總結(jié)是對(duì)過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析,，并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來,，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧,。相信許多人會(huì)覺得總結(jié)很難寫,？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇一
我始終堅(jiān)持^v^工作第一^v^的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度,，工作上兢兢業(yè)業(yè),、任勞任怨,，時(shí)刻以^v^創(chuàng)新服務(wù),，持久服務(wù)^v^的服務(wù)理念鞭策、完善自已,，以用戶滿意為宗旨,，努力為儲(chǔ)戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在銅元局分理處注重對(duì)員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天,，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，認(rèn)真主動(dòng)地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),，尤其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù),。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急,，給客戶最滿意的服務(wù),。
全年來，我辦理業(yè)務(wù)快速,、準(zhǔn)確,，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列，月平均業(yè)務(wù)量4500筆,，如：在二季度,，開理財(cái)金一戶，金額一百萬元,，組織他行存款八十余萬元,。從_年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管，在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下,，我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂,，不計(jì)個(gè)人得失，長(zhǎng)期放棄休息到所里加班,，在工作中正確地起到了主管的模范作用,。
為了實(shí)現(xiàn)^v^用戶滿意第一^v^，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作,，做到準(zhǔn)點(diǎn)開門,、滿點(diǎn)服務(wù)之外,，還時(shí)常犧牲個(gè)人休息時(shí)間到單位上辦理各類業(yè)務(wù)，主動(dòng)向客戶營(yíng)銷我行產(chǎn)品,，如基金,，國(guó)債，保險(xiǎn)等,。并做到解釋簡(jiǎn)明扼要,，淺顯易懂，讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品,，接受我行產(chǎn)品,。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶，我基本使用的是^v^站立式服務(wù)^v^,，且做到^v^來有迎聲,，走有送聲^v^。此外,，我還耐心細(xì)致地向客戶講解個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款,、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù),，受到客戶好評(píng)。今年以來,，就曾受到客戶口頭表揚(yáng)20余次,，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎(jiǎng),。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念,，經(jīng)過一年來的刻苦工作、學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得^v^主管^v^榮譽(yù)稱號(hào),、兩次在分行評(píng)為^v^核算質(zhì)量^v^獎(jiǎng)、二季度差錯(cuò)在全市排名第三,。這些榮譽(yù)與成績(jī)的取得,，與分理處、儲(chǔ)蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的,。
為了適應(yīng)新變化,，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時(shí)，我還注意努力提高自身素質(zhì),，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要,。我在工作之余進(jìn)行自我充電，努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能,。通過這幾年的工作,，使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升,，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中,，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,，兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,，愛崗敬業(yè),，吸取他人之所長(zhǎng)、克已之短,，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力,。
我工作口號(hào)是：^v^向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實(shí)處!^v^
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二
轉(zhuǎn)眼間我到x銀行工作已經(jīng)x年了,，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫忙和同事們的支持下,，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。x年x月我從西崗分理處調(diào)至x支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：
一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到x支行從事客戶經(jīng)理工作,，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少,，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí),，在我到崗理清思路后,，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自我對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解,，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù),，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了,。我想只有自我對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務(wù),。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé),，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方,，一方面要熟悉自我行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí),，我還用心認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員,，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自我，作為參政黨成員,，我用心擁護(hù)中國(guó)^v^的領(lǐng)導(dǎo),，并用心參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)^v^的先進(jìn)性文件,，認(rèn)真踐行黨的群眾路線,。
二、腳踏實(shí)地,、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理,，我勤勤懇懇，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù),，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽晕业氖韬鼋o銀行帶來損失,，這就要求我做事要細(xì)心,，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí),，報(bào)告要認(rèn)真,，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理潛力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。
三,、存在不足
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自我,。
在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法,，用心努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇三
20xx年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念,。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí)，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉銀行股,，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
20xx年x月x日買入xx，xx倍市盈率,，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅xx%,，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比xx%，公司具有fda認(rèn)證,、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì),、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征,，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能,、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性,，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉買入xx一只股票,，在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心,，在持股過程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無法了解,，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無法預(yù)估,。20xx年x月x日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降xx%，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來噩夢(mèng),，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂,，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失xx%,。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價(jià),。
在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,，從此接觸了價(jià)值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認(rèn)識(shí)到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì)。在便宜的時(shí)候分批買進(jìn),，建立適度分散化的投資組合,。不要過于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染，長(zhǎng)期持股耐心等待,。當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉,，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股,、新股和未來成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資,。
1,、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到,，不熟不做,、不懂不做。
2,、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健,，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足,。
3,、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,。
4,、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè),。
5,、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史，凈資產(chǎn)收益率,、毛利率高,，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平。
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀,、理性,，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴,。
7,、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間，確定買賣時(shí)機(jī),。
在大盤pe<15時(shí),，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間，市場(chǎng)先生情結(jié)低落,，市場(chǎng)極度低迷,，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估,，到了貪婪的時(shí)候,，是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī)。在pe>45市場(chǎng)情緒高漲,，是分批賣出的時(shí)候,。做到人取我舍，人舍我取,。
根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析hpr：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健,，現(xiàn)金流充足。國(guó)內(nèi)第一家fda認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭,。國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性,。前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng)。是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀,?？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò)，錯(cuò)在我的投資理念不成熟,，主要表現(xiàn)在以下方面。
1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無法了解和判斷,，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解,，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無法對(duì)企業(yè)未來的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià),，基本是不熟又不懂。
2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為xx付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,。
不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,，保證資金安全,。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是是非常錯(cuò)誤的,，任何企業(yè)內(nèi)部問題,、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化,、國(guó)家政策影響,、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失,，投資要集中但必須適度分散,。
4、違背安全投資原則：hpr是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門,，導(dǎo)致買入價(jià)過高。
歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒,，堅(jiān)決不碰熱門股,、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長(zhǎng)股,、題材股,，盤點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(hpr),，一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(xxx),。
總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過高,，也很難有好的收益,，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇四
新年該有新的工作計(jì)劃了,，下面是我本人20xx年工作計(jì)劃如下：
一,、工作思路
市場(chǎng)部門將全力配合公司目標(biāo)，制定相應(yīng)工作目標(biāo)及計(jì)劃,，并嚴(yán)格按照此計(jì)劃方案落實(shí)執(zhí)行,。由于市場(chǎng)部成立時(shí)間短，部門業(yè)務(wù)人員不足,，前期業(yè)績(jī)達(dá)成存在一定困難,，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。
二,、工作目標(biāo)
根據(jù)目前人員狀況,，以及市場(chǎng)部成立初期,，設(shè)定此計(jì)劃目標(biāo)：
（一）部門人員架構(gòu)完善，理財(cái)團(tuán)隊(duì)建設(shè)
完善部門人員配置,，根據(jù)理財(cái)業(yè)績(jī)狀況及管理能力,，從理財(cái)專員中產(chǎn)生。
1,、拓寬招聘渠道,，配合人事部門抓緊時(shí)間招聘，如有需要,，參加現(xiàn)場(chǎng)招聘會(huì)一次,；
2、根據(jù)部門業(yè)績(jī)狀況,，對(duì)理財(cái)專員全面定崗,，優(yōu)勝劣汰，在中旬之前,，確定部門人員數(shù)量,，并在月底之前，全部配置完成,。
（二）擴(kuò)大品牌影響力
客戶投資平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí),，目前正在測(cè)試中，完善平臺(tái)功能,，豐富界面內(nèi)容,，由企劃負(fù)責(zé)，并不定期召集相關(guān)人員檢討平臺(tái)功能,。
2,、制作公司宣傳畫冊(cè)
目前企劃人員正在設(shè)計(jì)中，公司放年假之前完成,，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節(jié),，利用春節(jié)拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度,、
3,、加大廣告投放力度
4、參加有影響力的行業(yè)會(huì)議,、活動(dòng)
積極拓展與國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu),、投資機(jī)構(gòu)的互通合作，參加一些有形影響力的行業(yè)會(huì)議,，及時(shí)掌握政策動(dòng)態(tài)，獲取市場(chǎng)資源,，以項(xiàng)目投資分享為合作點(diǎn),，強(qiáng)化品牌影響,。
（三）融資目標(biāo)達(dá)成方案
1、理財(cái)專員業(yè)務(wù)開展
首先,，培訓(xùn)理財(cái)專員,，全面了解公司產(chǎn)品，認(rèn)可公司產(chǎn)品,，從緣故市場(chǎng)著手開展業(yè)務(wù),，并要求理財(cái)專員設(shè)定個(gè)人目標(biāo)，提出具體方案,，并監(jiān)督落實(shí)執(zhí)行,。
2、定期舉辦公益性理財(cái)推廣活動(dòng)
在業(yè)務(wù)拓展過程中,，與贛州各大住宅小區(qū)物業(yè)聯(lián)系,，在小區(qū)內(nèi)部舉辦一些小型公益性理財(cái)推廣活動(dòng)，主要提供免費(fèi)理財(cái)咨詢,，適當(dāng)配備注冊(cè)小禮品,，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源,。
3,、借助中國(guó)傳統(tǒng)節(jié)假日，舉辦客戶答謝會(huì)議,，維護(hù)好老客戶,，并向客戶傳達(dá)政策以及公司長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源,。
（四）配合及支持
1,、公司內(nèi)部定期舉辦一些戶外拓展活動(dòng)，加強(qiáng)員工之間的溝通,，增強(qiáng)員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)凝聚力,，以便于留住人才，管理人才,，應(yīng)用人才,。
2、適當(dāng)時(shí)間,，允許員工攜帶家屬參與公司舉辦的戶外活動(dòng),，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財(cái)投資,，培養(yǎng)忠誠(chéng)投資客戶,。
新的一年，希望各部門能相互配合,，希望能通力合作,，共同完成公司的年度目標(biāo),。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇五
20xx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理,，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：
1,、任務(wù)指標(biāo)
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率x%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率x%,。理財(cái)客戶新增戶，完成x%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售x萬，完成率x%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張，完成率x%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率x%,。
2,、學(xué)習(xí)上
20xx年x月通過了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。
3、工作上
1）,、積極營(yíng)銷新客戶,。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬,，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）,、耐心解答客戶問題,。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷,。
在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。
1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2,、營(yíng)銷力度有待提高。
1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。
2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正,！
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇六
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過,?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況
1,、任務(wù)指標(biāo):
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%。
2,、學(xué)習(xí)上：
20__年8月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇七
隨著企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大,，人才需求日益增加，本著發(fā)揚(yáng)企業(yè)文化,，提高企業(yè)員工素質(zhì)的目的,，以獲取企業(yè)發(fā)展所需人才，為企業(yè)發(fā)展提供強(qiáng)大的人力支持為宗旨,，結(jié)合公司20xx年度發(fā)展戰(zhàn)略及相關(guān)計(jì)劃安排,，特制定公司20xx年度招聘計(jì)劃。
一,、20xx年度招聘情況回顧及總結(jié)
20xx年度是公司發(fā)展壯大的一年,，面對(duì)嚴(yán)峻的人員招聘問題，人力資源部通過不同渠道為企業(yè)招聘人員,然而由于多方面原因?qū)е滦聠T工流失率相當(dāng)嚴(yán)重,，但基本保障了企業(yè)大規(guī)模的用人需要,。 二、20xx年度崗位需求狀況分析
經(jīng)反復(fù)統(tǒng)計(jì)與核算,，20xx年崗位需求涵蓋各部門現(xiàn)有人員空缺,、離職補(bǔ)缺、新上項(xiàng)目人員配備等方面,，具體分析如下：
1,、根據(jù)各部門人員缺口及預(yù)估計(jì)流失率，經(jīng)初步分析20xx年度招聘崗位信息如下：
(1)公司高管,包括：運(yùn)營(yíng)副總,、總設(shè)計(jì)師等;
(2)公司中層干部,，包括：行政管理部經(jīng)理、營(yíng)銷部經(jīng)理等;
(2)工程技術(shù)類人員,，包括：服裝打樣師,、設(shè)計(jì)師、cad打板師等;
(3)后勤人員,，包括：市場(chǎng)專員,、人事專員、銷售專員、銷售,、文秘等;
(4)20xx年計(jì)劃招聘總?cè)藬?shù)：20人左右(含銷售人員);
2,、招聘原則：?jiǎn)T工招聘嚴(yán)格按照公司既定的招聘流程，以面向社會(huì)公開招聘,、擇優(yōu)錄用為原則,，從學(xué)識(shí)、品德,、體格,、符合崗位要求等方面進(jìn)行審核。確保為企業(yè)選聘充分的人力資源,。
3,、各部門關(guān)鍵崗位選聘，根據(jù)個(gè)崗位職務(wù)不同按內(nèi)部選聘辦法與程序：
(1)自愿報(bào)名;(2)單位推薦;(3)集中面試;(4)分類考核; (5)調(diào)查摸底;(6)統(tǒng)一研究決定,。
三,、20xx年度招聘需求
根據(jù)公司20xx年年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，各部門需提報(bào)年度人員需求計(jì)劃,，見下表：
20xx年度招聘需求(人員需求)表
四,、人員招聘政策
1、招聘原則
(1)聘得起的;(2)管得了的;(3)用得好的;(4)留得住的,。 2,、選人原則 (1)合適偏高;
(2)培訓(xùn)和職責(zé)的壓力可培養(yǎng)大量的人才; (3)目前公司迫切需要的人才。 3,、招聘方式
(1)校園招聘(主要招聘渠道)：江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院,、中國(guó)傳媒大學(xué)南廣學(xué)院等;
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇八
一、指導(dǎo)思想
認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義,、^v^思想,、理論，認(rèn)真落實(shí)xx大精神,，全面落實(shí)“十五”計(jì)劃,，根據(jù)學(xué)校及校大隊(duì)部工作計(jì)劃結(jié)合本中隊(duì)的實(shí)際情況，積極深化素質(zhì)教育,，全面提高教育質(zhì)量,，優(yōu)化育人環(huán)境，努力提高自身素質(zhì),，依法執(zhí)教,，以德治班，全面育人,，與時(shí)俱進(jìn),，開拓創(chuàng)新，爭(zhēng)取更大成績(jī)。
二,、工作重點(diǎn)
1,、通過各種途徑貫徹執(zhí)行《小學(xué)生日常行為規(guī)范》;
2、以豐富多彩的少先隊(duì)活動(dòng)鼓勵(lì)學(xué)生開展雛鷹爭(zhēng)章活動(dòng);
3,、 定期進(jìn)行行為規(guī)范教育
4,、豐富課余生活，培養(yǎng)興趣,，鼓勵(lì)學(xué)生積極參加課余活動(dòng);
三,、具體工作和措施：
(一)開展“手拉手”紅色行動(dòng)。
在上學(xué)期與青海稱多縣完全小學(xué)四年級(jí)(1)中隊(duì)結(jié)對(duì)子的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)在精神上,、物質(zhì)上幫助他們。要求學(xué)生能做到每月互通一次書信,，互相交流學(xué)習(xí)上,、生活上的情況。幫助遠(yuǎn)方的小伙伴度過生活學(xué)習(xí)上的難關(guān),。做好“手拉手”光榮冊(cè)的記錄和展評(píng)工作。從而培養(yǎng)隊(duì)員們的愛心,。
(二)開展“好習(xí)慣伴我成長(zhǎng)”的綠色行動(dòng),。
在開展“好習(xí)慣伴我成長(zhǎng)”變廢為寶的活動(dòng)。以雛鷹小隊(duì)為單位,，自設(shè)課題,，搜集資料，了解廢電池的危害,，了解生活中的“一度電,、一粒米、一張紙,、一滴水”等的用處和意義,。制作成探究報(bào)告在中隊(duì)中交流，鼓勵(lì)學(xué)生大膽創(chuàng)新,，勇于探索,，發(fā)揮主動(dòng)，從而使學(xué)生能得到充分地鍛煉,。
(三)開展“快樂中隊(duì)創(chuàng)建”的藍(lán)色行動(dòng),。
結(jié)合“中隊(duì)是我家”的環(huán)境設(shè)計(jì)大賽，推出中隊(duì)中的一批紅領(lǐng)巾小當(dāng)家,，從而增強(qiáng)隊(duì)員們對(duì)中隊(duì)集體的向心力,。與二(1)中隊(duì)開展“紅綠領(lǐng)巾大帶小”的建友誼中隊(duì)活動(dòng)。制定聯(lián)建快樂中隊(duì)方案，設(shè)計(jì)攜手計(jì)劃,，開展課間,、午休以大帶小的“快樂游戲文明課間”活動(dòng)，形成快樂中隊(duì)集體,。
(四)開展“我是學(xué)習(xí)小主人”的紫色行動(dòng),。
結(jié)合升入畢業(yè)中隊(duì)的契機(jī)，教育孩子自覺學(xué)習(xí),，學(xué)得主動(dòng),，學(xué)得扎實(shí)。從每天的作業(yè)時(shí)間開始,，作好統(tǒng)計(jì),，學(xué)會(huì)總結(jié)，不斷進(jìn)步,。使良好的學(xué)習(xí)氛圍在中隊(duì)中形成,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇九
大家好！我是來自**支行的**,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。**年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>
在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議,。()這種營(yíng)銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值。
2,、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè),，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對(duì)客戶的深入了解開始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。
3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi),，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十
__年,，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了,。年初的競(jìng)聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái),，來爭(zhēng)取一份工作”,，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻(xiàn)的精神。
客戶在第一,，存款是中心,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致，把兄弟情,、朋友意注入工作中,，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……
雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得
該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份,，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行,。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,，按時(shí)保質(zhì)的完成,。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求、顧全大局,、不計(jì)得失,，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期,，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
一,、情況分析
本班現(xiàn)有學(xué)生75人，不少學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣較差,，基礎(chǔ)也不好,，兩極分化明顯，成績(jī)不好的學(xué)生相對(duì)來說,，家庭教育很不理想,，來自父母的心靈，學(xué)習(xí)上的關(guān)心不夠,，在新學(xué)期中希望同學(xué)不斷努力,，作為隊(duì)輔導(dǎo)員，我會(huì)給予他們的關(guān)心,，依據(jù)學(xué)校德育實(shí)施計(jì)劃,，加強(qiáng)隊(duì)員行為規(guī)范教育，深化愛國(guó)主義教育,，做好德育工作的滲透和遷移,，樹立良好的隊(duì)風(fēng)，爭(zhēng)取不斷前進(jìn),。
二,、指導(dǎo)思想
依據(jù)學(xué)校工作計(jì)劃，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，堅(jiān)持以德育為核心,，以教學(xué)為中心。堅(jiān)持以“課內(nèi)滲透”為主題,，“課外延伸”為增長(zhǎng)點(diǎn),。堅(jiān)持熱愛^v^，深入開展愛國(guó)主義,、集體主義和社會(huì)主義教育,。提倡道德規(guī)范：“愛校守法，明理誠(chéng)信，友善團(tuán)結(jié),，勤儉自強(qiáng),，敬業(yè)奉獻(xiàn)”切實(shí)幫助隊(duì)員做到“以德育人，德智并舉,，探究發(fā)展,，學(xué)會(huì)生存.學(xué)會(huì)做人”。加強(qiáng)培養(yǎng)隊(duì)員樹立正確的人生觀,、世界觀,、價(jià)值觀，讓每一個(gè)學(xué)生沐浴在愛和希望的陽光中全面扎實(shí)推進(jìn)素質(zhì)教育,。
三,、具體工作內(nèi)容、措施
(一)德育以學(xué)生“自主與責(zé)任”為主題,，不斷深入愛國(guó)主義教育,。
1、規(guī)范升旗儀式,，發(fā)揮隊(duì)員的自主管理,，增強(qiáng)隊(duì)員的愛國(guó)主義責(zé)任感，加強(qiáng)歌頌中國(guó)^v^領(lǐng)導(dǎo)的教育,。
2,、開展以“自主與責(zé)任” 教育，以隊(duì)員發(fā)展為本,，培養(yǎng)隊(duì)員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度和情感以及把事情做好的行為和能力,，加強(qiáng)“自主與責(zé)任” 教育。
3,、結(jié)合“三八”婦女節(jié),、勞動(dòng)節(jié)、端午節(jié),、兒童節(jié)等,，不斷開展熱愛勞動(dòng)，熱愛祖國(guó).愛生重教,，尊老愛老,，團(tuán)結(jié)友愛的傳統(tǒng)教育，并在隊(duì)員中評(píng)選積極分子,，宣傳先進(jìn)事跡,。
4、以隊(duì)員“學(xué)會(huì)給予,，學(xué)會(huì)關(guān)心”的指導(dǎo)思想,，制訂主題隊(duì)會(huì)內(nèi)容,。作為隊(duì)主任加強(qiáng)指導(dǎo)。
5,、以“五愛教育”為基本內(nèi)容,，從認(rèn)識(shí)自我做起：認(rèn)識(shí)自我存在的價(jià)值、認(rèn)識(shí)自強(qiáng)的意義,、認(rèn)識(shí)現(xiàn)在的自我;從對(duì)小事負(fù)責(zé)做起;牢記不會(huì)做小事的人，也做不了大事,。培養(yǎng)隊(duì)員愿意做小事,，學(xué)會(huì)做小事。在實(shí)踐中增強(qiáng)責(zé)任感,。繼續(xù)開展一幫一結(jié)對(duì)子活動(dòng),，樹立良好的隊(duì)風(fēng)與學(xué)風(fēng)。
(二)繼續(xù)加強(qiáng)行為規(guī)范教育
以幫助隊(duì)員“學(xué)會(huì)做人,、學(xué)會(huì)生存”為方向,，以培養(yǎng)隊(duì)員善良、文明,、守紀(jì),、自律、自主,、友愛,、理想為目標(biāo)，以日常行為規(guī)范養(yǎng)成為抓手,，以校園文化建設(shè)為載體,。
(1)各隊(duì)?wèi)?yīng)根據(jù)本隊(duì)特點(diǎn)，有目標(biāo),、有措施,，創(chuàng)設(shè)自己的特色隊(duì)，,。
根據(jù)我隊(duì)以往的表現(xiàn)以及隊(duì)員的弱點(diǎn),，我隊(duì)決定成立閱讀特色隊(duì)，在學(xué)校的各項(xiàng)活動(dòng)中爭(zhēng)取好成績(jī),。提高自己的閱讀水平和作文水平,。
(2)由于我隊(duì)以前的行為規(guī)范較差，在行為規(guī)范教育中前五周重點(diǎn)抓文明休息,、文明交往,，并同時(shí)對(duì)文明上課的一分鐘預(yù)備鈴進(jìn)行檢查。
(3)從小事做起,、從自我教育做起,，大家行動(dòng)，樹立良好隊(duì)風(fēng)。好人好事堅(jiān)持天天記,。
(4)愛護(hù)公共財(cái)物,，每個(gè)隊(duì)員必須從保護(hù)和管理好自己的課桌椅做起，嚴(yán)禁在課桌上亂涂,、亂穿,、亂刻、亂畫,。
(5)培養(yǎng)良好的衛(wèi)生習(xí)慣,，堅(jiān)持每天晨掃和午掃。校內(nèi)禁用餐巾紙,，禁吃口香糖,，嚴(yán)禁亂扔紙屑雜物。
(6)廣播操加強(qiáng)進(jìn)出場(chǎng)紀(jì)律的檢查和指導(dǎo),。積極參加校秋季運(yùn)動(dòng)會(huì),，培養(yǎng)集體主義觀念。
(7)眼保健操工作要進(jìn)一步做到正確到位,，堅(jiān)待每周的健康教育,。
(8)六星評(píng)比活動(dòng)本學(xué)期照常進(jìn)行
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
20xx即將度過，我們充滿信心的迎來了20xx年,。過去的一年是我們拼搏奮斗的一年,，也是我們?nèi)隊(duì)I收及利潤(rùn)指標(biāo)完成得較為理想的一年。值此辭舊迎新之際,，有必要回顧總結(jié)過去一年的工作,、成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)及不足,，以利于揚(yáng)長(zhǎng)避短,。
我公司下設(shè)盛世芙蓉餐飲管理有限公司、耕食記餐飲管理有限公司,、耕食記生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司,、盛世芙蓉文化傳播有限公司、盛世芙蓉酒店管理學(xué)校等經(jīng)營(yíng)與培訓(xùn)機(jī)構(gòu),。其行業(yè)背景是湖南省大型湘菜酒店：“盛世芙蓉”,。“盛世芙蓉”酒店現(xiàn)有3家直營(yíng)店（即：株洲河西店,、株洲神農(nóng)公園店,、長(zhǎng)沙天心閣店），經(jīng)營(yíng)餐飲業(yè)10余年來,，以風(fēng)格鮮明,、菜味地道管理精細(xì)而著稱,，取得了良好的經(jīng)營(yíng)效益和品牌效益。
雖然我們?cè)?0xx年的工作中取得了一些成績(jī),，但細(xì)細(xì)盤點(diǎn)下來,，仍然還存在著一些不盡人意的地方。現(xiàn)將各部門的總結(jié)歸結(jié)一下盛世芙蓉3家直營(yíng)店20xx年工作完成情況：
盛世芙蓉事業(yè)部旗下三店,，全年共完成營(yíng)業(yè)收入元,，比去年同期的元上升或下降元，超幅為%,。其中神農(nóng)店元,，河西店元，天心閣店元,。營(yíng)業(yè)成本元，比去年同期的元上升或下降元,，升幅為%,。完成純利潤(rùn)元，比去年同期的元上升或下降元,，升幅為元,。其中神農(nóng)店元，河西店元,，天心閣店元,。
1、8月份組織采購部及廚政部去農(nóng)業(yè)公司實(shí)地考察,，對(duì)農(nóng)業(yè)公司急需推銷和即將上市的菜品的產(chǎn)品進(jìn)行了對(duì)接,，真正做到了“急兄弟單位之所急，想兄弟單位之所想”,。
2,、10月份組織三店及事業(yè)部員工參加聯(lián)盟總部的宣講活動(dòng)，讓員工更深一步了解公司的發(fā)展方向,、耕食理念以及自己今后的職業(yè)發(fā)展途徑,。
針對(duì)天心閣店因停車難，稅收增加等一系列因素造成的客源流失,、營(yíng)業(yè)額及純利潤(rùn)明顯下降等情況,，事業(yè)部及時(shí)采取措施，在公司及門店的共同努力下,，在相繼解決了交警及稅務(wù)部門等外在因素后,，10月中旬立即安排制定了天心閣內(nèi)部提質(zhì)計(jì)劃，計(jì)劃從衛(wèi)生,、服務(wù),、菜品,、宣傳、客戶,、管理等多方面著手開展工作,，12月底已通過驗(yàn)收。雖然目前從數(shù)據(jù)方面還看不到明顯的變化,，相信只要我們堅(jiān)持這個(gè)方向,，天心閣店的情況一定會(huì)好轉(zhuǎn)。
20xx年公司下達(dá)到事業(yè)部的任務(wù)為萬,。為了較好的完成任務(wù),，事業(yè)部在貫徹原有績(jī)效提成方案的基礎(chǔ)上，在3月份對(duì)三店員工工資進(jìn)行了大幅度調(diào)整并制度了統(tǒng)一的獎(jiǎng)金分配原則,，有利地提升了本酒店的薪酬競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，也平衡了員工的職業(yè)滿意度。同年12月,，事業(yè)部再次對(duì)員工薪酬進(jìn)行大面積調(diào)整,，同時(shí)，為使股東及員工雙方面利益得到有效保障,，在充分參照三店近兩年經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上,，我們?cè)俅握{(diào)整了績(jī)效分配方案，將各門店及廚部各檔口的經(jīng)營(yíng)任務(wù)進(jìn)行了重新分配,，方案充分體現(xiàn)了任務(wù)與效益掛鉤的原則,，能有效刺激員工發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，想方設(shè)法搞好經(jīng)營(yíng),，充分調(diào)動(dòng)員工的工作積極主動(dòng)性,。
1、健全管理機(jī)構(gòu)：為了強(qiáng)化層級(jí)管理,，增強(qiáng)各部門人員的工作能力及執(zhí)行力,，20xx年1月事業(yè)部正式成立廚政部、采購部及工程部,，7月份又將辦公室從公司分離出來,，8月份組建質(zhì)檢小組。自此,，事業(yè)部的職能部門基本健全,，事業(yè)部的管理工作也在有條不紊地進(jìn)行，并在門店的運(yùn)營(yíng)中充分發(fā)揮了作用,。
2,、強(qiáng)調(diào)層級(jí)管理，提高工作效率,。自事業(yè)部各職能部門成立,、人員進(jìn)行整合后,，各部門人員的工作能力及工作效率都有了很大提高，各門店反映良好：
1）,、3月份采購部成立晚班采購小組,，5月底事業(yè)部配置了專車供晚班小組專職采購株洲兩店小菜，此舉開創(chuàng)了株洲餐飲行業(yè)采購的先河,，且做好了其他同行業(yè)想都不敢想的事情,。自6月份到12月份間，自購小菜的舉措為株洲兩店創(chuàng)造了8萬多元的利潤(rùn),。
2）,、工程部在公司以往的店長(zhǎng)擴(kuò)大會(huì)上一直是眾夭之的，怨聲不斷,，自事業(yè)部接手直管后,，門店工程問題漸漸從多到少、從有到無,，工程部的工作能力與效率多次在會(huì)上獲得董事長(zhǎng)的肯定,。20xx年除保證三店工程設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，完成的大型工程項(xiàng)目有：天心閣店的員工宿舍改造,、電工房的擴(kuò)大與增容、中央空調(diào)鍋爐的更換及風(fēng)口的改造,；河西店的六樓員工餐廳的改造,、芙蓉第平臺(tái)的防水工程；神農(nóng)店四區(qū)屋檐的防水工程,、大廚房線路的更換及水車的維修與加固,、內(nèi)墻粉刷等等工程。并就以往一些未結(jié)工程全部進(jìn)行了清理,、結(jié)算,，與外協(xié)之間形成了良好的合作關(guān)系。
20xx年,，事業(yè)部將工程人員的安全教育及安全防范工作放在首位,，一年間，除1月2日河西店羅吉林事件外,，再未發(fā)生大的安全事故,。
3）、廚政部在貫徹事業(yè)部績(jī)效提成方案的同時(shí),，結(jié)合方案實(shí)施了檔口分組管理,，人員層級(jí)管理，對(duì)單個(gè)檔口的業(yè)績(jī),、毛利率單獨(dú)核算,，因此,，廚部管理也相應(yīng)得到加強(qiáng)，出品毛利相應(yīng)得到提高,。由于任務(wù)到人,，員工在工作中各盡其能，工作態(tài)度及能力有了很大提升,。此舉也打破了以往獎(jiǎng)金吃大鍋飯的慣例,，真正實(shí)現(xiàn)了多勞多得、多超多提,。
4）,、自公司營(yíng)運(yùn)部6月份結(jié)束對(duì)門店的“334”模型質(zhì)檢后，三店的衛(wèi)生狀況,、員工狀態(tài),、菜品質(zhì)量等一度反彈，事業(yè)部當(dāng)機(jī)立斷：重新組建質(zhì)檢部,。短短四個(gè)月的時(shí)間,，質(zhì)檢小組取得的成果卻不小，最明顯的有：河西店,，從8月份基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備上的“五指一抹黑”到現(xiàn)在的窗明幾凈,；神農(nóng)店，從剛開始時(shí)桌布五顏六色,，長(zhǎng)短不一到現(xiàn)在的整齊劃一,；天心閣店：從最初的一個(gè)包廂幾個(gè)燈泡不亮到現(xiàn)在的燈火通明。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員,。在過去的時(shí)間里,，本人堅(jiān)持參加公司的考試培訓(xùn)，最后通過證劵從業(yè)考試,，以優(yōu)秀的成績(jī)進(jìn)入.財(cái)三部,，成為江海證劵正式的員工。自己很高興,，也非常感謝牛經(jīng)理以及公司對(duì)我考試的肯定以及認(rèn)可,，這是我對(duì)這一段時(shí)間的工作總結(jié)。
在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r(shí)間里,，我在工作方面遇到很多問題,。首先是營(yíng)銷方面我無從下手，沒有渠道和屬于自己的營(yíng)銷模式,。經(jīng)過與經(jīng)理溝通后,，他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票，以及一些工作中語言的技巧,，合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:,，以及公司老員工的一些工作實(shí)例,，對(duì)我?guī)椭艽蟆＝?jīng)過我自己的總結(jié),，我初步找到了自己與客戶溝通的方式,。比如怎么了解客戶，怎么樣引導(dǎo)客戶,。通過大家的幫助以及自己的努力,。本人在這段時(shí)間以來，開戶數(shù)10個(gè),，有效戶8個(gè),，新增資產(chǎn)126萬，成績(jī)不很突出,，但這是對(duì)我工作的認(rèn)可,，我會(huì)再接再厲，爭(zhēng)取取得更好的成績(jī),。
當(dāng)我知道怎么樣與客戶溝通時(shí)我有遇到了別的問題,。比如自己的專業(yè)知識(shí)不過關(guān)，客戶問我一些比較專業(yè)的股票或者分析時(shí),，我也是一頭霧水,，雖然公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)給我的幫助很大，我可以找分析師給客戶講解,，也可以找經(jīng)理或者老員工給客戶談股票,，但是自己的專業(yè)知識(shí)不過關(guān)總是讓客戶產(chǎn)生懷疑。因此我開始向牛經(jīng)理以及一些老員工學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，每天回家堅(jiān)持看一些股票知識(shí)的書,，現(xiàn)在我可以和客戶談?wù)撘恍┖?jiǎn)單的股票理論,。在今后的時(shí)間里我會(huì)更加努力,，在牛經(jīng)理的正確方的案,.歡領(lǐng)導(dǎo)下，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理,，
以下是我對(duì)明年工作的計(jì)劃和一些規(guī)劃
1. 學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)及掌握的業(yè)務(wù)技能：堅(jiān)持每天看書,，看新聞，了解股票相關(guān)的知識(shí),，多和經(jīng)理以及老員工溝通,，了解一些業(yè)務(wù)技巧和溝通的方式,。多總結(jié),，慢慢的把別人的優(yōu)點(diǎn)融入自己的營(yíng)銷模式,。
2. 對(duì)于業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新的工作：要堅(jiān)持每天給客戶打電話溝通,，了解客戶做股票的情況,，與客戶溝通感情，讓客戶相信自己,，與自己成為朋友,，幫客戶解決問題
3. 工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時(shí)，及時(shí)向上級(jí)部門匯報(bào),，經(jīng)上級(jí)部門同意后再解決,，不得通過自己的方式解決問題，要與經(jīng)理溝通經(jīng)同意后在解決,。多和經(jīng)理溝通,，在部門會(huì)上多注意大家提出的問題，有則改之無則加勉,。
4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專業(yè)知識(shí),，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營(yíng)銷的知識(shí)。 多引導(dǎo)客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品,。
5. 對(duì)新一年工作的展望：從各方面完善自己,，多挖掘一些潛在客戶，完成公司交給的各項(xiàng)任務(wù),。早日做一名合格的客戶經(jīng)理,。
6 在明年的工作中，我的目標(biāo)是用自己的所學(xué),，多幫助自己的客戶解決問題,，爭(zhēng)取在明年中新增資產(chǎn)800萬，新增有效戶50個(gè),。
隨著公司不斷擴(kuò)大,，規(guī)范，完善,，可以預(yù)料我們的工作將更加繁重,，要求也將更高，需掌握的知識(shí)需更廣,，為此,，我將更加勤奮學(xué)習(xí)，提高自身各項(xiàng)素質(zhì)和技能,，適應(yīng)公司發(fā)展要求,。
以上是我的個(gè)人工作總結(jié)，請(qǐng)監(jiān)督,！
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十四
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí),。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,。另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
2、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,，做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷,。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多xx萬元。
3,、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多xx萬元,。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
5、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作，取得了一些成績(jī),，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案,。
第二,，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營(yíng)銷工作,。對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問題,，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。
第二,，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷,，更新觀念,，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行,。
第三,，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門,、同事、銀企之間等合作意識(shí),，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十五
時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將x年工作情況匯報(bào)如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營(yíng)銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。__年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。
（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。
在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種,。種困難,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十六
陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，充分發(fā)揮民主理財(cái),、民主監(jiān)督的職能。從本學(xué)期開始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi),、資料費(fèi)以及學(xué)生生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件精神進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào),，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)?，F(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：
我們民主理財(cái)小組成員從任職以來,，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能,，為此,，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程,，工作中認(rèn)真仔細(xì),，從不馬虎，積極吸取群眾意見,，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo),。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天,，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收,、支票據(jù)，逐張逐頁地進(jìn)行核對(duì),，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān),，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查,，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷的單據(jù),，一律不予通過,，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)議,，并把會(huì)議精神傳遞給群眾,，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>
按照中心學(xué)校規(guī)定,，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi),、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查,，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校,。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示,，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度,。
本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會(huì)的安排,，對(duì)學(xué)校提出的地面硬化,、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核,，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校,，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施,。這樣規(guī)范了操作程序,，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過一年以來的工作,，我們深刻體會(huì)到,，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白,，給群眾一個(gè)明白”,，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象,，從而,，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十七
未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是,，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的。而且,，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥硎袌?chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮,、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是,，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測(cè)什么,。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
但是,，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時(shí),，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們?cè)撛趺崔k,？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī),！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí)，可能有人要問了,，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們?cè)撛趺崔k呢？
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡,？”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶全盤否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。
“我可以買了嗎？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。
但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次，明確掌握歷史走勢(shì),、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴,。第三,，分析市場(chǎng)未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十八
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一,、____年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持,，成功營(yíng)銷____貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司,、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。
三、存在的問題
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
四,、今后努力地方向
在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破 解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20____年就過去了，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20____年工作情況匯報(bào)如下：
一、20____年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、____市電力實(shí)業(yè)公司,、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至__月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款____多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。____年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。
三,、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。
四、今后努力地方向
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破 解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20____年就過去了，在擔(dān)任____支行這一年的經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20____年工作情況匯報(bào)如下：
一、工作收獲
20____年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營(yíng)銷____貴族白酒交易中心、____電力實(shí)業(yè)公司,、____中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20____年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。
三,、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
四,、今后努力的方向
在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十九
根據(jù)公司xx年度深圳地區(qū)總銷售額1億元,，銷量總量5萬套的總目標(biāo)及公司xx年度的渠道策略做出以下工作計(jì)劃：
一,、 市場(chǎng)分析
空調(diào)市場(chǎng)連續(xù)幾年的價(jià)格戰(zhàn)逐步啟動(dòng)了。二、三級(jí)市場(chǎng)的低端需求,，同時(shí)隨著城市建設(shè)和人民生活水平的不斷提高以及產(chǎn)品更新?lián)Q代時(shí)期的到來帶動(dòng)了一級(jí)市場(chǎng)的持續(xù)增長(zhǎng)幅度,，從而帶動(dòng)了整體市場(chǎng)容量的擴(kuò)張。xx年度內(nèi)銷總量達(dá)到1950萬套,，較20xx年度增長(zhǎng)年度預(yù)計(jì)可達(dá)到2500萬-3000萬套.根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)顯示全球市場(chǎng)容量在5500萬套-6000萬套.中國(guó)市場(chǎng)容量約為3800萬套,根據(jù)區(qū)域市場(chǎng)份額容量的劃分,深圳空調(diào)市場(chǎng)的容量約為40萬套左右,5萬套的銷售目標(biāo)約占市場(chǎng)份額的13%.
目前格蘭仕在深圳空調(diào)市場(chǎng)的占有率約為左右,但根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)顯示近幾年一直處于“洗牌”階段,，品牌市場(chǎng)占有率將形成高度的集中化。根據(jù)公司的實(shí)力及xx年度的產(chǎn)品線,公司xx年度銷售目標(biāo)完全有可能實(shí)現(xiàn).20xx年中國(guó)空調(diào)品牌約有400個(gè),，到20xx年下降到140個(gè)左右,年均淘汰率32%.到xx年在格力,、美的、海爾等一線品牌的“圍剿”下,，中國(guó)空調(diào)市場(chǎng)活躍的品牌不足50個(gè),，淘汰率達(dá)60%。20xx年度lg受到美國(guó)指責(zé)傾銷;科龍遇到財(cái)務(wù)問題,，市場(chǎng)份額急劇下滑,。新科、長(zhǎng)虹,、奧克斯也受到企業(yè),、品牌等方面的不良影響，市場(chǎng)份額也有所下滑,。日資品牌如松下,、三菱等品牌在20xx年度受到中國(guó)人民的強(qiáng)烈抵日情緒的影響，市場(chǎng)份額下劃較大,。而格蘭仕空調(diào)在廣東市場(chǎng)則呈現(xiàn)出急速增長(zhǎng)的趨勢(shì),。但深圳市場(chǎng)基礎(chǔ)比較薄弱，團(tuán)隊(duì)還比較年輕,，品牌影響力還需要鞏固與拓展,。根據(jù)以上情況做以下工作規(guī)劃。
二,、 工作規(guī)劃
根據(jù)以上情況在xx年度計(jì)劃主抓六項(xiàng)工作:
1,、銷售業(yè)績(jī)
根據(jù)公司下達(dá)的年銷任務(wù)，月銷售任務(wù),。根據(jù)市場(chǎng)具體情況進(jìn)行分解,。分解到每月、每周,、每日,。以每月、每周,、每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)系統(tǒng)及各個(gè)門店,，完成各個(gè)時(shí)段的銷售任務(wù),。并在完成任務(wù)的基礎(chǔ)上，提高銷售業(yè)績(jī),。主要手段是：提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì),，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)管理，開展各種促銷活動(dòng),，制定獎(jiǎng)罰制度及激勵(lì)方案(根據(jù)市場(chǎng)情況及各時(shí)間段的實(shí)際情況進(jìn)行)此項(xiàng)工作不分淡旺季時(shí)時(shí)主抓,。在銷售旺季針對(duì)國(guó)美、蘇寧等專業(yè)家電系統(tǒng)實(shí)施力度較大的銷售促進(jìn)活動(dòng),，強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)大型終端,。
2、k/a,、代理商管理及關(guān)系維護(hù)
針對(duì)現(xiàn)有的k/a客戶,、代理商或?qū)⑼卣沟膋/a及代理商進(jìn)行有效管理及關(guān)系維護(hù)，對(duì)各個(gè)k/a客戶及代理商建立客戶檔案,，了解前期銷售情況及實(shí)力情況,，進(jìn)行公司的企業(yè)文化傳播和公司xx年度的新產(chǎn)品傳播。此項(xiàng)工作在8月末完成,。在旺季結(jié)束后和旺季來臨前不定時(shí)的進(jìn)行傳播。了解各k/a及代理商負(fù)責(zé)人的基本情況進(jìn)行定期拜訪,，進(jìn)行有效溝通,。
3、品牌及產(chǎn)品推廣
品牌及產(chǎn)品推廣在20xx年至xx年度配合及執(zhí)行公司的定期品牌宣傳及產(chǎn)品推廣活動(dòng),，并策劃一些投入成本,，較低的公共關(guān)系宣傳活動(dòng)，提升品牌形象,。如“格蘭仕空調(diào)健康,、環(huán)保、愛我家”等公益活動(dòng),。有可能的情況下與各個(gè)k/a系統(tǒng)聯(lián)合進(jìn)行推廣,，不但可以擴(kuò)大影響力，還可以建立良好的客情關(guān)系,。產(chǎn)品推廣主要進(jìn)行一些“路演”或戶外靜態(tài)展示進(jìn)行一些產(chǎn)品推廣和正常營(yíng)業(yè)推廣,。
4、終端布置(配合業(yè)務(wù)條線的渠道拓展)
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十
20_年對(duì)我來說,，是加強(qiáng)學(xué)習(xí),，克服困難，開拓業(yè)務(wù),，快速健康成長(zhǎng)的一年,，這一年對(duì)我的職業(yè)生涯的塑造意義重大,。我從事綜合柜員工資崗也已整整兩年，從21團(tuán)支行調(diào)至_分理處,，接觸到了主出納以及交換業(yè)務(wù),。在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識(shí)和做人的道理,，從中體會(huì)到的酸甜苦辣也是最深刻的,。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能,，從中我得到了很好地鍛煉,。柜臺(tái)營(yíng)銷方面是我的弱點(diǎn)，可是領(lǐng)導(dǎo)仍然對(duì)我給予充分的鼓勵(lì),，使我更加信心百倍地迎難而上,，進(jìn)而能夠更有針對(duì)性的學(xué)習(xí)、改善,，并不斷提高,。
現(xiàn)將工作情景總結(jié)如下：
首先，在思想與工作上,，我能夠更加進(jìn)取主動(dòng)地學(xué)習(xí)農(nóng)行的各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件并及時(shí)掌握,，各位同事的敬業(yè)與真誠(chéng)都時(shí)刻感染著我。在工作期間,，我能夠虛心向同事們請(qǐng)教,，學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識(shí)與技能，也更加深刻地體會(huì)到團(tuán)隊(duì)精神,、溝通與協(xié)調(diào)的重要性,，同時(shí)為自我在今后的成長(zhǎng)道路上積累了一筆不小的財(cái)富。在工作方面,，我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感,，我能夠任勞任怨，不挑三揀四,，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項(xiàng)工作與任務(wù),。日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，經(jīng)過對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭(zhēng)使每一位客戶滿意,，經(jīng)過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶,。
其次，在技能方面,，我個(gè)人也能夠進(jìn)取投入,，訓(xùn)練自我,，這一年中，我始終堅(jiān)持著良好的工作狀態(tài),，以一名合格的農(nóng)行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自我,，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能,，使自我能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光,，一份熱。
對(duì)我個(gè)人而言,，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)基本達(dá)標(biāo),，可是abis與熟練的同事相比還有必須的距離，所以,，我利用一點(diǎn)一滴的時(shí)間加緊練習(xí),，因?yàn)槲颐靼祝鳛閮?chǔ)蓄崗位一線員工,，我們更應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自我的業(yè)務(wù)技能水平,，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶供給方便,、快捷,、準(zhǔn)確的服務(wù)。
第三,，在日常的工作生活中,，我能夠及時(shí)地融入到農(nóng)行這個(gè)大家庭中，進(jìn)取應(yīng)對(duì)工作,，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫忙,。在實(shí)際工作中,，無論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位,，都離不開同事之間的配合,，因?yàn)橐坏嗡畠H有在大海中才能生存。僅有不一樣部門之間,、同事之間相互溝通,、相互配合、團(tuán)結(jié)一致,，才能提高工作效率,，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績(jī)。
第四,，服務(wù)方面,。銀行做為服務(wù)行業(yè),，除了出售自我的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù),，銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)需要經(jīng)過供給優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn),，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題,。做好銀行服務(wù)工作,、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù),，也是培育客戶忠誠(chéng)度,、提升銀行聲譽(yù)、增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的需要,。
每一天我都被同事們的微笑所感染,，被同事們的滿腔熱情所打動(dòng)，農(nóng)行的服務(wù)處處體現(xiàn)著^v^客戶第一^v^的理念,。在農(nóng)行工作過程中,，逐漸地，我也明白了^v^以客戶為中心^v^,是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求,，更是銀行服務(wù)的宗旨,，是經(jīng)過激烈競(jìng)爭(zhēng)洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求,。銀行就像生活,，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲^v^多謝^v^,燃起了心中的活力;客戶不解的抱怨,，需要的是耐心的講解,。活力讓我對(duì)工作充滿熱情,，耐心讓我細(xì)心地對(duì)待工作,，力求做好每一個(gè)小細(xì)節(jié)，精益求精,，活力與耐心互補(bǔ)促進(jìn),，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好,。
做好銀行服務(wù)工作,、取得客戶的信任，很多人認(rèn)為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)心,、耐心,、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為,，真正做到^v^以客戶為中心^v^,僅有上述條件還不夠,，銀行服務(wù)貴在^v^深入人心^v^,既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自我的內(nèi)心深處,，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求,，而不是僅做表面文章,。我們經(jīng)常提出要^v^用心服務(wù)^v^,講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求,，客戶沒想到的我們要提前想到,，用真心實(shí)意換取客戶長(zhǎng)期的理解和信任。此刻社會(huì)日益提高,，人們對(duì)銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足,，多擺幾把椅子、增加一些糖果,、微笑加站立服務(wù),，這些形式上的舉措已被社會(huì)視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識(shí),，切實(shí)為不一樣的客戶供給最有效,、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓^v^上帝^v^動(dòng)心的關(guān)鍵,。
^v^深入人心^v^一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識(shí),，而不能被動(dòng)、機(jī)械地應(yīng)付客戶,，要時(shí)刻把客戶放在內(nèi)心,，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時(shí),、準(zhǔn)確把握客戶的內(nèi)心真實(shí)需要,，要能急客戶之所急，想客戶之所想,。不一樣的客戶需求心理不一樣,，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤,。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場(chǎng)：對(duì)于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可,，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼,，柜臺(tái)人員的微笑和禮貌用語;對(duì)于vip客人，則更多的要研究如何為其縮短等待時(shí)間,、節(jié)儉交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問題,。為客戶服務(wù)除了及時(shí)、準(zhǔn)確,、到位之外,，還要能激發(fā)客戶需求,。
在時(shí)時(shí)處處把客戶放在心中的同時(shí)，還不能忘記風(fēng)險(xiǎn),，在服務(wù)過程中,，要嚴(yán)格把握適度原則，服務(wù)流程,、手段必須要依法合規(guī),，防止過頭服務(wù)。
最終,，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個(gè)人因素,，柜臺(tái)營(yíng)銷是我的一個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫忙下,，我的個(gè)人營(yíng)銷技巧有所提高,。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩,。麻煩越多,，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)才越多,。所以,，今后我會(huì)進(jìn)取認(rèn)真踐行營(yíng)銷技巧，抓住每一個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì),，做好日常營(yíng)銷工作,。
20_年已經(jīng)過去，在新的一年中,，我會(huì)一向堅(jiān)持^v^空杯心態(tài)^v^,虛心學(xué)習(xí),，繼續(xù)努力，在今后的工作中,，我還應(yīng)努力做好以下幾點(diǎn)：
一,、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)的精神,。比爾·蓋茨說過這樣一句話：^v^每一天早晨醒來,，一想到所從事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會(huì)給人類生活帶來的巨大影響和變化，我就會(huì)無比興奮和激動(dòng),。^v^那么是什么成就了他的事業(yè)?又是什么創(chuàng)造了他的財(cái)富?是職責(zé)與活力!我認(rèn)為職責(zé)是一種人生態(tài)度,，是珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn),，而活力則是職責(zé)心的完美體現(xiàn),，它是成就事業(yè)的強(qiáng)大力量，這份力量給予了我們充足的動(dòng)力和勇氣，讓我們走在崗位的前列,，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績(jī),，更為我們構(gòu)筑了和諧的企業(yè)。職責(zé)促進(jìn)發(fā)展,，活力成就事業(yè),，我將從身邊的小事做起，從此刻做起,，將職責(zé)扛上雙肩,，將活力填滿我的工作，奮力拼搏,，收獲更多的精彩和奇跡!
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十一
20_年各項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下,，x年我個(gè)人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)179萬元,，營(yíng)銷基金150萬元，營(yíng)銷國(guó)債110萬元,，營(yíng)銷保險(xiǎn)5萬元,，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通22萬元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶25個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果,。
二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。
一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫,，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。
在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
三、開拓市場(chǎng),，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn),。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率狀況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質(zhì),。
一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛,。
二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力,。
四、營(yíng)銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),，又要身體力行,，用心參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十二
20xx年是黨風(fēng)廉政工作構(gòu)建教育、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防體系的重要一年,。為進(jìn)一步落實(shí)xx市黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的主要會(huì)議精神，扎實(shí)推進(jìn)我局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作,，努力構(gòu)建我局懲治和預(yù)防腐敗工作體系,，不斷提高我局黨員干部拒腐防變能力,，依據(jù)市紀(jì)委新的一年工作的總體要求，努力做到樹立新觀念,、研究新情況,、適應(yīng)新形勢(shì)、采取新對(duì)策,、力爭(zhēng)新成效?，F(xiàn)結(jié)合實(shí)際，制定以下工作計(jì)劃：
指導(dǎo)思想：以^v^理論和^v^三個(gè)代表^v^重要思想為指導(dǎo),，緊緊圍繞加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè),，全面貫徹黨的教育方針，樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，堅(jiān)持科學(xué)行政、民主行政,、依法行政,，堅(jiān)持為民、務(wù)實(shí),、公正,、清廉，堅(jiān)持標(biāo)本兼治,、綜合治理,、懲防并舉、注重預(yù)防的原則,，著力構(gòu)建與道路運(yùn)輸發(fā)展相適應(yīng)的教育,、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系,，不斷提高全體干部的拒腐防變能力,，積極創(chuàng)建廉潔型、服務(wù)型機(jī)關(guān),。
一,、加強(qiáng)反腐倡廉教育，筑牢拒腐防變思想道德防線
(一)明確教育內(nèi)容,。堅(jiān)持以加強(qiáng)思想道德教育為基礎(chǔ),，構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線。以樹立馬克思主義的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀,、利益觀為根本,，以艱苦奮斗,、廉潔奉公為主題，以更好地做到立黨為公,、執(zhí)政為民為目標(biāo),，堅(jiān)持不懈地深入進(jìn)行以黨的基本理論、基本路線,、基本綱領(lǐng)為主要內(nèi)容的政治教育,，進(jìn)行以堅(jiān)定理想信念為主要內(nèi)容的思想教育，進(jìn)行以愛國(guó)主義,、集體主義,、職業(yè)規(guī)范和^v^八榮八恥^v^為主要內(nèi)容的道德教育。重點(diǎn)學(xué)習(xí)《建立健全教育,、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》、中央關(guān)于構(gòu)建和諧社會(huì)以及樹立正確的權(quán)力觀,、政績(jī)觀和科學(xué)發(fā)展觀等有關(guān)精神,，開展讀書思廉活動(dòng)，交流學(xué)習(xí)心得體會(huì),，認(rèn)真查找整改廉潔自律方面存在的突出問題,。
(二)突出教育重點(diǎn)。一是堅(jiān)持以領(lǐng)導(dǎo)干部特別是領(lǐng)導(dǎo)班子成員為重點(diǎn)的廉政教育,。緊緊圍繞樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,、正確的政績(jī)觀、群眾觀,，進(jìn)行正確運(yùn)用權(quán)力和履行職責(zé)的教育;二是加強(qiáng)重要崗位工作人員的廉政教育,。對(duì)重要崗位工作人員特別是負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)、物資采購,、行政許可等職能部門的工作人員,，加強(qiáng)正確行使權(quán)力、愛崗敬業(yè),、按章辦事,、遵紀(jì)守法教育，增強(qiáng)責(zé)任感和自律意識(shí);三是注重一般干部和職工群眾的廉政教育,。加強(qiáng)反腐倡廉形勢(shì)與任務(wù),、公民道德與職業(yè)道德、行政紀(jì)律與規(guī)章制度,、基本法律與法規(guī)教育,，正確認(rèn)識(shí)反腐倡廉形勢(shì)，樹立堅(jiān)定信念，積極參與反腐倡廉工作,，自覺抵制消極腐敗思想和行為影響,。
(三)豐富教育載體。以黨風(fēng)廉政教育月活動(dòng)為契機(jī),，積極開展廉政文化建設(shè)活動(dòng),，創(chuàng)新教育形式，豐富教育載體,。堅(jiān)持以自我學(xué)習(xí)教育和集中學(xué)習(xí)教育相結(jié)合,。通過中心組學(xué)習(xí)、專題學(xué)習(xí)討論,、單位主要領(lǐng)導(dǎo)講廉政黨課和作反腐倡廉形勢(shì)報(bào)告,，加強(qiáng)正反面典型教育，充分發(fā)揮先進(jìn)典型的示范引導(dǎo)作用,。
二,、加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，為從源頭上防治腐敗提供保證,。
(一)健全完善反腐倡廉基本制度,。
完善單位內(nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制和責(zé)任追究機(jī)制,健全內(nèi)部情況通報(bào)、情況反映和重大決策征求意見等制度,，進(jìn)一步推進(jìn)人事、財(cái)務(wù),、工程,、采購等各項(xiàng)黨務(wù)公開。
(二)健全完善源頭防治腐敗制度,。
針對(duì)關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié),，建立健全相關(guān)行政,、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序,，加強(qiáng)內(nèi)控約束,，堵塞漏洞，消除隱患
(三)完善干部考核制度,。
加強(qiáng)對(duì)干部年度考核,，全面、科學(xué),、準(zhǔn)確地考核評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)干部德,、能、勤,、績(jī),、廉等方面的表現(xiàn),，把考核結(jié)果作為評(píng)價(jià)干部、推薦干部的重要依據(jù),。
(四)完善行政監(jiān)察制度,。
建立相關(guān)制度，維護(hù)行政紀(jì)律,，保證政令暢通,，規(guī)范服務(wù)行為，提高行政效能,。
三,、加強(qiáng)監(jiān)督，充分發(fā)揮各監(jiān)督主體的積極作用
(一)加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督,。認(rèn)真貫徹《黨內(nèi)監(jiān)督條例》和《黨員權(quán)利保障條例》,，抓好條例規(guī)定的黨內(nèi)監(jiān)督各項(xiàng)制度的落實(shí)。認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉政談話,、誡勉談話,、警示談話和述職述廉制度，在群眾對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部意見反映較多時(shí)及時(shí)提醒告誡,。認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告和廉政檔案制度,。健全和落實(shí)民主集中制的各項(xiàng)具體制度，凡涉及重要決策,、干部人事任免,、大額度資金使用等，全面貫徹集體領(lǐng)導(dǎo),、民主集中,、個(gè)別醞釀、會(huì)議決定的原則,。進(jìn)一步完善領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)制度,，定期召開領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子解決自身矛盾和問題的能力,。
(二)加強(qiáng)行政監(jiān)督,。強(qiáng)化行政監(jiān)察職能，把行政監(jiān)察工作融入辦公室的日常管理活動(dòng)之中,，切實(shí)加強(qiáng)廉政監(jiān)察和效能監(jiān)察,。繼續(xù)強(qiáng)化行使權(quán)力、履行職責(zé),、執(zhí)法程序的監(jiān)督檢查,，重點(diǎn)開展對(duì)《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規(guī)貫徹執(zhí)行情況的執(zhí)法監(jiān)察。積極探索開展效能監(jiān)察的有效方法和途徑,，建立效能評(píng)估機(jī)制,，強(qiáng)化績(jī)效考評(píng)。
(三)認(rèn)真做好信訪工作,。及時(shí)轉(zhuǎn)辦和處理群眾來信中反映的問題,，認(rèn)真接待好到我局的來訪群眾，對(duì)群眾反映的難點(diǎn),、熱點(diǎn)問題,，進(jìn)行深入調(diào)查處理，妥善處理群眾反映的強(qiáng)烈問題,。對(duì)可能出現(xiàn)的群眾重大集體訪,，及時(shí)制定處理預(yù)案，使信訪工作處于主動(dòng)局面,。
四,、進(jìn)一步建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的工作機(jī)制
1、統(tǒng)一思想,，提高建立健全懲防體系的認(rèn)識(shí),。黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)關(guān)系黨的生死存亡，建立健全教育,、制度,、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系是從源頭上防治腐敗的根本舉措，是一項(xiàng)重要的政治任務(wù),。全體干部要充分認(rèn)識(shí)到建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的重要性和必要性,，強(qiáng)化政治意識(shí)，切實(shí)提高拒腐防變能力,。
2、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，確保懲防體系建設(shè)各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處,。把建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)，列入重要議事日程,，實(shí)行^v^一把手^v^總負(fù)責(zé),，領(lǐng)導(dǎo)班子成員各負(fù)其責(zé)，對(duì)分管基層單位的預(yù)防腐敗體系建立直接責(zé)任制,，層層簽訂責(zé)任書,。局全體干部要積極開展反腐倡廉工作，并把反腐倡廉工作貫穿于業(yè)務(wù)工作的全過程,，切實(shí)抓緊抓好,，形成反腐倡廉的合力。
3、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，切實(shí)提高拒腐防變能力,。每個(gè)干部要認(rèn)真學(xué)習(xí)反腐倡廉理論知識(shí)，撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì),，相互交流探討,。通過學(xué)習(xí)，樹立正確的世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀、利益觀,，嚴(yán)格執(zhí)行工作紀(jì)律,，做到廉潔奉公，勤政為民,，自覺接受黨組織,、廣大黨員和人民群眾的監(jiān)督，經(jīng)受住各種腐朽思想侵蝕的考驗(yàn),，積極創(chuàng)建廉潔型,、服務(wù)型機(jī)關(guān)。
4,、建立健全有效工作機(jī)制,。按照權(quán)責(zé)分明的原則，建立責(zé)任考核機(jī)制,，落實(shí)責(zé)任分工,，明確工作規(guī)范。各處室,、縣局針對(duì)物資采購,、業(yè)務(wù)管理、行政許可,、行政執(zhí)法等工作流程查找權(quán)力運(yùn)行環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定出行之有效的防控措施，最終形成懲防教育體系,、懲防制度體系,、懲防監(jiān)督體系的有效工作機(jī)制。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十三
xx年是5+7發(fā)展的關(guān)鍵的一年,，是5+7在品牌形象,、市場(chǎng)拓展時(shí)機(jī)最為重要的一年。市場(chǎng)部應(yīng)積極做好各方面工作,，尤其是在企劃和營(yíng)銷兩大塊,，任務(wù)艱巨,，我們將竭力完成年度工作任務(wù)，做好本部門工作,，積極配合各部門,，實(shí)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
市場(chǎng)部15年年度工作總體內(nèi)容如下：
一,、 明確市場(chǎng)部職能,，健全市場(chǎng)部規(guī)章制度、工作時(shí)間,、工作內(nèi)容,。
一個(gè)部門能夠行之有效的完成工作，必須明確部門職能和工作內(nèi)容,。沒有清晰明確的目的只能事倍功半,，浪費(fèi)資源，浪費(fèi)成本,，浪費(fèi)時(shí)間,。有目標(biāo)，有思路,，有方法是市場(chǎng)部門的基本要點(diǎn),。切忌做事雜亂無章，容易一事無成,。
市場(chǎng)部門的作息時(shí)間與餐廳運(yùn)營(yíng)部的工作時(shí)間有所不同,，合理的安排工作時(shí)間是提高工作效率的必要條件。
二,、 建立和完善營(yíng)銷信息收集,、處理、交流及保密工作,。
1,、 對(duì)周銷售額進(jìn)行分析，根據(jù)一周內(nèi)營(yíng)業(yè)額對(duì)比,，做出相應(yīng)措施,，盡力使日營(yíng)業(yè)額平衡。
2,、 對(duì)月,、季營(yíng)業(yè)額進(jìn)行對(duì)比分析,，制定淡旺季營(yíng)銷策略,，盡力使淡季不淡。
3,、 店內(nèi)營(yíng)業(yè)額及所收集各方面的信息為公司資料的保密信息,，禁止對(duì)外傳播,，防止競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手作出對(duì)公司不利舉動(dòng)。
三,、 對(duì)競(jìng)爭(zhēng)者促銷手段的收集,、整理和廣告策略、競(jìng)爭(zhēng)手段的分析,。
知己知彼,，百戰(zhàn)不殆。要想做到同行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)品牌,，必須對(duì)同行業(yè)的信息進(jìn)行分析,，做到“你無我有，你有我優(yōu)”,，始終走在競(jìng)爭(zhēng)者的前端,，盡可能的搶占市場(chǎng)份額。
競(jìng)爭(zhēng)者不僅是我們的對(duì)手,，更是我們的老師,，三人行，必有我?guī)?。能偷師,，?huì)偷師是任何行業(yè)發(fā)展的有效捷徑。
四,、 大力發(fā)展外賣市場(chǎng),，從零點(diǎn)外賣到團(tuán)體外賣逐步擴(kuò)展。
根據(jù)渦陽現(xiàn)有條件的限制,，渦陽餐飲行業(yè)外賣市場(chǎng)一直不景氣,。這一現(xiàn)象對(duì)5+7來說是一個(gè)考驗(yàn)，也是一個(gè)機(jī)會(huì),。對(duì)空白市場(chǎng)的進(jìn)軍,，不僅需要勇氣，更需要的是毅力,。勇氣很多人都有,，能否堅(jiān)持到成功的毅力就屬于屈指可數(shù)的成功人了。
市場(chǎng)部對(duì)外賣市場(chǎng)的開拓現(xiàn)分為一下三步：
1,、 首先針對(duì)門店,、小區(qū)等零點(diǎn)顧客進(jìn)行宣傳，目的是擴(kuò)散5+7外賣服務(wù)信息,，使外賣得到大多數(shù)人的認(rèn)可,，同時(shí)也是店內(nèi)員工對(duì)外賣工作的熟悉過程。
2,、 針對(duì)中小企業(yè),、活動(dòng)團(tuán)體進(jìn)行宣傳,，更近一步拓展外賣服務(wù)，提升外賣市場(chǎng)營(yíng)業(yè)額,。
3,、 針對(duì)事業(yè)單位、政府行政單位進(jìn)行公關(guān),，需要進(jìn)行關(guān)系走動(dòng),，可以根據(jù)不同單位的不同需求給予不同的政策。
以上3步可以餐廳的外賣服務(wù)基本覆蓋各類人群,。
五,、 健全、完善,、推廣電子商務(wù)系統(tǒng),，并使之健康運(yùn)轉(zhuǎn)。
隨著時(shí)代的發(fā)展,，電子商務(wù)已經(jīng)遍布全球,，根據(jù)渦陽縣城的發(fā)展，
80,、90后的人群已經(jīng)發(fā)展為主要消費(fèi)群體,，此年齡段的人群對(duì)電子商務(wù)已經(jīng)認(rèn)可。我們必須緊緊抓住這一機(jī)會(huì),，迅速占領(lǐng)渦陽餐飲行業(yè)電商平臺(tái),，并且有效服務(wù)顧客使之達(dá)到一定的滿意度。
六,、 尋找,、建立合作伙伴，實(shí)現(xiàn)互利互贏,、相互促進(jìn),、市場(chǎng)一體化。
現(xiàn)代市場(chǎng)早已不在是單打獨(dú)斗的年代,，尋找,、建立能夠互利共贏的合
作伙伴是當(dāng)務(wù)之急，作為傳統(tǒng)行業(yè)的餐飲業(yè)關(guān)系著各類人群的生活需求,，有著更多的機(jī)會(huì)與其他行業(yè)進(jìn)行合作,。“有需求就有合作”,，找到利益點(diǎn),，就能深入合作。
七,、 制定廣告策略,，包括年、季,、月及特定活動(dòng)的廣告計(jì)劃,。
1、 根據(jù)節(jié)日制定節(jié)日促銷活動(dòng)
2,、 根據(jù)會(huì)員制定會(huì)員活動(dòng),。
3、 根據(jù)合作單位制定合作活動(dòng),。
4,、 根據(jù)淡旺季制定合理的促銷活動(dòng)。
5,、 根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的營(yíng)銷策略制定對(duì)抗活動(dòng),。
6、 根據(jù)營(yíng)業(yè)額的波動(dòng)制定相應(yīng)的促銷活動(dòng),。
八,、 按季度制定季度工作計(jì)劃并進(jìn)行工作總結(jié)。
按照季度制定相應(yīng)的工作計(jì)劃,，安排具體工作內(nèi)容,，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行工作總結(jié)，補(bǔ)差補(bǔ)缺,，并作出相應(yīng)改變策略,，對(duì)后期工作需進(jìn)行注意方面決不能出現(xiàn)同樣錯(cuò)誤。
九,、 積極應(yīng)對(duì)突發(fā)事件,，隨時(shí)靈活調(diào)動(dòng)工作內(nèi)容。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十四
本人是 11月20日剛剛加入江海證劵的一員,。在過去的時(shí)間里,，本人堅(jiān)持參加公司的考試培訓(xùn)，最后通過證劵從業(yè)考試,，以優(yōu)秀的成績(jī)進(jìn)入.財(cái)三部,，成為江海證劵正式的員工。自己很高興,，也非常感謝牛經(jīng).以及公司對(duì)我考試的肯定以及認(rèn)可,，這是我對(duì)這一段時(shí)間的工作總結(jié)。
在剛?cè)肼毢蟮囊欢螘r(shí)間里,，我在工作方面遇到很多問題,。首先是營(yíng)銷方面我無從下手，沒有渠道和屬于自己的營(yíng)銷模式,。經(jīng)過與經(jīng).溝通后,，他給我講了很多與陌生客戶的溝通技巧和朋友怎么樣談股票,，以及一些工作中語言的技巧，合很多自己的經(jīng)歷和一些方法:.方的.,，以及公司老員工的一些工作實(shí)例,，對(duì)我?guī)椭艽蟆＝?jīng)過我自己的總結(jié),，我初步找到了自己與客戶溝通的方式,。比如怎么了解客戶，怎么樣引導(dǎo)客戶,。通過大家的幫助以及自己的努力,。本人在這段時(shí)間以來，開戶數(shù)10個(gè),，有效戶8個(gè),，新增資產(chǎn)126萬，成績(jī)不很突出,，但這是對(duì)我工作的認(rèn)可,，我會(huì)再接再厲，爭(zhēng)取取得更好的成績(jī),。
當(dāng)我知道怎么樣與客戶溝通時(shí)我有遇到了別的問題,。比如自己的專業(yè)知識(shí)不過關(guān)，客戶問我一些比較專業(yè)的股票或者分析時(shí),，我也是一頭霧水,，雖然公司研發(fā)團(tuán)隊(duì)給我的幫助很大，我可以找分析師給客戶講解,，也可以找經(jīng).或者老員工給客戶談股票,，但是自己的專業(yè)知識(shí)不過關(guān)總是讓客戶產(chǎn)生懷疑。因此我開始向牛經(jīng).以及一些老員工學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，每天回家堅(jiān)持看一些股票知識(shí)的書,，現(xiàn)在我可以和客戶談?wù)撘恍┖?jiǎn)單的股票理論。在今后的時(shí)間里我會(huì)更加努力,，在牛經(jīng).的正確方的案,.歡領(lǐng)導(dǎo)下,，成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng).，
以下是我對(duì)明年工作的計(jì)劃和一些規(guī)劃
1. 學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)及掌握的業(yè)務(wù)技能：堅(jiān)持每天看書,，看新聞,，了解股票相關(guān)的知識(shí)，多和經(jīng).以及老員工溝通,，了解一些業(yè)務(wù)技巧和溝通的方式,。多總結(jié)，慢慢的把別人的優(yōu)點(diǎn)融入自己的營(yíng)銷模式。
2. 對(duì)于業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新的工作：要堅(jiān)持每天給客戶打電話溝通,，了解客戶做股票的情況,，與客戶溝通感情，讓客戶相信自己,，與自己成為朋友,，幫客戶解決問題
3. 工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時(shí)，及時(shí)向上級(jí)部門匯報(bào),，經(jīng)上級(jí)部門同意后再解決，不得通過自己的方式解決問題,，要與經(jīng).溝通經(jīng)同意后在解決,。多和經(jīng).溝通，在部門會(huì)上多注意大家提出的問題,，有則改之無則加勉,。
4. 工作中的不足之處 ：增加自己的專業(yè)知識(shí)，熟悉掌握公司產(chǎn)品的特征以及營(yíng)銷的知識(shí),。 多引導(dǎo)客戶辦.我們的錦龍產(chǎn)品,。
5. 對(duì)新一年工作的展望：從各方面完善自己，多挖掘一些潛在客戶,，完成公司交給的各項(xiàng)任務(wù),。早日做一名合格的客戶經(jīng).。
6 在明年的工作中,，我的目標(biāo)是用自己的所學(xué),，多幫助自己的客戶解決問題，爭(zhēng)取在明年中新增資產(chǎn)800萬,，新增有效戶50個(gè),。
隨著公司不斷擴(kuò)大，規(guī)范,，完善,，可以預(yù)料我們的工作將更加繁重，要求也將更高,，需掌握的知識(shí)需更廣,，為此，我將更加勤奮學(xué)習(xí),，提高自身各項(xiàng)素質(zhì)和技能,，適應(yīng)公司發(fā)展要求。
以上是我的個(gè)人工作總結(jié),，請(qǐng)監(jiān)督,！
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十五
一、今年工作指標(biāo)及完成情況
今年市對(duì)區(qū)的招商工作考核的指標(biāo)主要有五個(gè)，分別是:合同利用外資15億美元,，實(shí)際利用外資億美元;**商回歸實(shí)際到位資金80億元人民幣;國(guó)內(nèi)招商引資實(shí)際到位資金95億元人民幣,。
合同外資:引進(jìn)外資項(xiàng)目60個(gè)，其中新批35個(gè),，增資25個(gè),，累計(jì)引進(jìn)合同外資150051萬美元，完成市考核指標(biāo)的100%,。實(shí)際外資:累計(jì)實(shí)際到位外資106210萬美元,，完成市考核指標(biāo)的100%，同比增長(zhǎng)11%,。**商回歸:累計(jì)完成**商回歸實(shí)際到位資金106億元,，完成市考核指標(biāo)的。國(guó)內(nèi)招商:累計(jì)完成國(guó)內(nèi)招商實(shí)際到位資金116億元,，完成市考核指標(biāo)的122%,。
二、今年開展的重點(diǎn)工作
一是布局戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè),，謀劃洽談并引進(jìn)了一批重點(diǎn)項(xiàng)目,。圍繞新一代信息技術(shù)、化工新材料,、智能裝備,、高端現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)開展了重點(diǎn)項(xiàng)目的謀劃、洽談和引進(jìn),。經(jīng)過不懈的努力,，中芯集成電路、敏實(shí)智能裝備等一批重大項(xiàng)目落戶,。九州通醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)園,、拓拉思跨境電商平臺(tái)等現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項(xiàng)目已經(jīng)落地。
三是積極參與省市組織的重大經(jīng)貿(mào)活動(dòng),，做好國(guó)內(nèi)招商項(xiàng)目的簽約和落實(shí)工作,。積極參與了市里組織的“上海-**周”、“**洽會(huì)”,、“天下**商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經(jīng)貿(mào)活動(dòng),。認(rèn)真準(zhǔn)備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會(huì)”，落實(shí)好上臺(tái)簽約的項(xiàng)目,。積極對(duì)外推介區(qū)域投資環(huán)境,，在長(zhǎng)春和**的“對(duì)話民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)”活動(dòng)中向與會(huì)客商專題做了推介。對(duì)于今年省市重大活動(dòng)中簽約項(xiàng)目,，我們指派專人積極跟進(jìn),，確保項(xiàng)目全部得到落地。
四是推進(jìn)招商引資管理體制改革，完善招商引資扶持政策評(píng)審機(jī)制,。根據(jù)上級(jí)要求,，我們不斷深化招商體制改革，對(duì)內(nèi)設(shè)部門,、工作職能等進(jìn)行了優(yōu)化和調(diào)整,，一批優(yōu)秀的招商干部選調(diào)到經(jīng)信、發(fā)改等部門做招商產(chǎn)業(yè)研究和園區(qū)管理服務(wù)工作,。突出主業(yè),，對(duì)稅源招商進(jìn)行剝離，增加區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)作職能,，重點(diǎn)做好重大功能性產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目和現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項(xiàng)目的研究謀劃和精準(zhǔn)招商,。今年研究出臺(tái)了優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目評(píng)審小組和扶持政策評(píng)審小組的有關(guān)工作機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范了招商項(xiàng)目準(zhǔn)入和扶持的程序,。進(jìn)一步加大政策的招引力度,，有效調(diào)動(dòng)社會(huì)各方招商資源,，研究出臺(tái)了**區(qū)(開發(fā)區(qū))對(duì)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目招引專項(xiàng)資金扶持政策,，為今后吸引更多更好的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目提供政策上的保障。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十六
我于20_年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任_x支行客戶經(jīng)理,。在_x支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20_年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一,、熟悉新的環(huán)境
20_年二季度我在_x支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20_年3月至6月，我參加了_金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20_年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。
在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們_銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。
我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大。
但是,，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
二,、存在的主要問題
1,、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平,。
2,、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入。
3,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌,。
三、個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20_年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來年的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十七
我認(rèn)為，市場(chǎng)部工作應(yīng)該是分析市場(chǎng),、研究市場(chǎng),、總結(jié)市場(chǎng)規(guī)律，具體進(jìn)行市場(chǎng)開發(fā)工作,。對(duì)市場(chǎng)工作則主要進(jìn)行工作業(yè)績(jī)的考核,。醫(yī)院市場(chǎng)部在某種程度上等同于企業(yè)的銷售部。而作為營(yíng)銷人員應(yīng)該具備什么樣的基本素質(zhì)呢,？形象要端正,，市場(chǎng)意思強(qiáng)，溝通能力,、應(yīng)變能力強(qiáng),，能夠吃苦,，有比較好的團(tuán)隊(duì)合作精神等。而從事醫(yī)療營(yíng)銷的市場(chǎng)人員,，個(gè)人基本要求更高,。
醫(yī)院市場(chǎng)部目前做了哪些工作呢？發(fā)傳單,、掛戶外牌,、以及進(jìn)行車套廣告的維護(hù)等。掛多少牌,？做多少車套廣告,？以及內(nèi)容如何組織，設(shè)計(jì)等,？更大程度上應(yīng)該是策劃人員的宣傳工作,。而執(zhí)行這些工作，更多的是要求體力活（很多單位是將類似工作直接交給廣告公司來完成的）,。本院的具體掛戶外牌等工作,，交給幾個(gè)身手敏捷的人，應(yīng)該可以搞定,。
市場(chǎng)部是否能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn),？能開展有效的市場(chǎng)開發(fā)工作？決定于醫(yī)院制定的市場(chǎng)思路,、市場(chǎng)開發(fā)人員基本的素質(zhì)高低和市場(chǎng)部管理水平等,。如果說策劃工作要求的是有創(chuàng)意，求新,，側(cè)重于文字表達(dá)能力,、平面設(shè)計(jì)能力等方面，是點(diǎn)對(duì)面的宣傳工作,；那么市場(chǎng)工作則基本上是根據(jù)市場(chǎng)開發(fā)工作的需要,，側(cè)重于公關(guān)能力,、溝通能力等方面,，是進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的宣傳工作；工作本身更多的要
求市場(chǎng)人員較高的個(gè)人素質(zhì),，以及較好的工作主動(dòng)性,、自覺性等方面。如果市場(chǎng)人員總是等著別人來安排其工作,，同時(shí)其又不能很好的與人溝通,，那么這樣的市場(chǎng)人員原本就不合格。
一般單位用人,，是因?yàn)椤皪徫弧倍x擇“人”,、用“人”,；而我們現(xiàn)在的市場(chǎng)部工作是因“人”而設(shè)置“崗位”。如此,，市場(chǎng)部工作怎么開展,？市場(chǎng)部的業(yè)績(jī)考核如何進(jìn)行？
1,、調(diào)查市場(chǎng),、分析市場(chǎng)、總結(jié)市場(chǎng)規(guī)律,，制定市場(chǎng)開發(fā)工作方向,。
①、通過適當(dāng)方式深入市場(chǎng)調(diào)查,，分析,、總結(jié)市場(chǎng)規(guī)律；
②,、及時(shí)收集本醫(yī)院病人信息,，進(jìn)行客觀統(tǒng)計(jì)分析，找準(zhǔn)市場(chǎng)方向,。
上述工作,，一是為了更好的明確市場(chǎng)工作方向，二是檢驗(yàn)市場(chǎng)工作的業(yè)績(jī),。當(dāng)然,，對(duì)醫(yī)院策劃部來說，也有必要進(jìn)行市場(chǎng)分析工作,。
2,、適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，進(jìn)行醫(yī)院全員營(yíng)銷培訓(xùn),，逐步提高醫(yī)院整體營(yíng)銷水平,。
醫(yī)療服務(wù)營(yíng)銷，不同于有形產(chǎn)品的營(yíng)銷,。產(chǎn)品營(yíng)銷,，可能是與生產(chǎn)者關(guān)系不大的工作；而醫(yī)療服務(wù)過程是病人來醫(yī)院后的具體醫(yī)療行為,，涉及到醫(yī)療服務(wù)的各環(huán)節(jié),，聯(lián)系到提供醫(yī)療服務(wù)的所有醫(yī)務(wù)人員。如何讓病人來醫(yī)院接受比較滿意的醫(yī)療服務(wù),，自然就涉及到相關(guān)醫(yī)務(wù)人
員的營(yíng)銷觀念,，以及具體的營(yíng)銷行為。
提高我醫(yī)院醫(yī)務(wù)人員的營(yíng)銷意思,、營(yíng)銷水平,，進(jìn)行醫(yī)院內(nèi)部的營(yíng)銷培訓(xùn)工作,、營(yíng)銷工作，有時(shí)候更重要,。
3,、客服工作。
規(guī)范醫(yī)療服務(wù),，根據(jù)醫(yī)院實(shí)際情況進(jìn)行一定程度的客服工作,，提高醫(yī)院現(xiàn)有客戶的滿意度，忠誠(chéng)度,，促進(jìn)醫(yī)院的良好口碑,，從而促進(jìn)醫(yī)院的經(jīng)濟(jì)效益?？蛻舴?wù)工作也是銷售工作配套的慣例,。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十八
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金：個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,，完成xx萬,，完成率xx%。
理財(cái)產(chǎn)品：個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx萬,，完成xx萬,，完成率xx%。
理財(cái)客戶：新增xx戶,，完成xx%,。
貴金屬：任務(wù)指標(biāo)xx萬，銷售xx萬,，完成率xx%,。
白金卡：任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張,，完成率xx%,。
貸記卡：個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張,，完成率xx%。
2,、學(xué)習(xí)上：
20xx年x月通過了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上：
1)積極營(yíng)銷新客戶
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二十九
回首202x年,，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個(gè)年頭了，仔細(xì)回味起在支行這個(gè)大家庭生活的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,，每每想起,，我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對(duì)于我來說是一個(gè)重要的轉(zhuǎn)折年,，也是一個(gè)充滿感恩的一年,，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個(gè)會(huì)計(jì)人員轉(zhuǎn)型成了一名營(yíng)銷崗位人員,，這對(duì)于我來說既是一個(gè)考驗(yàn),，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一,、首先匯報(bào)一下我個(gè)人的去年工作完成情況：
1.理財(cái)產(chǎn)品銷售情況：
一季度,，銷售理財(cái)共計(jì)1069萬，月平均356萬,；
二季度,，銷售理財(cái)共計(jì)20xx萬，月平均690萬,；
三季度,，銷售理財(cái)共計(jì)7147萬，月平均2382萬,；
四季度,，銷售理財(cái)共計(jì)4080萬，月平均1360萬,。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡36張,，激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套,，給特別的你套裝12套,，世界杯金鈔一套
4.儲(chǔ)蓄存款完成情況：
年累計(jì)完成外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)10筆，共計(jì)金額23萬美元,。
大額存單完成4筆,，共計(jì)金額120萬人民幣。
二、工作措施情況：
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作,，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營(yíng)模式,，這無疑直接影響了理財(cái)經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作,。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作,，相互配合,，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此,，我首先要感謝王行,，對(duì)我們每次活動(dòng)的重視，急人所急,，想人所想,，出謀劃策，大力提供幫助,；其次也非常感謝偉行對(duì)我工作的幫助,，不論是午間休息，還是每次活動(dòng)外出,，偉行總是第一時(shí)間主動(dòng)幫助我,，從無怨言，無私的奉獻(xiàn),；最后我還要感謝全體員工,，在每次的活動(dòng)中，以及在平時(shí)的工作生活中,，對(duì)我的幫助與支持,。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計(jì)兩次,，參與活動(dòng)人次共計(jì)150人,，成功營(yíng)銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動(dòng)共計(jì)4次,，參與活動(dòng)人數(shù)共計(jì)80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,，其中典型的成功案例兩次,，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人,。第二次為我行周年慶,，為期一個(gè)月的宣傳活動(dòng)，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名,，新增手機(jī)銀行活躍客戶150余人,，以上活動(dòng)均取得了優(yōu)秀的成果,。
另外,，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利,，對(duì)總行的9個(gè)樓層開展了3次營(yíng)銷宣傳和慰問活動(dòng),，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計(jì)營(yíng)銷外幣定期儲(chǔ)蓄任務(wù)共計(jì)10筆,，共計(jì)金額23萬美元；累計(jì)營(yíng)銷貴金屬共計(jì)45套,；累計(jì)新增信用卡客戶10余名,。
三、其他工作情況：
除了日常的理財(cái)及大堂經(jīng)理工作外,，我還擔(dān)任支行安保負(fù)責(zé)人的工作,。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時(shí)間較短,，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗(yàn),，并得到了分行及總行的高度評(píng)價(jià),。
四、存在的不足及改進(jìn)措施:
以上為我20xx年度的工作總結(jié),，如果硬要給自己打分的話,，我會(huì)打60分。因?yàn)樵诟鱾€(gè)方面,，我都存在著些許的不足,。
1.營(yíng)銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本,，雖然在這方面我做得還算合格,，但是能否更好的維護(hù)客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向,，而恰恰這方面我經(jīng)驗(yàn)上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,，故我應(yīng)該更加細(xì)心,，更加專業(yè)的統(tǒng)計(jì)并匯總，針對(duì)不同的客戶設(shè)計(jì)不同的營(yíng)銷思路及方案,，多元經(jīng)營(yíng),，除定期發(fā)送理財(cái)咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動(dòng),，以老帶新,，擴(kuò)充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡(jiǎn)單但有繁多的工作,，簡(jiǎn)單在于業(yè)務(wù)種類少,，繁多指的就是維護(hù)好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心,，整理歸納客戶檔案,，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識(shí)方面,，我也有很多的不足,，在個(gè)貸、保險(xiǎn),、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題,。
3.在安保工作中,，其實(shí)我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作,，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,，以及行里的財(cái)務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,，也由于我自己經(jīng)驗(yàn)欠缺,，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導(dǎo)致年底檢查差點(diǎn)扣分,，影響支行的考核,，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭(zhēng)取及幫忙,，讓我有機(jī)會(huì)彌補(bǔ)過失,。
五,、工作規(guī)劃：
在新的一年里，我將努力改正種種不足,。營(yíng)銷方面,，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對(duì)不同客戶設(shè)計(jì)不同營(yíng)銷方案,，多組織品種多樣的宣傳活動(dòng),，爭(zhēng)取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動(dòng)。專業(yè)知識(shí)方面,，向有經(jīng)驗(yàn)的同事多學(xué)習(xí)多請(qǐng)教,，爭(zhēng)取早日學(xué)會(huì)所有業(yè)務(wù)方面的知識(shí),，成為一名合格的理財(cái)經(jīng)理,。在安保方面，嚴(yán)格按照總分行要求,，定期檢查,、培訓(xùn)及演練，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運(yùn)行,，及確保隨時(shí)接受檢查時(shí)都能圓滿通過考驗(yàn)。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇三十
一,、主要工作情況
今年我在__支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,，隨著商業(yè)銀行的市場(chǎng)化，服務(wù)也越來越受到重視,，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,，是客戶對(duì)我行的第一印象，因此我行對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶,、柜員,、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,，同時(shí)也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時(shí)，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí),，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí),，我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地，急客戶所急,，想客戶所想,。我們__支行地處居民生活社區(qū)，平時(shí)每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多,，特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大,，一開門就擁進(jìn)三十人左右,。為了解決老齡客戶偏多，存折業(yè)務(wù)較多這個(gè)問題,，我積極安排大廳人員及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去登折,，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,，進(jìn)行客戶分流,，從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時(shí),，我就會(huì)大聲詢問：“__客戶請(qǐng)到_號(hào)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)”,以免一些客戶因?yàn)橹型倦x開造成空號(hào)占據(jù)時(shí)間,，保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I(yíng)業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,，營(yíng)銷我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷一體化,。
作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,，還要會(huì)維護(hù)我行的自助設(shè)備,。每當(dāng)自助設(shè)備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理，從而保證機(jī)器正常使用分流工作正常進(jìn)行,。大堂經(jīng)理更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),，愛行敬業(yè)。在工作中,，遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德,。不透漏客戶任何信息。平時(shí)工作中,，大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，在服務(wù)禮儀上要做到熱情、大方,，主動(dòng),、規(guī)范。
大堂經(jīng)理還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,，怎樣調(diào)動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用，便是我平時(shí)需要注意的,。平時(shí)要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神,。而對(duì)待那些駐點(diǎn)人員,，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待,，要把他們看成我們工行的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們,，平時(shí)尊重并關(guān)心他們,，給他們創(chuàng)造一個(gè)好的工作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)雙贏,。
二,、工作中存在的問題
20__年，我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營(yíng)銷的技巧,，但也存在許多的不足之處,。在今年的神秘人檢查中，我行得分尚可,，主要丟分在外部環(huán)境和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問題,，針對(duì)這些問題，我們?cè)谄綍r(shí)積極培訓(xùn),，注意細(xì)節(jié),。我相信，只有踏踏實(shí)實(shí),，默默無聞的耕耘，才能結(jié)出豐碩的果實(shí),。
在新的征程里,，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識(shí)，提高自身業(yè)務(wù)水平,，以新的面貌,，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
銀行柜員工作總結(jié)
時(shí)間飛逝,，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與__銀行共同走過了五個(gè)春秋,。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)__銀行的情形油然在目,。入行以來,，我一直在一線柜面工作，在__銀行的以“激人奮進(jìn),，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),，提高專業(yè)技能,，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),，經(jīng)驗(yàn)日益豐富,，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù),，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來,，在__銀行的大家庭里,，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的__之路上,，勤奮自律,，愛崗如家，步伐將更加堅(jiān)定,，更加充滿信心,。
一、勤學(xué)苦練愛崗敬業(yè)
進(jìn)入__銀行伊始,，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽別人說:“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸,，我被嚇到過,，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年,。
當(dāng)時(shí)的我,可以說是從零開始,業(yè)務(wù)不熟,、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好,。平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功,。俗話說“業(yè)精于勤,，荒于嬉”。為此,，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”,，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn),，中午少休息一點(diǎn),，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后,，工作之余我都與傳票,、鍵盤、點(diǎn)鈔紙相伴,。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功,。相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí),，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了,，但憑著對(duì)__銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候,，總是說我過的很好讓她自己保重,，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求,，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚,，其他時(shí)間用來不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高,。
我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。__銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。在日常工作中,，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起,。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí),，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來，說自己的卡和身份證被偷了,，要求掛失,。按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶,，我一面安撫這位客戶,，讓他不要著急;一面重新開機(jī)，按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢,，查出他的卡號(hào)，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進(jìn)行口掛,，避免可能發(fā)生的損失,。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事,，這些小事,，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化,。我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了__銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”,、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,面對(duì)個(gè)別客戶的無禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要,。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急,，想客戶之所想。針對(duì)不同客經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練,，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作共同進(jìn)步
銀行工作需要的是集體的團(tuán)結(jié)協(xié)作,一個(gè)人的力量總是有限的,。作為一名老員工,我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳,、幫、帶的作用,，主動(dòng),、熱情、耐心地幫助新來的同事適應(yīng)新環(huán)境,，適應(yīng)新崗位,，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù),，較好地掌握業(yè)務(wù)技能,。結(jié)合我自己做新人時(shí)的經(jīng)驗(yàn)，我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā),而不是教他們?nèi)绾芜M(jìn)行簡(jiǎn)單的菜單操作,。在平時(shí)的工作中,我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)毫無保留地告訴他們,。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會(huì)讓他們學(xué)到業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)的本質(zhì),學(xué)會(huì)融會(huì)貫通,舉一反三。新區(qū)支行去年相繼有四名新同事加入,他們雖有一定的金融專業(yè)知識(shí),，但對(duì)于臨柜操作技能來說,，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗,，我對(duì)跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn),，特別是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事,，人走章收,、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等,，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,。對(duì)于他們的薄弱環(huán)節(jié)—技能，也將自己平常練習(xí)的心得告訴他們,，供他們參考
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇
大家好!我是來自__支行的__,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲，__年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。__年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一,、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過__年底開始的股市牛市以來，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營(yíng)銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議,。()這種營(yíng)銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值,。
2,、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場(chǎng)上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),，今年內(nèi),，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。
