心中有不少心得體會(huì)時(shí)，不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié),，寫(xiě)一篇心得體會(huì),，如此可以一直更新迭代自己的想法,。心得體會(huì)對(duì)于我們是非常有幫助的,，可是應(yīng)該怎么寫(xiě)心得體會(huì)呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會(huì)范文,，我們一起來(lái)了解一下吧,。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇一

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì),，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作,，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績(jī),，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作,，首先要愛(ài)這份工作”,。從事理財(cái)經(jīng)理

工作以來(lái)，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作,，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè),，有效利用工作時(shí)間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程,，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù),，理解客戶(hù)需求,，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識(shí),，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案,，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化服務(wù),。

二,、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對(duì)客戶(hù),，我們的專(zhuān)業(yè)技

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界。在工作中,，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教,，在實(shí)踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。

三,、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ),，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù),，做到“來(lái)有迎聲,，問(wèn)有答聲，去有送聲”,，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起,，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑,，語(yǔ)氣平和,，語(yǔ)調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶(hù)提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù),。

四、積極推介營(yíng)銷(xiāo),，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶(hù)經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,，另一方面，要明白客戶(hù)要什么,，明白了客戶(hù)的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,，興趣，特長(zhǎng),，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí),，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái),、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn),，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化,、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦,，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及,，做到“勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持,。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共 位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn) 萬(wàn),、 ,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己,，提高自己,，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶(hù),，用熱情感染客戶(hù),，用友情聯(lián)系客戶(hù)，積極化解客戶(hù)的埋怨,，取得客戶(hù)的信任,，與客戶(hù)建立深厚感情，為客戶(hù)提高專(zhuān)業(yè)化,、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇二

銀行客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了,。在這短短的時(shí)間內(nèi),，我們學(xué)習(xí)了、等*方面的內(nèi)容,。學(xué)習(xí)中,，大家紀(jì)律良好、積極思考,，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,，也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對(duì)大家應(yīng)該有很好的幫助,，讓大家都盡快的認(rèn)識(shí),、了解了我們工作的職責(zé)，從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

這一次的培訓(xùn)具有針對(duì)性,、實(shí)用性、靈活性、多樣性,、技術(shù)性和技能性,，我們以多層次、多方面,、多形式的培訓(xùn),，全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,，從而促使你們能順利地完成本職工作,。希望大家通過(guò)這次培訓(xùn)，能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,，掌握更多的理論知識(shí)以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,，為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ),。

這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,，相信大家收獲是比較大的，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線(xiàn),，進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

一,、主動(dòng)學(xué)習(xí),，提高素質(zhì)

通過(guò)此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢(shì)下信用社發(fā)展的需要。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)政治理論,、業(yè)務(wù)技能,、不斷進(jìn)步，不斷的完善自己的本職工作,，與時(shí)俱進(jìn),，能夠把握正確的方向與動(dòng)態(tài)，有創(chuàng)新的精神與意識(shí),，不斷的提高自己,。

二、提高認(rèn)識(shí),，樹(shù)立目標(biāo)

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性,、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),，不僅要求大家要思想政治端正,，還要求大家要提高認(rèn)識(shí)，不斷學(xué)習(xí),，樹(shù)立目標(biāo),，堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動(dòng)，用理論指導(dǎo)實(shí)踐，用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來(lái),，增強(qiáng)工作的前瞻性,，提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性，把學(xué)到的專(zhuān)業(yè)知識(shí)融會(huì)到工作實(shí)踐中去,，從而能起到一定的推動(dòng)作用,。希望大家通過(guò)培訓(xùn)，在自身更新優(yōu)化的同時(shí),，樹(shù)立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),，只有不斷學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己的知識(shí),，不斷更新自己的觀念,，不斷否定自己，才能不斷進(jìn)步,，才能全面提高自身的素質(zhì),。

三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),，樹(shù)立良好形象

希望大家在以后的工作中,，能吃苦耐勞，擺正位子,，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,，勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),，團(tuán)結(jié)協(xié)作,，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù)，再次是要保持艱苦奮斗,、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),，做到清正廉潔，不拿客戶(hù)一分一毫,，在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己，樹(shù)立起自己的良好形象,，認(rèn)真努力工作,，為開(kāi)展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

四,、提升服務(wù),，促進(jìn)信用社發(fā)展

希望大家在以后為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，主動(dòng)與客戶(hù)溝通,，了解客戶(hù)的需求,，在為客戶(hù)辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),，適時(shí)合理地向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，這不僅要求我們要具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,，協(xié)調(diào)能力和溝通能力,，還要求我們加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)策劃能力，樹(shù)立牢固的責(zé)任意識(shí),、發(fā)展意識(shí),，創(chuàng)新方式方法，并收集信息,，積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，做到讓客戶(hù)滿(mǎn)意，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展,。只有這樣,，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平，才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)的目的,。

五,、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信

希望大家通過(guò)培訓(xùn)能正確認(rèn)識(shí)職業(yè),，樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)精神,，忠于職守,，切實(shí)對(duì)單位,，對(duì)客戶(hù)，對(duì)自己負(fù)責(zé),。在工作中做到誠(chéng)實(shí)公正,，盡力維護(hù)客戶(hù)、銀行的合法利益,，不為利益所誘惑,，做好自己的本職工作。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇三

通過(guò)學(xué)習(xí),，我深受啟發(fā),，使我明白了郵政代理金融的重要性，郵政儲(chǔ)蓄要獲得高速的發(fā)展,，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu),，就必須轉(zhuǎn)型。

金融轉(zhuǎn)型就是從過(guò)去的模式轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái),，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型,，要從原來(lái)的完成任務(wù)，不顧客戶(hù)的要求轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái),，要從客戶(hù)經(jīng)營(yíng)銀行轉(zhuǎn)變成銀行來(lái)經(jīng)營(yíng)客戶(hù),，過(guò)去,，我出去要營(yíng)銷(xiāo)，都會(huì)對(duì)客戶(hù)說(shuō),，你把我完成一下任務(wù),，我給你多少手續(xù)費(fèi)或者是你存一萬(wàn)元錢(qián)，我給你三十元錢(qián),，二十元錢(qián)等等,，客戶(hù)為了錢(qián)就把哪家銀行給的錢(qián)多，就把錢(qián)存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天,，用講師的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù),，我成功的營(yíng)銷(xiāo)了一個(gè)大客戶(hù)，使我深受鼓勵(lì),，有一個(gè)陌生客戶(hù)來(lái)辦業(yè)務(wù),，我并上去搭腔：“你有沒(méi)有感覺(jué)到5年的時(shí)間物件翻了一番?那就意味著你的財(cái)富在5年的時(shí)間內(nèi)縮水了50%,因?yàn)楝F(xiàn)在的十萬(wàn)相當(dāng)于5年前5萬(wàn)，你說(shuō)是嗎?那你的錢(qián)在這樣放下去會(huì)變成什么樣呢?客戶(hù)見(jiàn)我說(shuō)的在理,，并來(lái)河我交流,，果然第二天，客戶(hù)拿來(lái)了20萬(wàn)元錢(qián),，我把他辦了10元的定期,，10萬(wàn)元的日日升理財(cái)，學(xué)習(xí)使我增強(qiáng)了營(yíng)銷(xiāo)能力,，熱情周到的服務(wù),，贏得了客戶(hù)的贊許

其次，要從個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)向網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)變,，實(shí)行差異化服務(wù),，1萬(wàn)元至5萬(wàn)元是一個(gè)層次，5萬(wàn)元至20萬(wàn)元是一個(gè)層次,，20萬(wàn)元至50萬(wàn)元損失一個(gè)層次……以此類(lèi)推,，實(shí)行差異化的、多方位的服務(wù),，是客戶(hù)收益,，相信和依賴(lài)郵政銀行，樹(shù)立郵政服務(wù)品牌,。

再次,，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實(shí)施,，提高了員工積極性,，增強(qiáng)了員工收入，別人在跑,，你還在走,，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人,，我很榮幸，有壓力,，但更有動(dòng)力,，我覺(jué)得我們網(wǎng)點(diǎn)余額起點(diǎn)低，人多了不易發(fā)展：初步建議,，一個(gè)大堂經(jīng)理兼理財(cái)經(jīng)理,，一個(gè)中間業(yè)務(wù)，兩個(gè)辦金融業(yè)務(wù),，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人綜合管理加機(jī)動(dòng),，一共五個(gè)人，但這五個(gè)人必須是本局的精兵強(qiáng)將,。

在余額規(guī)模上,，精品網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)于品牌，保住原來(lái)的老客戶(hù)與額,，五個(gè)人平均每個(gè)人每月攬40萬(wàn)元,，一年下來(lái)是兩千四百萬(wàn)，3年時(shí)間突破一個(gè)億是沒(méi)有問(wèn)題的

只有經(jīng)受困難考驗(yàn)走向成功的人才是幸福的人,，我相信,，我一定能帶領(lǐng)好我的團(tuán)隊(duì)，使郵政精品網(wǎng)點(diǎn)走向輝煌!

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇四

轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想,，在今年進(jìn)行的兩會(huì)中,，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計(jì)劃,，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的,，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子,，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量,。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，讓我獲益良多，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心,。

這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次?！皽毓识?，可以為師矣”，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心,，并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來(lái),。

客戶(hù)管理經(jīng)營(yíng)體系是轉(zhuǎn)型中針對(duì)客戶(hù)環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn),，該體系是讓我們把流量客戶(hù)的開(kāi)發(fā)、存量客戶(hù)的盤(pán)活,、客戶(hù)經(jīng)營(yíng)維護(hù),、增量客戶(hù)的拓展、意向客戶(hù)追蹤和顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)有效的結(jié)合起來(lái),，一環(huán)扣一環(huán),。從客戶(hù)進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流,，指導(dǎo)客戶(hù)使用自助終端,，引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù),，對(duì)有價(jià)值的客戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹,，由理財(cái)經(jīng)理收集信息，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的宣講,，同時(shí)拉近與客戶(hù)之間的距離,，建立健全的客戶(hù)資料檔案管理，一切從客戶(hù)的需求為出發(fā)點(diǎn),，客戶(hù)管理經(jīng)營(yíng)體系就是以客戶(hù)的需求,、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。

轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個(gè)體系就是廳堂營(yíng)銷(xiāo),，廳堂營(yíng)銷(xiāo)觸點(diǎn)中我覺(jué)得我們應(yīng)在每個(gè)營(yíng)業(yè)窗口加增a4臺(tái)卡,，a4臺(tái)卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動(dòng)作中,，柜員的遞送折頁(yè)動(dòng)作在做,，可客戶(hù)對(duì)折頁(yè)的興趣度不高，大部分客戶(hù)接到折頁(yè)時(shí)并沒(méi)有仔細(xì)的閱讀,，甚至拿到后就直接丟在柜臺(tái)上,，當(dāng)a4臺(tái)卡和折頁(yè)有效結(jié)合時(shí)，柜員看到客戶(hù)對(duì)折頁(yè)不感興趣時(shí)就可以指引客戶(hù)注意我們的a4臺(tái)卡的內(nèi)容,。定期更換a4臺(tái)卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁(yè)內(nèi)容的更換的頻率,，對(duì)于客戶(hù)來(lái)講內(nèi)容是變化的新穎的。

其次,，郵政每次舉辦的金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng),，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識(shí)，需要掌握的金融技能,，傳授給社區(qū)居民,，豐富居民的金融知識(shí)和理財(cái)方式、普及居民的金融知識(shí),，提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力,，另一方面,，開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，通過(guò)在現(xiàn)場(chǎng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的介紹,、優(yōu)勢(shì)服務(wù),、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認(rèn)識(shí)到郵政,，從心底奠定對(duì)郵政的品牌的好感度和熟知度,。所以金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳,。進(jìn)社區(qū)活動(dòng)并不是一次活動(dòng)就可以見(jiàn)效的,，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒(méi)有參加的社區(qū)居民在后期活動(dòng)中,，在前期參加過(guò)的居民能更熟悉我們,，更好的提高客戶(hù)與我們的粘合度。同時(shí)在社區(qū)物業(yè)允許的情況下,，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動(dòng)的宣傳海報(bào),，讓客戶(hù)了解我們最早和最新的活動(dòng)內(nèi)容。在社區(qū)的活動(dòng)也要進(jìn)行多樣化的,，比如假幣的識(shí)別,，健康知識(shí)講座，空腔健康知識(shí)講座等,，讓我們進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)多樣化,。

再次，代發(fā)工資戶(hù)是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一,，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶(hù)數(shù),，忽略的是這些代發(fā)戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)的激活度，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已,，所以我們要激活這些工資戶(hù),，要將這些工資戶(hù)的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時(shí)對(duì)這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放,，活動(dòng)宣傳,，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來(lái)綁住客戶(hù)，讓客戶(hù)慢慢的感受我們的服務(wù),，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。

以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟,，同時(shí)在工作中,，也意識(shí)到自己的一些不足：

一、 授課能力不夠,，沒(méi)有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;

工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力,，這種能力可能不是來(lái)著專(zhuān)業(yè)知識(shí)的補(bǔ)充,，更會(huì)是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在 日常與客戶(hù)溝通和交流的過(guò)程中,，能在交流的間隙幫助客戶(hù)解決客戶(hù)的訴求;通過(guò)良好的溝通,，提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶(hù)的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升,，在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力,，為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二,、 專(zhuān)業(yè)知識(shí)不夠,，影響個(gè)人進(jìn)步的速度;

為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強(qiáng) 各方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高自身素質(zhì),，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，決定了個(gè)人素質(zhì)的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng),，還可以為工作帶來(lái)很多便利,。不僅能幫助客戶(hù)解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營(yíng)中提供自己所了解的知識(shí)范疇內(nèi)的幫助,。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過(guò)程中,，提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢(shì),，才能在激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出,。

三、 克服消極情緒,，加強(qiáng)工作的主管能動(dòng)性;

用心服務(wù),，客戶(hù)至上，注重細(xì)節(jié),，追求完美,，一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中,，可能會(huì)被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài),，沒(méi)有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對(duì)于再次轉(zhuǎn)型的我們,，在工作中需要全力面對(duì)每一項(xiàng)工作指標(biāo),，通過(guò)細(xì)致化、個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化服務(wù),，幫助儲(chǔ)戶(hù)理財(cái),，想儲(chǔ)戶(hù)所想，急儲(chǔ)戶(hù)所急,，讓儲(chǔ)戶(hù)真正感受到我服務(wù)的無(wú)微不至,，讓客戶(hù)自覺(jué)留在我們網(wǎng)點(diǎn)，才是轉(zhuǎn)型的真正目的,，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力,。

回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，面對(duì)已經(jīng)過(guò)去的日子,，我在郵政儲(chǔ)蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,，通過(guò)自身不斷努力，迎難而上,，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。但是往事已是過(guò)眼云煙，通過(guò)這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，充電了自我,，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn),，在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心,、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心,，就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌,。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇五

8月30日，我有幸參加了為期四天的中國(guó)郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心的三位講師進(jìn)行授課,。講師團(tuán)隊(duì)工作經(jīng)驗(yàn)豐富，金融理財(cái)知識(shí)專(zhuān)業(yè),，溝通表達(dá)能力強(qiáng),，激情揮灑課堂。

培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富,，案例生動(dòng)有趣,，寓教于樂(lè)，啟人深思,?！白詈笪倚迹敬无D(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿(mǎn)成功!”遂寧郵政干部得意地如是說(shuō),。話(huà)音未落,，大家用如雷掌聲表達(dá)了共鳴,。

我認(rèn)為,，郵政計(jì)劃把儲(chǔ)蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行,。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動(dòng)作要領(lǐng)沉著,、自信,、有力。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式,，然后利用自身獨(dú)有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化,，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠(yuǎn)處?

我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)付諸簡(jiǎn)體漢字,。不足之處,，希望大家能給予指正。作為郵政儲(chǔ)蓄所的一名理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理,，計(jì)劃努力實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn)：

一,、重視服務(wù)技能，堅(jiān)持學(xué)習(xí)積累,。機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備的人,，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績(jī)，就必須準(zhǔn)備充足,。準(zhǔn)備得越充足機(jī)會(huì)就越多,，酬金也就多多益善，在這里就不展開(kāi)談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了,。理財(cái)經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷(xiāo)售范疇,，一個(gè)合格的銷(xiāo)售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度、良好的習(xí)慣,、專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和嫻熟的技巧,。 ①、調(diào)整積極心態(tài),，迎接工作挑戰(zhàn),。客戶(hù)不相信保險(xiǎn),，表現(xiàn)抵觸,，甚至厭惡。主要原因是我們沒(méi)有學(xué)會(huì)教育客戶(hù),，所以不合規(guī)銷(xiāo)售,，導(dǎo)致負(fù)面口碑，正所謂“丑媳婦總要見(jiàn)公婆”,。通過(guò)時(shí)間推移,，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問(wèn)負(fù)責(zé)制》，殊不知這樣會(huì)有惡性循環(huán)之趨,，建議追溯到源頭,。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶(hù)，習(xí)慣認(rèn)為自己是對(duì)的,。

②,、養(yǎng)成良好習(xí)慣，堅(jiān)持常規(guī)自檢,。美國(guó)著名教育家曼恩說(shuō)：“習(xí)慣像一根纜繩,，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久,，它就會(huì)變得牢不可破,。”好習(xí)慣是成功的基石,，可以提高工作效率,，事半功倍。在生活,、工作,、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣，并且毫不猶豫地長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈,。

③,、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，時(shí)常溫故知新,。知識(shí)就是力量,，就是財(cái)富。實(shí)在地說(shuō),，對(duì)理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理就是酬金,，沒(méi)有那么宏觀。要學(xué)會(huì)教育客戶(hù),，首先要接受教育,。目前主要抓保險(xiǎn)知識(shí)、人民幣理財(cái)知識(shí),、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),，也應(yīng)該逐漸補(bǔ)充上其它金融知識(shí)。

④掌握營(yíng)銷(xiāo)技巧,，它日惟手熟爾,。熟能生巧的道理我贊同。應(yīng)該以客戶(hù)需求為導(dǎo)向,，按照銷(xiāo)售“七步曲”步驟,，配合科學(xué)合規(guī)的話(huà)術(shù)進(jìn)行客戶(hù)需求滿(mǎn)足,，達(dá)到多贏銷(xiāo)售的目的。

二,、優(yōu)先本職工作,，奉獻(xiàn)發(fā)展共贏。目前郵政儲(chǔ)蓄所沒(méi)有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員,，主要體現(xiàn)在廳堂,。所以理財(cái)經(jīng)理要在做好理財(cái)工作的同時(shí)，盡量兼顧大堂經(jīng)理,、保潔、保安等相關(guān)工作,。雖然難免顧此失彼,，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力，就可以為儲(chǔ)蓄所將來(lái)成功轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)一點(diǎn)力量,。

三,、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團(tuán)隊(duì)協(xié)銷(xiāo),。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通,，交流互補(bǔ)，有利于團(tuán)隊(duì)銷(xiāo)售的協(xié)作配合,。讓大家認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大的力量,，共享經(jīng)營(yíng)成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣,，無(wú)私奉獻(xiàn)高尚精神,。

四、團(tuán)結(jié)理財(cái)同事,，分享工作經(jīng)驗(yàn),。“他不是一個(gè)人在戰(zhàn)斗?”記得一個(gè)黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊,。是啊,，我們理財(cái)保險(xiǎn)客戶(hù)經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗(yàn),，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵(lì),，原來(lái)我們的確不是一個(gè)人。

其實(shí)就銷(xiāo)售本身而言,，這一切都是為提高成功銷(xiāo)售概率作準(zhǔn)備的,。也就是說(shuō)銷(xiāo)售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷(xiāo)售的概率展開(kāi)的。 大禹治水成功是因?yàn)樗陌职瞩呏嗡”凰凑D殺在羽山,。 這樣理解也許就夠了,。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇六

我有幸參加了省分行組織的客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)班,。形式互動(dòng)新穎，講授內(nèi)容實(shí)用細(xì)致,，讓我受益匪淺,。

在短短的三天內(nèi)，我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了客戶(hù)關(guān)系管理,、有效溝通,、銷(xiāo)售推薦技巧、壓力管理與自我激勵(lì),、紅酒鑒賞,、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧六門(mén)課程。

如何拓展客戶(hù),，維護(hù)客戶(hù)成為我們經(jīng)營(yíng)的重心,。這就需要我們掌握與客戶(hù)溝通的技巧。有效的聆聽(tīng)客戶(hù)的談話(huà),，才能了解顧客的需求,，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時(shí)的贊美顧客,，能給顧客留下較好的印象,。在和顧客溝通中，不要抱怨,，不能和顧客爭(zhēng)對(duì)錯(cuò),，不要以貌取人，不要輕易承諾,。

營(yíng)銷(xiāo)是利器,。掌握望、聞,、問(wèn),、切四步的營(yíng)銷(xiāo)技巧和銷(xiāo)售六流程的綜合應(yīng)用，有利于產(chǎn)品銷(xiāo)售,，便于進(jìn)一步挖掘銷(xiāo)售商機(jī),，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，提升競(jìng)爭(zhēng)力,。望：從表象特征來(lái)判斷衣著,，交通工具，首飾和攜帶物品,，還有觀察顧客的言談和行為舉止,。聞：傾聽(tīng)顧客的需求，需要時(shí)也包括傾聽(tīng)顧客的異議,，抱怨和投訴,，要全身心的聽(tīng),，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù)。問(wèn)：在與顧客的溝通中還要適時(shí)的提問(wèn),，以便于更多的了解顧客的需求,，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品做準(zhǔn)備,。

在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認(rèn)識(shí)到：在金融產(chǎn)品日新月異,、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展、金融體制不斷革新,、金融服務(wù)上品牌的今天,，對(duì)金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學(xué)習(xí),，才能跟上時(shí)代的發(fā)展,，才能滿(mǎn)足工作上的需要。

當(dāng)我再次輕輕回望：“專(zhuān)業(yè),、專(zhuān)注、實(shí)用,、實(shí)效”,，理念使人耳目一新，專(zhuān)業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)和互動(dòng)的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長(zhǎng),，一流的管理,、一流的設(shè)施，讓我們?cè)趯W(xué)習(xí)中減壓,。感謝常培,，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，相信在未來(lái)的歲月中我們會(huì)做得更好,。

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)篇七

本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊,，內(nèi)容新穎，條理清楚,，既有理論指導(dǎo),，又有經(jīng)驗(yàn)之談。從培訓(xùn)的一開(kāi)始,，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染,，每一節(jié)課，我都會(huì)想：我該怎么做,，我該怎么回答,，我能得幾分。老師的一言,、一行,，提出的每一個(gè)問(wèn)題,，我都認(rèn)真體會(huì)，從而使自己得到更多,。

整個(gè)的培訓(xùn)讓我受益匪淺,，也有很有幾點(diǎn)體會(huì)：首先，團(tuán)隊(duì)精神是我體會(huì)最深的部分,。在培訓(xùn)之前,，所有學(xué)員就被分為五個(gè)組，一開(kāi)課,，先選出了組長(zhǎng),，班長(zhǎng)，每個(gè)組還定下了隊(duì)名和隊(duì)呼并進(jìn)行了展示,，課內(nèi)課外的每時(shí)每刻,，我們都在通過(guò)團(tuán)體和個(gè)人的精彩表現(xiàn)來(lái)獲取積分，為我們的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)取最后的優(yōu)勝,，在這個(gè)過(guò)程中,，每個(gè)人的團(tuán)隊(duì)意識(shí)都被充分調(diào)動(dòng)了起來(lái)，都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力,。我,，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長(zhǎng)，但更加深刻感受到的,，是我肩上的壓力和責(zé)任,，幾天下來(lái)，組員們表現(xiàn)得都很不錯(cuò),，我想對(duì)組員們說(shuō)：你們都是最優(yōu)秀的,。

而我，也更加地看到了自己的不足,，以后我會(huì)更加努力地提高自己,。“沒(méi)有完美的個(gè)人,，只有完美的團(tuán)隊(duì)”,，我們每個(gè)人的能力都是有限的，只有我們有機(jī)地結(jié)合在一起,，各自充分地發(fā)揮自己,，為著一個(gè)共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做的最好,。在平時(shí)的工作中也是這樣,，沒(méi)有團(tuán)隊(duì)合作的精神，就很難達(dá)到一個(gè)理想的工作效果,，只有通過(guò)集體的力量,，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神才能使工作做的更出色,，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團(tuán)隊(duì),，創(chuàng)造一流的效益”,。

其次我感受到，在工作中,，我們要有強(qiáng)烈的客戶(hù)服務(wù)意識(shí),，站在客戶(hù)的角度為客戶(hù)服務(wù)，要以客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn),，并要有超越客戶(hù)的期望的標(biāo)準(zhǔn),，要充分考慮到客戶(hù)的需求，急用戶(hù)之所急,，想客戶(hù)之所想,，讓客戶(hù)得到超越期望的更加滿(mǎn)意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶(hù),。特別還要注重細(xì)節(jié),，學(xué)會(huì)使用溝通的技巧，任何一個(gè)微小的失誤都可能決定成敗,，在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)中客戶(hù)隨時(shí)可以離開(kāi)我們,，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵,，客戶(hù)服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成,。

在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天,，銀行產(chǎn)品在價(jià)格和性能上的差異表現(xiàn)得越來(lái)越不明顯，要想突出產(chǎn)品的個(gè)性化,，打響自己的品牌,，獲得客戶(hù)的青睞，新穎和完善的客戶(hù)服

務(wù)是我們致勝的法寶,，客戶(hù)服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性,，所以客戶(hù)服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來(lái)贏取客戶(hù),。還有一點(diǎn),，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”,，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的,，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西,，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對(duì)待,，抱著更大的熱情的去面對(duì)挑戰(zhàn),。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。

面對(duì)工作壓力時(shí),，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn),，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)機(jī)遇。在每次對(duì)新的考驗(yàn)機(jī)會(huì)的期待中,，使自身的價(jià)值得以提高,，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動(dòng)力。