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銀行反洗錢簡介篇一

銀行反xxx個(gè)人總結(jié)篇1：

今年，我行的反xxx工作,，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署,，在抓反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反xxx內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告,、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

今年2月,，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,，機(jī)構(gòu)整合,，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

今年,，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反xxx工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反xxx工作會(huì)議，落實(shí)市分行反xxx專題會(huì)議精神,。

銀行反洗錢簡介篇二

xxx不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生重要的破壞作用,。xxx對一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì),、金融乃至政治秩序和社會(huì)穩(wěn)定都會(huì)造成相當(dāng)嚴(yán)重的破壞作用。有關(guān)專家分析,，一些不法分子通過xxx,，把國有資產(chǎn)變成自己腰包的錢，造成國有資產(chǎn)流失;通過xxx,，腐敗分子把地下收入變成合法收入,，非法所得變成合法所得,，xxx成為助長腐敗的溫床;xxx讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統(tǒng)計(jì)之外，影響貨幣需求,，并有可能對利率產(chǎn)生沖擊;xxx往往把資金從合理投資轉(zhuǎn)移到低質(zhì)量投資上,，經(jīng)濟(jì)增長可能受到消極影響。

一,、動(dòng)搖社會(huì)信用,，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國家的安全

反xxx的實(shí)踐表明,，金融系統(tǒng)是xxx犯罪分子利用的主要通道,。商業(yè)銀行作為自主經(jīng)營的企業(yè)，信用是其“生命線”,。但是如果有消息披露甘銀行被xxx分子利用,，公眾將對該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑同，動(dòng)搖銀行的信用基礎(chǔ),。別外,，由于xxx活動(dòng)的資金轉(zhuǎn)移完全脫離了一般的商品勞務(wù)交易的特點(diǎn)，其資金轉(zhuǎn)移完全受xxx的需求所制約,，因此,，資金的流動(dòng)毫無規(guī)律可循，xxx很可能成為金融危機(jī)的導(dǎo)火線,。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉會(huì)帶來金融體系不穩(wěn)定,，金融危機(jī)的產(chǎn)生必然帶來經(jīng)濟(jì)的混亂，進(jìn)而造成政治上的混亂,。另外,，無論是xxx還是xxx恐怖組織，都需要資金支持,，這些資金的轉(zhuǎn)移都是通過xxx完成的。xxx已成為xxx組織,、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道,。這本身已經(jīng)嚴(yán)重威脅到了國家的安全。

二,、造成資本外逃,，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失

我國的非法資金經(jīng)過清洗之后,，有相當(dāng)一部分單向流向境外,。國際上計(jì)算“資本外逃”的最普遍方式是貿(mào)易順差加資本凈流入與外匯儲(chǔ)備總額增加值之差。有統(tǒng)計(jì)表明,，目前我國的“資本外逃”數(shù)額已經(jīng)排世界第4位,，僅次于委內(nèi)瑞拉,、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴(yán)重匱乏,，大量的資金外逃給我國的經(jīng)濟(jì)建設(shè)帶來嚴(yán)重的負(fù)面影響,。在我國，貪污腐敗和xxx有著密切的關(guān)聯(lián),。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉(zhuǎn)移至境外,，再利用我國對外資的優(yōu)惠政策，以外商的身份回國投資,。這樣,，形成一個(gè)權(quán)力與金錢互相依存的、里應(yīng)外合的xxx鏈,，從而實(shí)現(xiàn)對國家和社會(huì)財(cái)富的赤裸裸的循環(huán)侵占,。

三、助長刑事犯罪,，破壞社會(huì)穩(wěn)定

如果xxx過程非常順利,，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會(huì)進(jìn)一步刺激犯罪分子的犯罪欲望,。比如黑社會(huì)就通過xxx為其發(fā)展尋得了掩護(hù)資金,，這樣就容易形成一個(gè)惡性循環(huán)的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰,，從而給社會(huì)帶來極大的危害和不安定因素,，擾亂社會(huì)秩序。

銀行反洗錢簡介篇三

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐,，做為一名反xxx崗位工作人員在聽取了總行反xxx局魯政處長《新形勢下反xxx工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反xxx工作中的實(shí)踐心得,。

反xxx工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反xxx工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求,，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證,。隨著《xxx反xxx法》,、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施,，。反xxx認(rèn)識得到了進(jìn)一步強(qiáng)化,，初步建立和完善了反xxx內(nèi)控制度,，明確了內(nèi)部反xxx操作流程,，基本上能按規(guī)定開展反xxx日常工作。但由于反xxx工作還處于起步階段,按照《xxx反xxx法》要求,，無論是工作力度,、實(shí)效，還是長效管理機(jī)制建設(shè),，都未達(dá)到有關(guān)要求,，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問題

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反xxx工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反xxx組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反xxx工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。

(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反xxx管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反xxx方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反xxx內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(三)客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來看,，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，<蓮 山課件 >核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與xxx,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反xxx工作基礎(chǔ)薄弱,。

銀行反洗錢簡介篇四

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

我縣聯(lián)社為了做好反xxx工作,，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長,，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反xxx工作,。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反xxx組織體系,。

二,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反xxx工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反xxx工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反xxx知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性,。一方面我們注重中層干部,、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反xxx動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》等反xxx知識,，提高了對反xxx工作的認(rèn)識,。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制xxx的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反xxx工作措施得到全面落實(shí),，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反xxx的積極性和主動(dòng)性,。其次,，強(qiáng)化了臨柜人員反xxx方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé),，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反xxx專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及xxx門的合作,，強(qiáng)化了反xxx意識,，初步形成了一支反xxx工作隊(duì)伍,。對反xxx一線工作人員說明當(dāng)前國內(nèi)外反xxx形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反xxx的操作技術(shù)與方法,。四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的安排到反xxx工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反xxx工作崗位,。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記。對于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。

今年以來,，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四,、建議

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反xxx的重要性和必要性,。

(二)完善反xxx內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。

(三)加強(qiáng)反xxx一線工作人員的培訓(xùn)工作,，提高反xxx技能,。

今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù)，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢簡介篇五

自開展反xxx工作以來,，xx銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反xxx法》,，根據(jù)《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和xx銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升xx銀行員工對反xxx工作的認(rèn)識，切實(shí)履行反xxx業(yè)務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx工作水平,。

一,、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反xxx工作奠定基礎(chǔ),。

為切實(shí)保證反xxx各項(xiàng)工作順利開展,，成立了以行長為組長，主管行長為副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作,，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反xxx工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反xxx組織體系,。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實(shí)際情況,，制定了反xxx內(nèi)控制度,，為更好地完成反xxx工作提供了組織保障。

二,、整章建制,，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反xxx工作提供制度支持,。

建立健全反xxx的相關(guān)制度,，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作安排》《xx銀行反xxx業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn),、分析、報(bào)告可疑支付交易,，到領(lǐng)導(dǎo)審核,，再到分支行反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,，最大限度地提高反xxx工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),，嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,，將反xxx工作系統(tǒng)化,、制度化、可控化,、規(guī)范化,。

三、嚴(yán)格培訓(xùn),，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反xxx工作順利開展提供人員保障,。

為增強(qiáng)對反xxx工作的認(rèn)識和順利開展,，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：

1、深刻領(lǐng)悟反xxx工作的重要性,。提高管理人員特別是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反xxx知識的積累,，為反xxx工作的順利開展，做好準(zhǔn)備,。

2,、建立了支行反xxx培訓(xùn)登記簿專門用于登記反xxx內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次,。

3、認(rèn)真選配工作人員,。在工作中,，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉反xxx法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反xxx工作崗位上來,，從事反xxx報(bào)告工作。

四,、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。

(一)建立事后監(jiān)督審核制度,，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差

錯(cuò)處理,。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件,。對于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性,。

(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶,。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理,。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí),。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求,，結(jié)合反xxx工作，認(rèn)真核實(shí)存款人姓名,、身份證件號碼,、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松,、先易后難,、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù),，對虛假銀行賬戶,、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,，在合規(guī),、合法、合理的基礎(chǔ)上,，切實(shí)履行相應(yīng)的反xxx義務(wù),。

五、認(rèn)真履職,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度,。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。各支行堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額,。

對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,，指定專人負(fù)責(zé),。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級分行。近三年來,，通過中國人民銀行反xxx監(jiān)測系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆,，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元,。

通過以上舉措,，使xx銀行反xxx工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別,、大額和可疑交易報(bào)告,、交易記錄保存、反xxx宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,，有效保障了xx銀行合規(guī),、有序、健康發(fā)展,。

銀行反洗錢簡介篇六

根據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定,、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義,，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證,、國稅、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性,、完整性、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。

二、對于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定,。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。

今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識,，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢簡介篇七

20__年，__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，持續(xù)完善反xxx工作，切實(shí)打擊xxx活動(dòng),，有效地推動(dòng)了全轄反xxx工作全面深入的開展?，F(xiàn)將20pc年反xxx工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、20__年反xxx工作重點(diǎn)

(一)注重領(lǐng)導(dǎo),，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1,、根據(jù)中國人民銀行反xxx管理要求，為了扎實(shí)開展反xxx工作,，今年以來,，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況,，及時(shí)調(diào)整,、補(bǔ)充完善了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)公司,。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州,、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，把反xxx工作落實(shí)到部門、崗位和人員,。

2,、召開專題會(huì)議，研究部署反xxx工作,。年初,，公司制定了20__年合規(guī)工作計(jì)劃，把反xxx工作列為重要工作,，將反xxx管理進(jìn)行全面覆蓋,，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議,，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反xxx工作開展情況,，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí),。各級分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，定期召開反xxx會(huì)議，貫徹落實(shí)上級的反xxx工作要求,，保證了反xxx工作的順利進(jìn)行,。

(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反xxx工作的認(rèn)識

針對保險(xiǎn)公司容易存在的對反xxx工作的片面認(rèn)識,，公司圍繞反xxx法律法規(guī),，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反xxx知識的宣傳學(xué)習(xí),、培訓(xùn),。

一是注重加強(qiáng)對各級高管人員反xxx知識的培訓(xùn)，今年以來,，先后組織公司董事,、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國xxx組織董,、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班,，提高各級高管人員對反xxx工作的認(rèn)識和自覺性。

二是強(qiáng)化對中層干部,、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理,、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反xxx方面知識的培訓(xùn),。為切實(shí)履行好反xxx重要職責(zé),，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反xxx思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義,，確保公司反xxx工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí),，提高其反xxx的主動(dòng)性和積極性。

今年以來,，公司還兩次對兼職管理員集中進(jìn)行反xxx培訓(xùn),，培訓(xùn)內(nèi)容主要對《xxx反xxx法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《__保險(xiǎn)公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí),、講解,。10月份，xxx頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》后,，我司在轉(zhuǎn)發(fā),、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,，又對全體員工進(jìn)行了反xxx視頻培訓(xùn),，通過培訓(xùn),，進(jìn)一步提高了全體員工對反xxx工作重要性的認(rèn)識。

(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反xxx工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反xxx管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分,、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反xxx關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《__保險(xiǎn)公司反xxx管理辦法》、《反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反xxx內(nèi)控制度,，確保了反xxx工作的有效開展,。目前，根據(jù)公司反xxx工作具體情況正在按照xxx《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》著手修訂完善公司反xxx管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度,，進(jìn)一步完善反xxx工作內(nèi)部管理制度,。

(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理,，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對客戶身份識別和對大額可疑交易報(bào)告的工作,，我們以做好反xxx工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè),、承保,、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，針對具有不同xxx或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型,，嚴(yán)格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息,，了解客戶及其交易目的和性質(zhì),，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性,，努力守住xxx的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全,、準(zhǔn)確、完整,、保密的原則,，妥善保存客戶身份資料和交易記錄,，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,。二是積極研發(fā)完善反xxx大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反xxx大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取,、篩選,。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反xxx大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下,，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保,、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前,，該系統(tǒng)運(yùn)行良好,，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反xxx大額可疑系統(tǒng),，對各分支機(jī)構(gòu)反xxx大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測，每天核實(shí)反xxx系統(tǒng)提取出來的大額,、可疑交易數(shù)據(jù),。目前，共審核321條反xxx可疑交易信息,，其中較為可疑的交易60余筆,，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保,、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等,。對監(jiān)測結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求,。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān),，全面提升反xxx非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營管部的要求,，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù),，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反xxx監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表,，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象,。

(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反xxx法》

今年是《反xxx法》貫徹實(shí)施的第六年,，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署,，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反xxx宣傳月活動(dòng),，宣傳貫徹《反xxx法》,。

一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反xxx的條幅;二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是xxx,、xxx的危害以及反xxx的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺,，現(xiàn)場答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反xxx的各類咨詢使廣大市民對反xxx工作有了更深的認(rèn)識和了解;四是加強(qiáng)溝通,，同各業(yè)務(wù)條線密切配合,，重點(diǎn)針對一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反xxx在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求,，特別是對客戶身份識別,、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反xxx規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)防范,、合規(guī)經(jīng)營及反xxx工作的重要性,。

(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反xxx工作的開展

為保質(zhì)保量完成反xxx工作,，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存,、可疑交易識別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司,、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查,。總公司審計(jì)稽核部還對20pc的反xxx工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì),，提出了反xxx工作中存在的不足和整改要求,，有力地促進(jìn)了反xxx工作。

(七)建立反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反xxx工作的通知》,，公司制定了《反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》,，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分進(jìn)度的要求，對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分,，并持續(xù)做好新增客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作,。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶,，及時(shí)開展盡職調(diào)查,，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征,，防范反xxx,。

(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反xxx工作作為人行重慶營管部反xxx工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件,，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行,。6月份,，公司接到人行重慶營管部組織開展的反xxx大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后,，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí),，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日,，我司參加了20pc年前三季度重慶市反xxx非現(xiàn)場監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后,，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá),，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程,，查找工作不足，全面開展履行反xxx義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反xxx工作質(zhì)量,。

(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份,，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視,，召開專題會(huì)議研究落實(shí),，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級分支機(jī)構(gòu)對照新的監(jiān)管要求,，開展系統(tǒng)性的自查,，重點(diǎn)檢查反xxx內(nèi)控制度是否完整有效;反xxx內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反xxx機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存,、大額交易和可疑交易報(bào)告,、反xxx宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反xxx義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反xxx工作,。另一方面,，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對投資入股者資金來源的審核,，要求投資者提交投資資金來源符合反xxx法律法規(guī)要求的證明材料,。

二、目前反xxx工作存在的主要不足

1,、各級反xxx工作人員的專業(yè)技能不足,，在識別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。

2,、反xxx的培訓(xùn)還相對滯后,，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一,、受眾有限,、深度不足，影響了反xxx工作的深入開展,。

三,、20__年反xxx工作思路

(一)繼續(xù)加強(qiáng)對《反xxx法》和《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反xxx法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反xxx法律法規(guī),、做好反xxx工作的基礎(chǔ),，繼續(xù)廣泛深入開展反xxx相關(guān)知識宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對反xxx的認(rèn)識,。以宣傳促認(rèn)識,，營造更加濃厚的反xxx社會(huì)氛圍。

(二)繼續(xù)完善反xxx內(nèi)控機(jī)制,，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度,。按照《反xxx法》和《保險(xiǎn)業(yè)反xxx工作管理辦法》要求,，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反xxx內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu),，為更好地完成反xxx工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(三)繼續(xù)加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度,。努力提高主動(dòng)識別涉嫌xxx線索的能力和水平,，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對重點(diǎn)可疑交易的分析,、調(diào)查和協(xié)查,，配合人民銀行、xxx,、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌xxx的違法犯罪案件的工作,，嚴(yán)厲打擊xxx犯罪活動(dòng)。

(四)繼續(xù)加強(qiáng)反xxx的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作,。一是強(qiáng)化日常檢查,，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍,，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中,，把反xxx的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合,，進(jìn)一步加大對反xxx工作的內(nèi)部審計(jì)力度,，堵塞漏洞，防范xxx風(fēng)險(xiǎn),。

今后我們將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反xxx培訓(xùn)的力度,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識,，掌握必要的反xxx技能，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)打擊xxx活動(dòng)。

銀行反洗錢簡介篇八

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴(yán)格按照《xxx反xxx法》,、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反xxx工作的通知》,、《銀行反xxx管理規(guī)定》,、《銀行反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反xxx的政策法規(guī),、制度要求,，不斷強(qiáng)化反xxx工作的管理,，認(rèn)真組織開展反xxx培訓(xùn)及宣傳工作，不斷適應(yīng)反xxx的新形勢,、新變化，杜絕風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞,。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全,，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反xxx工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌,，建立健全反xxx管理體系

我部始終高度重視反xxx工作,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反xxx工作。營業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行,、龍江銀行總行的制度要求,，成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體監(jiān)督,、指導(dǎo)反xxx工作,。

反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組組長：

副組長： 成

反xxx工作辦公室主任：

成員：

反xxx經(jīng)辦員：

二、注重執(zhí)行,，完善崗位責(zé)任制度建設(shè)

為適應(yīng)不斷深入的反xxx工作形勢,，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反xxx崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反xxx工作的質(zhì)量效率,，防范xxx犯罪活動(dòng)的發(fā)生，建立了反xxx工作檔案,，其中具體包括反xxx相關(guān)的法律,、法規(guī)，反xxx工作制度,、反xxx培訓(xùn)計(jì)劃,、培訓(xùn)記錄、反xxx宣傳資料等,。

銀行反洗錢簡介篇九

在20xx年一季度中,，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行《反xxx法》,，充分認(rèn)識到反xxx工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認(rèn)識,，日常工作中，切實(shí)履行反xxx義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反xxx工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反xxx工作落到了 實(shí)處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反xxx工作認(rèn)識,。

我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神意義和宗旨。

三,、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范xxx和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用,。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反xxx系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊,，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的,，使用反xxx系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反xxx可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

反xxx工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反xxx工作的順利開展,。

銀行反洗錢簡介篇十

20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反xxx工作，腳踏實(shí)地,、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識,，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)打擊xxx活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反xxx工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反xxx工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反xxx工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反xxx主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反xxx組織體系,。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識,。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“xx銀行20xx年反xxx工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長,、副科長蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反xxx會(huì)議精神、回顧20xx年我行反xxx工作,、安排布署我行20xx年反xxx工作,。反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

反xxx工作心得體會(huì)5篇反xxx工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反xxx實(shí)用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國xxx犯罪案例剖析》,、《反xxx調(diào)查實(shí)用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。

三是學(xué)習(xí)形式多樣,，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季,、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn),。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反xxx知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義

三,、注重執(zhí)行,，完善反xxx內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺了《xx銀行反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《反xxx工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知,。

銀行反洗錢簡介篇十一

根據(jù)穗商銀發(fā)字[]27號文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知,，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作,。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。

二,、對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù),。

四,、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識,，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn),。

銀行反洗錢簡介篇十二

銀行反xxx工作總結(jié)

銀行營業(yè)部反xxx工作情況匯報(bào)

各位領(lǐng)導(dǎo)：

大家好！

在人民銀行和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我部嚴(yán)格按照《xxx反xxx法》,、《金融機(jī)構(gòu)反xxx規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反xxx工作的通知》,、《銀行反xxx管理規(guī)定》,、《銀行反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑 交易報(bào)告管理規(guī)定》等關(guān)于反xxx的政策法規(guī),、制度要求,，不斷強(qiáng)化反xxx工作的管理，認(rèn)真組織開展反xxx培訓(xùn)及宣傳工作,，不斷適應(yīng)反xxx的新形勢,、新變化，杜絕風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞,。使反xxx工作水平穩(wěn)步提高，有效維護(hù)了轄內(nèi)的金融安全,，保障了業(yè)務(wù)經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反xxx工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

我部始終高度重視反xxx工作，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的工作人員專門負(fù)責(zé)反xxx工作,。營業(yè)部嚴(yán)格按照人民銀行,、龍江銀行總行的制度要求，成立了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，具體監(jiān)督,、指導(dǎo)反xxx工作,。

反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組組長：

副組長：

成 員：

反xxx工作辦公室主任：

成員： 反xxx經(jīng)辦員：

為適應(yīng)不斷深入的反xxx工作形勢，從制度上保障工作的順利開展,。營業(yè)部認(rèn)真執(zhí)行反xxx崗位工作職責(zé),，進(jìn)一步提高反xxx工作的質(zhì)量效率，防范xxx犯罪活動(dòng)的發(fā)生,，建立了反xxx工作檔案,，其中具體包括反xxx相關(guān)的法律、法規(guī),，反xxx工作制度,、反xxx培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)記錄,、反xxx宣傳資料等,。

銀行反洗錢簡介篇十三

今年，我行的反xxx工作,，根據(jù)省分行,、人民銀行漳州市中心支行反xxx工作部署，在抓反xxx組織機(jī)構(gòu)建設(shè),、反xxx內(nèi)控制度建設(shè),、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況,、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、今年反xxx工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1,、及時(shí)調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。今年2月,，調(diào)整分行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月,，機(jī)構(gòu)整合,，反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確實(shí)加強(qiáng)對反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo),。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

2,、召開專題會(huì)議，研究布置反xxx工作,。今年,，分行按季召開反xxx領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反xxx工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反xxx工作中存在的困難和問題,，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,，定期召開反xxx工作會(huì)議,，落實(shí)市分行反xxx專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

銀行反洗錢簡介篇十四

在20__年一季度中,，我社反xxx工作緊緊圍繞人行反xxx工作要求及工作重心,，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反xxx法》,，充分認(rèn)識到反xxx工作的重要性,，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),，繼續(xù)提升員工對反xxx工作的認(rèn)識,，日常工作中，切實(shí)履行反xxx義務(wù),，進(jìn)一步完善工作機(jī)制,，強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反xxx識別水平?，F(xiàn)將__年一季度反xxx工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反xxx領(lǐng)導(dǎo)工作小組,，由主任許正為組長,，趙龍龍、代定軍為成員,，對反xxx工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí),，將反xxx工作落到了 實(shí)處,。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí),，提高反xxx工作認(rèn)識,。

我社仍將反xxx“一法四令”等法律法規(guī)作為反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,，由反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反xxx業(yè)務(wù)培訓(xùn),，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神意義和宗旨,。

三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級劃分平臺,建立人工分析識別機(jī)制,。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容,，它對有效防范xxx和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,，反xxx系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善,，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識別報(bào)送機(jī)制,，加強(qiáng)人工判別,，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反xxx系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),，這不僅提高了反xxx可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,，更為做好反xxx系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反xxx工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作,，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé),，確保我行反xxx工作的順利開展,。

銀行反洗錢簡介篇十五

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反xxx的有關(guān)制度,，認(rèn)真履行反xxx工作,，順利的完成了本年度的反xxx工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反xxx工作情況總結(jié)如下：

一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系

20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng),。為了能夠順利開展支行反xxx工作,，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會(huì)議討論,，并迅速成立以行長為組長的新的反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，確保支行能夠順利的開展反xxx工作。

二,、注重學(xué)習(xí)，提高反xxx工作認(rèn)識

加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識,，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*銀行反xxx管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*銀行**省分行反xxx風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法>的通知》,。同時(shí)我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時(shí)控制反xxx的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反xxx培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹xxx的案例,、危害,，講解可疑交易類型的識別和對照,，認(rèn)真收集各類反xxx業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反xxx規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反xxx監(jiān)督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析,。通過對反xxx知識的不斷學(xué)習(xí),，不僅提高了我行員工的反xxx意識，而且也有效防范了各類反xxx犯罪活動(dòng),。

三,、制定專人，落實(shí)客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級評定

根據(jù)《*銀行反xxx客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定管理辦法》的通知的要求,，我們設(shè)置了新建客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級評定表和原有客戶反xxx風(fēng)險(xiǎn)等級評定表,。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定,，給出初評意見;然后,，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后,，提交反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見,。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))

四、明確職責(zé),，制定反xxx業(yè)務(wù)操作流程

為全面落實(shí)反xxx工作職責(zé),，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反xxx工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄,、案例和客戶評級調(diào)整等工作,，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止xxx活動(dòng),。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠,。

五,、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件

為把反xxx工作落實(shí)到實(shí)處,，確保不走過場,，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*銀行*市支行反xxx工作管理辦法>的通知》。由支行反xxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反xxx工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé),，將反xxx工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反xxx工作落實(shí)到實(shí)處,，也確保反xxx工作的順利進(jìn)行,。

六、履行職能,，積極做好對外宣傳

銀行反洗錢簡介篇十六

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件,，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反xxx規(guī)定,、防范xxx風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反xxx思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反xxx的精神和意義,，牢固樹立反xxx法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照,、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅,、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性,，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù),，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記,。

二,、對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。

三,、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存,。

五,、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反xxx相關(guān)規(guī)定。

在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入,、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反xxx工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,，加大反xxx培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反xxx意識,，掌握必要的反xxx技能,，增強(qiáng)反xxx工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反xxx義務(wù),，切實(shí)預(yù)防xxx風(fēng)險(xiǎn),。