總結(jié)是對某一特定時間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確,，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文,，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

金融銷售人員的年度總結(jié) 金融銷售年度工作總結(jié) 個人篇一

(一)思想上能從嚴從高要求自己,，自覺加強政策理論和管理知識的學(xué)習(xí),，努力提高政治理論水平和管理能力。

一年來,，我能認真學(xué)習(xí)重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》,，學(xué)習(xí)黨的路線、方針,、政策和法規(guī),，特別是堅持學(xué)習(xí)報告精神,，參加整肅行風(fēng)行紀活動，思想認識有了較大提高,，充實了理論知識,、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗,，對我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心,。

(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實自己，自覺加強基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)水平,，為盡快適應(yīng)新的崗位，進入角色,，我不斷完善自身,，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面,。

一是不管工作有多忙,，堅持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,，認真閱讀金融法規(guī),、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力,。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),，一年來，通過自己的努力,，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進一步的提高,。

(三)作風(fēng)上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念,，按章辦事,，廉潔自律。

作為一名客戶經(jīng)理,，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員,、客戶經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭,，講求奉獻,，廉潔奉公。對情況復(fù)雜,，政策性,、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報,，針對客戶部門的工作特點,，能切實自己的職責(zé),，依法辦事、廉潔自律,，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí),，加強內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

以擴大基礎(chǔ)客戶,、增加存款為核心,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配,，認真做好工作計劃和考核方案,，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目,，并實現(xiàn)了4筆授信有效落地,，實現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款xx萬元,。實現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協(xié)議2戶,。

本人經(jīng)過總結(jié)回顧,，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富,，工作效率有待提高,，工作系統(tǒng)性不夠強;今后本人將一步加強學(xué)習(xí)，虛心求教,，克服不足,，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱,，扎扎實實做好本職工作,，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。

作為客戶經(jīng)理,，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點,，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的,，需要具備把握宏觀全局,、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱,，放開手腳,，積極主動協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手,，積極把業(yè)務(wù)做大,。

(二)刻苦學(xué)習(xí),，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻聰明才智,。

今后,，我要進一步加強學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平,，繼續(xù)走訪客戶,，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷,，做好客戶維護,，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶,。

(三)嚴格要求,，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理,。

目前全黨正在常深入開展學(xué)精神,，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦,，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己,，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情,，清清白白做人,，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色,。

金融銷售人員的年度總結(jié) 金融銷售年度工作總結(jié) 個人篇二

xx年過去了,，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計,，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),，再創(chuàng)新成績，再上新臺階,，大力促進我市的商品流通,，為發(fā)展經(jīng)濟，振興xx做出貢獻,。

一年的工作就這樣結(jié)束了,，在20xx年一年的工作中，我做到了盡職盡責(zé),，我在自己的工作崗位上付出了最大努力,，一年以來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤,，也沒有一次遲到早退,，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊,，在年底評選中，我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”,，這是對我一年工作的極大褒獎,。回顧一年的工作,，我就是這樣過來的：

1,、抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點,，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線,，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點,，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友,。無論是擔(dān)保公司工作，還是協(xié)會工作,，還是創(chuàng)業(yè)投資管理,，離不開融資這條主線。

2,、不斷創(chuàng)新,，創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年,，擔(dān)保的創(chuàng)新，協(xié)會的創(chuàng)新,，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新,，網(wǎng)站的創(chuàng)新，創(chuàng)新是20xx的主旋律,。

3,、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場,，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會,、典當(dāng)行、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源;網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用,。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò),。

4、策劃是關(guān)鍵,，是制勝的法寶,。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃,、融資策劃,、營銷策劃,、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃,。

5,、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部,，深入調(diào)查,，與項目負責(zé)人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進項目策劃,，全方位營銷,。

1、擔(dān)保公司：

負責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理,，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程,，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔(dān)保市場，與多家銀行進行合作,，并與各行業(yè)協(xié)會,、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系,，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款,，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻,。

2、協(xié)會工作：

培訓(xùn)工作人員,，開通金融網(wǎng)站,，千方百計開展業(yè)務(wù)，積極宣傳協(xié)會,，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù),。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案，取得了較好的成績,。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織,。

3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：

組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,，并擔(dān)任法人代表,。在無資金、無品牌,、市場低述的情況下,，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權(quán)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù),，雖然尚沒有顯著業(yè)績,，但摸索出可貴的經(jīng)驗。

4,、“xx”網(wǎng)站方案：

探索xx網(wǎng)站新模式,，籌劃“xx”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形,，為開拓融資工作闖出一條新路,。以此為契機，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案,，為20xx年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ),。

1、做好“xx”的開發(fā)和運營,。爭取“xx”成為主要業(yè)務(wù)收入來源;

2,、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件，作為新的利潤來源;

3,、項目融資抓重點,，提高成功率;

4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù),，為政府各方位招商引資,，特別是將擔(dān)保公司、基金作為招商引資的突破口;

5,、抓策劃,，以培訓(xùn)促策劃。開辦“商業(yè)計劃書策劃與融資實戰(zhàn)培訓(xùn),。

1,、經(jīng)濟效益不好。前期投入多,，產(chǎn)出少。

2,、做的事不少,，但常吃力不討好。

3,、熱點變換快,，未形成現(xiàn)金流量。

4,、抓項目,，還是抓資金?光抓一頭，容易失控。

20xx年已悄然過去了,?；厥走^去的一年，感慨萬千,。20xx年對于中國人民來說是很不尋常,、很不平凡的一年，對我而言同樣如此,。20xx年,，在胡錦濤同志科學(xué)發(fā)展觀的指引下，本人應(yīng)對國際金融危機等嚴峻挑戰(zhàn),，堅持以誠信做人為本,，堅持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心，堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈,，堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則,，取得了不菲的成績。

展望20xx年的工作,，我還是會繼續(xù)和20xx年的工作一樣,，堅持不懈，積極進取,，在自己的`工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力,，完美的完成上級派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù)，這是責(zé)無旁貸的,，我相信我是能夠做好的!

金融銷售人員的年度總結(jié) 金融銷售年度工作總結(jié) 個人篇三

回顧20xx年,，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,，我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維艱,，但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化,，風(fēng)險最小化,，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標，堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營,，適度信貸規(guī)模,，嚴控信貸風(fēng)險，進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量,、促進了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展?，F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請董事長批評指正：

公司到目前20xx年實現(xiàn)總收入xx萬元,，其中貸款利息收入x萬元,。

1,、以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量,。

20xx年,，我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務(wù)態(tài)度，立足主動熱情,，實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高,。為了對貸款實行專業(yè)化管理，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規(guī)程,，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時,，公司堅持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則,，堅持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識，周一早晨例會,，對一周的工作進行總結(jié),。

2、以“規(guī)范”為前提,，全面提升貸款管理水平

創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點,。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點，對惠民縣農(nóng)戶重點扶持,。為了防范信貸風(fēng)險,，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息,，嚴格進行考評考核,，保證到期貸款按時收回。

3,、以“控險”為核心,，全方位化解信貸風(fēng)險

根據(jù)董事長的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風(fēng)險,，結(jié)合我公司實際情況,，對貸款建立風(fēng)險預(yù)警機制，每月末對下一月的貸款戶,，逐筆建立預(yù)警催收臺賬,，做到按時、定時催收貸款本息,。

一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進行了全面整理，杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生,。二是嚴格執(zhí)行貸款五級分類,，實現(xiàn)風(fēng)險管理。按照“按月分類、實時調(diào)整”的原則開展風(fēng)險分類工作,。三是及時做好了信貸的報表填報,、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息,，定期發(fā)給客戶到期貸款通知,。

回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力,，但與董事長的要求還有很大的差距,，主要表現(xiàn)在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進一步提高，思想方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高,，三是貸后管理還有待加強,。

1、認清形勢,，及早謀劃,。

由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響，預(yù)計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,，對信貸運營勢必帶來影響,。因此，要精心組織,，確?！叭缫豢臁保瑘A滿完成工作目標,。

一是及早研究,。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢;二是及早謀劃,。要進一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神,，把握工作主動權(quán)，組織員工認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會文件精神;三是及早準備,。要認真制定下一年的信貸工作方案,，制定計劃。確保有壓力,、有信心;四是行動要快,。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈,、紀律渙散,、行動緩慢的現(xiàn)象，確保明年信貸工作穩(wěn)步,、健康,、有序開展,。

2、科學(xué)發(fā)展,、統(tǒng)籌兼顧,，進一步加大信貸營銷力度。

一是繼續(xù)加大對“三農(nóng)”貸款的投放力度,。強化為農(nóng)服務(wù)意識,，積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款,、切實解決農(nóng)民貸款難,，緊緊扎根農(nóng)村，努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額,。二是加大對優(yōu)良客戶的培植,，保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上,，根據(jù)企業(yè)的行業(yè),、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實際情況,，對明年的企業(yè)信貸額度,，貸款結(jié)構(gòu)進行合理的調(diào)整，確保企業(yè)正常經(jīng)營,。對貸款的發(fā)放,，在保證無風(fēng)險和合法審查的前提下，減少環(huán)節(jié),，提高辦事效率,。

3、落實制度,，強化問責(zé)機制,，全方位化解信貸風(fēng)險。

一是解放思想,，積極探索收放新思路,。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款，二是加大貸款三查力度,。明確收貸責(zé)任,，嚴禁向高風(fēng)險企業(yè)和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念,，加大貸后檢查力度,，及時發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生,。

4,、結(jié)合貸款五級分類,，強化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是每月進行一次全面的貸款五級分類,。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶共同調(diào)查,、分析,，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務(wù)知識水平。二是執(zhí)行信貸人員例會制度,。加強對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn),，不斷強化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識，不斷學(xué)習(xí)先進管理經(jīng)驗,，找出存在的差距,，糾正不足。

總之,，我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標,，加強信貸管理制度建設(shè)，突出對貸款的監(jiān)控,，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險,，促使公司信貸工作邁上新臺階。

金融銷售人員的年度總結(jié) 金融銷售年度工作總結(jié) 個人篇四

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。

雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,。以下是xx年度個人工作總結(jié)報告：

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳,，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受xx資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。

目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財,。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長。

金融銷售人員的年度總結(jié) 金融銷售年度工作總結(jié) 個人篇五

進入xx證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在

進入公司以來,，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試,，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行,，通過渠道營銷,，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題,。

在業(yè)務(wù)營銷過程中,，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對客戶不定期的回訪,，為其提供全方位,、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心,。

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,，辦事效率力求最快,、。

1,、證券知識還須加深了解,，需不斷學(xué)習(xí)。

2,、在與客戶關(guān)系維護中,，溝通方式還要逐步加強,。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強,。

進入營銷這個行業(yè),，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前兩個月的業(yè)績表現(xiàn)不佳,，我重新整理了思路,，在余下僅有的兩個月里，我要這樣做

1,、發(fā)傳單

進入xx證券我經(jīng)常發(fā)傳單,，雖然發(fā)了很多，效果不是很好,，但覺得還是可行,，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些,，堅持終會有效果的,。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點已有近兩個月了,，業(yè)績十分不理想,。xx銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來,，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的,，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法,。駐點客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做,。

3,、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶,，另外，對于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來。

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