心中有不少心得體會時,，不如來好好地做個總結(jié),，寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法,。心得體會對于我們是非常有幫助的,，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會范文,，我們一起來了解一下吧,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇一

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下,，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、熱愛本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理

工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技

能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性，堅(jiān)持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實(shí)踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。

三,、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

四,、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想,，及客戶之所及，做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險 萬,、 。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長補(bǔ)短，不斷完善自己,，提高自己,，同時，堅(jiān)持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇二

銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了,。在這短短的時間內(nèi),，我們學(xué)習(xí)了、等*方面的內(nèi)容,。學(xué)習(xí)中,，大家紀(jì)律良好、積極思考,，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,，也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對大家應(yīng)該有很好的幫助,，讓大家都盡快的認(rèn)識,、了解了我們工作的職責(zé)，從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

這一次的培訓(xùn)具有針對性,、實(shí)用性、靈活性,、多樣性,、技術(shù)性和技能性，我們以多層次,、多方面,、多形式的培訓(xùn)，全面提高你們的素質(zhì)和能力,。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,，從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓(xùn)，能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,，掌握更多的理論知識以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,，為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ)。

這次培訓(xùn)班時間雖短,，相信大家收獲是比較大的,，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線，進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,。

一、主動學(xué)習(xí),，提高素質(zhì)

通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢下信用社發(fā)展的需要,。積極主動學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能,、不斷進(jìn)步,，不斷的完善自己的本職工作，與時俱進(jìn),，能夠把握正確的方向與動態(tài),，有創(chuàng)新的精神與意識，不斷的提高自己,。

二,、提高認(rèn)識，樹立目標(biāo)

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性,、實(shí)用性,、操作性都很強(qiáng)，不僅要求大家要思想政治端正,，還要求大家要提高認(rèn)識,，不斷學(xué)習(xí)，樹立目標(biāo),，堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動,，用理論指導(dǎo)實(shí)踐，用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來,，增強(qiáng)工作的前瞻性,，提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性，把學(xué)到的專業(yè)知識融會到工作實(shí)踐中去,，從而能起到一定的推動作用,。希望大家通過培訓(xùn)，在自身更新優(yōu)化的同時,，樹立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),，只有不斷學(xué)習(xí),，不斷充實(shí)自己的知識,，不斷更新自己的觀念,，不斷否定自己，才能不斷進(jìn)步,，才能全面提高自身的素質(zhì),。

三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),，樹立良好形象

希望大家在以后的工作中,，能吃苦耐勞，擺正位子,，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,，勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),，團(tuán)結(jié)協(xié)作,，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù)，再次是要保持艱苦奮斗,、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),，做到清正廉潔，不拿客戶一分一毫,，在維護(hù)利益的同時也實(shí)現(xiàn)自己的價值,，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，樹立起自己的良好形象,，認(rèn)真努力工作,，為開展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

四,、提升服務(wù),，促進(jìn)信用社發(fā)展

希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時，主動與客戶溝通,，了解客戶的需求,，在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時，適時合理地向客戶推薦產(chǎn)品,，這不僅要求我們要具有良好的語言表達(dá)能力,，協(xié)調(diào)能力和溝通能力，還要求我們加強(qiáng)營銷策劃能力,，樹立牢固的責(zé)任意識,、發(fā)展意識，創(chuàng)新方式方法,，并收集信息,，積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，做到讓客戶滿意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時也促進(jìn)信用社的發(fā)展,。只有這樣,，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識的目的,。

五,、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信

希望大家通過培訓(xùn)能正確認(rèn)識職業(yè),，樹立愛崗敬業(yè)精神,，忠于職守，切實(shí)對單位,，對客戶,，對自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠實(shí)公正,，盡力維護(hù)客戶,、銀行的合法利益，不為利益所誘惑,，做好自己的本職工作,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇三

通過學(xué)習(xí)，我深受啟發(fā),，使我明白了郵政代理金融的重要性,，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu),，就必須轉(zhuǎn)型,。

金融轉(zhuǎn)型就是從過去的模式轉(zhuǎn)變過來，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型,，要從原來的完成任務(wù),，不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過來，要從客戶經(jīng)營銀行轉(zhuǎn)變成銀行來經(jīng)營客戶,，過去,，我出去要營銷，都會對客戶說,，你把我完成一下任務(wù),，我給你多少手續(xù)費(fèi)或者是你存一萬元錢，我給你三十元錢,，二十元錢等等,，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天,，用講師的營銷話術(shù),，我成功的營銷了一個大客戶,，使我深受鼓勵，有一個陌生客戶來辦業(yè)務(wù),，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番?那就意味著你的財富在5年的時間內(nèi)縮水了50%,因?yàn)楝F(xiàn)在的十萬相當(dāng)于5年前5萬,，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢?客戶見我說的在理，并來河我交流,，果然第二天,，客戶拿來了20萬元錢,，我把他辦了10元的定期,，10萬元的日日升理財，學(xué)習(xí)使我增強(qiáng)了營銷能力,，熱情周到的服務(wù),，贏得了客戶的贊許

其次，要從個人營銷向網(wǎng)點(diǎn)營銷轉(zhuǎn)變,，實(shí)行差異化服務(wù),，1萬元至5萬元是一個層次，5萬元至20萬元是一個層次,，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推,，實(shí)行差異化的、多方位的服務(wù),，是客戶收益,，相信和依賴郵政銀行，樹立郵政服務(wù)品牌,。

再次,，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實(shí)施,，提高了員工積極性,，增強(qiáng)了員工收入，別人在跑,，你還在走,，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人，我很榮幸,，有壓力,，但更有動力，我覺得我們網(wǎng)點(diǎn)余額起點(diǎn)低,，人多了不易發(fā)展：初步建議,，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個中間業(yè)務(wù),，兩個辦金融業(yè)務(wù),，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合管理加機(jī)動,，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強(qiáng)將,。

在余額規(guī)模上,，精品網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)于品牌，保住原來的老客戶與額,，五個人平均每個人每月攬40萬元,，一年下來是兩千四百萬，3年時間突破一個億是沒有問題的

只有經(jīng)受困難考驗(yàn)走向成功的人才是幸福的人,，我相信,，我一定能帶領(lǐng)好我的團(tuán)隊(duì)，使郵政精品網(wǎng)點(diǎn)走向輝煌!

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇四

轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想,，在今年進(jìn)行的兩會中,，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計劃,，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的,，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子,，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性,，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，讓我獲益良多,，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。

這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次,。“溫故而知新,，可以為師矣”,，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心，并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來,。

客戶管理經(jīng)營體系是轉(zhuǎn)型中針對客戶環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn),，該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā)、存量客戶的盤活,、客戶經(jīng)營維護(hù),、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結(jié)合起來,，一環(huán)扣一環(huán),。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流,，指導(dǎo)客戶使用自助終端,，引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù),，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù)，對有價值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹,，由理財經(jīng)理收集信息,，對客戶進(jìn)行理財知識的宣講，同時拉近與客戶之間的距離,，建立健全的客戶資料檔案管理,，一切從客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)，客戶管理經(jīng)營體系就是以客戶的需求,、管理和服務(wù)為一體的綜合體系,。

轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個體系就是廳堂營銷，廳堂營銷觸點(diǎn)中我覺得我們應(yīng)在每個營業(yè)窗口加增a4臺卡,，a4臺卡內(nèi)容要定期更換,。在目前的轉(zhuǎn)型動作中，柜員的遞送折頁動作在做,，可客戶對折頁的興趣度不高，大部分客戶接到折頁時并沒有仔細(xì)的閱讀,，甚至拿到后就直接丟在柜臺上,，當(dāng)a4臺卡和折頁有效結(jié)合時，柜員看到客戶對折頁不感興趣時就可以指引客戶注意我們的a4臺卡的內(nèi)容,。定期更換a4臺卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率,，對于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的。

其次,，郵政每次舉辦的金融知識進(jìn)社區(qū)活動,，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識，需要掌握的金融技能,，傳授給社區(qū)居民,，豐富居民的金融知識和理財方式、普及居民的金融知識,，提高居民的風(fēng)險識別和防范能力,，另一方面，開展金融知識進(jìn)社區(qū)活動,，通過在現(xiàn)場對網(wǎng)點(diǎn)的介紹,、優(yōu)勢服務(wù)、特色產(chǎn)品等,，讓居民逐漸認(rèn)識到郵政,，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進(jìn)社區(qū)的活動不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地,，還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳,。進(jìn)社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的,，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中,，在前期參加過的居民能更熟悉我們,，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時在社區(qū)物業(yè)允許的情況下,，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報,，讓客戶了解我們最早和最新的活動內(nèi)容。在社區(qū)的活動也要進(jìn)行多樣化的,，比如假幣的識別,，健康知識講座，空腔健康知識講座等,，讓我們進(jìn)社區(qū)的活動多樣化,。

再次，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一,，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù),，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點(diǎn)的激活度，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已,，所以我們要激活這些工資戶,，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時對這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放,，活動宣傳,，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù),，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們,。

以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟，同時在工作中,，也意識到自己的一些不足：

一,、 授課能力不夠，沒有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;

工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力,，這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補(bǔ)充,，更會是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在 日常與客戶溝通和交流的過程中,，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通,，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升,，在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力,，為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶活動打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、 專業(yè)知識不夠,，影響個人進(jìn)步的速度;

為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展要求,，我在日后的工作之余要加強(qiáng) 各方面專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì),，提高工作質(zhì)量和效率,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，決定了個人素質(zhì)的表現(xiàn),，既能體現(xiàn)出個人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來很多便利,。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題,，還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營中提供自己所了解的知識范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過程中,，提升個人服務(wù)水平是重要的,，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出,。

三,、 克服消極情緒，加強(qiáng)工作的主管能動性;

用心服務(wù),，客戶至上,，注重細(xì)節(jié)，追求完美,，一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中,，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態(tài),，沒有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對于再次轉(zhuǎn)型的我們,，在工作中需要全力面對每一項(xiàng)工作指標(biāo),，通過細(xì)致化、個性化,、專業(yè)化服務(wù),，幫助儲戶理財，想儲戶所想,，急儲戶所急,，讓儲戶真正感受到我服務(wù)的無微不至，讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點(diǎn),，才是轉(zhuǎn)型的真正目的,，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。

回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，面對已經(jīng)過去的日子,，我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,，通過自身不斷努力，迎難而上,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。但是往事已是過眼云煙，通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，充電了自我,，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn),，在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心,、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心,，就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇五

8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財富管理培訓(xùn)中心的三位講師進(jìn)行授課,。講師團(tuán)隊(duì)工作經(jīng)驗(yàn)豐富，金融理財知識專業(yè),，溝通表達(dá)能力強(qiáng),，激情揮灑課堂。

培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富,，案例生動有趣,，寓教于樂，啟人深思,?！白詈笪倚迹敬无D(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功!”遂寧郵政干部得意地如是說,。話音未落,，大家用如雷掌聲表達(dá)了共鳴。

我認(rèn)為,，郵政計劃把儲蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行,。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動作要領(lǐng)沉著,、自信,、有力。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營模式,，然后利用自身獨(dú)有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化,，最后形成難以模仿的格式,，昂首狂奔在視窗遠(yuǎn)處?

我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會付諸簡體漢字。不足之處,，希望大家能給予指正,。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn)：

一,、重視服務(wù)技能,，堅(jiān)持學(xué)習(xí)積累。機(jī)會總是留給有準(zhǔn)備的人,，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績,，就必須準(zhǔn)備充足。準(zhǔn)備得越充足機(jī)會就越多,，酬金也就多多益善,，在這里就不展開談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇,，一個合格的銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度,、良好的習(xí)慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧,。 ①,、調(diào)整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn),?？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸,，甚至厭惡,。主要原因是我們沒有學(xué)會教育客戶，所以不合規(guī)銷售,，導(dǎo)致負(fù)面口碑,，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移,，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問負(fù)責(zé)制》,，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨,，建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶,，習(xí)慣認(rèn)為自己是對的,。

②、養(yǎng)成良好習(xí)慣,，堅(jiān)持常規(guī)自檢,。美國著名教育家曼恩說：“習(xí)慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久,，它就會變得牢不可破,。”好習(xí)慣是成功的基石,，可以提高工作效率,，事半功倍。在生活,、工作,、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣，并且毫不猶豫地長期堅(jiān)持不懈,。

③,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，時常溫故知新,。知識就是力量,，就是財富。實(shí)在地說,，對理財保險經(jīng)理就是酬金,，沒有那么宏觀。要學(xué)會教育客戶,，首先要接受教育,。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識,、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識,，也應(yīng)該逐漸補(bǔ)充上其它金融知識。

④掌握營銷技巧,，它日惟手熟爾,。熟能生巧的道理我贊同。應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向,，按照銷售“七步曲”步驟,，配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進(jìn)行客戶需求滿足，達(dá)到多贏銷售的目的,。

二,、優(yōu)先本職工作，奉獻(xiàn)發(fā)展共贏,。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員,，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時,，盡量兼顧大堂經(jīng)理,、保潔,、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼,，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力,，就可以為儲蓄所將來成功轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)一點(diǎn)力量。

三,、屏蔽單兵作戰(zhàn),，配合團(tuán)隊(duì)協(xié)銷。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通,，交流互補(bǔ),，有利于團(tuán)隊(duì)銷售的協(xié)作配合。讓大家認(rèn)識到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大的力量,，共享經(jīng)營成果,，養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣，無私奉獻(xiàn)高尚精神,。

四,、團(tuán)結(jié)理財同事，分享工作經(jīng)驗(yàn),?！八皇且粋€人在戰(zhàn)斗?”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊,，我們理財保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰(zhàn),，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗(yàn)，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵,，原來我們的確不是一個人,。

其實(shí)就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準(zhǔn)備的,。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的,。 大禹治水成功是因?yàn)樗陌职瞩呏嗡”凰凑D殺在羽山。 這樣理解也許就夠了,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇六

我有幸參加了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)班,。形式互動新穎，講授內(nèi)容實(shí)用細(xì)致,，讓我受益匪淺,。

在短短的三天內(nèi)，我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了客戶關(guān)系管理,、有效溝通、銷售推薦技巧,、壓力管理與自我激勵,、紅酒鑒賞,、電話營銷技巧六門課程。

如何拓展客戶,，維護(hù)客戶成為我們經(jīng)營的重心,。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧。有效的聆聽客戶的談話,，才能了解顧客的需求,，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時的贊美顧客,，能給顧客留下較好的印象,。在和顧客溝通中，不要抱怨,，不能和顧客爭對錯,，不要以貌取人，不要輕易承諾,。

營銷是利器,。掌握望、聞,、問,、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應(yīng)用，有利于產(chǎn)品銷售,，便于進(jìn)一步挖掘銷售商機(jī),，提升客戶滿意度，提升競爭力,。望：從表象特征來判斷衣著,，交通工具，首飾和攜帶物品,，還有觀察顧客的言談和行為舉止,。聞：傾聽顧客的需求，需要時也包括傾聽顧客的異議,，抱怨和投訴,，要全身心的聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù),。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問,，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息,，為自己判斷提供營銷產(chǎn)品做準(zhǔn)備,。

在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認(rèn)識到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展,、金融體制不斷革新,、金融服務(wù)上品牌的今天,，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學(xué)習(xí),，才能跟上時代的發(fā)展,，才能滿足工作上的需要。

當(dāng)我再次輕輕回望：“專業(yè),、專注,、實(shí)用、實(shí)效”,，理念使人耳目一新,，專業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)和互動的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長，一流的管理,、一流的設(shè)施,，讓我們在學(xué)習(xí)中減壓。感謝常培,，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會,，相信在未來的歲月中我們會做得更好。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇七

本次培訓(xùn)時間緊湊,，內(nèi)容新穎,，條理清楚，既有理論指導(dǎo),，又有經(jīng)驗(yàn)之談,。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染,，每一節(jié)課,，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答,，我能得幾分,。老師的一言、一行,，提出的每一個問題,，我都認(rèn)真體會，從而使自己得到更多,。

整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺,，也有很有幾點(diǎn)體會：首先，團(tuán)隊(duì)精神是我體會最深的部分,。在培訓(xùn)之前,，所有學(xué)員就被分為五個組，一開課，先選出了組長,，班長,，每個組還定下了隊(duì)名和隊(duì)呼并進(jìn)行了展示，課內(nèi)課外的每時每刻,，我們都在通過團(tuán)體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團(tuán)隊(duì)爭取最后的優(yōu)勝,，在這個過程中,，每個人的團(tuán)隊(duì)意識都被充分調(diào)動了起來，都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力,。我,，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的,，是我肩上的壓力和責(zé)任,，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯,，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的,。

而我，也更加地看到了自己的不足,，以后我會更加努力地提高自己,。“沒有完美的個人,，只有完美的團(tuán)隊(duì)”,，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機(jī)地結(jié)合在一起,，各自充分地發(fā)揮自己,，為著一個共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做的最好,。在平時的工作中也是這樣,，沒有團(tuán)隊(duì)合作的精神，就很難達(dá)到一個理想的工作效果,，只有通過集體的力量,，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀,，我們要“建設(shè)一流的團(tuán)隊(duì),，創(chuàng)造一流的效益”。

其次我感受到,，在工作中,，我們要有強(qiáng)烈的客戶服務(wù)意識，站在客戶的角度為客戶服務(wù),，要以客戶的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn),，并要有超越客戶的期望的標(biāo)準(zhǔn),，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急,，想客戶之所想,，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶,。特別還要注重細(xì)節(jié),，學(xué)會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗,，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們,，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵,，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分,。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成。

在市場競爭日趨激烈的今天,，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯,，要想突出產(chǎn)品的個性化，打響自己的品牌,，獲得客戶的青睞,，新穎和完善的客戶服

務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性,，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的,，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點(diǎn),，“合理的要求是訓(xùn)練,，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的,，而在工作中,，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待,，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn),。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。

面對工作壓力時,，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn),，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機(jī)遇。在每次對新的考驗(yàn)機(jī)會的期待中,，使自身的價值得以提高,，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動力。