時(shí)間就如同白駒過隙般的流逝,，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段,，為了今后更好的發(fā)展，寫一份計(jì)劃,，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧,！計(jì)劃書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇計(jì)劃呢？以下是小編收集整理的工作計(jì)劃書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

銀行合規(guī)管理工作計(jì)劃篇一

一,、指導(dǎo)思想

2014年,，我行將在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,、《xx省農(nóng)村信用社2014年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》為工作指引,，以商業(yè)銀行的內(nèi)在合規(guī)要求作為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持審慎經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先的原則,，強(qiáng)化合規(guī)管理職能,，培育合規(guī)文化，健全合規(guī)管理體系,，完善合規(guī)管理制度,，全面、持續(xù)提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

二,、工作目標(biāo)

圍繞“穩(wěn)中求進(jìn),、穩(wěn)中有為”的工作總基調(diào)和提質(zhì)增效的發(fā)展要求，建立健全合規(guī)管理體系,，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別,、監(jiān)測和管理，確保合規(guī)覆蓋全部業(yè)務(wù),、所有機(jī)構(gòu),、每個(gè)流程，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營,。

三,、工作措施

1、調(diào)整管理模式,，推進(jìn)流程銀行建設(shè)

從本行實(shí)際出發(fā),，結(jié)合監(jiān)管要求，完善、推廣準(zhǔn)事業(yè)部管理模式,，構(gòu)建總行,、中心支行和屬地支行三級(jí)營銷網(wǎng)絡(luò)。并且根據(jù)監(jiān)管要求和自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要,，努力實(shí)現(xiàn)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊,、一項(xiàng)制度一個(gè)流程、一個(gè)崗位一套規(guī)定”,，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)建立標(biāo)準(zhǔn)化流程,，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)做好各部門,、支行各崗位、業(yè)務(wù)操作流程手冊的編制工作,，確保年內(nèi)完成,。結(jié)合商務(wù)轉(zhuǎn)型工作，探索合規(guī)管理系統(tǒng)的開發(fā),，豐富合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng)

1 估、監(jiān)測,、緩釋的手段和方法,，努力將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警和規(guī)章制度的要求固化于流程之中，不斷強(qiáng)化過程合規(guī)管理,，提升流程運(yùn)行效率和風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。力爭年內(nèi)有所突破。

2,、完善制度體系,，保障經(jīng)營有序開展

“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”是保障經(jīng)營有序開展的重要保證,。持續(xù)做好外規(guī)內(nèi)化工作,，梳理、完善我行內(nèi)控管理制度,，有計(jì)劃,、有步驟、有重點(diǎn)地整合資源,，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,、業(yè)務(wù)管理、系統(tǒng)操作等有制可依,。合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)制度的動(dòng)態(tài)梳理,、修訂應(yīng)作為一項(xiàng)常態(tài)性工作,，要從違規(guī)的“發(fā)現(xiàn)、整改,、處罰、追責(zé)”全流程入手強(qiáng)化制度執(zhí)行力建設(shè),，以確保業(yè)務(wù)操作和流程有科學(xué)完整的制度規(guī)范,。在業(yè)務(wù)制度的制定、維護(hù)過程中,，合規(guī)部門積極解答合規(guī)咨詢,，履行合規(guī)審核職能，主動(dòng)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，使監(jiān)管法規(guī)能夠充分,、適當(dāng)?shù)芈鋵?shí)在內(nèi)部的管理制度及操作規(guī)范中，確保內(nèi),、外部規(guī)范在我行經(jīng)營實(shí)踐中銜接一致,。在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，合規(guī)部門要按照外部監(jiān)管要求,，對(duì)業(yè)務(wù)管理制度的合規(guī)性,、適用性進(jìn)行后評(píng)價(jià)，把因制度缺失或不完善造成的違規(guī)操作可能性以及由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)降到最低,，及時(shí)將經(jīng)營活動(dòng)中監(jiān)控到的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向行長室報(bào)告,，為其決策提供依據(jù)。

3,、開展合規(guī)監(jiān)測,，有效做好案防工作

圍繞監(jiān)管部門關(guān)注的焦點(diǎn)，確定合規(guī)監(jiān)測和案防排查重點(diǎn),。對(duì)業(yè)務(wù)重要環(huán)節(jié),、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵崗位總行將加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，每半年開展一次全面的員工行為排查,；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋且重點(diǎn)突出,；各單位要開展日常檢查,，定期向總行報(bào)告合規(guī)情況。同時(shí),，2 加大流動(dòng)銀行的管理工作,，計(jì)劃年內(nèi)對(duì)2家支行實(shí)行頂崗式檢查，接管期間員工全部實(shí)行強(qiáng)制休假,，為開展全面審計(jì)稽核創(chuàng)造有利條件,。充分運(yùn)用合規(guī)跟蹤系統(tǒng),，對(duì)自查、專業(yè)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題必須登記合規(guī)跟蹤系統(tǒng),，加強(qiáng)部門,、支行間的協(xié)同性，確保問題整改到位,。

4,、持續(xù)合規(guī)宣傳，營造合規(guī)文化氛圍

合規(guī)文化建設(shè)是我行可持續(xù)發(fā)展的重要基石,，2014年將重點(diǎn)做好四方面的工作,。一是充分利用《xx農(nóng)商銀行》、《合規(guī)簡報(bào)》等宣傳工具,，及時(shí)解讀,、傳導(dǎo)監(jiān)管部門以及本行的政策、制度辦法等,，傳遞全行的合規(guī)訊息,，營造合規(guī)文化氛圍。二是在全行開展合規(guī)達(dá)標(biāo)行,、合規(guī)標(biāo)兵等活動(dòng),，并將達(dá)標(biāo)情況與單位、個(gè)人的考核,、授權(quán),、職務(wù)晉升等進(jìn)行有效掛鉤。三是充分運(yùn)用誠信報(bào)告,、合規(guī)承諾等合規(guī)管理工具,，加大檢查、核實(shí),、懲處力度,，營造“主動(dòng)報(bào)告、我要合規(guī)”的良好氛圍,。四是繼續(xù)運(yùn)用合規(guī)提示,、合規(guī)小貼士等平臺(tái)，提示全員堅(jiān)守合規(guī),，防范各類操作風(fēng)險(xiǎn),。五是創(chuàng)刊《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專刊》,，及時(shí)全面介紹總行合規(guī)工作動(dòng)態(tài),、流程銀行建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè),、經(jīng)驗(yàn)交流,、案件防控,、等工作開展情況，多維度的解讀,、傳導(dǎo)監(jiān)管政策,、總行制度辦法和合規(guī)管理要求，傳導(dǎo)合規(guī)正能量,。

5,、開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí),、能力

開展合規(guī)教育培訓(xùn)，組織不同層次,、崗位的人員開展法律法規(guī),、制度辦法、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的培訓(xùn),，提高全員的合規(guī)意識(shí),、能力。集中培訓(xùn)的同時(shí),，引導(dǎo),、鼓勵(lì)員工自學(xué)，總行將分階段下發(fā)制度辦法學(xué)習(xí)清單,，定期組織抽考,，確保當(dāng)

3 年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí),，組織編制合規(guī)教育學(xué)習(xí)資料,，內(nèi)容包括監(jiān)管規(guī)定、員工行為規(guī)范,、案防等,；另一方面總行將強(qiáng)化專、兼職合規(guī)員培訓(xùn),突出合規(guī)培訓(xùn)的針對(duì)性,、層次性和專業(yè)性, 通過持續(xù)有效的分層次,、差別化培訓(xùn)，不斷提高合規(guī)管理隊(duì)伍的能力和水平,，主動(dòng)適應(yīng)全行轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要,。

6、開展法務(wù)工作,，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

社會(huì)發(fā)展日新月異,，我行業(yè)務(wù)品種日益增多，法務(wù)工作越來越重要,，我行將重點(diǎn)做好兩方面的工作,。一是做好法務(wù)咨詢解答工作,。合規(guī)部門開通法律咨詢服務(wù)熱線，及時(shí)為基層支行,、部門業(yè)務(wù)人員提供法律咨詢,、指導(dǎo)、幫助等,。二是做好法務(wù)審查工作,。合規(guī)部門要對(duì)總行格式合同修訂、對(duì)外簽訂合同做好審查等工作,，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展積極護(hù)航,。

銀行合規(guī)管理工作計(jì)劃篇二

銀行法律合規(guī)工作計(jì)劃

工作計(jì)劃怎么寫？在xxxx看來,，工作計(jì)劃無非就是想盡一切可行的辦法達(dá)到上級(jí)下達(dá)的目標(biāo),，并作出規(guī)劃，下面是xx為大家搜集整理的,。

有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日,，一對(duì)母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來陣陣熱風(fēng),，實(shí)在酷熱難耐,，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中,。

可是,，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口,，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人,，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時(shí)候,，后面又過來一個(gè)行人,，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了,，那意思就好像在告示她們：沒有車輛,、沒有行人、沒人看見,，干嗎不過去呢

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兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多,，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì),，真給我們國家丟人!”

是呀,，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行,，為了自己的安全,，為了家庭的幸福,，為了國家的制度!

記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來,，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口,，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步,，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過,，就直接闖紅燈過去了，當(dāng)時(shí)德國朋友很詫異,，就問中國翻譯,，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個(gè)人是色盲吧,，他分不清紅綠燈!回來后他一有機(jī)會(huì)就教育人們,，我們中國如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國家,，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺性也應(yīng)該加強(qiáng),，否則我們立足于世界就沒有威信可言,，會(huì)被外國人恥笑。是呀,，俗話說：“沒有規(guī)矩,，不成方圓”!

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一個(gè)國家要強(qiáng)大，要發(fā)展,，就要制定一套行之有效的制度,，就要大家去遵守，去執(zhí)行,，大家的行為就要合規(guī),，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展,。同樣,，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，就必須講合規(guī),，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展,，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí),，只有各方面合規(guī)了,，才能保證商業(yè)銀行的資金安全,，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地,。

銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制,，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn),，不僅與違規(guī)相伴,，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管,，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu),。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理,。

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當(dāng)前,，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益,，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞,，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失,，更重要的是聲譽(yù)上的損失,，這樣的案例不勝枚舉。所以,，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益,，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志,。當(dāng)然,，我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來收益，哪一類不會(huì)帶來收益,。比如,，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子,，就沒有任何收益,，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕,。

作為商業(yè)銀行,，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”,，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起,，在思想上重視,，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己,，全員參與,，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅(jiān)持下去,，處處合規(guī),，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī),，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!

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一,、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念

合規(guī),，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致,。合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,。

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二、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)是有所不同的,。其主要的不同之處是,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用,、市場變化,、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性,、客觀性,、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用,、市場,、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因,，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變,，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失,。在一定程度上甚至可以說,，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。

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三,、

銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此,，業(yè)務(wù)權(quán)限分級(jí)授予,，使不同級(jí)別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益,，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時(shí)候,，才會(huì)變成現(xiàn)實(shí)。但是,，體制上的深層次矛盾,、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟(jì)學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響,，決定了權(quán)力在人格化運(yùn)用過程中難免不會(huì)發(fā)生違法與不當(dāng)行為,，那么，要防止因越權(quán),、無權(quán),、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損

害,，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用,，是無可辨駁和必要的,。那么，合規(guī)文化的作用,，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面,，構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的,。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍,，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。

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具體地講,，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：

1,、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起,，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī),，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識(shí),，更要在行動(dòng)上以身作則,，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致，為全體員工作出表率,。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理,，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化,，職責(zé)履行要到位,，提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。

具體需要做的包括：一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào),，確立正確的合規(guī)理念,，提高全體員工的誠信意識(shí)與合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化,，這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要,。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施,，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施,。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績效考核制度,、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度,，加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任,，對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì),，并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。

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2,、合規(guī)人人有責(zé),。“人人有責(zé)”的合規(guī)文化,。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，對(duì)合規(guī)部門來說,，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的，即使可能,，也是不現(xiàn)實(shí)的,。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人,。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門,、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺養(yǎng)成按章辦事,、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣,，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象,，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念,。

3、“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)文化,。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。商業(yè)銀行

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要形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào),，對(duì)瞞報(bào)者要實(shí)施嚴(yán)厲處罰,，對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，則可以視情況減輕處罰,，甚至免責(zé)乃

至給予獎(jiǎng)勵(lì),。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍,。

合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程,。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理,、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),，每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn),，都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此,，合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程,。

管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來，本人對(duì)開展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的

心得體會(huì)

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銀行合規(guī)管理工作計(jì)劃篇三

銀行合規(guī)工作體會(huì)：促合規(guī),，強(qiáng)管理

------------心得體會(huì)

今年是我進(jìn)入ⅹⅹ銀行的第二個(gè)年頭。從入行到現(xiàn)在首先接受的就是合規(guī)制度的學(xué)習(xí)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn),，我深知在金融單位“合規(guī)”二字的重要性,，因此，在ⅹⅹ工作的近一年里,，除了業(yè)務(wù)技能的不斷加強(qiáng)外,，更重要的是合規(guī)制度和文化的學(xué)習(xí)。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規(guī)活動(dòng)深入人心,，在接到通知后,，進(jìn)行了系統(tǒng)性的全面培訓(xùn)，作為銀行一名內(nèi)部員工,，通過促合規(guī)動(dòng)的開展,，我的各項(xiàng)素質(zhì)得到了提高,，合規(guī)執(zhí)行也深深的銘記在心了?，F(xiàn)將具體心得體會(huì)匯報(bào)如下：

一,、深入學(xué)習(xí)各種文件、報(bào)告

在九月份,，我行組織我們員工學(xué)習(xí)各種文件,，并從中獲益匪淺。通過學(xué)習(xí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責(zé),，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。通過文件和制度的學(xué)習(xí),，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質(zhì),，使我找到了努力的方向。在學(xué)習(xí)中也強(qiáng)化了我們的服務(wù)意識(shí)和團(tuán)隊(duì)精神,。,，二、進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),，備戰(zhàn)合規(guī)考試

今年10月份,，按照促合規(guī)，強(qiáng)管理活動(dòng)方案的具體部署,，全行進(jìn)行了一次促合規(guī)的考試,。考試前,，行里發(fā)了許多合規(guī)執(zhí)行的復(fù)習(xí)資料,，我都一一認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極備戰(zhàn),，通過學(xué)習(xí),，我對(duì)合規(guī)執(zhí)行有了更加深入的了解，通過考試,，我對(duì)自身存在的問題也有了很深的認(rèn)識(shí),。

三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向 通過合規(guī)學(xué)習(xí)和考試,，自

身存在的問題主要有：

1.是學(xué)習(xí)不夠,；當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,，新情況新問題層出不窮,，新知識(shí)新科學(xué)不斷問世。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性,。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識(shí),、文化水平,、工作方法等不能適應(yīng)新的要求,。單靠自身在學(xué)校學(xué)習(xí)的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，知識(shí)是在工作中不斷積累的,。

2.是在工作較累的時(shí)候,，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高,，也是世界觀,、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn),。針對(duì)以上問題,，今后的努力方向是：

1.是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì),。對(duì)前臺(tái)金融業(yè)務(wù) 的熟悉,，努力通過銀行從業(yè)資格中的其他各門考試。

2.是增強(qiáng)大局觀念,，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率,，積極配合同事領(lǐng)導(dǎo),，完成各項(xiàng)工作任務(wù)。 總之,，通過合規(guī)執(zhí)行活動(dòng),，使我對(duì)我們行的各項(xiàng)制度更加熟悉，自身各方面素質(zhì)得到了很大程度的提高,，我會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),，以便能夠更好的為ⅹⅹ銀行貢獻(xiàn)自己的力量。