評估,，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;

5,、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人,、任何單位泄露,，法律另有規(guī)定的除外;

6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報送相關(guān)信息資料,。

由于反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲,，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度,。而且由于反洗錢還是一項較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇四

為了預(yù)防洗錢活動,，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序,，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，牢固樹立反洗錢法律意識，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé),，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20__年營業(yè)部完成的主要工作

(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則,，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé),。

(二)營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化,、具體,，并將各項責(zé)任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行,。

(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實營業(yè)部各崗位,、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別,、客戶身份資料和交易記錄的保存,、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展,。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施,，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核,、檢查,。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿,。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1,、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況：

(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時,，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實,、完整地填寫客戶基本信息表格,，業(yè)務(wù)人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明",、"公安信息查詢網(wǎng)"核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,，或通過現(xiàn)場征詢,、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真,、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容,，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息,，建立客戶信息檔案,，包括客戶的姓名、性別,、出生日期,、國籍、職業(yè),、聯(lián)系地址,、郵政編碼、固定電話,、移動電話,、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類,、號碼和有效期限等信息,。對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求,，未發(fā)現(xiàn)匿名,、假名賬戶。

(2)客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定,，對客戶重新識別身份信息,，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù),。

(3)客戶轉(zhuǎn)托管,、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù),、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時,，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理,。

(4)其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別，包括第三存管,、變更存管銀行,、代辦股份確權(quán)、清密,、賬戶基本信息變更,、開通委托方式等業(yè)務(wù),，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶)，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù);

(5)客戶風(fēng)險等級劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》,。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險等級劃分核查工作,。

(6)20__年全年營業(yè)部根據(jù)風(fēng)險等級劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶進(jìn)行重新識別，并對客戶賬戶的風(fēng)險等級劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整,，審批程序規(guī)范;

2,、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全,、準(zhǔn)確,、完整、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料,、業(yè)務(wù)資料、交易記錄,、反洗錢記錄,、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管,，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

(六)宣傳培訓(xùn)開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視,，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn),，并及時向員工傳達(dá)會議精神，認(rèn)真落實反洗錢工作,。

1,、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄,。

2,、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險教育講座。

3,、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》,，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認(rèn)識,。

4,、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊,，擺放于營業(yè)部顯著位置,。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識,，營造宣傳氛圍,，懸掛了"打擊洗錢犯罪,、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報,。

6,、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片,，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明,，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識。

7,、3月15日,、10月30日、__月4日員工走出營業(yè)部,，組織員工選擇人流量大,、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸,，解答群眾現(xiàn)場咨詢,，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料,。讓過往群眾認(rèn)識了洗錢活動的危害性和進(jìn)行反洗錢活動的重要性,，增強(qiáng)反洗錢意識，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作,。

(七)相關(guān)資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù),，及時、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行,。

(八)法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料,。

(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險揭示工作,。

(十)每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位,、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識別;每周對新開戶的風(fēng)險等級進(jìn)行核查,，營業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注,。以上形成周合規(guī)工作報告,，共及時、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報告,。

(十一)其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日,，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確,、及時上報數(shù)據(jù),。

二,、20__年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),，針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項培訓(xùn),，增強(qiáng)員工的反洗錢知識，加強(qiáng)監(jiān)測,、分析,、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平,。

2,、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限,、職業(yè)等身份基本信息的客戶,，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料,、回訪等方式進(jìn)行識別或者重新識別,，辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整，并按公司總部要求及時,、準(zhǔn)確完成劃分工作,。

3、深入,、全面,、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作,。

4,、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作,，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),，認(rèn)真執(zhí)行身份識別、資料保存,、大額和可疑交易報告制度,，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性,，切實防范洗錢風(fēng)險,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇五

反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)反洗錢工作及的相關(guān)制度和規(guī)定及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,，我信用聯(lián)社通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、 精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作,，成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小

組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作,。同時,，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二,、 加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實,，就必須充分發(fā)揮基層信用社

“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實反洗錢工作崗位,。

三、 從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,。

單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅,、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理

開戶手續(xù),。在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、 下一步工作打算：

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)

和制度。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高

反洗錢技能,。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重

要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇六

在__年一季度中,，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時,，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中,，切實履行反洗錢義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管,，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動有安排，安排有落實,，將反洗錢工作落到了實處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反洗錢工作認(rèn)識,。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中,，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動分析識別報送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報,，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ),。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇七

一,、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時,，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢,，提高其反洗錢的積極性和主動性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn),。為確保切實履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作,，三是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍,。對反洗錢一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時,，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來,。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位,。

三,、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識,，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性,。

(二)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。

(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反洗錢技能。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度,，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險,。

團(tuán)工作總結(jié)篇五

根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,、防范洗錢風(fēng)險》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和好處,，牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個規(guī)定、兩個辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時,，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性,、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)狀況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。

二、對于開立個人賬戶,，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不貼合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快帶給新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅持每一天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶：萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶：萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇八

“洗錢”是指將犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，通過各種手段掩飾,、隱瞞其來源和性質(zhì),，使其在形式上合法化的行為,。作為銀行的一線柜員，必須要把好柜面關(guān),，遏制洗錢犯罪活動,，為反洗錢工作貢獻(xiàn)力量，以下是我的心得體會：

第一,、審核并記錄客戶信息,，防范假名賬戶或虛假賬戶

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定，客戶在開立銀行賬戶時,，必須出示其相關(guān)身份證件,，柜員則必須核對客戶身份信息。先烈東鄰近廣州最大的服裝批發(fā)市場,，流動人口多;同時,，附近還有較多的軍事單位，人員構(gòu)成較為復(fù)雜,，身份證件種類也較多,。以身份證件為例，除了居民身份證外,，還有護(hù)照,、臨時身份證、士兵證,、軍官證,，這也為客戶的身份識別增加了難度。因而,，在掌握識別身份證的同時,，還必須掌握識別其他證件的能力，以防范違法分子利用假名賬戶進(jìn)行洗錢活動,。依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，柜員在辦理代理開戶業(yè)務(wù)時，除核對代理人及被代理人身份證件外,，還必須電話通知被代理人,，確認(rèn)其代理關(guān)系是否屬實，以此防范違法分子利用客戶遺失的身份證件開立虛假賬戶進(jìn)行洗錢活動,。

在業(yè)務(wù)辦理過程中,，如果客戶的個人信息不完證，還應(yīng)當(dāng)通過詢問客戶,，以補(bǔ)錄客戶的個人信息,，如職業(yè),、行業(yè)、聯(lián)系地址,、聯(lián)系電話,、證件有效期等9項記錄，對客戶的個人信息進(jìn)行記錄登記,，以防止虛擬賬戶的開立,。

第二、關(guān)注大額和可疑支付交易,，記錄并按時報送

依照工行柜面業(yè)務(wù)操作的相關(guān)規(guī)定,，客戶在進(jìn)行大額交易時，必須核對身份信息并登記紀(jì)錄,。匯款類業(yè)務(wù),，客戶必須出示身份證，如果現(xiàn)金匯款超過一萬元,，還必須留存身份證明復(fù)印件;現(xiàn)金取款超過5萬元的,，一般需要進(jìn)行預(yù)約處理，現(xiàn)金取款超過20萬元的,，必須要進(jìn)行客戶身份摘錄,，并于當(dāng)日營業(yè)結(jié)束后相關(guān)信息輸入人行的反洗錢電子檔案;轉(zhuǎn)賬超過20萬元的，還應(yīng)通知網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理;對于外幣及結(jié)售匯交易,，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須限于個人及直系親屬賬戶,，且當(dāng)天結(jié)售匯的額度不能超過5000美元。

對于一些可疑的交易,，如同一客戶通過辦理銀行卡等形式在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計10戶以上的,，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,。第三、依法合規(guī),，積極配合公檢法及銀監(jiān)會的反洗錢工作

《中華人民共和國中國人民銀行法》及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》明確規(guī)定,，銀行有配合公檢法等部門進(jìn)行反洗錢工作的義務(wù)。在依法合規(guī)的條件下,，柜員應(yīng)積極配合公檢法部門的反洗錢工作,，不能因為涉案客戶與銀行或個人存在利益關(guān)系，而從中進(jìn)行阻撓,，或消極應(yīng)對,，應(yīng)及時盡快的提供涉案客戶的賬戶信息及其他信息，對賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣收，以協(xié)助反洗錢部門打擊洗錢的犯罪活動,。

作為新進(jìn)柜員,，反洗錢還是一項較為陌生的工作，鑒于反洗錢工作的復(fù)雜性,，還需要加強(qiáng)反洗錢知識的學(xué)習(xí),，向書本學(xué)理論，向老員

工學(xué)經(jīng)驗,，合規(guī)操作,，不斷學(xué)習(xí)，為反洗錢工作出份力,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇九

__銀行_(下稱“我行”)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢工作檢查方案》對我行__年度反洗錢工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：

一,、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

(一)反洗錢機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由行長任組長，副行長任副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員,，指定內(nèi)審部為我行反洗錢工作主管部門，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢專員,，負(fù)責(zé)日常反洗錢工作,，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員,，合規(guī)員職責(zé)主要為及時向部門(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報告合規(guī)報告,、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn),、定期收集,、撰寫合規(guī)文章等。截至報告之日沒有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒有備案的情況,。我行對自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù),、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢風(fēng)險。

(二)反洗錢風(fēng)險管理政策執(zhí)行情況

我行基本能按照全面風(fēng)險管理的要求,，平衡洗錢風(fēng)險控制與經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展兩項目標(biāo)之間的關(guān)系,，沒有造成反洗錢風(fēng)險控制措施被弱化或反洗錢風(fēng)險管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。

(三)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來,，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè),，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測報告管理辦法》,、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報告管理規(guī)定》,、《__銀行客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法》、《__銀行反洗錢考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險1

管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢考核,、崗位職責(zé),、操作程序等規(guī)定，對反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生的,，我行均有及時修改完善反洗錢內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，例如對新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險管理及反洗錢內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢領(lǐng)域的運(yùn)用”一章,，對有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定,。

(四)客戶身份識別情況

本行各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時,，對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。對于公戶開戶,，認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證,、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實性和有效性(并對法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)),，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶,。

我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性,、完整性有疑問的,，均重新識別客戶身份。

我行客戶洗錢風(fēng)險等級認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險等級,，定期審核本行保存的客戶基本信息,，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,，要求至少每半年進(jìn)行一次審核,。

(五)大額交易和可疑交易報告情況

本行落實分級管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢工作制度,，每日反洗錢系統(tǒng)自動從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息,，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)

合客戶和交易背景情況對交易內(nèi)容進(jìn)行初級甑別和報送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析,、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定及時有效地向中國人民銀行報送報送反洗錢報表,、大額和可疑交易報告。__年,，我行共上報大額__宗,，共__筆，交易金額__萬元;上報可疑交易__宗，共__筆,，交易金額__萬元,。通過對大額和可疑交易的報送，有效預(yù)防和打擊洗錢等違法犯罪案件,，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù),。

(六)客戶身份資料和交易記錄保存情況

我行設(shè)立開銷戶登記簿對開銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存,。

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供?！币虼宋倚袑σ婪男蟹聪村X職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,、可疑交易報告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況,。

(七)反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

我行結(jié)合業(yè)務(wù)實踐,，不定期對一線員工進(jìn)行了客戶識別及大額可疑交易報告方面的培訓(xùn)，自開業(yè)以來共開展培訓(xùn)__次,，加強(qiáng)對薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn),，以利于反洗錢工作順利開展,。同時督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時報送大額報告和可疑報告，以便快速,、及時分析掌握客戶信息的真實性,、完整性，以利于反洗錢工作深入開展,。

我行長期在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語,、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢,，以該等方式進(jìn)行反洗錢宣傳工作,。開業(yè)以來，還開展_次反洗錢宣傳月活動,，宣傳月除繼續(xù)

在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢宣傳標(biāo)語,、擺放反洗錢宣傳小冊及接受客戶舉報、咨詢外,，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢標(biāo)語橫幅,，利用公眾休息日在我行門口擺設(shè)咨詢臺，發(fā)放反洗錢知識宣傳單,，接受公眾對反洗錢疑問的咨詢,，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢宣傳,。通過反洗錢宣傳活動,，能提高我行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢意識及履行反洗錢義務(wù)的自覺性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通,，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識,，使社會公眾能意識到洗錢的危害性及懂得反洗錢是每個公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會共同參與反洗錢,、打擊洗錢犯罪的良好社會氛圍,。

(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況

我行按要求按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢動態(tài)信息,。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢案件的偵查工作,。

二、反洗錢工作存在的問題及建議

一是個別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時經(jīng)辦人員沒有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號碼;二是公戶開銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒有雙人復(fù)核,、印鑒卡登記不齊,，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶洗錢風(fēng)險等級劃分評定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯誤收回的一份沒有加蓋作廢章且第二,、三聯(lián)沒有收回附上,，客戶詢證函無法定代表人或委托代理人簽章等情況。

請對上述問題認(rèn)真落實整改,，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè),，加強(qiáng)客戶身份識別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險學(xué)習(xí)分析,，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢認(rèn)定能力,，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收

付交易,、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記,、分析，加大反洗錢培訓(xùn)和宣傳力度,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇十

自開展反洗錢工作以來,，__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識,，切實履行反洗錢業(yè)務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平,。

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ),。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展,，成立了以行長為組長，主管行長為副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合__銀行的實際情況,，制定了反洗錢內(nèi)控制度,，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二,、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提

供制度支持,。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《__銀

行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》,。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析,、報告可疑支付交易,，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,，都要明確時間限制和工作責(zé)任,，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率,。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求,，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化,、可控化,、規(guī)范化。

三,、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供

人員保障,。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展,，__銀行從以下

幾方面著手進(jìn)行：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。提高管理人員特別

是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備,。

2,、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢

內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接

受培訓(xùn)人員近600人次,。

3、認(rèn)真選配工作人員,。在工作中,，要求分支行將一些

文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反洗錢法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,，從事反洗錢報告工作。

四,、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資

料和交易記錄保存制度的落實。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯處理,。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以

“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理,。

二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實,。

(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20__]254號文件的要求,，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實存款人姓名,、身份證件號碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù),，對虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,，在合規(guī),、合法、合理的基礎(chǔ)上,，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù),。

五、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度,。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé),。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,。近三年來,，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。

通過以上舉措,，使__銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制,、客

戶身份識別、大額和可疑交易報告,、交易記錄保存,、反洗錢

宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了__銀行合規(guī),、有序,、健康發(fā)展。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇十一

反洗錢工作,，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定,，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》,、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》(粵__[__]106號)的要求，我市_x_過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,，扎實有效開展反洗錢工作,，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○x_年反洗錢工作總結(jié)如下：

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作,，成立了以__行長__為組長，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,，結(jié)全我行的實際情況,，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù),。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí),。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部,、支局長,、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟,，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備,。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員,。__要求,，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,，擔(dān)任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作,，強(qiáng)化反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次,，參加人次163人,。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》,、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等,。

三,、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作,，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動,，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張,、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”,，我行還制定了宣傳月活動方案,，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組,。通過精心的準(zhǔn)備和安排，

宣傳工作取得了較好的成效,。

四,、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金,、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度,。

當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶,。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求,，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年,。對于交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

五,、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我__成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我__結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付,。

對大額和可疑支付交易的報送工作,，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報,。今年以來,，我__轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬,。

六,、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能,。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇十二

為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢活動,，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢的理論知識，通過此次培訓(xùn),，我們更能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。

首先,，通過此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢活動,，及其危害性。洗錢,，是指通過各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,，以便掩蓋資金的來源,、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的,。

洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的,。典型的交易分三個過程：一、入賬,，即通過存款,、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu);

二、分賬,，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源;三、融合,，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),，隱瞞不法錢財,。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中,。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會后果,。洗錢為販毒者、恐怖主義分子,、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動力。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的

健康發(fā)展,，而且還會對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

鑒于洗錢犯罪的危害性,，反洗錢工作刻不容緩,，且意義巨大：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán),，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會正義;五是有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象,。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,，是純潔社會風(fēng)氣,，保持社會安定，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

作為金融機(jī)構(gòu),，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé),，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。

一,、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問題,。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,，基于這些文件,，法律實施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查。

二、建立大額,、可疑資金交易報告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,，金融行動特別工作組和美洲國家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。

三,、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定,，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施,。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類型的交易;以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易,。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān),，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院,、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。

銀行反洗錢工作總結(jié)篇十三

今年,，我行的反洗錢工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,，在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告,、規(guī)范大額和可疑交易報告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：

一,、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月,，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實加強(qiáng)對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會議,，研究布置反洗錢工作。今年,，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會議紀(jì)要,，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結(jié)合本行實際,，定期召開反洗錢工作會議,，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1,、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù),，在收到總行,、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件,、規(guī)定后,，我們都及時把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行,、網(wǎng)點(diǎn)員工,，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求,，落實上級行,、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

2,、建章立制,，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際,，今年 5月份,，對反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細(xì)則》等十三項制度,，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位,、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細(xì)則》,，結(jié)合支行具體情況,，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法,、考核制度、檢查機(jī)制等,。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1,、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度,，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆,，859.94 億元，其中：對公報送 5671筆,，251.31億元;對私報送 59641 筆,，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆,，23634.91 萬美元,，其中：對公報送 808筆，23266.44 萬美元;對私82 筆,，368.47 萬美元,。

今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中,，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pos 個

體經(jīng)營戶,，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行,。今年12月份,，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符,，及時上報人行,。

2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),。我行各級機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時,，要求出具多個證件進(jìn)行對比;對單位客戶,，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件,、稅務(wù)登記證等,，以提供完整的客戶信息，對身份不明確,、證件不合規(guī),、提供資料不完整的,，不予受理。同時,，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記,，按月上報前十名存取交易明細(xì)，對大額現(xiàn)金交易對象重點(diǎn)監(jiān)控和分析,。

3,、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填

報要求,，認(rèn)真做好報表的填報工作,，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。

4,、認(rèn)真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后,，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時,，造成確認(rèn)率較低,，分行牽頭部門及時通報各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時登錄,，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,、分析,、確認(rèn)、報送,，提高確認(rèn)率,。同時做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入,、確認(rèn)等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn),。

5、配合人行,、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查,。今年 3 月，根據(jù)

人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號)要求,，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8個賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,，及時上報當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月,，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景,、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符,，是否存在洗錢的可能,，我行涉及角美,、華安、東城,、平和,、薌城支行及步文分理處1 戶對公客戶、10 戶個人客戶的核查,，我們布置支行核查,，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳,、培訓(xùn),、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳,。今年 5 月 31日上午,，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加,。本次宣傳活動,，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，增強(qiáng)社會各界反洗錢意識為宣傳目的,，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色,。宣傳采取張貼宣傳海報,、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行,。由于準(zhǔn)備充分,，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200 多人次,，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份,，取得了良好的宣傳效果。

8 月份,，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢工作站宣傳欄”,，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份,，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求,，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間,，支行每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語一條,、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播

放反洗錢視頻錄像 ,。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時,，分行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6萬份,，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放,。印制明年反洗錢賀卡,，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶,，進(jìn)一步普及反洗錢基本知識,，提高社會公眾誠信守法意識，營造預(yù)防和監(jiān)控洗錢,、打擊洗錢犯罪的社會氛圍

各支行也因地制宜,，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動,。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動,，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識 26問,，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺,，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳,。

2,、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日,，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議,。

9 月 20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn),。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際,，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識,，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核,。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任,，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險等方面，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn),，

同時進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試,，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3,、履行反洗錢法定義務(wù),，開展反洗錢檢查,。

(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份,，布置全轄開展反洗錢自查,。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題,，及時落實整改,。

(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,，組織對全轄 15個綜合型支行進(jìn)行檢查,，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面,、賬戶管理方面,、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題,，對相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元,。 各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查,、互查,。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年 11 月 19 日至 21日,，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查,，我們及時布置支行做好檢查各項準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況,。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,，進(jìn)一步督促支行落實整改。

二,、明年反洗錢工作計劃

1,、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位,，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度,。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知,，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾,，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄,。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動,。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果,， 3 月份,，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。

三是開展反洗錢警示教育,，擬 2月上旬,，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片,。

2,、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份,，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn),，邀請人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份,，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理,、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定,。

3,、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好,，就越能取得客戶的理解和支持,。擬于 6 月份、10月份,，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動,，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校,、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行,。活動期間,，要求每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動標(biāo)語,、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等,。

4,、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo),。一是日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度),，列入檢查范疇,，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份,，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查,、互查。自查由支行自行組織檢查,?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查,。三是 9月份,，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查,。 5,、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作。