學習中的快樂,，產(chǎn)生于對學習內(nèi)容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的，只是學習的方法和內(nèi)容不同而已,。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢,？以下是小編幫大家整理的心得體會范文,，歡迎大家借鑒與參考,，希望對大家有所幫助,。

工作制度心得體會 制度的心得篇一

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

1,、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除。

2,、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于依法合規(guī)經(jīng)營,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預防風險,。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰,。

二,、對今后在工作中加強內(nèi)控合規(guī)意識的要求

1、做好政治思想和職業(yè)道德教育,，樹立正確的人生觀,、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,。在培訓教育時讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準,，嚴于守紀做到警鐘常敲,，預防針常打，做好監(jiān)督管理,，重要環(huán)節(jié)輪崗,，異地交流制度相互制衡機制。

2,、提高自身業(yè)務素質(zhì),，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎,。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認識合規(guī)文化,，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務,，真正履行職責,。

3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實處,。要加強各項內(nèi)控制度的落實,，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以要管好自己,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約,。

總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改,、強內(nèi)控,、零違規(guī)”，樹立對建行工作的信心,，增強維護我行利益的責任心和使命感,，自覺以標準嚴格要求自己，做到遵紀守法,，嚴以律己,，盡職盡責，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀的建行人,，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標貢獻自己的力量。

工作制度心得體會 制度的心得篇二

通過這次三個多月的規(guī)章制度宣講教育活動,，本人通過自學和集中學習,，對個人業(yè)務基本制度、會計出納聯(lián)行基本規(guī)章制度,、信貸管理基本規(guī)章制度,、銀行卡業(yè)務基本規(guī)章制度、安全保衛(wèi)工作基本規(guī)章制度,、計算機數(shù)據(jù)及網(wǎng)絡系統(tǒng)風險控制要點,、銀行業(yè)務中涉及的金融犯罪罪名等，使我進一步提高了對以上六個方面業(yè)務基本規(guī)定重要性的認識,，使我對認真執(zhí)行規(guī)章制度的意識得到加強,，并嚴格遵守制度，達到了宣講教育活動的預期目的,。

下面是我對這次教育活動的體會：

在上級行確定在我行開展規(guī)章制度教育宣講活動后,，我能從思想上高度重視，積極配合支行搞好本次學習教育活動,，認真學習有關制度規(guī)定,，做好筆記。通過學習,，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行,，是我們農(nóng)業(yè)銀行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提,。加強制度宣講教育活動是各級行貫徹執(zhí)行我行各項規(guī)章制度的重要工作任務,，是我們每一位員工的重大責任,。

近年來，我行雖然沒有發(fā)生經(jīng)濟案件和重大責任事故,，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在,，員工學習教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠有力,、在各項業(yè)務操作中仍然存在一些隱患,。我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生,，都是因為在執(zhí)行制度上不夠嚴格,，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生,，血的教訓,。因此，系統(tǒng)地進行學習教育顯得猶為重要,，認真學習,、深刻領會此次規(guī)章制度宣講教育活動，強化自我保護意識,，做到嚴密防范,，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規(guī)規(guī)章制度履行崗位職責,。

查擺問題及整改措施：

通過這次基本制度學習教育,，對照各項規(guī)章制度規(guī)定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是對于嚴格落實各項規(guī)章制度和崗位職責方面執(zhí)行不夠細致,。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗,。三是有些新的業(yè)務研究不夠透徹。

針對本人存在的一些問題,，采取如下措施并承諾：一是加強有關業(yè)務的學習,、特別是規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)定要求,，提高自身的綜合素質(zhì)的分析能力,。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度,。在今后工作中要嚴格按照各項規(guī)章制度要求,，確保各項業(yè)務工作的順利進行

工作制度心得體會 制度的心得篇三

當今世界各國還沒有走出經(jīng)濟的危機，企業(yè)競爭日趨激烈,，我公司的發(fā)展也面臨著新的挑戰(zhàn),，因此要想抓住重要的戰(zhàn)略和機遇期，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，必須要加強自身建設,，苦練內(nèi)功，制度就顯得尤為重要了

制度是發(fā)展形勢的要求,，是競爭的手段,，是實現(xiàn)目標的保障，因此貫徹落實我公司的制度勢在必行,。

現(xiàn)金業(yè)務是一項需要極其細微謹慎,，容不得半點差錯的工作。這對于我來說既是一分挑戰(zhàn),，又是一份責任,。因此就更要落實我公司對現(xiàn)金保管的工作要求，在工作中要做到精力集中,，有條不紊,，嚴謹細致，沉著冷靜,，把我公司的所有制度與實際工作更好的結(jié)合,。

通過對我公司制度的學習我還明白了，要想把工作做好,，必須要做好以下幾點;

1.要做好一個工作,，就必須要熱愛這個工作，精業(yè),、敬業(yè)的為全體職工服務,。

2.要養(yǎng)成良好的工作習慣，做到精益求精,，工作起來就要全身心的投入,，不為外界所干擾

3.要具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，在干好日常工作的前提下,，我們需要不斷的充電和學習

4.要不斷的提高自己的適應能力和應變能力,，加強團隊協(xié)作精神和默契度

我想我有責任，有義務,，有能力繼續(xù)學習下去,，不斷的總結(jié)自己，反省自己,，為公司的發(fā)展進一份綿薄之力,。

工作制度心得體會 制度的心得篇四

當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動,。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的“合規(guī)警示教育”短片,。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，可以正衣冠;以古為鏡,，可以知興替;以人為鏡;可以明得失,?！痹谶@里是以案例為例，可以提高我們的合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識和風險防范意識,。在學習過程中，結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情況,，對合規(guī)操作意識,、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識。

作為一個金融單位的職工應以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,，就難于為人民服務,，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個社會的價值,。綜觀這些案例,，我們可以得出以下幾點：

一、合規(guī)操作意識薄弱：在實際工作中,，有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展。細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作,，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網(wǎng)點一線員工,，應切實提高自己的業(yè)務素質(zhì)和合規(guī)操作意識,，嚴格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,，堅決不給犯罪分子留下一絲機會,。

二、監(jiān)督防范意識薄弱：在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中,，就一線柜員而言,，對領導的違規(guī)操作言聽計從，為該案的發(fā)生提供了便利,。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié),、私自操作,、集體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。在實際工作中,，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全才有保障,。

三、風險防范意識薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中,，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護意識,，盲目信任內(nèi)部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有,，防人之心不可無”,，我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號，千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備,，更不能對任何一個小問題而放松警惕,。只有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生。

此外,，例如在張新建一案中,，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學習和認識的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴導致梁宏剛監(jiān)守自盜,，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實到位等,。

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么?這次的“合規(guī)警示教育”學習活動想要告訴我們些什么?我們能不能把我們所學的“財富”學以致用?

下面,，談點這次學習的收獲,。

一、要加強合規(guī)文化教育,。

當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。

二,、提高風險防范意識。

我們要注重加強對政治理論,、經(jīng)濟金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,，這樣才能更好地識別風險,、防范風險。

三,、各項規(guī)章制度做到切實到位,。

要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調(diào)整,，自我約束,、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強操作風險防范,。

四、要堅持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

通過此次合規(guī)教育活動,，讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來警示和學習,，找準了工作中的立足點,，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，對自己的工作有了更多的信心,，堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力認真實踐到各項工作中去,，做出更好的成績!

工作制度心得體會 制度的心得篇五

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致,。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務必履行的職責,，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此,，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識,，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視,。圍繞“重操守,，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下,，我們支行也展開了用心地學習和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自我授權(quán);對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設的重要基石,。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶,，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面,，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步,，為發(fā)展,，為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風險防范工作的重要資料,，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生,，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足,，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞,。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥,、往來,、結(jié)算,、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特殊部門,，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標,，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領導認識不足,、重視不夠,，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理,、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴,，重核算,、輕防范、重人情,、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定,、道德基礎不好的領導和員工,，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢,、美色,、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機,，加大金融案件發(fā)生的風險可能。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度,。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員,，造成人員十分緊張,。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度,，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底,。近幾年來,，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗,，從而導致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利,，重視不足,，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強,，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習慣做法看成經(jīng)驗,，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少,，流動性較差，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往，相互間感情較深,，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。工作中只談感情，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據(jù),、印章,、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作,，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機,。

二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全,，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動,，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的隱患,。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督,。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃,。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督,，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督,、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足,，難以有效防范風險,。

【對策推薦】

1、強化合規(guī)意識,，加強道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！眲毡刈尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識,。用心開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,，關心群眾的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強群眾觀念,。

2、培養(yǎng)良好習慣,，提高執(zhí)行潛力,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

3,、加強自我管束,，規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自我,。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,，員工要從保護自我,、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力,。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段,。三是堅持流程,。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作,、學習,、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學習專心、工作舒心,、生活開心,。

4、完善績效考核,，建立監(jiān)督機制,。

完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責,。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

5,、抓好典型教育，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導航;反面典型是警鐘,，能夠敲山震虎，以之為鑒,。一是領導干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育,，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達警鐘常鳴,、防患未然的目的。

【任重而道遠】

合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作,。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導和弘揚“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識,，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。