心中有不少心得體會時，不如來好好地做個總結(jié)，寫一篇心得體會,，如此可以一直更新迭代自己的想法。心得體會對于我們是非常有幫助的,，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇一

上,，認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、熱愛本職工作，進一步提高工作水平

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理

工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技

能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索,、總結(jié),，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

三,、規(guī)范服務(wù)用語，進一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑,，語氣平和，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

四,、積極推介營銷,，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。同時,，認真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想,，及客戶之所及,，做到“勤動腿、勤動手,、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底,，維護優(yōu)質(zhì)客戶共 位,，銷售代理保險 萬、 ,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象,，促進支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇二

銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了,。在這短短的時間內(nèi)，我們學(xué)習(xí)了,、等*方面的內(nèi)容,。學(xué)習(xí)中，大家紀律良好,、積極思考,，形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，也達到了預(yù)期的效果,。我想這一次培訓(xùn)對大家應(yīng)該有很好的幫助,，讓大家都盡快的認識、了解了我們工作的職責(zé),，從而為做好本職工作打下了堅實的基礎(chǔ),。

這一次的培訓(xùn)具有針對性、實用性,、靈活性,、多樣性、技術(shù)性和技能性,，我們以多層次,、多方面、多形式的培訓(xùn),，全面提高你們的素質(zhì)和能力,。這些實質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力，從而促使你們能順利地完成本職工作,。希望大家通過這次培訓(xùn)，能夠增強服務(wù)觀念,，掌握更多的理論知識以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,，為今后進一步提升服務(wù)水平奠定良好的基礎(chǔ),。

這次培訓(xùn)班時間雖短，相信大家收獲是比較大的,，大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線,，進一步抓實抓好學(xué)習(xí)，著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,。

一,、主動學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)

通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢下信用社發(fā)展的需要,。積極主動學(xué)習(xí)政治理論,、業(yè)務(wù)技能、不斷進步,，不斷的完善自己的本職工作,，與時俱進，能夠把握正確的方向與動態(tài),，有創(chuàng)新的精神與意識,，不斷的提高自己。

二,、提高認識,，樹立目標

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實用性,、操作性都很強,，不僅要求大家要思想政治端正，還要求大家要提高認識,，不斷學(xué)習(xí),，樹立目標，堅持理論與實踐的良性互動,，用理論指導(dǎo)實踐,，用它與實際工作有機地結(jié)合起來，增強工作的前瞻性,，提高學(xué)習(xí)的實效性,，把學(xué)到的專業(yè)知識融會到工作實踐中去，從而能起到一定的推動作用,。希望大家通過培訓(xùn),，在自身更新優(yōu)化的同時，樹立學(xué)習(xí)的思想與目標,，只有不斷學(xué)習(xí),，不斷充實自己的知識，不斷更新自己的觀念，不斷否定自己,，才能不斷進步,，才能全面提高自身的素質(zhì)。

三,、加強作風(fēng)建設(shè),，樹立良好形象

希望大家在以后的工作中，能吃苦耐勞,，擺正位子,，嚴格遵守規(guī)章制度，勤懇塌實,、兢兢業(yè)業(yè),，團結(jié)協(xié)作，完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達的一切工作任務(wù),，再次是要保持艱苦奮斗,、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng)，做到清正廉潔,，不拿客戶一分一毫,，在維護利益的同時也實現(xiàn)自己的價值，以高標準要求自己,，樹立起自己的良好形象,，認真努力工作，為開展業(yè)務(wù)奠定了堅實的思想基礎(chǔ),。

四,、提升服務(wù)，促進信用社發(fā)展

希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時,，主動與客戶溝通,，了解客戶的需求，在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時,，適時合理地向客戶推薦產(chǎn)品,，這不僅要求我們要具有良好的語言表達能力，協(xié)調(diào)能力和溝通能力,，還要求我們加強營銷策劃能力,，樹立牢固的責(zé)任意識、發(fā)展意識,，創(chuàng)新方式方法,，并收集信息，積極總結(jié)經(jīng)驗,，做到讓客戶滿意,，從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時也促進信用社的發(fā)展,。只有這樣，才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,，才能真正達到我們學(xué)習(xí)理論知識的目的,。

五、愛崗敬業(yè),、誠實守信

希望大家通過培訓(xùn)能正確認識職業(yè)，樹立愛崗敬業(yè)精神,，忠于職守,，切實對單位，對客戶,，對自己負責(zé),。在工作中做到誠實公正，盡力維護客戶,、銀行的合法利益,，不為利益所誘惑，做好自己的本職工作,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇三

通過學(xué)習(xí),，我深受啟發(fā)，使我明白了郵政代理金融的重要性,，郵政儲蓄要獲得高速的發(fā)展,，要像其他商業(yè)銀行一樣變成適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)代金融機構(gòu)，就必須轉(zhuǎn)型,。

金融轉(zhuǎn)型就是從過去的模式轉(zhuǎn)變過來,，首先是郵政員工思想轉(zhuǎn)型，要從原來的完成任務(wù),，不顧客戶的要求轉(zhuǎn)變過來,，要從客戶經(jīng)營銀行轉(zhuǎn)變成銀行來經(jīng)營客戶，過去,，我出去要營銷,，都會對客戶說，你把我完成一下任務(wù),，我給你多少手續(xù)費或者是你存一萬元錢,，我給你三十元錢，二十元錢等等,，客戶為了錢就把哪家銀行給的錢多,，就把錢存到那家得惡性循環(huán)……

回家兩天，用講師的營銷話術(shù),，我成功的營銷了一個大客戶,，使我深受鼓勵,，有一個陌生客戶來辦業(yè)務(wù)，我并上去搭腔：“你有沒有感覺到5年的時間物件翻了一番?那就意味著你的財富在5年的時間內(nèi)縮水了50%,因為現(xiàn)在的十萬相當(dāng)于5年前5萬,，你說是嗎?那你的錢在這樣放下去會變成什么樣呢?客戶見我說的在理,，并來河我交流，果然第二天,，客戶拿來了20萬元錢,，我把他辦了10元的定期，10萬元的日日升理財,，學(xué)習(xí)使我增強了營銷能力,，熱情周到的服務(wù)，贏得了客戶的贊許

其次,，要從個人營銷向網(wǎng)點營銷轉(zhuǎn)變,，實行差異化服務(wù)，1萬元至5萬元是一個層次,，5萬元至20萬元是一個層次,，20萬元至50萬元損失一個層次……以此類推，實行差異化的,、多方位的服務(wù),，是客戶收益，相信和依賴郵政銀行,，樹立郵政服務(wù)品牌,。

再次，轉(zhuǎn)型后,，積分考核的實施,，提高了員工積極性，增強了員工收入,，別人在跑,，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點的負責(zé)人,，我很榮幸,，有壓力，但更有動力,，我覺得我們網(wǎng)點余額起點低,，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理,，一個中間業(yè)務(wù),，兩個辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負責(zé)人綜合管理加機動,，一共五個人,，但這五個人必須是本局的精兵強將,。

在余額規(guī)模上，精品網(wǎng)點的服務(wù)于品牌,，保住原來的老客戶與額,，五個人平均每個人每月攬40萬元，一年下來是兩千四百萬,，3年時間突破一個億是沒有問題的

只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人,，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團隊,，使郵政精品網(wǎng)點走向輝煌!

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇四

轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想,，在今年進行的兩會中，中央也將“轉(zhuǎn)變,、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計劃，這正好與郵政上下進行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的,，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性,。而作為郵政集團中的一份子，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性,，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻自己的力量,。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，讓我獲益良多,，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心,。

這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認真學(xué)習(xí)了一次,?！皽毓识拢梢詾閹熞印?，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細節(jié)牢記在心,，并在實際工作中發(fā)揮出來。

客戶管理經(jīng)營體系是轉(zhuǎn)型中針對客戶環(huán)節(jié)重要的一點,，該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā),、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營維護,、增量客戶的拓展,、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結(jié)合起來，一環(huán)扣一環(huán),。從客戶進入網(wǎng)點,，大堂經(jīng)理進行人員分流，指導(dǎo)客戶使用自助終端,，引導(dǎo)客戶進入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù),，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù),，對有價值的客戶進行轉(zhuǎn)介紹，由理財經(jīng)理收集信息,，對客戶進行理財知識的宣講,，同時拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理,，一切從客戶的需求為出發(fā)點,，客戶管理經(jīng)營體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系,。

轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個體系就是廳堂營銷,，廳堂營銷觸點中我覺得我們應(yīng)在每個營業(yè)窗口加增a4臺卡，a4臺卡內(nèi)容要定期更換,。在目前的轉(zhuǎn)型動作中,，柜員的遞送折頁動作在做，可客戶對折頁的興趣度不高,，大部分客戶接到折頁時并沒有仔細的閱讀,，甚至拿到后就直接丟在柜臺上，當(dāng)a4臺卡和折頁有效結(jié)合時,，柜員看到客戶對折頁不感興趣時就可以指引客戶注意我們的a4臺卡的內(nèi)容,。定期更換a4臺卡內(nèi)容也可以達到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率，對于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的,。

其次,，郵政每次舉辦的金融知識進社區(qū)活動，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識,，需要掌握的金融技能,，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識和理財方式,、普及居民的金融知識,，提高居民的風(fēng)險識別和防范能力，另一方面,，開展金融知識進社區(qū)活動,，通過在現(xiàn)場對網(wǎng)點的介紹、優(yōu)勢服務(wù),、特色產(chǎn)品等,，讓居民逐漸認識到郵政，從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度,。所以金融知識進社區(qū)的活動不僅要讓網(wǎng)點進行后期的追蹤和閉環(huán)落地,，還要要網(wǎng)點進行定期的進入社區(qū)宣傳。進社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的,，這需要我們后期定期的進行宣傳,，這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中,，在前期參加過的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度,。同時在社區(qū)物業(yè)允許的情況下,，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報，讓客戶了解我們最早和最新的活動內(nèi)容,。在社區(qū)的活動也要進行多樣化的,，比如假幣的識別，健康知識講座,，空腔健康知識講座等,，讓我們進社區(qū)的活動多樣化。

再次,，代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點工作之一,，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù)，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點的激活度,，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已,，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用,，在節(jié)假日時對這些員工進行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動宣傳,，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶,，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們,。

以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟,，同時在工作中，也意識到自己的一些不足：

一,、 授課能力不夠,，沒有能給網(wǎng)點在工作上給予更多的支持;

工作中的日常鍛煉可以強化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補充,，更會是“軟”實力的體現(xiàn),。在 日常與客戶溝通和交流的過程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通,，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點中安撫客戶的情緒等等日常工作中細小的部分都提升自己的講演水平,，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點工作中體現(xiàn)出自己的授課能力,，為日后網(wǎng)點進行客戶活動打下堅實的基礎(chǔ),。

二、 專業(yè)知識不夠,，影響個人進步的速度;

為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展要求,，我在日后的工作之余要加強 各方面專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，進一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率,，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，決定了個人素質(zhì)的表現(xiàn),，既能體現(xiàn)出個人涵養(yǎng),，還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題,，還可以在網(wǎng)點的日常經(jīng)營中提供自己所了解的知識范疇內(nèi)的幫助,。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進行的過程中，提升個人服務(wù)水平是重要的,，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢,，才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。

三,、 克服消極情緒,，加強工作的主管能動性;

用心服務(wù)，客戶至上,，注重細節(jié),，追求完美，一直是我追求的工作目標,。但是在實際的工作中,，可能會被自己外界的因素所影響到個人工作的狀態(tài)，沒有百分百向著自己的工作目標努力,。對于再次轉(zhuǎn)型的我們,，在工作中需要全力面對每一項工作指標，通過細致化,、個性化,、專業(yè)化服務(wù)，幫助儲戶理財,，想儲戶所想,，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我服務(wù)的無微不至,，讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點,，才是轉(zhuǎn)型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力,。

回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點點滴滴,，面對已經(jīng)過去的日子，我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，通過自身不斷努力,，迎難而上,，較好地完成了各項工作任務(wù)。但是往事已是過眼云煙,，通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦,，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗,，在工作中發(fā)揮自己堅定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心,、有努力進取的恒心,，就能真正為網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇五

8月30日,，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn),，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財富管理培訓(xùn)中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富,，金融理財知識專業(yè),，溝通表達能力強，激情揮灑課堂,。

培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富,，案例生動有趣，寓教于樂,，啟人深思,。“最后我宣布,，本次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功!”遂寧郵政干部得意地如是說,。話音未落,，大家用如雷掌聲表達了共鳴,。

我認為，郵政計劃把儲蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行,。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng),。動作要領(lǐng)沉著、自信,、有力,。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化,，最后形成難以模仿的格式,，昂首狂奔在視窗遠處?

我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正,。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理,，計劃努力實現(xiàn)以下幾點：

一、重視服務(wù)技能,，堅持學(xué)習(xí)積累,。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績,，就必須準備充足,。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善,，在這里就不展開談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了,。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度,、良好的習(xí)慣,、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。 ①,、調(diào)整積極心態(tài),，迎接工作挑戰(zhàn)?？蛻舨幌嘈疟ｋU,，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡,。主要原因是我們沒有學(xué)會教育客戶,，所以不合規(guī)銷售，導(dǎo)致負面口碑,，正所謂“丑媳婦總要見公婆”,。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯,。也許就產(chǎn)生了《首問負責(zé)制》,，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭,。其實我們也經(jīng)常作為客戶,，習(xí)慣認為自己是對的。

②,、養(yǎng)成良好習(xí)慣,，堅持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習(xí)慣像一根纜繩,，我們每天給它纏上一股新索,，要不了多久，它就會變得牢不可破?！焙昧?xí)慣是成功的基石,，可以提高工作效率，事半功倍,。在生活,、工作、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣,，并且毫不猶豫地長期堅持不懈,。

③、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，時常溫故知新,。知識就是力量，就是財富,。實在地說,，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒有那么宏觀,。要學(xué)會教育客戶,，首先要接受教育。目前主要抓保險知識,、人民幣理財知識,、網(wǎng)點相關(guān)業(yè)務(wù)知識，也應(yīng)該逐漸補充上其它金融知識,。

④掌握營銷技巧,，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同,。應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向,，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進行客戶需求滿足,，達到多贏銷售的目的,。

二、優(yōu)先本職工作,，奉獻發(fā)展共贏,。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員,，主要體現(xiàn)在廳堂,。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經(jīng)理,、保潔,、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點柜員工作壓力,，就可以為儲蓄所將來成功轉(zhuǎn)型貢獻一點力量,。

三、屏蔽單兵作戰(zhàn),，配合團隊協(xié)銷,。與網(wǎng)點人員多溝通，交流互補,，有利于團隊銷售的協(xié)作配合,。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營成果,，養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣,，無私奉獻高尚精神。

四,、團結(jié)理財同事,，分享工作經(jīng)驗?！八皇且粋€人在戰(zhàn)斗?”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊,。是啊，我們理財保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點工作人員相伴而戰(zhàn),，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗,，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人,。

其實就銷售本身而言,，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的,。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山,。 這樣理解也許就夠了。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇六

我有幸參加了省分行組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)班,。形式互動新穎,，講授內(nèi)容實用細致，讓我受益匪淺,。

在短短的三天內(nèi),，我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了客戶關(guān)系管理、有效溝通,、銷售推薦技巧,、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞,、電話營銷技巧六門課程,。

如何拓展客戶,，維護客戶成為我們經(jīng)營的重心。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧,。有效的聆聽客戶的談話,，才能了解顧客的需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客,，并且適時的贊美顧客,，能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中,，不要抱怨,，不能和顧客爭對錯，不要以貌取人,，不要輕易承諾,。

營銷是利器。掌握望,、聞,、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應(yīng)用,，有利于產(chǎn)品銷售,，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿意度,，提升競爭力,。望：從表象特征來判斷衣著，交通工具,，首飾和攜帶物品,，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的需求,，需要時也包括傾聽顧客的異議,，抱怨和投訴，要全身心的聽,，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù),。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求,，這樣才能更多的獲得顧客信息,，為自己判斷提供營銷產(chǎn)品做準備。

在這次學(xué)習(xí)中我深刻的認識到：在金融產(chǎn)品日新月異,、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展,、金融體制不斷革新、金融服務(wù)上品牌的今天,，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求,，我們只有不斷的學(xué)習(xí)，才能跟上時代的發(fā)展,，才能滿足工作上的需要,。

當(dāng)我再次輕輕回望：“專業(yè)、專注,、實用,、實效”，理念使人耳目一新,，專業(yè)的師資團隊和互動的培訓(xùn)形式使教學(xué)相長,，一流的管理、一流的設(shè)施,，讓我們在學(xué)習(xí)中減壓,。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習(xí)機會,，相信在未來的歲月中我們會做得更好,。

理財經(jīng)理培訓(xùn)心得 理財經(jīng)理培訓(xùn)心得體會篇七

本次培訓(xùn)時間緊湊，內(nèi)容新穎,，條理清楚,，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗之談,。從培訓(xùn)的一開始,，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課,，我都會想：我該怎么做,，我該怎么回答，我能得幾分,。老師的一言,、一行，提出的每一個問題,，我都認真體會,，從而使自己得到更多。

整個的培訓(xùn)讓我受益匪淺,，也有很有幾點體會：首先,，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓(xùn)之前,，所有學(xué)員就被分為五個組,，一開課，先選出了組長,，班長,，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示,，課內(nèi)課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現(xiàn)來獲取積分,，為我們的團隊爭取最后的優(yōu)勝,，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調(diào)動了起來,，都在為著自己的團隊而努力,。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長,，但更加深刻感受到的,，是我肩上的壓力和責(zé)任，幾天下來,，組員們表現(xiàn)得都很不錯,，我想對組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。

而我,，也更加地看到了自己的不足,，以后我會更加努力地提高自己?！皼]有完美的個人,，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的,，只有我們有機地結(jié)合在一起,，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個共同的目標前進,，才能做的最好,。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神,，就很難達到一個理想的工作效果,，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團隊精神才能使工作做的更出色,，完成得更優(yōu)秀,，我們要“建設(shè)一流的團隊，創(chuàng)造一流的效益”,。

其次我感受到,，在工作中，我們要有強烈的客戶服務(wù)意識,，站在客戶的角度為客戶服務(wù),，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準,，要充分考慮到客戶的需求,，急用戶之所急,，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù),，只有這樣才能贏得更多的客戶,。特別還要注重細節(jié)，學(xué)會使用溝通的技巧,，任何一個微小的失誤都可能決定成敗,，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們,，而選擇其他人,。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分,。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競爭力的重要組成,。

在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯,，要想突出產(chǎn)品的個性化,，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞,，新穎和完善的客戶服

務(wù)是我們致勝的法寶,，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的,，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶,。還有一點，“合理的要求是訓(xùn)練,，不合理的要求是磨練”,，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中,，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西,，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰(zhàn),。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒,。

面對工作壓力時，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗,，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價值的一個機遇,。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高,，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進的動力,。