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銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé) 貸款公司總經(jīng)理崗位職責(zé)篇一

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé) 篇1: 銀行各種客戶經(jīng)理工作職責(zé)銀行行長(zhǎng)分很多級(jí)別,，各級(jí)別要負(fù)責(zé)的事也不一樣,，從下往上說(shuō): 1、網(wǎng)點(diǎn)支行行長(zhǎng): 主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人,、對(duì)公業(yè)務(wù)的管理,、營(yíng)銷，員工管理等,，其中行長(zhǎng)以抓營(yíng)銷為主,，一般副行長(zhǎng)管理具體業(yè)務(wù)。

2,、支行行長(zhǎng): 指省市級(jí)分行下的支行或二級(jí)分行,，行長(zhǎng)有業(yè)務(wù)分工，個(gè)金,、綜合,、公司、個(gè)貸,、電子銀行等等,，一把手是總管，對(duì)各副行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán),。

3,、分行行長(zhǎng): 一把手總管，授權(quán)各副行長(zhǎng)主管各項(xiàng)業(yè)務(wù),，授權(quán)個(gè)支行行長(zhǎng)管理權(quán)限,。4、總行行長(zhǎng): 同上,，以此類推就行了,。對(duì)公客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理 工作職責(zé): 1,、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款,、國(guó)際結(jié)算,、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù)，推動(dòng)與客戶在各 項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作;2,、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略,，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開(kāi)拓新客戶，確保完成銀行分配的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo);3,、撰寫授信報(bào)告及定期審查客戶之授信條件,，以保證信貸質(zhì)素;4,、負(fù)責(zé)開(kāi)展與母公司對(duì)口部門和各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作。對(duì)私客戶經(jīng)理,、零售客戶經(jīng)理: 工作職責(zé): 1,、2、3,、4,、負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款,、代銷基金,、國(guó)債、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù); 為個(gè)人客戶提供各種財(cái)務(wù)分析或投資建議,，銷售理財(cái)計(jì)劃及投資性產(chǎn)品;負(fù)責(zé)拓展個(gè)人客戶,、推動(dòng)與客戶在各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的完成;對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查,、初審,，確保資料真實(shí)、完整,、合規(guī),，防范信貸風(fēng)險(xiǎn);根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團(tuán)隊(duì)，完成既定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),。外資銀行的客戶經(jīng)理(對(duì)私): 工作職責(zé): 1,、高端客戶關(guān)系維護(hù);2、制定和運(yùn)作個(gè)人購(gòu)房貸款方案;3,、制定和推薦個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案;4,、基金、保險(xiǎn),、境外理財(cái)產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品的推薦和銷售,。產(chǎn)品經(jīng)理: 工作職責(zé): 負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員,。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃,、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)到產(chǎn)品營(yíng)銷,、推廣、維護(hù),、改進(jìn)和市場(chǎng)效果評(píng)價(jià)的全過(guò)程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配置: 零售客戶經(jīng)理: 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級(jí)支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理,。對(duì)公客戶經(jīng)理: 每個(gè)開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對(duì)公客戶經(jīng)理,。對(duì)公客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理。信貸客戶經(jīng)理: 可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況,，每增設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理,。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)支行。理財(cái)經(jīng)理: 按所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財(cái)經(jīng)理,。大堂經(jīng)理: 營(yíng)業(yè)面積在200?以上,、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理: 產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理,。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名,。在市分行暫各設(shè)個(gè)人,、對(duì)公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人,，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職,。

篇2: 銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)``銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)`` 1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化,，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù),。2,、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤,、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào),。3,、在銀行從事個(gè)人客戶開(kāi)發(fā)、客戶管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷售,、市場(chǎng)拓展等工作。

4,、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶,、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品,、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù),。

5、對(duì)現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā),。

6,、負(fù)責(zé)組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員。

7,、負(fù)責(zé)銀行客戶關(guān)系的建立和維護(hù); 8,、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo);9,、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;10,、負(fù)責(zé)與合作銀行各相關(guān)機(jī)構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;1 1、負(fù)責(zé)參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會(huì)議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);1 2、負(fù)責(zé)收集用戶信息,，及時(shí)向產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門提供建議;1 3,、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項(xiàng)目的接入 和實(shí)施;1 4,、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同,、協(xié)議等工作 商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入,，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來(lái)說(shuō),，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求,。首先，客戶經(jīng)理須具備全天候,、全方位的展業(yè)思維,。其中全天候指不論在什么時(shí)間(包括在工作時(shí)間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識(shí);全方位是指客戶經(jīng)理能對(duì)客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù),。其次,，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí),，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒(méi)有,，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí),，還不能暴露自己的真實(shí)身份,，先用自己的名片,，待打成一片后找到營(yíng)銷對(duì)象(fact finding)后再用銀行名片。最后,，客戶經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷時(shí)機(jī),。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷階段不但不會(huì)提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過(guò)程中處于不利的局面,，同時(shí)會(huì)成為其他 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷時(shí)候的比較基矗 下面,，我們通過(guò)香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒,。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)(一)客戶需求調(diào)查與研究 一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究,，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實(shí)際需求,。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳,，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告),。當(dāng)然,，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績(jī),。

1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦,。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個(gè)客戶(但不強(qiáng)求),。(2)親友及同事推薦。特別是個(gè)人銀行業(yè)務(wù),，如 信用卡業(yè)務(wù),。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快,。

(4)報(bào)章,、雜志、廣告及其他媒體,。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí),，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào),，以免客戶經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專欄,。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼,，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去,。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話詢問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話頭,，最后可以要求面見(jiàn),，這樣做一般效果不錯(cuò),。

(5)上市公司名錄。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄,。(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng),。主要是互相交換名片，并交談幾句,，了解情況,，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng),。(9)其它渠道,。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等,。(10)cld call(陌生拜訪),。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”,，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信,、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)始,，一層層往下逐個(gè)拜訪,。當(dāng)然，這樣做的成功率較低,，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了,，仍會(huì)有不小的斬獲。二,、具體金融服務(wù) 作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外,，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類收入?，F(xiàn)在的趨勢(shì)是: 交叉式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例,，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%,，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn),，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù),，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),，包括 房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款,、貿(mào)易融資,、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù),，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù),。

三,、

1、先選出大戶及重點(diǎn)戶,，排隊(duì)探訪,。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系,。

3,、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶,，在香港,，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要進(jìn)行額度控制,。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯,，關(guān)系如何,、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。

4,、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用,，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操 作上的困難,。

5、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,，層次越高,，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大,。客戶經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性,，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意,，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的,，否則通融在客戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值,，這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講,，在香港,，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較校

6,、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識(shí),。

7、主動(dòng)向客戶提供實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則),。 8,、禮節(jié)性接觸。

9,、小禮物,。如客戶開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等,，可以送給客戶一些小禮物,。但小禮物一定要實(shí)用，質(zhì)量較好,，有銀行標(biāo)志在上面,。

四、授信申請(qǐng) 客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是: 1,、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問(wèn) 優(yōu)點(diǎn): 更容易反映客戶的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力,。缺點(diǎn): 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間,。2,、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn) 授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶,?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向,。優(yōu)點(diǎn): 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù),。缺點(diǎn): 需要較多時(shí)間讓撰寫員了解客戶實(shí)際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切,，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng),。

五、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的,。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過(guò)突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話卻有人接,，推測(cè)該公司可能有問(wèn)題,，通過(guò)發(fā)

提單到船公司證實(shí)提單是假的，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失,。六,、提供訊息 客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶提供各類資訊有時(shí)也非常重要。包括一些行業(yè)信息,、銀行產(chǎn)品信息,、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果,。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé)介紹銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé)介紹 一零售客戶經(jīng)理指在銀行從事個(gè)人客戶開(kāi)發(fā),、客戶管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷售,、市場(chǎng)拓展等工作的人員。在商貿(mào)市場(chǎng)附近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級(jí)支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理。二對(duì)公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對(duì)公客戶關(guān)系管理,、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施為行政企事業(yè)單位,、同業(yè)等客戶提供存款,、支付結(jié)算,、代收代付等金融服務(wù)的營(yíng)銷人員。人員配備每個(gè)開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對(duì)公客戶經(jīng)理,。對(duì)公客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理,。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開(kāi)發(fā)、客戶管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷售,、市場(chǎng)拓展等工作的人員,。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況每增設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理,。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)支行,。四理財(cái)經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個(gè)人客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施為個(gè)人客戶提供各種財(cái)務(wù)分析,、規(guī)劃或投資建議,、銷售理財(cái)計(jì)劃及投資性產(chǎn)品的營(yíng)銷人員,。主要從事代銷基金,、國(guó)債,、保險(xiǎn)、本外幣理財(cái)產(chǎn)品,、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作,。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財(cái)經(jīng)理。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶,、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源,、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營(yíng)銷人員,。人員配備營(yíng)業(yè)面積在200?以上,、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負(fù)責(zé)組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員,。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃,、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)到產(chǎn)品營(yíng)銷,、推廣、維護(hù),、改進(jìn)和市場(chǎng)效果評(píng)價(jià)的全過(guò)程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設(shè)個(gè)人,、對(duì)公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。篇4: 銀行理財(cái)中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)銀行理財(cái)中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(zé)(一)崗位職責(zé) 針對(duì)資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級(jí)客戶經(jīng)理,，從提高工作效率考慮,，單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理，其職責(zé)包括: 1,、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò) 2,、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程 3、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶

4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書工作,，包括客戶信息管理,、撰寫理財(cái)報(bào)告、文檔管理等

5,、幫助客戶辦理各類業(yè)務(wù) 1 前提是配置客戶經(jīng)理助理后,，客戶經(jīng)理可以有更多的時(shí)間與客戶交流，提升銷售業(yè)績(jī)和客戶服務(wù)質(zhì)量,，其收益超過(guò)聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本

6,、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營(yíng)銷活動(dòng) (二)崗位要求

1、大學(xué)以上學(xué)歷或相當(dāng)工作經(jīng)驗(yàn),，在經(jīng)常與客 戶 接 觸的 環(huán) 境中 一 至兩 年 的 工作 經(jīng)歷,，有銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。具備銷售技巧和較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí),，體察客戶的敏感性,。具有良好的溝通及問(wèn)題解決能力，能夠?qū)Ω鞣N事務(wù)進(jìn)行管理,，組織和運(yùn)作,。有團(tuán)隊(duì)精神

2、獲得銀行相關(guān)專業(yè)上崗證書,。工作認(rèn)真負(fù)責(zé),，作風(fēng)正派，具備良好職業(yè)操守,，熟悉會(huì)計(jì),、出納、個(gè)金,、銀行卡,、信貸、銀證,、基金等業(yè)務(wù),，掌握我行的產(chǎn)品和服務(wù)知識(shí)/ 信息以及各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)他行產(chǎn)品 有一定了解

3,、具備較強(qiáng)的口頭表達(dá),、寫作等與客戶溝通的能力和人際技巧 4、能夠操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng),，熟練使用各類辦公軟件

5,、處于 見(jiàn)習(xí)期的 客 戶經(jīng) 理 可以 擔(dān)任 客戶經(jīng)理助理 篇5: 銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責(zé)銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責(zé) 一1: 銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)，全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù),，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶的長(zhǎng)期密切聯(lián)系,。

2.客戶經(jīng)理的職責(zé)

(1)聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足,，為客戶提供“一站式”(ne-stp)服務(wù),。

(2)開(kāi)發(fā)客戶 對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對(duì)潛在的客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā)。這里包括兩層含義,，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶,，墮待開(kāi)發(fā); 二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求,，急待引導(dǎo),。

(3)營(yíng)銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求,，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究,，并提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對(duì)客戶的新需求,，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,?？蛻艚?jīng)理營(yíng)銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品,，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷,。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手,。因此,，客戶經(jīng)理 握住 的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富,，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢,、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面:(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級(jí)部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào),。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系,、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行,。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí),，性格上要熱情開(kāi)朗,，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn),。 初,、中級(jí)客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件:(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心,，嚴(yán)守銀行與客戶的秘密,。(2)營(yíng)銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分,、市場(chǎng)定位,、營(yíng)銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。(3)知識(shí)全面,。對(duì)金融,、營(yíng)銷、法律等知識(shí)有較深的了解,，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù),。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析,，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力。

(5)籌劃能力,。工作目標(biāo)明確實(shí)際,，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效,，工作日程井然有序,。(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng),。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

(1)訪問(wèn)。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。(2)細(xì)分客戶,。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶。(3)風(fēng)險(xiǎn)管理,。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。

(4)客戶關(guān)系管理,。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,。(5)客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià),。(6)溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。(7)談判,。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判,。(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù),。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶金融需求,、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷手段上,。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷員,，負(fù)責(zé)拓展客戶市場(chǎng),、受理和采集客戶需求、營(yíng)銷金融產(chǎn)品,、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位,、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),。

(2)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性 更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。商業(yè)銀行通過(guò)客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力,，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí) 開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓,。

(4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí),，對(duì)客戶進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析,，要掌握不同行業(yè),、不同客戶的相關(guān)知識(shí)，根據(jù)營(yíng)銷和客戶的需要,，對(duì)客戶進(jìn)行知識(shí)管理,。

二: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 商業(yè)銀行目前經(jīng)營(yíng)的主要收入來(lái)源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競(jìng)爭(zhēng)的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展順利的標(biāo)準(zhǔn),。一般來(lái)說(shuō),，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點(diǎn)基本要求。首先,，客戶經(jīng)理須具備全天候,、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時(shí)間(包括在工作時(shí)間以外),，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識(shí);全方位是指客戶經(jīng)理能對(duì)客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù),。其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧,。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識(shí),，他也許對(duì)所學(xué)知識(shí)一點(diǎn)興趣都沒(méi)有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù),。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時(shí),，還不能暴露自己的真實(shí)身份，先用自己的名片,，待打成一片后找到營(yíng)銷對(duì)象(fact finding)后再用銀行名片,。最后，客戶經(jīng)理要會(huì)把握營(yíng)銷時(shí)機(jī),。過(guò)早進(jìn)入營(yíng)銷階段不但不會(huì)提高成功率,，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過(guò)程中處于不利的局面，同時(shí)會(huì)成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營(yíng)銷時(shí)候的比較基礎(chǔ),。下

面,，我們通過(guò)香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒,。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 一,、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招,、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實(shí)際需求,。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度,、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告),。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性,，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績(jī),。

(二)客戶選擇與分析 1,、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個(gè)客戶(但不強(qiáng)求),。(2)親友及同事推薦,。特別是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù),。(3)再拜訪不活躍客戶,。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

(4)報(bào)章,、雜志,、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí),，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào),，以免客戶經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專欄,。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼,，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去,。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話詢問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話頭，最后可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò),。

(5)上市公司名錄,。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄,。(7)展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片，并交談幾句,，了解情況,，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn),。(8)社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng),。(9)其它渠道,。如通知行,、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪),。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用,。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”,，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信,、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料,，然后從一層大樓的最高層開(kāi)始,，一層層往下逐個(gè)拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低,，但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了,，仍會(huì)有不小的斬獲。

二,、具體金融服務(wù)作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類收入,。 現(xiàn)在的趨勢(shì)是: 交叉式銷售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例,，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%,，香港本地銀行該比例為10%-30%,，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn),，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù),，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款,、貿(mào)易融資,、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù),，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù),。

三、加強(qiáng)關(guān)系

1,、先選出大戶及重點(diǎn)戶,，排隊(duì)探訪。

2,、較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系,。 3,、適當(dāng)宴請(qǐng)客戶,，尤其是存款大戶，在香港,，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷,，但要進(jìn)行額度控制,。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯,，關(guān)系如何,、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。

4,、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用,，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難,。

5,、適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,，層次越高,，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大,。客戶經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性,，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán),，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的,，否則通融在客戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值,，這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講,，在香港,，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小,。

6,、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識(shí)。

7,、主動(dòng)向客戶提供實(shí)用而又客觀的資訊(注意保密原則),。 8、禮節(jié)性接觸,。

9,、小禮物。如客戶開(kāi)新公司,、小孩結(jié)婚等,，可以送給客戶一些小 禮物。但小禮物一定要實(shí)用,，質(zhì)量較好,，有銀行標(biāo)志在上面,。四、授信申請(qǐng)客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是: 1,、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問(wèn) 優(yōu)點(diǎn): 更容易反映客戶的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力,。缺點(diǎn): 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間,。2,、資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn) 授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶,?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向,。優(yōu)點(diǎn): 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù),。缺點(diǎn): 需要較多時(shí)間讓撰寫員了解客戶實(shí)際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切,，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng),。

五、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的,。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過(guò)突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班,，打電話卻有人接,，推測(cè)該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的,，從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失,。

六、提供訊息 客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶提供各類資訊有時(shí)也非常重要,。包括一些行業(yè)信息,、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析,，提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果,。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1(銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置 當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場(chǎng)需要,，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則,，使其更好地為客戶服務(wù)。?競(jìng)爭(zhēng)上崗,。由于對(duì)客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高,，必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出(才能保證客戶經(jīng)

理工作的質(zhì)量和效率。?分級(jí)設(shè)立,。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶經(jīng)理分為若干等級(jí),，不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。?合理搭配,。對(duì)客戶經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配,，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況,，對(duì)現(xiàn)有存量客戶進(jìn)行合理搭配,。同時(shí)劃定新客戶的范圍，避免營(yíng)銷內(nèi)耗,。?績(jī)效掛鉤,。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人,，按勞取酬,，計(jì)算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤,。?常規(guī)稽核,，離崗審計(jì)。在客戶經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下,，為保障客戶和銀行的利益,，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制,。2(銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量,，是銀行與其客戶進(jìn)行聯(lián)系的窗口(其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠(chéng)度,，并增加銀行利潤(rùn),。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同,，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略,。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括:(1)負(fù)擔(dān)各戶的取貴 根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案,，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流(把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái),。(主動(dòng)尋找客戶，通過(guò)各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系,。?向客戶營(yíng)銷,、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。?負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題,，及時(shí)算根客戶的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告,。(一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系,，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理,，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。(研究客戶的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展,，發(fā)掘客戶對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求,，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。?定期拜訪客戶,，維系與客戶的良好關(guān)系,。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷,。

(2)負(fù)擔(dān)保村的取音 客戶經(jīng)理是銀行的耳目,。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性,，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力,，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶。?調(diào)查客戶需求,，分析市場(chǎng)形勢(shì),，主持或參與金

融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。(收集客戶的各種信息,。包括技術(shù)信息,、生產(chǎn)信息、銷售信息,、管理資源信息,、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理,，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案,。(撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷分析報(bào)告,，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷控制部門參考*(根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告,。(對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問(wèn)題或要求,，及時(shí)做出回答或提交,。?客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查,、客戶初步評(píng)價(jià),、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì),、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán),，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門和業(yè)務(wù)決策部門,。?擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息,、客戶材料,、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。(負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理,，采取必要措施防范,、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。(承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款,、結(jié)算,、貸款、客戶開(kāi)發(fā),、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù),。(處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛,。篇6: 華夏銀行成都分行對(duì)公客戶經(jīng)理工作職責(zé)銀行對(duì)公客戶經(jīng)理助理要學(xué)哪些知識(shí) 如果你是大學(xué)畢業(yè)銀行工作對(duì)你來(lái)說(shuō)應(yīng)該不成問(wèn)題因?yàn)槲乙彩菍I(yè)不對(duì)口進(jìn)入銀行工作的,。要看你從事的是什么崗位。如果是客戶經(jīng)理助理的話不知道你是什么銀行應(yīng)該股份制吧為什么還有客戶經(jīng)理助理這個(gè)崗位一般銀行客戶經(jīng)理的設(shè)置分兩種一種是獨(dú)立客戶經(jīng)理一種是ab角客戶經(jīng)理就是分小組的一個(gè)人管外一個(gè)人管內(nèi)一般國(guó)有銀行現(xiàn)在大都實(shí)行第一種制度股份制銀行多實(shí)行第二種制度,。如果你們銀行實(shí)行第二種制度的話我想你應(yīng)該是所謂的b角了就是a角營(yíng)銷進(jìn)來(lái)的客戶你要維護(hù)好比如說(shuō)申報(bào)授信和貸款整理檔案資料等等,。如果要成為真正的客戶經(jīng)理要關(guān)心幾個(gè)方面 一就是溝通客戶經(jīng)理的本質(zhì)就是營(yíng)銷一定要會(huì)溝通會(huì)與陌生人打交道要向老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)與客戶談判的技巧比如利率怎么定怎么調(diào)查企業(yè)等等與客戶溝通問(wèn)問(wèn)題不能太直要講究技巧。二就是業(yè)務(wù)知識(shí),。建議你要認(rèn)真學(xué)習(xí)你們的信貸業(yè)務(wù)手冊(cè)一般的業(yè)務(wù)一定懂否則和客戶談判會(huì)出笑話的,。三就是會(huì)計(jì)這是客戶經(jīng)理必不可少的知識(shí)一定要從報(bào)表中能看出企業(yè)的一些情況雖然當(dāng)今大多企業(yè)報(bào)表都有水份首先你

申報(bào)貸款和授信就必須分析財(cái)務(wù)報(bào)表你首先要從報(bào)表說(shuō)服審批人 最后就是建議你從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)做起從我們銀行來(lái)看進(jìn)來(lái)的大學(xué)生直接從事客戶經(jīng)理的后來(lái)的發(fā)展后勁都不大因?yàn)檎麄€(gè)銀行業(yè)務(wù)太多尤其是運(yùn)行方面的你要想真正成為業(yè)務(wù)專家會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄及一些個(gè)人銀行方面的知識(shí)也是必須懂一點(diǎn)的因?yàn)槟阋惨蛞恍?duì)公客戶的老總們介紹你們銀行的卡,、理財(cái)啊等個(gè)銀業(yè)務(wù),。還有就是風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)技術(shù)含量最高的應(yīng)該是項(xiàng)目評(píng)估如果你什么時(shí)候能夠獨(dú)立完成項(xiàng)目評(píng)估了說(shuō)明你的銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)差不多學(xué)成了。說(shuō)的比較雜都是自己一個(gè)字一個(gè)字打出來(lái)的我也是大學(xué)畢業(yè)進(jìn)入銀行如今已經(jīng)第六個(gè)年頭了感慨比較多但愿對(duì)你有用,。銀行客戶經(jīng)理的工作職責(zé) 銀行客戶經(jīng)理分好幾類不知你說(shuō)的是哪種當(dāng)然這幾類客戶經(jīng)理都可以交叉銷售產(chǎn)品不是太局限于既定的范圍 一零售客戶經(jīng)理指在××銀行從事個(gè)人客戶開(kāi)發(fā),、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售,、市場(chǎng)拓展等工作的人員,。在商貿(mào)市場(chǎng)附近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級(jí)支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理,。二對(duì)公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對(duì)公客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施為行政企事業(yè)單位,、同業(yè)等客戶提供存款,、支付結(jié)算、代收代付等金融服務(wù)的營(yíng)銷人員,。人員配備每個(gè)開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對(duì)公客戶經(jīng)理,。對(duì)公客戶經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開(kāi)發(fā),、客戶管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷售、市場(chǎng)拓展等工作的人員。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況每增設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理,。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)支行,。四理財(cái)經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個(gè)人客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷方案策劃與實(shí)施為個(gè)人客戶提供各種財(cái)務(wù)分析,、規(guī)劃或投資建議,、銷售理財(cái)計(jì)劃及投資性產(chǎn)品的營(yíng)銷人員。主要從事代銷基金,、國(guó)債,、保險(xiǎn)、本外幣理財(cái)產(chǎn)品,、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作,。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點(diǎn)大客戶數(shù)量配備專兼職理財(cái)經(jīng)理。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶,、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源,、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營(yíng)銷人員,。人員配備營(yíng)業(yè)面積在200?以上,、地理位置優(yōu)越、交易量較大 的網(wǎng)點(diǎn)可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點(diǎn)原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負(fù)責(zé)組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員,。主要負(fù)責(zé)從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃,、產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)到產(chǎn)品營(yíng)銷,、推廣、維護(hù),、改進(jìn)和市場(chǎng)效果評(píng)價(jià)的全過(guò)程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設(shè)個(gè)人,、對(duì)公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。銀行客戶經(jīng)理職責(zé) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,。其職責(zé)是開(kāi)場(chǎng)全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品,、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下建立和保持與客戶的長(zhǎng)期密切聯(lián)系,。

2.客戶經(jīng)理的職責(zé) 1聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系發(fā)現(xiàn)客戶的需求引導(dǎo)客戶的需求并及時(shí)給予滿足為客戶提供“一站式”ne-stp服務(wù)。2開(kāi)發(fā)客戶 對(duì)現(xiàn)有的客戶客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系而對(duì)潛在的客戶客戶經(jīng)理要積極地去開(kāi)發(fā),。這里包括兩層含義

一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶墮待開(kāi)發(fā)

二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求急待引導(dǎo),。 3營(yíng)銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究并提出自己的營(yíng)銷方向,、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃在與客戶的交往中客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,?？蛻艚?jīng)理營(yíng)銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷。4內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手,。因此客戶經(jīng)理握住的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢,、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下

四個(gè)方面 1前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào) 2各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào) 3上下級(jí)部門之間的協(xié)調(diào) 4經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào),。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系,、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求 合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)性格上要熱情開(kāi)朗負(fù)有責(zé)任感并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開(kāi)發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn),。初,、中級(jí)客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件 1品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心嚴(yán)守銀行與客戶的秘密,。2營(yíng)銷技能,。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位,、營(yíng)銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用,。3知識(shí)全面。對(duì)金融,、營(yíng)銷,、法律等知識(shí)有較深的了解熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。4分析能力,。能了解自己工作范圍的各方面情況能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)力,。5籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際計(jì)劃方案切實(shí)可行預(yù)算安排精確有效工作日程井然有序,。6協(xié)調(diào)能力,。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容 1訪問(wèn),。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察,。2細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶。3風(fēng)險(xiǎn)管理,。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),。4客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源,。5客戶分析與評(píng)價(jià),。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。6溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,。7談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判,。8辦理業(yè)務(wù),。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別 1與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象,、客戶金融需求,、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營(yíng)銷員負(fù)責(zé)拓展客戶市場(chǎng)、受理和采集客戶需求,、營(yíng)銷金融產(chǎn)品,、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能,、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),。2與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性 更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。商業(yè)銀行通過(guò)客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一,。3與

外勤人員相比客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開(kāi)拓意識(shí) 開(kāi)拓性主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi)拓。4與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí)對(duì)客戶進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析要掌握不同行業(yè),、不同客戶的相關(guān)知識(shí)根據(jù)營(yíng)銷和客戶的需要對(duì)客戶進(jìn)行知識(shí)管理,。

銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé) 貸款公司總經(jīng)理崗位職責(zé)篇二

銀行前臺(tái)經(jīng)理崗位職責(zé)【篇1：前臺(tái)主管崗位職責(zé)】

前臺(tái)主管崗位職責(zé)

1、進(jìn)行每天的前臺(tái)各個(gè)班次交接會(huì),，提供每日的預(yù)計(jì)到店情況,、新的運(yùn)作程序、需特別注意的客人,、酒店新的促銷策略,、培訓(xùn)計(jì)劃及其他相關(guān)事項(xiàng)，以確保前臺(tái)員工在每個(gè)班次上班前能得到新的信息,。 2,、主管前臺(tái)各個(gè)班次的運(yùn)作,，保證客人在前臺(tái)得到滿意的服務(wù)，在前臺(tái)提供一個(gè)熱情友好的服務(wù)環(huán)境,。

3,、處理所有的團(tuán)隊(duì)及散客的房間分配，保證所有的客人能按照他們的預(yù)訂要求得到應(yīng)的房間,。

4,、高效率地處理客人的需求，特別是對(duì)房間及房?jī)r(jià)的問(wèn)詢,，在讓客人滿意的情況下,，最高房?jī)r(jià)地售出房間。能協(xié)助前臺(tái)員工做出決定及調(diào)解任何和客人的爭(zhēng)端,。

5,、精通前臺(tái)的業(yè)務(wù)操作程序，在check-in check-out高峰期,，能將客人服務(wù)到位,。

6、準(zhǔn)時(shí)核查前臺(tái)各項(xiàng)工作的完成情況,，確保各個(gè)班次在工作結(jié)束時(shí)所有工作得到準(zhǔn)確無(wú)誤的完成,。（r/c的錄入電腦、及公安系統(tǒng)的錄入,。負(fù)責(zé)保證所有的相關(guān)客人信息均按酒店要求錄入電腦,，并用正確的方法及時(shí)將記錄發(fā)送給當(dāng)?shù)刂鞴芄膊块T）

7,、負(fù)責(zé)培訓(xùn)前臺(tái)員工,，督導(dǎo)其儀容儀表等在任何時(shí)候均符合酒店的相關(guān)規(guī)定。必要時(shí)提供忠告及跟催解決,。對(duì)前臺(tái)所有員工的儀容儀表工作紀(jì)律微笑服務(wù)禮貌用語(yǔ)及工作效率負(fù)責(zé),。

8、掌管及確保各項(xiàng)付款方式正確無(wú)誤,，如銀行卡按金授權(quán)公司帳等,。減少酒店不必要的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

9,、負(fù)責(zé)前臺(tái)設(shè)施設(shè)備的保養(yǎng),，確保在需要時(shí)所有的物品均能正常良好運(yùn)轉(zhuǎn)。 10,、每周檢查待結(jié)賬目5505,、待退賬目5506的賬目情況，并向fom匯報(bào),。

11,、每月5日前提交上月工作報(bào)告及工作計(jì)劃 12,、每月20日前提交下月的排班表。

【篇2：銀行大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)】

銀行大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)和必備素質(zhì) 銀行大堂經(jīng)理的重要作用主要表現(xiàn)在建立和維護(hù)客戶關(guān)系上,如接待引導(dǎo)客戶,、解答客戶咨詢,、了解客戶特殊需求、注意目標(biāo)客戶,、留意客戶交易習(xí)慣,、滿足重點(diǎn)客戶特殊需求、處理客戶不滿以及為客戶辦理離柜業(yè)務(wù)等,。

具體而言,，大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)包括如下內(nèi)容：

（一）服務(wù)管理。嚴(yán)格按照規(guī)定,，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu) 質(zhì)服務(wù)情況進(jìn)行管理和督導(dǎo),，及時(shí)糾正違反規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。

（二）迎送客戶,。熱情,、文明地對(duì)進(jìn)出網(wǎng)點(diǎn)的客戶迎來(lái)送往，從 客戶進(jìn)門時(shí)起,，大堂經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)迎接客戶,，詢問(wèn)客戶需求，對(duì)客戶進(jìn) 行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo),。

（三）業(yè)務(wù)咨詢,。熱情、誠(chéng)懇,、耐心,、準(zhǔn)確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨 詢。

（四）差別服務(wù),。識(shí)別高,、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù),，為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù),。

（五）產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求,，主動(dòng)客觀地向客戶推介,、營(yíng)銷 我行先進(jìn)、方便,、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式,、方法，為其當(dāng)好理財(cái) 參謀,。

（六）低柜服務(wù),。有條件的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依據(jù)個(gè)人客戶提供的有關(guān)證 明資料,，辦理個(gè)人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失,、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù),。

（七）收集信息。利用大堂服務(wù)陣地,，廣泛收集市場(chǎng)信息和客戶 信息,，充分挖掘重點(diǎn)客戶資源，記錄重點(diǎn)客戶服務(wù)信息,，用適當(dāng)?shù)姆?式與重點(diǎn)客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的關(guān)系,。

（八）調(diào)解爭(zhēng)議?？焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐u(píng)性意見(jiàn),，避免 客戶與柜員發(fā)生直接爭(zhēng)執(zhí)，化解矛盾,，減少客戶投訴,。對(duì)客戶意見(jiàn)和 有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)回復(fù)。

（九）維持秩序,。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境,；負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)識(shí)、利 率牌,、宣傳牌,、告示牌、機(jī)具,、意見(jiàn)簿,、宣傳資料、便民設(shè)施等整齊 擺放和維護(hù),；維持正常的營(yíng)業(yè)秩序,，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù) 柜面客戶排隊(duì)現(xiàn)象,，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶等候時(shí)間,；密切關(guān)注營(yíng) 業(yè)場(chǎng)所動(dòng)態(tài),，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶的資金及人身 安全,。

（十）工作要求,。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談 業(yè)務(wù)），做到眼勤,、口勤,、手勤,、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間,；要記 載好工作日志（履行基本職責(zé)情況）和客戶資源信息簿（重點(diǎn)客戶情 況）,；因故請(qǐng)假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替,，不得空崗,。

（十一）定期報(bào)告。定期歸納分析市場(chǎng)信息,、客戶信息,、客戶 需求及客戶對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見(jiàn),，提出改進(jìn)的 建議,，以書面形式每月向主管行長(zhǎng)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告一次（遇重大問(wèn) 題隨時(shí)報(bào)告）。對(duì)大堂經(jīng)理反映的問(wèn)題,，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí) 研究,，并采取有針對(duì)性的措施加以解決。

優(yōu)秀的銀行大堂經(jīng)理最重要的素質(zhì)：

＊要有很高的工作熱情

＊愛(ài)崗敬業(yè)要熟練掌握各種業(yè)務(wù) ＊要有親和力

＊具備一定的工作能力

＊處理應(yīng)急事件的能力

＊要懂得業(yè)務(wù)知識(shí)

＊必須具備一定的文化修養(yǎng)

＊要有一定的內(nèi)涵

＊知識(shí)面要廣

＊最關(guān)鍵的是要懂得理解客戶的需求

＊要有調(diào)節(jié)內(nèi)外的能力

＊處理好柜員于各個(gè)部門之間的矛盾

＊處理好客戶與柜員之間的矛盾

＊要把柜臺(tái)矛盾在第一時(shí)間處理到位

＊要有一定的與客戶溝通的能力,?？蛻艟褪侨藶槟憔蛻?yīng)該有問(wèn)必 答。他的需求你就應(yīng)該給于解決,。

【篇3：銀行的公司業(yè)務(wù)部各崗位職責(zé)模板】

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責(zé)

銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé) 貸款公司總經(jīng)理崗位職責(zé)篇三

貸款-客戶經(jīng)理 崗位職責(zé)：

1,、按照經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極拓展市場(chǎng),，尋找客戶,，完成公司規(guī)定的業(yè)績(jī)目標(biāo)；

2,、負(fù)責(zé)對(duì)受理的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行申請(qǐng)受理,、貸前調(diào)查工作，對(duì)受理,、調(diào)查的貸款業(yè)務(wù)的合法性,、合理性、真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé),；

3,、負(fù)責(zé)對(duì)審批后的信貸業(yè)務(wù)同客戶簽訂借款合同和擔(dān)保合同；

4,、負(fù)責(zé)貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息,；

5、負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行貸后管理以及不良貸款,、應(yīng)收利息,、信貸退出的落實(shí)和清收,；

6、負(fù)責(zé)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報(bào)表的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào),；

7,、按月收集和整理企業(yè)客戶財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)資料；

8,、負(fù)責(zé)與財(cái)務(wù)管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作,；

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù),。

任職資格

1,、30—45周歲，大專及以上學(xué)歷,，金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,；

2、3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),，有國(guó)內(nèi)領(lǐng)先小額貸款公司,、擔(dān)保、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮,；

3,、過(guò)往業(yè)績(jī)出色；

4,、有豐富的客戶資源及社會(huì)資源,，能夠迅速帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)形成有效人力；

5,、具有良好的職業(yè)操守,，無(wú)不良從業(yè)記錄。