人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,，一起對今后的學(xué)習(xí)做個計劃吧,。優(yōu)秀的計劃都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡。

合規(guī)管理工作計劃篇一

有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過去,。女朋友說，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友,，逛街時,，看見了紅燈，便老老實實地等,，女友不高興了,，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事,？

這雖是一則笑話,，卻道出了一個事實，就是一些人對法律,、規(guī)則的漠視,。事實上，在我們的身邊,，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見,。小到闖紅燈、軋黃線,、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見慣,。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則,，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非常可怕的事情,。

沒有規(guī)矩,，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行,、企業(yè)發(fā)展的基石,，是社會有序運轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素,。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下,，如果法律富有彈性,，形同虛設(shè)，社會必定混亂無序,；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整,，人人不擇手段,，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子,？

遠(yuǎn)的不說,，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件,，在社會上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識,、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”,，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒，以過為鏡,，防微杜漸,。勿以善小而不為，勿以惡小而為之,。我們應(yīng)該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念,，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性,。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信,、合規(guī),、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),。應(yīng)該意識到,，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功,，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力,。

誠然，我們誰也不希望,，一場運動式的教育活動之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連,；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千,。因此,，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機(jī)制,，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹立四種意識,、做到兩個加強(qiáng),。四種意識為：

一、樹立合規(guī)辦事意識

堅決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險管理,；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險管理和防控,。

二、樹立責(zé)任意識

信貸員應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險。

三,、

員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹立保密意識,，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的,，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè),，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素、腳踏實地,、積極履行好工作職責(zé),。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù),。在日常工作中,，提高守法意識，從業(yè)務(wù)風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。

通過前一階段的學(xué)習(xí),，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念,，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念,、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力,、戰(zhàn)斗力,，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f,，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲,，我談點我的見解。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營管理水平的需要

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,，策劃者,、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識更是層出不窮。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,。同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng),，形成講實話,，報實情，出實招,，辦實事,，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境,，提升管理水平,，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實,，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,，維護(hù)和提升農(nóng)行形象,。一方面,，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號,，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間,、集中精力做好財會人員的培訓(xùn),、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實用性,、提升性,，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員,，柜面成為營銷舞臺,；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),，針對不同崗位的實際情況,，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級,。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神,、價值觀念,、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去,、請進(jìn)來等形式,，通過學(xué)習(xí)、交流,、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大,，應(yīng)如何改進(jìn),；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力,，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見,。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀,、世界觀,、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化,，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點,，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,，影響公平競爭的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件,。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索,，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí),。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,，認(rèn)真

總結(jié)

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力,、向心力,，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化,。工作中,，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想,。一個項目必然會引起多家銀行競爭,，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊,，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展,，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。

為此，要結(jié)合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循,，切實堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗,，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警,，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范,。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了,，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中,，對此有著深切的感受,，故在此試著指出問題并給出對策,。

一、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理工作存在的問題

（一）合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)設(shè)置存在的問題

農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來,，其中很多尚未設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,，其合規(guī)風(fēng)險管理工作目前還是由風(fēng)險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級農(nóng)村信用社有很多也是如此,。然而,，農(nóng)商行的風(fēng)險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問題,，其本身的風(fēng)險管理工作尚且疲于應(yīng)付,，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且,，與風(fēng)險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理部門應(yīng)保持獨立性的規(guī)定。

（二）合規(guī)風(fēng)險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題

即便是已經(jīng)成立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,，其人員構(gòu)成及素質(zhì)也差強(qiáng)人意,。目前，很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理人員大多數(shù)都是從其他崗位抽調(diào)來的,，其中有農(nóng)貸會計,、信貸員、柜員及少數(shù)剛畢業(yè)的法律專業(yè)的本科生,、研究生等,。他們大都不具備合規(guī)風(fēng)險管理的資質(zhì)，也缺乏合規(guī)風(fēng)險管理必備的知識和經(jīng)驗,，尤其缺乏法律知識和經(jīng)驗,，沒有經(jīng)過系統(tǒng)的銀行合規(guī)風(fēng)險管理培訓(xùn)，尤其是銀行法律事務(wù)培訓(xùn),，就連合規(guī)風(fēng)險管理部門的負(fù)責(zé)人及主管行長基本上也是這種情況,。這樣的隊伍，怎么可能做好合規(guī)風(fēng)險管理工作呢,？

（三）合規(guī)風(fēng)險管理人才待遇存在的問題

有的農(nóng)商行在發(fā)展壯大的過程中,，幸運地吸納了一些具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格,、法律職業(yè)資格,，甚至具有中級律師技術(shù)職稱的合規(guī)風(fēng)險管理人才。這樣的人才在全國的農(nóng)村信用社系統(tǒng)都是“稀有動物”,。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應(yīng)的技術(shù)職稱待遇（農(nóng)村信用社傳統(tǒng)上只認(rèn)可經(jīng)濟(jì)師,，不認(rèn)可法律專業(yè)的技術(shù)職稱，即便是中級律師職稱,，也不能享受中級經(jīng)濟(jì)師的待遇）,，職務(wù)偏低,，工資系數(shù)及數(shù)額偏低。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時,，卻還要承擔(dān)如此重要的合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé),，他們的積極性、主動性能發(fā)揮出來嗎,？

（四）合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問題

很多農(nóng)商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險管理部門的職責(zé)履行得也很不到位,，其中，主要存在以下幾個問題：

1,、沒有做到持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，無法正確理解法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,，不能準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響,，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議,。

2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策,、程序,、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面,，顯得能力不夠,、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務(wù)條線接受和認(rèn)可,。

3,、對員工的合規(guī)培訓(xùn)不夠甚至完全沒有培訓(xùn)。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限,，素質(zhì)不高,，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的工作職責(zé)。

4,、未能選聘,、跟蹤管理好合規(guī)風(fēng)險管理工作的外包單位。目前,，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制,、重組、兼并,、收購,、資產(chǎn)證券化、運作上市的過程中,，會選聘一些涉及合規(guī)風(fēng)險管理的外包單位,，比如：資產(chǎn)評估公司,、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所,、證券公司等,。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標(biāo)或者非公開競聘的方式選聘而來的,。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì),、信譽(yù)、經(jīng)驗,、能力,、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標(biāo)或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘,，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實際需要,。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量,、工作效率確實不高,，收費還不低。目前,，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)聯(lián)系和對接,，卻談不上由其負(fù)責(zé)公開選聘和跟蹤管理,。這就導(dǎo)致了合規(guī)風(fēng)險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀,、真實的評價。

5,、在保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持有效的溝通,，不能準(zhǔn)確,、真實地表達(dá)自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告,，不能嚴(yán)格執(zhí)行和落實監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見等等,。

二、加強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理工作的對策

（一）針對合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)設(shè)置存在的問題,，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉(zhuǎn),。為此,，作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設(shè)立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,，從而起到示范帶頭作用,，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風(fēng)險管理部門,。

（二）針對合規(guī)風(fēng)險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個方面著手：

1,、以具有競爭力的薪酬待遇和職務(wù)級別等優(yōu)厚條件,，積極從社會或者從具有先進(jìn)、成熟的合規(guī)風(fēng)險管理經(jīng)驗的大,、中型銀行（比如：工行,、農(nóng)行、中行,、建行,、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風(fēng)險管理人才,，特別是法律人才,，充實到農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢,，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作中去,，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險管理工作提供強(qiáng)大的專業(yè)支持。

2,、對現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險管理人員,，要加強(qiáng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請大,、中型銀行的合規(guī)風(fēng)險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù),，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專家給合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行培訓(xùn) ，并針對培訓(xùn)的內(nèi)容進(jìn)行測試,，公布成績及排名,，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當(dāng)?shù)木窦拔镔|(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟(jì)處罰,，以激發(fā)合規(guī)風(fēng)險管理人員自覺學(xué)習(xí)的動力,，從而迅速提高其自身的合規(guī)風(fēng)險管理能力。

據(jù)了解,，目前有的省級農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項培訓(xùn)工作了,，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準(zhǔn),、實用的培訓(xùn)方式,。

（三）針對合規(guī)風(fēng)險管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當(dāng)給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格,、律師從業(yè)資格,、法律職業(yè)資格的合規(guī)風(fēng)險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔(dān)任適當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；對于不適合擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的,，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱給予適當(dāng)?shù)募墑e待遇,。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情,，使其更加積極主動地做好本職工作,，還可以發(fā)揮其“傳、幫,、帶”的作用,，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務(wù)過硬,、作風(fēng)優(yōu)良,、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風(fēng)險管理人才隊伍,。

（四）針對合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問題,，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個方面著手：

1、對于新出臺的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則,，要及時組織學(xué)習(xí)，并可以采取有獎知識競賽等方式,，促使合規(guī)風(fēng)險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，進(jìn)而使其逐步達(dá)到能夠?qū)W以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題,，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平,。

2、要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理人員對于銀行各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解,，加強(qiáng)其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動,，必要時可以互相派員學(xué)習(xí),、觀摩對方的業(yè)務(wù)及工作流程,，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風(fēng)險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢,，容易被業(yè)務(wù)部門采納,。

3、在提高合規(guī)風(fēng)險管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下,，充分運用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集）,，并積極借鑒其他金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理的經(jīng)驗教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫讀物,、制作圖片,、圖表、進(jìn)行相應(yīng)的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識,，從而保證合規(guī)風(fēng)險管理工作能夠得以順利,、有效地開展。

4,、要采取公開招標(biāo)或者公開競聘的方式選聘外包單位,，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深,、經(jīng)驗豐富,、辦事認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)和人員選聘進(jìn)來。合規(guī)風(fēng)險管理部門既要負(fù)責(zé)遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機(jī)構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤?，又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對接,，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進(jìn)程,，審核其工作成果,，對其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實的評價,。

5,、要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機(jī)構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”,，既要敢于向監(jiān)管機(jī)構(gòu)合理合法地表達(dá)自身的訴求,，又要按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及時報送合規(guī)風(fēng)險管理計劃和合規(guī)風(fēng)險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見,。

合規(guī)管理工作計劃篇二

1,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險,、管理風(fēng)險和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性,。

2,、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層 做起,。

3,、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念,，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識,，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動,。

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5,、商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度,。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度,，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑 的行為,，并充分保護(hù)舉報人,。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計,。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計評價,，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。

8,、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比,，不應(yīng)低于8%。

作為一名銀行業(yè)員工,你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中? 答：

1.努力鉆研業(yè)務(wù)知識

2.不斷提高業(yè)務(wù)技能

3.愛崗敬業(yè)

4.自學(xué)維護(hù)本行社會形象

合規(guī)管理工作計劃篇三

一,、單項選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價，評價結(jié)果作為（）的重要依據(jù),。

a.公司年度合規(guī)報告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對證券公司實施分類監(jiān)管

d.對證券公司實施分類評級

您的答案：c 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律,、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施,、遭受財產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險是（）,。

a.信用風(fēng)險

b.操作風(fēng)險

c.管理風(fēng)險

d.合規(guī)風(fēng)險

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時,，證券公司應(yīng)當(dāng)（）,。

a.向有關(guān)自律組織報告

b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)

c.向住所地證監(jiān)局報告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）,。

a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險管理

b.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風(fēng)險

d.財務(wù)管理制度和流動性風(fēng)險

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為,，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）,。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長,、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報告職責(zé)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

二,、多項選擇題

6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門

c.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：b,c,a 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念,，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項）

a.合規(guī)經(jīng)營

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為,。（本題有超過一個的正確選項）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機(jī)制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風(fēng)險

您的答案：c,a,b,d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）,。（本題有超過一個的正確選項）

a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議

b.調(diào)閱有關(guān)文件,、資料

c.要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項作出說明

d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核

您的答案：b,a,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查,，并出具書面的合規(guī)審查意見,。（本題有超過一個的正確選項）

a.內(nèi)部管理制度

b.重大決策

c.新產(chǎn)品方案

d.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：a,d,b,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作,，及時處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項,。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負(fù)責(zé),，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé),。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作,。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時間不得超過3個月,。（）

您的答案：錯誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

合規(guī)管理工作計劃篇四

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機(jī)制,，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建立,，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營,，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理體制建設(shè)刻不容緩,。

合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是指,，銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險,，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊,，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破壞,。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化,，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險管理對于銀行具有特別重要的意義,。因此,，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè),。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍,，推行誠信和正直的道德觀念,。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念,。 合規(guī)應(yīng)從高層做起,，通過不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價值觀念相一致,。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認(rèn)識及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中,，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范,。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范,，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險管理才會有效,。

強(qiáng)化合規(guī)理念,、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障,，是減少案件的必要前提,，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé),，更是銀行所有員工的責(zé)任,，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”,、“合規(guī)創(chuàng)造價值”,、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則,，成為各級各崗位員工每日的自覺行動,，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn)，主動尋求合規(guī)部門的建議,，才能共同保證有關(guān)法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導(dǎo)“主動合規(guī)”的文化氛圍,。

加強(qiáng)對員工的政治思想教育和法制教育,，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識,、法制觀念和自覺遵守制度能力,，增強(qiáng)主動合規(guī)和對風(fēng)險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,，加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營管理水平的需要,，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題,，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策,、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍,。

二、成立專門的合規(guī)管理部門,，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系,，明確各級管理層的合規(guī)工作職責(zé)。 建立健全合規(guī)責(zé)任體系,，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門,，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任,，每位員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé),，合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題,，要迅速作出處理,。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控的介入時機(jī),，落實合規(guī)管理職能,；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險,，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進(jìn)行動態(tài)合規(guī)自我評估,，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門,。

根據(jù)自身經(jīng)營特點,，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門,，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位,。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員,，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實施,，制定科學(xué)、合理的各級機(jī)構(gòu)績效考核辦法等,。合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé),，就合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育,，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門,；通過政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項操作指引等其他文件,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有效識別,、量化,、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制,。

許多案件的形成,，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善,，必須有一套機(jī)制作保證。

首先,，要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制,，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化,、流程管理,、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手,，梳理,、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,，確立清晰的報告路線和問責(zé)制,、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用,。其次,，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé),，獨立于銀行的經(jīng)營活動,，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為,，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正,，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次,，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,，達(dá)到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的,，則不能讓其上崗作業(yè),。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險點,，提出控制風(fēng)險的有效措施,。 密切跟蹤銀行適用的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,，認(rèn)真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風(fēng)險點,，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底,，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險點,，提出如何防范和控制風(fēng)險的措施和辦法,。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。 對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理,，清理工作必須橫向到邊,，縱向到底，從上至下,，各級管理層負(fù)責(zé)對各自修訂的制度進(jìn)行清理,，對每項制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理,，對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,，該廢止的廢止、該修改的修改,，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時進(jìn)行補(bǔ)充完善,，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點,。

梳理各項業(yè)務(wù)流程,，排查各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程,、環(huán)節(jié),，或存在的風(fēng)險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論,，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險為主題進(jìn)行討論,，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險點,，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程,，同時知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險,，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點并制定防范措施,，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險,。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。 根據(jù)清理結(jié)果和梳理,、排查情況,，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序,，建立有效防范和控制風(fēng)險的合規(guī)機(jī)制。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去,，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成,，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn),，操作風(fēng)險才能從根本上得到有效遏制,。

合規(guī)管理工作計劃篇五

風(fēng)險合規(guī)部2012年工作思路

為建立健全風(fēng)險合規(guī)管理制度，完善風(fēng)險合規(guī)管理組織架構(gòu),，明確風(fēng)險合規(guī)管理責(zé)任,，構(gòu)建風(fēng)險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風(fēng)險合規(guī),。我部制定2012年初步工作計劃,。

一、合規(guī)目標(biāo)

通過建立健全風(fēng)險合規(guī)管理機(jī)制,，實現(xiàn)對風(fēng)險合規(guī)的有效識別和管理,，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營,。

二合規(guī)文化

倡導(dǎo),、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”,、“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識,，倡導(dǎo)誠實、守信,、正直等職業(yè)道德與行為操守,，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動,。

三,、工作思路

1、協(xié)助高級管理層制定,、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施,，參與支行業(yè)務(wù)流程再造，為各部門及支行提供政策法規(guī)支持,；

2,、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風(fēng)險合規(guī)的有效性作出評價,，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告,，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

3,、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo),，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制,；

4,、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查,，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見,。

5、建立舉報監(jiān)督機(jī)制,。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報保密和激勵機(jī)制,。

6、建立風(fēng)險評估機(jī)制,。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗,，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),。

7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；

8,、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項規(guī)章制度,。

風(fēng)險合規(guī)部

合規(guī)管理工作計劃篇六

工作總結(jié)及2013年工作計劃

本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內(nèi)審合規(guī)部，開始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯,，在近兩個月的工作中,，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解,，檢查時存在許多不足的地方,；對于信貸業(yè)務(wù)的檢查,，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確,、全面的分析,，同時對現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷,。

一,、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為,，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗比較長,，均為 xx年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗,。我部在x月中旬至x月上旬對柜臺業(yè)務(wù),、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式,，由于經(jīng)驗不足,，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面,，抽取了部分時間段的信貸檔案,，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查,，并在第一次營業(yè)部檢查報告的基礎(chǔ)上對信貸業(yè)務(wù)檢查報告進(jìn)行了修改,，按照發(fā)起行的報告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn),。

二,、2013年工作計劃

1、加強(qiáng)個人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí),，爭取短時間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門及營業(yè)網(wǎng)點的操作流程,，必要時可向xx行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。

2,、加強(qiáng)對各營業(yè)網(wǎng)點及業(yè)務(wù)管理部門的檢查力度,，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。

3,、加強(qiáng)對新建的xxxxx站的管理,，建立好檢查機(jī)制,。

4、協(xié)助高級管理層制定,、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施,，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持,。

5,、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風(fēng)險合規(guī)的有效性作出評價,，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告,，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

6,、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo),，建立合規(guī)風(fēng)險管理的長效機(jī)制；

7,、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風(fēng)險的相關(guān)事項進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場,、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見,。

8,、建立舉報監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,，為員工舉報違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機(jī)制,。

9、建立風(fēng)險評估機(jī)制,。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗,，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),。

10、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管意見和風(fēng)險提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；

11,、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項規(guī)章制度,。

12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求,，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí),，做好學(xué)習(xí)的時間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。