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銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇一

您好！

20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自己,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，20年我個人沒有發(fā)生一次責任事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲萬元,，營銷基金萬元,，營銷國債萬元,，營銷保險萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通萬元,。營銷理財金帳戶個,。在這里我述職一下我在這一年中的工作情況。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學,、多練，通過學習優(yōu)質客戶識別引導流程能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：月日,，先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標準、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的'要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來,，我主動和先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。月號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質。

1,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

2、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

3、業(yè)務方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結算、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程,；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

4、營銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行,，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇二

時光如電,，轉瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

一,、日常工作

20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、工作體會

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的`一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問題 在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向 在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇三

尊敬的領導：

20xx年,，在支行領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹支行工作部署,，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念,，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,，發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用,，和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務，為全行扭虧為盈做出了貢獻?，F(xiàn)將20xx年度工作述職如下：

1,、思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習,，努力提高政治理論水平和管理能力,。一年來，我思想認識有了較大提高，充實了理論知識,、開闊了工作思路,，豐富了領導經(jīng)驗，對我們xx銀行改革的前景更加充滿了信心,。

2,、學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業(yè)務知識的學習,，努力提高業(yè)務水平和操作能力,。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰明才智，自入行以來,，我刻苦學習,，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶部工作后,，為盡快適應新的崗位,，進入角色，我不斷完善自身,，提高業(yè)務水平,，擴大知識面。

一是不管工作有多忙,，堅持反復學習業(yè)務書籍,，認真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務管理制度和業(yè)務操作辦法,，以提高自己的業(yè)務知識和業(yè)務能力,。二是參加總行組織的xx的貸款調研活動，并參與了xx等制度的起草工作,。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行,、外匯知識、保險業(yè)務培訓班,，與全行員工一起學習,、探討業(yè)務，共同發(fā)展,。一年來,，通過自己的努力，本人的業(yè)務水平和工作能力有了進一步的提高,。

3,、作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念,，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后,，作為一個部門的帶頭人,，我以客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭,，講求奉獻,，廉潔奉公。對情況復雜,，政策性,、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報,，未出現(xiàn)越權行事的情況,；針對客戶部門的工作特點，能切實按要求對部門員工進行依法辦事,、廉潔自律的教育,，堅持經(jīng)常性的制度學習，平時注意加強部門管理,，加強內控管理和信貸檔案管理,；能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項規(guī)章制度的落實,、執(zhí)行情況,。

在職業(yè)活動中，我把服務基層,、服務客戶放在首位,，有了這種心境，與網(wǎng)點,、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解。大家都知道,，我們客戶部與機關保障部門相比,，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點相比,，多了管理的職能,，我們既要管理、又要經(jīng)營,，上對省行所有的業(yè)務部門,，下對所有網(wǎng)點，外對重點客戶,，對于僅有x名客戶經(jīng)理,，要管理近xx億存款,、x億貸款的客戶部門來說，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的',。20xx年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

1,、以大戶目標管理為核心,，抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長,，面臨的困難和問題更多,、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念,，認真做好年度工作計劃和考核方案,，定期或不定期走訪xx個目標大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題,；積極拓展市場,，全力以赴做好xx的公關，發(fā)展了xx等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻?。同時,，認真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率,，維護了我行的社會形象,。

2、以清收壓降不良貸款為重點,，抓好信貸資產(chǎn)的管理,，不良貸款占比較年初下降了x個百分點。我主持客戶部工作后,，針對由于歷史原因,，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,，對信貸客戶進行分類排隊,。二是深入xx等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn),、經(jīng)營,、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。

3,、以網(wǎng)上銀行為突破口,，以代理業(yè)務為重點，積極推動全行中間業(yè)務的發(fā)展,。一是以網(wǎng)上銀行為突破口,，為xx企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行,，同時做好xx的維護，促進了我行電子銀行業(yè)務的發(fā)展,。

本人經(jīng)過總結回顧,，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強；今后本人將一步加強學習,，虛心求教,，克服不足，將工作做得更好,。

1,、放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作,，當一名合格的客戶部經(jīng)理,。作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,，承擔管理和經(jīng)營的雙重職能,，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局,、處理微觀事物的能力,，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳,，積極主動協(xié)助主管行長抓好工作,，當好助手，按照“三個規(guī)范”要求管理業(yè)務,，發(fā)展業(yè)務,。

2、刻苦學習,，努力提高業(yè)務素質和管理能力,，為全行業(yè)務發(fā)展貢獻聰明才智。今后,，我要進一步加強學習,，努力提高業(yè)務水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點,，走訪客戶,，抓好大戶目標管理，做好客戶維護,，加大產(chǎn)品營銷力度,，積極拓展優(yōu)良客戶,，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產(chǎn)質量,，提高我行的綜合實力,。

3、嚴格要求,，廉潔自律,，做一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。作為信貸業(yè)務的負責人,，我一定要保持清醒頭腦,，嚴格要求自己，廉潔自律,，絕不干有損于國家集體和人民的事情,，清清白白做人，堂堂正正辦事,，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇四

從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務人員,，先將這幾年來的主要工作內容述職如下,。

現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時間中,，我就主要負責有負債業(yè)務這一項工作內容,，即負債業(yè)務，為銀行拉存款,，維護已有客戶,，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)?？梢苑€(wěn)定或是增長,。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”,，上門維護是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P系維護最常見、運用最為廣泛的方法,。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求,，設計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內容不僅包括上門取單,、送單和提供咨詢服務等傳統(tǒng)服務,，還包括協(xié)助客戶進行資金安排．設計理財方案等；第二是走“情感路線”,?？蛻艚?jīng)理在客戶關系維護過程中注重銀行,、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近,、認可,、相互幫助的基礎上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時,，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關系,、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關系,；第三是進行“交叉銷售”,。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質量的維護，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品,。客戶在一個銀行得到的服務越多,，其轉向其他銀行的興趣越小,。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發(fā)工資,、銀行卡,、儲蓄業(yè)務、個人理財業(yè)務,、機構理財業(yè)務等,；第四，進行顧問式營銷,。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務營銷的同時,，能運用分析、綜合,、創(chuàng)造,、說服等能力，滿足客戶的需要,，并能預見客戶的未來而提出積極的建議,，以求達成雙方長期合作的業(yè)務關系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問,、咨詢,、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作,。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中,，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏,，并對客戶的業(yè)務開展進行了一定的客觀指導,，為客戶提供了具有價值的參考信息,。

銀行的資產(chǎn)業(yè)務也就是信貸業(yè)務，這也是銀行的主要業(yè)務內容之一,，在銀行工作期間,，我也主要負責了資產(chǎn)業(yè)務。在工作中,，我能嚴格遵守規(guī)章制度,，把好信貸資產(chǎn)質量的第一關口，作為一名客戶經(jīng)理,，我深感自己肩上擔子的分量,，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此,，我不斷提醒自己,，不斷增強責任心。在實際的工作總,，我一是嚴格執(zhí)行上級對于信貸風險控制的思想規(guī)定,，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規(guī)范,。嚴密了貸前調查,、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調查的范圍及要求,，確保信貸調查材料真實有效,；二是扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析,，認真填報貸后管理表,；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則,，對客戶進行統(tǒng)一分類,，從而提高了信貸管理的質量；四是對流動資金貸款,、貼現(xiàn)貸款,，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調查,、審查,、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式,，切實從源頭上控制信貸風險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作,，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象,，信貸工作得到肯定和好評。

中間業(yè)務通常是指，不占用貸款規(guī)模,，不直接動用銀行資金,，主要依靠為客戶提供各種中介服務和金融服務來獲取收入的業(yè)務。一般情況下,，中間業(yè)務具有成本低,、風險低、收益高等特點,。在銀行中間業(yè)務工作開展上,，我首先是開展深入的市場調查。中間業(yè)務屬中介性業(yè)務,，其前提是接受客戶委托,。因此發(fā)展中間業(yè)務不能一廂情愿，必須適應客戶的需要,，取得客戶的信任,。而要適應客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務的要求,。拓展中間業(yè)務不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務,，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務。只要及時了解客戶不斷增長的需求,，適時推出和提供優(yōu)質、高效,、全方位的系列化金融服務,，促進了銀行中間業(yè)務健康、快速,、穩(wěn)步地發(fā)展,。

20xx年，我進入到了一家新的公司,，擔任財務人員,。面對工作崗位的轉變，我做到了顧全大局,、服從安排,、團結協(xié)作。在崗位變動的過程中,，本人能顧全大局,、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學習,，認真探索,，總結方法，增強業(yè)務知識,，掌握業(yè)務技能,，并能團結同志,，加強協(xié)作，很快適應了新的工作崗位,，熟悉了報賬業(yè)務,，與所有的同事一起做好財務審核和監(jiān)督工作；其次,，我能夠堅持原則,、客觀公正、依法辦事,。一年以來,，本人主要負責財務核算工作，在實際工作中,，本著客觀,、嚴謹、細致的原則,，在辦理會計事務時做到實事求是,、細心審核、加強監(jiān)督,，嚴格執(zhí)行財務紀律,，按照財務報賬制度和會計基礎工作規(guī)范化的要求進行財務報賬工作。在審核原始憑證時,，對不真實,、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,，堅決不予報銷,；對記載不準確、不完整的原始憑證,，予以退回,，要

求經(jīng)辦人員更正、補充,。通過認真的審核和監(jiān)督,，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,，確保了我所會計信息的真實,、合法、準確,、完整,，切實發(fā)揮了財務核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨,、樂于吃苦,、甘于奉獻。除了完成報賬工作,，我還同時兼顧其他相關業(yè)務,。為了能按質按量完成各項任務，本人不計較個人得失,，不講報酬,，犧牲個人利益，經(jīng)常加班加點進行工作,。在工作中發(fā)揚樂于吃苦,、甘于奉獻的精神,，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨,、盡職盡責,。在完成核算任務的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等,，出色地完成各項工作任務,，起到了先進和榜樣的作用,；第四,，我做到了,、愛崗敬業(yè),、提高效率。在財務戰(zhàn)線上,，本人始終以敬業(yè),、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中,；第五,，加強自我學習,，作為一名財務工作者,深感業(yè)務學習的'重要性，不僅要學習掌握國家有關財務政策法規(guī),，還要結合財務制度的不斷變革更新自己的業(yè)務知識,，以適應新形式、新發(fā)展的需要,。所以,自己對財務專業(yè)的業(yè)務學習一直比較重視,經(jīng)常請教上級主管部門,與同行溝通,并結合中心實際進行學習和提高,；第六我遵紀守法,，廉于創(chuàng)新，提高工作效率,。潔自律,，樹立財務工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員,，一年來，認真學習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律,、八項要求”等為行為準則,。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點,，正確處理“自律”與“他律”的關系,，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己,，不斷強化廉潔自律意識,，努力做到“自重、自省,、自警,、自勵”，樹立了財務工作者的良好形象,，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項工作中,。

在以往的工作中,，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足,，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利,，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務,，我都希望能夠盡快的辦好,、辦實，但是由于高強度的工作節(jié)奏,，可能反而不能取得最好的工作成果,；還有一點不足之處就是學習面較窄，除了與自己崗位業(yè)務相關的知識都很少了解,，很少學習,，這樣的學習狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。

20xx年,，我又進入到了新的工作崗位,，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一,，在目前的形式下,，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈,。保持自己工作態(tài)度塌實嚴謹,，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關知識進行深入學習,，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果,。能夠熟練掌握財務工作流程，做到條理清晰,，帳實相符,，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化.標準化,。做到了全面.及時.準確的反映,；第二，在工作業(yè)務中,，不斷的進行探索,、嘗試，進行工作業(yè)務創(chuàng)新,，開拓新的財務工作局面,；第三，加強個人責任心培養(yǎng),，認真履行好自己的財務工作職能,，勇于負責，敢于負責,，具備較強的責任心把自己的工作做好,。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,，積極主動,，勤勤懇懇，毫無怨言,，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結工作中的成敗得失,，并以高度的熱情和責任感完成各項工作任務；最后,，還要平穩(wěn)自身心態(tài),，加強自身的內在修養(yǎng)建設，改正以往工作中急功近利的壞毛病,，循序漸進,，一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇五

尊敬的領導：

20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”,，一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神?，F(xiàn)對本年度工作述職如下。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動腿,、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在服務客戶的`過程中,，我用心細致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨,、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成。在日常工作中,，始終堅持對自己高標準,、嚴要求、顧全大局,、不計得失，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇六

20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自我,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況,。

一,、加強學習，提高自身素質,。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學,、多練,，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自我高標準,、嚴要求，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的.向我表示感謝。

在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎晕也粫膶W會,。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務素質提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質,。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通潛力，語言,、舉止,、形體、氣質富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

三、業(yè)務方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結算、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。

四,、營銷方面,。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，用心參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇七

尊敬的領導,、親愛的同事們：

大家好！

20xx年,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx白酒交易中心,、xx電力實業(yè)、xx中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的.效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。

在新的一年,，我將再接再厲,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力。

此致

敬禮,！

xxx

20xx年xx月xx日

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇八

尊敬的領導,、親愛的同事們：

大家好!

時光如電，轉瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xxxx交易中心,、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款xx多萬元,，完成全年日均xx余萬元,，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的'普遍認同,。

在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查、跟蹤調查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年,，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作xx實際工作中遇到的種.種困難。

謝謝大家!

述職人：xx

20xx年xx月xx日

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇九

20xx年，是我進入工行的第6年,，同時也是我成為法人結算客戶經(jīng)理的第一年,，在我行領導的正確指導下，同事們的幫助下,，通過自己的努力,，在工作中不斷地創(chuàng)新改革，使銀行業(yè)務知識有了較大的進步,，業(yè)務業(yè)績較之取得一定的成績,。但面對新形勢，新任務,，我深知還需要更加的努力,，才能確保更好的為我行服務，現(xiàn)將一年來的工作總結如下：

思想上從嚴從高要求自己,，自覺加強政策理論和管理知識的學習,，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強法制觀念，按章辦事,，廉潔自律,。一年來，我重點加強“金融反腐倡廉建設”各方面的學習,，并認真觀看了反腐倡廉建設展專題片,，從根本上認識到了德、廉的重要性,，充實了理論知識,、解放了工作態(tài)度、開闊了工作思路,。

在這一年里,，市場變化巨大，面臨的困難和問題也日益增多,，市場形勢也更加嚴峻,。我通過加強形勢分析，重點對業(yè)務工作中常見問題進行了詳細的分析,，并逐一攻破,，采取“抓住大客戶，培養(yǎng)小客戶,，發(fā)展忠誠客戶”工作重心,，運用靈活的工作形式，最終完成情況：新開結算賬戶45戶,，對公存款比年初增長3000萬,，代發(fā)工資完成15戶,，法人有效戶新增7戶，銷售法人理財產(chǎn)品3000萬,，逸貸卡發(fā)行206張,，,，信用卡發(fā)行400張,，貴金屬2公斤。

古語云：以史為鑒,，可以明得失,。回顧20xx年工作情況,，在變幻莫測的市場中,，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

一是存款基礎業(yè)務,，相對還十分薄弱。今年我行有相當部分的大戶資金流出后,，由于工作業(yè)務繁忙而忽視了這一塊業(yè)務的開發(fā)工作,，使得大戶資金只有流出，沒有新的大戶資金進入,。工作中依然存在,，過于依賴房地產(chǎn)商的資金和鎮(zhèn)財政板塊資金的通病，這使得工作思維受限,，沒有發(fā)揮創(chuàng)新性思維,；二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結算客戶經(jīng)理,，很多工作重點沒有抓牢,，對業(yè)務的熟悉程度還不夠，使得很多新客戶流失,；三是對于重點客戶的掌控能力不足,。主要是房地產(chǎn)公司一到月末資金會上劃，由于我自身掌握能力不足,，造成了很多遺留問題,，使得很多問題沒有得到有效落實，最終導致在該項問題上帶來了一些損失,。

20xx年已經(jīng)過去,，20xx年將是關鍵之年，針對今年在工作中出現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié),，我結合這些各方面問題,，對20xx年工作作如下設想：

（一）加快新客戶拓展工作

一是加強對我行結算賬戶源頭的工作。我將結合本地特點，強化與本地區(qū)招商,、工業(yè)園區(qū),、工商等部門的聯(lián)系，開拓工作思維,，發(fā)展大戶資源,，盡最大努力實現(xiàn)每個月8戶5萬以上有效戶的拓展，2戶50萬以上新戶拓展工作,；

二是加強版塊客戶,。針對鎮(zhèn)財政版塊和工業(yè)區(qū)版塊進行重點的營銷，在穩(wěn)定資源的同時,，加強新業(yè)務的開拓,；

三是加強陌生拜訪的力度。深入基層發(fā)展業(yè)務,，加強陌生拜訪發(fā)展新業(yè)務,，為了落實陌生拜訪工作，今年第四季度已對本鎮(zhèn)雙50企業(yè)進行陌生拜訪,，20xx年我將更加重點強化該項工作,；

四是核心客戶供應鏈集群營銷。著重加強對核心客戶的跟蹤服務,，及時掌握客戶的動態(tài)情況,，并積極通過他們聯(lián)系到上下游關聯(lián)企業(yè)，將其作為新戶進行營銷工作,，構建核心客戶供應鏈,。

五是客戶沙龍和企業(yè)推介會。合理運用起沙龍和推介會,，對重點客戶,、新新企業(yè)等業(yè)務對象進行深入了解，開發(fā)合作基礎,。

（二）加快法人理財業(yè)務發(fā)展

一是加強推廣新客戶購買法人理財?shù)匿N售,，分析出法人理財?shù)牧咙c，并對開戶柜員進行培訓學習,，同時要求開戶柜員在新開戶時就配套法人理財產(chǎn)品的銷售,。二是分析梳理老客戶中5萬以上的存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財產(chǎn)品,。三是抓售后服務,，提高客戶滿意度。定期走訪客戶,，了解客戶對產(chǎn)品的評價,，解答客戶購買理財產(chǎn)品中遇到的問題和對產(chǎn)品收益情況的意見等,，用心為客戶服務，贏得客戶滿意,。

（三）切實提高自身的`營銷能力

進一步加強學習,，努力提高業(yè)務水平和管理能力，經(jīng)常深入網(wǎng)點,，抓好大戶目標管理,，做好客戶維護，加大產(chǎn)品營銷力度,，積極拓展優(yōu)良客戶,，抓好關鍵客戶,，切實提高我行營銷力度,，加強我行綜合實力。

（四）加強公私聯(lián)動,，做好綜合營銷工作

透徹分析客戶拓展不足原因的基礎上提出了具體的工作措施,。深度挖掘存量客戶潛力，提升客戶綜合貢獻度為旺季工作的重點內容,，以部門聯(lián)動,、產(chǎn)品營銷聯(lián)動作為維護優(yōu)質客戶的重要抓手，做好中高端客戶建檔和維護工作,，按照“先高端后中端”的順序,，集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營銷。

20xx年來,，在上級行的領導下,，我的工作取得了較好的成績。但是與新時期的工作要求相比,，還是需要繼續(xù)努力和提高,。今后，我將繼續(xù)加強學習,，掌握做好工作必備的知識與技能,，以求真務實的工作作風，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,，奮發(fā)努力,，把工作提高到一個新的水平，爭取獲得新成績,，作出新貢獻,。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇十

尊敬的領導：

您好！

回首這一年來的工作,，我深感榮幸,，自己能夠在這樣的團隊工作,，學習積累了非常多的經(jīng)驗，對我的職業(yè)生涯畫下了重要的一筆,，我當然那也是能夠意識到在這方面,，自己所欠缺的還有很多，所以我也是能夠體會到這一點的,，在這個過程當中我是可以做的更加細心一點,，在這個過程當中，也取得了一定的成績,，現(xiàn)在也回顧總結一下這一年來的工作,。

首先每天按時的完成好工作，有什么問題第一時間解決好,，做到不拖拉工作,，不耽誤工作，不影響工作進度,，對自己的工作有一個好的規(guī)劃,，在這過去的一年來的工作當中，我還是能夠對自己有很多信心的,，在部門同事的幫助下,，也是完成了多各項目，一年來我清楚的了解到了很多東西,，和同事們虛心的請教,，自己有不足的地方及時糾正，現(xiàn)在維持了一個端正的態(tài)度,，在這個過程當中我現(xiàn)在對此還是有深刻的理解的,，只有虛心的落實好這些細節(jié)方面的地方才能夠端正好心態(tài)，我們公司在這一年來所取得的成績也是比較多的,，對此我也是很有信心,，通過日常的工作和網(wǎng)絡學習更多的工作技巧，提高自身知識量,，現(xiàn)在我也是對此深有體會,，我也一定會堅持下去做好這些細節(jié)的，和周圍的同事相處好,。

只有認真的去做好自己分內職責,，在這樣的環(huán)境下面，我還是應該要有一個好的態(tài)度,，我現(xiàn)在還是應該要去做好相關的職責,，和周圍的同事虛心的請教，當然也是需要做到自身能力在不斷的進步,，這非常的關鍵,，在本年度的工作當中,，我還是掌握了非常多的'知識的，新的一年需要從自身的缺點發(fā)出,，對此我是很有信心的,，在這樣的環(huán)境下面我希望讓自己接觸到更多的知識的，當然有些細節(jié)應該去有自己的判斷的,，這一點也是毋庸置疑的,，我一定會堅持做的更好一點，調整好自己的工作狀態(tài),，這一點非常的關鍵的,，我也會的去端正好自己的態(tài)度，在這方面我還是需要去執(zhí)行好的,，這一年來我也是做出了非常多的成績,，作為一名銀行經(jīng)理，這也是我的職責所在,，我也一定會從這個角度出發(fā)去貫徹落實好本職工作,，新的一年到了，我希望取得更好的成績,，也會在過去一年來的基礎上，進一步去搞好自己的工作,，對自己更加有信心一點的,，這也是我應該要做出相關的職責。

此致

敬禮,！

述職人：xx

20xx年x月x日

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇十一

自從大學畢業(yè)后走上工作崗位已經(jīng)兩年多了,，時間過的真是非常快,。遙想當年我為了現(xiàn)在的銀行職員的工作,，經(jīng)歷了多少的考試和多少的磨難，才在最終考試和面試中過關,，我當時就只有一種想法,，那就是終于有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。

事實也正是如此,，雖然在銀行我只是一名普通的員工,，每天的工作也不是很多，可是我的工資還是不錯的,，我也為當年一直努力不停的學習感到欣慰,。終于捧著一個鐵飯碗了，一定要好好的珍惜,。

轉眼間從進入xx銀行那時算起已經(jīng)滿了第二年,。兩年時間說長不長,，說短也不短。時間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解,，也讓我通過自身的學習,、領導和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務技能,，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作,。最近這一年，我作為一名xx銀行員工,，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作,、生活帶來各方面的巨大變化如經(jīng)濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入,，使經(jīng)營部門的經(jīng)營理念真正從過去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|的提升,，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺,，對于我們xx銀行“規(guī)范經(jīng)營”提出了許多更為明確和細化的要求,，工作中注重細節(jié)管理、精細化管理,，針對違法違規(guī)行為,，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”,、“快”還要“合法”,、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”,，重要的還在于“未雨綢繆”,。

20xx年末，我報名并經(jīng)行內的擇優(yōu)選聘有幸被調動至xx地審批組擔任合規(guī)性審查崗工作,。從南區(qū)支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務為主的審批組合規(guī)性審查崗,，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心,、同事的幫助指導和我個人的自學努力下,，通過閱讀相關書籍、解讀文件規(guī)章,，我很快渡過了起初的不適應,，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。

我較好地完成了本崗位的工作任務要求,。xx地審批組屬于行內審批部門,，面對的都是行內的經(jīng)營部門，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營部門報送的各類信貸業(yè)務,。因此,，樹立內部客戶理念,，把經(jīng)營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優(yōu)質,、高效,、規(guī)范的服務，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求,。在日常業(yè)務中,，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營部門工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問,，并時常通過各種合規(guī),、有效的渠道與他們進行溝通，了解經(jīng)營部門的現(xiàn)實情況和問題,，及時向領導,、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營由于信息不對稱造成的矛盾,，為行領導與專審的有效決策提供依據(jù),，實現(xiàn)xx銀行利益的最大化。xx地審批組是行內一個日常工作量較大,、工作較為繁忙的一個部門,。如何提高工作效率，更好地完成工作要求,，是我經(jīng)常思考的問題,。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中,，如在合規(guī)性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單,，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規(guī)性審查人員相當多的時間和精力,。

我通過自學，運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格,，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負債表,、現(xiàn)金流量表中的有關數(shù)據(jù)填入表格，相應的各年度財務指標如資產(chǎn)負債率,、流動比,、速動比、利潤率,、本息保障倍數(shù),、抵押率、擔保率等數(shù)據(jù)就能自動計算生成,，極大地方便了工作,、提高了效率,。我還把這張表格與周圍的同事、經(jīng)營部門的同事共享,，力求大家都能更高效的工作,。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù),，消除了很多重復勞動,，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進行了優(yōu)化，本著簡單,、易用的設計,，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動生成相應的規(guī)范頁面供使用了,。此外,，我在許多工作流程的細節(jié)上想點子、找方法,，在符合有關規(guī)章制度的前提下簡化流程,、提高效率，更好地完成工作要求,。審批組的工作,，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業(yè)務都有深入的了解,。

加強對各類文件和制度的學習,，是我履崗最基本的要求;積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會,、學習會,，則是對我業(yè)務素質的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經(jīng)理培訓班上,，我學到了不少營銷的技巧,、與人溝通的方式，明白了團隊協(xié)作的至關重要;在由xx地分行組織,、省分行有關部門領導與相關業(yè)務人員講解的“xx銀行優(yōu)勢產(chǎn)品與營銷”培訓班上,，我對于xx銀行的各類信貸業(yè)務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的,，哪些是正在開發(fā)并著力推廣的,，以及如何辦理，有何優(yōu)勢與不足;在省分行組織的'由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸

款審批人培訓班上,，我對于原先工作中一直存在的一些難點,、盲點都有了一些全新的理解，如對于企業(yè)集團應該在哪些地方加強關注，對于一個企業(yè)的財務報表要從多個方面進行分析解讀,，從一些表面的績優(yōu)或是績差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實狀況,，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱巨性需要通過我們扎實有效的工作來當好“xx銀行資產(chǎn)的看門人”,。

時代在變,、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著,，每天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變,。學習新的知識,，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化,，提高自己的履崗能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的xx銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,，使我所努力的目標,。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺,，我會在今后的工作,、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己,，發(fā)揚長處,，彌補不足。在以后的工作中,，我會一直的努力下去的,，為人民服務，也為了我自己的前途,，還為我的家人,，我有十足的理由要我繼續(xù)努力的工作學習下去，責無旁貸,。在銀行的工作是平凡的，我要平凡的工作中創(chuàng)作不平凡的人生,。在以后的工作中,，我相信我能夠做的更好，我相信自己的能力,，只要我和同事的關系處理好,，我很快就有自己的用武之地了。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇十二

xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務2415萬元,，完成計劃的 241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元,，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬,，放上鼠標按照提示查看財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……

雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的.困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇十三

20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴格要求自己,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,，20xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故,。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個,。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一,、加強學習,，提高自身素質。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,， 多問、多學,、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的'予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。

三、開拓市場,，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質,。

銀行信貸客戶經(jīng)理述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告最新完整版篇十四

20xx年新年的鐘聲已經(jīng)敲響，20xx年成為歷史,。20xx年是不平凡的一年,，因為這一年我們的國家經(jīng)歷了許多事情，而我個人也在單位領導和同事們的支持下,，個人業(yè)績得到了飛速發(fā)展,。這一年，除政治思想水平有了很大提高外,，我在個人金融資產(chǎn),、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡,、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成績,。下面，我將20xx年的工作總結如下：

（一）加強政治理論學習,。我積極參加分支行組織的各項學習活動,，并注重自學，認真學習了我行新推出的各項政策,，學習分,、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策,，提高了執(zhí)行力,。

（二）不斷鞏固業(yè)務學習,。在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通,，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時,，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略,、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策,、法律常識,，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。

在20xx年—20xx年的個人客戶經(jīng)理工作中,，我的年終考核一直不錯,，20xx年名列第二，20xx年仍然名列前茅,，并因成績顯著,，在20xx年度被評為優(yōu)秀派遣員工，20xx年度被評為東部支行優(yōu)秀員工,。而20xx年—6月休產(chǎn)假,，至6月28日上班，業(yè)績并未落后,。

（一）個人金融資產(chǎn),。個人金融資產(chǎn)的的理想目標為xx年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務,，實現(xiàn)了492x萬的好成績,，包括新增本外幣儲蓄2994萬，理財產(chǎn)品銷售額達到933萬,，考核得到了頂封分x5分,。其中，保險銷售3x萬,、股票型基金銷售x6萬,、貨幣基金銷售xx2萬、本利豐銷售496萬,、其他理財產(chǎn)品銷售28萬,。

（二）基金定投開戶數(shù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡單,、參與起點低、預期收益可觀等特點，我通過提高服務質量,，開展交叉營銷的方式,，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成績。我實現(xiàn)了x3個的銷售目標,，比理想目標高出xx個,。同個人金融資產(chǎn)一樣，考核得到了封頂分5分,。

（三）貸記卡和支付通,。貸記卡發(fā)卡的理想目標是xx張，而我實際完成xx張,；支付通理想目標是xx個,，我實際完成xx個；這兩項的'考核得分都為封頂分5分和x,。5分,。其中，在20xx年x—x月,，因我業(yè)績突出,，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)3周獲得支行的周能手獎,，這是單位領導和同事對我工作的肯定。

（四）保險銷售工作,。保險銷售是我行同保險公司的重要合作項目,。xx年，我嚴格按照分行的'營銷工作要求,，將保險營銷融入到服務中,。所以，我不辜眾望,，xx年實現(xiàn)了保險銷售3x萬,，獲得參加分行與中國人壽保險公司在巴厘島舉行的培訓資格，并入選為中國人壽銀行保險的銷售精英,。

（五）工作中存在的不足,。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成績,，但也存在不少問題,。主要就是基礎知識方面還有欠缺，對大經(jīng)濟形勢和當前我行存在的一些問題的把握不準確,。除此之外,，營銷模式、服務質量還有待于進一步的改進和提高。

（一）加強信息收集,。我將建立信息收集制度,，樹立信息意識，尤其是瞄準xx行,、xx行,，認真研究它們的營銷方法和手段，并制定出應對策略,。

（二）做好市場營銷工作,。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。

（三）加強業(yè)務部員工隊伍的建設,。我將倡導誠信服務，提升服務層次,，為一線營銷人員的服務和技術支持,。并協(xié)助領導制定相關的培訓計劃，加強員工業(yè)務培訓,、職業(yè)道德和誠信教育,，確保從業(yè)人員具備良好素質和較強的業(yè)務能力。

（四）提高自身素質,。工作中,，我將不斷提高自身綜合素質。加強對專業(yè)基礎知識的學習,，增強對市場和宏觀經(jīng)濟的把握能力,。并做好兼職工作，把兼職工作當成鍛煉自己,，增長知識的平臺,，堅決杜絕推卸責任的事情發(fā)生。