報告在傳達信息,、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用,。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧,。

銀行財務自查報告及整改措施篇一

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名,，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試,、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品,、基金,、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售,。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生,，現已全面杜絕。

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況,、投資目的,、投資經驗、風險偏好,、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品,，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果,，向客戶推薦相應得理財產品,。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后,，交由支行理財主管審核并簽字,，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字,。自查中發(fā)現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核,，已補交給支行主管審核,。

在具體的理財產品銷售前,，理財經理均向客戶說明了產品結構,、風險,、收益等相關信息,，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整,。

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》,、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊,，入庫統(tǒng)一保管,，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管,、一年內有效的保管機制,。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通,。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表,，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

支行雖一直堅持專職理財人員介紹,、合規(guī)銷售理財產品,，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問題,，這些問題我們將在近幾天集中整改,。在今后的工作中,，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的.通知》的精神，合規(guī)銷售,、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作,，保證銀行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展,。

銀行財務自查報告及整改措施篇二

總工會根據省,、市總工會關于加強縣級工會財務規(guī)范,，化建設的要求,，在全縣各級工會組織的大力支持和在廣大財務干部的緊密配合下,，認真執(zhí)行國家和市總工會財務政策,、法規(guī)和制度，依法抓好工會經費的收繳工作,，正確用好工會經費,，進一步規(guī)范財務管理，努力推進工會財務工作再上新臺階,，現對我縣工會規(guī)范化建設工作情況自檢自查如下：

加強制度建設,，包括《財務管理制度》、《固定資產管理制度》化建設的要求,，以“鞏固提高,，有所創(chuàng)新，有所發(fā)展”為工作總體要求,，以“圍繞中心,、服務職工，強化基礎,、突破難點,，增加亮點、提升水平”為基本思路,，以開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動為工作動力,，在全縣各級工會組織的大力支持和在廣大財務干部的緊密配合下,，認真執(zhí)行國家和市總工會財務政策、法規(guī)和制度,，依法抓好工會經費的收繳工作,，正確用好工會經費，進一步規(guī)范財務管理,，努力推進工會財務工作再上新臺階?，F對我縣工會規(guī)范化建設工作情況自檢自查如下：

根據省、市總要求,，完善了各類規(guī)章制度,，從“經費收繳”、“經審工作”“管理制度”三大類制定了詳實的規(guī)章制度,，包括《財務管理制度》,、《固定資產管理制度》、《工會經費收支預決算制度》,、《工會經費使用審批制度》等,，并打印裝訂成冊，歸類存檔,，同時將部分制度上墻,，并嚴格制度，照章辦事,，使工會財務規(guī)范化建設有了一個大的飛躍,。

召開了鄉(xiāng)鎮(zhèn)工會專職副主席工作會議，對規(guī)范化建設做出了部署,，鄉(xiāng)鎮(zhèn)都做好基礎會計規(guī)范達標驗收工作,。二是組織縣工會財務人員參加省總工會財務部舉辦的業(yè)務培訓，提高了工會財務人員管理水平,。三是做好縣工會財務基礎檔案管理工作,，從憑證的裝訂、賬本的管理及使用,，各類憑證,、賬簿的歸檔都從嚴要求、規(guī)范管理,，做到裝訂那要求,，保存按規(guī)范，使用按制度,，是財務工作做到了制度化,、規(guī)范化。四是設施配備逐步到位，為更好地開展工作,，財務部新上一臺微機,，一臺手提電腦，更換了打印機和裝訂機,，為更好地開展工作打下了基礎,。

籌集資金繼續(xù)為企業(yè)、職工辦實事,，把“職工有困難找工會”,、“農民工有困難、要維權找工會”進一步落到實處,。一是在資金非常緊張的情況下,，我們多方籌措資金10萬元，建起了標準較高的職工幫扶中心和職工培訓中心,，明年將全面展開工作使其發(fā)揮積極作用,。二是堅持以預算管理為中心，執(zhí)行零基預算,。進一步細化預決算目標,，優(yōu)化經費支出結構，確保把更多的經費用于安排在維護職工權益,、開展工會活動和為職工辦實事方面,。2017年經費開支基本按照全年預算核定數執(zhí)行，同時,，我們在開展和諧企業(yè)創(chuàng)建,、完善職工之家等工會業(yè)務工作方面增加了經費支出。

隨著我縣經濟持續(xù)發(fā)展和工會組建工作力度的加大,，職工隊伍不斷壯大,，為工會經費收入的持續(xù)增長提供了有利條件,，同時又對工會經費收繳工作提出了新的要求,。

一是加強調研，重點分析工會經費收繳的增長點,，探索和推進非公企業(yè)工會經費收繳的新途徑,、新方法。

二是加強改制企業(yè)工會經費收繳轉移工作,，有效防止工會經費的流失,。

三是加強對工會經費收繳的檢查力度，促進一些漏繳,，少交經費的單位及時補繳,，規(guī)范工會經費收繳行為。基本保持了工會經費持續(xù)穩(wěn)定增長的良好態(tài)勢,。

四是繼續(xù)推動地稅部門代收工會經費,、財政直接劃撥工會經費的進一步落實，確保完成市總工會下達的工會經費收繳任務,。

注重把好工會經費使用關,，堅持面向基層，為職工群眾服務,，重點用于基層單位開展職工教育活動,、提高職工綜合素質和職工困難補助。在經費使用上堅持集體領導下的“一支筆”審批,，杜絕亂支和浪費現象,，自覺接受上級工會和本級工會經審會的監(jiān)督檢查?？h總工會20xx年上解經費支出為71萬元,，維權支出15.6萬元，工會業(yè)務費和職工活動經費支出為50萬元,，占總支出65%以上,。

一是完成了市縣兩級主管部門對我單位領導離任審計工作、配合縣對我單位汽車違規(guī)購置和小金庫清查清理工作,，通過檢查,，我單位財務工作嚴格按規(guī)章制度辦事，無違規(guī)違紀現象,；二是對我單位行政事業(yè)單位人員公積金,、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險,、薪級工資進行了調整,，整個工作準確無誤，按質按量完成任務,；三是積極參加縣工會組織的政治學習,；四是搞好單位衛(wèi)生清掃等工作。

二是管好用好工會經費,，在廣開財源的基礎上,，厲行節(jié)約，加大幫扶,、維權項目的支出,，將有限的資金服務于職工，服務與群眾,。

三是繼續(xù)完善工會財務制度規(guī)范化建設,，做好財務基礎配套工作,；

四是努力開展工作，完成省,、市總財務部交辦的各項任務,。

銀行財務自查報告及整改措施篇三

根據中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神,，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查,，現將自查整改情況報告如下：

我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。

（一）基礎管理情況：

1,、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況,，保證自助設備全天24小時正常運行。

2,、已做到機具每天清潔衛(wèi)生,、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示,、安全用卡提示,，做到規(guī)范整潔。

3,、加鈔時做到停機加鈔,、雙人操作，密碼鑰匙分管,；現金清分做到在封閉環(huán)境中進行,；按要求將廢鈔箱、存款箱,、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試,。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控,，雙人加鈔，錄像記錄清晰,，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像,。

5,、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄,，按月更換密碼,，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后,，按要求入庫（柜）保管,；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6,、更換自助設備管理員,、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄,。

7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程,，保證自助設備正常運行,。

8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程,。

9,、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡,、放心用卡。

10,、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔,、操作機具、修改密碼,、調閱監(jiān)控等操作技能。

11,、每天4次巡視,，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

(二)安全防范設施建設情況：

1,、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進,、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進,、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

2,、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作,。

3、圖像數據記錄采用數字錄像設備,。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息,，數據儲存時間大于30天。

5,、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話,。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步,。

7,、有獨立的用戶操作區(qū)域,，已設置一米線,、防窺罩、防窺擋板,。

8,、自助設備采用實體磚,。

今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備,、自助銀行安全防范規(guī)定》,。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程,。提高員工思想認識,，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作,，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展,。

銀行財務自查報告及整改措施篇四

根據xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見書內容,，經公司高層研究決定,，在資金及其困難的情況下,，我公司抽調二期工程建設資金,，來建設和完善廠區(qū)消防設施，具體內容如下：

三,、在20xx年10月30日前,，根據消防大隊的意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理,。

另外根據產業(yè)區(qū)管委會和商務局領導以及公安局王書記的意見,，任命一位專職副總，主抓消防安全,，下設固定辦公機構,；抽調本廠男性員工成立廠區(qū)義務消防隊，定期培訓和演練,；車間內每個班組設專職安全員,，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

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銀行財務自查報告及整改措施篇五

按照《xx縣x息化工作領導小組辦公室關于開展20xxx全縣網絡與信息系統(tǒng)安全檢查工作的通知》文件要求,，我單位高度重視，立即組織開展全鎮(zhèn)范圍內的網絡與信息系統(tǒng)安全工作?，F將自查情況匯報如下：

一,、網絡與信息系統(tǒng)安全組織管理工作

1,、我單位高度重視網絡與信息系統(tǒng)安全工作，在黨委擴大會議上專門研究部署了此項工作,，并成立了信息化與網絡安全工作領導小組,，明確了鎮(zhèn)辦公室為信息化與網絡安全工作辦公室，確定了一名網絡與信息系統(tǒng)安全工作管理員,，負責日常管理工作,。

2、制定下發(fā)了《人民政府關于加強信息網絡安全保障工作的意見》和《網站的管理維護工作制度》,，要求各科室,、各部門認真組織學習，充分認識網絡和信息安全工作的重要性,，能夠按照各項規(guī)定正確使用網絡和各類信息系統(tǒng),，確保我鎮(zhèn)網絡與信息系統(tǒng)的安全。

二,、網絡與信息系統(tǒng)安全日常管理工作

結合我鎮(zhèn)實際,，在日常管理工作中，與各科室,、部門簽訂網絡和信息安全工作責任書,，并要求各科室、各部門嚴格按照以下規(guī)定執(zhí)行,，確保網絡和信息系統(tǒng)的安全,。

1、計算機必須設置系統(tǒng)啟動密碼,，密碼嚴禁外泄,，避免外部人員登錄對本單位計算機網絡進行攻擊。

2,、辦公計算機在使用過程中,，要定期進行系統(tǒng)備份，以提高突發(fā)事件發(fā)生時的應對能力,。

3,、不得隨意接入網絡設備，避免因擅自接入影響網絡和信息系統(tǒng)的正常運行,，確因工作需要接入網絡設備,，必須經信息化與網絡安全工作辦公室允許方可接入。對于移動存儲設備,，不得與涉密計算機及政務專網以外計算機共用,。

4、所有計算機必須安裝防火墻，定期查殺網絡病毒,，移動存儲設備在接入計算機使用前,，必須進行殺毒。

5,、嚴格信息系統(tǒng)文件的收發(fā),，完善清點、修理,、編號,、簽收制度。

三,、網絡與信息系統(tǒng)安全專項防護管理工作

1,、安排專人負責我鎮(zhèn)的.網絡安全工作，并積極參加縣有關部門組織的網絡安全知識培訓,，提高工作水平,。

2,、安排專人負責信息系統(tǒng)的管理,，對計算機享有獨立使用權，計算機的用戶名和開機密碼為其專有,，且規(guī)定嚴禁外泄,。

3、利用機關干部集中學習,，專門組織開展了一次網絡與信息安全知識的學習活動,。

四、“十大”期間網絡與信息系統(tǒng)安全工作

為切實做好網絡與信息系統(tǒng)安全管理工作,，確?！笆蟆逼陂g全鎮(zhèn)網絡與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，在8月21日我鎮(zhèn)召開的十大安保工作專項部署會上,，鎮(zhèn)黨委政府對此項工作進行了專門部署,，要求各科室、各部門嚴格按照各項工作部署,，扎實做好網絡與信息系統(tǒng)安全管理工作,，確保此項工作落實到位。

五,、網絡與信息系統(tǒng)安全專項檢查工作情況

目前,，針對我鎮(zhèn)的網絡與信息安全工作現狀，信息化與網絡安全工作領導小組定期組織由專業(yè)技術人員組成的檢查小組到各辦公室專項檢查網絡和信息安全情況,，仔細排查信息系統(tǒng)的漏洞和安全隱患,，用專用工具查殺木馬、病毒，及時加強防范措施,，并為計算機安裝了正版的殺毒軟件和系統(tǒng)軟件,，有效提高了計算機和網絡防范、抵御風險的能力,。

六,、存在的主要問題及整改情況

1、存在的主要問題

一是由于本單位計算機網絡方面的專業(yè)技術人員較少,，網絡安全方面可投入的力量有限,。

二是規(guī)章制度體系初步建立，可能還不夠完善,，未能覆蓋到網絡與信息系統(tǒng)安全的所有方面,。

三是遇到計算機病毒侵襲等突發(fā)事件時，由于技術力量薄弱,，處理不夠及時,。

2、整改措施

一是要繼續(xù)加強對本單位工作人員的安全意識教育,，提高做好安全工作的主動性和自覺性,。

二是安排專人，密切監(jiān)測,，隨時隨地解決可能發(fā)生的信息系統(tǒng)安全事故,。

三是要加大對網絡線路、計算機系統(tǒng)的及時維護和保養(yǎng),，加大更新力度,，確保網絡和信息系統(tǒng)正常運行。

銀行財務自查報告及整改措施篇六

在領導的支持和幫助下,，我與單位同事的團結協作,，以求真務實的工作精神，較好的完成了各項工作任務,，取得了的一定成績,，現就本年度個人工作情況總結如下：

（7）根據財政部頒布的新事業(yè)會計制度按財政局要求所有xx年會計業(yè)務處理必須執(zhí)行新的`會計制度，由于文件下達較晚造成了工作重復,。為此我加班加點的進行會計的業(yè)務處理,，及時準確進行了相關數據上報。

（2）按財政有關編制預算精神,，結合我辦實際支出情況,，經認真研究測算，按規(guī)定時間完成了xx年預算上報工作,。

xx年,，我將繼續(xù)在xx領導的指導和關懷下做好財務收支核算工作和財務管理工作,，具體如下：

7、認真完成領導和上級部門布置的各項工作任務,。

總之,，在過去的一年里，我雖然取得了一些成績,，但在財務分析,、溝通協調能力方面，距離上級業(yè)務主管部門,、xx領導以及單位同事對我的要求還存在一定差距,，工作缺乏創(chuàng)新精神，針對這些問題,，我會在xx年進一步加以提高和改進,。

銀行財務自查報告及整改措施篇七

一、中國xx銀行概況

中國xx銀行是中國最大的商業(yè)銀行,，中國四大國有商業(yè)銀行之一,，世界五百強企業(yè)之一，上市公司,。中國xx銀行實行統(tǒng)一法人授權經營的商業(yè)銀行經營管理體制,。中國xx銀行總行是全行的經營管理中心、資金調度中心和領導指揮中心,，擁有全行的法人財產權,，對全行經營的效益性,、安全性和流動性負責,，在授權和授信管理的基礎上，實行“下管一級,、監(jiān)控兩級”的分支機構管理模式,，達到穩(wěn)健經營，防范風險,，提高經濟效益的目的,。

中國xx銀行經營范圍包括：辦理人民幣存款、貸款和消費信貸,，居民儲蓄,，各類結算，發(fā)行和代理發(fā)行有價證券,，代理其他銀行委托的各種業(yè)務,，辦理外匯存款、貸款,、匯款,，進出口貿易和非貿易結算,，外幣及外幣票據兌換，外匯擔保和見證,，境外外匯借款,，外幣票據貼現，發(fā)行和代理發(fā)行外幣有價證券,，代辦即期和遠期外匯買賣,，征信調查和咨詢服務，辦理買方信貸,，國際金融組織和外國政府貸款的轉貸,，以及經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照有關法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準的業(yè)務,。

中國xx銀行于1984年成立,，全面承擔起原由中國人民銀行辦理的xx信貸和儲蓄業(yè)務，擔當起積聚社會財富,、支援國家建設的重任,。

2005年，中國xx銀行完成了股份制改造,，正式更名為“中國xx銀行股份有限公司”(以下簡稱“xx銀行”);2006年,，xx銀行成功在上海、香港兩地同步發(fā)行上市,。公開發(fā)行上市后,，xx銀行共有a股250,962,348,064股，h股83,056,501,962股,，總股本334,018,850,026股,。

xx銀行在中國擁有領先的市場地位、優(yōu)質的客戶基礎,、多元的業(yè)務結構,、強勁的創(chuàng)新能力和市場競爭力，以及卓越的品牌價值,。xx銀行正以建設國際一流現代金融企業(yè)為目標,，不斷發(fā)展進步，以真誠的服務與專業(yè)的能力幫助全球客戶管理資產,、創(chuàng)造財富,。

2009年，中國xx銀行股份有限公司(以下簡稱“xx銀行”)面對復雜多變的國際國內宏觀經濟金融形勢,，積極穩(wěn)妥應對,，持續(xù)推進經營轉型，加快業(yè)務創(chuàng)新,，優(yōu)化收益結構,，嚴格成本控制,，有效降低了全球金融危機及中國經濟增長放緩對經營管理帶來的負面影響，成功化危為機,，獲得了歷史性的發(fā)展,，實現了良好的盈利增長，顯著提升了公司治理水平,。

中國xx銀行的經營業(yè)績?yōu)槭澜缃鹑诮缢毮?。多次被《歐洲貨幣》、《銀行家》,、《環(huán)球金融》,、《亞洲貨幣》和《金融亞洲》雜志評選為“中國最佳銀行”、“中國最佳本地銀行”,、“中國最佳內地商業(yè)銀行”,，并連續(xù)被國內媒體評為“中國最受尊敬企業(yè)”。

二,、上市銀行及中國xx銀行綜合分析

1.上市銀行2011年年報及一季報綜合分析

16家上市銀行2011年歸屬于母公司凈利潤的平均增速為29.17%,從業(yè)績驅動因素看,規(guī)模增長,、息差回升和中間業(yè)務收入快速增長成為銀行業(yè)績增長的最主要動力。

16家上市銀行2012年一季度歸屬于母公司凈利潤的平均增速為19.73%,比去年同期的33.23%增速出現了明顯下降,增速下降的原因包括凈息差上升幅度減少,、中間業(yè)務收入增幅減少,、成本收入比下降幅度減少和信貸成本提高等。

2011年全年16家上市銀行的平均凈息差為2.67%,整體上升22個基本點,。2012年第一季度,在部分貸款特別是按揭貸款重新定價的基礎上,整體上市銀行的平均凈息差僅僅為2.65%,同比上升了11個基本點,比2011年第四季度的2.73%環(huán)比下降了8個基本點,主要原因可能主要是在負債端的付息負債成本壓力上升較大,部分抵消了生息資產收益率的提高,。

2011年全年上市銀行繼續(xù)實現了不良貸款余額的雙降,但是如果從第三季度的環(huán)比情況看,上市銀行2011年末的不良貸款余額比第三季度末的環(huán)比有了明顯的上升;從2012年第一季度的環(huán)比看,整體不良貸款余額繼續(xù)環(huán)比增長,展望整體2012年全年,不良貸款可能都將是環(huán)比上升的情況。

2012年,整體上市銀行的增長面臨一定的.隱憂,這些不利影響在一季報中已經得到部分的顯現,因此我們適當下調了我們前期對于銀行股的盈利預測,。上市銀行2012年和2013年凈利潤同比增長為18.15%和15.73%,。

如果著眼于下半年,在二季度以后,銀行股增長上的擔憂可能將部分被真實數據驗證,比如負債端壓力和資產端貸款定價能力的逐步回落和非信貸資產收益率的下降導致季度之間凈息差繼續(xù)環(huán)比下降、不良貸款逐步溫和暴露導致信貸成本繼續(xù)溫和增加,、銀監(jiān)會收費監(jiān)管逐步加強導致手續(xù)費收入增速繼續(xù)溫和回落等等,再加上溫州綜合金融試驗區(qū)導致的市場對于利率市場化進程加快的擔憂和下半年可能的不對稱降息的不利影響,我們認為下半年銀行股也很難持續(xù)跑贏大盤,因此下調整體銀行股評級為同比大勢,。

除了我們依舊認為4月中下旬和5月上旬依舊是銀行股估值恢復較好的時間窗口外,下半年可能較好的時間窗口在四季度下半季度,因為此時在不考慮極端情況之下,銀行股的平均市凈率可能要跌至1倍左右,極端的低估值和依舊穩(wěn)健增長的業(yè)績可能會促使銀行股出現估值回復行情。

主要風險點在于宏觀經濟超預期下滑,、資產質量超預期惡化、存款保險制度,、利率市場化等進程超預期,。

2.中國xx銀行年度報表摘要及一季報點評

年度及季度報表摘要

利潤表摘要

財務費用------

營業(yè)外收支89,000,000143,000,000--

銀行財務自查報告及整改措施篇八

1、財務管理情況：我校財務管理制度健全,，并做到制度上墻,。學校收入主要是財政撥款及事業(yè)收入，嚴格執(zhí)行“收支兩條線”管理,，杜絕了坐收坐支,、私設“小金庫”及“賬外賬”等違規(guī)行為,。

2、會計工作規(guī)范情況：學校配有財務辦公室一間,，配有兼職報賬員1人,，財務人員具有一定的專業(yè)理論素養(yǎng)和較強業(yè)務能力，能按照有關財經規(guī)定記賬,，統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據,，數據真實，報銷手續(xù)齊全,，報賬及時,。

3、小賣部情況：學校與小賣部承包人簽訂了承包合同,，承包人持證營業(yè),，建立了商品臺賬，承包費入賬及時,。

4,、財務運行情況：學校按照“量入為出，以收定支”的原則,，各項支出按實列支,，不虛列虛報，不允許以白條作為報銷憑證,。學校購置教學儀器設備,、辦公用品及圖書資料等，只要符合政府采購條件的,，全部實施了政府采購,。不符合政府采購條件的，也能做到貨比三家,，堅持到正規(guī)商戶實施采購,。對大額開支項目，由校領導班子集體討論決定,。我校專項資金的使用做到了管理規(guī)范,、帳目清楚，不存在截留,、擠占,、挪用項目資金的現象。學校的招待費,、交通費能及時結清,，杜絕了簽單現象，公積金和醫(yī)保費每月按時繳納,，目前學校無任何外債,。

5,、學校資產管理情況：學校建立了固定資產管理臺帳，數據準確,，賬實相符,；定期組織資產清查，報廢及毀損的固定資產及時上報,。嚴格管理資產,，未發(fā)現有學校固定資產對外出租、出借的情況,，安全防護措施較好,。

6、學生補助及助學金情況：我校一是嚴格按照政策精神和相關文件的要求進行規(guī)范操作,；二是全過程實行陽光操作,，辦事過程實行公開，廣泛接受群眾,、干部,、教師、領導的監(jiān)督,；三是將學生補助及時按標發(fā)放到位,。

二、學校規(guī)范收費情況

1,、學校收費管理情況：嚴格執(zhí)行收費管理制度公開收費項目,，公開收費標準，每學期開學都把收費公示牌張貼于校門口,，并公布舉報電話,，接受師生和學生家長的監(jiān)督；統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據,，收費票據填寫規(guī)范,。經過學校自查，未發(fā)現自立收費項目,、提高收費標準現象,。

2、代管經費情況：我校根據夏教的文件精神,，教輔資料嚴格執(zhí)行“一科一輔”的規(guī)定,，未發(fā)生教師強制或變相強制學生征訂教輔資料并收費的現象。

3,、補課收費及有償家教情況：學生在校期間的學習及興趣小組活動，納入到學校的正常教學活動范圍,，不以任何名義另行收費,。我校沒有舉辦收費補習班,，并嚴禁教師舉辦或與社會辦學機構合作舉辦向學生收費的各種培訓班、補習班,、提高班等有償培訓,。

4、服務性項目情況：我校對服務性項目實行市場化操作,，如學生購買學平險,、校服、訂購學生奶等按家長自愿的原則購買,，無硬性要求,。學校不允許違規(guī)服務性項目進入校園。

此次自查工作中,，學校領導高度重視,，通過自查工作的開展，我們充分認識到財務管理工作的重要性,，今后我們要進一步規(guī)范管理,，強化經費監(jiān)督，深化服務內涵,，扎扎實實地把財務管理各項工作落到實處,。