計劃是提高工作與學習效率的一個前提,。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成,。我們該怎么擬定計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文,，我們一起來了解一下吧,。

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇一

一年來,，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷規(guī)范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展,。同時,，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策,、文件,，使理論水平、領導能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新，做到了學有所用,，正確應用科學發(fā)展觀知道業(yè)務工作開展,。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務水平和操作能力,。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容,。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元，其中還有各項考核如中間業(yè)務,、信用卡,、保險、不良貸款催收等,，都超額完成在各項考核,，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)xx年當選優(yōu)秀客戶經理,。

在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā)，以良好的大局意識,、創(chuàng)新意識和責任意識,，投入到工作當中去;以優(yōu)質的服務,，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任,。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作,。

1,、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,，掌握客戶第一手資料,，搜集、整理客戶信息,，建立和維護完整的客戶檔案信息,。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入,，通過對外公關,、對內協(xié)調、克服種種困難,，終于在xx年x月份,，成功發(fā)放個人貸款xxx余萬元。

2,、建立重點企業(yè)和個人信用服務體系,。我經常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在xx年年底,，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張,，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后,，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發(fā)放規(guī)模,，一邊動員企業(yè)領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力,，為支行增加了xx億元的票據業(yè)務,。

3、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下,，配合網點主任把存貸業(yè)務及中間業(yè)務做好，在營業(yè)活動中,，我把服務基層,、服務客戶放在首位，與網點,、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比,，多了經營的職能,，與營業(yè)網點相比，多了管理的職能,，既要管理,、又要經營，上對上級支行所有的業(yè)務部門,，下對所有網點,，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的,?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失,，確保任務的實現,。一是充分利用我行結算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,，可以從中挖掘不少優(yōu)質客戶,。二是挖他行存款，瞄準單位找關系,，全面出擊,。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想,，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務方面,，去年結算量為5000多萬美元，處于支行地位;貸款存量xx億元,，其中包括短期xx億元,，住房和中長期xx億元，現有的管戶數xxx多戶,，當前貸款存量還受戶數都是全市第一名,。

4、積極開展貸款營銷,。為適應新時期農民和農村經濟發(fā)展的需要,，解決農民貸款難、促進農民增加收入,、改進農業(yè)銀行業(yè)務經營,，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款,，宣傳農業(yè)銀行的惠農政策,、服務。本著“惠農富民,、支農富社,、誠實守信,、區(qū)別對待,、快捷高效、方便農戶,、信用戶優(yōu)先“的原則,，創(chuàng)新工作思路,、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設工程“等,。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現場評定信用戶,、現場發(fā)放貸款，公開信貸操作流程,，增強群眾對“惠農卡“的了解和信任,，保證了農行的“惠農卡“順利開展。20xx年,，我累放各項貸款xx億元，有效地促進了農業(yè)產業(yè)化結構調整和中小企業(yè)的轉型發(fā)展,。

在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經濟*,。面對這些,，我都巧妙地化解開來，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經理的本色,，樹立了行業(yè)典范。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質服務,，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置,，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意,，但我與客戶另外單獨約了見面時間,，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶,，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度,，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品,，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關系更加和諧了,。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人!

客戶經理是對外服務的窗口,，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協(xié)調能力有待提高，工作經驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強等等,。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1,、強化團隊意識，樹立集體觀念,。團隊精神是一個集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合,，擁有一支強有力的團隊,，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷,，畢竟一個人的力量是有限的。所以,，作為一名客戶經理一定要團結一心,，以百倍的努力，高昂的*,，積極投身農行改革發(fā)展中去,，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍,。

2,、努力精益求精，全面服務客戶,。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，我們要進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌,，用優(yōu)質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度,。

3,、加大營銷力度,，做好貸款工作,。

1、在維護好老客戶的同時,，要挖掘新資源,，如黃金客戶鎮(zhèn)海煉化公司、海達公司,、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口,。做好新鵬公司，發(fā)展國際業(yè)務,、中間業(yè)務,、全額保證金的押匯業(yè)務，以提高存款業(yè)務,。

2,、加強臨俞工業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況,，更大程度上利用好信貸資源,。經常到園區(qū)走訪，獲取信息,，及時了解企業(yè)的需求,，進行全方面的服務，做到雙贏互利,。

3,、克服年輕氣燥，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌,。

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇二

一,、加強客戶管理，優(yōu)化服務流程

1、走訪客戶制度化,，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶帶給更優(yōu)質的服務,，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平,。為了把走訪工作做實，不流于形式,，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理狀況,，并填寫意見。在走訪過程中,，注重與客戶開展應對面交流,，用心》傾聽客戶的意見和推薦，把握客戶需求的新導向,，切實為改善服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2,、用心推行客戶經理制,，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見,、推薦的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等,。為此實行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的,，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見推薦，送交相關專業(yè)局處理,，并協(xié)調督促實施,，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導,，并對近期走訪工作進行梳理,，并對客戶意見推薦的處理結果進行分析、評議,。

3,、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務質量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量,，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經理負責制,，并對大客戶實施分級管理制度,，強調服務的時效性、及時性,，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關注企業(yè),、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率,，降低運營成本,，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享,。

客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經理能否對客戶帶給“標準化、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠度”,。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經理整體素質的提高,。

1、強化郵政業(yè)務學習,，提高業(yè)務素質

作為客戶經理,，首先務必對郵政業(yè)務有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務講座,，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質,。

2,、美化言行舉止，提升客戶經理形象

客戶經理不僅僅要有強烈的事業(yè)心,、高度的職責感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率,、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知,。為此，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧,，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展。

3,、豐富營銷知識體系,，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠程》培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的潛力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度,。

透過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解,，對xx市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經理認識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質的服務讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎。

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇三

20__年已經過去,，承載著我們太多夢想和期待的20__年將翻開嶄新的一頁,，當一個個“回顧專題”蜂擁在新年伊始,，我們心里所想的卻是今后的路到底該如何走。新的一年,，新的機遇,、新的挑戰(zhàn)擺在我們面前。共同的職責,，共同的期待,，共同的使命——翻開新的日歷，許下新的愿望,，作出新的計劃,。

1：每周要增加x個以上的新客戶，還要有x到x個潛在客戶,。

2：一周一小結,，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不要再犯,。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶,。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一向有交流的,。

5：要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書,，上網查閱相關資料,，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法,。

6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,，但不能太低三下氣。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象,。

7：客戶遇到問題，不能置之不理必須要盡全力幫忙他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。

8：自信是十分重要的,。要經常對自我說你是最好的，你是獨一無二的,。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務,。

9：和公司其他員工要有良好的溝通,，有團隊意識，多交流,，多探討,，才能不斷增長業(yè)務技能。

10：為了這月的銷售任務每月我要努力完成x到x萬元的任務額,，為公司創(chuàng)造利潤,。以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難,，我會向領導請示,，向同事探討，共同努力克服,。為公司做出自我最大的貢獻,。可是現實來說,，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的,，我相信自我能夠有著更好的發(fā)展，可是前景才是最重要的,，我相信自我能夠做到最好,，這是我應當做好的。以后的道路上,，我會走的更遠,，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自我會做的更好,！

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇四

總結內容應包括：客戶辦公規(guī)模大小,、辦公人員數量、辦公用品使用情況(包括使用品牌,、數量等)等,，這些都需要在初訪時，通過有意識的觀察和在對方態(tài)度友善情況下的詢問獲得,。

2,、召開例會

工作總結應形成每天一次的例會制度(下午下班之前)，例會由客戶經理主持,，并首先必須進行自我總結,，接下來，各銷售人員必須對一天下來對每一個潛在客戶進行初訪的過程進行闡述,，對自身工作情況進行自評,，如：

(1)獲得的客戶信息的是多是寡，有無合作意向達成;

(2)在拜訪過程中那些環(huán)節(jié)做的比較到位,、哪些還有待改進;

(3)對統(tǒng)一制定的工作方式,、工具(如開場白說辭和話術,、產品目錄等)通過當天的工作實踐發(fā)現了什末問題，有哪些需要糾正,、改進或增強的地方;

(4)是否需要采取新的工作方式,。

就拜訪中遇到的問題和挑戰(zhàn)，暢所欲言,，總結經驗,，吸取教訓，并形成書面工作總結,，公司存檔,，交由公司有關領導審閱、批示,。

3,、客戶經理職責

在例會中，客戶經理在銷售人員闡述過程中進行適當提問,，并給予建議,、指導、評價,、鼓勵,、批評等。會議緊緊圍繞工作目標,、工作內容展開,。

制定第二天工作計劃，規(guī)定應在本工作日拜訪潛在客戶數量基礎上第二天應進行的工作量,，應達到的拜訪效果。

三：對潛在客戶電話,、email跟進和再次上門拜訪

1,、在潛在客戶內部“安插”的“內線”

對潛在客戶短時間內(如一周)未能有任何買賣關系的進展，不能視為該客戶對本公司不會有任何采購意向,，仍需持續(xù)跟進,，掌握客戶采購動態(tài)，應繼續(xù)保持與客戶的聯(lián)系,，此類電話拜訪為宜,，避免公司資源、個人時間和精力的過多耗費,。對于這樣的客戶,，應在其公司內部有一個“內線”，這個內線,，就是指與本公司業(yè)務人員建立良好私人關系的客戶內部員工,，其職位可大可小,，只要她(他)對其公司內部采購情況、動態(tài)有所掌握即可,。

2,、掌握20/80原則

20%的大客戶為公司產生80%的銷量，甚至創(chuàng)造80%的利潤,，而80%的中小客戶只能為公司創(chuàng)造20%的銷量或者利潤,。必須把握這一點的原因是，公司資源和銷售人員的精力,、時間是有限的,，不能在一些短期內無法取得銷售成果的中小客戶身上花費太多時間精力和公司資源(電話費用、目錄單,、或其他公司資金,、物料、費用等),。

四：與有采購意向性客戶的談判準備

應主動與客戶預約見面商談的時間,，并盡可能的對即將開始的談判的內容、事項進行電話約定,。

準備工作中,，就談判中需要了解的客戶信息進行梳理，對客戶需求進行進一步挖掘,，如：

(1)客戶可能會提到的問題,，客戶關心的問題，那些問題可以妥協(xié),、那些不能讓步;

(2)對自身產品和服務的優(yōu)勢,、劣勢不足的清晰認識，如何揚長避短等;

(3)與上級領導協(xié)商并取得指導意見;

(4)需要公司和上級領導的那些支持和公司的那些資源準備;

(5)談判人員的適宜人數,、分工等,，以及其他部門同事的配合;

(6)就目前公司產品和服務尚不能滿足客戶的地方，與本公司采購部門積極協(xié)商,，并與上游生產廠家聯(lián)絡,，盡可能的滿足客戶所有的辦公需求，以增強客戶信賴,，建立并保持與客戶的長期合作關系,，等等。

售后工作

合作談成,、客戶付款(或預付款)進行產品采購后,，即進行客戶關系維護，余款的回收，對客戶使用情況進行跟蹤,，維持良好的合作關系,。

以上五個方面是對潛在客戶進行開發(fā)、促使其成為公司現實客戶并通過服務工作滿足客戶需要成就與客戶的較長期合作關系的基本過程,。

除采取對辦公商務樓進行挨門逐戶,、地毯掃蕩式的上門拜訪方式外，也要充分利用報刊,、雜志,、網絡、企業(yè)黃頁等公開信息資料上進行潛在客戶的檢索工作,，并采取電話,、因特網、上門拜訪等交錯進行的方式,，發(fā)掘客戶需求,，促成客戶對我公司產品的采購、接受我公司的辦公服務,。

另外在對辦公商務樓進行拜訪工作時,，如遇到較大障礙，應積極開拓思路尋找排除障礙的方式,、方法,。如，可以對辦公樓的物管部門等大樓管理部門進行“公關”,，即使不能促成生意達成,，也可從他們那里獲得關于該大樓里企業(yè)辦公的基本情況信息，利于我銷售人員下一步工作的開展,。

第二部分：銷售人員管理

一,、對于新入職銷售人員的培訓和學習管理，力爭使所帶隊伍成為學習型團隊

組織銷售人員對產品知識,、本公司制度,、文化、工作流程,、服務理念等的集中學習，并就某一個工作中常會遇到的問題適當分派學習任務,，促使其不僅在公司組織的正式培訓期間的進行知識,、技能學習，也要在工作之余就工作中遇到的問題和自身技能,、知識上的不足大量搜集信息資料,、向有經驗的老員工和上級領導虛心學習，促其在最短時間內成為本職工作方面的專家。

并經常性的組織銷售人員就產品,、行業(yè)和客戶知識學習,、所獲得的技能經驗等進行交流，并由公司安排部門領導或有經驗的老員工與銷售人員進行經驗探討,，每周一到兩次,。這樣，邊實踐邊學習,，并將學到的知識,、技能、方法快速應用于工作實踐當中去,，從部門領導或有經驗的老員工那里獲得的經驗傳授,，也可使銷售人員在工作中少走彎路，提高工作效率和質量,。

第一部分中提到的總結例會制度的實行,，既是對銷售人員自身工作情況的總結，并通過交流發(fā)現自身不足,，也是客戶經理或公司領導發(fā)掘員工技能和經驗優(yōu)勢,、培訓銷售人員的絕好機會。

二,、團隊銷售管理

客戶經理不僅在客戶開發(fā),、客戶關系管理等方面走在銷售人員前頭，以做表率,，更要利用一切與銷售人員交流的機會對其進行言傳身教,，推動銷售團隊在經驗、技能,、知識水平,、素質素養(yǎng)、服務意識的整體前進;而客戶經理在此過程中也可以發(fā)現自身不足,，增強自我學習能力,，以更好的管理團隊。

1,、建立坦誠,、開放的對話平臺

采取以上管理策略，最重要的就是建立坦誠,、開放的對話平臺,。

讓所有銷售人員都能圍繞工作內容、團隊目標暢所欲言;客戶經理需要在此過程中掌控對話方向,，不使對話陷入無意義的擺龍門陣式的空談,、閑扯和爭執(zhí),，與實際進行的工作內容無關的言論，應給予勸阻,、批評;對話應對成果有所預期,，不能為對話而對話，為討論而討論,，必須有某項對工作有幫助的成果討論出來,。客戶經理應在對話過程中發(fā)現,、提出有價值的問題,，讓發(fā)言者做出解釋、提請全體討論或給出指導建議,，口頭批評或鼓勵等,。

2、對銷售人員的工作管理

客戶經理應身先士卒,，與銷售人員一起進行最基礎的銷售工作,，同時對銷售人員的工作情況進行監(jiān)督、持續(xù)跟進,，并對其工作成果進行考核,。與銷售人員一起分析、確定銷售機會,，給出意見,、建議等。

3,、對銷售人員的工作支持

在銷售人員與潛在客戶達成合作意向時,，應給予全力支持，并根據實際情況,，負責與公司有關領導協(xié)商給予其它方面(諸如資源傾斜等)的支持,，協(xié)調其它工作人員與其配合，促使其達成訂單,，幫助其完成銷售目標,。

4、對銷售人員個人工作行為,、職業(yè)道德的掌控

對于個別銷售人員的有損于公司形象,、公司利益、損害客戶利益給公司抹黑的不當工作行為,，應給予密切注意,，批評教育，防微杜漸,，如不能令其悔改，則提請公司領導，給予處分,、直至開除,。

5、按所服務客戶所屬行業(yè)的不同對銷售人員進行工作分配,，以更好的發(fā)揮其經驗,、技能優(yōu)勢

這需要在銷售人員自入職后的一段工作時間里，根據其在對各類行業(yè)客戶銷售公關中的業(yè)績表現和體現出的技能,、經驗優(yōu)勢,，進行分配。如銷售人員a對電信類客戶較熟悉,，也取得過較好業(yè)績表現,，有跟電信行業(yè)工作人員打交道的經驗，就由他負責與電信客戶的銷售對接,。

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇五

客戶經理是商業(yè)銀行高素質人才的群體,，是現代商業(yè)銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶,、開拓市場的著直接的影響,。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓),，以應對愈來愈激烈的市場競爭,。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業(yè)培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座,，組織到國外金融機構考察學習;到其它業(yè)務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等,。培訓內容包括有關的法律、財務分析,、國際貿易融資,、營銷技巧，其它如生存訓練,、eq訓練,、戰(zhàn)爭游戲等。

客戶經理的主要職能是：

1,、開拓銀行業(yè)務(主動進攻型),。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務;不斷創(chuàng)造客戶需求,，提出產品創(chuàng)新思路,。

2、加強現有客戶關系,。對現有客戶的維護服務,，是客戶經理的一項重要職責,。大力促銷業(yè)務，提倡連帶促銷,，交叉式銷售,，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量,，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務,，努力提高非利息收入比例。

3,、受理客戶授信申請,。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上,，提出客戶真實,、資料完整齊全、分析準確,、觀點鮮明的授信調查報告,，送同級信貸管理部門審查。

4,、參與審批工作,。客戶經理主管大都是信貸委員會委員,，直接參與審批工作,。

5、搞好貸后監(jiān)控工作,。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測,、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償,。

6,、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見,、行業(yè)動態(tài),、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門,，以采取應對措施,，把握商機，促進業(yè)務發(fā)展,。

客戶經理處在市場競爭的最前線,，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機,。

客戶經理的營銷技巧比較高超,?？蛻艚浝碓陂L期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。

客戶經理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,，銀行形象的代表者,、客戶開發(fā)者、產品營銷者,，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。

科學定位,。進一步明確客戶經理的工作職責,。客戶經理的工作職責既不能定得過多,，也不能定得太少,。其主要職責應定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(以批發(fā)業(yè)務和私人銀行業(yè)務為主);提出新產品創(chuàng)意;信貸調查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。

嚴格管理,，逐步建立一支高素質的職業(yè)化客戶經理隊伍,。首先，把好客戶經理資格認定關,?？蛻艚浝聿皇切刨J員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道,，應是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體,。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任，競爭上崗,。第二,，加大專業(yè)培訓力度?？傂兄攸c培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理,，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓?？蛻艚浝砼嘤柌荒苤桓愣唐谛袠I(yè),，要堅持持續(xù)性、長期性,，對客戶經理進行終身培訓,。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理,，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察,，以開拓視野、掌握新知識,。第三,，嚴格進行考核,。在指標體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目標,。考核辦法一經出臺,，就要嚴格執(zhí)行,。第四，完善對客戶經理的監(jiān)督管理,，防范經營風險,。

嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄,，憑貢獻拿薪酬,，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度,。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有著十分重要及直接的影響,。

客戶經理的工作計劃 客戶經理年度工作概述篇六

xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經理工作計劃,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定[）要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。

截至現在,，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現3筆,，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘寫作網,，放上鼠標按照提示查看文秘寫作網更多資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。