總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料,，它可以使我們更有效率，不妨坐下來(lái)好好寫寫總結(jié)吧,。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來(lái)看一看吧,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇一

語(yǔ)言運(yùn)用的技巧也是節(jié)省金錢和時(shí)間的有效途徑。掌握打電話的技巧能夠有效地防止你進(jìn)行沒有必要的交談,。養(yǎng)成隨時(shí)記錄的習(xí)慣——在你的辦公桌上，應(yīng)時(shí)時(shí)放有電話記錄用的紙和鉛筆,。一手拿話筒，一手拿筆,，以便能隨時(shí)記錄。

2,、報(bào)出本人的姓名和單位名稱——說(shuō)：“你好!我是某某公司的某某某。請(qǐng)問(wèn)某先生在嗎?”如果是秘書接的,，等本人來(lái)接時(shí),，還需再報(bào)一次姓名和單位。為使對(duì)方能聽清楚,，說(shuō)話節(jié)奏應(yīng)比交談時(shí)稍慢些。

即使是經(jīng)常通話的人,，也不可省去自報(bào)姓名這一道手續(xù)。不應(yīng)想當(dāng)然地認(rèn)為對(duì)方定能聽出自己的聲音,，以致對(duì)方在接電話時(shí)還得分神猜想是誰(shuí)打來(lái)的電話,。

報(bào)名字時(shí)也不可只說(shuō)“我是小李”,，因?yàn)樘煜滦绽畹牟恢卸嗌?。所以在自?bào)家門時(shí)應(yīng)報(bào)出全名。這實(shí)際上是一種自我推銷的方式,，可以使對(duì)方加深對(duì)你的印象。

3,、確定對(duì)方是否具有合適的通話時(shí)間——當(dāng)你給他人打電話時(shí),，他們也許正忙于自己的某一事情。你應(yīng)當(dāng)表明自己尊重他們的時(shí)間，并給他們足夠的時(shí)間作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整,。你可以在開始講話時(shí)向?qū)Ψ絾?wèn)一下：

“您現(xiàn)在接電話方便嗎?”

“您現(xiàn)在忙嗎?”

“您現(xiàn)在有時(shí)間同我談話嗎?”

“這個(gè)時(shí)候給您打電話合適嗎?”

“您能抽出點(diǎn)兒時(shí)間聽聽我的話嗎?”等等

如果你想定期和對(duì)方進(jìn)行這種討論，應(yīng)征詢對(duì)方定在哪一天,、哪一個(gè)鐘點(diǎn)更為方便,。這樣做,，既是為了使對(duì)方能定下來(lái)心來(lái)與你從容討論,，同時(shí)也是個(gè)風(fēng)度問(wèn)題,。在 別人正忙時(shí)去電話打擾是不禮貌的行為。

在電話中要說(shuō)明打電話的目的以及需要多長(zhǎng)時(shí)間,。應(yīng)實(shí)事求是，既不可多報(bào),，也不能少說(shuō)。明確需占用一刻鐘,，切不可只說(shuō)：“可以占用你幾分鐘時(shí)間嗎?”應(yīng)該說(shuō)：“王總,，我想和你談?wù)劮峙浞桨傅氖乱?，大概需要一刻鐘?，F(xiàn)在就談你方不方便?”

有時(shí)你可能只是為了和對(duì)方約定一個(gè)對(duì)雙方都方便的時(shí)間再去電話，但如果對(duì)方說(shuō)“現(xiàn)在不行”,，則不宜再推遲,。

如果不得不在對(duì)方不方便的時(shí)候去打攪，應(yīng)當(dāng)先表示歉意并說(shuō)明原因

4.表明自己打電話的目的——當(dāng)你接通電話時(shí),，立即向?qū)Ψ街v明自己打電話的目的,，然后迅速轉(zhuǎn)入所談事情的正題。職業(yè)專家們認(rèn)為,，商場(chǎng)上的機(jī)智就在于你能否在30秒內(nèi)引起他人的注意。最有效率的經(jīng)理幾乎從來(lái)不花費(fèi)一分鐘以上的時(shí)間因?yàn)槿魏问虑檫M(jìn)行討論.

5,、避免與旁人交談——當(dāng)你打電話時(shí)，如果你中途與身邊的其他人說(shuō)話,，這是極不禮貌、也不合適的行為,。如果你萬(wàn)一這時(shí)有一件更加重要的事情需要處理，你應(yīng)該向?qū)Ψ降狼?，并講明理由，然后以最短的時(shí)間處理完這些事情,，不要讓他人久等,。如果你考慮到對(duì)方等候的時(shí)間可能會(huì)很長(zhǎng)，你可以向?qū)Ψ降狼?，然后過(guò)一會(huì)兒再打過(guò)去。但在你打電話時(shí),，最好要避免這種情

6、道歉應(yīng)該簡(jiǎn)潔——有時(shí),，你不在的時(shí)候會(huì)有人給你打電話，并且要求他人記下電話轉(zhuǎn)告你,。當(dāng)你回這些電話的時(shí)候，不要在一些繁文縟節(jié)上浪費(fèi)時(shí)間,。

例如：“我盡早給您回電話”,，或“我昨天想給您回電話”,，或“接到您的信我就立即給您回電話,，但是您一整天都不在,?！彼羞@些只是過(guò)去的事情,，只能耽誤你目前生意的時(shí)間，過(guò)多地解釋也是毫無(wú)意義的

7,、不要占用對(duì)方過(guò)多時(shí)間——當(dāng)你主動(dòng)給別人打電話時(shí),，盡可能避免占用對(duì)方時(shí)間過(guò)長(zhǎng),。如果你要求對(duì)方查找一些資料或說(shuō)出某個(gè)問(wèn)題的答案,，就可能占用電話時(shí)間過(guò)長(zhǎng),。因?yàn)榇蠖鄶?shù)情況下,，對(duì)方不一定馬上就能替你找到資料 ，或者立即給你作出一個(gè)肯定的答案,，你必須給予對(duì)方一定的時(shí)間,。如果你給他人打電話時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，對(duì)方可能十分反感,。

因?yàn)橐苍S他正等著處理某一事情，他內(nèi)心期望你立即放一電話,。因此，當(dāng)你考慮到對(duì)方可能要一段時(shí)間才能給你答復(fù)時(shí),，你可以先掛上電話，要求對(duì)方回電告知你,，或者你過(guò)一會(huì)兒再打過(guò)去,，這樣就不會(huì)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間地占用他人的電話線，以影響他人的正常業(yè)務(wù),。

8,、如果想留言請(qǐng)對(duì)方回電，切記要留下自己的電話號(hào)碼,，這是最基本的禮儀——即使對(duì)方是熟人,，雙方經(jīng)常通話，這樣做,，也至少能使對(duì)方不必分神再去查電話號(hào)碼簿,。同時(shí)別忘了告訴對(duì)方回電話的最佳時(shí)間。在你有可能外出時(shí),，記住這一點(diǎn)尤為重要。如果對(duì)方是在外地,，則最好說(shuō)明自己將于何時(shí)再掛電話，請(qǐng)其等候,，切不可讓對(duì)方花錢打長(zhǎng)途來(lái)找你。

9,、妥善組織通話內(nèi)容

—通話前,，最好事先把有關(guān)資料(如報(bào)告文本)寄去或電傳過(guò)去,，使對(duì)方能有所準(zhǔn)備,。通話時(shí),，雙方可對(duì)照資料交談，以便節(jié)省時(shí)間,。采購(gòu)人員可事先先去“意向函”,，扼要說(shuō)明基本建議,，讓對(duì)方加以考慮,，甚至標(biāo)明有疑問(wèn)的地方,，以便討論時(shí)作參考,。

通話時(shí)，要把本方意見分為若干個(gè)部分,，每部分之間稍作停頓,，使對(duì)方能及時(shí)作出反應(yīng),。不要長(zhǎng)篇大論，到頭來(lái)卻發(fā)現(xiàn)原來(lái)對(duì)方已經(jīng)另有想法,，白費(fèi)工夫。

通話前應(yīng)寫出發(fā)言要點(diǎn),，不可臨時(shí)想想,，致使說(shuō)話缺乏邏輯性,。開始時(shí)應(yīng)扼要說(shuō)明通話目的和存在的問(wèn)題，提出可供選擇的方案，指出雙方的分歧所在,，最后稍加歸納,，解決問(wèn)題。

通話前要把所有資料都準(zhǔn)備好,，不要臨時(shí)東翻西找亂抓一氣,。對(duì)提綱上所列要點(diǎn)應(yīng)講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇二

在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō),，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō),，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行,、證券,、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過(guò)行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的,。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬(wàn)的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問(wèn)題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

第六,，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來(lái),。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時(shí)改正,，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇三

20xx我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行,，，而我擔(dān)任是第一任行長(zhǎng),，這也是我初次擔(dān)任行長(zhǎng)工作，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手,，但是我憑借著20xx年從事金融工作的經(jīng)驗(yàn)，在各級(jí)監(jiān)管部門的精心支持下,，在地方黨政的關(guān)心支持下，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí),，注重實(shí)效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、以最佳狀態(tài)投入工作,，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,，且由于我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難,。此時(shí)作為銀行負(fù)責(zé)人,，我深知沒有扎實(shí)穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅(jiān)持不懈的敬業(yè)精神，我行將難以生存和發(fā)展,，但是困難不能說(shuō)明問(wèn)題,，解決困難才能說(shuō)明更多問(wèn)題,。因此“不僅要帶著干,，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官,、銳意的戰(zhàn)斗員,，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己不斷進(jìn)取,，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰(zhàn)的員工隊(duì)伍,，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的必要條件,。對(duì)此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求,，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢(shì),，加大營(yíng)銷力度，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實(shí)力上臺(tái)階,，全面完成銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的奮斗思路,。

其次,，攻克上級(jí)下達(dá)的每一個(gè)考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動(dòng)力，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中,，我不拘泥于形式,，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵(lì)先進(jìn)，笨鳥要先飛,，允許犯錯(cuò)但機(jī)會(huì)有限,。在這樣的氛圍中,，支行全年的都在凡事早動(dòng)手,，絕不等,、靠,、要的前提下開展工作,。

二,、全方位拓展業(yè)務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)銀行發(fā)展

面對(duì)銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢(shì),，我深知銀行不可能立刻就會(huì)有很好的發(fā)展,。為促進(jìn)銀行的發(fā)展，我組織全體員工,，因地制宜,，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運(yùn)營(yíng)的主要源動(dòng)力，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場(chǎng),。

(一)加大宣傳力度，擴(kuò)大影響,。1.充分利用成立一周年的契機(jī),，全方位,、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊(cè)及十多種業(yè)務(wù)宣傳單，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜面,、組織員工上街、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動(dòng)內(nèi)容。

(二)建立賞罰制度,，提高積極,。我鼓勵(lì)全行員工做好柜門服務(wù),，努力就會(huì)有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾,。并且對(duì)信用卡推銷,、基金銷售、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì),，視完成任務(wù)情況有獎(jiǎng)有罰,，有效地調(diào)動(dòng)了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能,。

三,、堅(jiān)持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅(jiān)持做到了“四自”,，即自重、自省,、自警、自勵(lì),。一是自重。時(shí)刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行、人格和名譽(yù),。二是自省。古語(yǔ)有云：以銅為鏡可以正衣冠,，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省,，才能防微杜漸,，防患于未然,。三是自警。就是用黨紀(jì),、國(guó)法、條規(guī)和反面典型時(shí)刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵(lì),。生活與工作中,，我始終做到成績(jī)面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn),，生活上低要求,，始終保持一股旺盛的斗志,。

四、總結(jié)工作不足,，確定今后工作

xx年,，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù),，但也存在一些不足,。主要?jiǎng)僮鏖_拓性不強(qiáng),，積極性不夠。

在今后的工作中,，我要努力克服和改掉工作的不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對(duì)照自己,，衡量自己,，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難,，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平,，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇四

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作。以下是19度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一,、19具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳,，通過(guò)報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書;通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶,，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營(yíng)銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái),。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中,、高端客戶)較少,，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址,、號(hào)碼,、興趣愛好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三,、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20__人工作計(jì)劃,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇五

從x月x日入住x以來(lái),，x的針對(duì)以前的工作,，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：

金融營(yíng)銷部銷售人員比較年青,，工作上雖然充滿干勁、有激情和一定的親和力,，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著較大的欠缺,。通過(guò)前期的項(xiàng)目運(yùn)作,，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高，今后會(huì)通過(guò)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問(wèn)題,。

由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合，導(dǎo)致營(yíng)銷部的資源配置未能充分到位，通過(guò)前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流,，這一問(wèn)題已得到了解決,。

運(yùn)用科學(xué),、準(zhǔn)確數(shù)據(jù)說(shuō)話,，做到有理有據(jù),，簡(jiǎn)潔,、真實(shí)、有效,，體現(xiàn)“運(yùn)用科學(xué)數(shù)據(jù),，把握市場(chǎng)機(jī)遇”的能力,。

1,、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過(guò)這個(gè)數(shù)據(jù)分析,，體現(xiàn)你的“大區(qū)”全局思維與管理(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

2,、管轄省級(jí)數(shù)據(jù)分析：具體到每個(gè)省、地市數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各區(qū)域，市場(chǎng)的市場(chǎng)與銷售情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

3、品牌,、品類數(shù)據(jù)分析：通過(guò)品牌、品類數(shù)據(jù)分析,，能夠反映你了解掌握各品牌、品類銷售比例,、市場(chǎng)占有率,、投入與產(chǎn)出比等。

4,、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運(yùn)用零售市場(chǎng)數(shù)據(jù)說(shuō)話,，能夠反映你了解掌握各終端銷售與經(jīng)營(yíng)情況(有與競(jìng)爭(zhēng)品牌銷售對(duì)比數(shù)據(jù)),。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇六

從_月1__日入住__以來(lái),，__的針對(duì)以前的工作，從四個(gè)方面進(jìn)行總結(jié)：

一,、__公司__項(xiàng)目的成員組成：

__營(yíng)銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁,、有___和一定的親和力，但在經(jīng)驗(yàn)上存在不足,，尤其在處理突發(fā)事件和一些新問(wèn)題上存在著較大的欠缺,。通過(guò)前期的項(xiàng)目運(yùn)作,，銷售人員從能力和對(duì)項(xiàng)目的理解上都有了很大的提高,，今后會(huì)通過(guò)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來(lái)解決這一問(wèn)題,。

由于對(duì)甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運(yùn)作思路上存在磨合,，導(dǎo)致營(yíng)銷部的資源配置未能充分到位,，通過(guò)前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問(wèn)題已得到了解決,。

二、營(yíng)銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢,，營(yíng)銷部的很多工作都存在著拖沓,、扯皮的現(xiàn)象，這一方面作為__公司的領(lǐng)導(dǎo),，我有很大的責(zé)任,。協(xié)調(diào)不暢或溝通不暢都會(huì)存在工作方向上大小不一致,，久而久之雙方會(huì)在思路和工作目標(biāo)上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的`感覺,，好在知道了問(wèn)題的嚴(yán)重性,，我們正在積極著手這方面的工作,，力求目標(biāo)一致、簡(jiǎn)潔高效。

但在營(yíng)銷部工作的責(zé),、權(quán)方面仍存在著不明確的問(wèn)題,，我認(rèn)為營(yíng)銷部的工作要有一定的權(quán)限,，只履行銷售程序,，問(wèn)題(自第一范文網(wǎng)無(wú)論大小都要請(qǐng)示甲方，勢(shì)必會(huì)造成效率低,，對(duì)一些問(wèn)題的把控上也會(huì)對(duì)銷售帶來(lái)負(fù)面影響,，這樣營(yíng)銷部工作就會(huì)很被動(dòng),，建立一種責(zé)權(quán)明確,、思想?yún)R報(bào)專題工作程序清晰的制度,，是我們下一步工作的重中之重,。

三、關(guān)于會(huì)議

會(huì)議是一項(xiàng)很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容,，但是無(wú)論我們公司內(nèi)部的會(huì)議還是與開發(fā)公司的會(huì)議效果都不是很理想,，這與我們公司在會(huì)議內(nèi)容和會(huì)議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)系的。現(xiàn)在我們想通過(guò)專題會(huì)議,、領(lǐng)導(dǎo)層會(huì)議和大會(huì)議等不同的組織形式，有針對(duì)性的解決這一問(wèn)題,，另外可以不在會(huì)上提議的問(wèn)題,，我們會(huì)積極與開發(fā)公司在下面溝通好,，這樣會(huì)更有利于問(wèn)題的解決,。

四,、營(yíng)銷部的管理

前一階段由于工作集中,、緊迫，營(yíng)銷部在管理上也是就事論事,，太多靠大家的自覺性來(lái)完成的，沒有過(guò)多的靠規(guī)定制度來(lái)進(jìn)行管理,，這潛伏了很大的危機(jī)，有些人在思想上和行動(dòng)上都存在了問(wèn)題,。

以后我們會(huì)通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交流,，了解真實(shí)想法來(lái)避免不利于雙方合作和項(xiàng)目運(yùn)作的事情發(fā)生。

以上只是粗略的工作總結(jié),，由于時(shí)間倉(cāng)促會(huì)有很多不是之處，希望貴公司能給于指正,，我們會(huì)予以極大的重視，并會(huì)及時(shí)解決，最后祝雙方合作愉快,、項(xiàng)目圓滿成功,。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇七

進(jìn)入安信證券已有兩個(gè)多月了,，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高,，主要體現(xiàn)在：

1,、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái),，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,，而駐點(diǎn)銀行,，通過(guò)渠道營(yíng)銷,，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

2,、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中,，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題,，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位,、多角度的服務(wù),，使安信服務(wù)真正的深入人心,。

3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了

對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩,，辦事效率力求最快、最好,。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題和自己的不足：

1,、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí),。

2,、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng),。

3,、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng),。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在,，前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳,，我重新整理了思路,，在余下僅有的兩個(gè)月里,，我要這樣做：

1,、發(fā)傳單

進(jìn)入安信證券我經(jīng)常發(fā)傳單,，雖然發(fā)了很多，效果不是很好,，但覺得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的,。

2,、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了，業(yè)績(jī)十分不理想,。招商銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來(lái),，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的,，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn),，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是唯一的辦法,。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做,。

3,、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法,。通過(guò)朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來(lái)開戶,，另外,，對(duì)于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái),。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大,，觀望的人占多數(shù),，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈,，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí),，豐富自己的專業(yè)知識(shí),，為客戶提供全方位的服務(wù),，要想盡一切辦法,，盡自己最大努力來(lái)做。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇八

在即將過(guò)去的這一年里,，針對(duì)我在工作上的不足,，我進(jìn)行了長(zhǎng)久的反思總結(jié),，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：

第一,、 計(jì)劃不明確，不連貫;

第二,、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開始,，通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的,。

第三,、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠,。

針對(duì)這幾個(gè)問(wèn)題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長(zhǎng)補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：

第一,、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化,，原來(lái)有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來(lái)我不太重視這些,，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù),。

第二,、 指定客戶開發(fā)計(jì)劃,，從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開發(fā)情況來(lái)看,，總結(jié)分析客戶群體,，根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群,，通過(guò)參加理財(cái)講座,、專業(yè)會(huì)議,、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系,，開發(fā)業(yè)務(wù),。

第三、 積極參加社區(qū)活動(dòng),，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。

第四,、 對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心,，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑,，成交在于持續(xù)的跟蹤之下,。

第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通,。

第六、 平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷的充實(shí)自己的大腦。

第七,、 嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇九

自20x年x月以來(lái)我很榮幸來(lái)到x公司從事金融銷售工作,，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過(guò)去了,，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下,，在同事們的支持幫助,、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，對(duì)工作精益求精,，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù),，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)

一、對(duì)公司的認(rèn)識(shí)

從剛到x公司對(duì)于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生,，到經(jīng)過(guò)三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo),，使我對(duì)公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識(shí),，對(duì)自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑?、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司,、江西分公司,、湖南分公司,、河南分公司、廣西分公司,、云南分公司以及新疆分公司等,。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對(duì)分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持,。

二、工作方面

入職不久,，適逢x分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo),。x分公司因去年才成立不久,，技術(shù)力量相對(duì)薄弱,。我被派過(guò)去做技術(shù)支持,，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算,。x省我們主要是負(fù)責(zé)x和x兩市的前端改造,。通過(guò)一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流,，圓滿完成了x市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算,，共計(jì)900多萬(wàn),。

4月下旬x聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期x省聯(lián)網(wǎng)遇到的問(wèn)題及訊x軟件商的要求進(jìn)行了收集整理,。按此流程指導(dǎo),，順利實(shí)施了x城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作,。

金融技術(shù)支持中心除了對(duì)下屬分公司技術(shù)支持外還需對(duì)中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持,，4月上旬,，金融事業(yè)部與x省x公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試,。經(jīng)過(guò)幾天的測(cè)試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了x智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作,。

三、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過(guò)程中,，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),、提高自身素質(zhì)的緊迫性,，一是向書本學(xué)習(xí),，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度,，改進(jìn)方法,，廣泛吸取各種“營(yíng)養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級(jí)建造師的考試,。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎,、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo),、同事們請(qǐng)教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧?、求真?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問(wèn)題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用于實(shí)際工作中,，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí),，查找不足,，提高自己,，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向,。

三個(gè)月來(lái)我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī),，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比,，還有一定差距,。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞,。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三是工作的靈活性還不夠,。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁,，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己,，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十

20x我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年,，作為剛成立一年多的銀行，,，而我擔(dān)任是第一任行長(zhǎng),，這也是我初次擔(dān)任行長(zhǎng)工作,，雖然我在這個(gè)工作崗位是一名新手,，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)驗(yàn),，在各級(jí)監(jiān)管部門的精心支持下,，在地方黨政的關(guān)心支持下,，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，突出重點(diǎn),，狠抓落實(shí),，注重實(shí)效，在自己分管工作方面認(rèn)真履行職責(zé),，圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

一,、以最佳狀態(tài)投入工作,，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行,，且由于我行剛建立,，各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時(shí)作為銀行負(fù)責(zé)人,，我深知沒有扎實(shí)穩(wěn)健的工作作風(fēng),、堅(jiān)持不懈的敬業(yè)精神,，我行將難以生存和發(fā)展,，但是困難不能說(shuō)明問(wèn)題，解決困難才能說(shuō)明更多問(wèn)題,。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態(tài),。首先,，要成為一名優(yōu)秀的指揮官,、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”,。自己不斷進(jìn)取,，勤奮勤政的精神面貌才能帶動(dòng)一支能征善戰(zhàn)的員工隊(duì)伍,，這也是贏得日趨嚴(yán)酷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的必要條件,。對(duì)此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發(fā)展的工作要求，認(rèn)清并分析當(dāng)前形勢(shì),，加大營(yíng)銷力度，為促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實(shí)力上臺(tái)階,，全面完成銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的奮斗思路,。

其次,，攻克上級(jí)下達(dá)的每一個(gè)考核目標(biāo)成為我前進(jìn)的動(dòng)力,，解決工作中每一個(gè)挫折困難化作我激昂的斗志,。工作中,，我不拘泥于形式，推崇創(chuàng)新開拓精神,，鼓勵(lì)先進(jìn)，笨鳥要先飛,，允許犯錯(cuò)但機(jī)會(huì)有限。在這樣的氛圍中,，支行全年的都在凡事早動(dòng)手，絕不等,、靠、要的前提下開展工作,。

二,、全方位拓展業(yè)務(wù)市場(chǎng),，促進(jìn)銀行發(fā)展

面對(duì)銀行屬于新開設(shè)的嚴(yán)峻形勢(shì),，我深知銀行不可能立刻就會(huì)有很好的發(fā)展。為促進(jìn)銀行的發(fā)展,，我組織全體員工,，因地制宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運(yùn)營(yíng)的主要源動(dòng)力,，全方位地拓展私金業(yè)務(wù)市場(chǎng)。

(一)加大宣傳力度,，擴(kuò)大影響,。1.充分利用成立一周年的契機(jī)，全方位,、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊(cè)及十多種業(yè)務(wù)宣傳單,，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜面,、組織員工上街、客戶經(jīng)理進(jìn)村入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任,，豐富村鎮(zhèn)銀行開業(yè)慶典系列活動(dòng)內(nèi)容,。

(二)建立賞罰制度,，提高積極,。我鼓勵(lì)全行員工做好柜門服務(wù)，努力就會(huì)有成就,，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾,。并且對(duì)信用卡推銷,、基金銷售,、個(gè)貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì),，視完成任務(wù)情況有獎(jiǎng)有罰，有效地調(diào)動(dòng)了全員的積極性,，挖掘出了員工的潛能。

三,、堅(jiān)持以身作則,，履行黨風(fēng)廉政

我堅(jiān)持做到了“四自”,，即自重、自省,、自警,、自勵(lì),。一是自重。時(shí)刻牢記自己的身份,，珍重自己的言行,、人格和名譽(yù),。二是自省。古語(yǔ)有云：以銅為鏡可以正衣冠,，以人為鏡可以明得失。只有堅(jiān)持自我反省,，才能防微杜漸，防患于未然,。三是自警,。就是用黨紀(jì),、國(guó)法、條規(guī)和反面典型時(shí)刻告誡自己,，在大是大非面前要保持頭腦清醒,。四是自勵(lì),。生活與工作中,，我始終做到成績(jī)面前不滿足,，失敗面前不氣餒;工作上高標(biāo)準(zhǔn),，生活上低要求，始終保持一股旺盛的斗志。

四,、總結(jié)工作不足,，確定今后工作

x年,，我在工作崗位上努力工作,，雖然僅用一年就完成三年的考核任務(wù)，但也存在一些不足,。主要是工作開拓性不強(qiáng),，積極性不夠,。

在今后的工作中,，我要努力克服和改掉工作的不足，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身綜合素質(zhì),，圍繞培訓(xùn)工作的目標(biāo)任務(wù),，以科學(xué)發(fā)展觀的要求對(duì)照自己，衡量自己,，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力,，攻堅(jiān)破難,，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平,，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十一

一年的工作就這樣結(jié)束了,，在20xx年一年的工作中,，我做到了盡職盡責(zé),，我在自己的工作崗位上付出了最大努力,，一年以來(lái)堅(jiān)持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤,，也沒有一次遲到早退,，受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評(píng)選中,，我被評(píng)為公司的“優(yōu)秀工作者”,，這是對(duì)我一年工作的極大褒獎(jiǎng)?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎揖褪沁@樣過(guò)來(lái)的：

一,、主要工作做法：

1、抓住融資主線,，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點(diǎn)，而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線,，通過(guò)不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點(diǎn),，在融資過(guò)程中結(jié)交企業(yè)界朋友,。無(wú)論是擔(dān)保公司工作,，還是協(xié)會(huì)工作,，還是創(chuàng)業(yè)投資管理,，離不開融資這條主線,。

2、不斷創(chuàng)新,，創(chuàng)新是生命,。20xx年是創(chuàng)新的一年,，擔(dān)保的創(chuàng)新，協(xié)會(huì)的創(chuàng)新,，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新,，創(chuàng)新是20xx的主旋律,。

3,、廣泛布點(diǎn)，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng),，當(dāng)前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會(huì),、典當(dāng)行,、擔(dān)保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來(lái)源;網(wǎng)絡(luò)推廣對(duì)樹立品牌有很好作用,。相當(dāng)一部分業(yè)務(wù)來(lái)自于網(wǎng)絡(luò),。

4,、策劃守鍵，是制勝的法寶,。始終堅(jiān)持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃,、融資策劃、營(yíng)銷策劃,、網(wǎng)絡(luò)策劃,，為客戶提供一流的策劃。

5,、抓項(xiàng)目不放松,。深入企業(yè)內(nèi)部,，深入調(diào)查,，與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，推進(jìn)項(xiàng)目策劃,，全方位營(yíng)銷,。

二,、主要工作業(yè)績(jī)：

1、擔(dān)保公司：負(fù)責(zé)一家擔(dān)保公司的組建及擔(dān)保業(yè)務(wù)管理,，制訂擔(dān)保公司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓?fù)?dān)保市場(chǎng),，與多家銀行進(jìn)行合作，并與各行業(yè)協(xié)會(huì),、省企業(yè)家協(xié)會(huì),、省民營(yíng)企業(yè)家協(xié)會(huì)等建立了協(xié)作關(guān)系，形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),，為擔(dān)保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ),。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時(shí)過(guò)橋貸款，為擔(dān)保公司前期的收益做了貢貢獻(xiàn),。

2、協(xié)會(huì)工作：培訓(xùn)工作人員,，開通金融網(wǎng)站，千方百計(jì)開展業(yè)務(wù),，積極宣傳協(xié)會(huì),，為會(huì)員提供投資咨詢和融資顧問(wèn)服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)”策劃案,，取得了較好的成績(jī),。積極參與省金融博覽會(huì)的會(huì)務(wù)組織,。

3,、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,，并擔(dān)任法人代表,。在無(wú)資金、無(wú)品牌,、市場(chǎng)低述的情況下，相繼籌劃省招商會(huì)展中心,，開拓股權(quán)融資市場(chǎng)，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù),，雖然尚沒有顯著業(yè)績(jī)，但摸索出可貴的經(jīng)驗(yàn),。

4、“融資寶”網(wǎng)站方案：探索融資網(wǎng)站新模式,，籌劃“融資寶”網(wǎng)站，網(wǎng)站模式和方案逐漸成形,，為開拓融資工作闖出一條新路,。以此為契機(jī)，推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷方案,，為20xx年的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

三,、明年的工作：

1、做好“融資寶”的開發(fā)和運(yùn)營(yíng),。爭(zhēng)取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來(lái)源;

2,、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷軟件，作為新的利潤(rùn)來(lái)源;

3,、項(xiàng)目融資抓重點(diǎn)，提高成功率;

4,、拓展政府招商引資業(yè)務(wù),，為政府各方位招商引資，特別是將擔(dān)保公司,、基金作為招商引資的突破口;

5,、抓策劃,，以培訓(xùn)促策劃,。開辦“商業(yè)計(jì)劃書策劃與融資實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)。

四,、存在的問(wèn)題：

1,、經(jīng)濟(jì)效益不好,。前期投入多，產(chǎn)出少,。

2,、做的事不少，但常吃力不討好,。

3,、熱點(diǎn)變換快,，未形成現(xiàn)金流量。

4,、抓項(xiàng)目,，還是抓資金?光抓一頭,，容易失控,。

20xx年已悄然過(guò)去了?；厥走^(guò)去的一年,，感慨萬(wàn)千,。20xx年對(duì)于中國(guó)人民來(lái)說(shuō)是很不尋常,、很不平凡的一年,，對(duì)我而言同樣如此,。20xx年,，在xx科學(xué)發(fā)展觀的指引下，本人應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)等嚴(yán)峻挑戰(zhàn),，堅(jiān)持以誠(chéng)信做人為本,，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心,，堅(jiān)持常抓網(wǎng)站工作不松懈，堅(jiān)持廣交金融界朋友的“四個(gè)堅(jiān)持”原則,，取得了不菲的成績(jī),。

展望20xx年的工作,，我還是會(huì)繼續(xù)和20xx年的工作一樣，堅(jiān)持不懈,，積極進(jìn)取，在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力,，完美的完成上級(jí)派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù)，這是責(zé)無(wú)旁貸的,，我相信我是能夠做好的!

金融銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十二

20xx年是國(guó)務(wù)院提出治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的第一年,，總行提出了“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu),、保證重點(diǎn)、壓縮一般,、適時(shí)調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實(shí)到我們的商業(yè)信貸工作中去,，我們提出的口號(hào)是：調(diào)結(jié)構(gòu),、保市場(chǎng),、促流通,。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ),，保市場(chǎng)是任務(wù),，促流通是目標(biāo),。經(jīng)過(guò)一年來(lái)的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整,。同時(shí)使我市市場(chǎng)出現(xiàn)了穩(wěn)定,、繁榮的喜人局面,，完成購(gòu)進(jìn)總值20548萬(wàn)元,，實(shí)現(xiàn)銷售24178萬(wàn)元,，創(chuàng)利稅679萬(wàn)元，取得了比較好的經(jīng)濟(jì)效益,。

調(diào)好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，活化資金存量

今年,，國(guó)家實(shí)行財(cái)政、信貸“雙緊”的方針,，其目的是減少貨幣投入,，促進(jìn)原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,，從而達(dá)到控制通貨膨脹,、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的。商業(yè)部門擔(dān)負(fù)著回籠貨幣,、繁榮市場(chǎng)的任條，其經(jīng)營(yíng)如何,，對(duì)于能否穩(wěn)定市場(chǎng),，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展意義重大,。我們認(rèn)為，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下,，支持商業(yè)企業(yè),、提高效益,、保住市場(chǎng)唯一的出路是活化資金存量,，調(diào)整好兩個(gè)結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾。

(一)調(diào)整好一,、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初,，我們根據(jù)上級(jí)行制定的分類排隊(duì)標(biāo)準(zhǔn),，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊(duì)法”，考慮國(guó)家和總行提出的支持序列,，對(duì)全部商業(yè)企業(yè)進(jìn)行了分類排隊(duì)，并逐企業(yè)制定了“增,、平、減”計(jì)劃,，使貸款投向投量,、保壓重點(diǎn)十分明確,，為今年的調(diào)整工作贏得了主動(dòng)。

到年末,，一類企業(yè)的貸款比重達(dá)65.9%,，較年初上升4.7個(gè)百分點(diǎn)，二類企業(yè)達(dá)26.7%,，較年初下降2.6個(gè)百分點(diǎn),，三類企業(yè)達(dá)7.4%,，較年初下降2.1個(gè)百分點(diǎn),。這表明,，通過(guò)貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化,。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長(zhǎng)期以來(lái)，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平不高,，致使流動(dòng)資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多,，資金存量表現(xiàn)為三個(gè)不合理：一是有問(wèn)題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,，全部流動(dòng)資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少,，占全部流動(dòng)資金的比重不合理。針對(duì)這三個(gè)不合理,，我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個(gè)方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行,，向管理要資金

我們?cè)?0xx年搞好試點(diǎn)工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國(guó)營(yíng)商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,，完善了企業(yè)流動(dòng)資金管理機(jī)制，減少了流動(dòng)資金的跑,、冒,、滴,、漏，資金使用效益明顯提高,，聊城市百貨大摟在實(shí)行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少,，而效益則大幅度增長(zhǎng),。今年全部流動(dòng)資金占用比去年增長(zhǎng)1.5%,，而購(gòu)、銷,、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái),，通過(guò)開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約計(jì)節(jié)約資金450萬(wàn)元,。